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| 华安远见慧选混合发起式A2(019422) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3591835 | ||||||||
| 基金代码 | 019422 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-11-09 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金产品资 料概要 编制日期：2023年11月8日 送出日期：2023年11月9日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 华安远见慧选混合发起 基金简称基金代码019421 式 华安远见慧选混合发起 019421 式A1 华安远见慧选混合发起 下属基金简称下属基金代码019422 式A2 华安远见慧选混合发起 019423 式A3 基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司 基金合同生效日- 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个工作日 开始担任本基金 - 基金经理的日期 基金经理万建军 证券从业日期2007-10-22 注：本基金根据投资人持有基金份额时间的不同，设置A1类、A2类、A3类三类基金份额。 A1类基金份额按照1.20%年费率计提基金管理费，A2类基金份额按照0.80%年费率计提基金 管理费，A3类基金份额按照0.60%年费率计提基金管理费。除基金管理人固有资金外，其他 投资者认、申购本基金所购买的基金份额均为A1类基金份额。对于每份基金份额，基金份 额持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或A1类基金份额的申购申请确认日 （对申购份额而言）。份额升级日指基金份额持有期起始日对应的一年后和三年后的年度对 日。基金份额持有期起始日对应的一年后的年度对日，相应基金份额自动升级为A2类基金 份额；三年后的年度对日，相应A2类份额自动升级为A3类基金份额。其中，年度对日指某 一日期在后续年度中的对应日期；如年度对日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工 作日。若因不可抗力等特殊原因致使基金登记机构无法实施升级的，相关情形消除后的下一 工作日为份额升级日。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增 投资目标 值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 或上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上 市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允 许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股 通标的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交 换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、 债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期 货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符 合中国证监会相关规定)。 投资范围本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的60%-95%（其 中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%）；每个交易日日 终，在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金 不包含结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货、国债期 货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序 后，本基金的投资比例相应调整。 1、资产配置策略 2、股票投资策略 3、存托凭证投资策略 4、债券投资策略 主要投资策略 5、资产支持证券投资策略 6、股指期货投资策略 7、国债期货投资策略 8、参与融资业务投资策略 中证800指数收益率×65%+中证港股通综合指数收益率×15%+中债综 业绩比较基准 合全价指数收益率×20% 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和 货币市场基金，但低于股票型基金。 风险收益特征 本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 华安远见慧选混合发起式A1 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） 非养老 认购费M＜1,000万元1.20% 金客户 非养老 M≥1,000万元每笔1000元 金客户 养老金 客户 -每笔500元 （直 销） 非养老 M＜1,000万元1.50% 金客户 非养老 M≥1,000万元每笔1000元 金客户 申购费（前收费） 养老金 客户 -每笔500元 （直 销） N＜7天1.50% 7天≤N＜30天0.75% 赎回费30天≤N＜90天0.50% 90天≤N＜180天0.50% N≥180天0.00% 注：1、基金管理人固有资金可认购、申购本基金A1类、A2类、A3类基金份额，其他投资者 仅支持认购、申购A1类基金份额。 2、基金管理人固有资金认购、申购本基金A2类、A3类基金份额适用的认购、申购费率与A1 类基金份额一致。 3、投资者持有的基金份额升级后，持有期连续计算。本基金A1类基金份额收取赎回费，除 基金管理人运用固有资金认购、申购外，其他投资者持有的本基金A2类基金份额和A3类基金 份额不收取赎回费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率 管理费 A1类份额1.20% A2类份额0.80% A3类份额0.60% 托管费0.20% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 （一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基 金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 （二）本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者 在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：市场风险、信用风险、基金份额设置及管理费创新的认知风险、资产配置 风险、国债期货/股指期货投资风险、资产支持证券投资风险、港股通机制下的投资风险、 科创板股票的投资风险、参与融资业务相关风险、存托凭证投资风险、投资于北交所上市股 票的风险、基金合同自动终止的风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、基 金财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险、其他风险等。 （三）本基金的特定风险 1、基金份额设置及管理费创新的认知风险 （1）本基金根据持有人持有基金份额时间的不同，设置A1类、A2类、A3类三类基金 份额，每类基金份额按照不同的费率计提管理费，这类收费模式与大多数国内市场上现存的 固定费率模式是不同的。因此，可能存在由于投资者对此类产品基金份额设置及管理费创新 的事前认识不足而导致的错误决策风险。 （2）A1类基金份额按照1.20%年费率计提基金管理费，A2类基金份额按照0.80%年费 率计提基金管理费，A3类基金份额按照0.60%年费率计提基金管理费。三类基金份额单独设 置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。因不同份额类别的管理费不同，各类份额净值 长期存在差异，相应导致基金份额转换为更低管理费率的基金份额后资产不变、份额数量减 少，即存在份额转换后基金份额数量变化与预期不一致的风险。 （3）本基金的A2类、A3类份额类别，是根据投资人持有份额的时间在满足一定条件 后由系统自动升级生成，自动升级日必须为工作日，而非自然日。若因不可抗力等特殊原因 致使基金登记机构无法实施升级的，基金登记机构将在相关情形消除后的下一工作日实施升 级。因此，可能存在投资人持有份额的实际持有时间比上述规定的升级条件的持有时间更长 的情形。 （4）根据本基金的份额升级规则，投资人持有本基金份额满足最短持有时间要求，将 会自动升级为对应类别的基金份额。升级后的份额类别适用的管理费率，将低于升级前的份 额类别。同时，在同一类别基金份额内，本基金的赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资 人认购、申购该类基金份额时的先后次序进行顺序赎回。因此，当投资人就某一类别基金份 额申请赎回时，可能存在优先赎回持有期限更长、更接近于满足份额升级条件的基金份额的 风险。 （5）在份额升级日前一工作日收盘后至份额升级日当日收盘前，若投资者提交升级前 份额对应类别的赎回申请，基金管理人将按照升级折算比例，优先赎回升级份额，不足部分 则继续赎回未升级的该类份额。因此，存在由于赎回规则以及销售机构显示问题，可能面临 优先赎回升级后持有期限较长份额、实际赎回的各类别份额及份额数与投资者预期可能不一 致的风险。 （6）因份额随持有期自动转换，业绩展示相较常规基金而言存在差异，不同销售机构 能实现的展示方式也可能存在不同，投资收益展示规则、方式以各基金销售机构为准。 （7）份额升级过程中，因尾数处理，其产生的收益或损失均由升级后对应的基金份额 所属财产承担，因此可能存在承担折算损益的风险。 （8）本基金各类基金份额每日的管理费和托管费按该类份额当日计提管理费和托管费 前的基金资产净值计提，区别于普通基金按照该类份额前一日的基金资产净值进行计提。 2、资产配置风险 本基金是混合型基金，股票资产投资比例为基金资产的60%-95%，属于股票仓位偏高且 相对稳定的基金品种，受股票市场系统性风险影响较大。如果股票市场出现整体下跌，本基 金的净值表现将受到影响，投资者面临无法获得收益甚至可能发生较大亏损的风险。 3、股指期货、国债期货投资风险 本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货、国债期货采用保证金交易制度，由于保 证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受 较大损失。股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保 证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 4、资产支持证券投资风险 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、 高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与基金资产密切相关，因此会 受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等的影响；当本基金投资的资产支持证券信 用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发 行人、基金管理人、基金托管人等出现违规违约时，本基金将面临无法收取投资收益甚至损 失本金的风险。 5、港股通机制下的投资风险 （1）港股交易失败风险 （2）汇率风险 （3）境外市场的风险 6、科创板股票的投资风险 本基金的投资范围包括科创板，如投资，将面临科创板股票相关的特有风险，包括但不 限于：（1）市场风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）退市风险；（5）系统 性风险；（6）集中度风险；（7）政策及监管规则变化的风险。 7、参与融资业务相关风险 本基金可根据法律法规的规定参与融资业务，参与融资交易的风险主要包括流动性风险、 信用风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的防范融资 交易所面临的各类风险，基金管理人将遵守审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险 管理制度，有效防范和控制风险，切实维护基金财产的安全和基金份额持有人利益。 8、投资于存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同 风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国 存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地 位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等 方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造 成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的 风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风 险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 9、投资于北京证券交易所上市股票的风险 北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市等方面的规则 与其他交易场所存在差异，本基金须承受与之相关的特有风险。包括：（1）中小企业经营风 险；（2）股价波动风险；（3）流动性风险；（4）集中度风险；（5）转板风险；（6）退市风险； （7）由于存在表决权差异安排可能引发的风险；（8）监管规则变化的风险。 10、基金合同自动终止的风险 由于本基金为发起式基金，根据相关法规规定，在《基金合同》生效之日起三年后的年 度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动终止，不得通过召开基金份额 持有人大会的方式延续基金合同期限。本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终 止。因此，投资人将面临基金合同自动终止的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院，按照该机构届时有效的仲 裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099 （一）基金合同、托管协议、招募说明书 （二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 （三）基金份额净值 （四）基金销售机构及联系方式 （五）其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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