最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 财通中证同业存单AAA指数7天持有期(018808) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 3595269 | ||||||||
| 基金代码 | 018808 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-11-15 | ||||||||
| 编号 | 7 | ||||||||
| 标题 | 财通中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金风险揭示书 | ||||||||
| 信息全文 | 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 1 风险揭示书 尊敬的投资者： 投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一 种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时， 既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损 失。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，极端情况下 可能存在损失全部投资本金的情况。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其 未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的 保证。财通基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理 人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保 证。 您在做出投资决策之前，应仔细阅读基金合同、招募说明书、份额发售公 告、产品资料概要等法律文件，充分理解本基金的风险收益特征和产品特性、 权利、义务，并愿意承担相应的投资风险。本风险揭示书将向您重点揭示产品 的相关服务机构、主要费用、产品期限、特有风险、特定安排、您的重要权利 与义务、信息披露、冷静期和回访、投诉及争端解决方式等事项。 根据有关法律法规，基金管理人/基金销售机构财通基金管理有限公司做出 如下风险揭示： 一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币 市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不 同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您 承担的风险也越大。 二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基 金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 2 的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开 放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品 除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延 缓支付。 三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期 定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储 蓄的等效理财方式。 四、本基金情况 （一）本基金基金管理人、登记机构、直销机构为财通基金管理有限公司， 基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基金代销机构详见基金管理人官 方网站（www.ctfund.com）。 （二）本基金支付基金管理人的年管理费率为 0.20%，支付基金托管人的年 托管费率为 0.05%，其他费用详见招募说明书。 （三）本基金基金合同期限不定，为契约型开放式基金。 （四）本基金的特有风险： 1、本基金为混合型基金，主要投资于同业存单，风险等级为 R1 等级。 2、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风 险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至 损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合 法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变 现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影 响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化 而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本基金亏损的风 险。 3、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 3 即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。 4、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎 回的风险。 5、标的指数的风险 （1）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率 与整个同业存单市场的平均回报率可能存在偏离。 （2）标的指数波动的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制 度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 （3）标的指数变更的风险 根据基金合同的规定，如果今后法律法规发生变化，或者标的指数停止编制， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更 加适用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以变更标的指数和调整基金 的业绩比较基准。基金投资组合将随之调整，基金的风险收益特征将与新标的指 数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 6、跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.2%以内，年化跟踪误差控 制在 2%以内。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上 述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。 本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，以下因素 可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： （1）由于标的指数调整成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。 （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应 的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 4 （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同业存单利息收入 只在卖券时和付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投 资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产 生跟踪偏离度。 （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲 击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差。 （5）由于基金投资过程中的同业存单及证券交易成本，以及基金管理费和 托管费等费用的存在，使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。 （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数 的水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数跟踪程度。 （7）其他因素产生的偏离。基金组合中个别成份券的持有比例与标的指数 中该成份券的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指 数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制 错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 7、指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可 能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指 数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表 决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式， 与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金 管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持 有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 8、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险 标的指数的当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或违约而被踢除指数，此 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 5 后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数 成份券之间并非完全相关，在标的指数的成份券调整时，存在由于成份券违约或 流动性差等原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。 当标的指数的成份券违约时，本基金可能无法及时卖出而导致基金净值下降、 跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临违约风险，且 指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履 行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整，可能影响投资者的投资损益并使 基金产生跟踪偏离度和跟踪误差。 9、资产支持证券的投资风险 本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的风险主要与资产质量 有关，比如债务人违约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低，资产收 益受自然灾害、战争、罢工的影响程度，资产收益与外部经济环境变化的相关性 等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低，则资产风险小，反之则风险高。 10、基金存续期内连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金 财产清算并终止，且无需召开基金份额持有人大会。因此本基金有面临自动清算 的风险。 （五）本基金的其他风险 本基金为证券投资基金，证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此，宏观 和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业与个股、个券业绩的变化、投资人 风险收益偏好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩， 从而产生市场风险。 基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有以 及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。基金管理人和基 金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。 基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险，或经济环境发生 重大变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理人和基金托 管人将共同协商，参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 6 市价，使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值，确保基金资产净值 不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 本基金为契约型开放式基金，基金规模将随着基金投资者对基金份额的申购 和赎回而不断波动。基金投资者的连续大量赎回可能使基金资产难以按照预先期 望的价格变现，而导致基金的投资组合流动性不足；或者投资组合持有的证券由 于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低，造成基金资产变现的 损失，从而产生流动性风险。 当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况，本基金可能面临技术风险；战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有 遭受损失的风险，以及证券市场、基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无 法正常工作，从而产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 （六）您享有如下权利：1、分享基金收益；2、参与清算分配；3、依法转 让或申赎基金份额；4、召开或召集持有人大会，并行使表决权；5、查阅或复制 信批资料；6、监督管理人投资运作；7、依法提起诉讼或仲裁；8、法律法规和 基金合同规定的其他。 基金份额持有人的义务包括：1、认真阅读并遵守基金合同等文件；2、了解 所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出 投资决策，自行承担投资风险；3、关注基金信息披露，及时行使权利和履行义 务；4、交纳法律法规及基金合同所规定的费用；5、在持有的份额范围内，承担 亏损或者基金合同终止的有限责任；6、不从事任何有损基金及其他基金合同当 事人合法权益的活动；7、执行生效的基金份额持有人大会的决议；8、返还在基 金交易过程中因任何原因获得的不当得利；9、法律法规和基金合同规定的其他。 其他基金合同当事人的权利义务详见基金合同“第七部分 基金合同当事人 及权利义务”章节。 （七）《基金合同》生效后，开始办理份额申赎前，至少每周披露净值；开 始办理份额申赎后，每个开放日次日披露净值；上年末三个月内，披露年报；上 半年末两个月内，披露中期报告；上一季末十五个工作日内，披露季报。《基金 合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 财通中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 7 您可以登陆公司网站（www.ctfund.com）或查阅《中国证券报》查询有关信 息和其它临时公告。 （八）您通过柜台直销投资的，享有 3 分钟冷静期；您通过线上直销投资的， 享有 10 秒钟冷静期。交易确认后，公司将抽取一定比例客户进行回访；普通投 资者（机构）通过传真交易方式投资的，至少回访两次。 （九）您可通过客服电话（400-820-9888）或电子邮件（service@ctfund.com） 进行投诉；亦可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁。 本基金由财通基金管理有限公司依照有关法律法规及约定申请募集，并经中 国证监会许可注册。本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要已通过 中国证监会基金电子披露网站【http://eid.csrc.gov.cn/fund】和基金管理人网站 【www.ctfund.com】进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其 对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。 请投资者在投资前认真阅读本风险揭示书，并请在本风险揭示书后签署确 认。 （以下无正文） 以上《风险揭示书》的各项内容，本人/单位已阅读并完全理解。 抄录：以上《风险揭示书》的各项内容，本人/单位已□□并□□□□。 （请基金投资人/被授权人认真阅读后抄录） 法人加盖公章 自然人/法定代表人或被授权人签字 |
||||||||
| 基金信息类型 | 其他 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |