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| 国新国证优选配置6个月持有混合发起(FOF)A(015813) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3049514 | ||||||||
| 基金代码 | 015813 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-11-08 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国新国证基金管理有限公司华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 国新国证基金管理有限公司 华融优选配置6个月持有期混合型发 起式基金中基金（FOF） 招募说明书 基金管理人：国新国证基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 二〇二二年十一月 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 重要提示 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称 “本基金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2022年4 月22日《关于准予华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 注册的批复》（证监许可[2022]862号）准予募集注册。 国新国证基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”） 保证《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明 书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表 明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价 格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份 额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过 程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平低 于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基 金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。 本基金是基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市 场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响， 导致基金的各类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风 险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基 金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业 周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理 念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规 避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金 所面临的共同风险外，本基金还可能面临投资存托凭证的特殊风险。 本基金的各类基金份额均设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短持 有期为6个月，基金份额在最短持有期内不办理赎回及转换转出业务。最短持有 期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回 及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额 的风险。 本基金为发起式基金，基金管理人按照《运作办法》及中国证监会的规定 募集基金时，使用基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高 级管理人员或者基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包 括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员资金认购基金的金额不少于 一千万元人民币，且持有期不少于三年的证券投资基金（法律法规、中国证监 会另有规定的除外）。基金管理人等发起资金提供方对本基金的发起认购，并 不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并 不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风 险。《基金合同》生效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金 合同》应当终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的 法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时， 则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。因此，投资人 将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金产品风险等级定期评估并在基金管理人网站发布，请投资者关注。 本基金的一般风险、特有风险和其他风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。 投资有风险，投资者在投资本基金前，应当认真阅读基金合同、招募说明 书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面了解本基金的风险收益特征，并 根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自主判断基金是否和 投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行承担投资风险。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及 其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者 自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风 险，由投资者自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、相关公告或基金管理人网站。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相 应程序后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施 期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回 等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险，详见招募说明书“侧袋机制”和“风险揭示”部分。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资金提供方 除外。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。 本次招募说明书主要更新了基金管理人法定名称，更新内容截止日为2022 年11月4日。其他内容未作更新。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 目录 重要提示...................................................................................................................................................2 目录.........................................................................................................................................................5 第一部分绪言.........................................................................................................................................6 第二部分释义.........................................................................................................................................7 第三部分基金管理人...........................................................................................................................13 第四部分基金托管人...........................................................................................................................22 第五部分相关服务机构.......................................................................................................................25 第六部分基金的募集...........................................................................................................................27 第七部分基金合同的生效...................................................................................................................33 第八部分基金份额的申购、赎回.......................................................................................................35 第九部分基金转换、基金份额的转让和定期定额投资计划...........................................................46 第十部分基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻...........................................................47 第十一部分基金的投资.......................................................................................................................48 第十二部分基金的财产.......................................................................................................................56 第十三部分基金资产的估值...............................................................................................................57 第十四部分基金的收益与分配...........................................................................................................64 第十五部分基金的费用与税收...........................................................................................................66 第十六部分基金的会计与审计...........................................................................................................69 第十七部分基金的信息披露...............................................................................................................70 第十八部分侧袋机制...........................................................................................................................77 第十九部分风险揭示...........................................................................................................................80 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................................................86 第二十一部分基金合同的内容摘要...................................................................................................88 第二十二部分托管协议的内容摘要.................................................................................................113 第二十三部分对基金份额持有人的服务.........................................................................................134 第二十四部分其他应披露事项.........................................................................................................136 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式.................................................................................137 第二十六部分备查文件.....................................................................................................................138 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第一部分绪言 《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明 书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证 券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号— —基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式 准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、《华融优选配置6个月持有期混合型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合 同》”）及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉 及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资 者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有 人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当 事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、本基金：指华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 2、基金：指经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金 3、基金管理人：指国新国证基金管理有限公司 4、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司 5、基金合同或《基金合同》：指《华融优选配置6个月持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华融优选配置 6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任 何有效修订和补充 7、招募说明书：指《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）招募说明书》及其更新 8、基金产品资料概要：指《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 9、基金份额发售公告：指《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）基金份额发售公告》 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国 人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实 施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修 正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 16、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布并实施的《公 开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》及颁布机关对其不时 做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 22、合格境外投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发 起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指国新国证基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国新国证基金 管理有限公司或接受国新国证基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 34、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 35、最短持有期：对于每份基金份额，指自基金合同生效日（含）（对于 认购份额而言）、基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或基金份 额转换转入确认日（含）（对于转换转入份额而言）起至6个月后对应日（不含） （如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的期间。在 每份基金份额最短持有期限内，基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申 请或转换转出申请 36、最短持有期起始日：对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 合同生效日；对于每份申购份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购确认 日；对于每份转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额转换转入确认 日 37、最短持有期到期日：指最短持有期的最后一日，即最短持有期起始日6 个月后对应日的前一日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一 个工作日）。当持有时间大于最短持有期到期日，基金份额持有人可以就该基 金份额提出赎回申请或转换转出申请 38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日 39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 40、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 43、《业务规则》：指《国新国证基金管理有限公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 51、元：指人民币元 52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本 息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 57、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值 不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定 报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金 管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 60、A类基金份额：在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额 61、C类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/ 申购费用的基金份额，称为C类基金份额 62、流通受限基金：指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明 确在一定期限内不可赎回的基金，但不包括上市交易的ETF、LOF等基金 63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 转让或交易的债券、流通受限基金等 64、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 65、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 66、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍 导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 67、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 68、发起式基金：指基金管理人按照《运作办法》及中国证监会的规定募 集基金时，使用基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级 管理人员或者基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括 但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员资金认购基金的金额不少于一 千万元人民币，且持有期不少于三年的证券投资基金（法律法规、中国证监会 另有规定的除外） 69、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、 基金管理人固有资金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金 70、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的 基金份额持有期限不少于3年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高 级管理人员或基金经理等人员 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人基本情况 名称：国新国证基金管理有限公司 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企 业办公区A栋一层108单元 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11层 法定代表人：杨铭海 设立日期：2019年3月1日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]2163号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币200,000,000元 存续期限：永续经营 联系电话：010-59315659 联系人：李美玉 股权结构： 股东名称 出资比例 国新证券股份有限公司 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事会成员基本情况 公司董事会共有7名成员，其中1名董事长，2名董事，4名独立董事。 杨铭海先生，董事长，法定代表人，财政部财政科学研究所经济学硕士。 曾任职于国家农业投资公司计划资金部、海南汇通国际信托投资公司北京证券 营业部，曾任招商银行股份有限公司天津分行党委委员、行长助理，华融证券 股份有限公司党委委员、总经理助理。现任国新证券股份有限公司党委委员、 执委会委员、副总经理，国新国证基金管理有限公司党总支书记、国新国证基 金管理有限公司董事长、法定代表人。 丁卓先生，董事，总经理，中国人民大学商学院管理学学士。历任中青旅 控股股份有限公司会计，中国证监会原机构监管部副主任科员、主任科员，证 券基金机构监管部主任科员、监管四处副调研员、监管四处副处长，中国医药 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 投资有限公司股权投资部总经理。现任国新国证基金管理有限公司总经理。 邹煜先生，董事，硕士，曾任职于中信证券股份有限公司武汉营业部、中 关村证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、华融证券股份有限公司经纪 业务总部、营销管理部、柜台交易市场部、财富管理业务总部。现任华融证券 股份有限公司资产管理业务总监，兼任产品管理部总经理。 李军先生，独立董事，中国财政科学研究院财政学博士，历任山东兖州矿 务局会计，财政部会计司会计准则组主任科员，中国证监会期货监管部副处长、 处长，大连商品交易所副总经理，中国证监会会计部副主任，北京华正均略管 理咨询公司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。 才华先生，独立董事，南开大学金融专业研究生，全国人大代表，历任北 京市交电公司干部，中国工艺品进出口总公司干部，北京嘉润律师事务所律师， 北京丰联律师事务所律师，天津华盛理律师事务所律师。现任天津市律师协会 会长、天津华盛理律师事务所主任。 史军先生，独立董事，清华大学工商管理硕士，历任纺织工业部政策研究 室干部、财务司干部、物资局干部，中国纺织原材料公司、广州技术贸易中心 经理，中国纺织物资总公司广州公司经理，中国纺织物资总公司办公室和市场 信息部经理，北京兴亚图商贸公司总经理，中博实业发展总公司总经理助理、 副总经理，中国纺织物资（集团）总公司副总经理，中国纺织物资（集团）总 公司副总经理，中国服装集团公司副总经理，国有重点大型企业监事会正局级 专职监事。现退休。 罗扬先生，独立董事，美国丹佛大学国际关系与国际经济专业硕士，历任 中国人民银行国际司国际货币基金处副处级干部，国际货币基金组织中国执董 办高级顾问，中国人民银行国际司国际货币基金处处长，中国人民银行驻美洲 代表处首席代表，中国人民银行国际司副司长兼港澳台办公室副主任，中国人 民银行上海总部国际部主任，国际货币基金组织执董会中国执董办副执行董事， 中国人民银行中国反洗钱监测分析中心主任，丝路基金有限责任公司董事总经 理、投委会委员、采购委员会主任委员、预算委员会委员，三峡南亚有限责任 公司董事会董事、战略委员会委员、诚信合规委员会委员、审计委员会观察员、 融资委员会观察员。现任中国互联网金融协会反洗钱专业委员会主任委员。 （二）监事基本情况 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 公司不设监事会，设监事1名、职工监事1名。 盖克苏先生，监事，中南财经政法大学经济法系学士，曾任职于中国人民 公安大学出版社今日说法编辑部、渤海证券股份有限公司法律部、北京亚运村 营业部、民生证券股份有限公司经纪管理部、华融证券股份有限公司经纪业务 管理部、综合管理部、董事会办公室。现任华融证券股份有限公司综合管理部 总经理、工会办公室主任。 谢超先生，职工监事，硕士，历任西盟斯律师行中国法律顾问、方正富邦 基金管理有限公司监察稽核部高级经理、南华基金管理有限公司监察稽核部负 责人。现任国新国证基金管理有限公司法律合规/监察稽核部负责人。 （三）高级管理人员 杨铭海先生，董事长，法定代表人，简历同前。 丁卓先生，董事，总经理，简历同前。 张鹏先生，督察长，对外经济贸易大学经济学硕士。历任北京证监局机构 一处主任科员、银河金汇证券资产管理有限公司合规总监兼首席风险官（副总 经理级）。现任国新国证基金管理有限公司督察长。 毕子男先生，首席投资官，吉林大学经济学博士、高级经济师。历任东北 证券公司创新业务部总经理、金融与产业研究所常务副所长，华融证券股份有 限公司市场研究部副总经理、资产管理二部总经理。现任国新国证基金管理有 限公司首席投资官、华融融兴6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。 赵天智先生，首席信息官，清华大学工学博士。历任石化盈科信息技术有 限责任公司咨询顾问，毕博管理咨询（上海）有限公司咨询经理，IBM研究院资 深研究员，银联智策顾问（上海）有限公司北京分公司总经理。现任国新国证 基金管理有限公司首席信息官。 （四）本基金基金经理 范贵龙先生，委员、兼任秘书，武汉大学金融学硕士，特许金融分析师 (CFA)，金融风险管理师(FRM）。历任中国建设银行股份有限公司西安新城支行 客户经理、国务院发展研究中心信息网金融部研究员、华融证券股份有限公司 市场研究部研究员、资产管理二部投资经理助理、基金业务部基金经理，华融 基金管理有限公司权益投资部负责人、华融新利灵活配置混合型证券投资基金 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 和华融新锐灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任国新国证基金管理有 限公司FOF投资部负责人。 （五）投资决策委员会成员 公司投资决策委员会共有4名成员，其中1名主任委员，3名委员。 毕子男先生，主任委员，简历同前。 范贵龙先生，委员、兼任秘书，简历同前。 黄诺楠女士，委员，清华大学应用经济学博士。历任东方基金管理有限责 任公司研究部研究员、固定收益部研究员、投资经理、东方双债添利债券型证 券投资基金、东方臻馨债券型证券投资基金、东方强化收益债券型证券投资基 金、东方利群混合型发起式证券投资基金、东方臻享纯债债券型证券投资基金、 东方多策略灵活配置混合型证券投资基金、东方臻宝纯债债券型证券投资基金 基金经理，现任国新国证基金管理有限公司固定收益投资部负责人、华融雄安 建设发展三年定期开放债券型证券投资基金基金经理，华融荣赢63个月定期开 放债券型证券投资基金基金经理，华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券 投资基金基金经理，华融融兴6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。 桑劲乔先生，委员，澳大利亚麦考瑞大学金融学硕士。历任华融证券股份 有限公司固定收益投资部交易员、投资经理、基金业务部基金经理。现任华融 现金增利货币市场基金基金经理、华融荣赢63个月定期开放债券型证券投资基 金基金经理。 （六）上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违 反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为 发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合 法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益， 本基金管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营管理活动的合法合规性； （2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严 格遵守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越 制度或违反规章的权力； （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环 境的改变及时进行相应的修改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不 同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程； 第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据； 第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门根据业务需 要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相 应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度 的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要 求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东、董事会、监事和管理层必须 充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人 员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取 书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取 消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严 密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制 度，研究部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。 建立研究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评 价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则 制定合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所 授权限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保 证基金投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在 规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立交 易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室对 交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易 记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易 绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严 密的会计系统，对于不同基金独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证 制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔 业务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档 案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。 公司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审 核和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 规定，同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察与合规管理 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察与合 规管理工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相 关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的 报告进行审议。 公司设立法律合规/监察稽核部开展监察与合规管理工作，并保证法律合规 /监察稽核部的独立性和权威性。公司明确了法律合规/监察稽核部及内部各岗 位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和组织纪律。 法律合规/监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制 制度的执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、 法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司（以下简称“中国光大银行”） 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 法定代表人：李晓鹏 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号 资产托管部总经理：李守靖 电话：（010）63636363 传真：（010）63639132 网址：www.cebbank.com （二）主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生，自2018年3月起任中国光大银行董事长、2017年12 月起任中国光大银行党委书记。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长， 兼任中共中国光大集团党校、光大大学名誉校长，中国光大集团有限公司董事 长，中国国际商会副会长，香港中国企业协会名誉会长。曾任中国工商银行河 南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行 四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国 工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行党委书记、行长，中国工商银行党 委委员、执行董事、副行长，中国投资有限责任公司党委副书记、监事长，招 商局集团有限公司党委副书记、副董事长、总经理。曾兼任工银国际控股有限 公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长， 招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商 局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商 局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 资发展有限公司董事长等职务。获经济学博士学位，高级经济师。第十三届全 国政协经济委员会委员。 行长付万军先生，自2021年6月起任中国光大银行行长，2021年4月起任中 国光大银行党委副书记，2021年2月起任中国光大银行董事。现任中国光大集团 股份公司党委委员、执行董事。曾任交通银行乌鲁木齐分行信贷二部副经理、 市场营销二部副经理、经理、行长助理、副行长、党委委员，银川分行党委书 记、行长，新疆区(乌鲁木齐)分行党委书记、行长，重庆市分行党委书记、行 长，总行公司机构业务部总经理(省分行正职级)、业务总监(公司与机构业务板 块)；中国光大集团股份公司副总经理。获工商管理硕士学位，高级经济师。 李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长助理，副行长； 中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大银行资产托 管部总经理。 （三）证券投资基金托管情况 截至2022年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基 金共265只，托管基金资产规模5809.02亿元。同时，开展了证券公司资产管理 计划、专户理财、职业年金、企业年金、QDII、银行理财、保险债权投资计划 等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保 管业务。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金 托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全 面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基 金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 （二）内部控制的原则 1、全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖 所有的岗位，不留任何死角。 2、预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内 部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 3、及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 现问题，及时处理，堵塞漏洞。 4、独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构， 业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 （三）内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委 员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风 险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责 分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管 部建立了严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资 基金托管业务的内控管理。 （四）内部控制制度 中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、 《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售 办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银 行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管部保密规 定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国 光大银行资产托管部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基 金清算、基金核算、投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和 录音监听系统，以保障基金信息的安全。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相 结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基 金投资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净 值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金 费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为， 及时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通 知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项 未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构：国新国证基金管理有限公司 （1）国新国证基金管理有限公司直销中心 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企 业办公区A栋一层108单元 办公地址：北京市朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11层 法定代表人：杨铭海 客服电话：400-819-0789 传真：010-59315600 联系人：李美玉 联系电话：010-59315659 网址：www.hr-fund.com.cn （2）国新国证基金管理有限公司网上直销系统（网址：www.hr- fund.com.cn） 直销机构的网点信息详见基金份额发售公告或基金管理人网站公示信息。 2、非直销销售机构 详见基金份额发售公告或基金管理人网站公告。 基金管理人可不时变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、基金登记机构 名称：国新国证基金管理有限公司 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企 业办公区A栋一层108单元 办公地址：北京市朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11层 法定代表人：杨铭海 设立日期：2019年3月1日 联系电话：010-59315631 联系人：王阳 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 律师事务所：上海市通力律师事务所 住所和办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 经办注册会计师：王珊珊、马剑英 联系人：王珊珊 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同的相关规定募集，本基金已经中国证券监督管理委员会2022年4月22日 《关于准予华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的 批复》（证监许可[2022]862号）注册。 一、基金的类别 偏债混合型基金中基金（FOF） 二、基金的运作方式 契约型开放式 本基金对于每份基金份额设定6个月最短持有期限，投资者认购或申购基金 份额或转换转入基金份额后，自基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金 份额转换转入确认日至赎回确认日不得少于6个月。 1、对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生效日；对于每份 申购份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购确认日；对于每份转换转入 份额的最短持有期起始日，指该基金份额转换转入确认日。 对于每份基金份额，最短持有期是指自基金合同生效日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入确认日（含）（对于转换转入份额而言）起至6个月后对应日（不含） （如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的期间。在 每份基金份额最短持有期限内，基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申 请或转换转出申请。即对于每份基金份额，当持有时间小于6个月，无法确认赎 回或转换转出；当持有时间大于等于6个月，可以确认赎回或转换转出。最短持 有期的最后一日为最短持有期到期日。 2、每份基金份额自最短持有期到期日的下一工作日（含该日）起可办理赎 回或转换转出申请。 在基金开始办理赎回业务、且基金份额最短持有期到期日之后（不含该 日），基金管理人可按照招募说明书的约定为基金份额持有人办理赎回确认事 宜。 三、基金存续期限 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 不定期 四、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时 间，并及时公告。 五、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人。 六、募集规模 本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人 民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效日不少于3年，法律 法规、中国证监会另有规定的除外。本基金可设置募集规模上限，具体规模上 限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公告。 七、募集方式及场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，销售机构具体名单见基金份额 发售公告以及基金管理人网站，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并 在基金管理人网站公示。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请和 认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 具体销售机构联系方式以及发售方案以本基金基金份额发售公告及相关公 告为准，请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读本基金基金份额发售公告。 八、认购 1、认购时间 本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查 阅本基金的基金份额发售公告。 2、认购程序 投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立国新国证基 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和 使用一个基金账户，已经开立国新国证基金管理有限公司基金账户的投资者可 免予申请开立基金账户。 3、认购原则 本基金采用金额认购方式，投资者认购基金份额采用全额缴款的认购方式。 投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资者 可以多次认购本基金份额。认购申请受理完成后，投资者不得撤销。 4、基金份额发售面值和募集规模上限 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基 金份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效 后不受此募集规模的限制。 5、认购数量限制 在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定，投资者首次认购本基金 的最低限额为人民币1.00元，追加认购单笔最低限额为人民币1.00元。在符合 法律法规规定的前提下，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的， 需要同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含认购费）。 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购 的金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介公告。 投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤 销。 基金募集期间单个投资者的累计认购规模没有限制。如本基金单个投资者 累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比 例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些 认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝 该等全部或者部分认购申请。法律法规另有规定的，从其规定。投资者认购的 基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 6、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 7、认购申请的确认：基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定 成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的 确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥 善行使合法权利，否则，由于投资人怠于查询而产生的任何损失由投资人自行 承担。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅本基金基金 份额发售公告。 8、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金 管理人应当将无效申请部分对应的认购款项本金退还给投资者。投资者开户和 认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请投资 者参阅本基金基金份额发售公告。 九、基金份额类别 本基金将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购基金时收取认购/ 申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基 金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金 份额，称为C类基金份额。具体费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公告 中列示。 本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金 份额累计净值。 投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间的转换规定请见相关公告。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定。基金管理 人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下，增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及 规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议。 十、认购费用及认购份额的计算公式 1、认购费率 本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用，C类基金份额不收取认购 费用。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 募集期内投资人可以多次认购本基金，A类基金份额的认购费用按每笔A类 基金份额认购申请单独计算。 本基金可对投资者通过基金管理人网上直销系统认购本基金A类基金份额实 行有差别的费率优惠，具体见届时的相关公告。 表1本基金的认购费率结构 认购金额（M） A类基金份额认购费率 M＜100万元 1.00% 100万元≤M＜200万元 0.80% 200万元≤M＜500万元 0.60% M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 本基金的认购费用由投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人 的运营成本中列支。 2、认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式。计算公式如下： （1）认购A类基金份额 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） （注：对于认购金额在500万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，净 认购金额=认购金额－固定认购费金额） 认购费用=认购金额-净认购金额 （注：对于认购金额在500万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，认 购费用=固定认购费金额） 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者认购本基金A类份额100,000元，认购费率为1.00%，假定该笔 有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购A类基金份额为： 净认购金额＝100,000/（1＋1.00%）＝99,009.90元 认购费用＝100,000-99,009.90＝990.10元 认购份额＝（99,009.90＋50）/1.00＝99,059.90份 即：该投资者投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定该笔有效认购 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 申请金额募集期产生的利息为50元，可得到99,059.90份A类基金份额。 （2）认购C类基金份额 认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者认购本基金C类基金份额100,000元，假定该笔有效认购申请 金额募集期产生的利息为50元，则其可得到的C类基金份额计算如下： 认购份额＝（100,000＋50.00）/1.00＝100,050.00份 即：投资人在募集期投资10万元认购本基金C类基金份额，假定认购金额在 募集期间产生的利息为50元，则其可得到的C类基金份额为100,050.00份。 十一、募集期间的资金存放和费用 本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何 人不得动用。基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用， 不得从基金财产中列支。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方认购本基金的金 额不少于1000万元人民币且发起资金提供方承诺持有期限不少于3年的条件下， 基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金 发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金的持有人及 其持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国 证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金 合同》应当终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的 法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时， 则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有 人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定 期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行 表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第八部分基金份额的申购、赎回 一、基金投资者范围 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人。 二、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 人在招募说明书或基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同，具体详见基金管 理人网站公示。 三、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券 交易所、深圳证券交易所的交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理 时间见招募说明书或相关公告。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、 其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间 进行相应的调整，但应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具 体业务办理时间在申购开始公告中规定。 本基金对投资者申购的每份基金份额设定6个月最短持有期，在最短持有期 内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回或转换转出。即对于每份 基金份额，当持有时间小于6个月，无法确认赎回或转换转出；当持有时间大于 等于6个月，可以确认赎回或转换转出。最短持有期的最后一日为最短持有期到 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 期日。对于每份基金份额，基金管理人仅在最短持有期到期日之后（不含该日） 为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回或转换转出。 基金管理人自认购份额的6个月最短持有期到期日的后一日（即基金合同生 效日起6个月后对应日，如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个 工作日）起（含该日）开始办理赎回或转换转出。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购、赎回的开始时间，每 份基金份额自最短持有期到期日的后一工作日（含该日）起可办理赎回或转换 转出业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份 额申购、赎回的价格。 四、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的对应份额 类别的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则， 对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎 回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管 理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生 效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回 款项。如遇国家外汇局相关规定有变更或本基金境外投资主要市场的交易清算 规则有变更、基金境外投资主要市场及外汇市场休市或暂停交易、登记公司系 统故障、交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则 赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处 理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退 还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的情况下，可对上述程序规则进行调整。基 金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 六、申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 投资者首次申购本基金的最低限额为人民币1.00元，追加申购单笔最低限 额为人民币1.00元。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及 交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含申 购费）。投资人将所申购的各类基金份额当期分配的基金收益转为该类基金份 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 额时，不受最低申购金额的限制。 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，单个投资人单 日申购金额上限和单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相 关公告。 基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净申 购比例上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模 予以控制。具体请参见更新的招募说明书或相关公告。 2、赎回份额的限制 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。单笔赎回或转换转出不得 少于1份（如该基金交易账户在该销售机构托管的本基金基金份额余额不足1份， 则必须一次性赎回或转换转出本基金全部份额）；若某笔赎回或转换转出将导 致投资者在该销售机构托管的本基金基金份额余额不足1份时，基金管理人有权 将投资者在该销售机构托管的本基金剩余份额一次性全部赎回或转换转出。在 符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同 时遵循该销售机构的相关规定。 3、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎 回份额等数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 七、基金的申购费和赎回费 1、本基金的基金份额分为A类基金份额和C类基金份额两类。其中： A类基金份额收取申购费，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费；C 类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申购费用。 本基金可对投资者通过基金管理人网上直销系统申购本基金A类基金份额实 行有差别的费率优惠，具体见届时的相关公告。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 表2本基金A类基金份额申购费率结构 申购金额（M） A类基金份额申购费率 M＜100万元 1.20% 100万元≤M＜200万元 1.00% 200万元≤M＜500万元 0.80% M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 本基金A类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费率 本基金对每份基金份额设置6个月最短持有期，投资者需至少持有本基金份额满6 个月，持有满6个月后赎回不收取赎回费用。红利再投资所形成的基金份额的持有期按 原基金份额的持有期计算。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率，或开展有差别 的费率优惠活动。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 八、申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额的计算方式 （1）A类基金份额 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） （注：对于500万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申 购金额－固定申购费金额） 申购费用=申购金额-净申购金额 （注：对于500万（含）以上适用固定金额申购费的申购，申购费用=固定 申购费金额） 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，申购费率为1.20%， 假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的A类基金份额申购份 额为： 净申购金额=100,000/（1+1.20%）=98,814.23元 申购费用=100,000-98,814.23=1,185.77元 申购份额=98,814.23/1.0400=95,013.68份 即：该投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基 金份额净值是1.0400元，可得到95,013.68份A类基金份额。 （2）C类基金份额 申购份额=申购金额/T日该类份额的基金份额净值 例：某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份 即：该投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额净值是1.0400元，可得到96,153.85份C类基金份额。 2、赎回金额的计算 赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值 T日某类基金份额净值=T日该类基金资产净值/T日该类基金份额总数 例：某基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设T日A类基金 份额净值是1.0400元，则其可获得的赎回金额为： 赎回金额＝10,000×1.0400＝10,400.00元 即：基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设T日A类基金份 额净值是1.0400元，则其可获得的赎回金额为10,400.00元。 例：某基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设T日C类基金 份额净值是1.0400元，则其可获得的赎回金额为： 赎回金额＝10,000×1.0400＝10,400.00元 即：基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设T日C类基金份 额净值是1.0400元，则其可获得的赎回金额为10,400.00元。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在T+2日内计算，并在T+3日内公告。遇特殊情况， 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金A类基金份额和C类基金份 额将分别计算基金份额净值。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的某一类或多类份 额申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、基金进行交易的主要证券交易市场交易时间非正常停市。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有 人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计 系统等无法正常运行。 7、所投资的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基金资产净值。 8、占相当比例的被投资基金暂停申购、暂停上市或停牌。 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 10、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规 定的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管 理人规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超 过单个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资 人单日或单笔申购金额上限时。 11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、11、12项情形且基金管理人决定暂停接 受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。当发 生上述第4、9、10项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者 的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该笔全部或部分申购申请。在暂停 申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的某一类或多类份额赎回 申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、基金进行交易的主要证券交易市场交易时间非正常停市。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、当占基金相当比例的投资品种因暂停赎回、暂停上市或停牌、延缓支付 赎回款或其它原因导致无法变现。 8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计 系统等无法正常运行。 9、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接 受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 10、所投资的基金暂停估值，导致基金管理人无法计算估值日基金资产净 值。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基 金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分 配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金 合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未 获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回 业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎 回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计 算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日 基金总份额10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回 申请实施延期办理；对该单个基金份额持有人剩余赎回申请，基金管理人可以 根据前款“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”约定的方式与其他账户 的赎回申请一并办理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓 支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理 方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的 有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再 另行发布重新开放的公告。 十三、其他业务 在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情形下办理其他基金业务。届时，基金管理 人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 十四、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规定或相关公告。 十五、当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持 有人利益无实质不利影响的前提下，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排 进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交易所上市交 易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时无须召 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 开基金份额持有人大会审议，但应根据相关法规规定进行信息披露。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第九部分基金转换、基金份额的转让和定期定额投资计划 一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 二、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人 通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。 三、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十部分基金的转托管、质押、非交易过户、冻结、解冻和折 算 一、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 二、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则， 办理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 四、基金份额折算 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金 份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十一部分基金的投资 一、投资目标 本基金在努力控制风险和保持充足流动性的基础上，通过合理的资产配置 和精选优质基金，力求降低投资组合的波动性，力争获取基金资产的长期稳健 增值。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括中国证监会依 法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金和商品基 金（含商品期货基金和黄金ETF）等）、国内依法公开发行上市的股票（包括主 板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（含国 债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、 可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债、 政府支持债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市 场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会的相关规定。 本基金不投资股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后， 本基金可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开 募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产（包括股票 型基金、混合型基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中， 混合型基金指基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型 基金，或根据定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的 混合型基金；本基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金保持 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的 政府债券不低于基金资产净值的5%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 本基金通过对宏观经济、政策导向、产业趋势、资金利率、资本市场、基 金公司、基金产品以及基金经理等方面的深入分析评估，采用“自上而下”动 态调整大类资产配置和“自下而上”优选基金相结合的投资策略，在努力控制 风险和保持充足流动性的基础上，力争实现基金资产的长期稳健增值。 （一）大类资产配置策略 本基金大类资产配置注重战略和战术相结合的策略，通过分析各大类资产 的长期风险收益特征、宏观经济、政策环境、货币信用环境以及资本市场等， 结合组合的投资目标和风险政策，选取合适的资产种类、把握各类资产的变动 趋势，以获取资产配置带来的收益。 （二）基金优选策略 在大类资产配置的基础上，本基金综合运用定量和定性分析，优选符合基 金投资目标的证券投资基金。对于可选基金，主要分为被动基金（以跟踪标的 指数或者基准业绩表现为主要投资目标的基金）和主动基金（除前述所界定的 被动型基金外的全部基金）。被动基金的筛选主要从定量的角度考察其跟踪误 差、市场代表性、信息比率、超额收益稳定性、流动性、基金规模以及费率等 情况。主动基金的筛选采取定量和定性相结合的方法，对基金管理人、基金经 理、基金产品进行综合分析。其中，定量分析以基金净值和基金持仓为主要分 析对象。定性分析以基金经理为主要分析对象，同时对基金管理人做深入研究。 定量分析的主要指标包括但不限于： 1、业绩分析：主要包括基金的绝对收益、超额收益、风险调整后收益等； 2、归因分析：主要包括选股能力、择时能力、收入效应、国债和利差效应、 择券效应、久期、信用、杠杆等； 3、持仓分析：在行业层面，分析基金的持仓集中度、风格稳定性或行业轮 动能力等；在持仓层面，主要关注其持有证券的估值、盈利、现金流等指标。 4、风险分析：分析基金历史净值的区间最大回撤、下行风险、VaR、波动 率等指标；分析基金在极端市场行情下的表现等。 定性分析的主要指标包括但不限于： 1、基金管理人：公司治理、激励机制、管理规模、投资流程、投研体系、 风控体系、合规文化、团队稳定性等； 2、基金经理：从业经历、管理规模、管理产品数量、投资理念、投资风格 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 等。 通过定量和定性分析，基金管理人构建基金库，并对基金库中的基金进行 持续跟踪，结合对市场风格的研判，优选基金库中的基金进行配置。 （三）股票投资策略 本基金采取自上而下与自下而上相结合的方法。自上而下对宏观经济、政 府政策、产业趋势等研究的基础上，择优选择符合经济发展方向、顺应政策导 向、市场空间较大、竞争格局良好、景气度较高的行业。自下而上个股选择上 重点关注个股的基本面和估值水平。其中基本面因素主要包括公司治理、商业 模式、竞争优势、盈利能力、现金流、成长性以及管理层能力等方面。估值水 平主要考察公司业务发展空间、业绩增长、基本面变化等因素和估值的匹配度。 优选基本面良好、估值水平合理的上市公司构建股票组合。 （四）债券投资策略 本基金将主要采取类属配置和个券选择策略构建债券投资组合。 1、类属配置 类属配置指债券组合中各债券种类间的配置，包括债券在国债、央行票据、 金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布，债券在浮动利率债券和固 定利率债券间的分布。本基金将结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素， 根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，对投资组合类属资产 进行优化配置和调整，确定类属资产的权重。 2、个券选择 个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收等因 素，确定一定期限下的债券品种。本基金以长期利率趋势分析为基础，结合经 济形势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素， 密切跟踪市场动态变化，选择合适的介入机会。 3、信用债（含资产支持证券）投资策略 本基金通过对宏观经济、货币政策、市场利率、提前偿还率、资产池结构 及公司所在行业景气变化等因素的研究，对个券进行风险分析和价值评估后选 择风险调整收益高的品种进行投资。 本基金将在内外部信用评级和内部信用风险控制框架下，根据宏观经济形 势、发行人公司所在行业状况以及公司竞争力、公司财务状况和现金流状况、 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 公司治理等信息，结合债券发行具体条款对债券进行分析，发掘具备相对价值 的个券。同时，为控制本基金的信用风险，本基金将持续对所投债券的信用资 质和发行人的偿付能力进行评估。同时，本基金在综合考虑流动性、预期收益 率、信用风险、税收等因素的基础上，选择投资价值较高的资产支持证券进行 投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散，以降低流 动性风险。 4、可转换债券和可交换债券投资策略 本基金利用可转换债券及可交换债券的债券底价和到期收益率、信用风险 来判断其债性，增强本金投资的安全性；利用可转换债券和可交换债券转股溢 价率、基础股票基本面趋势和估值来判断其股性。综合选择安全边际较高、基 础股票基本面优良的品种进行投资，获取超额收益。同时，关注可转债和可交 换债流动性、条款博弈等影响可转债及可交换债投资的其他因素。 （五）存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的 比例不低于基金资产的80%；本基金投资于权益类资产（包括股票型基金、混合 型基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中，混合型基金指 基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金，或根据 定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的混合型基金； 本基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金不持有具有复杂、 衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中 国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （2）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只 基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告 披露的规模为准； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （4）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合 计不得超过基金资产净值的10%； （5）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基 金净资产应当不低于1亿元； （6）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （7）本基金持有一家公司发行的证券（不包括基金份额），其市值不超过 基金资产净值的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括基金 份额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的 基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的10％； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资 组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （18）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （19）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%； （20）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的， 投资品种和比例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略； （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与 境内上市交易的股票合并计算； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（3）、（6）、（13）、（16）、（17）情形之外，因证券 市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在被投资证券或基金可交 易或可赎回之日起10个交易日内进行调整；因证券市场波动、基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述（2）、（3）项规定投资 比例的，基金管理人应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的， 届时按最新规定执行。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日 起开始。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 本基金投资基金管理人及基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述 重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。 4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易 的条件和要求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、 禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的 规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门 规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 五、业绩比较基准 沪深300指数收益率×15%+中债综合全价（总值）指数收益率×85% 沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成， 综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。中债综合全价（总值）指数由 中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的 市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行主 体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债 券市场总体价格水平和变动趋势。 如果指数编制单位更改以上指数名称、停止或变更以上指数的编制或发布， 或以上指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致以上指数不 宜继续作为业绩比较基准，或者未来上述业绩比较基准不再适合、或有更加适 合本基金的业绩比较基准时，本基金管理人可以调整基金的业绩比较基准，但 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案，并及时公告，无须召开基金份 额持有人大会审议。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金中基金（FOF），理论上其预期风险与预期收益水平低 于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基 金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表本基金独立行使相关权利，保护本基 金基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的规定。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十二部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、基金份额、银行存款本息 和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他 情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金登 记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得 对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》 的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担 的债务，不得对基金财产强制执行。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十三部分基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券和银行存款本息、 应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业 会计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允 价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据 表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整， 确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价 值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该 限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债 所产生的溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公 允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察 输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机 构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 5、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 6、基金的估值 （1）本基金投资于非上市基金的估值 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估 值。 2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日 期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值。 （2）本基金投资于交易所上市基金的估值 1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份 额净值估值。 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估 值日的收盘价估值。 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。 （3）本基金投资的基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆 分，本基金根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理确定公允价值。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （4）如遇投资的基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理人根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等相关 法律法规以及监管部门、自律规则的规定进行估值。 7、税收 对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外 交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原 则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的 应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调 整。 8、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照估值日基金资产净值除以当日该类基金份额的 余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急 调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个估值日后的两个工作日内计算基金资产净值及各类基金 份额净值，并按规定公告。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 2、基金管理人应在每个估值日后的两个工作日内对该估值日的基金资产进 行估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金 管理人对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经 基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当本基金A类或C类基金份额净值小数点后4位以内（含第 4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损 失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值 错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经 将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已 经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任 方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占相当比例的被投资基金暂停估值； 4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责 计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日后的两个工作日 内计算该估值日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定 对基金净值予以公布。 九、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构 发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人 虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造 成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理 人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十四部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行 收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行 收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人持有的基金份额 （原份额）所获得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准 日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有 所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整 基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在 规定媒介公告。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红 利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十五部分基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管 理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金 部分所对应资产后剩余部分的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金 部分所对应资产后剩余部分，若为负数，则E取0 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授 权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工 作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托 管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基金 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 部分所对应资产后剩余部分的0.15%年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基金部 分所对应资产后剩余部分，若为负数，则E取0 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授 权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工 作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率 为0.40%，按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管 理人授权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月 初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资 金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外）， 应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售 费用。 四、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 五、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 六、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 本基金在投资和运作过程中如发生增值税等应税行为，相应的增值税、附 加税费以及可能涉及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管理人可通过 本基金托管账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人按照相关 规定申报缴纳。如果基金管理人先行垫付上述增值税等税费的，基金管理人有 权从基金财产中划扣抵偿。本基金清算后若基金管理人被税务机关要求补缴上 述税费及可能涉及的滞纳金等，基金管理人有权向投资人就相关金额进行追偿。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十六部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计 年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十七部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法 规关于信息披露的披露内容、披露方式、披露时间、登载媒介、报备方式等规 定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人 和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确 性、完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间 和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概 要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息 披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登 载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年 更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在 规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变 更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新 基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公 告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料 概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基 金托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 金合同》生效公告。 基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级 管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的 期限等情况。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日之后的第三个工作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披 露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的三个工作日内，在规定 网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将 年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基 金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的 会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策 的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人及 基金管理人股东、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、基金合同终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控 制人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之 三十； 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、调整基金份额类别的设置； 22、基金推出新业务或服务； 23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； 24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 （九）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产 进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站 上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公 告。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （十一）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合 同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 （十二）投资基金的信息披露 基金管理人在定期报告和招募说明书等文件中设立专门章节披露所持有基 金以下相关情况，并揭示相关风险： 1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； 2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理 费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明； 3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金 合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； 4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。 （十三）中国证监会规定的其他信息 若本基金投资资产支持证券，基金管理人将按相关法律法规要求进行披露。 当相关法律法规关于上述信息披露的规定发生变化时，基金管理人将按最 新规定进行信息披露。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门 及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算 报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或 电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基 金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需 要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当 符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用， 该费用不得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于公司办公场所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： 1、不可抗力； 2、发生暂停估值的情形； 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十八部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋 账户的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于 主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一 开放日主袋账户总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行 估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋机制期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费、销售服务费按主袋账户基金 资产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人 应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方 式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都 应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法 律法规要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符 合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意 见。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信 息披露方式和频率披露主袋账户的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和份额累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋 账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相 关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。 八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如 将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人 协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开 基金份额持有人大会审议。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第十九部分风险揭示 一、本基金的一般风险 1、市场风险 本基金投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险因素包括但不限于： （1）政策风险 因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等） 发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 （2）利率风险 利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变 动的风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利 润。本基金为混合型基金，可投资于债券，其收益水平可能会受到利率变化的 影响。 （3）再投资风险 债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金 再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。 （4）购买力风险 如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消， 从而影响基金资产的实际收益率。 （5）信用风险 信用风险是指基金财产在交易过程发生交收违约，或者基金财产所投资证 券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息等，从而导致基金财产损失和收益变 化。 （6）公司经营风险 公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的 公司经营不善，其股票等资产价格可能下跌，其偿债能力也会受到影响。虽然 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。 （7）经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金 投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 2、基金的流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变 现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎 回支付所引致的风险。本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地 应对流动性风险。 （1）本基金的申购、赎回安排 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，本 基金认购份额的最短持有期到期后，基金管理人开始办理赎回。对于每份基金 份额，自其开放持有期首日起才能办理赎回。投资人可在开放日办理基金份额 的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易 日的交易时间。具体安排请参见招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回” 中相关内容。 在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险 管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延 期办理、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停等风险。 投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。 （2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金以投资公开募集证券投资基金为主，公募基金市场容量较大，运作 方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保 证基金按时应对赎回要求，不会对市场造成冲击。极端市场情况下，上述资产 可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回 款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可 控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求， 及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。此外，根据《流 动性风险管理规定》的相关要求，本基金所投资或持有的基金份额的基金管理 人实施流动性风险管理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金发生巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。发生部分延期赎回或暂停赎回情形 时，投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。在本基金延期 办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面临净值波动 的风险。 （4）除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对 投资者的潜在影响 除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括暂停接受赎回申 请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他措施。 暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书 “第八部分基金份额的申购、赎回”之“九、拒绝或暂停申购的情形”、 “十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“十一、巨额赎回的情形及处 理方式”的相关规定。若本基金暂停赎回申请，投资者在暂停赎回期间将无法 赎回其持有的基金份额。若本基金延缓支付赎回款项，赎回款可用时间将后延， 可能对投资者的资金安排带来不利影响。 暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“第十三部分基金资产的估值” 之“七、暂停估值的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资 者将无法知晓本基金的基金份额净值，另一方面基金将延缓支付赎回款项或暂 停接受基金申购、赎回申请，延缓支付赎回款项可能影响投资者的资金安排， 暂停接受基金申购、赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基金。 采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“第十三部分基金资产的 估值”之“四、估值方法”的相关规定。若本基金采取摆动定价机制，投资者 申购基金获得的申购份额及赎回基金获得的赎回金额均可能受到不利影响。 实施侧袋机制的情形、程序见招募说明书“第十八部分侧袋机制”章节 的相关内容。侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门 的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付， 目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放 赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持 有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的 变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅 需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 3、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金 收益水平。 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。 4、税收风险 在本基金存续期间，税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及 适用的税率等进行调整。届时，基金管理人将执行更新后的政策，可能会因此 导致基金资产实际承担的税费发生变化。该等情况下，基金管理人有权根据法 律法规及税收政策的变化相应调整税收处理，该等调整可能会影响到基金投资 者的收益，也可能导致基金财产的估值调整。由于前述税收政策变化导致对基 金资产的收益影响，将由持有该基金的基金投资者承担。对于现有税收政策未 明确事项，本基金主要参照行业协会建议方案进行处理，可能会与税收征管认 定存在差异，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承 担。 二、基金的特有风险 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 1、本基金是混合型基金中基金，存在各类资产配置风险，有可能受到经济 周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等 因素的影响，导致基金的各类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合 的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投 资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经 济环境、行业周期、基金经理和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此， 本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资 理念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全 规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。 2、本基金的各类基金份额均设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短 持有期为6个月，基金份额在最短持有期内不办理赎回及转换转出业务。最短持 有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎 回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份 额的风险。 3、本基金可投资于境内新发行的股票，可能在股票上市后一定时间内（即 锁定期）不得直接卖出，从而产生无法及时变现的流动性风险，同时也存在锁 定期内二级市场价格低于持有成本等价格风险。 4、本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券的投资可能面临的风险领 域包括：信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律 风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的 防范资产支持证券交易所面临的各类风险，基金管理人将遵守审慎经营原则， 制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险，切实维护基 金财产的安全和基金份额持有人利益。 5、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基 金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持 有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能 引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能 引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托 凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境 内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 6、本基金的投资范围包括香港互认基金、QDII基金，因此将面临海外市场 风险、汇率风险、政治管制风险。 7、本基金为发起式基金，基金管理人按照《运作办法》及中国证监会的规 定募集基金时，使用基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员或者基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者， 包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员资金认购基金的金额不少 于一千万元人民币，且持有期不少于三年的证券投资基金（法律法规、中国证 监会另有规定的除外）。基金管理人等发起资金提供方对本基金的发起认购， 并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也 并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资 风险。《基金合同》生效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基 金合同》应当终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时 的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时， 则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。因此，投资人 将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 三、其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险。 2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服 务机构等机构无法正常工作，从而影响基金运作的风险。 3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身 控制能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。 4、因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易，场外市场交易现阶段 自动化程度较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。 5、其他意外导致的风险。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组 可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十一部分基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，法律法规或监管机 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 构另有规定的除外； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回及转换 申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优 先原则的前提下，以基金管理人名义直接行使因基金财产投资于其他基金份额 所产生的权利，包括但不限于参加本基金持有基金的基金份额持有人大会并行 使相关投票权利，代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基 金的基金份额持有人大会，而无需召开本基金的基金份额持有人大会审议，法 律法规另有规定或基金合同另有约定的除外； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和收益分配等的业务规则； （17）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权 代表基金份额持有人以基金资产作为质押进行融资； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 有人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料20年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存 款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失 的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同 的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是 否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以 上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持 有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔 偿责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的 义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权 代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基 金份额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设日常机构。 本基金持有基金召开基金份额持有人大会时，在遵循本基金基金份额持有 人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意见 后可直接参加该基金份额持有人大会并行使相关投票权利，无需事先召开本基 金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意 本基金管理人参与本基金所持基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。 法律法规另有规定的从其规定。 在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理 人可代表本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金 所持基金的基金份额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的 基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律 法规另有规定的从其规定。 （一）召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份 额持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低销售服务费率； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或调整收费方式、调整基金份额类别设置； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关 基金认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押 等业务的规则； （7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托 管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面 决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人 的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定； （2）经核对，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在 权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代 表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人 可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到 会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总 份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在 基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督 下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人 或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人 代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具书面意见的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代 理人出示的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话 或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知 中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确 定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代 表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基 金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基 金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额 持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不 出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约 定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合 同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的 基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由 基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基 金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担 任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进 行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重 新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若 相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行 收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行 收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人持有的基金份额 （原份额）所获得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准 日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有 所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整 基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在 规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红 利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管 理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金 部分所对应资产后剩余部分的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的基金 部分所对应资产后剩余部分，若为负数，则E取0 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授 权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工 作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托 管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基金 部分所对应资产后剩余部分的0.15%年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的基金部 分所对应资产后剩余部分，若为负数，则E取0 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授 权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工 作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨 指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率 为0.40%，按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管 理人授权后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月 初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资 金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外）， 应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售 费用。 （四）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （五）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书的规定。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 本基金在投资和运作过程中如发生增值税等应税行为，相应的增值税、附 加税费以及可能涉及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管理人可通过 本基金托管账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人按照相关 规定申报缴纳。如果基金管理人先行垫付上述增值税等税费的，基金管理人有 权从基金财产中划扣抵偿。本基金清算后若基金管理人被税务机关要求补缴上 述税费及可能涉及的滞纳金等，基金管理人有权向投资人就相关金额进行追偿。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括中国证监会依 法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金和商品基 金（含商品期货基金和黄金ETF）等）、国内依法公开发行上市的股票（包括主 板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（含国 债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、 可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债、 政府支持债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市 场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会的相关规定。 本基金不投资股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后， 本基金可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开 募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产（包括股票 型基金、混合型基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中， 混合型基金指基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型 基金，或根据定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的 混合型基金；本基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金保持 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的 政府债券不低于基金资产净值的5%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （二）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的 比例不低于基金资产的80%；本基金投资于权益类资产（包括股票型基金、混合 型基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中，混合型基金指 基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金，或根据 定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的混合型基金； 本基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金不持有具有复杂、 衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中 国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （2）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （3）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只 基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告 披露的规模为准； （4）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合 计不得超过基金资产净值的10%； （5）本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基 金净资产应当不低于1亿元； （6）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （7）本基金持有一家公司发行的证券（不包括基金份额），其市值不超过 基金资产净值的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括基金 份额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的 基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 20％； （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的10％； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资 组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投 资范围保持一致； （18）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （19）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%； （20）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的， 投资品种和比例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略； （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与 境内上市交易的股票合并计算； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（3）、（6）、（13）、（16）、（17）情形之外，因证券 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在被投资证券或基金可交 易或可赎回之日起10个交易日内进行调整；因证券市场波动、基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述（2）、（3）项规定投资 比例的，基金管理人应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的， 届时按最新规定执行。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之 日起开始。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 本基金投资基金管理人及基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述 重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。 4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 的条件和要求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、 禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的 规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门 规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 （三）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、基金份额、银行存款本息 和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金净值信息的公告 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日之后的第三个工作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披 露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的三个工作日内，在规定 网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （二）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组 可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （三）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （四）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金份额比例进行分配。 （五）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 （六）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切 争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届 时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事 人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十二部分托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：国新国证基金管理有限公司 住所：中国（河北）自由贸易试验区雄安片区容城县雄安市民服务中心企 业办公区A栋一层108单元 法定代表人：杨铭海 设立日期：2019年3月1日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]2163号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币200,000,000元 存续期间：永续经营 （二）基金托管人 名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 邮政编码：100033 法定代表人：李晓鹏 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]75号 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资比例进行监督。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括中国证监会依 法核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金和商品基 金（含商品期货基金和黄金ETF）等）、国内依法公开发行上市的股票（包括主 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（含国 债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、 可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债、 政府支持债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市 场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会的相关规定。 本基金不投资股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后， 本基金可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开 募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产（包括股票 型基金、混合型基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中， 混合型基金指基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型 基金，或根据定期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的 混合型基金；本基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金保持 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的 政府债券不低于基金资产净值的5%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 1.本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比 例不低于基金资产的80%；本基金投资于权益类资产（包括股票型基金、混合型 基金、股票、存托凭证）的比例为基金资产的0%-30%，其中，混合型基金指基 金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金，或根据定 期报告，最近四个季度股票资产占基金资产比例都在60%以上的混合型基金；本 基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%；本基金不持有具有复杂、衍 生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国 证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； 2.本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 其他基金中基金； 3.本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只基金 不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露 的规模为准； 4.本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合计 不得超过基金资产净值的10%； 5.本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净 资产应当不低于1亿元； 6.本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 7.本基金持有一家公司发行的证券（不包括基金份额），其市值不超过基 金资产净值的10％； 8.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括基金份 额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基 金品种可以不受此条款规定的比例限制； 9.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 10.本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 11.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； 12.本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 13.基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 14.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债 券回购到期后不得展期； 15.本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合 持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制； 16.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； 17.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； 18.本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 19.本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%； 20.基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资 品种和比例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略； 21.本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内 上市交易的股票合并计算； 22.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述2、3、6、13、16、17情形之外，因证券市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的，基金管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易 日内进行调整；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述2、3项规定投资比例的，基金管理人应当在被投资基 金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。法律法规或监管部门另有规定的，届时按最新规定执行。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日 起开始。 侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 法律法规或监管部门对上述组合限制进行变更的，本基金可以变更后的规 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 定为准。法律法规或监管部门取消上述组合限制，本基金可不受相关限制。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资禁止行为进行监督： 1.承销证券； 2.违反规定向他人贷款或者提供担保； 3.从事承担无限责任的投资； 4.向其基金管理人、基金托管人出资； 5.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 6.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估 机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 本基金投资基金管理人及基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述 重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。 法律法规或监管部门取消上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求， 本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述禁止行为规定或从事关联 交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业 标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定 各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范 围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否按事 前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金管理人在基金投资运 作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结 算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整 银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在 与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进 行交易，由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人有权要求相关责任人 进行赔偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和 责任。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资流通受限证券进行监督。 1．基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通 受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 2．流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发 行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 3．在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、 风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合 理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出 现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处 置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例控制情况。 上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之 后，基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书 面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 4．在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供 符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 件（如有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、 锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款 时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 5．基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本托管协议的规定与基金托 管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵 守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等 内容。 6．基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监 会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 7．基金托管人在力所能及的范围内对基金管理人是否遵守法律法规、投资 决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出 具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指 令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并 有权报告中国证监会。 （六）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理 人在投资银行定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、 存款期限等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并 据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管 人不承担任何责任，基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿。开立定期存款 账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金财产的安 全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户所在地的分支机构。 对于跨行定期存款投资，管理人必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方 的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条款： “存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息 到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 等），不得划入其他任何账户”。并依照本托管协议交接原则对存单交接流程 予以明确。对于跨行存款，管理人需提前与托管人就定期存款协议及存单交接 流程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为 存款支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务的方式。特殊情况下， 采用基金管理人交接存单的方式。在取得存款证实书后，托管人保管证实书正 本。管理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任， 并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭 证的监交或交接，以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。托 管人对投资后处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款 账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。 （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资 产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告 中国证监会。 （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作 违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示 等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到 书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人合理的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证 在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未 能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同 和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人合理的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管 理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金 管理人。 （十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证 监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提 出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额 净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作 等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书 面形式通知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人 应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管 理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提 出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产； 2．基金托管人应安全保管基金财产； 3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需 的其他专用账户； 4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，分账管理，独立核 算，确保基金财产的完整与独立； 5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定 保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 6．对于因为基金投资产生的应收资产，如基金托管人无法从公开信息或基 金管理人提供的书面资料中获取到账日期信息的，应由基金管理人负责与有关 当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产 造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管 人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助； 7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。 该账户由基金管理人开立并管理。 2．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理 人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户， 同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注 册会计师签字方为有效。 3．若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金托管专户的开立和管理 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 1．基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的 银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 资金账户开户名称：华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金 （FOF） 2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机 构的其他有关规定。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资 金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基 金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 （五）银行间债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责根据中国 人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在中央国债 登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表基金 签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 （六）其他账户的开立和管理 在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合 同约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有 关账户。该账户按有关规则使用并管理。 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托 管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股 份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证 券、银行存款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管 人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机 构实际有效控制的证券不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代 表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托 管人保管。除本托管协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产 有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投 资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各 持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给 基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期 限为基金合同终止后20年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。 对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原 件核对一致的加盖公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致或未在合同 约定范围内，合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 1．基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是 指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的数值。 计算公式为：计算日基金份额净值=计算日该类基金份额基金资产净值/计 算日该类基金份额的总份额。基金份额净值的计算均精确到0.0001元，小数点 后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设 立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个估值日后的两个工作日内计算基金资产净值和各类基金 份额净值，并按规定公告。 2．复核程序 基金管理人应在每个估值日后的两个工作日内对该估值日的基金资产进行 估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管 理人对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值 并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有 关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见 的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1．估值对象 基金所拥有的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券和银行存款本息、 应收款项、其它投资等资产及负债。 2．估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； 4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； 5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； 6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日 的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术 确定其公允价值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使 回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三 方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别 估值。 （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 （6）基金的估值 1）本基金投资于非上市基金的估值 本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。 本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期 间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值。 2）本基金投资于交易所上市基金的估值 本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。 本基金投资的境内上市开放式基金(LOF)，按所投资基金估值日的份额净值 估值。 本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值 日的收盘价估值。 本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值， 按所投资基金估值日的份额净值估值：如所投资基金披露万份（百份）收益， 则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益 计提估值日基金收益。 3）本基金投资的基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分， 本基金根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 4）如遇投资的基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金管理人根据《基金中基金估值业务指引(试行)》等相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定进行估值。 （7）税收 对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外 交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原 则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调 整。 （8）如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格 估值。 （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 （10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 3．特殊情形的处理 （1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）项进行估值时，所造 成的误差不作为基金资产估值错误处理。 （2）由于不可抗力，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机 构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管 人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此 造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管 理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 （三）基金份额净值错误的处理方式 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当本基金A类或C类基金份额净值小数点后4位以内(含第4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1．估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2．估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错 误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得 利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3．估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 4．基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案； （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （四）暂停估值的情形 1．基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2．因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3．占相当比例的被投资基金暂停估值； 4．当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 5．中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （五）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立 地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处 理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。 （七）基金财务报表与报告的编制和复核 1．财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2．报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。 核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据 完全一致。 3．财务报表的编制与复核时间安排 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 （1）报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季 度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制并公告；在上半年结束之 日起两个月内完成基金中期报告的编制并公告；在每年结束之日起三个月内完 成基金年度报告的编制并公告。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个 月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 （2）报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金 托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人 应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金 管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管 理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子 或文档的形式，保存期不少于20年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的 除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料 时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并 保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人 名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规另有规 定或有权机关另有要求的除外。 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本托管协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协 议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证 监会备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 1．基金合同终止； 2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； 4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1．基金财产清算小组 （1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管 理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、注册会计师、律 师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 员。 （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责， 继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份 额持有人的合法权益。 （4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2．基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 3.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 4．清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5．基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 6．基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 7．基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因基金合同及本托管协议而产生的或与基金合同或本托 管协议有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁 决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本托管协议受中国法律管辖。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十三部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基 金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容 如下： 一、持有人注册登记服务 本基金的登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记（包括初始登记，申购赎回 变更登记、收益结转基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、基金销售业 务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办 理非交易过户等。 基金管理人担任基金登记机构，为基金份额持有人提供登记服务，配备安 全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理基金账 户业务、基金份额的登记、权益分配时红利的登记、权益分配时红利的派发、 基金交易份额的清算过户等服务。 二、持有人交易记录查询及邮寄服务 1、基金交易确认服务 基金投资人在交易申请被受理的2个工作日后，可以到销售网点查询和打印 该项交易的确认信息，或者通过国新国证基金管理有限公司客户服务热线及网 站进行查询。 2、基金对账单服务 基金管理人向基金份额持有人提供对账单服务，基金份额持有人可自主选 择对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短信对账单，或者通 过基金管理人网站进行在线对账单的查询与打印。 3、信息定制服务 基金份额持有人可以通过基金管理人网站、客服服务热线、手机短信等通 道提交信息定制申请。可定制的信息主要有：基金份额净值、交易确认、对账 单服务等。基金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内 容。 三、信息查询 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 基金管理人为每个基金账户提供一个基金账户查询密码，基金份额持有人 可以凭基金账号和该密码通过基金管理人的客户服务热线查询客户基金账户信 息；同时可以修改通信地址、电话、电子邮件等信息；另外还可登录本基金管 理人网站查询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息。 四、投诉受理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线、书信、电子邮 件等渠道对基金管理人和代销机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还 可以通过代销机构的服务电话进行投诉。 五、服务联系方式 1、客户服务热线 电话：400-819-0789 传真：010-59315600 2、互联网网站 公司网址：www.hr-fund.com.cn 电子信箱：service@hr-fund.com.cn 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十四部分其他应披露事项 无 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所、 基金销售机构，投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上 述文件的复制件或复印件。 华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 第二十六部分备查文件 1、中国证监会准予华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）注册的文件； 2、《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合 同》； 3、《华融优选配置6个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协 议》； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。 国新国证基金管理有限公司 2022年11月08日 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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