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宝盈聚福39个月定开债C(009524)  基金公开信息
流水号 2996083
基金代码 009524
公告日期 2022-10-11
编号 1
标题 宝盈基金管理有限公司宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书
信息全文
宝盈基金管理有限公司
宝盈聚福39个月定期开放债券型证券
投资基金更新招募说明书
基金管理人:宝盈基金管理有限公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
二零二二年十月
重要提示
1、宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于
2020年4月21日经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可
〔2020〕766号文注册。
2、基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会
不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证。
3、投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读基金合同、本
招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全
面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并
对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理
人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人做出投资决策后,基金运营状
况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人自行负担。
4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投资人在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担
基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动
风险、管理风险、操作或技术风险、合规风险、人员流失风险、本基金的特定风
险等。
5、本基金为债券型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混
合型基金、股票型基金。
6、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下,本基
金净值可能低于发售面值,基金投资可能出现亏损。
7、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
9、本基金采用摊余成本法估值,但不保本保收益,本基金发生风险时需计提
资产减值准备,存在基金份额净值下降的风险。
10、本基金在封闭期内严格执行买入并持有到期策略构建投资组合,所投金
融资产持有到期,可能会损失一定的交易收益。
11、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行
相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”等有
关章节的规定。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并
不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金
启用侧袋机制时的特定风险。
本基金本次招募说明书(更新)主要根据基金经理变更对相关信息进行了更
新,本次招募说明书(更新)基金管理人相关内容截止日为2022年10月10日,
有关财务数据和净值表现截止日为2022年3月31日,其他所载内容截止日为2022
年5月24日。本招募说明书(更新)中基金投资组合报告和基金业绩中的数据、
涉及托管业务相关的更新信息已经基金托管人复核。
目 录
第一部分 绪 言 ......................................................................................................... 1
第二部分 释 义 ......................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人 ............................................................................................... 8
第四部分 基金托管人 ............................................................................................. 21
第五部分 相关服务机构 ......................................................................................... 24
第六部分 基金的暂停运作 ..................................................................................... 35
第七部分 基金的募集 ............................................................................................. 37
第八部分 基金合同的生效 ..................................................................................... 43
第九部分 基金份额的折算与拆分 ......................................................................... 45
第十部分 基金份额的申购与赎回 ......................................................................... 46
第十一部分 基金的投资 ......................................................................................... 58
第十二部分 基金的业绩 ......................................................................................... 69
第十三部分 基金的财产 ......................................................................................... 70
第十四部分 基金资产估值 ..................................................................................... 71
第十五部分 基金费用与税收 ................................................................................. 76
第十六部分 基金的收益与分配 ............................................................................. 79
第十七部分 基金的会计与审计 ............................................................................. 81
第十八部分 基金的信息披露 ................................................................................. 82
第十九部分 侧袋机制 ............................................................................................. 89
第二十部分 风险揭示 ............................................................................................. 93
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................. 99
第二十二部分 基金合同的内容摘要 ................................................................... 101
第二十三部分 基金托管协议的内容摘要 ........................................................... 118
第二十四部分 对基金份额持有人的服务 ........................................................... 137
第二十五部分 其他应披露事项 ........................................................................... 139
第二十六部分 招募说明书存放及查阅方式 ....................................................... 140
第二十七部分 备查文件 ....................................................................................... 141
第一部分 绪 言
《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招
募说明书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称
“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有
关法律法规以及《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金的投资目
标、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出
投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没
有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明
书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人
并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
第二部分 释 义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人:指宝盈基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、基金合同:指《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈聚福39个
月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

6、招募说明书或本招募说明书:指《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券
投资基金招募说明书》及更新
7、基金产品资料概要:指《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告:指《宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金
基金份额发售公告》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定可以投资于在中
国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定,
运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人的合称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构:指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为宝盈基金管理
有限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构
办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务
而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
36、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n为自然数
37、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间
定期开放的运作模式
38、封闭期:指自基金合同生效日起(包括基金合同生效日)或者每一个开
放期结束之日次日起(包括该日)39个月的期间内。本基金的第一个封闭期为自
基金合同生效日起至39个月后的对应日的期间。下一个封闭期为首个开放期结束
之日次日起(包括该日)至39个月后的对应日的期间,以此类推。如该对应日不
存在对应日期或为非工作日,则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购、
赎回及转换等业务,也不上市交易
39、开放期:指自封闭期结束之日后第一个工作日起(包括该日)五至二十
个工作日的期间,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明,但在开放期
内,基金管理人有权缩短或延长开放期时间并公告,但开放期最短不得低于五个
工作日、最长不可超过二十个工作日。开放期内,本基金采取开放运作模式,投
资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下
一个封闭期。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无
法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回等业务的,基金管理人有权合理调
整申购或赎回等业务的办理期间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消
除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间
40、开放日:指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
作日
41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》:指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和
投资人共同遵守
43、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换:指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届
时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回:指本基金开放期内单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换
中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
50、基金份额折算:指基金管理人根据基金运作的需要,在基金资产净值不
变的前提下,按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
51、元:指人民币元
52、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
53、基金资产总值:指基金购买的各类有价证券、银行存款本息和基金应收
款项以及其他资产所形成的价值总和
54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;针对
某一类基金份额,指计算日该类基金资产净值除以计算日该类基金份额的余额数

56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
57、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,确认利息收入
并评估减值准备
58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
59、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与
银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的
新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
61、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
62、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

63、基金份额的类别:指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等
不同,将基金份额分为不同的类别
64、A类基金份额:指在投资人认购、申购时收取认购、申购费用,在赎回
时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金
份额类别
65、C类基金份额:指在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回
时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
额类别
66、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
67、特定资产:包括:(1)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产;(2)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产;(3)其他资产价值存在重大不确定性的
资产
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称:宝盈基金管理有限公司
注册地址:深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15楼
成立时间:2001年5月18日
法定代表人:严震
总经理:杨凯
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
注册资本:10000万元人民币
电话:0755-83276688
传真:0755-83515599
联系人:杜敏
2、基金管理人股权结构
本基金管理人是经中国证监会证监基金字〔2001〕9号文批准发起设立,现有
股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信
托有限责任公司持有75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股
权。
公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员会、
信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会和估值委员会,并设置
权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研究部、REITs
投资部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机
构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、监察稽核部、
公司财务部、人力资源部、办公室、北京业务部(北京分公司)、上海业务部和成
都业务部等24个部室。
二、证券投资基金管理情况
截至2022年9月30日,本基金管理人共管理五十七只开放式证券投资基金:
宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投
资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券
投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基
金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证100指数增强型证券投资基金、宝盈
新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技
30灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、
宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券
投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投
资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型
证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪
港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝
盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、
宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝
盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券
投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基
金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投
资基金、宝盈研究精选混合型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资
基金、宝盈祥泽混合型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈龙头
优选股票型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈盈
旭纯债债券型证券投资基金、宝盈现代服务业混合型证券投资基金、宝盈创新驱
动股票型证券投资基金、宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈发
展新动能股票型证券投资基金、宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈盈
沛纯债债券型证券投资基金、宝盈基础产业混合型证券投资基金、宝盈智慧生活
混合型证券投资基金、宝盈祥乐一年持有期混合型证券投资基金、宝盈祥庆9个
月持有期混合型证券投资基金、宝盈优质成长混合型证券投资基金、宝盈成长精
选混合型证券投资基金、宝盈中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金、宝盈品
质甄选混合型证券投资基金、宝盈祥和9个月定期开放混合型证券投资基金、宝
盈安盛中短债债券型证券投资基金、宝盈祥琪混合型证券投资基金、宝盈新能源
产业混合型发起式证券投资基金、宝盈国证证券龙头指数型发起式证券投资基金。
三、主要人员情况
1、公司董事、监事及高级管理人员
(1)董事会
严震先生,董事长。曾任中铁信托有限责任公司董事会办公室副主任、主任,
资产经营部副总经理,风险管理部副总经理,风险管理部总经理、法律合规部总
经理,副总法律顾问等职务;现任中铁信托有限责任公司副总经理。
陈赤先生,董事。曾任职于西南财经大学、四川省信托投资公司、和兴证券
经纪公司、衡平信托投资有限责任公司;现任中铁信托有限责任公司总经理、党
委副书记。
邹纯余先生,董事。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司;现任宝盈
基金管理有限公司党委书记、董事、副总经理、工会主席、董事会秘书。
刘洪明先生,董事。曾任天津师范大学助教;中亚证券天津业务部部门经理;
中化集团战略规划部职员;中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总经理、
财富管理中心副总经理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对外经济贸
易信托有限公司投资管理事业部副总经理。
张苏彤先生,独立董事。曾任职于陕西重型机器厂、陕西省西安农业机械厂、
陕西财经学院会计系教授、西安交通大学会计学院教授。现任中国政法大学商学
院财务会计系教授,中国政法大学法务会计研究中心主任;美国注册舞弊检查师
协会(ACFE)会员(CFE)兼北京分会副会长,北京审计协会会员兼企业审计专
业委员会理事,教育部学位与研究生教育发展中心学位论文评议专家。
廖振中先生,独立董事。曾任西南财经大学法学院讲师。现任西南财经大学
法学院副教授,西南财经大学中国金融法研究中心副主任,西南财经大学PPP中
心主任。担任迈克生物股份有限公司(深圳交易所:300463)、宝盈基金管理有限
公司、成都传媒集团新闻实业公司、乐山农村商业银行、乐山民富村镇银行等上
市公司、金融机构独立董事。
曾志耕先生,独立董事。曾任西南财经大学金融学院讲师、副教授、金融学
院副院长,现任西南财经大学金融学院教授。
王汀汀先生,独立董事。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教授,现任中
央财经大学金融学院教授、应用金融系主任。
杨凯先生,董事。曾任湖南工程学院教师;振远科技股份有限公司销售经理;
宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理
助理、研究部总监、基金经理、公司副总经理;中融基金管理有限公司总经理。
现任宝盈基金管理有限公司总经理、经营管理层董事。
(2)监事会
兰敏女士,监事会主席。曾任西南财经大学教师;国金证券投资银行部副经
理;中铁信托理财中心经理;平安银行成都分行零售银行部副总经理;富滇银行
理财银行部总经理;中铁信托营销总监、财富管理总部总经理、行政总监。现任
中铁信托有限责任公司内控审计部总经理。
王法立先生,监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理
部产品经理、投资管理部信托经理;诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中
国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部总经理。
魏玲玲女士,监事。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳振
华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
汪兀先生,监事。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基金管
理有限公司监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风险管
理部总经理。
(3)高级管理人员
严震先生,董事长(简历请参见董事会成员)。
杨凯先生,总经理(简历请参见董事会成员)。
邹纯余先生,副总经理(简历请参见董事会成员)。
葛俊杰先生,副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员;深圳市政府
金融发展服务办公室主任科员、副处长;宝盈基金管理有限公司研究员、总经理
办公室主任、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。
李俊先生,副总经理。曾任职于珠海巨人集团有限公司、深圳中鼎实业发展
有限公司、深圳市国际企业股份有限公司、联合证券、汉唐证券、南方基金管理
有限公司、南方资本管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。
张磊先生,督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮
政局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限
公司。现任宝盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。
张献锦先生,首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术
研究所、中国平安保险(集团)股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝
盈基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。
2、基金经理简历
杨献忠先生,中国人民大学经济学硕士。2013年8月至2016年11月在中国
工商银行总行金融市场部担任交易员;2016年11月加入宝盈基金管理有限公司固
定收益部,先后担任研究员、宝盈货币市场证券投资基金基金经理助理,现任宝
盈货币市场证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、
宝盈盈润纯债债券型证券投资基金、宝盈盈沛纯债债券型证券投资基金、宝盈聚
福39个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈安盛中短债债券型证券投资基金基
金经理。
程逸飞先生,中国人民大学金融学硕士。曾任中国出口信用保险公司投资经
理助理、天安财产保险股份有限公司投资经理、银河基金管理有限公司基金经理
助理;2022 年 4 月加入宝盈基金管理有限公司,现任宝盈盈泰纯债债券型证券
投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放
债券型证券投资基金、宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基
金时间:
邓栋,2020年8月28日至2021年11月25日。
3、投资决策委员会
本基金管理人公募基金投资决策委员会成员包括:
杨凯先生(主席):宝盈基金管理有限公司总经理。
葛俊杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司副总经理。
朱建明先生(委员):宝盈基金管理有限公司权益投资部副总经理(主持工
作),宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投
资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈新能源产业混合型发起
式证券投资基金基金经理,投资经理。
邓栋先生(委员):宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理,宝盈祥颐定
期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈祥明一
年定期开放混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈祥庆9
个月持有期混合型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈盈泰
纯债债券型证券投资基金、宝盈祥和9个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈
聚丰两年定开债券型证券投资基金基金经理。
蔡丹女士(委员):宝盈基金管理有限公司量化投资部副总经理(主持工作),
宝盈中证100指数增强型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈祥
泰混合型证券投资基金、宝盈国证证券龙头指数型发起式证券投资基金基金经理。
张戈先生(委员):宝盈基金管理有限公司研究部总经理兼专户投资部总经
理,投资经理。
魏玲玲女士(委员):宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
何相事先生(秘书):宝盈基金管理有限公司研究部总经理助理(行政主管)。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
四、基金管理人职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,本基金管理人应履
行以下职责:
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度、中期和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
12、法律法规、中国证监会规定的其他职责。
五、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售
办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内
部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生;
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范,恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反法律法规、基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本基金管理人制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票投资;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
(11)贬损同行,以提高自己;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)以不正当手段谋求业务发展;
(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
利益;
(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
(4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
为保证公司规范、稳健运作,有效防止和化解公司经营过程中的风险,最大
程度保护基金持有人的合法权益,基金管理人根据《基金法》、《运作办法》、《证
券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司
章程》,制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》,作为公司经营管理的纲
领性文件,是制定各项规章制度的基础和依据。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管
理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、内部控制目标
公司实行内部控制的目标是:
(1)保证公司经营管理的合法合规性;
(2)保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯;
(3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益;
(4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责;
(5)保护公司最重要的资本:公司声誉。
2、内部控制原则
(1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务
过程和业务环节,并适用于公司每一位员工;
(2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构
成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
(3)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明;
(4)有效性原则:内部控制制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守
的行动指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违
反规章的权力;
(5)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经
营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变
及时进行修改和完善。
3、公司内部控制制度体系及管理
公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一
个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规章制
度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各机构、
部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、
废止应该遵循相应的程序,后者的内容不得与前者相违背。
公司各项制度的制订必须满足以下几个要求:
(1)符合国家法律、法规和监管部门的有关规定;
(2)符合公司业务发展的需要;
(3)符合全面、审慎、适时性原则;
(4)授权、监督、报告、反馈主线明确;
(5)权利与职责、考核、奖惩相对应。
公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控
制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案,报董事会通过后实
施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程
和内部控制大纲提出议案,根据公司制度规定的审批程序审批后实施。
监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报
公司总经理和督察长,总经理向有关机构、部门提出修改意见,由相关机构和部
门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评
价,并负责落实有关事项。
4、内部控制基本要点
公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、
对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。
(1)授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括:
①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度,确保权责
分明;
②公司实行法人授权负责制,公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业
务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能;
③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程,经办人员的每一
项工作必须是在业务授权范围内进行;
④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改。
(2)对人力资源管理的控制主要包括:
①实行全员劳动合同制;
②实行员工绩效管理;
③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度;
④建立系统的培训制度,不断提高员工的综合素质。
(3)对员工行为操守的控制必须包括:
①制定公司员工行为守则,规范员工的行为;
②定期对公司员工进行职业道德培训;
③制定纪律程序,建立举报制度;
④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的,持有开放
式基金份额的期限不得少于6个月(货币基金除外),并应按照法规或监管机关有
关要求进行申报。
(4)公司对研究、投资与交易的控制必须包括:
①研究工作应保持独立、客观;
②确立科学的投资理念,决策过程必须标准化、程序化、科学化;
③明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度;
④投资禁止和投资限制制度;
⑤基金经理的选拔、考核、激励制度;
⑥明确的报告体系、监督和反馈体系;
⑦实行空间隔离制度(防火墙制度);
⑧实行集中交易制度;
⑨标准化、程序化的业务流程;
⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。
(5)对新产品开发的控制主要包括:
①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定;
②新产品推出前应进行充分的可行性论证,进行风险识别,提出风险控制措
施,并按决策程序报批。
(6)对销售和客户服务的控制主要包括:
①建立销售规则和销售人员资格标准;
②加强对销售机构的监督管理;
③建立客户服务标准,做好客户服务工作;
④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。
(7)对注册登记的控制主要包括:
①做好账户管理工作;
②加强对交易与非交易过户的注册登记过户;
③加强对账户、注册登记资料的管理;
④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。
(8)对资讯控制的内容包括:
①实行保密制度,对信息资料分密级进行管理;
②实行门禁制度;
③对公司办公电话进行录音;
④实行电脑系统权限管理。
(9)对财务控制的内容包括:
①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金及其
他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、
财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立
严密的会计控制体系;
②建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督;
③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度
和财经纪律;
④强化财产登记保管和实物资产盘点制度;
⑤实行统一采购和招标制度;
⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。
(10)对电子信息系统控制包括:
①根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严
格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度;
②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施
明确的责任管理,严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责;
③强化电子信息系统的相互牵制制度,建立系统设计、软件开发等技术人员
与实际业务操作人员相互独立制;
④建立计算机系统的日常维护和管理,禁止同一人同时掌管操作系统口令和
数据库管理系统口令;
⑤建立电子信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实和
完整,并能及时、准确的传递到各职能部门;
⑥严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度;
⑦指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度等。
(11)对监督系统的控制包括:
①建立不同层次的监督系统,各层次依据各自的授权范围实施监督;
②强化内部监督系统职能,从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、
检查,确保公司各项经营管理活动有效运行;
③全面推行监督、检查工作的责任管理制度,严格监督人员的奖惩制度;
④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作;
⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。
(12)对突发事件和灾难风险的控制包括:
①制定公司危机处理方案,对突发事件和灾难风险进行提前防范;
②成立危机领导小组和危机处理工作小组,当发生突发事件和灾难时,根据
危机处理方案,尽快排除风险,使公司的经营活动恢复正常。
5、持续的控制检验
基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。
公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评
价,对重点项目实行定期和不定期的检查、评价,对检查、评价结果出具专题稽
核报告,并报全体董事。董事会对报告进行讨论,并将讨论结果委托公司总经理
落实。
公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结,并出具专题报告,并报公
司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见,并依据大纲中规定的有关
权限和程序责成相关部门落实。
在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况
下,风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查,并根
据需要进行制度调整。
坚持重点检验的原则,对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的
销售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重
点持续检验。
6、基金管理人关于内部控制制度声明
(1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
(2)基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称:中国邮政储蓄银行)
住所:北京市西城区金融大街3号
办公地址:北京市西城区金融大街3号A座
法定代表人:刘建军
成立时间:2007年3月6日
组织形式:股份有限公司
注册资本:923.84亿元人民币
存续期间:持续经营
批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复〔2006〕484号
基金托管资格批文及文号:证监许可〔2009〕673号
联系人:马强
联系电话:010-68857221
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;
办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限
责任公司(成立于2007年3月6日)于2012年1月21日依法整体变更为中国邮
政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政
储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行原
中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义
务,以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持
服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位,发挥邮政
网络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业提供优质金融
服务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。
2、主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、产品
管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工34人,全部员工拥有大学本
科以上学历及基金从业资格,具备丰富的托管服务经验。
3、托管业务经营情况
2009年7月23日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第16家托管银
行。2012年7月19日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准,获
得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经
营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健
全的内控体系、运作高效的业务处理模式,为广大基金份额持有人和众多资产管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。
截至2022年3月31日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共280只。
至今,中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产
管理计划、信托计划、银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资
基金等多种资产类型的托管产品体系。
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务
的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及
时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,
对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室,
配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核的
工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员
具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控
制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;
业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人员
负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、
独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比
例、投资范围、投资组合等情况进行监督,对违法违规行为及时予以风险提示,
要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清
算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基
金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人
进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构:宝盈基金管理有限公司
注册地址:深圳市深南大道6008号特区报业大厦15楼
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
法定代表人:严震
总经理:杨凯
成立日期:2001年5月18日
客户服务统一咨询电话:400-8888-300(全国统一,免长途话费)
传真:0755-83515880
联系人:李依、曾庆全
公司网站:www.byfunds.com
2、其他销售机构
(1)泰信财富基金销售有限公司
地址:北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
客服热线:4000048821
网址:www.taixincf.com
(2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
联系地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
客户服务电话:4000-766-123
公司网址:www.fund123.cn
(3)上海基煜基金销售有限公司
联系地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
客户服务电话:400-820-5369
公司网址:www.jiyufund.com.cn
(4)北京中植基金销售有限公司
公司地址:北京朝阳区大望路金地中心A座28层
客户服务电话:400-8980-618
网址:http://www.chtfund.com
(5)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司
地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室
客户服务电话:400-158-5050
网址:https://www.tl50.com
(6)博时财富基金销售有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19

客户服务电话:400-610-5568
网址:www.boserawealth.
(7)招商银行股份有限公司
公司地址: 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话:95555
网址:Fi.cmbchina.com
(8)珠海盈米基金销售有限公司
联系地址:广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室
客户服务电话:020-89629066
公司网址:www.yingmi.cn
(9)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
联系地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
客户服务电话:400-890-9998
公司网址:www.jnlc.com
(10)北京虹点基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区工体北路甲2号盈科中心东门2层216
客户服务电话:400-618-0707
公司网址:www.hongdianfund.com
(11)中信建投证券股份有限公司
联系地址:北京市东城区朝内大街188号鸿安国际大厦
客户服务电话:4008888108、95587
公司网址:www.csc108.com
(12)中信证券(山东)有限责任公司
联系地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼
客户服务电话:95548
公司网址:http://sd.citics.com/
(13)安信证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
客户服务电话:95517
公司网址:www.essence.com.cn
(14)宁波银行股份有限公司
注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
客户服务电话:95574
网址:http://www.nbcb.com.cn/
(15)上海长量基金销售有限公司
联系地址:上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
客户服务电话:400-820-2899
公司网址:www.erichfund.com.cn
(16)北京度小满基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
客户服务电话:95055
网址:www.duxiaomanfund.com
(17)奕丰基金销售有限公司
联系地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
客户服务电话:400-684-0500
公司网址:www.ifastps.com.cn
(18)上海天天基金销售有限公司
联系地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务电话:95021或400-181-8188
公司网址:www.1234567.com.cn
(19)浦领基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
客服电话:400-012-5899
公司网址:www.zscffund.com
(20)上海好买基金销售有限公司
联系地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼
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(21)万家财富基金销售有限公司
联系地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
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(22)深圳众禄基金销售股份有限公司
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(23)深圳市金斧子基金销售有限公司
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单元11层1108
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(24)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
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(25)招商证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层
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(26)中信证券华南股份有限公司
联系地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼
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(27)中泰证券股份有限公司
联系地址:山东省济南市市中区经七路86号
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(28)玄元保险代理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
客户服务电话:400-080-8208
网址:https://www.licaimofang.cn/
(29)上海中正达广基金销售有限公司
联系地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号3楼
客户服务电话:400-6767-523
公司网址:www.zhongzhengfund.com
(30)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址: 北京市朝阳区光华路7号汉威大厦20A1、20A2单元
客户服务电话:010-66154828
网址:http://www.yixinfund.com
(31)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司)
客户服务电话:400-666-7388
网址:www.ppwfund.com
(32)洪泰财富(青岛)基金销售有限责任公司
注册地址:山东省青岛市市北区龙城路31号卓越世纪中心1号楼5006户
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网址:www.hongtaiwealth.com
(33)上海攀赢基金销售有限公司
注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室
客户服务电话:021-68889082
网址:www.pyfunds.cn
(34)北京汇成基金销售有限公司
联系地址:北京市海淀区中关村e世界A座1108室
客户服务电话:4006-199-059
公司网址:www.hcjijin.com
(35)济安财富(北京)基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
客户服务电话:400-673-7010
公司网址:www.jianfortune.com
(36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
联系地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
客户服务电话:0755-88394688
公司网址:www.xinlande.com.cn
(37)凤凰金信(海口)基金销售有限公司
联系地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
客户服务电话:400-810-5919
公司网址:www.fengfd.com
(38)中信证券股份有限公司
联系地址:广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
客户服务电话:95548
公司网址:www.cs.ecitic.com
(39)光大证券股份有限公司
联系地址:上海市静安区新闸路 1508 号
客户服务电话:95525
公司网址:www.ebscn.com
(40)长江证券股份有限公司
联系地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务电话:4008888999、95579
公司网址:www.95579.com
(41)中国人寿保险股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街16号
客户服务电话:95519
网址:www.e-chinalife.com
(42)上海利得基金销售有限公司
联系地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
客户服务电话:400-921-7755
公司网址:www.leadfund.com.cn
(43)北京创金启富基金销售有限公司
公司地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
客户服务电话:400-6099-201
网址:www.5irich.com
(44)上海凯石财富基金销售有限公司
联系地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦
客户服务电话:4006-433-389
公司网址:www.lingxianfund.com
(45)华瑞保险销售有限公司
地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层
客户服务电话:952303
网址:https://www.huaruisales.com
(46)上海联泰基金销售有限公司
联系地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
客户服务电话:400-118-1188
公司网址:www.66zichan.com
(47)民商基金销售(上海)有限公司
联系地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
客户服务电话:021-50206003
公司网址:www.msftec.com
(48)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
客户服务电话:4000-899-100
网址:www.yibaijin.com
(49)北京格上富信基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区东三环北路19号中青大厦七层
客户服务电话:400-066-8586
公司网址:www.igesafe.com
(50)恒泰证券股份有限公司
联系地址:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
客服电话:956088
公司网址:www.cnht.com.cn
(51)第一创业证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦16-20楼
客户服务电话:95358
公司网址:www.firstcapital.com.cn
(52)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市生态大街6666号
客户服务电话:95360
网址:www.nesc.cn
(53)东海证券股份有限公司
联系地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
客户服务电话:95531、400-888-8588
公司网址:www.longone.com.cn
(54)江苏汇林保大基金销售有限公司
联系地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
客户服务电话:025-56663409
公司网址:www.huilinbd.com
(55)财咨道信息技术有限公司
注册地址:辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601
客户服务电话:400-003-5811
网址:https://www.jinjiwo.com/
(56)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
联系地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
客户服务电话:400-0988-511
公司网址:http://fund.jd.com
(57)天津国美基金销售有限公司
联系地址:天津市滨海新区泰达MSD商务区C区2801
客户服务电话:400-111-0889
公司网址:www.gomefund.com
(58)诺亚正行基金销售有限公司
联系地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
客户服务电话:400-821-5399
公司网址:www.noah-fund.com
(59)上海爱建基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室
客户服务电话:021-60608989
网址:swb@ajcf.com.cn
(60)南京苏宁基金销售有限公司
联系地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话:95177
公司网址:www.snjijin.com
(61)北京雪球基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层7
客户服务电话:400-159-9288
公司网址:danjuanapp.com
(62)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层
5312-15单元
客户服务电话:400-021-8850
网址:www.harvestwm.cn
(63)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(64)东方财富证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
客户服务电话:95357
网址:http://www.18.cn
(65)国盛证券有限责任公司
联系地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大厦
客户服务电话:400-822-2111
公司网址:www.gszq.com
(66)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址: 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
客户服务电话:95510
网址:http://fund.sinosig.com
二、其他相关机构
1、登记机构
登记机构名称:宝盈基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦10层
法定代表人:严震
电话:0755-83276688
传真:0755-83516044
联系人:陈静瑜
2、律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
负责人:俞卫锋
联系人:陆奇
经办律师:黎明、陆奇
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
3、会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单
元01室
办公地址:中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
法定代表人:李丹
联系电话:(021)23238888
经办注册会计师:童咏静、肖菊
联系人:肖菊
第六部分 基金的暂停运作
一、基金合同生效后的存续期内,出现以下情况的,本基金可以暂停基金的
运作,且无须召开基金份额持有人大会:
1、每个封闭期到期前,基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略等
决定是否进入开放期,具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进
入下一开放期的,基金将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动
赎回。封闭期结束后,基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。
同时,为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响,基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的
精度。
2、开放期最后一日日终,如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后一
日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换
转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的,基
金管理人有权决定是否进入下一封闭期,具体安排以基金管理人公告为准。基金
管理人决定暂停进入下一封闭期的,投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购
款项将全部退回;对于当日日终留存的基金份额,将全部自动赎回。
同时,为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响,基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
3、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基
金部分资产尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期,封闭期结束的下一个工作
日,基金份额应全部自动赎回,按已变现的基金财产为限按比例支付对应赎回款
项,待未变现部分资产变现后,以该部分变现的基金财产为限办理赎回并按比例
支付赎回款项。基金管理人应就上述延期事项的原因和安排在封闭期结束后的下
一个工作日发布公告并提示最后得到款项与封闭期到期日下一个工作日的净值
可能存在差异的风险。
二、暂停运作期间,基金可暂停披露基金份额净值等信息。报告期内未开展
任何投资运作的,基金可暂停披露定期报告、更新招募说明书及基金产品资料概
要。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的,应当依法进行信息披露。
三、基金暂停运作期间,基金管理人与基金托管人协商一致,可以决定终止
基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。
四、暂停运作期间的所有费用,由基金管理人承担。暂停运作期间,基金不
收取管理费、托管费和销售服务费。
五、法律法规另有规定的,从其规定。
第七部分 基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基
金合同及其他有关规定募集本基金,并经中国证监会2020年4月21日证监许可
〔2020〕766号文注册。
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金自2020年7月27日起向社会公开募集,截至2020年8月27日,基
金募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为5,780,073,594.63元人民币,有效
认购户数为242户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计53.81元,
折算为基金份额分别计入各基金份额持有人基金账户,归基金份额持有人所有。
上述资金已于2020年8月28日全额划入本基金在托管人中国邮政储蓄银行开立
的宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金托管专户。按照每份基金单位面
值人民币1.00元计算,本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计
5,780,073,648.44份。其中,宝盈基金管理有限公司基金从业人员认购持有的基金
份额总额为7,197.16份(含募集期利息结转的份额),占本基金总份额的比例为
0.0001%。
一、基金的募集期
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。
基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当调整发售时间并及
时公告。
二、基金的发售方式和销售渠道
通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的
其他方式发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站
公示的基金销售机构信息或基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效,基金
管理人将认购无效的款项退回。
本基金的具体发售方式和销售机构详见基金份额发售公告。
三、基金的发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资基金的其他投资人。
四、基金的募集规模限制
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
五、基金类别
债券型证券投资基金
六、基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金以定期开放的方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。
自基金合同生效日起(包括基金合同生效日)或者每一个开放期结束之日次日起
(包括该日)39个月的期间内,本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭
期为自基金合同生效日起至39个月后的对应日的期间。下一个封闭期为首个开放
期结束之日次日起(包括该日)至39个月后的对应日的期间,以此类推。如该对
应日不存在对应日期或为非工作日,则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办
理申购、赎回及转换等业务,也不上市交易。
每一个封闭期结束后,本基金即进入开放期,开放期的期限为自封闭期结束
之日后第一个工作日起(包括该日)五至二十个工作日,具体期间由基金管理人
在封闭期结束前公告说明,但在开放期内,基金管理人有权缩短或延长开放期时
间并公告,但开放期最短不得低于五个工作日、最长不可超过二十个工作日。开
放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业
务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开
放或需依据基金合同暂停申购与赎回等业务的,基金管理人有权合理调整申购或
赎回等业务的办理期间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下
一个工作日起,继续计算该开放期时间。
七、基金存续期间
不定期
八、基金份额类别设置
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等不同,将基金份额分为不
同的类别。在投资人认购、申购时收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期限
收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别,称为A
类基金份额;在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回时根据持有
期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别,称
为C类基金份额。A类基金份额、C类基金份额分别设置代码,分别计算和公告
各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后基金管理人
可调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、停止现有基金
份额类别的销售等,在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案,不需要召开基金份额持有人大会。
九、认购费用
本基金A类基金份额在认购时收取认购费,C类基金份额在认购时不收取认
购费。募集期投资人可以多次认购本基金,认购费率按每笔认购申请单独计算。
本基金A类基金份额的认购费率随认购金额的增加而递减,如下表所示:
费用类别 费率(设认购金额为M)
认购费 M<100万元 0.30%
100万元≤M<500万元 0.10%
M≥500万元 固定费用1000元/笔
本基金A类基金份额的认购费用由投资人承担,并应在投资人认购A类基金
份额时收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期
间发生的各项费用。
十、募集期认购款项的利息处理方式
本基金基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专门账户,不得动用。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,
其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
十一、基金认购份额的计算
基金认购采用金额认购的方式。
1、A类基金份额认购份额的计算及举例
1)认购费用适用比例费率时,计算公式为:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额?净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
2)认购费用适用固定金额时,计算公式为:
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=(净认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例1:某投资人投资1万元认购本基金A类基金份额,认购费率为0.30%,假
定募集期间认购资金所得利息为5元,则根据公式计算出:
净认购金额=10,000/(1+0.30%)=9,970.09元
认购费用=10,000–9,970.09=29.91元
认购份额=(9,970.09+5)/1.00=9,975.09份
即:投资人投资1万元认购本基金A类基金份额,假定募集期间认购资金所
得利息为5元,则其可得到9,975.09份A类基金份额。
例2:某投资人投资550万元认购本基金A类基金份额,认购费用为1,000元,
假定募集期间认购资金所得利息为1,000元,则根据公式计算出:
认购费用=1,000元
净认购金额=5,500,000-1,000=5,499,000.00元
认购份额=(5,499,000.00+1,000)/1.00=5,500,000.00份
即:投资人投资550万元认购本基金A类基金份额,假定募集期间认购资金
所得利息为1,000元,则其可得到5,500,000.00份A类基金份额。
2、C类基金份额认购份额的计算及举例
认购份额=(认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例3:某投资人投资10万元认购本基金C类基金份额,假定募集期间认购资
金所得利息为100元,则根据公式计算出:
认购份额=(100,000+100)/1.00=100,100.00份
即:投资人投资10万元认购本基金C类基金份额,假定募集期间认购资金所
得利息为100元,则其可得到100,100.00份C类基金份额。
十二、基金份额认购原则及程序
1、认购时间安排
投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确
定,请参见本基金的基金份额发售公告。
2、基金份额的认购采用金额认购方式
投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以
多次认购基金份额,认购申请一经受理不得撤销。
3、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额发
售公告。
4、认购的确认
当日(T日)在规定时间内提交的申请,投资人通常应在T+2日到网点查询
认购申请的受理结果。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由
此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
5、认购金额的限制
本基金单笔认购最低金额为人民币1.00元(含认购费),不设交易级差。本基
金各销售机构设置的单笔认购最低金额不得低于基金管理人设定的上述金额。各
销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为
准。若发生比例确认,投资人通过本基金直销机构或其他销售机构认购的金额不
受上述单笔认购最低金额的限制。
基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具体限
制请参看更新的招募说明书或相关公告。
如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的50%,基金管
理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。投资人认购的基
金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
第八部分 基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书的规定可以决定停止基金发
售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中
国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金
管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基
金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。
根据《基金法》、《运作办法》和本基金基金合同、招募说明书的有关规定,
本基金募集符合有关条件,宝盈基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”)已
向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于2020年8月28日获中国证监会机构
部函〔2020〕2353号文书面确认,基金合同自该日起正式生效。基金合同生效之
日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期存款利息;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监
会报告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合
并或者终止基金合同等,并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。基金
暂停运作时,上述连续期间中断,本基金恢复运作后重新开始起算。
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
第九部分 基金份额的折算与拆分
一、基金份额的折算
根据投资需要或为提高交易便利,基金管理人可向登记机构申请办理基金份
额折算与变更登记。基金份额折算由基金管理人办理,并由登记机构进行基金份
额的变更登记。
基金份额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额
数额将发生调整,但调整后的基金份额持有人持有的各类基金份额占各类基金份
额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影
响。基金份额折算后,基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担
义务。
如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折
算。基金份额折算的具体规定参见招募说明书或相关公告。
二、基金份额的拆分
基金合同生效后,在适当的时候,在基金管理人与基金托管人协商一致的情
况下,本基金可实施基金份额拆分。
基金份额拆分是在保持现有基金份额持有人资产总值不变的前提下,改变基
金份额净值和持有基金份额的对应关系,是重新列示基金资产的一种方式。基金
份额拆分对基金持有人的权益无实质性影响。
第十部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告或基金管理人网站公示的基金销售机构信息中列
明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在管理人网站公示。若基金
管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其
他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金开放期内,投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时
间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
在本基金封闭期内,本基金不办理申购、赎回及转换等业务,也不上市交易。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
每一个封闭期结束后,本基金即进入开放期,开放期的期限为自封闭期结束
之日后第一个工作日起(包括该日)五至二十个工作日,具体期间由基金管理人
在封闭期结束前公告说明,但在开放期内,基金管理人有权缩短或延长开放期时
间并公告,但开放期最短不得低于五个工作日、最长不可超过二十个工作日。开
放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业
务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开
放或需依据基金合同暂停申购与赎回等业务的,基金管理人有权合理调整申购或
赎回等业务的办理期间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下
一个工作日起,继续计算该开放期时间。
本基金每个开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,基金管理人应在
每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放期的开始
与结束时间;如果暂停下一封闭期运作,则本基金公布不接受申购及其他相关事
宜的具体安排。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为该开放期
下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在基金开放期最后一
个开放日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届
时发布的相关公告。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后计算
的各类基金份额净值为基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销售
机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准;
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回;
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定
为准;
6、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投
资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放期的开放日的具体业务办理时
间内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人全
额交付申购款项,申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申
请无效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回
时,赎回生效。投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内
支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他延缓支付赎回款项的情形
时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款
顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效
性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果
为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,
否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述申购和赎回申请的确认时
间进行调整,并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、本基金单笔申购最低金额为人民币1.00元(含申购费),不设交易级差。
其他销售机构的投资人欲转入直销网点进行交易受到直销机构最低金额的限制。
红利再投资不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况,调整本基金
申购的数额限制。
2、本基金单笔赎回最低份额为1.00份基金份额,若某笔赎回导致单个交易账
户的基金份额余额少于1.00份时,余额部分基金份额必须一同赎回。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请参
见更新的招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
5、本基金其他销售机构设置的单笔最低申购金额不得低于基金管理人设定的
上述单笔最低申购金额。投资者通过各销售机构办理上述业务需遵循各销售机构
的具体规定。基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和
赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费率
本基金A类基金份额在申购时收取申购费,C类基金份额在申购时不收取申
购费。本基金A类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减,如下表所示:
费用类别 费率(设申购金额为M)
申购费 M<100万 0.40%
100万≤M<500万 0.20%
M≥500万 固定费用1000元/笔
本基金A类基金份额的申购费用由投资人承担,在投资人申购A类基金份额
时收取,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
投资人重复申购的,适用费率按单笔分别计算。
2、赎回费率
本基金赎回费率按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如
下:
A/C类基金份额赎回费 持有期限 费率 计入基金财产的比例
持有期限 1.50% 全额计入基金资产
持有期限≥7日 0 --
投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基
金份额的基金份额持有人承担,在投资人赎回本基金份额时收取,其中未归入基
金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
七、申购份额与赎回金额的计算方式
1、A类基金份额的申购份额的计算方式
本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额为净
申购金额除以当日的该类基金份额净值,单位为份。申购份额计算结果按四舍五
入法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
(1)申购费用适用比例费率时,计算公式为:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额?净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
(2)申购费用适用固定金额时,计算公式为:
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
2、C类基金份额的申购份额的计算方式
本基金C类基金份额不收取申购费,申购份额计算结果按四舍五入法,保留
到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
其申购份额的计算公式为:
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值
3、赎回金额的计算方式
本基金赎回采用“份额赎回”方式,赎回金额为按实际确认的赎回份额乘以当日
该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按
四舍五入法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
赎回金额计算公式为:
赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额?赎回费用
4、计算举例
例4:某投资人投资1万元申购本基金A类基金份额,申购费率为0.40%,假
定申购当日A类基金份额净值为1.0025元,则根据公式计算出:
净申购金额=10,000/(1+0.40%)=9,960.16元
申购费用=10,000–9,960.16=39.84元
申购份额=9,960.16/1.0025=9,935.32份
即:投资人投资1万元申购本基金A类基金份额,假定申购当日A类基金份
额净值为1.0025元,则其可得到9,935.32份A类基金份额。
例5:某投资人投资600万元申购本基金A类基金份额,申购费用为1,000元,
假定申购当日A类基金份额净值为1.0005元,则根据公式计算出:
申购费用=1,000元
净申购金额=6,000,000-1,000=5,999,000.00元
申购份额=5,999,000.00/1.0005=5,996,002.00份
即:投资人投资600万元申购本基金A类基金份额,假定申购当日A类基金
份额净值为1.0005元,则其可得到5,996,002.00份A类基金份额。
例6:某投资人投资10万元申购本基金C类基金份额,假设申购当日C类基
金份额净值为1.0015元,则根据公式计算出:
申购份额=100,000.00/1.0015=99,850.22份
即:投资人投资10万元申购本基金C类基金份额,假定申购当日C类基金份
额净值为1.0015元,则其可得到99,850.22份C类基金份额。
例7:某投资人赎回本基金1万份A类基金份额,持有时间为一个封闭期,
假设赎回当日A类基金份额净值为1.0560元,则其可得到的净赎回金额为:
赎回金额=10,000×1.0560=10,560.00元
赎回费用=0元
净赎回金额=10,560.00?0=10,560.00元
即:投资人赎回本基金1万份A类基金份额,持有时间为一个封闭期,假设
赎回当日A类基金份额净值为1.0560元,则其可得到的净赎回金额为10,560.00
元。
5、本基金各类基金份额净值的计算,均保留到小数点后4位,小数点后第5
位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在
当天收市后计算,并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况,经履行适当程
序,可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小
数点保留精度受到不利影响,基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作
日的基金份额净值的精度,改变精度前,管理人需提前书面通知托管人。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不
定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要
手续后,基金管理人可以适当调低基金销售费率,并进行公告。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。具体见基金管理人届时的相关公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的申购申请。
在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、本基金投资所涉及的证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无
法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因,使基
金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的利
益。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过50%,或者有可能导致投资者变相规避前述50%集中度的
情形时。
9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行时。
10、单笔申购金额或单一账户单日累计申购金额达到基金管理人所设定的上
限。
11、接受单笔申购后,金额达到基金管理人所设定的本基金总规模、单日净
申购比例的上限。
12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、9、12项暂停申购情形之一且基金管理人决
定暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款项
本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业
务的办理,且开放期可以按暂停申购的期间相应延长,具体时间以基金管理人届
时公告为准。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的赎回申请。
在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、本基金投资所涉及的证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无
法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,
基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或
延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申
请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付。在
暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放
期可以按暂停赎回的期间相应延长,具体时间以基金管理人届时公告为准。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金在开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%,即认为是发生了巨
额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
(2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或
认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人应对当日符合法律法规规定及基金合同约定的全部赎回申请
予以接受和确认,当日按比例办理的赎回份额不得低于上一工作日基金总份额的
20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过20个工作
日,同时在指定媒介上刊登公告。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份
额净值为基础计算赎回金额。
(3)延期办理赎回申请:在开放期内,若本基金发生巨额赎回且存在单个基
金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总份额20%以上情形的,基金管
理人可以对该单个基金份额持有人超出20%以上部分的赎回申请实施延期办理。
如基金管理人决定对该单个基金份额持有人超过20%以上部分的赎回申请进行延
期办理,对该单个基金份额持有人20%以内(含20%)的赎回申请,基金管理人
可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金
份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时
可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续
赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被
撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放
日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如
该持有人在提交赎回申请时未作明确选择,未能赎回部分将作延期赎回处理。如
延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购业务,
亦不接受新的赎回申请。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项情形时,基金管理人应当通过邮寄、
传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明
有关处理方法,并在两日内在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定媒
介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重
新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。
3、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的封
闭期与开放期转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。
十二、基金转换
基金管理人可以在开放期根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本
基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转
换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公
告,并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的非交易过户
基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述
何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。
十六、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被
冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的
要求以及登记机构业务规定来处理。
十七、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,应提前公
告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十八、其他业务
在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金
份额质押等业务。
十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”
章节的规定或基金管理人届时发布的相关公告。
第十一部分 基金的投资
一、投资目标
本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力求基金资产的稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的
债券(包括国债、金融债、公开发行的次级债、央行票据、地方政府债、企业债、
公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、分离交易可转债的纯债部分等)、
债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款等)、同业存单、货
币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具,但须符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(分离交易可转债的纯
债部分除外)、可交换债券。
基金的投资组合比例为:在封闭期,本基金投资于债券资产比例不低于基金
资产的80%,但因开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放
期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限
制。开放期内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低
于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
三、投资策略
1、封闭期投资策略
本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变
现,本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略,所投金融资产以收取合同
现金流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期
到期日。
本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有
至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作期到期日的,基金管理人应当行使回售
权而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前
提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
(1)债券投资策略
本基金以宏观研究、行业研究、公司研究三个维度为决策出发点,结合估值
研究、投资者行为研究,自上而下确定组合整体杠杆率以及货币类、利率类、信
用类的债券配置比例。本基金封闭期内采用的债券投资策略主要包括资产配置策
略、行业配置策略、公司配置策略。
1)资产配置策略。组合杠杆率及货币类、利率类、信用类债券的配置比例
决策主要参考以下几个方面的研究:
①宏观经济变量(包括但不限于宏观经济增长及价格类数据、货币政策及流
动性、行业周期等)、流动性条件、行业基本面等研究;
②利率债及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究;
③宏观流动性环境及货币市场流动性研究;
④大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。
2)行业配置策略。基于产业债、地产债、城投债不同的中观及微观研究方
法,并结合行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究,本基金以分散化配
置模式为基础,实现组合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将
根据行业估值差异,在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上,合理地决定不
同行业的配置比例。
3)公司配置策略。基于公司价值研究的重要性,本基金将根据不同发行人
主体的信用基本面及估值情况,在充分考虑组合流动性特征的前提下,结合行业
周期研究,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,以分散化配置模式为基础策
略。
(2)信用债投资策略
本基金主要采用外部信用评级和内部信用评级相结合的信用研究体系,研究
债券发行主体企业的基本面,以确定债券的实际信用状况。基金管理人内部信用
评级体系主要分为定量分析和定性分析,定量分析是根据行业公司财务特征设定
阈值,进行财务打分。定性分析包括主体股权结构分析、公司历史分析、行业分
析、公司经营分析、公司管理层分析、公司融资及外部支持分析、公司偿债分析
等几个部分。其中,经营分析注重公司的获现能力、经营稳定性等,财务分析关
注公司的资产质量、隐性债务、财务真实性等方面。
本基金参与信用类债券投资的,其信用评级需在AA(含)及以上,其中,
本基金投资的企业债、公司债、金融债(不含政策性金融债)、中期票据、公开
发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等信用类债券的信用评级参照评级
机构出具的债项信用评级,本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用
类债券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级。本基金将综合参考国内依
法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级,如出现多家评级机构
所出具信用评级不同的情况,基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立
判断与认定。
(3)资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动
性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。
2、开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:
(1)在封闭期内,本基金投资的各类金融工具的到期日(或回售日)不得
晚于该封闭期的最后一日;
(2)在封闭期,本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,但因
开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前三个月、开放
期及开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;
(3)在开放期内,本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资
比例不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制;
(4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的10%;
(6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的10%;
(7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
(8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的10%;
(9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
(10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
(11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年,债券回购到期后不得展期;
(12)开放期内,本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;封闭期
内,本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%;
(13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
(14)开放期间,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;
(15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第(3)、(10)、(13)、(14)项外,因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自每个封闭期开始起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵
循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并
按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则基金管理人
在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行,不需另
行召开基金份额持有人大会。
五、业绩比较基准
在每个封闭期,本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的3年期定期
存款利率(税后)+1.5%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为39个月,期间投
资者无法进行基金份额申购与赎回。封闭期起始日公布的3年期定期存款利率
(税后)+1.5%作为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人
理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表
现。
3年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构
人民币3年期存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出时,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告,无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合
型基金、股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
2、有利于基金财产的安全与增值;
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的
规定。
九、基金投资组合报告(截至2022年3月31日)
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 8,069,321,560.29 99.99
其中:债券 8,069,321,560.29 99.99
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资 产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 633,191.83 0.01
8 其他资产 0.00 0.00
9 合计 8,069,954,752.12 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
(1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 8,069,321,560.29 137.88
其中:政策性金融债 5,094,966,752.10 87.06
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 8,069,321,560.29 137.88
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 180413 18农发13 49,100,000 4,992,947,230.43 85.32
2 2028030 20兴业银行小微债05 5,600,000 568,976,828.80 9.72
3 2028036 20工商银行双创债 5,600,000 568,002,672.65 9.71
4 2028029 20交通银行01 5,600,000 567,057,348.04 9.69
5 2028043 20建设银行双创债 4,500,000 455,243,465.06 7.78
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等,
本基金暂不参与国债期货交易。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
(3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
10、投资组合报告附注
(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没有被监管部门立案调
查,在本报告编制日前一年内除20招商银行小微债01、20兴业银行小微债05、
20华夏银行小微债01、20进出13、20交通银行01的发行主体外未受到公开谴
责、处罚。
2021年5月,根据银监罚决字〔2018〕1号的决定,中国银监会认定招商银
行股份有限公司存在(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)违规批量转
让以个人为借款主体的不良贷款;(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构
信用担保;(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本;(五)违规将票据贴
现资金直接转回出票人账户;(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机构信
用担保;(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;(八)高管人员在
获得任职资格核准前履职;(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;
(十)未严格审查贸易背景真实性开立信用证;(十一)违规签订保本合同销售
同业非保本理财产品;(十二)非真实转让信贷资产;(十三)违规向典当行发放
贷款;(十四)违规向关系人发放信用贷款的违法违规事实。中国银监会决定对
招商银行股份有限公司作出罚款6570万元,没收违法所得3.024万元的行政处
罚,罚没合计6573.024万元。
2021年8月20日,银保监罚决字〔2021〕26号显示,兴业银行违反信用信
息采集、提供、查询及相关管理规定,被罚款5万元。
2022年3月25日,根据银保监罚决字〔2022〕22号,兴业银行存在监管标
准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送违法违规行为,漏报贸易融资业务
EAST数据;漏报贷款核销业务EAST数据;漏报信贷资产转让业务EAST数据;
漏报权益类投资业务EAST数据;漏报投资资产管理产品业务EAST数据;未报
送跟单信用证业务EAST数据;漏报贷款承诺业务EAST数据;未报送委托贷款
业务EAST数据;EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致;EAST
系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差;EAST系统理财产品非标投向行业余
额数据存在偏差;漏报分户账EAST数据;EAST系统《个人信贷业务借据》表
错报;EAST系统《对公信贷业务借据》表错报等问题,因违反《中华人民共和
国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,处以350
万元罚款。
2021年5月21日,银保监罚决字〔2021〕19号显示,华夏银行股份有限公
司因27项违规案由被银保监会罚款9830万元,其中涉及理财业务违规的款项占
据一半。
2021年8月22日,银罚字【2021】25号的罚单显示,华夏银行股份有限公
司的违法行为类型为违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。对于上述
违法行为,中国人民银行对华夏银行予以罚款486万元。
2021年7月16日,根据银保监罚决字〔2021〕31号,中国进出口银行存在
个别高管人员未经核准实际履职;监管数据漏报错报;违规向地方政府购买服务
提供融资;违规变相发放土地储备贷款;向用地未获国务院批准的项目发放贷款;
违规开展租金保理业务变相支持地方政府举债;租金保理业务基础交易不真实;
向租赁公司发放用途不合规的流动资金贷款;违规向个别医疗机构新增融资;个
别并购贷款金额占比超出监管上限;借并购贷款之名违规发放股权收购贷款;违
规向未取得“四证”的固定资产项目发放贷款;违规发放流动资金贷款用于固定资
产投资;授信额度核定不审慎;向无实际用款需求的企业发放贷款导致损失;突
破产能过剩行业限额要求授信;项目贷款未按规定设定抵质押担保;贷款风险分
类不审慎;信贷资产买断业务贷前调查不尽职;向借款人转嫁评估费用;同业业
务交易对手名单制管理落实不到位;贸易背景审查不审慎;对以往监管通报问题
整改不到位等问题,因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、
第四十五条、第四十六条和相关审慎经营规则,对中国进出口银行处以7345.6
万元罚款。
2021年7月16日,根据银保监罚决字〔2021〕28号,交通银行创业板指理
财业务和同业业务制度不健全;理财业务数据与事实不符;部分理财业务发展与
监管导向不符;理财业务风险隔离不到位,利用本行表内自有资金为本行表外理
财产品提供融资;理财资金违规投向土地储备项目;理财产品相互交易调节收益;
面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券;公募理财产品投资单
只证券超限额;理财资金违规投向交易所上市交易的股票;理财资金投资非标资
产比照贷款管理不到位;私募理财产品销售文件未约定冷静期;开放式公募理财
产品资产配置未达到流动性管理监管比例要求;理财产品信息登记不及时;理财
产品信息披露不合规;同业业务交易对手名单调整不及时;将同业存款纳入一般
性存款核算;同业账户管理不规范;违规增加政府性债务,且同业投资抵质押物
风险管理有效性不足;结构性存款产品衍生品交易无真实交易对手和交易行为;
未严格审查委托贷款资金来源;违规向委托贷款借款人收取手续费;利用理财资
金与他行互投不良资产收益权,实现不良资产虚假出表;监管检查发现问题屡查
屡犯等问题;因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十
六条和相关审慎经营规则,对交通银行处以4100万元罚款。
相关处罚措施对招商银行、兴业银行、华夏银行、中国进出口银行、交通银
行的正常经营会产生一定影响,但影响可控;对招商银行、兴业银行、华夏银行、
中国进出口银行、交通银行的债券偿还影响很小。本基金投资20工商银行双创
债、20招商银行小微债01、20兴业银行小微债05、20华夏银行小微债01、20
进出13、20交通银行01的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
(2)基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
(3)其他资产构成
本基金本报告期末无其他资产。
(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的股票。
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金基金合同生效日为2020年8月28日,基金合同生效以来的投资业绩
及与同期基准的比较如下表所示:(截至2022年3月31日)
宝盈聚福39个月定开债A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年8月28日至2020年12月31日 1.03% 0.01% 1.48% 0.01% -0.45% 0.00%
2021年 3.48% 0.01% 4.34% 0.01% -0.86% 0.00%
2022年一季度 0.76% 0.01% 1.05% 0.02% -0.29% -0.01%
宝盈聚福39个月定开债C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年8月28日至2020年12月31日 0.95% 0.01% 1.48% 0.01% -0.53% 0.00%
2021年 3.21% 0.01% 4.34% 0.01% -1.13% 0.00%
2022年一季度 0.71% 0.01% 1.05% 0.02% -0.34% -0.01%
第十三部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金
财产的债务承担责任。
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。
第十四部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行
摊销,确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券
和票据的市价计算基金资产净值。
2、债券回购以协议成本列示,按协议利率在实际持有期内逐日计提利息。
3、银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息。
4、本基金应当按照企业会计准则的要求,评估金融资产是否发生减值,如有
客观证据表明其发生减值的,应当计提减值准备。
5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性。
6、如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变化
或其他原因,导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开放期
内的公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映
上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护持有人利益,
基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于:处置信用风险显著增加的固定
收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封闭期到期暂停进入下一开
放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。
7、本基金不采取固定单位基金份额净值。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金份额的基金资产净
值除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四
舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回
情形下的净值精度应急调整机制,具体可参见基金管理人届时的相关公告。国家
另有规定的,从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公
告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将
各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理
人按规定对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生
估值错误时,视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、估值错误类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
(5)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则