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| 农银均衡优选混合A(019146) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3439751 | ||||||||
| 基金代码 | 019146 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-08-18 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理均衡优选混合型证券投资基金基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 送出日期：2023 年 8 月 18 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 农银均衡优选混合 基金代码 019146 下属基金简称 农银均衡优选混合 A 下属基金交易代码 019146 下属基金简称 农银均衡优选混合 C 下属基金交易代码 019147 基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 - 上市交易所及上市日 期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 廖凌 开始担任本基金基金 经理的日期 - 证券从业日期 2012 年 7 月 1 日 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下，追求基金资产的稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 主板、创业板及其他经中国证监会核准、注册发行的股票）、国债、金融债、地方政府 债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、次级债、央行票据、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货，以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、可交换债券和可转换债券（不含分离交易 可转债的纯债部分）资产的比例合计占基金资产的 30%-60%。每个交易日日终在扣除股 指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 农银汇理均衡优选混合型证券投资基金基金产品资料概要 第 2 页 共 4 页 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 1、大类资产配置。2、股票投资策略：（1）定性分析（2）定量分析。3、债券投资策略： （1）合理预计利率水平（2）灵活调整组合久期（3）科学配置投资品种（4）谨慎选择 个券（5）可转换债券和可交换债券投资策略（6）信用债投资策略。4、股指期货投资 策略。5、国债期货投资策略。6、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中证全债指数收益率*55%+沪深 300 指数收益率*45% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低 于股票型基金。 三、 投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 农银均衡优选混合 A 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 认购费 M＜50 万 1.2% 50 万≤M＜100 万 0.8% 100 万≤M＜500 万 0.6% M≥500 万 1,000 元/笔 申购费 （前收费） M＜50 万 1.5% 50 万≤M＜100 万 1.0% 100 万≤M＜500 万 0.8% M≥500 万 1,000 元/笔 赎回费 N＜7 日 1.5% 7 日≤N＜30 日 0.75% 30 日≤N＜1 年 0.5% 1 年≤N＜2 年 0.25% N≥2 年 0% 农银均衡优选混合 C 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 赎回费 N＜7 日 1.5% 7 日≤N＜30 日 0.5% N≥30 日 0% 注:对通过本公司直销中心柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中 心申购本基金 A 类基金份额的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固 定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、 基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资 基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金 管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。 (二)基金运作相关费用 农银汇理均衡优选混合型证券投资基金基金产品资料概要 第 3 页 共 4 页 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.0% 托管费 0.2% 销售服务费 农银均衡优选混合 C 0.40% 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。 本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基 金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、投资股指期货、国债期货的风险、投资资产支持证券的风险、 投资流通受限证券的风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险及其他风险等一系列风险。 本基金的特有风险包括： （1）本基金为混合型基金，基金资产主要投资于股票市场与债券市场，因此股市、债市的变化将影响 到基金业绩表现。本基金投资于股票、可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）资产 的比例合计占基金资产的 30%-60%，在调整资产配置比例时，不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表 现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产 品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。此外，由于本基金还可以投资其他品种，这些品种 的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收 益。 （2）基金合同终止的风险 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金 份额持有人大会审议。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 (二)重要提示 本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2023 年 8 月 8 日证监许可 [2023]1771 号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监 会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人 连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金 的特定风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当本基金单个开放日基金份额的净赎回 申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。本基金 为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。投资有风 险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披 露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机 制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊 标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时 农银汇理均衡优选混合型证券投资基金基金产品资料概要 第 4 页 共 4 页 的特定风险。 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基 金份额持有人大会审议。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的 其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金 管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取 基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在 支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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