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| 金信民安两年债券(009425) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3619230 | ||||||||
| 基金代码 | 009425 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-12-14 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2023年12月13日 送出日期：2023年12月14日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 金信民安两年债券 基金代码 009425 基金管理人 金信基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司 基金合同生效日 2023年5月17日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 每两年开放一次 基金经理 杨杰 开始担任本基金基金经理的日期 2023年5月17日 证券从业日期 2009年9月23日 基金经理 刘雨卉 开始担任本基金基金经理的日期 2023年5月29日 证券从业日期 2015年9月29日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围主要为债券（包括国债、政策性金融债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款等）、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：产品投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，应开放期流动性需要，为保护持有人利益，产品开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月内，产品的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，产品保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 （一）封闭期配置策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭运作期内，本基金主要通过类属配置策略、持有到期策略、信用债投资策略、现金管理策略等进行投资管理。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。 基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。 （二）开放期投资策略 开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将着重保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。 （三）投资决策依据和决策程序 1、投资决策依据 本基金的投资将在严格遵守国家有关法律、法规和基金的有关规定的前提下，依据宏观经济和证券发行人的基本面数据、投资对象的预期收益和风险的匹配关系，在承受适度风险的范围内，选择预期风险调整后收益较大的品种进行投资。 2、投资决策程序 （1）基金管理人的研究部门将通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提供决策依据。 （2）基金管理人的投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市场的判断决定本基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 （3）在既定的投资目标与原则下，根据分析师基本面研究成果以及定量投资模型，由基金经理选择符合投资策略的品种进行投资。 （4）基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化，结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态的调整，使之不断得到优化。 业绩比较基准 两年期银行定期存款利率（税后）+1.5% 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于股票型和混合型基金，属于较低风险、较低收益的基金产品。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:无 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注 认购费 M＜100万 0.30% 非养老金客户 100万≤M＜500万 0.10% 非养老金客户 M≥500万 每笔1000元 非养老金客户 M＜100万 0.12% 养老金客户 100万≤M＜500万 0.03% 养老金客户 M≥500万 每笔1000元 养老金客户 申购费 （前收费） M＜100万 0.40% 非养老金客户 100万≤M＜500万 0.15% 非养老金客户 M≥500万 每笔1000元 非养老金客户 M＜100万 0.16% 养老金客户 100万≤M＜500万 0.04% 养老金客户 M≥500万 每笔1000元 养老金客户 赎回费 N＜7天 1.5% - N≥7天 0 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 0.15% 托管费 每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 0.05% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的费用 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要风险包括系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风 险等。 本基金特有风险包括： 1、根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金无法完 全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。 2、本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包 括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要 表现为信用评级风险、法律风险等。 3、本基金以定期开放的方式运作，每两年开放一次。在本基金的封闭期内，基金份额持有人不能赎回 基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一 开放期方可赎回。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.jxfunds.com.cn][客服电话400-900-8336] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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