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| 金信景气优选混合C(018376) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3634741 | ||||||||
| 基金代码 | 018376 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-12-29 | ||||||||
| 编号 | 9 | ||||||||
| 标题 | 金信景气优选混合型证券投资基金更新的招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 金信景气优选混合型证券投资基金 更新的招募说明书 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二○二三年十二月 重要提示 金信景气优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2023年3月8日中国证券 监督管理委员会证监许可【2023】513号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国 证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融 工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投 资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本 基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产 品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资本基金可 能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系 统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对象流动性不足产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金，理论上其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金及货币市场基金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书及 基金产品资料概要等信息披露文件。 投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1.00元面 值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基 金份额净值跌破1.00元，从而遭受损失的风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。基 金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金 净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 目录 第一部分绪言...........................................................................................................................1 第二部分释义...........................................................................................................................2 第三部分基金管理人...............................................................................................................6 第四部分基金托管人.............................................................................................................15 第五部分相关服务机构.........................................................................................................18 第六部分基金的募集.............................................................................................................20 第七部分基金合同的生效....................................................................................................21 第八部分基金份额的申购与赎回.........................................................................................22 第九部分基金的投资.............................................................................................................32 第十部分基金的财产.............................................................................................................39 第十一部分基金资产的估值.................................................................................................40 第十二部分基金的收益分配.................................................................................................46 第十三部分基金的费用与税收.............................................................................................48 第十四部分基金的会计与审计.............................................................................................50 第十五部分基金的信息披露.................................................................................................51 第十六部分侧袋机制.............................................................................................................57 第十七部分风险揭示.............................................................................................................60 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................64 第十八部分基金合同内容摘要.............................................................................................66 第十九部分基金托管协议的内容摘要................................................................................86 第二十部分对基金份额持有人的服务...............................................................................103 第二十一部分招募说明书存放及查阅方式.......................................................................105 第二十二部分备查文件.......................................................................................................106 第一部分绪言 《金信景气优选混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险规定》”）等有关法律法规及《金信景气优选混合型证券投资基金基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了金信景气优选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等 与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说 明书做出任何解释或者说明。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以 启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期 间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有 人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务的任 何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金 合同当事人并不以基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他相关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅本基金的基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指金信景气优选混合型证券投资基金 2、基金管理人：指金信基金管理有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《金信景气优选混合型证券投资基金基金合 同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信景气优选混合型证券投资 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《金信景气优选混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《金信景气优选混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更 新 8、基金份额发售公告：指《金信景气优选混合型证券投资基金基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行 政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四 次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》 修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募 集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并 经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存 续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期 货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境 外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他 条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的 机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金信基金管理有限公司或接受 金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份 额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个 月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指金信基金管理有限公司的相关业务规则，是规范基金管理人所管理 的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金 基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基 金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中 转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一 开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金份额类别：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不同，将 基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，并分别公布基金份额净值 49、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本类别基金资产 中计提销售服务费的基金份额 50、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从本类别基金资 产中计提销售服务费的基金份额 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产 的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额 净值的过程 55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称规定报刊)及《信息披 露办法》规定的互联网网站(以下简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中 国证监会基金电子披露网站)等媒介 56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有 人服务的费用 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予 以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定 有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置 清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如适用本基 金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。 第三部分基金管理人 一、基金管理人情况 名称：金信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合作区南山 街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 法定代表人：殷克胜 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 设立日期：2015年7月3日 电话：0755-82510235 传真：0755-82510305 客户服务电话：400-900-8336 联系人：陈瑾 股权结构： 股东名称 占公司注册资本比例 深圳市卓越创业投资有限责任公司 34% 安徽国元信托有限责任公司 31% 深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 殷克胜 4.5% 刘吉云 1.5% 汇巨未来投资（深圳）合伙企业（有限合伙） 0.2% 宋思颖 0.1% 孔学兵 0.1% 杨超 0.1% 合计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事、监事及高管人员介绍 1、董事 许斌先生，董事长，中共党员，曾任安徽大学法律系教师，安徽省国际信托投资有限公司 法律部主任，安徽国元信托投资有限责任公司总经理助理兼信托业务总部总经理、监事长、董 事长，安徽国元控股金融集团有限责任公司法律部主任、总法律顾问、副总经理、党委委员。 现任安徽国元金融控股集团有限责任公司党委委员、副总经理、总法律顾问。 殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管 理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公 司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、权益及固定收益投资决策委员会主席。 王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦东发展银行深圳分行 南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理、卓越置业集团金控 小组主任助理，现任深圳市卓越投资控股有限公司执行总经理。 宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基 金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基金管理有限公司 常务副总经理。 李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，1993年7月加入厦门大学工作，先后曾在 管理学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从 1999年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、 高级经理教育中心主任。 胡国杰先生，独立董事，安徽大学法律硕士、高级律师，1991年至2002年在安徽省池州 市中级人民法院工作，历任该院政策法律研究室干事、民事审判庭助理审判员、刑事审判庭审 判员、民事审判庭副庭长等职。现为安徽承义律师事务所党支部书记、执行合伙人。 王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员，10余年资本市场 从业经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基 金公司总经理，现任南方科技大学教授。 2、基金管理人监事会成员 吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，10余年审计从业经验，曾任中国南玻集团股 份有限公司审计项目经理，现任卓越投资控股有限公司审计管理部副总经理。 陈瑾女士，监事，曾任职于中国建设银行、中国信达资产管理股份有限公司、金鹰基金管 理有限公司，现任金信基金管理有限公司运作保障部副总监。 3、高级管理人员 殷克胜先生，总经理，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金 管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限 公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、权益及固定收益投资决策委员会主 席。 宋思颖女士，公司常务副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公 司公关总监、金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现 任金信基金管理有限公司常务副总经理。 王几高先生，督察长，博士。历任中海基金管理有限公司风险管理部风控经理、上海东方 证券资产管理有限公司合规与风控部风控专员、太平基金管理有限公司稽核与风控部总监、财 通证券资产管理有限公司合规稽核部、风险管理部总监、歌斐国际投资管理有限公司风险管理 中心高级董事。现任金信基金管理有限公司督察长。 朱斌先生，首席信息官，中共党员，武汉大学工商管理硕士，历任恒生电子股份有限公司 高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理，现任金信基金管理有 限公司首席信息官。 （二）本基金基金经理 杨超先生，南开大学经济学博士。曾任职于鹏华基金、长城证券。现任金信基金管理有限 公司投资部执行董事兼基金经理、研究总监。杨超在我司历任基金经理的基金如下： 历任基金经理的基金 任职时间 离任时间 金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 2021-05-11 - 金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金 2021-07-09 - 金信民旺债券型证券投资基金 2022-01-05 - 金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金 2022-01-19 - 金信消费升级股票型发起式证券投资基金 2022-08-16 - 金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 2022-08-16 - 金信景气优选混合型证券投资基金 2023-11-02 - （三）本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。 刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司基金经理。 孔学兵先生，权益投资决策委员会委员，公司首席投资官（权益）、基金经理。 本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。 杨杰先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。 刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。 （四）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人应履 行以下职责： （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （四）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； （五）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； （六）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （七）依法接受基金托管人的监督； （八）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等 法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； （九）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （十）编制季度报告、中期报告和年度报告； （十一）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （十二）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （十三）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； （十四）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （十五）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （十六）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料20年 以上； （十七）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关资料的复印件； （十八）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （十九）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （二十）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承 担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （二十一）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反 基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （二十二）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （二十三）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （二十四）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退 还基金认购人； （二十五）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （二十六）建立并保存基金份额持有人名册； （二十七）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，并承诺建 立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中国证监会有关 规定的行为发生。 （二）基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用，勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活动： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院监督管理机构另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 （一）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （二）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （三）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （四）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制 （一）内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金 财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利 益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程 序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的 总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基 金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧 急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 （二）内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执 行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的 措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化的 方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （三）主要内部控制制度 1、内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财 务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统 控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金 财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管 和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 2、风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构设置、 风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程序 性风险管理制度。 3、监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情权 和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、 投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期 向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及 公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员， 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查 公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执行公 司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 （四）风险控制体系 公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有效的多 级风险防范体系： 1、一级风险防范 一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。 董事会下设审计与风险控制委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审计工作。 对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的合法合规性进行监 督检查，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的风险进行研究、分析 和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。审计与风险控制委员会的基 本职能为： （1）协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度体系。 （2）审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各项内部控 制制度的合法合规性、合理性和有效性。 （3）检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法规、中国 证监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方案。 （4）定期或不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。 （5）检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见。 （6）评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风险控制工 作的有效性，并提出改进意见。 （7）检查公司会计政策、财务状况和财务报告程序，与外部审计机构进行交流。 （8）对公司内部控制和风险管理工作进行考核。 （9）董事会安排的其他事项。 公司设督察长。督察长作为审计与风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按照中国 证监会的规定和审计与风险控制委员会的授权进行工作。 2、二级风险防范 二级风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控 制。投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策略，对 基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目 的。其在风险控制中主要职责为： （1）研究并确立公司的基金投资理念和投资方向； （2）决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例； （3）审核基金经理提出的投资组合方案，对其运作过程中的风险进行评估和控制； （4）批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做出投资授权； （5）对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定。 监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部 门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职责是： （1）根据各项风险的产生环节，和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前防范和事 后审查方案； （2）就各部门内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能； （3）调查公司内部的违规案件，协助监管机构处理相关事宜； （4）对基金运作和公司内部管理进行日常监督与稽核，并向总经理汇报。 3、三级风险防范 三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司各部门 根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，达到： （1）一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空白支票、 业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续的监督机制； （2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。关键部门和相关岗位之间建立重要业务凭据 顺畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自的职责，将风险控制在最小 范围内。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路167号 邮政编码：200120 法定代表人：吕家进 成立日期：1988年8月22日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 2、发展概况及财务状况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银 行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代 码：601166），注册资本207.74亿元。截至2023年6月30日，兴业银行资产总额达9.89万 亿元，实现营业收入1110.47亿元，同比降低4.15%，全年实现归属于母公司股东的净利润 426.80亿元。 开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户 提供全面、优质、高效的金融服务。 二、托管业务部部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、基金证券业务处、信托保险 业务处、理财私募业务处、产品管理处、稽核监察处、投资监督管理处、运行管理处等处室， 共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字[2005]74号。截至2023年9月30日，兴业银行共托管证券投资基金670只，托管 基金的基金资产净值合计23386.83亿元，基金份额合计22572.13亿份。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险管理部门、总 行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控制组 织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。 （三）内部控制原则 1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产品，以及从事 资产托管业务的各机构和从业人员； 2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域； 3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡； 4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与完整为出发 点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务； 5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成 相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率； 6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内 部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应 修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； 7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控 制。 （四）内部控制制度及措施 1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员 行为规范等一系列规章制度。 2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险控 制措施。 4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签 订承诺书。 6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保 证业务不中断。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申 购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对 并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托 管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会， 同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合 同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他 有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 办公地址：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦1502；深圳市前海深港合作区南山 街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015年7月3日 电话：0755-82510220 传真：0755-82510305 联系人：邓唯 客户服务电话：400-900-8336 网站：www.jxfunds.com.cn （二）非直销销售机构 详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。 二、基金注册登记机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015年7月3日 电话：0755-82510235 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-900-8336 三、律师事务所与经办律师 名称：上海市锦天城（深圳）律师事务所 住所：深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼23层01、02、03、04、05、06、07、 08、09、10单元 负责人：高田 电话：0755-82816698 传真：0755-82816898 经办律师：傅麒霖、吴玲 联系人：傅麒霖 四、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所（办公地址）：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：邹俊 电话：010-85085000 传真：010-85185111 经办会计师：吴钟鸣，查路凡 联系人：蔡正轩 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》 等有关法律、法规及基金合同募集,并经中国证券监督管理委员会2023年3月8日证监许可 【2023】513号文注册公开募集。 募集期自2023年9月7日至2023年10月31日止，共募集有效认购份额202,746,222.48 份，利息结转份额13,666.08份，合计202,759,888.56份基金份额，募集户数为433户。 本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。 募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金合同于2023年11月2日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始 管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值 低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情 形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书 或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券 交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证 监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招 募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2023年11月29日开放赎回业务，并于2023年12月12日开放申购业务。基 金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资 人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基 金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待； 6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基金的最高限 额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则 开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的 申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请 时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金 份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或本基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基 金合同有关条款处理。遇证券期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据 交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款 项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效 申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请 的确认情况。若申购未生效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到 申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认 情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并在调整实 施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过基金管理人直销电子交易系统或本基金其他销售机构申购基金份额的，单个基 金账户首次认购单笔最低申购金额（含申购费，下同）均为1元，追加申购每笔最低金额均为 1元。 投资者通过基金管理人直销中心柜台申购基金份额的，单笔最低申购限额为人民币10,000 元，追加申购每笔最低金额均为10,000元。 基金管理人或销售机构另有规定的，从其规定。 投资者将当期分配的基金收益自动转为基金份额进行再投资或采用定期定额投资计划时， 不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者持有基金份 额数不得达到或超过基金份额总数的50%，也不得存在变相规避50%比例要求的情形（在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采 取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等 措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 投资者赎回基金份额时，本基金单笔赎回申请不得低于1份，若投资者单个交易账户持有 的基金份额余额不足1份，则投资者在提交赎回申请时须一次性全部赎回。若某笔赎回导致单 个交易账户的基金份额余额少于1份时，基金份额的余额部分必须一同赎回。基金管理人或销 售机构另有规定的，从其规定。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金 管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的媒介上刊登公告并 报中国证监会备案。 六、申购和赎回的费用 1、本基金的申购费用 本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每 笔申购申请单独计算。本基金C类基金份额在申购时不收取申购费用。具体如下： （1）申购费率 费用种类 A类基金份额申购申请金额及费率 C类基金份额费率 申购费 100万元以下 1.50% 0 100万元（含）-300万元 0.80% 300万元（含）-500万元 0.20% 500万元以上（含） 每笔1000元 本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、 注册登记等各项费用。 2、本基金的赎回费用 本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金基金份额的赎回费率具体如下： A类基金份额 持有期 赎回费率 7日以内 1.50% 7日（含）-30日 0.75% 30日（含）-180日 0.50% 180日（含）以上 0 C类基金份额 持有期 赎回费率 7日以内 1.50% 7日（含）-30日 0.50% 30日（含）以上 0 （注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算） （1）基金份额 对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有 期等于或长于30日、少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金 财产；对持续持有期等于或长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的50%计入基金财产。以上每个月按照30日计算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记 费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金 促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会要求 履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。 5、当本基金份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基 金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规 定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额的计算： （1）A类基金份额 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，对应申购费率为1.50%，假设申 购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的A类申购份额计算如下： 净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08元 申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元 申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份 即：投资人投资50,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为 1.0500元，则其可得到47,054.39份A类基金份额。 （2）C类基金份额 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 例：某投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额 净值为1.0500元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000,000/1.0500=47,619,047.62份 即：投资人投资50,000,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净 值为1.0500元，则其可得到47,619,047.62份基金份额。 2、赎回金额的计算： 赎回金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额持有期限为60日，对应的赎 回费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00元 赎回费用=12,500.00×0.50%=62.50元 净赎回金额=12,500.00-62.50=12,437.50元 即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有期限为60日，假设赎回当日基金份额净 值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,437.50元。 例：某投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，该笔份额持有期限为60日，则对 应的赎回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=10,000,000×1.2500=12,500,000.00元 赎回费用=12,500,000.00×0=0元 净赎回金额=12,500,000.00-0=12,500,000.00元 即：投资人赎回本基金10,000,000份C类基金份额，持有期限为60日，假设赎回当日C 类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,500,000.00元。 八、申购和赎回的登记 投资人申购基金生效后，基金登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理登记手续，投资 人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资人赎回基金生效后，基金登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影 响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或停止交易，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对 现有基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩 产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导致基金 销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停 接受基金申购申请。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达 到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 9、接受某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资 人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将 退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公 告。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申 请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接 受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支 付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基 金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付 部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金 管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放 日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部 分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序 执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人 的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受 赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当 日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以 下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在 提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）若本基金发生巨额赎回的，且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日 基金总份额10%以上的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请：对于该基金份额持有人当 日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分，应当全部自动进行延期办理；对于该 基金份额持有人当日赎回申请未超过上一开放日基金总份额10%的部分，根据前述“（1）全额 赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础 计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自 动延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定 的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并于两日内在规定媒介 上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应于规定期限内在规定媒介上刊登暂停公 告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新开 放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据需要自行确定公告增加次数，在基金 重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日 在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开 放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金的转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管 理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交 易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关法律法规或国家有 权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以 持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国家有权机关要求的方式执行。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份 额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司 法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其 他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易 过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以 按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资 人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人 在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十七、基金的冻结、解冻、质押和转让 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分份额仍然参与 收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规或监管机构另有规定的除外。 基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转让业务，并制定 相应的业务规则。 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会 认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基 金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的 业务规则办理基金份额转让业务。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排本招募说明书“侧袋机制”章节或届时 发布的相关公告。 十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生不利影响并履 行适当程序的前提下，根据具体情况经与基金托管人协商一致后对上述申购和赎回的安排进行 补充和调整并提前公告。 第九部分基金的投资 一、投资目标 本基金在严格控制基金资产净值下行风险和资产流动性的基础上，优选具备较高景气度的 行业以及个股，力争为投资人提供长期稳定的回报。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主 板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融 债券、企业债券、公司债券、央行票据、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券及其他经中国证监会允许投资 的债券或票据）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款 及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，本基金可以将其 纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的60%-95%；每个交易日日终，在扣除股指 期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、大类资产配置策略 本基金在《基金合同》约定的范围内运用各种定量和定性分析模型研究和比较不同证券子 市场和不同金融工具的收益及风险特征，结合宏观指标、政策因素及市场指标等因素，对宏观 经济形势与资本市场环境的深入剖析。在严格控制投资组合风险的前提下，动态调整本基金各 类资产配置比例，力图规避市场风险，提高配置效率。 2、股票投资策略 本基金将基于公司内部景气度模型选择具备较高景气度的行业进行重点配置的基础上，充 分发挥基金管理人研究团队和投资团队的主动选股能力，采用定性和定量相结合的方式精选个 股： （1）定性分析 经营模式方面，我们将选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势 的上市公司股票； 产品研发能力方面，我们将选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的上市公司股票； 公司治理方面，我们将选择公司治理结构规范、短期内无重大违法违规处罚的上市公司股 票； （2）定量分析 本基金将通过对上市公司收益率（ROE）、每股收益（EPS）、投资资本回报（ROIC）、每 股现金流净额等指标进行考察，从中选择具有持续盈利能力，现金流健康的上市公司股票。 本基金也将对公司内在价值、相对价值、收购价值等方面进行研究，综合考察公司的市盈 率（P/E）、市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）等一系列估值 指标，选择估值合理的上市公司股票。 3、债券投资策略 （1）债券投资组合策略：本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管 理和信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期 调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管 理。 1）久期调整本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而确定 组合整体久期和调整范围。 2）收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债 券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组 合，并进行动态调整。 3）信用利差和信用风险管理信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的 配置策略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线变化调整 公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。本基金还将综合评估不同行业以及单个 企业的公司债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债 或短期融资券的投资比例。 4）回购套利：本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如 运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等。 （2）个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用 风险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有以下一项或 多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： 1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券； 2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券； 3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券； 4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估 值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； 5）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合理、有一 定下行保护的可转债； 6）在合理估值模型下，预期能获得较高风险-收益补偿且流动性较好的资产支持证券。 （3）可转换债券及可交换债券投资策略：可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固 定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司 基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并 采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 4、资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、 提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在 价值，以合理价格买入并持有。 5、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金 管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行 定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水 平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实 现基金资产的长期稳定增值。 6、股指期货投资策略 本基金将以投资组合的避险保值和有效管理为目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原 则，适当参与股指期货的投资。利用股指期货流动性好，交易成本低等特点，在市场向下带动 净值走低时，通过股指期货快速降低投资组合的仓位，从而调整投资组合的风险暴露，避免市 场的系统性风险，改善组合的风险收益特性；并在市场快速向上基金难以及时提高仓位时，通 过股指期货快速提高投资组合的仓位，从而提高基金资产收益。 7、存托凭证投资策略 本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较 优势的存托凭证作为投资标的。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资比例为基金资产的60%-95%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超 过该上市公司可流通股票的15%； （6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过 该上市公司可流通股票的30%； （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例 限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值 的10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证 券规模的10%； （11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不超过各类资产支持证券合计规模的10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月 内予以全部卖出； （13）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票 数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （17）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%； （18）本基金参与股指期货、国债期货投资，应遵循下列限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总 市值的20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总 市值的30% 6）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符 合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的20%； 8）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的30%； （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的 股票合并计算。 （20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（7）、（12）、（16）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则 本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易 的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲 突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到 基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 沪深300指数收益率×70%+中证综合债指数收益率×30% 本基金选择该业绩基准，是基于以下因素： 沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好的最具代表性的300只股票组成，于2005 年4月8日正式发布，以综合反映沪深A股市场整体表现。中证综合债券指数是综合反映银行 间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。因此，以 “沪深300指数收益率×70%+中证综合债指数收益率×30%”为本基金业绩比较基准能够较好 反应本基金的产品特性及风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，或者本基金业绩比较基准所参照 的指数在未来不再发布时，基金管理人经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后变更本基 金业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金，理论上预期风险与预期收益高于货币市场基金、债券型基金，低于 股票型基金。 七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基金份额持 有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不 当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利 益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律 法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对 投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 第十部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款以及其他投资 所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金服务机构自有的财 产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构等基金服务机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构等基金服务机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他 权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人和基金服务机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债 权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第十一部分基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披 露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、国债期货合约、股 票期权合约其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监 管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除 会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估 值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价 确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报 价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在 估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针 对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑 因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其 他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入 值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不 可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调 整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发 生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环 境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现 行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供 的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市场 挂牌转让的资产支持证券，采用按第三方估值机构估值日当日提供的价格估值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以 活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允价 值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活 动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发 行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发 行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价 值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当 日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记 期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未 上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未提 供估值价格的，按成本估值。 6、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 7、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 8、本基金投资股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值 的公平性。 11、本基金应当按照新金融工具准则规定进行资产分类及会计核算。 12、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律 法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方 协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金 的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平 等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予 以公布。 五、估值程序 1、基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额 的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回 情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错 误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构或投资人自 身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭 受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责 任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及 时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责 任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更 正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确 保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估 值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责 任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成 其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的 赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利 的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估 值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损 失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进 行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会 备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基 金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值 并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理 人按规定对基金净值予以公布。 九、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按本部分第四条有关估值方法规定的第9项、第10项条款进 行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、登记结算公司、证券经纪机构、期货公 司、存款银行等第三方机构发送的数据错误等非基金管理人和基金托管人原因，基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误或即使发现错误 但因前述原因无法及时更正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除 赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“侧袋机制”章节的约定对主袋账户资产进 行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 第十二部分基金的收益分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余 额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰 低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，具 体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有人可对A类基金份额、C类 基金份额分别选择不同的分红方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分 红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值 减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份 额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基 金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例等详见届时基金管理人发布的公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分 配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公 告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红 利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人 的现金红利自动转为的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规定。 第十三部分基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。本 基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报 告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下： H=E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托 管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产 投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收 征收的规定代扣代缴。 五、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户 资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明书 “侧袋机制”章节或相关公告。 第十四部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如 下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按 照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式 确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务 所需在2日内在规定媒介公告。 第十五部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性 风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于基金信息披露的披露内 容、披露方式、披露时间、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份 额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证 监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和 易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中 国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露 办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照 《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务 人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法 律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务 等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三 个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在 三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点； 基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基 金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份额发 售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定 网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将 《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书 的当日登载于规定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公 告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过 规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最 后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回 价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查 阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在 规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应 当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载 在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告 登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年 度报告。 基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他 重要信息”项下披露该投资者报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析 等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定 报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的 下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管 人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行 政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更； （16）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请； （21）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回申请； （22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额 持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。 10、投资股指期货的信息披露 本基金投资股指期货，基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等定 期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损 益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投 资政策和投资目标等。如将来法律法规或中国证监会有另行规定的，从其规定。 11、投资国债期货的信息披露 本基金投资国债期货，基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等定 期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损 益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投 资政策和投资目标等。如将来法律法规或中国证监会有另行规定的，从其规定。 12、投资股票期权的信息披露 本基金投资股票期权，基金管理人应在定期信息披露文件中披露参与股票期权交易的有关 情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 13、投资资产支持证券的信息披露 本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产 支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末的资产支持证券明细。基金 管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产 的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。如将来法 律法规或中国证监会有另行规定的，从其规定。 14、投资流通受限证券的信息披露 本基金投资流通受限证券的，基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日 内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 15、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书 的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。 16、中国证监会规定的其他信息。 六、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述如暂停估值等情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露相关基金信 息披露： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员 负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格 式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管 理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招 募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金的信息。基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送 信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒 介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息 的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当 制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 八、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息 置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 第十六部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利 益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律 法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用 侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。 启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 1、侧袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申 请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。 2、主袋账户 基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账 户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。 对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎 回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交 的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。 （二）基金的投资 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基 准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整， 但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （三）基金的费用 侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。 基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资 产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可 对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （五）基金的信息披露 1、基金净值信息 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净 值。 2、定期报告 侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账 户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定资产处置进展情况； 特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作 为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。 3、临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对 投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有人 支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在每次处置 变现后按规定及时发布临时公告。 （六）特定资产处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处置变 现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的基金份额持 有人支付已变现部分对应的款项。 （七）侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下： 基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证券法》规定 的会计师事务所的专业意见。 基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计 师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的初始资产、份额、净资产等信息。 会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计核 算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。 当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，聘请符合 《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。 三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来 法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致 并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 第十七部分风险揭示 本基金为混合型证券投资基金，其面临的投资风险主要包括以下几个： 一、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包 括： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场 价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证 券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业 的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。 4、再投资风险 再投资获得的收益有时又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的利率水平和再投 资的策略。因未来市场利率的变化而引起给定投资策略下再投资率的不确定性为再投资风险。 5、购买力风险 本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的 收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 6、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司 盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 二、信用风险 信用风险指由于交易对手或债务人无法按照约定交割资产而导致基金资产损失的风险，主 要指违约风险。本基金的信用风险分析主要针对债券资产，具体包括以下几个方面： 1、债券发行人出现违约，无法支付到期本息引起的损失； 2、交易对手出现违约或违规投资操作而引起的损失。 三、流动性风险 流动性风险指金融资产变现的难易程度。一些情况下，市场无法有效执行交易头寸需要， 将使得金融资产无法在价格平稳变动的基础上被购入或者卖出。 1、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施：基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根 据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如 本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的， 基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 2、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：除巨额赎回情形 外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收 取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施。在实际运用各类流动性 风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将以保 障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取流动性风险管理工 具。 3、特殊的市场情形：在特殊市场情形下，如市场资金紧张时，市场整体流动性降低，将可 能导致个券的变现能力减弱，从而产生流动性风险。 四、操作或技术风险 操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因 素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错 误、IT系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响 交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记 机构、其他销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 五、模型风险 模型风险指投资估值模型的参数错误或模型运用不当带来的基金资产损失风险。在利用定 价模型对金融资产，尤其是金融衍生产品进行定价的过程中，容易出现模型风险。 六、合规性风险 合规性风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规 及基金合同有关规定的风险。 七、本基金特有的风险 1、本基金为混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市 场环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投 资组合的绩效带来风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和 固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 2、本基金投资国债期货的风险。 本基金可投资于国债期货，期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险： （1）市场风险：是指由于期货价格变动而给投资者带来的风险。 （2）流动性风险：是指由于期货合约无法及时变现所带来的风险。 （3）基差风险：是指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风险。 （4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持期货合约头寸所要求的保 证金而带来的风险。 （5）杠杆风险：因期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波 动。 （6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 （7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现 故障等原因造成损失的风险。 3、本基金投资资产支持类证券的风险 资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用 风险是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于 资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率风险是市场利率波动 会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上升，基金持有资产支 持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资 收益将面临下降的风险；流动性风险是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产 支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险；提 前偿付风险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风 险。 4、本基金投资股指期货的风险 本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险： （1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。 （2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。 （3）基差风险：是指股指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动所造成的风 险。 （4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求 的保证金而带来的风险。 （5）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收 益波动。 （6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 （7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现 故障等原因造成损失的风险。 九、不可抗力风险 战争、自然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损 失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融市场危机、行业竞争、托管行违约等超出基金管 理人自身控制能力之外的风险，也可能导致基金或基金持有人的利益受损。 十、启用侧袋机制的风险 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不 确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临 损失。 十一、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场 普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构 (包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的 销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产 品风险之间的匹配检验。 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证 监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效后两 日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接 的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金 托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意 见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现 的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额资产净值的比例确定剩余财产在基金份额中 的分配比例，并在基金份额可分配的剩余财产范围内按基金份额持有人持有的基金份额比例进 行分配。基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同等的分配权。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载 在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期 限。 第十八部分基金合同内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 （一）基金管理人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金 合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投 资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合 同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金 财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金 提供服务的外部机构，并确定有关的费率； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和 非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （二）基金管理人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理 和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金 合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的 价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料20年以 上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成 本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购 人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家 法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并 采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办理证 券、期货交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （四）基金托管人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金 托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的 安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管 的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划 拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设或注销基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基 金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价 格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金 合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规规定的 最低期限； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机 构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退 任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理 人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （五）基金份额持有人的权利 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者 自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至 其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合 同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表 决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲 裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （六）基金份额持有人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出 投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基 金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规和中国证 监会另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调高基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费率，但法律法规要求调高 该等报酬标准或调高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基 金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大 会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，在履行适当程序后，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召 开基金份额持有人大会： （1）调低除基金管理费、基金托管费以外的其他应由本基金或基金份额持有人承担的费 用； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金 合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）基金推出新业务或服务； （7）增加基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或者调整本基金份额类别的设置及 规则等； （8）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过 户、转托管等业务的规则； （9）按照本基金合同的约定，变更业绩比较基准； （10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管 人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额 持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内 决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之 日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托 管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应 当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有 人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%） 的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自 行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额 持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金 份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄 交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票 进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地 点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监 督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其 他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场 开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金 托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额 持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的 凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且 持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额 不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代 表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的 基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议通知载明的形式 在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的 形式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示 性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召 集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的 表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基 金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决意见 或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额小于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出 具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规 定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金亦可采用网络、电话、 短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大会，或 者基金份额持有人可以采用网络、电话、短信或其他非书面方式表决或授权他人代为出席会议 并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式 开会的程序进行。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止 《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合同和 中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为 需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额 持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然 后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授 权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席 会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席 大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人 或代理人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基 金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联 系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个 工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一 以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他 事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之 二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知 中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意 见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的 基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开 始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人 授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理 人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人或代理人中选举三名基金份额持有人 代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布 表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为 限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响 计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代 表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其 计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行 表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则本部分和“基金管理人、基金托管人的更换条件和程序”部分 约定的以下情形中的相关基金份额或表决权的比例均指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项 不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%以 上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基金份 额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举 产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二 分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含 三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，经与 基金托管人协商一致，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召 开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余 额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰 低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，具体 分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金 红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有人可对A类基金份额、C类基 金份额分别选择不同的分红方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减 去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份 额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权： 5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基 金收益分配原则进行调整并履行适当程序，不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例等详见届时基金管理人发布的公告。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分 配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公 告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红 利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人 的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。本基 金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告 中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下： H=E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托 管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实 际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户 资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规 定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产 投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收 征收的规定代扣代缴。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主 板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融 债券、企业债券、公司债券、央行票据、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券及其他经中国证监会允许投资 的债券或票据）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款 及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，本基金可以将其 纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的60%-95%；每个交易日日终，在扣除股指 期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （二）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资比例为基金资产的60%-95%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于 基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过 该上市公司可流通股票的15%； （6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该 上市公司可流通股票的30%； （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例 限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值的 10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证 券规模的10%； （11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不超过各类资产支持证券合计规模的10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月 内予以全部卖出； （13）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票 数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （17）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%； （18）本基金参与股指期货、国债期货投资，应遵循下列限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价证 券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市 值的20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市 值的30% 6）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合 《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交 易日基金资产净值的20%； 8）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交 易日基金资产净值的30%； （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的 股票合并计算。 （20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（7）、（12）、（16）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则 本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易 的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲 突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到 基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （二）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在 规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过 规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最 后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 七、基金合同变更、解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证 监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效后两 日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接 的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金 托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意 见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现 的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额资产净值的比例确定剩余财产在基金份额中 的分配比例，并在基金份额可分配的剩余财产范围内按基金份额持有人持有的基金份额比例进 行分配。基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同等的分配权。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载 在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期 限。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在 深圳市，仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中华人民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区及台湾地区）法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管人 各持有二份，每份具有同等的法律效力。 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和 营业场所查阅。 第十九部分基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：金信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 经营场所：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦15层02单元 深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二期2603 法定代表人：殷克胜 设立日期：二〇一五年七月三日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2015]1315号 组织形式：有限责任公司 注册资本：一亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：0755-82510235 （二）基金托管人 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨大道398号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路167号兴业银行大厦4楼 邮政编码：350013 法定代表人：吕家进 成立日期：1988年8月22日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑 与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代 理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业 拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中 国银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务；黄金及其制品进出口；公募证券 投资基金销售；证券投资基金托管。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营 活动，经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的 格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否 符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主 板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融 债券、企业债券、公司债券、央行票据、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券及其他经中国证监会允许投资 的债券或票据）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款 及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，本基金可以将其 纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的60%-95%；每个交易日日终，在扣除股指 期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进 行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： （1）本基金股票投资比例为基金资产的60%-95%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超 过该上市公司可流通股票的15%； （6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过 该上市公司可流通股票的30%； （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合比例 限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不超过本基金资产净值 的10%； （9）本基金持有的全部资产支持证券，市值不超过本基金资产净值的20%； （10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不超过该资产支持证 券规模的10%； （11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不超过各类资产支持证券合计规模的10%； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月 内予以全部卖出； （13）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票 数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （15）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （17）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%； （18）本基金参与股指期货、国债期货投资，应遵循下列限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总 市值的20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总 市值的30% 6）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符 合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的20%； 8）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的30%； （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的 股票合并计算。 （20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（7）、（12）、（16）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则 本基金投资不再受相关限制。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议“十五、禁 止行为”中第（九）款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与 本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券 名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责 及时将更新后的名单发送给对方。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间 债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重 选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理人应严格按照交易对手名单的 范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债 券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更 新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结 算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单的，应向基金托管 人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责 解决交易对手不履行合同造成的纠纷。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基 金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择存 款银行进行监督。 基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合条 件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款 的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提 供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务 账目及核算的真实、准确。 2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面协 议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核 对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责， 以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、账 户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办 法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。基金托 管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行 为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知 的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基 金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠 正或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券 进行监督。 1．基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关 问题的通知》等有关法律法规规定。 2．流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开 发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消 息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 3．在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制等 规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资 比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的 投资额度和投资比例控制情况。 上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人 应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托 管人有足够的时间进行审核。 4．在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：拟发行证券主体 的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成 本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账 号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 5．基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒介披 露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁定期等信息。 6．基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流动 性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述 资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或 防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出 具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行 该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基 金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠 正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在 两个工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解 释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基 金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知 的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对 基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人 的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向 中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。 （十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管 人应报告中国证监会。 三、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 2．基金托管人应安全保管基金财产； 3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户； 4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如 有特殊情况双方可另行协商解决； 6．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期 并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人 采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财 产的损失，基金托管人对此不承担任何责任； 7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1．基金募集期间募集的资金应存于基金募集专户/基金认购专户，该账户由基金管理人开 立并管理。 2．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持 有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管人开立的基金托管专户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款 等事宜。 （三）基金托管专户的开立和管理 1．基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行存款。 本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购 款，均需通过基金托管专户进行。基金管理人授权基金托管人办理托管专户的开立、销户、变 更工作，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管人要求办理。 2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管 理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务以外的活动。 3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的其他有关 规定。 （四）基金证券账户的开立和管理 1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基 金托管人与本基金联名的证券账户。 2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借或转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外 的活动。 3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用 由基金管理人负责。 4．证券账户开立后，证券经纪商选择指定营业网点为本基金开立证券资金账户，并通知 基金托管人，该证券资金账户与基金托管资金专门账户之间建立银证转账对应关系，银证转账 密码由基金托管人负责设置、保管和使用。证券资金账户卡原件在本协议生效期间由基金托管 人负责保管。 5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开 立、使用的规定执行。 （五）银行间债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市 场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有 限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金 进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场 债券回购主协议，基金管理人保管协议正本，基金托管人保存协议副本。 （六）期货结算账户的开立和管理 基金托管人、基金管理人应当代表本基金，按照相关规定开立期货结算账户、期货资金账 户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货资金账户名称及交易编码 对应名称应按照有关规定设立。 （七）定期存款账户 基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留印鉴经 各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择基金 托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签 订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明 确类似意思表示的条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背 书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等）， 不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款，基金托管人有权拒绝定期存款 投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人 应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取 定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该 息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。 （八）其他账户的开立和管理 在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其 他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根 据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管 理。 （九）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可 存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有 限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持 有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对 由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 （十）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定 外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同，基金管理人应尽量保证基金管理 人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同 传真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低 于法律法规规定的最低期限。 四、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1．基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情 形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2．复核程序 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对 外予以公布。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1．估值对象 基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、国债期货合约、股 票期权合约、其它投资等资产及负债。 2．估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生 影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境 发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ②交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值； ③交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； ④交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； ⑤交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市场挂 牌转让的资产支持证券，采用按第三方估值机构估值日当日提供的价格估值； ⑥对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃 市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的 情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很 少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值 方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； ②首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值； ③在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股 票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未 上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应 品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登 记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场 未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 （4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 （5）同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未 提供估值价格的，按成本估值。 （6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 （7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 （8）本基金投资股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 （9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性。 （11）本基金应当按照新金融工具准则规定进行资产分类及会计核算。 （12）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 （13）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金 的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平 等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予 以公布。 3．特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按估值方法的第（9）项进行估值时，所造成的误差不作为基金 资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、登记结算公司、证券经纪机构、期货公 司、存款银行等第三方机构发送的数据错误等非基金管理人和基金托管人原因，基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误或即使发现错误 但因前述原因无法及时更正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除 赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （三）基金份额净值错误的处理方式 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错 误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构或投资人自 身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭 受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责 任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及 时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责 任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更 正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确 保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估 值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责 任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成 其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的 赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利 的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估 值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损 失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进 行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证 监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备 案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （四）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，基金 管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （五）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人独立地 设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金 净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （七）基金财务报表与报告的编制和复核 1．财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2．报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应 及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 3．财务报表的编制与复核时间安排 （1）报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编 制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会计报告应 当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月 的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 （2）报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过 程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调 整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 五、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有 人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保 管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不低于法律法规规定的 最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，基金管理人 应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应 遵守保密义务。 六、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交 深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律（为本协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖。 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基 金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 1．基金合同终止； 2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1．基金财产清算小组 （1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人或临时基 金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金托管人、具有证券、 期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 （4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算 小组可以依法进行必要的民事活动。 2．基金财产清算程序 出现基金合同终止情形后，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 3、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变 现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产按下列顺序清偿： （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4）按基金份额资产净值的比例确定剩余财产在基金份额中的分配比例，并在基金份额 可分配的剩余财产范围内按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金份额持有人对 基金财产清算后剩余资产具有同等的分配权。 基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载 在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低期 限。 第二十部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，基金管理人将根据基金份额持有人 的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 一、账单服务 1、基金份额持有人可登录本基金管理人网站账户查询系统查阅对账单。 2、基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制对账单。基金管理人根 据基金份额持有人的对账单定制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金 份额的持有人定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关 信息（包括姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的 除外。 二、定期定额投资计划 基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投 资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。 三、客户服务中心（CallCenter）电话服务 1、24小时自动语音应答服务，为投资者提供基金净值查询、基金账户查询、基金信息查 询等服务。 2、工作时间由专门客服人员为投资者提供全面业务咨询（包括公司信息、基金信息、基 金投资指南等）及投诉受理等服务。 四、在线服务 通过本公司网站www.jxfunds.com.cn，基金份额持有人还可获得如下服务： 1、查询服务 基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查 询。 2、信息资讯服务 投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文 件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。 五、咨询服务 1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产 品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-866-2866，传真：（0755） 82510305。 2、网站和电子信箱 公司网址：http://www.jxfunds.com.cn 电子信箱：service@jxfunds.com.cn 第二十一部分招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所， 投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 第二十二部分备查文件 一、备查文件目录 1、《中国证监会关于准予金信景气优选混合型证券投资基金注册的批复》 2、《金信景气优选混合型证券投资基金基金合同》 3、《金信景气优选混合型证券投资基金托管协议》 4、法律意见书 5、基金管理人业务资格批件和营业执照 6、基金托管人业务资格批件和营业执照 7、中国证监会规定的其它文件 二、存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。 三、查阅方式 投资者可在营业时间内免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文 件的复制件或复印件。 金信基金管理有限公司 2023年12月31日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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