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| 银河银富货币A(150005) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 342991 | ||||||||
| 基金代码 | 150005 | ||||||||
| 公告日期 | 2015-03-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河银富货币市场基金2014 年年度报告摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 送出日期：2015 年3 月28 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 2 页 共62 页 §1 重要提示及目录 1.1 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以 上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2015 年3 月24 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本报告中财务资料已经会计师事务所审计。 本报告期自2014 年1 月1 日起至12 月31 日止 银河银富货币2014 年年度报告 第 3 页 共62 页 1.2 目录 §1 重要提示及目录 .................................................................................................................................. 2 1.1 重要提示 ..................................................................................................................................... 2 1.2 目录 ............................................................................................................................................. 3 §2 基金简介 .............................................................................................................................................. 5 2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 5 2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 5 2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6 2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 6 2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 6 §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 ............................................................................... 7 3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 7 3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8 3.3 其他指标 ................................................................................................................................... 12 3.4 过去三年基金的利润分配情况 ................................................................................................ 12 §4 管理人报告 ........................................................................................................................................ 13 4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 13 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 17 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 18 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 19 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 19 4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ........................................................................ 19 4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 20 4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 20 §5 托管人报告 ........................................................................................................................................ 21 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 21 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 21 5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 21 §6 审计报告 ............................................................................................................................................ 21 6.1 审计报告基本信息 .................................................................................................................... 21 6.2 审计报告的基本内容 ................................................................................................................ 21 §7 年度财务报表 .................................................................................................................................... 22 7.1 资产负债表 ............................................................................................................................... 22 7.2 利润表 ....................................................................................................................................... 24 7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 25 7.4 报表附注 ................................................................................................................................... 26 §8 投资组合报告 .................................................................................................................................... 48 8.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 48 8.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 48 8.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 49 8.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 50 8.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 50 8.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 51 8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................ 51 银河银富货币2014 年年度报告 第 4 页 共62 页 8.8 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 51 §9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 52 9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 52 9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 52 9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 52 §10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 53 §11 重大事件揭示 .................................................................................................................................. 53 11.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 53 11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 53 11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 54 11.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 54 11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 54 11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 54 11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 54 11.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况 ............................................................................................. 55 11.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 55 §12 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 62 §13 备查文件目录 .................................................................................................................................. 62 13.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 62 13.2 存放地点 ................................................................................................................................. 62 13.3 查阅方式 ................................................................................................................................. 62 银河银富货币2014 年年度报告 第 5 页 共62 页 §2 基金简介 2.1 基金基本情况 基金名称 银河银富货币市场基金 基金简称 银河银富货币 场内简称 - 基金主代码 150005 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2004 年12 月20 日 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 11,979,649,983.37 份 基金合同存续期 - 基金份额上市的证券交易所 - 上市日期 - 下属分级基金的基金简称： 银河银富货币A 银河银富货币B 下属分级基金的场内简称： - - 下属分级基金的交易代码： 150005 150015 下属分级基金的前端交易代码 - - 下属分级基金的后端交易代码 - - 报告期末下属分级基金的份额总额 1,902,952,175.93 份 10,076,697,807.44 份 2.2 基金产品说明 投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回 报。 投资策略 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性 和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分 析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保 证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 1.战略资产配置策略 利率预期策略：因为利率变化是影响债券价格的最重要的因素，所以利率 预期策略是本基金的基本投资策略。投资决策委员会通过对宏观经济形 势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因 素的分析，形成对未来短期利率走势的判断，并依此调整组合的期限和品 种配置。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末 资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时按梯 形策略配置基金资产。 平均剩余期限控制策略：根据对短期利率走势的判断确定并控制投资组合 的平均剩余期限。在预期短期利率上升时，缩短组合的平均期限，以规避 资本损失和获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，延长组合的 平均期限，以锁定较高的收益水平。 银河银富货币2014 年年度报告 第 6 页 共62 页 现金流管理策略：根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预 测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分 配基金的现金流,在保持本基金充分流动性的基础上争取较高收益。 2.战术资产配置策略 在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在：利用金融工程技术，寻找价 格低估的投资品种。把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。 风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管 理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述 风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性很小 银河银富货币A 银河银富货币B 下属分级基金的风 险收益特征 - - 2.3 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司 信息披露负责 人 姓名 董伯儒 汤嵩彥 联系电话 021-38568988 95559 电子邮箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com 客户服务电话 400-820-0860 95559 传真 021-38568769 021-62701216 注册地址 上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 上海市浦东新区银城中路188 号 办公地址 上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 上海市浦东新区银城中路188 号 邮政编码 200122 200120 法定代表人 许国平 牛锡明 2.4 信息披露方式 本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》 登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com 基金年度报告备置地点 1、上海市世纪大道1568 号中建大厦 15 楼 2、上海市银城中路188 号 2.5 其他相关资料 项目 名称 办公地址 会计师事务所 安永华明会计师事务所（特殊普通 合伙） 上海市世纪大道100 号环球金融中 心50 楼 注册登记机构 银河基金管理有限公司 上海市浦东新区世纪大道1568 号 银河银富货币2014 年年度报告 第 7 页 共62 页 15 层 §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 3.1 主要会计数据和财务指标 3.1.1 期间 数据 和指 标 2014 年 2013 年 2012 年 银河银富货币A 银河银富货币B 银河银富货币A 银河银富货币B 银河银富货币A 银河银富货币B 本期 已实 现收 益 30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54 9,573,624.96 89,933,606.59 本期 利润 30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54 9,573,624.96 89,933,606.59 本期 净值 收益 率 5.0755% 5.3268% 3.7794% 4.0291% 4.0644% 4.3137% 3.1.2 期末 数据 和指 标 2014 年末 2013 年末 2012 年末 期末 基金 资产 净值 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44 230,625,658.89 2,223,978,426.62 411,939,350.66 4,478,390,539.74 期末 基金 份额 净值 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 3.1.3 累计 期末 指标 2014 年末 2013 年末 2012 年末 累计 净值 35.4186% 38.1000% 28.8775% 31.1157% 24.1841% 26.0375% 银河银富货币2014 年年度报告 第 8 页 共62 页 金额单位：人民币元 注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除 相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金 采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河银富货币A 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 1.1580% 0.0085% 0.6878% 0.0003% 0.4702% 0.0082% 过去六个月 2.4272% 0.0098% 1.4033% 0.0003% 1.0239% 0.0095% 过去一年 5.0755% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.2644% 0.0103% 过去三年 13.4787% 0.0073% 8.7369% 0.0005% 4.7418% 0.0068% 过去五年 19.6432% 0.0066% 13.9116% 0.0011% 5.7316% 0.0055% 自基金合同 生效起至今 35.4186% 0.0077% 25.3460% 0.0018% 10.0726% 0.0059% 银河银富货币B 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 1.2187% 0.0085% 0.6878% 0.0003% 0.5309% 0.0082% 过去六个月 2.5505% 0.0098% 1.4033% 0.0003% 1.1472% 0.0095% 过去一年 5.3268% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.5157% 0.0103% 过去三年 14.2971% 0.0073% 8.7369% 0.0005% 5.5602% 0.0068% 过去五年 21.0856% 0.0066% 13.9116% 0.0011% 7.1740% 0.0055% 自基金合同 生效起至今 38.1000% 0.0078% 25.3460% 0.0018% 12.7540% 0.0060% 注：本基金的收益分配是按日结转份额 收益 率 银河银富货币2014 年年度报告 第 9 页 共62 页 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较 银河银富货币2014 年年度报告 第 10 页 共62 页 注：本基金自合同生效日起6 个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 银河银富货币2014 年年度报告 第 11 页 共62 页 3.2.3 过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河银富货币2014 年年度报告 第 12 页 共62 页 3.3 其他指标 注：无。 3.4 过去三年基金的利润分配情况 单位：人民币元 银河银富货币A 年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注 2014年 29,989,936.20 - 221,862.29 30,211,798.49 2013年 10,206,454.89 - -20,876.78 10,185,578.11 2012年 9,531,107.53 - 42,517.43 9,573,624.96 合计 49,727,498.62 - 243,502.94 49,971,001.56 单位：人民币元 银河银富货币B 年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金 额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注 2014年 87,458,930.77 - 1,072,083.48 88,531,014.25 银河银富货币2014 年年度报告 第 13 页 共62 页 2013年 77,308,496.04 - -286,908.50 77,021,587.54 2012年 89,598,329.21 - 335,277.38 89,933,606.59 合计 254,365,756.02 - 1,120,452.36 255,486,208.38 §4 管理人报告 4.1 基金管理人及基金经理情况 4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验 银河基金管理有限公司设立于2002 年6 月14 日，公司的股东分别为中国银河金融控股有限 责任公司、中国石油天然气集团公司、首都机场集团公司、上海市城市建设投资开发总公司、湖 南电广传媒股份有限公司。 目前，除本基金外，银河基金管理有限公司另管理1 只封闭式基金与20 只开放式证券投资基 金，基本情况如下： 1、银丰证券投资基金 类型：契约型封闭式 成立日：2002 年8 月15 日 投资目标：为平衡型基金，力求有机融合稳健型和进取型两种投资风格，在控制风险的前提 下追求基金资产的长期稳定增值。 2、银河银联系列证券投资基金 本系列基金为契约型开放式基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益 证券投资基金，每只基金彼此独立运作，并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。 基金合同生效日：2003 年8 月4 日 （1）银河稳健证券投资基金 投资目标：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制风险 的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 （2）银河收益证券投资基金 投资目标：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提下， 实现基金资产的安全及长期稳定增值。 3、银河银泰理财分红证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2004 年3 月30 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 14 页 共62 页 基金投资目标：追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报 4、银河银信添利债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2007 年3 月14 日 基金投资目标：在满足本金稳妥与良好流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。 5、银河竞争优势成长股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2008 年5 月26 日 基金投资目标：在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中 长期资本增值。 6、银河行业优选股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2009 年4 月24 日 基金投资目标： 本基金将“自上而下”的资产配置以及动态行业配置策略与“自下而上”的 个股优选策略相结合，优选景气行业或预期景气行业中的优势企业进行投资，在有效控制风险、 保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资本增值。 7、银河沪深300 价值指数证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2009 年12 月28 日 基金投资目标：通过严格的投资程序约束、数学模型优化和跟踪误差控制模型等数量化风险 管理手段，追求指数投资相对于业绩比较基准的跟踪误差的最小化。 8、银河蓝筹精选股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2010 年7 月16 日 基金投资目标：本基金投资于中国经济中具有代表性和竞争力的蓝筹公司，在有效控制风险 的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，力争使基金份额持有人分 享中国经济持续成长的成果。 9、银河创新成长股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2010 年12 月29 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 15 页 共62 页 基金投资目标：本基金投资于具有良好成长性的创新类上市公司，在有效控制风险的前提下， 追求基金资产的长期稳定增值。 10、银河强化收益债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2011 年5 月31 日 基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略，并引入保证人，在保证本金安全 的基础上，通过保本资产与风险资产的动态配置和组合管理，谋求基金资产在保本周期内的稳定 增值。 11、银河消费驱动股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2011 年7 月29 日 基金投资目标：本基金通过深入研究，重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势 的上市公司，分享由于中国巨大的人口基数、收入增长和消费结构变革所带来的投资机会，在严 格控制风险的前提下，追求基金资产长期稳定增值。 12、银河通利债券型证券投资基金（LOF） 基金运作方式：契约型 基金合同生效日：2012 年4 月25 日 基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的 投资收益。 13、银河主题策略股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2012 年9 月21 日 基金投资目标：本基金在严格控制风险的前提下，采用主题投资策略和精选个股策略的方法 进行投资，力争实现基金资产的长期稳健增值。 14、银河领先债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2012 年11 月29 日 基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的 投资收益。 15、银河沪深300 成长增强指数分级证券投资基金 银河银富货币2014 年年度报告 第 16 页 共62 页 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2013 年3 月29 日 投资目标：本基金为增强型股票指数基金，力求对沪深300 成长指数进行有效跟踪，在严格 控制跟踪偏离度和跟踪误差的前提下进行相对增强的组合管理。力争控制本基金的净值增长率与 业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%，年跟踪误差不超过7.75%。 16、银河增利债券型发起式证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2013 年7 月17 日 投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的具有投资价值 的股票，通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值。 17、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式(本基金以定期开放的方式运作,运作周期和自由开放期相结合, 以1 年为一个运作周期,，每个运作周期共包含为4 个封闭期和3 个受限开放期.) 基金合同生效日：2013 年8 月9 日 投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，通过严谨的风险管理与主动管理， 力求实现基金资产持续稳定增值。 18、银河灵活配置混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014 年2 月11 日 投资目标：本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融工具，通过灵活的 资产配置与严谨的风险管理，在确保超越业绩比较基准、实现基金资产持续稳定增值的前提下， 力求获取超额收益。 19、银河定投宝中证腾安价值100 指数型发起式证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014 年3 月14 日 投资目标：本基金为股票型指数基金，力求对中证腾安价值100 指数进行有效跟踪，在严格 控制跟踪偏离和跟踪误差的前提下追求跟踪误差的最小化。力争控制本基金的净值增长率与业绩 比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。 20、银河美丽优萃股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 银河银富货币2014 年年度报告 第 17 页 共62 页 基金合同生效日：2014-05-29 投资目标：本基金主要投资于具有竞争优势的本基金定义的美丽主题相关股票，在严格控制 风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 21、银河润利保本混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014-08-06 投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略，并引入保证人，在保证本金安全的基 础上，本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金资产在保本周期内的稳定 增值。 4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介 姓 名 职务 任本基金的 基金经理（助 理）期限 证 券 从 业 年 限 说明 任职日 期 离 任 日 期 周 珊 珊 银河银富货币市场 基金的基金经理、 银河通利债券型证 券投资基金（LOF） 的基金经理 2012 年12 月21 日 - 7 中共党员，硕士研究生学历。曾就职于华安基金 管理有限公司，担任债券交易员，主要从事债券 交易及固定收益研究等工作。2012 年4 月起加 入银河基金管理有限公司，担任银河银富货币市 场基金的基金经理助理，2014 年7 月起担任银 河通利债券型证券投资基金（LOF）的基金经理。 注：1.上表中任职、离职日期均为我公司做出决定之日。 2. 证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其各项管理办法、《基 金合同》和其他有关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运 用基金资产，在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金持有人的利益，无 损害基金持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规 定。 随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强” 的理念，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完 善内部控制体系，为基金份额持有人谋求长期稳健的风险回报。 银河银富货币2014 年年度报告 第 18 页 共62 页 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 4.3.1 公平交易制度和控制方法 本基金管理人通过制定严格的公平交易管理制度、投资管理制度，投资权限管理制度、投资 备选库管理制度和集中交易制度等一系列制度，从授权管理、研究分析、投资决策、交易执行、 行为监控和分析评估等各个环节予以落实，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。 在投资决策环节，公司实行统一研究平台和统一的授权管理 ，所有投资组合经理在获取研究 成果及投资建议等方面享有均等机会。公司分不同投资组合类别分别建立了投资备选库，不同投 资组合经理之间的持仓和交易等重大非公开投资信息相互隔离。 在交易执行方面，本基金管理人旗下管理的所有投资组合指令均执行集中交易制度，遵循“时 间优先、价格优先”的原则，在满足系统公平交易的条件时自动进入公平交易程序，最大程度上 确保公平对待各投资组合。在同日反向交易方面，除法规规定的特殊情况外，公司原则上禁止不 同投资组合（完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合除外）之间的同日反向交易。 4.3.2 公平交易制度的执行情况 本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、 研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同 投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收 益率差异进行了分析。 本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有 投资组合（完全复制的指数基金除外），连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3 日内、5 日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行 了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易 的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资 组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的5%的 情况（完全复制的指数基金除外）。 对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确 定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。 4.3.3 异常交易行为的专项说明 本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交 易。 银河银富货币2014 年年度报告 第 19 页 共62 页 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 2014 年中国经济稳中有降，一季度GDP 同比增长7.4%，二季度增长7.5%，三季度增长7.3%， 四季度增长7.3%，全年增长7.4%。全年来看物价水平温和可控，全年同比上涨2.0%。从全年公 布的各项经济数据看，投资下降较为明显，消费和进出口增长弱势企稳。2014 年社会融资规模为 16.46 万亿元，比上年少8598 亿元。其中人民币贷款增加9.78 万亿元，同比多增8900 亿元；信 托贷款增加5174 亿元，同比少增1.32 万亿元；企业债净融资2.43 万亿元，同比多增6142 亿元。 2014 年末，广义货币（M2）余额122.83 万亿元，同比增长12.2%，增幅比去年末减少1.39 个百 分点；狭义货币（M1）余额34.80 万亿元，同比增长3.2%，增幅比去年末减少6.07 个百分点。 2014 年内外经济增长动能不足，经济有较大下行压力，通胀低位运行风险整体可控。信托等 非标业务缩量明显，市场融资利率大幅下行，社会融资总量中新增信贷占比有所上行。央行微刺 激和稳增长措施不断，公开市场操作中性偏松，在关键时间点给予市场资金面MLF、SLO、SLF 等 定向宽松支持，同时以利率手段来调控市场，降低正回购利率，并在11 月22 日起下调金融机构 人民币贷款和存款基准利率。货币市场市场利率出现较大下行。全年来看3Mshibor 下行42.15BP， 国债和金融债收益率下行明显，信用债收益率曲线呈牛市扁平形变。 本基金全年维持了较为稳健的操作策略，存款等类现金资产维持在较高水平以保证流动性， 现券方面主要增配资质较优绝对收益率相对较高的短期融资券和政策性金融债。 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 2014 年度银河银富货币业绩比较基准收益率为2.8111%，银河银富货币A 净值收益率为 5.0755%，银河银富货币B 净值收益率为5.3268%。 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望2015 年，中国经济面临较大下行压力，经济增速可能继续放缓。外围市场分化加剧，进 出口增速难以有明显提升，房地产投资继续低迷，基建投资是关键需要继续发力，消费变化不大。 央行将继续实施松紧有度的货币政策，平抑市场流动性的波动，促进结构转型和信贷投放。另外 新股发行频繁，在资金面整体维持紧平衡的情况下，货币市场利率在关键时点仍然可能高位盘整， 收益率曲线短端的高企，债券再投资收益率的提高，有助于提高货币市场基金的整体收益。 4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 本报告期内，为了保证公司合规运作、加强内部控制、防范经营风险、保障基金份额持有人 的利益，监察稽核人员按照独立、客观、公正的原则，依据国家相关法律法规、基金合同和管理 银河银富货币2014 年年度报告 第 20 页 共62 页 制度，采用例行检查与专项检查、定期检查和不定期检查有机结合的方式，对公司内控制度的合 法性和合规性、执行的有效性和完整性、风险的防范和控制等进行了持续的监察稽核，对发现的 问题进行提示和追踪落实，定期制作监察稽核报告，及时呈报公司领导层和上级监管部门。 本基金管理人采取的主要措施包括： （1）积极响应中国证监会关于加强市场监管的号召，采取外部法律顾问授课和内部监察部门 培训相结合的方式，多次组织全体员工开展《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金管理 公司公平交易制度指导意见》及其配套法规、公司内控制度等的学习。通过上述学习宣传活动， 使员工加深了对法律法规的认识，并进一步将法律法规与内控制度落实到日常工作中，确保其行 为守法合规、严格自律，恪守诚实信用原则，以充分维护基金持有人的利益。 （2）继续完善公司治理结构，严格按照现代企业制度的要求，以规范经营运作、保护基金份 额持有人利益为目标，建立、健全了组织结构和运行机制，明确界定董事会、监事会职责范围， 认真贯彻了独立董事制度，重大经营决策的制定都征得了所有独立董事的同意，保证了独立董事 在公司法人治理结构中作用的切实发挥，保证了各项重大决策的客观公正。 （3）不断完善规章制度体系，根据国家的有关法律法规和基金管理公司实际运作的要求，对 现有的规章制度体系不断进行完善，对经营管理活动的决策、执行和监督程序进行规范，明确不 同决策层和执行层的权利与责任，细化研究、投资、交易等各项工作流程，为杜绝人为偏差、合 法合规运作、强化风险控制提供了制度保证 4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 本基金管理人制订了健全、有效的估值政策和程序，基金会计部按照管理层批准后的估值政 策进行估值。 对于在交易所上市的证券，采用交易所发布的行情信息来估值。对于固定收益品种，采用证 券投资基金估值工作小组免费提供的固定收益品种的估值处理标准。 除了投资总监外，其他基金经理不参与估值政策的决策。但是对于非活跃投资品种，基金经 理可以提供估值建议。 上述参与估值流程各方之间无任何重大利益冲突。 4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金每日将实现的基金净收益分配给基金份 额持有人，分红方式为红利再投资。本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配，其中A 级分配收益30,211,798.49 元，B 级分配收益88,531,014.25 元，符合法律法规及《基金合同》 银河银富货币2014 年年度报告 第 21 页 共62 页 的约定。 §5 托管人报告 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 2014 年度，托管人在银河银富货币市场证券投资基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资 基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不 存在任何损害基金持有人利益的行为。 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 2014 年度，银河银富基金管理有限公司在银河银富货币市场证券投资基金投资运作、资产净 值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行为。 本基金本报告期内向份额持有人分配利润：118,742,812.74 元。 5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 2014 年度，由银河银富基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河银富货币市场 证券投资基金的半年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投 资组合报告等内容真实、准确、完整。 §6 审计报告 6.1 审计报告基本信息 财务报表是否经过审计 是 审计意见类型 标准无保留意见 审计报告编号 60821717_B05 6.2 审计报告的基本内容 审计报告标题 审计报告 审计报告收件人 银河银富货币市场基金全体基金份额持有人 引言段 我们审计了后附的银河银富货币市场基金财务报表，包括 2014 年12 月31 日的资产负债表和2014 年度的利润表和所 有者权益（基金净值）变动表以及财务报表附注。 管理层对财务报表的责任段 编制和公允列报财务报表是基金管理人银河基金管理有限公 司的责任。这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编 银河银富货币2014 年年度报告 第 22 页 共62 页 制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护 必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导 致的重大错报。 注册会计师的责任段 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计 意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计 工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计 师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不 存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披 露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断， 包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评 估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和 公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的 并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价基 金管理人选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性， 以及评价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审 计意见提供了基础。 审计意见段 我们认为，上述财务报表在所有重大方面按照企业会计准则 的规定编制，公允反映了银河银富货币市场基金2014 年12 月31 日的财务状况以及2014 年度的经营成果和净值变动情 况。 注册会计师的姓名 边卓群 石静筠 会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 会计师事务所的地址 上海市世纪大道100 号环球金融中心50 楼 审计报告日期 2015 年3 月27 日 §7 年度财务报表 7.1 资产负债表 会计主体：银河银富货币市场基金 报告截止日： 2014 年12 月31 日 单位：人民币元 资 产 附注号 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 资 产： 银行存款 7.4.7.1 9,470,090,420.86 1,489,783,032.90 结算备付金 3,739,000.00 4,000,000.00 存出保证金 - - 交易性金融资产 7.4.7.2 1,650,744,032.99 490,389,937.09 其中：股票投资 - - 银河银富货币2014 年年度报告 第 23 页 共62 页 基金投资 - - 债券投资 1,650,744,032.99 490,389,937.09 资产支持证券投资 - - 贵金属投资 - - 衍生金融资产 7.4.7.3 - - 买入返售金融资产 7.4.7.4 806,551,889.83 406,500,937.26 应收证券清算款 - - 应收利息 7.4.7.5 50,989,000.31 15,027,952.61 应收股利 - - 应收申购款 3,741,078.05 54,248,484.05 递延所得税资产 - - 其他资产 7.4.7.6 - - 资产总计 11,985,855,422.04 2,459,950,343.91 负债和所有者权益 附注号 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 负 债： 短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 7.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款 - - 应付证券清算款 - 4,000,000.00 应付赎回款 2,707,982.10 200,579.29 应付管理人报酬 1,057,025.70 402,647.76 应付托管费 320,310.82 122,014.46 应付销售服务费 241,338.40 58,052.47 应付交易费用 7.4.7.7 44,998.62 21,949.65 应交税费 - - 应付利息 - - 应付利润 1,694,759.18 400,813.41 递延所得税负债 - - 其他负债 7.4.7.8 139,023.85 140,201.36 负债合计 6,205,438.67 5,346,258.40 所有者权益： 实收基金 7.4.7.9 11,979,649,983.37 2,454,604,085.51 未分配利润 7.4.7.10 - - 所有者权益合计 11,979,649,983.37 2,454,604,085.51 负债和所有者权益总计 11,985,855,422.04 2,459,950,343.91 注：报告截止日2014 年12 月31 日，基金份额净值1 元，基金份额总额11,979,649,983.37 份， 其中A 级基金份额参考净值1.00 元，份额总额1,902,952,175.93 份；B 级基金份额参考净值1.00 元，份额总额10,076,697,807.44 份。 银河银富货币2014 年年度报告 第 24 页 共62 页 7.2 利润表 会计主体：银河银富货币市场基金 本报告期：2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 单位：人民币元 项 目 附注号 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至 2013 年12 月31 日 一、收入 136,604,953.65 100,779,644.21 1.利息收入 121,052,807.59 95,800,769.31 其中：存款利息收入 7.4.7.11 63,049,743.74 49,438,280.35 债券利息收入 55,831,781.91 33,280,915.75 资产支持证券利息收入 - - 买入返售金融资产收入 2,171,281.94 13,081,573.21 其他利息收入 - - 2.投资收益（损失以“-”填列） 15,552,146.06 4,978,874.90 其中：股票投资收益 7.4.7.12 - - 基金投资收益 - - 债券投资收益 7.4.7.13 15,552,146.06 4,978,874.90 资产支持证券投资收益 7.4.7.13.5 - - 贵金属投资收益 7.4.7.14 - - 衍生工具收益 7.4.7.15 - - 股利收益 7.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益（损失以 “-”号填列） 7.4.7.17 - - 4. 汇兑收益（损失以“-”号填 列） - - 5.其他收入（损失以“-”号填 列） 7.4.7.18 - - 减：二、费用 17,862,140.91 13,572,478.56 1．管理人报酬 7.4.10.2.1 7,945,441.94 7,574,700.46 2．托管费 7.4.10.2.2 2,407,709.69 2,295,363.82 3．销售服务费 7.4.10.2.3 1,773,209.97 895,396.14 4．交易费用 7.4.7.19 - - 5．利息支出 5,540,538.14 2,606,405.19 其中：卖出回购金融资产支出 5,540,538.14 2,606,405.19 6．其他费用 7.4.7.20 195,241.17 200,612.95 三、利润总额 （亏损总额以“-” 号填列） 118,742,812.74 87,207,165.65 减：所得税费用 - - 四、净利润（净亏损以“-”号 填列） 118,742,812.74 87,207,165.65 银河银富货币2014 年年度报告 第 25 页 共62 页 7.3 所有者权益（基金净值）变动表 会计主体：银河银富货币市场基金 本报告期：2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 单位：人民币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 金净值） 2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51 二、本期经营活动产生的 基金净值变动数（本期利 润） - 118,742,812.74 118,742,812.74 三、本期基金份额交易产 生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填 列） 9,525,045,897.86 - 9,525,045,897.86 其中：1.基金申购款 24,476,343,780.70 - 24,476,343,780.70 2.基金赎回款 -14,951,297,882.84 - -14,951,297,882.84 四、本期向基金份额持有 人分配利润产生的基金 净值变动（净值减少以 “-”号填列） - -118,742,812.74 -118,742,812.74 五、期末所有者权益（基 金净值） 11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37 项目 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 金净值） 4,890,329,890.40 - 4,890,329,890.40 二、本期经营活动产生的 基金净值变动数（本期利 润） - 87,207,165.65 87,207,165.65 三、本期基金份额交易产 生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填 列） -2,435,725,804.89 - -2,435,725,804.89 其中：1.基金申购款 10,204,315,883.03 - 10,204,315,883.03 2.基金赎回款 -12,640,041,687.92 - -12,640,041,687.92 四、本期向基金份额持有 人分配利润产生的基金 净值变动（净值减少以 - -87,207,165.65 -87,207,165.65 银河银富货币2014 年年度报告 第 26 页 共62 页 “-”号填列） 五、期末所有者权益（基 金净值） 2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署： ______尤象都______ ______尤象都______ ____刘晓彬____ 基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 7.4 报表附注 7.4.1 基金基本情况 银河银富货币市场基金（以下简称“本基金”)，系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）证监基金字[2004]177 号文《关于同意银河银富货币市场基金募集的批复》的核准， 由银河基金管理有限公司作为管理人向社会公开发行募集，基金合同于2004 年12 月20 日正式生 效，首次设立募集规模为1,937,975,917.90 份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。 本基金的基金管理人及注册登记机构为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限 公司。 根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公 告》，本基金于2006 年11 月1 日开始实施分级，分级后本基金设两级基金：A 级基金份额和B 级 基金份额。当申购金额低于500 万元时为A 级基金，当申购金额达到或超过500 万元时为B 级基 金。 在基金存续期内的任何一个开放日，若A 级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额 达到或超过500 万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A 级基金份额升级 为B 级基金份额。若B 级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500 万份时，本基 金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B 级基金份额降级为A 级基金份额。 本基金的投资范围为剩余期限不超过397 天（含397 天）的债券；剩余期限不超过一年（含 一年）的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开 放式货币市场基金许可的投资范围内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益 性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据0%-95%； 债券回购0%-95%；同业存款及现金比例5%-100%。 银河银富货币2014 年年度报告 第 27 页 共62 页 本基金业绩比较基准为：银行半年期定期存款利率(税后)。 7.4.2 会计报表的编制基础 本财务报表系按照中国财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具 体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制,同时，对于 在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订的《证券投资基金会计 核算业务指引》、中国证监会制定的《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值 计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式 准则》第2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3 号《会计报表 附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第5 号《货币市场基金信息披露特别规 定》、《证券投资基金信息披露XBRL 模板第3 号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会颁布 的相关规定。 本财务报表以本基金持续经营为基础列报。 采用若干修订后/新会计准则 2014 年1 至3 月，财政部制定了《企业会计准则第39 号——公允价值计量》、《企业会计准 则第40 号——合营安排》和《企业会计准则第41 号——在其他主体中权益的披露》；修订了《企 业会计准则第2 号——长期股权投资》、《企业会计准则第9 号——职工薪酬》、《企业会计准则第 30 号——财务报表列报》和《企业会计准则第33 号——合并财务报表》；上述7 项会计准则均自 2014 年7 月1 日起施行。2014 年6 月，财政部修订了《企业会计准则第37 号——金融工具列报》， 在2014 年年度及以后期间的财务报告中施行。 上述会计准则的变化对本基金的财务报表无重大影响。 7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2014 年12 月31 日的财 务状况以及2014 年度的经营成果和净值变动情况。 7.4.4 重要会计政策和会计估计 本基金财务报表所载财务信息依照企业会计准则、《证券投资基金会计核算业务指引》和其他 相关规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。 银河银富货币2014 年年度报告 第 28 页 共62 页 7.4.4.1 会计年度 本基金会计年度采用公历年度，即每年1 月1 日起至12 月31 日止。 7.4.4.2 记账本位币 本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民 币元为单位表示。 7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类 本基金的金融资产分类为交易类金融资产及贷款和应收款项，在初始确认时以公允价值计量。 本基金对所持有的债券投资以摊余成本法进行后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资 的摊余成本接近其公允价值。 本基金的金融负债于初始确认时归类为其他金融负债，以公允价值计量，并以摊余成本进行 后续计量。 7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认 (1)债券投资 买入银行间同业市场交易的债券，于成交日确认为债券投资； 债券投资按实际支付的全部价款入账，其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利 息，作为应收利息单独核算，不构成债券投资成本，对于贴息债券，应作为债券投资成本； 卖出银行间同业市场交易的债券，于成交日确认债券投资收益，卖出债券的成本按移动加权 平均法结转； (2)回购协议 基金持有的回购协议（封闭式回购），以成本列示，按实际利率（当实际利率与合同利率差异 较小时，也可以用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。 7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则 公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项 负债所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有 重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的 相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产 或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。 本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按实际利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或损失。 银河银富货币2014 年年度报告 第 29 页 共62 页 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值； 本基金金融工具的估值方法具体如下： 1)银行存款 基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息； 2)债券投资 基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每 日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入； 3)回购协议 (1)基金持有的回购协议（封闭式回购），以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计 提利息； (2)基金持有的买断式回购以协议成本列示，所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回购 期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按 协议进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产；若融券业务到期无法履约，则 继续持有债券资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值； 4)其他 (1)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具 体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (2)为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金 资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于 每一估值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定 价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达 到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合。其中，对于偏离度的绝对值达 到或超过0.50%的情形，基金管理人应编制并披露临时报告； (3)如有新增事项，按国家最新规定估值。 7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销 当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的， 同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以 相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列 示，不予相互抵销。 银河银富货币2014 年年度报告 第 30 页 共62 页 7.4.4.7 实收基金 实收基金为对外发行的基金份额总额。每份基金份额面值为1.00 元。由于申购、赎回引起的 实收基金的变动分别于基金申购确认日、赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所 引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。 7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量 (1)存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存 款，按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入 与帐面已确认的利息收入的差额确认利息收入损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列 示。另外，根据中国证监会基金部通知(2006)22 号文《关于货币市场基金提前支取定期存款有关 问题的通知》的规定，因提前支取导致的利息损失由基金管理公司承担； (2)债券利息收入按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包 含交易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入； (3)买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率（当实际利率与合同 利率差异较小时，也可以用合同利率），在回购期内逐日计提； (4)债券投资收益于卖出债券成交日确认，并按卖出债券成交金额与其成本、应收利息及相关 费用的差额入账； (5)其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的 时候确认。 7.4.4.9 费用的确认和计量 (1)基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%的年费率逐日计提； (2)基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率逐日计提； (3)A 级基金销售服务费按前一日基金资产净值0.25%的年费率逐日计提，按月支付, B 级基 金销售服务费按前一日基金资产净值0.01%的年费率逐日计提，按月支付； (4)卖出回购金融资产支出，按融入资金额及约定利率，在回购期限内采用直线法逐日计提。 并按计提的金额入账。回购的交易费用应作为取得成本，计入相关基金资产或基金负债的价值； (5)本基金发生的其他费用如果影响基金份额净值小数点后第四位的，即发生的其他费用大于 基金净值的万分之一，应采用待摊或预提的方法，待摊或预提计入基金损益。发生的其他费用如 果不影响基金份额净值小数点后第四位的，即发生的其他费用小于基金净值的万分之一，可于发 生时直接计入基金损益。 银河银富货币2014 年年度报告 第 31 页 共62 页 7.4.4.10 基金的收益分配政策 (1)每一基金份额享有同等分配权； (2)本基金采用人民币1.00 元的固定份额净值交易方式,自基金合同生效日起每日将实现的 基金净收益分配给基金份额持有人,并按月计入投资人基金账户,使基金账面份额净值始终保持 1.00 元； (3)遇法定节假日，于节假日前一个工作日同时分配节假日期间的收益，即当日申购的基金份 额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的 分配权益； (4)本基金的分红方式为红利再投资； (5)本基金收益每月集中计入投资人基金账户,成立不满一个月的于下月合并计入； (6)基金投资当期亏损时，等比例调整基金份额持有人持有份额，基金份额净值始终为1.00 元； (7)在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需 要基金份额持有人大会决议通过。 7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 7.4.5.1 会计政策变更的说明 本基金本报告期会计政策变更的说明在7.4.2 会计报表的编制基础中披露。 7.4.5.2 会计估计变更的说明 本基金本报告期无会计估计变更。 7.4.5.3 差错更正的说明 本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。 7.4.6 税项 1、营业税、企业所得税 根据财政部、国家税务总局财税字[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》，自 2004 年1 月1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用 基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规 定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 银河银富货币2014 年年度报告 第 32 页 共62 页 2、个人所得税 根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128 号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题 的通知》的规定，对基金取得的股票的股息、红利收入，债券的利息收入、储蓄存款利息收入， 由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。 根据财政部、国家税务总局财税字[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利 息所得有关个人所得税政策的通知》的规定：自2008 年10 月9 日起，对储蓄存款利息所得暂免 征收个人所得税。 7.4.7 重要财务报表项目的说明 7.4.7.1 银行存款 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 活期存款 90,420.86 783,032.90 定期存款 9,470,000,000.00 1,489,000,000.00 其中：存款期限1-3 个月 790,000,000.00 199,000,000.00 存款期限1 个月 8,350,000,000.00 1,290,000,000.00 存款期限3 个月-1 年 330,000,000.00 - 其他存款 - - 合计： 9,470,090,420.86 1,489,783,032.90 7.4.7.2 交易性金融资产 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 债 券 交易所市场 - - - - 银行间市场 1,650,744,032.99 1,653,193,000.00 2,448,967.01 0.0200% 合计 1,650,744,032.99 1,653,193,000.00 2,448,967.01 0.0200% 项目 上年度末 2013 年12 月31 日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 银河银富货币2014 年年度报告 第 33 页 共62 页 债 券 交易所市场 - - - - 银行间市场 490,389,937.09 489,575,000.00 -814,937.09 -0.0300% 合计 490,389,937.09 489,575,000.00 -814,937.09 -0.0300% 7.4.7.3 衍生金融资产/负债 注：本基金本报告期末及上年度末均无衍生金融资产/负债余额。 7.4.7.4 买入返售金融资产 7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 账面余额 其中；买断式逆回购 买入返售证券_银行间 806,551,889.83 - 合计 806,551,889.83 - 项目 上年度末 2013 年12 月31 日 账面余额 其中；买断式逆回购 买入返售证券 75,000,000.00 - 买入返售证券_银行间 331,500,937.26 - 合计 406,500,937.26 - 7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券 注：本基金本报告期末及上年度末均未持有买断式逆回购交易中取得的债券。 7.4.7.5 应收利息 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 应收活期存款利息 455.65 121.54 应收定期存款利息 13,729,966.99 2,424,853.38 应收其他存款利息 - - 应收结算备付金利息 2,031.76 5,356.16 应收债券利息 37,033,131.84 12,307,504.08 银河银富货币2014 年年度报告 第 34 页 共62 页 应收买入返售证券利息 186,749.60 120,315.69 应收申购款利息 36,664.47 169,801.76 应收黄金合约拆借孳息 - - 其他 - - 合计 50,989,000.31 15,027,952.61 7.4.7.6 其他资产 注：本基金本报告期末及上年度末均无其他资产余额。 7.4.7.7 应付交易费用 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 交易所市场应付交易费用 - - 银行间市场应付交易费用 44,998.62 21,949.65 合计 44,998.62 21,949.65 7.4.7.8 其他负债 单位：人民币元 项目 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 应付券商交易单元保证金 - - 应付赎回费 23.85 1,201.36 预提审计费用 50,000.00 50,000.00 预提信息披露费 80,000.00 80,000.00 预提账户维护费 9,000.00 9,000.00 合计 139,023.85 140,201.36 7.4.7.9 实收基金 金额单位：人民币元 银河银富货币A 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 230,625,658.89 230,625,658.89 本期申购 7,315,640,695.28 7,315,640,695.28 本期赎回(以"-"号填列) -5,643,314,178.24 -5,643,314,178.24 - 基金拆分/份额折算前 - - 银河银富货币2014 年年度报告 第 35 页 共62 页 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 1,902,952,175.93 1,902,952,175.93 金额单位：人民币元 银河银富货币B 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 2,223,978,426.62 2,223,978,426.62 本期申购 17,160,703,085.42 17,160,703,085.42 本期赎回(以"-"号填列) -9,307,983,704.60 -9,307,983,704.60 - 基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 10,076,697,807.44 10,076,697,807.44 注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。 7.4.7.10 未分配利润 单位：人民币元 银河银富货币A 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 30,211,798.49 - 30,211,798.49 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -30,211,798.49 - -30,211,798.49 本期末 - - - 单位：人民币元 银河银富货币B 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 88,531,014.25 - 88,531,014.25 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 银河银富货币2014 年年度报告 第 36 页 共62 页 本期已分配利润 -88,531,014.25 - -88,531,014.25 本期末 - - - 7.4.7.11 存款利息收入 单位：人民币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月 31 日 活期存款利息收入 7,045.52 5,049.52 定期存款利息收入 62,968,334.73 49,177,151.75 其他存款利息收入 - - 结算备付金利息收入 37,842.58 103,620.77 其他 36,520.91 152,458.31 合计 63,049,743.74 49,438,280.35 7.4.7.12 股票投资收益 7.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无股票投资收益。 7.4.7.13 债券投资收益 7.4.7.13.1 债券投资收益——买卖债券差价收入 单位：人民币元 项目 本期 2014年1月1日至2014 年12月31日 上年度可比期间 2013年1月1日至2013年 12月31日 卖出债券（、债转股及债券到期兑 付）成交总额 5,597,969,797.86 3,528,670,961.22 减：卖出债券（、债转股及债券到 期兑付）成本总额 5,438,000,000.00 3,470,569,440.94 减：应收利息总额 144,417,651.80 53,122,645.38 买卖债券差价收入 15,552,146.06 4,978,874.90 7.4.7.13.2 资产支持证券投资收益 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。 银河银富货币2014 年年度报告 第 37 页 共62 页 7.4.7.14 贵金属投资收益 7.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益。 7.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入。 7.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益——赎回差价收入。 7.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益——申购差价收入。 7.4.7.15 衍生工具收益 7.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无衍生工具收益——买卖权证差价收入。 7.4.7.15.2 衍生工具收益 ——其他投资收益 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无衍生工具收益——其他衍生工具收益。 7.4.7.16 股利收益 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无股利收益。 7.4.7.17 公允价值变动收益 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无公允价值变动收益。 7.4.7.18 其他收入 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无其他收入。 7.4.7.19 交易费用 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无交易费用。 7.4.7.20 其他费用 单位：人民币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 审计费用 50,000.00 50,000.00 银河银富货币2014 年年度报告 第 38 页 共62 页 信息披露费 80,000.00 80,000.00 帐户服务费 36,000.00 36,000.00 其他 400.00 400.00 银行费用 28,841.17 34,212.95 合计 195,241.17 200,612.95 7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明 7.4.8.1 或有事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。 7.4.8.2 资产负债表日后事项 截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。 7.4.9 关联方关系 关联方名称 与本基金的关系 银河基金管理有限公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构 中国建设银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构 中国银河金融控股有限责任公司 基金管理人的第一大股东 中国石油天然气集团公司 基金管理人的股东 首都机场集团公司 基金管理人的股东 上海市城市建设投资开发总公司 基金管理人的股东 湖南电广传媒股份有限公司 基金管理人的股东 中国银河证券股份有限公司 同受基金管理人第一大股东控制、基金代销机构 7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。 7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易 7.4.10.1.1 股票交易 注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。 债券交易 注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。 债券回购交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 上年度可比期间 2013年1月1日至2013年12月31日 银河银富货币2014 年年度报告 第 39 页 共62 页 回购成交金额 占当期债券 回购 成交总额的 比例 回购成交金额 占当期债券 回购 成交总额的 比例 银河证券 1,291,400,000.00 100.00% 2,052,800,000.00 100.00% 7.4.10.1.2 权证交易 注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。 7.4.10.1.3 应支付关联方的佣金 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2014年1月1日至2014年12月31日 当期佣金 占当期佣金 总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付 佣金总额的 比例 银河证券 - - - - 关联方名称 上年度可比期间 2013年1月1日至2013年12月31日 当期佣金 占当期佣金 总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付 佣金总额的 比例 银河证券 - - - - 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。 7.4.10.2 关联方报酬 7.4.10.2.1 基金管理费 单位：人民币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月 31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月 31 日 当期发生的基金应支付 的管理费 7,945,441.94 7,574,700.46 其中：支付销售机构的 客户维护费 861,609.80 178,388.35 注：2014 年期末未支付管理费余额为1,057,025.70 元，2013 年期末未支付管理费余额为 402,647.76 元。 基金管理费按前一日的基金资产净值的0.33%的年费率计提。计算方法如下： H=E×0.33%/当年天数 银河银富货币2014 年年度报告 第 40 页 共62 页 H 为每日应支付的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从 基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假等,支付日期顺延。 7.4.10.2.2 基金托管费 单位：人民币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月 31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月 31 日 当期发生的基金应支付 的托管费 2,407,709.69 2,295,363.82 注：2014 年末未支付托管费余额为320,310.82 元，2013 年末未支付托管费余额为122,014.46 元。 基金托管费按前一日的基金资产净值的0.10%的年费率计提。计算方法如下： H=E×0.10%/当年天数 H 为每日应支付的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休日等,支付日期顺延。 7.4.10.2.3 销售服务费 单位：人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河银富货币A 银河银富货币B 合计 银河基金管理公司 448,078.81 137,730.24 585,809.05 银河证券 30,519.13 1,517.39 32,036.52 交通银行 89,618.25 1,119.01 90,737.26 合计 568,216.19 140,366.64 708,582.83 获得销售服务费的 各关联方名称 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河银富货币A 银河银富货币B 合计 银河基金 424,648.84 188,100.85 612,749.69 银河银富货币2014 年年度报告 第 41 页 共62 页 交通银行 35,155.78 843.16 35,998.94 银河证券 29,312.76 4,059.25 33,372.01 合计 489,117.38 193,003.26 682,120.64 注：基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金管理人支配使用。 A 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。B 类基金的基金销售服 务费按前一日基金资产净值的0.01%的年费率计提。计算方法如下： H=E×销售服务费率/当年天数 H 为每日应支付的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付；基金管理人应于此月前两个工作 日将上月基金销售服务费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令；基金托管人应在收到 计算结果后当日完成复核，并于当日从基金资产中一次性支付销售服务费给基金销售人，若遇节 假日、公休假等，支付日期顺延。 7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 单位：人民币元 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 银行间市场 交易的 各关联方名 称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支 出 交通银行 61,017,627.95 - - - - - 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 银行间市场 交易的 各关联方名 称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金 额 利息支出 交通银行 - 71,098,445.06 397,000,000.00 1,096,310.69 - - 7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况 7.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位：份 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 银河银富货币A 银河银富货币B 银河银富货币2014 年年度报告 第 42 页 共62 页 基金合同生效日（ 2004 年12 月20 日 ）持有的基金 份额 - - 期初持有的基金份额 - 22,936,012.86 期间申购/买入总份额 - 41,301,656.89 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 - 64,237,669.75 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 0.5400% 项目 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 银河银富货币A 银河银富货币B 基金合同生效日（ 2004 年12 月20 日 ）持有的基金 份额 - - 期初持有的基金份额 - 22,048,091.64 期间申购/买入总份额 - 887,921.22 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 - 22,936,012.86 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 0.9300% 注：1、本基金的基金管理人本报告期及上年度可比期间均未运用固有资金投资A 基金。 2、期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。 7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况 银河银富货币B 份额单位：份 关联方名称 本期末 2014 年12 月31 日 上年度末 2013 年12 月31 日 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 银河控股 1,000,144,903.72 8.3500% - - 首都机场 1,000,144,903.72 8.3500% - - 注：1、本基金除基金管理人之外的其他关联方于2014 年年末和2013 年年末均未投资A 级基金。 2、持有基金份额含未结转收益。 银河银富货币2014 年年度报告 第 43 页 共62 页 7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位：人民币元 关联方 名称 本期 2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日 上年度可比期间 2013 年1 月1 日至2013 年12 月31 日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 交通银行 90,420.86 2,062,323.30 783,032.90 5,049.52 注：本基金用于证券交易结算的资金通过“交通银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中 国证券登记结算有限责任公司，按银行同业利率计息。于2014 年12 月31 日的相关余额人民币 3,739,000.00 元(2013 年为人民币4,000,000.00 元),在资产负债表中的“结算备付金”科目中单 独列示，备付金利息收入为人民币37,842.58 元（2013 年人民币为103,620.77 元)。 7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注：本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。 7.4.11 利润分配情况 7.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金 金额单位：人民币元 银河银富货币A 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 29,989,936.20 - 221,862.29 30,211,798.49 - 银河银富货币B 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 87,458,930.77 - 1,072,083.48 88,531,014.25 - 7.4.12 期末（ 2014 年12 月31 日 ）本基金持有的流通受限证券 7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注：本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。 7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。 7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 7.4.12.3.1 银行间市场债券正回购 截至本报告期末2014 年12 月31 日止，本基金无因从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回 银河银富货币2014 年年度报告 第 44 页 共62 页 购证券款余额。 7.4.12.3.2 交易所市场债券正回购 截至本报告期末2014 年12 月31 日止，本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖 出回购证券款余额。 7.4.13 金融工具风险及管理 7.4.13.1 风险管理政策和组织架构 本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系，主要包括：（1）员工自律；（2）部门主 管的检查监督；（3）总经理领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督；（4）董事会领导下的 督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。 公司设立独立的风险控制专员岗，专门负责对投资管理全过程进行监督，出具监督意见和风 险建议；对于法律法规、基金合同、规章制度、投资决策委员会决议和授权的落实情况进行监督； 对于投资关联交易进行检查监督以及其它风险相关事项。 本基金是一只货币型证券投资基金，属于低风险合理稳定收益品种，本基金管理人从事风险 管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳 的平衡以实现“低风险、高流动性和持续稳定收益”的风险收益目标。本基金面临的主要风险包 括：信用风险、流动性风险和市场风险。与本基金相关的市场风险主要是利率风险。 7.4.13.2 信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导 致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均 投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。 本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算， 因此违约风险发生的可能性很小；同时，公司建立了内部评级体系和交易对手库，在进行银行间 同业市场交易时针对不同的交易对手采用不同的结算方式，以控制相应的信用风险。 7.4.13.3 流动性风险 流动性风险是因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金 的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于 投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎 回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，从而 严格控制由于兑付赎回所产生的流动性风险。针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管 银河银富货币2014 年年度报告 第 45 页 共62 页 理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易的不活跃品种(企业债或短期融资券)来实现。本基 金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180 天，且能够通过出售所持有的银行间同 业市场交易债券应对流动性需求。此外本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对 流动性需求，正回购上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值以及基金资产净值的20%。 7.4.13.4 市场风险 市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动 而发生波动的风险，与本基金相关的市场风险主要是利率风险。 7.4.13.4.1 利率风险 利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资 收益的风险。本基金经营活动的现金流量与市场利率变化有一定的相关性。 7.4.13.4.1.1 利率风险敞口 单位：人民币元 本期末 2014 年12 月31 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计 资产 银行存款 8,940,090,420.86 200,000,000.00 330,000,000.00 - - - 9,470,090,420.86 结算备付 金 3,739,000.00 - - - - - 3,739,000.00 交易性金 融资产 150,044,451.83 200,433,517.10 1,300,266,064.06 - - - 1,650,744,032.99 买入返售 金融资产 806,551,889.83 - - - - - 806,551,889.83 应收利息 - - - - - 50,989,000.31 50,989,000.31 应收申购 款 - - - - - 3,741,078.05 3,741,078.05 资产总计 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 54,730,078.36 11,985,855,422.04 负债 应付赎回 款 - - - - - 2,707,982.10 2,707,982.10 应付管理 人报酬 - - - - - 1,057,025.70 1,057,025.70 应付托管 费 - - - - - 320,310.82 320,310.82 应付销售 服务费 - - - - - 241,338.40 241,338.40 应付交易- - - - - 44,998.62 44,998.62 银河银富货币2014 年年度报告 第 46 页 共62 页 费用 应付利润 - - - - - 1,694,759.18 1,694,759.18 其他负债 - - - - - 139,023.85 139,023.85 负债总计 - - - - - 6,205,438.67 6,205,438.67 利率敏感 度缺口 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 48,524,639.69 11,979,649,983.37 上年度末 2013 年12 月31 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计 资产 银行存款 1,389,783,032.90 100,000,000.00 - - - - 1,489,783,032.90 结算备付 金 4,000,000.00 - - - - - 4,000,000.00 交易性金 融资产 230,382,869.47 100,084,499.12 159,922,568.50 - - - 490,389,937.09 买入返售 金融资产 406,500,937.26 - - - - - 406,500,937.26 应收利息 - - - - - 15,027,952.61 15,027,952.61 应收申购 款 573,953.90 - - - - 53,674,530.15 54,248,484.05 其他资产 - - - - - - - 资产总计 2,031,240,793.53 200,084,499.12 159,922,568.50 - - 68,702,482.76 2,459,950,343.91 负债 应付证券 清算款 - - - - - 4,000,000.00 4,000,000.00 应付赎回 款 - - - - - 200,579.29 200,579.29 应付管理 人报酬 - - - - - 402,647.76 402,647.76 应付托管 费 - - - - - 122,014.46 122,014.46 应付销售 服务费 - - - - - 58,052.47 58,052.47 应付交易 费用 - - - - - 21,949.65 21,949.65 应付利润 - - - - - 400,813.41 400,813.41 其他负债 - - - - - 140,201.36 140,201.36 负债总计 - - - - - 5,346,258.40 5,346,258.40 利率敏感 度缺口 2,031,240,793.53 200,084,499.12 159,922,568.50 - - 63,356,224.36 2,454,604,085.51 注：表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早 者予以分类。 银河银富货币2014 年年度报告 第 47 页 共62 页 7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析 假设 该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状况 测算的理论变动值。 假定所有期限的利率均以相同幅度变动25 个基点，其他市场变量均不发生变化。 此项影响并未考虑基金经理为降低利率风险而可能采取的风险管理活动。 分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的 影响金额（单位：人民币元） 本期末（ 2014 年12 月31 日 ） 上年度末（ 2013 年12 月31 日 ） 市场利率下降25 个 基点 1,719,262.49 316,887.80 市场利率上升25 个 基点 -1,719,262.49 -316,887.80 7.4.13.4.2 外汇风险 本基金持有的所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。 7.4.13.4.3 其他价格风险 其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以 外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品 种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。 7.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 7.4.14.1 公允价值 7.4.14.1.1 不以公允价值计量的金融工具 不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括贷款和应收款项以及其他金融负债，其因剩余 期限不长，公允价值与账面价值相若。 7.4.14.1.2 以公允价值计量的金融工具 7.4.14.1.2.1 各层次金融工具公允价值 于2014 年12 月31 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属 于第一层次的无余额，第二层次的余额为1,650,744,032.99 元，无属于第三层次余额。 于2013 年12 月31 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属 于第一层次的无余额，第二层次的余额为490,389,937.09 元，无属于第三层次余额。 7.4.14.1.2.2 公允价值所属层次间的重大变动 银河银富货币2014 年年度报告 第 48 页 共62 页 本基金本期及上年度可比期间持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生 重大变动。 7.4.14.1.2.3 第三层次公允价值余额和本期变动金额 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具第三层次公允价值本期未发 生变动。 7.4.14.2 承诺事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。 7.4.14.3 其他事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。 7.4.14.4 财务报表的批准 本财务报表已于2015 年3 月27 日经本基金的基金管理人批准。 §8 投资组合报告 8.1 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例（%） 1 固定收益投资 1,650,744,032.99 13.77 其中：债券 1,650,744,032.99 13.77 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 806,551,889.83 6.73 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 9,473,829,420.86 79.04 4 其他各项资产 54,730,078.36 0.46 5 合计 11,985,855,422.04 100.00 8.2 债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 7.83 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金 银河银富货币2014 年年度报告 第 49 页 共62 页 资产净 值的比 例（%） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例 的简单平均值 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 序号 发生日期 融资余额 占基金资 产净值比 例（%） 原因 调整期 1 2014 年12 月18 日 32.51 巨额赎回 2014-12-19 8.3 基金投资组合平均剩余期限 8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 31 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 164 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 24 报告期内投资组合平均剩余期限超过180 天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过180 天。 8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 1 30 天以内 82.64 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮 动利率债 - - 2 30 天(含)—60 天 2.09 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮 动利率债 - - 3 60 天(含)—90 天 1.26 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮 动利率债 - - 4 90 天(含)—180 天 10.44 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮- - 银河银富货币2014 年年度报告 第 50 页 共62 页 动利率债 5 180 天(含)—397 天（含） 3.17 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮 动利率债 - - 合计 99.59 - 8.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值 比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 619,145,742.89 5.17 其中：政策性金融债 619,145,742.89 5.17 4 企业债券 100,409,123.65 0.84 5 企业短期融资券 931,189,166.45 7.77 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,650,744,032.99 13.78 9 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 - - 8.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值 比例（%） 1 140436 14 农发36 1,700,000 170,489,018.48 1.42 2 140204 14 国开04 1,500,000 150,044,451.83 1.25 3 058031 05 中信债1 1,000,000 100,409,123.65 0.84 4 140374 14 进出74 1,000,000 98,824,272.94 0.82 5 140207 14 国开07 800,000 80,221,478.17 0.67 6 041458030 14 现代牧 业CP001 600,000 60,043,505.49 0.50 7 041461046 14 渝外贸 CP001 600,000 59,980,548.29 0.50 8 011499094 14 国联 SCP003 600,000 59,930,939.23 0.50 9 041461012 14 津城建 CP001 500,000 50,316,212.28 0.42 10 041453051 14 北盘江 CP001 500,000 50,300,717.94 0.42 银河银富货币2014 年年度报告 第 51 页 共62 页 8.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 46 报告期内偏离度的最高值 0.3600% 报告期内偏离度的最低值 -0.0400% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1700% 8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8.8 投资组合报告附注 8.8.1 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入 基金净值。 本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值 与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的 0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。 8.8.2 本报告期内本基金每日持有剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利率债券的 摊余成本余额均未超过当日基金资产净值的20%。 8.8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 8.8.4 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 50,989,000.31 4 应收申购款 3,741,078.05 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 54,730,078.36 银河银富货币2014 年年度报告 第 52 页 共62 页 §9 基金份额持有人信息 9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位：份 份 额 级 别 持有人 户数 (户) 户均持有的基 金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额 比例 持有份额 占总份 额比例 银 河 银 富 货 币A 76,450 24,891.46 84,442,210.53 4.44% 1,818,509,965.40 95.56% 银 河 银 富 货 币B 171 58,928,057.35 9,360,497,326.08 92.89% 716,200,481.36 7.11% 合 计 76,621 156,349.43 9,444,939,536.61 78.84% 2,534,710,446.76 21.16% 9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员 持有本基金 银河银富货 币A 3,425,313.92 0.1800% 银河银富货 币B 0.00 0.0000% 合计 3,425,313.92 0.0286% 9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份） 本公司高级管理人员、基金 投资和研究部门负责人持 有本开放式基金 银河银富货币A >100 银河银富货币B 0 合计 >100 银河银富货币2014 年年度报告 第 53 页 共62 页 本基金基金经理持有本开 放式基金 银河银富货币A 0 银河银富货币B 0 合计 0 §10 开放式基金份额变动 单位：份 银河银富货币A 银河银富货币B 基金合同生效日（2004 年12 月20 日）基金 份额总额 1,937,975,917.90 - 本报告期期初基金份额总额 230,625,658.89 2,223,978,426.62 本报告期基金总申购份额 7,315,640,695.28 17,160,703,085.42 减:本报告期基金总赎回份额 5,643,314,178.24 9,307,983,704.60 本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-" 填列） - - 本报告期期末基金份额总额 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44 注：基金合同生效日为2004 年12 月20 日，红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额 强增作为本期申购资金的来源，统一计入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份 额强减作为本期赎回资金的支付，统一计入本期总赎回份额，可不单独列示。 §11 重大事件揭示 11.1 基金份额持有人大会决议 报告期内未召开基金份额持有人大会。 11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动： 1、2014 年1 月21 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于董事长离职及总经理 代行董事长职务的公告》，徐旭女士不再担任本公司董事长，尤象都先生代任本公司董事长。 2、2014 年5 月9 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于设立银河资本资产管 理有限公司的公告》，根据中国证券监督管理委员会《关于核准银河基金管理有限公司设立子公 司的批复》（证监许可［2014］356 号），核准银河基金管理有限公司设立子公司。 银河银富货币2014 年年度报告 第 54 页 共62 页 3、2014 年5 月9 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于公司董事、监事、高 级管理人员及其他从业人员在子公司兼职及领薪情况的公告》。 4、2014 年6 月10 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于董事长任职的公告》， 许国平先生任本公司董事长。 5、2014 年8 月13 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司督察长任职及变更的公告》， 董伯儒先生任本公司督察长。 二、报告期内基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动： 本报告期内托管人的专门基金托管部门未发生重大的人事变动。 11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。 11.4 基金投资策略的改变 报告期内基金投资策略无改变。 11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 本基金本报告期应支付给安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）的报酬为50,000 元人民币。 目前该会计师事务所已向本基金提供6 年的审计服务。 11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 报告期内无基金管理人、托管人的托管业务部门及其高级管理人员受监管部门稽查或处罚的 情况。 11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位：人民币元 券商名称 交易单元 数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 佣金 占当期佣金 总量的比例 银河证券 1 - - - - - 注：本报告期内本基金无席位变更情况。 选择证券公司专用席位的标准 银河银富货币2014 年年度报告 第 55 页 共62 页 （1）实力雄厚； （2）信誉良好，经营行为规范； （3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求； （4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券交易 之需要，并能提供全面的信息服务； （5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支持和 咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，并 能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告； （6）本基金管理人要求的其他条件。 选择证券公司专用席位的程序: （1）资格考察； （2）初步确定； （3）签订协议。 11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位：人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比 例 成交金额 占当期债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期权证 成交总额的 比例 银河证券 - - 1,291,400,000.00 100.00% - - 11.8 偏离度绝对值超过0.5%的情况 注：本基金本报告期内没有偏离度绝对值超过0.5%的情况。 11.9 其他重大事件 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 银河银富货币市场基金2013 年 度4 季报 《中国证券报》、公司网站 2014 年1 月21 日 2 银河基金管理有限公司关于董 事长离职及总经理代行董事长 职务的公告 《证券时报》、公司网站 2014 年1 月21 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 56 页 共62 页 3 银河银富货币市场基金2014 年 “春节”假期前暂停申购（含转 换转入及定期定额投资）的公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年1 月29 日 4 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年1 月29 日 5 银河银富货币市场基金招募说 明书（更新摘要） 《中国证券报》、公司网站 2014 年1 月29 日 6 关于旗下基金所持有股票“银 之杰”因长期停牌变更估值方 法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年2 月21 日 7 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年2 月28 日 8 关于旗下基金所持有股票“新 华医疗”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年3 月3 日 9 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增北京钱景财富 投资管理有限公司为代销机构 的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年3 月6 日 10 银河银富货币市场基金关于暂 停大额申购（含转换转入及定期 定额投资）的公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年3 月7 日 11 银河基金管理有限公司关于旗 下开放式基金新增南京银行股 份有限公司为代销机构的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2014 年3 月12 日 12 关于旗下基金对长期停牌的股 票变更估值方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年3 月14 日 13 银河银富货币市场基金收益支《中国证券报》、公司网站 2014 年3 月28 银河银富货币2014 年年度报告 第 57 页 共62 页 付公告 日 14 银河银富货币市场基金2013 年 度年报摘要 《中国证券报》、公司网站 2014 年3 月28 日 15 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增北京增财基金 销售有限公司为代销机构及申 购费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年4 月16 日 16 银河银富货币市场基金2014 年 度第一季度报告 《中国证券报》、公司网站 2014 年4 月18 日 17 银河银富货币市场基金2014 年 “五一”假期前暂停申购（含转 换转入及定期定额投资）的公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年4 月29 日 18 关于旗下基金所持有股票“三 六五网”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年4 月30 日 19 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年4 月30 日 20 关于旗下基金所持有股票“日 发精机”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年5 月5 日 21 关于旗下基金所持有股票“万 达信息”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年5 月6 日 22 银河基金管理有限公司关于公 司董事、监事、高级管理人员及 其他从业人员在子公司兼职及 领薪情况的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年5 月9 日 23 银河基金管理有限公司关于设 立银河资本资产管理有限公司 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 2014 年5 月9 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 58 页 共62 页 的公告 站 24 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年5 月28 日 25 银河银富货币市场基金2014 年 “端午节”假期前暂停申购（含 转换转入及定期定额投资）的公 告 《中国证券报》、公司网站 2014 年5 月29 日 26 银河基金管理有限公司关于董 事长任职的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年6 月10 日 27 银河银富货币市场基金于2014 年6 月20 日至27 日恢复大额申 购（含定期定额投资及转换转 入）业务的公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年6 月18 日 28 银河基金管理有限公司关于网 上交易基金转换补差费率优惠 的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年6 月21 日 29 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年6 月27 日 30 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增中国国际期货 和一路财富为代销机构及申购 费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年6 月28 日 31 银河基金管理有限公司关于直 销平台基金转换补差费率优惠 的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年7 月8 日 32 银河银富货币市场基金2014 年 第2 季度报告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年7 月21 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 59 页 共62 页 33 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年7 月30 日 34 关于旗下基金所持有股票“恒 泰艾普”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月1 日 35 银河银富货币市场基金招募说 明书（更新摘要） 《中国证券报》、公司网站 2014 年8 月4 日 36 关于旗下基金所持有股票“飞 利信”因长期停牌变更估值方 法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月13 日 37 银河基金管理有限公司关于督 察长任职及变更的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月13 日 38 关于旗下基金所持有股票“长 亮科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月19 日 39 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增北京唐鼎耀华 投资咨询有限公司为代销机构 及申购费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月19 日 40 关于旗下基金所持有股票“数 字政通”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月22 日 41 关于旗下基金所持有股票“尚 荣医疗”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月23 日 42 银河基金管理有限公司关于旗 下基金新增中国中投证券有限 责任公司为代销机构的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年8 月25 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 60 页 共62 页 43 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年8 月26 日 44 银河银富货币市场基金2014 年 半年度报告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》公司网站 2014 年8 月27 日 45 关于旗下基金所持有股票“东 华软件”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年9 月5 日 46 关于旗下基金所持有股票“绿 盟科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年9 月6 日 47 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增第一创业证券 股份有限公司为代销机构的公 告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》公司网站 2014 年9 月15 日 48 银河银富货币2014 年临时公告_ 基金恢复（大额）申购（转换转 入、赎回、转换转出、定期定额 投资）公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年9 月16 日 49 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年9 月26 日 50 银河银富货币市场基金2014 年 “国庆节”假期前暂停申购（含 转换转入及定期定额投资）的公 告 《中国证券报》、公司网站 2014 年9 月29 日 51 关于旗下部分基金新增中国邮 政储蓄银行股份有限公司为代 销机构并开通定投业务及定投 费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年10 月 23 日 银河银富货币2014 年年度报告 第 61 页 共62 页 52 银河银富货币市场基金2014 年 3 季报 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年10 月 24 日 53 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年10 月 29 日 54 银河基金管理有限公司关于银 河银富货币基金网上交易T+0 快 速赎回调整业务规则的公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年11 月4 日 55 关于旗下基金所持有股票“中 航资本”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2014 年11 月 18 日 56 关于旗下基金所持有股票“东 软载波”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年11 月 27 日 57 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年11 月 28 日 58 关于旗下基金所持有股票“三 六五网”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年11 月 29 日 59 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增品今财富（北 京）资本管理有限公司为代销机 构及费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年12 月 13 日 60 关于旗下基金所持有股票“启 明星辰”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2014 年12 月 25 日 61 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2014 年12 月 30 日 62 银河银富货币市场基金2015 年《中国证券报》、公司网站 2014 年12 月 银河银富货币2014 年年度报告 第 62 页 共62 页 “元旦节”假期前暂停申购（含 转换转入及定期定额投资）的公 告 30 日 §12 影响投资者决策的其他重要信息 无 §13 备查文件目录 13.1 备查文件目录 1、中国证监会批准设立银河银富货币市场基金的文件 2、《银河银富货币市场基金基金合同》 3、《银河银富货币市场基金托管协议》 4、中国证监会批准设立银河基金管理有限公司的文件 5、银河银富货币市场基金财务报表及报表附注 6、报告期内在指定报刊上披露的各项公告 13.2 存放地点 查阅地点：上海市世纪大道1568 号中建大厦15 楼 13.3 查阅方式 投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。 咨询电话：(021)38568888 /400-820-0860 公司网址：http://www.galaxyasset.com 银河基金管理有限公司 2015 年3 月28 日 |
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| 基金信息类型 | 基金年度报告 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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