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| 中信建投质选成长混合发起式A(019760) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3591745 | ||||||||
| 基金代码 | 019760 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-11-09 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 中信建投基金管理有限公司中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 中信建投基金管理有限公司 中信建投质选成长混合型发起式证券投 资基金招募说明书 基金管理人：中信建投基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零二三年十一月 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 重要提示 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）申请 募集的准予注册文件名称为：《关于准予中信建投质选成长混合型发起式证券 投资基金注册的批复》（证监许可〔2023〕2215号），注册日期为：2023年9 月19日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次 级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券（含 分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产 支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他 银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可根 据法律法规的规定参与融资业务。在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 本基金在严格控制投资组合风险和保持资产流动性的前提下，力争为基金 份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。 投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风 险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认 购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投 资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性 风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基 金的特有风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。 本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的投资可能给本基金带 来额外风险，包括信用风险、利率风险、提前偿付风险等。 本基金参与股指期货与国债期货交易。期货作为一种金融衍生品，具备自 身特有的风险点。参与期货交易所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、 基差风险、保证金风险。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股 通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风 险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个 股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率 风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港 股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招 募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同 配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产 投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金可参与融资业务。融资业务除具有普通证券交易所具有的政策风险、 市场风险、违约风险、业务资格合法性风险、系统风险等各种风险外，因融资 业务的杠杆效应，本基金的净值可能表现出更大的波动性，投资者有机会获得 较大的收益，也有可能蒙受巨大损失。 本基金为发起式基金，《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金 资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大 会延续基金合同期限。《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续50个工作 日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的， 基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算， 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 无需召开基金份额持有人大会。因此，基金份额持有人将可能面临基金合同自 动终止的风险。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等有关章节。请投资人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定 风险。 本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券 型基金，低于股票型基金。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 此外，本基金以1元发售面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在份 额净值跌破1元发售面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可 能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应仔细阅读本基金的 《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金表现的保证。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 目录 第一部分前言.....................................................1 第二部分释义.....................................................2 第三部分基金管理人...............................................8 第四部分基金托管人..............................................16 第五部分相关服务机构............................................23 第六部分基金的募集..............................................25 第七部分基金合同的生效..........................................30 第八部分基金份额的申购与赎回....................................32 第九部分基金的投资..............................................44 第十部分基金的财产..............................................53 第十一部分基金资产估值..........................................54 第十二部分基金的收益与分配......................................62 第十三部分基金费用与税收........................................64 第十四部分基金的会计与审计......................................67 第十五部分基金的信息披露........................................68 第十六部分侧袋机制..............................................76 第十七部分风险揭示..............................................78 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................88 第十九部分基金合同内容摘要......................................90 第二十部分基金托管协议的内容摘要...............................108 第二十一部分对基金份额持有人的服务.............................128 第二十二部分其他应披露事项.....................................130 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式...........................131 第二十四部分备查文件...........................................132 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第一部分前言 《中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销 售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规及《中信建 投质选成长混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 本招募说明书的内容涵盖中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金 （以下简称“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、 申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露 的更新信息。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金 2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《中信建投质选成长混合型发起式证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投质选 成长混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和 补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《中信建投质选成长混合型发起式证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金 基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月 1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章 的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同 年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境 外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在 中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币 合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用 来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、 人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 24、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、 基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员 工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人 员的资金 25、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的 基金份额持有期限不少于3年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人 高级管理人员或基金经理等人员 26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 27、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金 管理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有 权暂停办理基金份额的申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准） 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定资 金账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收申购款及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 55、基金份额的类别：指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方 式等的不同，将基金份额分为不同的类别 56、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用而不收 取销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、 申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性 报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待 61、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立 的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联 合交易所上市的股票 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍 导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人简况 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层 邮政编码：100010 法定代表人：黄凌 成立日期：2013年9月9日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监许可〔2013〕1108号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：45000万元人民币 联系人：武菲菲 电话：010-59100288 存续期限：永久存续 股权结构：中信建投证券股份有限公司占100%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 黄凌，中国国籍，中共党员，湖南大学博士研究生学历。曾任华夏证券股 份有限公司综合管理部高级业务董事，中信建投证券股份有限公司债券业务部 总经理助理、债券承销部行政负责人、投资银行业务委员会联席主任，现任中 信建投证券股份有限公司执行委员会委员、机构业务委员会主任、投资银行业 务管理委员会联席主任，兼任中信建投基金管理有限公司党委书记、董事长， 中信建投（国际）金融控股有限公司董事。黄凌先生还担任中国证券业协会绿 色发展专业委员会副主任委员、上海证券交易所理事会债券发展委员会副主任 委员、北京市证券业协会资管业务委员会委员。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 金强，中国国籍，中共党员，电子科技大学硕士研究生学历。曾任华夏证 券股份有限公司东北管理总部总经理助理，中信建投证券股份有限公司沈阳分 公司总经理、北京东直门中心营业部总经理、北京安立路中心营业部总经理， 现任中信建投基金管理有限公司党委副书记、副董事长、总经理。 王军，中国国籍，中共党员，中国农业大学博士研究生学历。中信建投基 金管理有限公司独立董事，现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师、中国 农业大学中国期货与金融衍生品研究中心研究员、MBA教育中心党支部书记， 财新智库特约研究员。 袁冬梅，中国国籍，中共党员，北京大学本科学历。中信建投基金管理有 限公司独立董事，曾任北京市对外经济律师事务所律师，北京市共和律师事务 所创始合伙人/律师，现任中共北京天达共和律师事务所顾问/律师。袁冬梅女士 还担任北京市人大常委会立法咨询专家。 殷剑峰，中国国籍，中共党员，中国社科院博士研究生学历。中信建投基 金管理有限公司独立董事，曾任中国社科院金融研究所研究室主任、所长助理、 副所长，现任对外经济贸易大学金融学院教授，博士生导师，浙商银行股份有 限公司首席经济学家；兼任徽商银行股份有限公司独立非执行董事、温州银行 股份有限公司独立董事。殷剑峰先生还担任中国金融学会理事，中国世界经济 学会常务理事，中国现代金融学会常务理事和学术委员会委员。 2、职工监事 赵亮，中国国籍，中共党员，黑龙江大学研究生学历。曾任国研信息科技 有限公司工程师、经理，中信建投证券股份有限公司理财规划师，中信建投基 金管理有限公司交易部交易员，现任中信建投基金管理有限公司交易部行政负 责人、中央交易员。 3、高级管理人员 金强，现任公司副董事长、总经理，简历同上。 方俊才，中国国籍，群众，中国人民大学本科学历。曾任南方证券郑州投 资管理有限公司行政部经理，北海国际招商股份有限公司证券部经理，江南证 券有限责任公司重庆证券营业部总经理，富国基金管理有限公司北京分公司、 零售业务部总经理，现任中信建投基金管理有限公司副总经理。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 朱伟，中国国籍，中共党员，中国政法大学研究生学历。曾任北京市第二 中级人民法院代理审判员、北京市第三中级人民法院代理审判员、中信建投证 券股份有限公司法律合规部总监，现任中信建投基金管理有限公司党委委员、 纪委书记、督察长。 王欢，中国国籍，中共党员，中国人民大学研究生学历。曾任安永华明会 计师事务所金融审计部高级审计员、中信建投证券股份有限公司计划财务部核 算一部负责人，现任中信建投基金管理有限公司党委委员、财务负责人，并任 财务部及综合管理部行政负责人。 张欣宇，中国国籍，群众，北京理工大学硕士研究生学历。曾任九州证券 股份有限公司技术服务部副总经理、中信建投证券股份有限公司信息技术部高 级副总裁，现任中信建投基金管理有限公司首席信息官。 4、本基金基金经理 周户先生，南开大学经济学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广 发证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员。 2014年6月加入中信建投基金管理有限公司，历任中信建投基金管理有限公司 投资研究部研究员，现任中信建投基金管理有限公司权益投资一部基金经理。 2017年1月起至2023年3月担任中信建投睿利灵活配置混合型发起式证券投 资基金基金经理、2018年10月起至2023年8月担任中信建投稳利混合型证券 投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 金强，简历同上。 栾江伟，北京协和医学院药物分析学硕士。曾任新华基金管理股份有限公 司基金经理，现任中信建投基金管理有限公司权益投资一部行政负责人、基金 经理。 周紫光，大连理工大学工学硕士。曾任江海证券有限责任公司研究员、平 安证券有限责任公司研究员、方正证券股份有限公司研究员、中信建投基金管 理有限公司投资研究部研究员，现任中信建投基金管理有限公司研究部行政负 责人、基金经理。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 谢玮，中国社会科学院研究生院经济学博士。曾任中证金融研究院博士后， 从事资本市场研究工作，中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员、权益 投资部总监，现任中信建投基金管理有限公司权益投资二部行政负责人、基金 经理。 许健，中央财经大学统计学硕士。曾任中国邮政集团公司投资主办、中信 银行股份有限公司固定收益投资经理，现任中信建投基金管理有限公司固定收 益部行政负责人、基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供，或因 审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料，保存时间不低于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关 的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持 有人利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理 人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管 理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情 况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完 善的内部控制制度。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和 各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制 程序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制内容 基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位 责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、 有效的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规， 遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完 善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、 信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。 4、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控 制制度。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：王良 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83077987 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张姗 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又 成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2023年3月31日， 本集团总资产105,087.52亿元人民币，高级法下资本充足率17.39%，权重法下 资本充足率14.41%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、 业务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团 队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工192人。2002 年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管 业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者 托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、 存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承 诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保 护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出 “网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发 布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大 数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只 信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1 到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基 金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务 商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获 《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中 国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得 国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年 中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣 膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行 家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体 《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债 登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行 托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案 一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二 等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权 威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风 云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获 《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售 基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托 管银行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优 秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公募 基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基 金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登记结 算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富 风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有 限公司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度杰出资产托管 银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华 奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责 任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”；9月荣获《财资》 “中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项 大奖。 二、主要人员情况 缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事，2020年9月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险 （集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总 裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管 理有限公司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险 （香港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老 保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。 王良先生，招商银行执行董事、党委书记、行长。中国人民大学硕士研究 生学历，高级经济师。1995年6月加入招商银行北京分行，自2001年10月起 历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012年6月任招商银行行长 助理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任招商银行北京分行行长，2015 年1月任招商银行副行长，2016年11月至2019年4月兼任招商银行董事会秘 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 书，2019年4月至2023年2月兼任招商银行财务负责人，2021年8月任招商 银行常务副行长，2021年8月-2023年4月兼任招商银行董事会秘书、公司秘 书及香港上市相关事宜之授权代表，2022年4月18日起全面主持招商银行工 作，2022年5月19日起任招商银行党委书记，2022年6月15日起任招商银行 行长。兼任中国支付清算协会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第 四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事。 彭家文先生，招商银行行长助理兼财务负责人。中南财经大学国民经济计 划专业本科学历，高级经济师。2001年9月加入招商银行，历任总行计划财务 部总经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售 金融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行长， 总行资产负债管理部总经理，2023年2月起任招商银行行长助理、财务负责人， 兼任招商银行总行资产负债管理部总经理。 孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加 入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理 部总经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领 域有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至2023年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管1223只证券投资 基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持 守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督 机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度， 确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进 和各项业务制度、流程的不断完善。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防 和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估 监督，并提出内控提升管理建议。 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团 队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案， 跟踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循 内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队 和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评 价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制 执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注 的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控 制能够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与招商银行其他业务场地 隔离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离， 以达到风险防范的目的。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 重要事项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分 配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操 作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保 证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个人泄露。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实 行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等， 保证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有 效地进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管 理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检 查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金 管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基 金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 （1）直销中心 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室 法定代表人：黄凌 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17层、19层 传真：010-59100298 联系人：贾欣欣 客户服务电话：4009-108-108 网址：www.cfund108.com （2）网上直销 直销网站：www.cfund108.com 2、其他销售机构 其他销售机构名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本 基金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：中信建投基金管理有限公司 住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室 法定代表人：黄凌 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层 电话：010-59100230 传真：010-59100298 联系人：谭保民 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11 楼 法定代表人：李丹 联系人：叶尔甸 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：叶尔甸、张碧佳 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 基金合同及其他有关规定募集，经2023年9月19日中国证监会证监许可 〔2023〕2215号文件准予募集注册。 二、基金类型、运作方式和存续期间 1、基金的类别：混合型证券投资基金 2、基金的运作方式：契约型开放式 3、基金存续期限：不定期 三、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发 售公告。 四、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网 站公示。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资者应及时查询。 五、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 发起资金提供方、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 六、基金募集规模上限 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基 金份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效 后不受此募集规模的限制。 七、募集场所 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金将通过基金管理人的直销机构及其他基金销售机构的销售网点公开 发售。募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金 管理人网站公示。具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的 基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。 八、基金份额的类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额 分为不同的类别。其中： 1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费用而不收取销售服务费，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为A类基金份额。 2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计 算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购、申购基金份额类别。根据基金运作情况，基金管 理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商一致， 在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、调整现有基金份额类别的申 购费率、调低销售服务费或赎回费率或变更收费方式、增加新的基金份额类别 等，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定及时公告。 九、基金份额发售面值、认购费用 1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 2、本基金A类基金份额收取基金认购费用，C类基金份额不收取认购费 用。本基金的认购费率如下： A类基金份额 认购金额（M，含认购费） 认购费率 M＜100万 1.20% 100万≤M＜200万 1.00% 200万≤M＜500万 0.60% M≥500万 每笔1,000元 C类基金份额 认购费率为0 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 投资人同日或异日多次认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。 十、投资人对基金份额的认购 1、认购时间安排 认购具体开放时间以各销售机构的规定为准。具体的业务办理时间以基金 份额发售公告为准。 2、认购原则 （1）基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式； （2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得 撤销。A类基金份额的认购费按每笔A类基金份额认购申请单独计算。 3、投资人认购应提交的文件和办理的手续 详情请见基金份额发售公告。 4、认购的限额 （1）在基金募集期内，投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销首 次认购基金份额的最低限额为人民币10元，追加认购单笔金额不设限制。投资 者通过直销中心首次认购基金份额的最低限额为人民币20,000元，追加认购单 笔金额不设限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各 销售机构的业务规定为准。 （2）本基金对单个投资人累计认购金额没有上限限制。 （3）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 5、认购份额的计算 （1）若投资者选择认购本基金A类基金份额，对于适用比例认购费率的 认购，认购份额的计算公式为： 净认购金额＝认购金额/（1+认购费率） 认购费用＝认购金额-净认购金额 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 对于适用固定金额认购费用的认购，认购份额的计算公式为： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：某投资人投资100,000.00元认购本基金A类基金份额，对应的认购费 率为1.20%，如果认购期内认购资金获得的利息为30.00元，则其可得到的A 类基金份额计算如下： 净认购金额=100,000.00/（1+1.20%）=98,814.23元 认购费用=100,000.00-98,814.23=1,185.77元 认购份额=（98,814.23+30.00）/1.00=98,844.23份 投资者投资100,000.00元认购本基金A类基金份额，假定其认购资金在募 集期间产生的利息为30.00元，则得到98,844.23份A类基金份额。 （2）若投资者选择认购本基金C类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 例：某投资者投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，假定该笔认购 资金在募集期间产生利息50.00元。则其可得到的C类基金份额为： 认购份额=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00份 投资者投资100,000.00元认购本基金C类基金份额，假定该笔认购资金在 募集期间产生利息50.00元，则其可获得100,050.00份C类基金份额。 6、认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 十一、募集资金及利息的处理方式 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十二、发起资金的认购 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 发起资金提供方认购金额不低于1000万元人民币，认购的基金份额持有期 限自基金合同生效日起不少于三年。本基金发起资金的认购情况见基金管理人 届时发布的公告。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方认购份额总额 不少于1000万份，认购金额不少于1000万元人民币且承诺持有期限不少于3 年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决 定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金 的持有人及其持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起10日 内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元， 基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 若届时的法律法规发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充，则本基金可 以参照届时有效的法律法规执行。 《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持 有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终 止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份 额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且 该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购、 赎回及转换业务，具体以届时的公告为准），但基金管理人根据法律法规规定、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金 份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请 经登记机构确认的不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延 迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人 所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易 的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日） 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结 果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询，否则，由此产生的投资人 任何损失由投资人自行承担。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人通过其他销售机构或基金管理人网上直销首次申购基金份额的最 低限额为人民币10元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次 申购基金份额的最低限额为人民币20,000元，追加申购单笔金额不设限制。各 销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定 为准。 2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为1 份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类 业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个基金交易账户的基金份额余额 少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。在符合法律法规规定的前提下， 各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体以基金 管理人的届时公告为准。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模 予以控制。具体请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 六、基金的申购费和赎回费 1、申购费用 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C类 基金份额不收取申购费用。 投资人可以多次申购本基金，A类基金份额的申购费率按每笔申购申请单 独计算。申购费率如下： A类基金份额 申购金额（M，含申购费） 申购费率 M＜100万 1.50% 100万≤M＜200万 1.20% 200万≤M＜500万 0.80% M≥500万 每笔1,000元 C类基金份额 申购费率为0 2、赎回费用 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。 （1）本基金A类基金份额的赎回费率 本基金A类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎 回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于30日但少于3个月的基 金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持 续持有期长于或等于3个月但少于6个月的基金份额持有人收取的赎回费，将 不低于赎回费总额的50%计入基金财产。赎回费中未归入基金财产的部分用于 支付登记费和其他必要的手续费。 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7日 1.50% 7日≤Y＜30日 0.75% 30日≤Y＜6个月 0.50% Y≥6个月 0.00% （注：1个月按30日计算） （2）本基金C类基金份额的赎回费率 本基金C类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎 回费，将全额计入基金财产。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7日 1.50% 7日≤Y＜30日 0.50% 30日≤Y 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定，以及对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求 履行必要手续并提前告知基金托管人后，基金管理人可以适当调低基金申购费 率和基金赎回费率。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 七、申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份 额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留 到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 （1）若投资者选择申购A类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 申购费用适用固定金额时： 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值 例：某投资人投资40,000.00元申购本基金A类基金份额，对应的申购费 率为1.50%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0400元，则其可 得到的申购份额为： 净申购金额=40,000.00/（1+1.50%）=39,408.87元 申购费用=40,000.00-39,408.87=591.13元 申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14份 投资人投资40,000.00元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为 1.50%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0400元，则其可得到 37,893.14份A类基金份额。 （2）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值 例：某投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当 日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份 即投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C 类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则其得到47,619.05份C类基金份额。 3、赎回金额的计算 若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的计算公式为： 赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 例：某投资人赎回A类基金份额100,000份，该笔份额持有时间为20日， 则对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，则 可得到的赎回金额为： 赎回金额＝100,000×1.0600＝106,000.00元 赎回费用＝106,000.00×0.75%＝795.00元 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 净赎回金额＝106,000.00-795.00＝105,205.00元 即：投资者赎回本基金100,000份A类基金份额，该笔份额持有时间为20 日，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，则其可得到的赎回金额为 105,205.00元。 例：某投资人赎回C类基金份额100,000份，该笔份额持有时间为40日， 则对应的赎回费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0600元，则可 得到的赎回金额为： 赎回金额＝100,000×1.0600=106,000.00元 赎回费用＝106,000.00×0%＝0.00元 净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00元 即：投资者赎回本基金100,000份C类基金份额，持有时间为40日，假设 赎回当日C类基金份额净值是1.0600元，则其可得到的赎回金额为106,000.00 元。 4、基金份额净值的计算公式 某类基金份额净值＝该类基金资产净值总额/发行在外的该类基金份额总数 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类 基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金两类基金份额净值的计算，保 留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。T日的两类基金份额净值在当天收市后分别计算，并在T+1日内分 别公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股 通暂停交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 9、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人 决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申 购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申 购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股 通暂停交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措 施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基 金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额 支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的 比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日 可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额 赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎 回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确 选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）如发生巨额赎回且存在单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的 基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过30%时，本基金管理人可以对该 单个基金份额持有人超过前述约定比例的赎回申请实施延期赎回，延期的赎回 申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的各类基金份 额净值为基础计算赎回金额。如下一开放日，该单个基金份额持有人剩余未赎 回部分仍旧超出前述比例约定的，继续按前述规则处理，直至该单个基金份额 持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于 前述比例。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有 人的赎回申请一并办理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓 支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净 值。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根 据《信息披露办法》的规定在规定媒介刊登公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人 通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的规定或相关公告。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第九部分基金的投资 一、投资目标 本基金在严格控制投资组合风险和保持资产流动性的前提下，力争为基金 份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次 级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券（含 分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产 支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他 银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可根 据法律法规的规定参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%（投资于港股通标的股票的 比例占股票资产的0-50%）。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 （一）大类资产配置策略 在大类资产配置过程中，本基金将对宏观经济、国家政策、资金面和市场 情绪等可能影响证券市场的重要因素进行研究。通过综合考虑相关类别资产的 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 风险收益水平及市场走势，结合经济、金融的政策调整、环境改变及其发展趋 势，动态调整股票、债券、货币市场工具等资产的配置比例，优化投资组合。 （二）股票投资策略 本基金的股票投资策略包括行业配置策略和个股投资策略。 1、行业配置策略 本基金关注的重点包括行业增长前景、行业利润前景和行业成功要素。对 行业增长前景，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期以及行业波动 与经济周期的关系等；对行业利润前景，主要分析行业结构，特别是业内竞争 的方式、业内竞争的激烈程度、以及业内厂商的谈判能力等。基于对行业结构 的分析形成对业内竞争的关键成功要素的判断，为预测企业内竞争的关键成功 要素的判断，为预测企业经营环境的变化建立起扎实的基础。 2、个股投资策略 本基金通过定量分析和定性分析，自下而上地精选具有行业地位、盈利能 力强、公司治理稳健、财务状况良好、相对估值合理的上市公司股票进行投资。 1）定性分析包括：公司所处行业的竞争格局良好、产业链变化趋势向上。 公司在行业内处于领先地位，市场占有率较高，市场竞争能力在行业中具有明 显优势。公司的盈利模式成熟，具有竞争优势及可持续性。公司治理结构合理、 管理团队稳定、管理规范，公司具有清晰的长期愿景与企业文化，信息透明。 2）定量分析包括：财务指标上，重点观察企业多年净资产收益率，兼顾主 营业务收入增速、经营现金流、毛利率、期间费用率等指标，选择财务状况良 好稳健的上市公司股票进行投资。估值指标上，以PE估值为主，通过历史横 向对比，评估估值合理波动区间，同时考察PB、PEG、EV/EBITDA等估值指 标，选择价值被低估、或者估值水平相对合理、与成长性相匹配的上市公司股 票进行投资。 3、港股通投资标的股票投资策略 本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场， 通过对行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停 限制、估值与盈利回报等方面选择有估值优势与投资价值的标的股票。 4、存托凭证投资策略 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量 分析相结合的方式，筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。 （三）债券投资策略 本基金将以价值分析为主线，主要通过类属配置与债券选择两个层次进行 投资管理。在类属配置层次，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的 综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投 资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。在券种选择 上，以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币政策及不同债券品种 的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择流动性较好、风险水平合 理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。 对于可转换债券和可交换债券的投资，由于可转换债券、可交换债券兼备 权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨 收益的特点，因此本基金将通过相对价值分析、基本面研究、估值分析、债券 条款分析，选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可 转换债券和可交换债券进行投资。 （四）资产支持证券投资策略 资产支持证券是指由金融机构作为发起机构，将信贷资产等具有稳定现金 流的资产信托给受托机构，由受托机构向投资机构发行，以该财产所产生的现 金支付其收益的证券。本基金通过对资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产 支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响， 谨慎投资资产支持证券。 （五）国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的， 采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对基本面和资金面的分析，对国债 市场走势做出判断，以作为确定国债期货的头寸方向和额度的依据，通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险，以达到降低投资 组合的整体风险的目的。 （六）股指期货投资策略 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金管理人将根据风险管理原则，以套期保值为目的，充分考虑股指期 货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资， 旨在通过股指期货实现基金的套期保值。 1、套保时机选择策略 根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟 踪分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。 2、期货合约选择和头寸选择策略 在套期保值的现货标的确认之后，根据期货合约的基差水平、流动性等因 素选择合适的期货合约；运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸； 对套期保值的现货标的Beta值进行动态的跟踪，动态调整套期保值的期货头寸。 3、保证金管理 本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算 准备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。 （七）参与融资业务的投资策略 为了更好地实现投资目标，在综合考虑预期风险、收益、流动性等因素的 基础上，本基金可参与融资业务。 未来，随着投资工具的发展和丰富，基金管理人可以在不改变投资目标的 前提下，履行适当程序后，相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书中 更新。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票资产占基金资产的比例范围为60%-95%，投资于港股通标的股 票的比例占股票资产的0-50%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市 的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市 公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指 数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合 可不受前述比例限制； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产 净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （14）本基金参与股指期货交易、国债期货交易后，需遵循下列投资比例 限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%； 2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证 券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合 约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股票 市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于 股票投资比例的有关约定； 4）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当 符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （16）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行， 与国内依法发行上市的股票合并计算； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估 机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 五、业绩比较基准 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 中证800指数收益率×75%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+ 中证综合债指数收益率×20% 中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证500和沪深 300成份股一起构成，中证800指数综合反映沪深市场内大中小市值公司的整 体状况，适合作为本基金的业绩比较基准。 恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的部分上市 股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市 价幅趋势最有影响的一种股价指数。 中证综合债指数由中证指数有限公司编制，指数样本券由交易所和银行间 市场上市的、剩余期限为1个月以上、信用评级为投资级以上的利率债和信用 债构成，能较好地反映债券市场的走势。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合 理地反映本基金的风险收益特征。 如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，或者更科学的业绩比 较基准，或者上述基准指数停止发布，或者是市场上出现更加适合用于本基金 的业绩比较基准，基金管理人认为有必要作相应调整时，本基金管理人可以依 据维护基金份额持有人利益的原则，经与基金托管人协商一致并按照监管部门 要求履行适当程序后，变更本基金的业绩比较基准并及时公告。 六、风险收益特征 本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券 型基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保 护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的规定。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类证券、银行存款本息和基金应收申购款 及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户等投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托 管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相 独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产 不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担 的债务，不得对基金财产强制执行。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十一部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货合约、国 债期货合约、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业 会计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允 价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据 表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整， 确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价 值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该 限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债 所产生的溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公 允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察 输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应 对估值进行调整并确定公允价值。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 四、估值方法 （一）估值方法一般规定 1、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； （2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、已上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规定的除 外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格进行估值。 4、已上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有规定的除 外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值价格或推荐 估值价格进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在 回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的 唯一估值价格或推荐估值价格。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权 的按照长待偿期所对应的估值价格进行估值。 5、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券、可交换债券等有 活跃市场的含转股权的债券，实行全价交易的，选取估值日收盘价进行估值； 实行净价交易的，选取估值日收盘价并加计相应税前应计利息进行估值。估值 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，实行全价交易的， 选取最近交易日收盘价进行估值；实行净价交易的，选取最近交易日收盘价并 加计相应税前应计利息进行估值。 6、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，对存在活 跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对 于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以 确认估值日的公允价值；对于不存在活跃市场的情况下，应采用当前情况下适 用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。 7、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 8、本基金参与融资业务的，按照相关法律法规、监管部门和行业协会的相 关规定进行估值。 9、本基金投资定期存款、协议存款的，以本金列示，按相应利率逐日计提 应计利息。如提前支取利息受损的，按基金管理人、基金托管人双方认可的估 值技术估值。 10、股指期货合约、国债期货合约的估值 （1）基金投资的股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日 结算价估值； （2）基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日 结算价估值。 11、本基金投资存托凭证的估值核算，依照国内依法发行上市的股票执行。 12、如本基金投资港股通标的股票，按其在港交所的收盘价估值；估值日 无交易的，以最近交易日的收盘价估值。估值计算中涉及港币对人民币汇率的， 可参考当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价，或其他可以 反映公允价值的汇率进行估值。 若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、 更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 情况调整本基金的估值汇率，并及时报中国证监会备案，无需召开基金份额持 有人大会。 税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机 制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按 权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳 税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行 相应的估值调整。 13、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格 估值。 14、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 15、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 （二）估值方法特殊规定 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当 日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精 度应急调整机制，具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家法律法规另有 规定的，从其规定。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规 定公告。 2、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法 规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值 后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由 基金管理人按约定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当本基金任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第 4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损 失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值 错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当 得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经 将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已 经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任 方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行 赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确 认后按以下条款进行赔偿： 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议 执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由 此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付 赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按 照过错程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的 损失，由基金管理人负责赔付。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人 利益的原则进行协商。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值 和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 九、特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第13项进行估 值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； 2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、登记结算机构、存款银 行等机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金份额净 值计算错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托 管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十二部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进 行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不 进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准 日的各类基金份额净值各自减去对应每单位基金份额收益分配金额后均不能低 于面值； 4、本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等收益分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人经与基金托管人协商一致，可对基金收益分配的有关业务规则进行 调整，并及时公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十三部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券/期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H1＝E×1.20%÷当年天数 H1为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与 基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于 次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 H2＝E×0.20%÷当年天数 H2为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与 基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于 次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等， 支付日期顺延。 3、基金的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费 率为0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务。 C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。 计算方法如下： H3＝Ec×0.40%÷当年天数 H3为C类基金份额每日应计提的销售服务费 Ec为C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与 基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于 次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构。销售服务费由登记 机构代收并按照相关合同约定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假 等，支付日期顺延。 4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十四部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会 计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面或电子方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十五部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法 人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确 性、完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简 称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网 站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方 式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 五、公开披露的基金信息 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概 要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息 披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的 信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书 并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少 每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在 规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变 更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新 基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告 登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概 要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金 托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基 金合同》生效公告。 《基金合同》生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人 高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持 有的期限等情况。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类 基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露 半年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将 年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基 金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的 会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者年度报告。 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人及 基金管理人股东、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之 三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金 托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； 22、调整基金份额类别设置； 23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 24、《基金合同》生效满三年后继续存续的，本基金连续30、40、45个工 作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公 告。 （十）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产 进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站 上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十一）参与股指期货交易的信息 基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情 况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资目标。 （十二）参与国债期货交易的信息 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情 况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的交易政策和交易目标等。 （十三）参与港股通交易的信息 若基金参与港股通交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报 告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。 （十四）投资于资产支持证券的信息 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总 额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明 细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前10名资产支持证券明细。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （十五）参与融资业务的信息 本基金参与融资业务，基金管理人应当在季度报告、中期报告和年度报告 等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资交易情况，包括投资 策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。 （十六）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合 同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 （十七）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门 及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算 报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或 电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基 金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需 要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： （1）不可抗力； （2）发生暂停估值的情形； （3）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十六部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监 会派出机构备案。启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额 为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请和转 换转入申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请 和转换转出申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请和转换转出申请，并支付赎 回款项和转换转出款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购等业务。本招募说明书“基 金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。 巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户 总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基 准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人 应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方 式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规 定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 五、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信 息披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定 资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时 注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。 六、法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。 本招募说明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致 的，以届时的法律法规、相关规定为准，基金管理人经与基金托管人协商一致 并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可 直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十七部分风险揭示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是 分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额 分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金 自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有 的一种风险，即指本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中 转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%时，投资人 将可能无法及时取得赎回款项。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类 型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的 风险。一般来说，基金的预期收益越高，投资人承担的风险也越大。 投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》、基金产品资料概要等基 金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判 断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人 获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 因分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不 会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1.00元发售面值开展基金募集或 因分红等行为导致基金份额净值调整至1.00元发售面值或1.00元附近，在市场 波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于发 售面值。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自 负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行负担。 基金份额持有人须了解并承受以下风险： 一、市场风险 证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因 素的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 1、政策风险 因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险 证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，而宏观 经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成影响。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响 着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债 券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。 4、购买力风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于 证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降，影响 基金资产的保值增值。 二、管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理 技术等相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 基金托管人的管理水平对基金收益水平也存在影响。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 三、流动性风险 本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现 金的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没 有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 （1）基金申购、赎回安排 投资人具体请参见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次 级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券（含 分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产 支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他 银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可根 据法律法规的规定参与融资业务。 本基金的标的资产大部分为标准化股票、债券等金融工具，一般情况下具 有较好的流动性，同时，本基金严格控制投资于流动受限资产的比例。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投 资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能 会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取部分延期赎回或延缓支付赎回款 项的流动性风险管理措施，详细规则参见招募说明书第八部分的相关约定。未 赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资 产产生的负面影响。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提 下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具， 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 对赎回申请进行适度限制。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措 施，包括但不限于： 1）暂停接受赎回申请 在此情形下，投资人的赎回申请可能被拒绝。 2）延缓支付赎回款项 在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延 迟。 3）收取短期赎回费 本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。 4）暂停基金估值 在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被 暂停接受，或被延缓支付赎回款项。 5）摆动定价 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市 场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 （5）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在 于有效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时 间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时 以主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本 基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承 诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和 承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 四、信用风险 基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。 五、本基金特有的风险 1、本基金投资范围包括股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保 证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投 资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定 的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 2、本基金投资范围包括国债期货，参与国债期货交易可能面临市场风险、 基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约 价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与 现货间价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流 动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的 价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的； 另一类为资金量风险，是指资金无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临 被强制平仓的风险。 3、本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的投资可能给本基金 带来额外风险，包括信用风险、利率风险、提前偿付风险等。信用风险是基金 所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或 由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失；利率 风险是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动；提前偿付风 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再 投资风险。 4、本基金可投资流通受限证券，流通受限证券包括由《上市公司证券发行 管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明 确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时 停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。因此 本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券 价格大幅下跌的风险。 5、本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境 内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，包括存托 凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安 排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造 成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方 面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差 异可能导致的其他风险。 6、参与融资业务的风险 本基金可参与融资业务。融资业务除具有普通证券交易所具有的政策风险、 市场风险、违约风险、业务资格合法性风险、系统风险等各种风险外，因融资 业务的杠杆效应，本基金的净值可能表现出更大的波动性，投资者有机会获得 较大的收益，也有可能蒙受巨大损失。 7、本基金投资港股通标的股票的风险 本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括港股通机制下允许投 资的香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”或“联交所”）上市的港股 通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基 金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以 及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于： （1）市场联动的风险 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流 动对港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性，本基 金在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系 统风险相对更大。 （2）股价波动的风险 港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当 日卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种 类相对丰富以及做空机制的存在，港股股价受到意外事件影响可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动，本基金持仓的波动风险可能相对较大。 （3）汇率风险 在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并 且资金不留港（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民 币），故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作， 本基金承担港元对人民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支 的风险。 另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异， 本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通 的规则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的 资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动 而带来的结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效 率的风险。 （4）港股通额度限制 现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限的限制；本基金可能因为 港股通市场每日额度不足，而不能买入投资标的进而错失投资机会的风险。 （5）港股通可投资标的范围调整带来的风险 现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或 不定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围 的港股，只能卖出不能买入。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及时买入看好的投资 标的，而错失投资机会的风险。 （6）港股通交易日设定的风险 根据现行的港股通规则，只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的 交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯、港股不能及时卖出的情 形（如内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行 交易），而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现 市场反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估 值上出现波动增大的风险。 （7）交收制度带来的基金流动性风险 由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交 收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通 交易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交 收，卖出的资金在T+3日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及 港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而 造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同时也存在 不能及时调整基金资产组合中A股和港股投资比例，造成比例超标的风险。 （8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险 根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市 公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市 证券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通 卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取 得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。 （9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险 香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司 方可采取停牌措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，联交所对停牌的 具体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 A股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标 记（例如，ST及*ST等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市 场没有风险警示板，联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥 有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股市场相对复杂。 因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至 退市而给基金带来损失的风险。 （10）港股通规则变动带来的风险 本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规 则的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资 产组合价值发生波动的风险。 （11）基金资产投资港股标的比例的风险 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基 金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港 股。 （12）其他可能的风险 除上述显着风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包 括但不限于： 1）除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、 过户费等税费外，在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本 基金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险； 2）在香港市场，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺乏，本 基金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险； 3）在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务 公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和 撤销申报的交易中断风险； 4）存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险； 另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：（一）因 结算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不 交付或处置；（二）结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 收证券或资金；（三）结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指 令有误的导致本基金权益受损；（四）其他因结算参与人未遵守相关业务规则 导致本基金利益受到损害的情况； 5）香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港 联合交易所将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险； 出现上海证券交易所和深圳证券交易所的证券交易服务公司认定的交易异常情 况时，证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将 面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。 8、本基金为发起式基金，《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基 金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人 大会延续基金合同期限。《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续50个工 作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形 的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行 清算，无需召开基金份额持有人大会。因此，基金份额持有人将可能面临基金 合同自动终止的风险。 六、其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的 不完善产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的。 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的。 3、《基金合同》约定的其他情形。 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会 的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应 当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法 规规定的最低期限。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第十九部分基金合同内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的认购费、申购 费、赎回费、销售服务费等其他费用，或在对现有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下变更收费方式； （5）销售基金份额； （6）按照规定召集基金份额持有人大会； （7）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （8）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （9）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （10）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业 务并获得《基金合同》规定的费用； （11）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （12）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求提供，或因 审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 有人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料，保存时间不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失 的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定协助管理人开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求提供，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需 要提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是 否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存 时间不低于法律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持 有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔 偿责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的 义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持 有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人 和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条 件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书及基金产品资料概要等信 息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，法律法规或监管机 构另有规定的，从其规定； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 （一）召开事由 1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份 额持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且在对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后 修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式； （3）停止现有基金份额类别的销售、调整现有基金份额类别的费率水平、 或者增加新的基金份额类别等； （4）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； （5）基金推出新业务或服务； （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提 议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当 自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合 计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少 提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大 会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金 合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记 资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在 基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督 下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人 或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他 人代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证 明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相 符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金可采用其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。 4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人可以采用纸质、 网络、电话、短信或其他方式进行表决，也可以采用纸质、网络、电话、短信 或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确 定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代 表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基 金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基 金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金 托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出 的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公 证机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约 定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合 同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的 基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由 基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基 金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担 任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进 行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重 新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监 会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参 与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋 账户内的每份基金份额具有平等的表决权；表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修 改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 三、《基金合同》变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理 人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的。 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的。 3、《基金合同》约定的其他情形。 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会 的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应 当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法 规规定的最低期限。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切 争议，如经友好协商未能解决的，应提交北京仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人 具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律） 管辖并从其解释。 五、《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二十部分基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：中信建投基金管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17层、19层 邮政编码：100010 法定代表人：黄凌 成立日期：2013年9月9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕1108号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币45000万元 存续期间：永久存续 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务。 （二）基金托管人 名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：缪建民 成立时间：1987年4月8日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（1986）175号文、 银复（1987）86号文 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币252.20亿元 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。 1.本基金的投资范围为： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通 标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次 级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可转换债券（含 分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产 支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他 银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可根 据法律法规的规定参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为： （1）股票资产占基金资产的比例范围为60%-95%，投资于港股通标的股 票的比例占股票资产的0-50%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市 的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市 公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指 数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合 可不受前述比例限制； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产 净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （14）本基金参与股指期货交易、国债期货交易后，需遵循下列投资比例 限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%； 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证 券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合 约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股票 市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于 股票投资比例的有关约定； 4）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当 符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （16）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行， 与国内依法发行上市的股票合并计算； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不 符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国 证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 3.为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估 机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当 程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根 据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名 单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易 对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可 以拒绝执行，并通知基金管理人。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%， 但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行 的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。 有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人 履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的 业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基 金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等 级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行 不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 （2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。 流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及 到基金流动性方面的风险。 （3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职 务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支 付结算等的各项规定。 （三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、存款凭证传递、 账目核对、到期兑付、提前支取、基金投资银行存款的监督 1.基金投资银行存款协议的签订 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存 款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》 的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与 基金管理人共同商定。 （2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内 容进行复核，审查存款银行资格等。 （3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭 证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭 证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。 （4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”） 寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支 机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 （5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和 账号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 （6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖 基金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托 管人出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款 分支机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。 （7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得 被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。 2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 （1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行 签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。 （2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付 （1）存款证实书等存款凭证传递 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实 书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或 到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日， 由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人 电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定 联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定 会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。 （2）存款凭证的遗失补办 存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请， 基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门交付至基金托管人，原存款凭证自动作废。 （3）账目核对 每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应 计利息。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款， 基金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复 的有关时限要求及时回复。基金管理人有责任督促存款银行及时回复查询查复。 因存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。 存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银 行公章寄送至基金托管人指定联系人。 （4）到期兑付 基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分 支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电 话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付 存款本息事宜。 基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基 金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽 结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的， 存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章 并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在 到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日， 存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实 际延期天数支付延期利息。 4.提前支取 如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的 需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执 行。 5.基金投资银行存款的监督 基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定 及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工 作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内 纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违 规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正 或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金 管理人承担，基金托管人不承担任何责任。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向 基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银 行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管 理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造 成的损失应由基金管理人承担。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托 管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对 手。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对 手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名 单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的 交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新 的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算 方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内 与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进 行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的 交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金 托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人 事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应 及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票 等流通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。 1.流通受限证券包括由法律法规或中国证监会规范的非公开发行股票、公 开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包 括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购 交易中的质押券等流通受限证券。 本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券 登记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交 易的证券。 本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 2.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准 的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投 资额度和投资比例控制情况。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到 上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风 险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如 因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金 管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金 因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。 3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法 规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划 付的认购款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并 应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证 基金托管人有足够的时间进行审核。 由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使基金托管 人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理 人投资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管 协议》以及其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中 国证监会，同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金 管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执 行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同 不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。 5.基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会 规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 （六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据 投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应 符合法律法规及监管机构的相关规定。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、基金参考份额净值（如有）、基金 费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作 违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书 面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托 管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对 于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金 托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证 监会。 （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合 同》和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的 提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解 释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中 国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料 和制度等。 （十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金 管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通 知义务后，予以免责。 （十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证 监会，同时通知基金管理人限期纠正。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、应收资 金到账、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运 作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面 形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前 及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并 保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管人改正。 （三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同 和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面 提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解 释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产 的完整性和真实性。 （四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应安全保管基金财产。 3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管 理，确保基金财产的完整与独立。 5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任 何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人 保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有 关当事人追偿基金财产的损失。 7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括 但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或 该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给 基金资产造成的损失等不承担责任。 8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理 人开立并管理。 2.基金募集期满或基金停止募集时，发起资金认购金额及承诺的认购基金 份额持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在 规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以 上中国注册会计师签字方为有效。 3.若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定 办理退款等事宜。 （三）基金资金账户的开立和管理 1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称 为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金 收付。托管账户名称应为“中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金”， 预留印鉴为基金托管人印章。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有 关规定。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使 用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定 执行。 （五）债券托管账户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限 责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行 间市场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结 算。 （六）其他账户的开立和管理 1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码 等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 立后，基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金 密码和市场监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监 控中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知基金托管人。 基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。 基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更 后及时将变更的资料提供给基金托管人。 2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开 立。新账户按有关规定使用并管理。 3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金 托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所 股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库， 实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管 人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由 基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签 署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一 份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托 管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合 同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重 大合同的保管期限为基金合同终止后不少于20年。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公 章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金 托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 五、基金资产净值计算、估值和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精 度应急调整机制，具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家法律法规另有 规定的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规 定公告。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金 份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对 外公布。 3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有 关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 （二）基金资产的估值 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 （三）基金份额净值错误的处理方式 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿 时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后 按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议 执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由 此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付 赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按 照过错程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的 损失，由基金管理人负责赔付。 （四）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （五）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账 方法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 （六）基金财务报表与报告的编制和复核 1.财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2.报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。 核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据 完全一致。 3.财务报表的编制与复核时间安排 基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的 编制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及 复核；在上半年结束之日起2个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年 结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因， 进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过 符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足 两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 （七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较 基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制 和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不 少于20年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资 料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和 完整性。基金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基 金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 七、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监 会备案。 （二）基金托管协议终止的情形 1、《基金合同》终止； 2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 （三）基金财产的清算 基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。 八、争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交北京仲裁委员会，按照北京仲 裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局 的，对双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不含港澳台立法）管辖 并从其解释。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二十一部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供全面和可靠的服务。基金管理人将 根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目，并另行公告。 基金管理人主要服务内容如下： 一、公开信息披露服务 1、披露基金管理人信息； 2、披露基金信息； 3、其他信息的披露。 二、对账服务 1、对账信息； 2、其他资料。 三、查询服务 1、账户信息查询 基金管理人所管理基金的基金份额持有人，都有基金管理人给予的查询账 户及初始密码。为基金份额持有人方便起见，客户查询账户将和客户基金账户 唯一对应。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户 查询账户、基金账户或身份证号进入本人的账户，了解账户信息，包括本人的 基本资料、基金品种、基金份额、基金投资收益率等。 2、客户账户信息的修改 基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息，如 联系地址、电话等等，也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心，由服务人 员提供相关服务。为了维护基金份额持有人的利益，客户身份证号码、登记银 行卡信息等重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。 3、信息公开 基金份额持有人可以在基金管理人网站浏览自己所需要的信息，包括基金 管理人新闻、市场行情、基金信息等方面的内容。 四、基金投资的服务 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 定期定额投资计划服务：基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划， 具体开放时间和规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中确 定。 五、投诉管理服务 基金管理人客户服务中心统一进行客户的投诉管理，销售支持部负责监督 投诉的登记、处理和答复等。客户可通过以下方式反映投诉和提出建议： 1、拨打基金管理人全国统一客户服务电话4009-108-108； 2、登录基金管理人网址www.cfund108.com进行在线提问； 3、向基金管理人客服邮箱cfund@csc.com.cn发送电子邮件。 六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二十二部分其他应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在 规定媒介上公告。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所，投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间 内取得上述文件复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站 （www.cfund108.com）进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印 件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。 中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金招募说明书 第二十四部分备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 （一）中国证监会准予中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金注册 的文件 （二）《中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金基金合同》 （三）《中信建投质选成长混合型发起式证券投资基金托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 中信建投基金管理有限公司 2023年11月 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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