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| 民生加银康宁平衡养老目标三年混合(FOF)A(009884) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3024668 | ||||||||
| 基金代码 | 009884 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-10-26 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年第3季度报告 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 报告送出日期：2022年 10月 26日 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 2页 共 14页 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022年 10月 25日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2022年 07月 01日起至 2022年 09月 30日止。 §2 基金产品概况 基金简称 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF 基金主代码 009884 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2020年 9月 9日 报告期末基金份额总额 502,059,760.62份 投资目标 在控制风险的前提下，本基金主要通过稳健的资产配置策略，力 求基金资产的长期稳健增值，满足投资者的养老资金理财需求。 投资策略 作为一只服务于投资者养老需求的基金，本基金定位为平衡型的 目标风险策略基金，通过均衡配置于权益类和固定收益类资产来 获取养老资金的长期稳健增值。 本基金是一只平衡型目标风险基金，主要面向风险偏好中等及以 上的投资者，管理人将基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场 未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素，判断 权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力，在一定范围内调 整大类资产配置的比例，权益类资产占比的区间控制在 20%-60%的 范围。本基金采用带有风险约束（组合目标波动率 12%）的 Black-Litterman模型作为资产配置模型。 业绩比较基准 沪深 300指数收益率×35%+恒生综合指数收益率×5%+中债综合指 数收益率×55%+1年期定期存款收益率（税后）×5% 风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股 票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中 基金、货币市场基金及货币型基金中基金。同时，本基金为目标 风险系列基金中基金中风险水平恒定，更透明、灵活，高权益上 限更有利于做出收益，助力实现养老目标的基金。 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 3页 共 14页 本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（2022年 7月 1日-2022年 9月 30日） 1.本期已实现收益 -9,268,943.93 2.本期利润 -29,083,633.89 3.加权平均基金份额本期利润 -0.0579 4.期末基金资产净值 455,259,379.46 5.期末基金份额净值 0.9068 注：①所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要 低于所列数字。 ②本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 -6.00% 0.53% -6.33% 0.36% 0.33% 0.17% 过去六个月 -1.41% 0.72% -4.01% 0.47% 2.60% 0.25% 过去一年 -10.91% 0.69% -8.70% 0.48% -2.21% 0.21% 自基金合同 生效起至今 -3.39% 0.63% -5.93% 0.48% 2.54% 0.15% 注：本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×35%+恒生综合指数收益率×5%+中债综合 指数收益率×55%+1年期定期存款收益率（税后）×5%。 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 4页 共 14页 注：本基金合同于 2020年 9月 9日生效，本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6个月。截至建 仓期结束，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 年限 说明 任职日期 离任日期 于善辉 本基金基 金经理、 公司副总 经理 2020年 9月 9 日 - 21年 北京大学数学科学学院理学硕士，21年 证券从业经历。曾任职于天相投资顾问 有限公司，任分析师、金融创新部经 理、总裁助理、副总经理等职。2012年 加入民生加银基金管理有限公司，现任 公司副总经理、基金经理、公司投资决 策委员会成员、权益资产条线投资决策 委员会成员、固收资产条线投资决策委 员会成员、大类资产配置条线投资决策 委员会成员、基金投资顾问投资决策委 员会成员。自 2019年 4月至今担任民生 加银康宁稳健养老目标一年持有期混合 型基金中基金（FOF）基金经理，自 2020年 2月至今担任民生加银卓越配置 6个月持有期混合型基金中基金（FOF） 基金经理；自 2020年 9月至今担任民生 加银康宁平衡养老目标三年持有期混合 型基金中基金（FOF）基金经理；自 2021年 2月至今担任民生加银稳健配置 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 5页 共 14页 6个月持有期混合型基金中基金（FOF） 基金经理；自 2021年 7月至今担任民生 加银稳健配置 9个月持有期混合型基金 中基金（FOF）基金经理；自 2021年 12 月至今担任民生加银优享 6个月定期开 放混合型基金中基金（FOF-LOF）基金经 理。 苏辛 本基金的 基金经 理、资产 配置部总 监 2022年 8月 15日 - 9年 上海财经大学统计学专业博士，9年证 券从业经历。2013年 9月至 2016年 5 月在上海证券交易所资本市场研究所担 任研究员；2016年 6月至 2020年 7月 在前海开源基金管理有限公司 FOF投资 部担任部门负责人、FOF投决会秘书、 FOF基金经理。2020年 7月加入民生加 银基金管理有限公司，担任资产配置部 总监、大类资产配置条线投资决策委员 会联席主席、基金投资顾问投资决策委 员会主席、公司投资决策委员会成员、 基金经理。自 2021年 9月至今担任民生 加银康泰养老目标日期 2040三年持有期 混合型基金中基金（FOF）基金经理；自 2021年 12月至今担任民生加银积极配 置 6个月持有期混合型基金中基金 （FOF）基金经理；自 2022年 8月至今 担任民生加银康宁稳健养老目标一年持 有期混合型基金中基金（FOF）、民生加 银康宁平衡养老目标三年持有期混合型 基金中基金（FOF）基金经理。 注：①上述任职日期、离任日期根据本基金合同生效日或本基金管理人对外披露的任免日期填 写。 ②证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法 规、证监会规定和基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严 格控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规， 无损害基金份额持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 6页 共 14页 公司严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善了公司公平交易制 度，制度的范围包括境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等所有投资管理活动， 同时包括授权、研究分析、投资决策、交易执行、监控等投资管理活动相关的各个环节，形成了 有效的公平交易执行体系。 对于场内交易，公司启用了交易系统中的公平交易程序，在指令分发及指令执行阶段，均由 系统强制执行公平委托；此外，公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易。 对于场外交易，公司完善银行间市场交易、交易所大宗交易等非集中竞价交易的交易分配制 度，保证各投资组合获得公平的交易机会。对于部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等 以公司名义进行的交易，各投资组合经理在交易前独立地确定各投资组合的交易价格和数量，公 司按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配。 本报告期内，本基金管理人公平交易制度得到良好的贯彻执行，未发现存在违反公平交易原 则的情况。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 公司严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，禁止可能导致不公平交易和利益输送的同 日反向交易。本报告期内，本基金未发现可能的异常交易情况，不存在所有投资组合参与的交易 所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的情况。 4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 2022年三季度，市场经历了二季度的反弹后再度走低，背后演绎的是经济环比修复放缓并 逐渐被更悲观的经济预期所驱动。事实上从 7月开始，可以观察到市场波动开始加大，市场面临 的主要矛盾转为平庸的经济基本面和资产荒的矛盾。一方面，内需不足叠加海外需求下滑所对应 的经济基本面是平庸的，另一方面流动性又是相对过剩的，尚可的风险偏好与过剩的流动性碰到 平庸的基本面，引发的就是资产荒，表现为资金轮动快、做小盘、做题材，但同时这也意味着市 场是较为脆弱的，容易受到事件性冲击的影响。因此在经历了阶段性的宽幅震荡后，随着预期的 再度转弱与各种“传言”层出不穷，市场再度开启下行。 站在当前，对于经济预期的变化是影响市场走势的核心因素，不论是汇率问题、地产问题还 是居民消费意愿问题，都是微观个体预期在不同维度上的体现，而改变预期往往可能只需要某些 标志性事件或标志性数据的好转。如果从周期的视角看，经济周期运行到当前阶段，我们认为这 种好转已不会太远。对于国内而言，企业库存数据已连续数月下滑，意味着主动去库进程是顺利 的，地产销售情况也开始分地区改善，意味着地产政策的效果开始有所显现，因此国内经济基本 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 7页 共 14页 面筑底的节点有可能就在未来 1-2个季度。同时对于海外而言，此次通胀本质是源于疫情冲击以 及地缘政治冲突导致的供应链问题，而从纽约联储公布的数据看，目前全球供应链压力已连续数 月下降。此外，对通胀数据支撑较大的房租部分可能也将迎来筑顶，美国的实时租金价格已经出 现拐头向下。随着美联储加息对需求产生的压制，海外通胀可能正在见顶。在经济的自发运行 下，事实上我们可能会在不远的未来看到中美经济的先后筑底，并一同开启新一轮的复苏。 因此，我们认为目前时间点上并不需要过于悲观，反而应该随时为即将来到的黎明做好准 备。在现阶段这种由零散事件和预期主导的环境下，更多应该思考的或许也应该是“不做什 么”，而并非一定是“要做什么”。因此报告期内组合与之前差异不大，降低了总体的权益仓 位，新增配置了新能源、旧能源和价值类的基金。短期受短期风险偏好影响，价值类资产会较为 占优，后续如果经济预期开始恢复，价值类资产同样可能先行表现，但从历史情况看成长类资产 也同样不会缺席。本组合的债券部分仍将以优秀投研团队+历史业绩优秀为择基的基本标准，同 时尤为关注债基的信用债持有情况，经济探底的过程中选择不做信用下沉、久期适中的债券产 品。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末本基金份额净值为 0.9068元；本报告期基金份额净值增长率为-6.00%，业绩 比较基准收益率为-6.33%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 本报告期内本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值低于五千万元的情形。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 936,601.17 0.20 其中：股票 936,601.17 0.20 2 基金投资 419,806,656.69 91.32 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 8页 共 14页 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 38,961,301.56 8.47 8 其他资产 24,825.08 0.01 9 合计 459,729,384.50 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 639,009.12 0.14 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 297,592.05 0.07 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 936,601.17 0.21 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：无。 5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产净值比例 （%） 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 9页 共 14页 1 688053 思科瑞 4,865 297,592.05 0.07 2 688035 德邦科技 4,184 284,930.40 0.06 3 688119 中钢洛耐 33,327 196,962.57 0.04 4 688409 富创精密 2,069 144,809.31 0.03 5 001269 欧晶科技 546 12,306.84 0.00 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参 与股指期货交易。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参 与国债期货交易。 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 10页 共 14页 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚的情形。 5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 18,474.42 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 6,350.66 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 24,825.08 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值 （元） 占基金资产净 值比例（%） 流通受限情 况说明 1 688053 思科瑞 297,592.05 0.07 新股流通受 限 2 688035 德邦科技 284,930.40 0.06 新股流通受 限 3 688119 中钢洛耐 196,962.57 0.04 新股流通受 限 4 688409 富创精密 144,809.31 0.03 新股流通受 限 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 11页 共 14页 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 §6 基金中基金 6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额 （份） 公允价值 （元） 占基金资 产净值比 例（%） 是否属于 基金管理 人及管理 人关联方 所管理的 基金 1 100018 富国天利 增长债券 契约型开放 式 32,031,728.13 43,953,937.34 9.65 否 2 000032 易方达信 用债债券 A 契约型开放 式 38,972,735.09 43,668,949.67 9.59 否 3 519718 交银纯债 债券发起 A/B 契约型开放 式 39,893,370.47 43,619,411.27 9.58 否 4 217022 招商产业 债券 A 契约型开放 式 19,932,890.36 33,467,322.91 7.35 否 5 000015 华夏纯债 债券 A 契约型开放 式 25,169,198.95 32,292,082.25 7.09 否 6 004224 南方军工 改革灵活 配置混合 A 契约型开放 式 14,779,511.89 23,175,752.59 5.09 否 7 690007 民生加银 景气行业 混合 A 契约型开放 式 4,380,713.06 17,952,162.12 3.94 是 8 690005 民生加银 内需增长 混合 契约型开放 式 9,085,970.59 17,817,588.33 3.91 是 9 161616 融通医疗 保健行业 混合 A 契约型开放 式 8,665,545.80 16,637,847.94 3.65 否 10 006058 民生加银 新兴成长 混合 契约型开放 式 8,428,505.20 14,184,331.40 3.12 是 6.2 当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 2022年 7月 1日至 2022 年 9月 30日 其中：交易及持有基金管理 人以及管理人关联方所管理 基金产生的费用 当期交易基金产生的申购费 （元） 3,000.00 - 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 12页 共 14页 当期交易基金产生的赎回费 （元） - - 当期持有基金产生的应支付销 售服务费（元） 56.13 - 当期持有基金产生的应支付管 理费（元） 765,149.86 234,844.24 当期持有基金产生的应支付托 管费（元） 175,741.37 39,532.63 当期交易基金产生的交易费 5,765.84 - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基金 合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基金 的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管 理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的 基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际 申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基 金资产。 6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件 无。 §7 开放式基金份额变动 单位：份 报告期期初基金份额总额 501,817,820.62 报告期期间基金总申购份额 241,940.00 减：报告期期间基金总赎回份额 - 报告期期间基金拆分变动份额（份额减 少以“-”填列） - 报告期期末基金份额总额 502,059,760.62 §8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 8.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 注：本报告期内无基金管理人持有本基金份额的情况。 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 13页 共 14页 8.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 注：本报告期内无基金管理人运用固有资金投资本基金的情况。 §9 影响投资者决策的其他重要信息 9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。 9.2 影响投资者决策的其他重要信息 本报告期内，本基金管理人发布了如下公告： 1 2022年 7月 21日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022年第 2季度报告提示性 公告 2 2022年 7月 21日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年 第 2季度报告 3 2022年 7月 28日 关于旗下部分开放式基金增加济安财富（北京）基金销售有限公司为 销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 4 2022年 8月 15日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金 经理变更公告 5 2022年 8月 18日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）更新 招募说明书(2022年第 1号) 6 2022年 8月 18日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金 产品资料概要更新 7 2022年 8月 30日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022年中期报告提示性公告 8 2022年 8月 30日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年 中期报告 9 2022年 9月 9日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）更新 招募说明书(2022年第 2号) 10 2022年 9月 9日 民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金 产品资料概要更新 §10 备查文件目录 10.1 备查文件目录 民生加银康宁平衡养老目标三年混合 FOF2022年第 3季度报告 第 14页 共 14页 1.中国证监会准予基金募集注册的文件； 2.《民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》； 3.《民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》； 4.《民生加银康宁平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》； 5.法律意见书； 6.基金管理人业务资格批件、营业执照； 7.基金托管人业务资格批件、营业执照。 10.2 存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。 10.3 查阅方式 投资者可到基金管理人、基金托管人的住所或基金管理人网站免费查阅备查文件。在支付工 本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。 民生加银基金管理有限公司 2022年 10月 26日 |
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| 基金信息类型 | 投资组合 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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