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| 圆信永丰浦瑞三个月定开债(015623) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2986456 | ||||||||
| 基金代码 | 015623 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-09-26 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书 基金管理人：圆信永丰基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 2 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2022 年 4 月 1 日证监许可〔2022〕670 号 文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益等做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险，投资者在投资本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基 金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品 特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投 资风险。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价 格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基 金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金属于债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险低于股票型基 金、混合型基金，高于货币市场基金。 本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险 状况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各 销售机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管 理实施指引（试行）》及内部评级标准、将基金产品按照风险由低到高顺序进行 风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广， 与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应 关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产 品风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化 及基金实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购 3 买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检 验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决 策。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因 基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 4 目录 第一节 绪言 ..................................................................................................................................5 第二节 释义 ..................................................................................................................................6 第三节 基金管理人.....................................................................................................................12 第四节 基金托管人.....................................................................................................................23 第五节 相关服务机构.................................................................................................................33 第六节 基金的募集.....................................................................................................................35 第七节 基金合同的生效.............................................................................................................40 第八节 基金份额的申购与赎回.................................................................................................42 第九节 基金的投资.....................................................................................................................52 第十节 基金的财产.....................................................................................................................59 第十一节 基金资产估值.............................................................................................................60 第十二节 基金的收益分配.........................................................................................................66 第十三节 基金的费用与税收.....................................................................................................68 第十四节 基金的会计与审计.....................................................................................................70 第十五节 基金的信息披露.........................................................................................................71 第十六节 侧袋机制.....................................................................................................................78 第十七节 风险揭示.....................................................................................................................81 第十八节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............................................................87 第十九节 基金合同的内容摘要.................................................................................................89 第二十节 基金托管协议的内容摘要.......................................................................................112 第二十一节 对基金份额持有人的服务...................................................................................131 第二十二节 其他应披露事项...................................................................................................133 第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式...........................................................................134 第二十四节 备查文件...............................................................................................................135 5 第一节 绪言 《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）由圆信永丰基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券 投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以 及《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金的 投资目标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由圆 信永丰基金管理有限公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人 提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金 合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人 的权利和义务，应详细查阅基金合同。 6 第二节 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金 2、基金管理人：指圆信永丰基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、基金合同：指《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金基金 合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《圆信永丰浦瑞 三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修 订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型 证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资 基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 7 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境 外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在 中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币 合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用 来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 8 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 24、销售机构：指圆信永丰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为圆信永丰基金 管理有限公司或接受圆信永丰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 36、封闭期：指自《基金合同》生效之日起（包括该日）或自每一开放期 结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自《基 金合同》生效之日起（包括该日）至该日 3 个月后的对应日的前一日止。下一 9 个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该日 3 个月后的对应日 的前一日止，以此类推。如该日历月不存在对应日期，则顺延至该日历月对应 月份最后一日的下一工作日，如对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。本 基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 37、开放期：指自每个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）不超 过二十个工作日，具体期间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介予以公告。开放期内，本基金采取开放运作模式， 投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转 入下一个封闭期。如封闭期结束后在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基 金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，开放期时间中 止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算 该开放期时间，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公 告 38、开放日：指在开放期内，为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业 务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《圆信永丰基金管理有限公司开放式基金业务规则》 及其不时作出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方 面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说 明书的规定申请购买基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和 招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 10 所持基金份额销售机构的操作 46、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请（赎回 申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基 金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性 报刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称 规定网站）等媒介；规定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证 监会基金电子披露网站 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 11 57、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 58、基金产品资料概要：指《圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投 资基金基金产品资料概要》及其更新 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 12 第三节 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：圆信永丰基金管理有限公司 住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45 号 4 楼 02 单元之 175 办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 19 楼 成立时间：2014 年 1 月 2 日 法定代表人：洪文瑾 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可﹝2013﹞1514 号 注册资本：人民币贰亿元整 股权结构：厦门国际信托有限公司（以下简称“厦门国际信托”）持有 51% 的股权；永丰证券投资信托股份有限公司（以下简称“永丰投信”）持有 49%的 股权。 电话：（021）60366000 传真：（021）60366009 客服电话：400-607-0088 网址：www.gtsfund.com.cn 联系人：严晓波 二、主要人员情况 （一）董事会成员 董事长： 洪文瑾女士，公司董事长，厦门大学工商管理硕士。历任厦门建发集团财 务部副经理，厦门建发信托投资公司副总经理、总经理，厦门国际信托有限公 司总经理、董事长，厦门金圆投资集团有限公司副总经理、总经理。现任厦门 国际信托有限公司董事长、中共厦门国际信托有限公司党委书记。 独立董事： 柳经纬先生，公司独立董事，厦门大学法学硕士。历任厦门大学法律系 （法学院）助教、讲师、副教授、教授、法律系主任、法学院副院长、中国政 13 法大学科研处处长。现任中国政法大学教授、博士生导师、司法文明协同创新 中心副主任。曾兼任香港冯元钺律师事务所、施文律师事务所担任中国法律顾 问。现兼任中欧法学院兼职教授，北京鑫诺律师事务所兼职律师，北京仲裁委 员会仲裁员，厦门仲裁委员会仲裁员，兰州仲裁委员会仲裁员，中国标准化专 家委员会委员。 刘志云先生，公司独立董事，厦门大学国际法学博士。历任厦门大学法学 院讲师、副教授，兼任元翔（厦门）国际航空港股份有限公司等上市公司独立 董事。现任厦门大学法学院教授。 吴超鹏先生，公司独立董事，厦门大学企业管理博士。历任厦门大学管理 学院财务学副教授、副院长。现任厦门大学管理学院财务学教授、博导、常务 副院长，兼任中国管理现代化研究会常务理事、财务与会计专业委员会副主任 委员。 股东董事： 蔡炎坤先生，公司董事，厦门大学货币银行学硕士。历任厦门国际信托投 资公司证券交易营业部副经理、证券总部副总经理、信托部经理、市场开发部 经理、资金运作部经理、厦门国际信托有限公司股权投资总部总经理、公司总 经理助理、公司副总经理兼工会主席、党委委员。现任圆信永丰基金管理有限 公司总经理。 郑华女士，公司董事，厦门大学行政管理本科学历，经济师职称。历任厦 门建发信托投资公司业务员、办公室主任等职；厦门国际信托有限公司办公室 主任、人力资源部总经理、财富管理中心总经理、公司总经理助理等职。现任 厦门国际信托有限公司副总经理。 许如玫女士，公司董事，美国德州州立大学企业管理硕士。历任建弘国际 投资顾问研究员，建弘证券经理，建弘投信基金经理、营销企划部门主管，永 丰金资产管理(亚洲)董事总经理，永丰证券投资信托股份有限公司董事长、总 经理；现任永丰金融控股股份有限公司财务长、永丰创业投资股份有限公司董 事长，兼任永丰银行董事。 濮乐伟先生，公司董事，休斯顿大学工商管理硕士。历任摩根投信董事总 经理，摩根证券总经理，摩根富林明投顾总经理；现任永丰证券投资信托股份 14 有限公司总经理。 白中琪先生，公司董事，台湾中央大学硕士。历任上海高德机械有限公司 总经理、上海成美投资顾问有限公司总经理、上海东立国际旅行社有限公司总 经理，现任永丰金证券(亚洲) 有限公司上海代表处首席代表、台北市市政顾 问。 （二）监事会成员 林家进先生，公司监事会主席，铭传大学管理学院硕士。历任中信期货经 理（股）公司董事长兼总经理、元富期货（股）公司总经理、国泰期货（股） 公司总经理、国泰证券（股）公司副总经理，现任永丰期货（股）公司总经 理。 赵耀煌先生，公司监事，厦门大学管理学院本科学历，会计师职称。历任 厦门通士达有限公司、厦门松霖科技有限公司、百威英博（厦门）服务外包有 限公司会计及项目主管等职；厦门国际信托有限公司财务部信托会计、投资发 展部项目经理、资产运营部总经理助理、投资发展部总经理助理等职。现任厦 门国际信托有限公司投资发展部副总经理。 吴烨女士，公司职工监事、综合管理部总监，华东师范大学本科学历。历 任江苏联合信托投资有限公司人事行政主管、德邦证券有限责任公司人力资源 部薪酬福利经理，湘财证券股份有限公司人力资源与发展总部人事经理。 谢雁南女士，公司职工监事、监察稽核部总监，上海交通大学工商管理硕 士。历任上海蝶翠诗商业有限公司法务部法务岗、汇丰银行(中国)有限公司零 售银行及财富管理业务部合规专员、东吴基金管理有限公司合规风控部高级法 务经理。 （三）公司总经理及其他高级管理人员 蔡炎坤先生，公司总经理，简历见上。 兰文伟先生，公司督察长，中南民族大学本科学历。历任厦门国际信托有 限公司证券部业务主办、法务专员、合规管理部副总经理、法务合规部总经 理、党委办公室主任、风险总监、纪委书记，曾任福建厦门理海律师事务所律 师。 范妍女士，公司副总经理兼首席投资官，复旦大学管理学硕士。历任兴业 15 证券股份有限公司研究所行业与公司研究员，安信证券股份有限公司研究部策 略分析师，工银瑞信基金管理有限公司研究部高级策略研究员，圆信永丰基金 管理有限公司权益投资部基金经理助理、副总监、总监。 江涛先生，公司副总经理，安徽大学经济学硕士。历任交通银行安徽分行 国际部副总经理，交通银行东京分行国际部总经理，交通银行安徽分行个金部 总经理,融通基金北京分公司副总经理，融通基金上海分公司总经理。 姚德明先生，公司首席信息官，上海财经大学工商管理硕士，历任上海康 时信息有限公司技术部数据库 dba、上海东方龙马软件有限公司技术部数据库 dba、华安基金管理有限公司信息技术部 OP 主管；自 2013 年 2 月加入圆信永丰 基金管理有限公司，担任信息技术部总监一职。 吴莉芳女士，公司副总经理、财务负责人，本科学历，会计师职称。历任 厦门国际信托有限公司海沧办事处会计、子公司会计、财务经理，厦门国际信 托有限公司财务部、计划财务部会计、市场开发部信托经理、研究发展部研究 员、办公室副主任、人力资源部总经理。 （四）本基金拟任基金经理 刘莎莎女士，南京财经大学金融学硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司 固收投资部基金经理。历任江南农村商业银行公司业务部办事员、资金业务部 业务主管、风险管理部业务主管；圆信永丰基金管理有限公司固收投资部货币 基金经理助理。刘莎莎女士于 2020 年 2 月 27 日起管理圆信永丰丰润货币市场 基金，于 2020 年 6 月 30 日起管理圆信永丰丰和中短债债券型证券投资基金， 于 2022 年 6 月 28 日起管理圆信永丰聚兴一年定期开放债券型发起式证券投资 基金，于 2022 年 9 月 15 日起管理圆信永丰兴益三个月定期开放债券型证券投 资基金。 （五）投资决策委员会成员 主席： 蔡炎坤先生，简历见上。 成员： 王琳女士，复旦大学世界经济研究所硕士，现任圆信永丰基金管理有限公 司交易部总监。历任国泰君安证券交易员，国联安基金管理有限公司交易员， 16 金元惠理基金管理有限公司交易部总监。 范妍女士,简历见上。 胡春霞女士，武汉大学金融学硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司权益 投资部总监。历任港澳证券投资咨询部分析师，中原证券研究所研究员，海通 证券研究所研究员，国泰君安证券研究所研究员，圆信永丰基金管理有限公司 权益投资部副总监。 林铮先生，厦门大学经济学硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司固收投 资部总监。历任厦门国贸集团投资研究员，国贸期货宏观金融期货研究员，海 通期货股指期货分析师，圆信永丰基金管理有限公司专户投资部副总监、固收 投资部副总监。 崔长峰先生，上海交通大学金融学博士，现任圆信永丰基金管理有限公司 权益投资部基金经理。历任平安资产管理公司量化投资部投资经理，圆信永丰 基金管理有限公司专户量化投资部总监、专户一部总监。 陈臣先生，上海交通大学工商管理硕士，现任圆信永丰基金管理有限公司 研究部副总监（主持工作）。历任易唯思商务咨询有限公司研究部研究助理，永 丰金证券（亚洲）有限公司研究部研究员，中国国际金融股份有限公司研究部 研究员，圆信永丰基金管理有限公司研究部研究员、总监助理、权益投资部基 金经理兼研究部总监助理。 督察长有权列席公募基金投资决策委员会会议，经总经理批准的其他人员 可列席参会。 （六）上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 17 （六）编制季度报告、中期报告和年度报告； （七）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）按照规定召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （十二）有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 （一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基 金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防 止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的 行为发生。 （二）本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》 及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发 生： 1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待管理人管理的不同基金财产； 3、利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、侵占、挪用基金财产； 6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； 7、玩忽职守，不按照规定履行职责； 8、法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守，督促和约 束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以 下活动： 1、越权或违规经营； 18 2、违反基金合同或托管协议； 3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6、玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； 8、除按基金管理人制度进行基金、特定客户资产管理计划运作投资外，直 接或间接进行其他股票投资； 9、协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 10、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； 11、贬损同行，以抬高自己； 12、以不正当手段谋求业务发展； 13、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 14、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 15、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （四）基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 19 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性或限制性规定，如适用 于本基金，则基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或 以变更后的规定为准。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利 益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人始终将“持有人利益优先”原则放在首位，扎实推进全面风险 管理与全员风险管理，坚持“积极参与、事前防范、合规经营、稳健发展”的 风控理念，以内控制度建设作为风险管理的基石，以风控组织架构作为风险管 理的载体，以制度流程的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有 效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为 风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。 （一）内部控制概述 20 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理 人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管 理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险 而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法 等制度构成的统一整体。 内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。 （二）内部控制目标 1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规 则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； 2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展； 3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （三）内部控制原则 1、健全性原则：内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各 级人员，并贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节； 2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程 序，维护内部控制制度的有效执行； 3、独立性原则：基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金资产、固有资产、其他资产的运作应当分离； 4、相互制约原则：基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制 衡； 5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （四）内部控制组织体系 基金管理人依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控 防线： 1、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道内控防线。员工积极发挥主观 能动性，在严于自律的前提下，相互监督制衡。各岗位职责明确，有详细的岗 21 位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守， 在授权范围内承担责任。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道内控防线。基金管 理人在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度， 后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任。 3、建立以公司督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业 务全面实施监督反馈的第三道防线。督察长、监察稽核部门独立于其他部门， 对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 4、建立以董事会下属风险与合规管理委员会对公司经营管理和基金运作中 的合法合规性实行全面监督的第四道防线。风险与合规管理委员会对公司经营 和基金运作中的风险进行严格的合规检查和风险控制评估并审议公司风险管理 工作报告。 董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。 （五）内部控制制度 内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制 的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其 他主管部门有关文件的规定。 基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制 订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具 体包括四个层面： 1、一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会 议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制 度。 2、二级制度：包括内部控制大纲、内部机构设置及职能划分、风险控制制 度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术 管理制度、财务管理制度、档案管理制度、紧急情况处理制度等公司基本管理 制度。 3、三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部 门管理制度。 22 4、四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业 务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。 （六）内部控制内容 1、控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经 营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 2、风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进 行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括 风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风 险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格 的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 3、控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部 控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作 规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 4、信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的 报告系统。 5、内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的 监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部 控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工 具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。 （七）基金管理人关于内部控制制度的声明 本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控 制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金 管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确、完备，并承诺将根 据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 23 第四节 基金托管人 一、基金托管人概况 名称：上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“上海浦东发展银 行”） 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 成立时间：1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营 业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外 汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和 代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调 查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障 基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他 业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本：293.52 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务 发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托 24 管部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调 整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业 务处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六 个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资 基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户 资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、 银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可 满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 二、主要人员情况 郑杨，男，1966 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家 经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招 标业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党 委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部 党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办 主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、 市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、 董事长。 潘卫东，男，1966 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司 业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主 任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银 行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处 长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经 理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、 执行董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事 长、行长，上海国际信托有限公司董事长。 孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运 处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南 分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市 25 场业务工作党委委员，资产托管部总经理。 三、基金托管业务经营情况 截止 2021 年 6 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 11450.20 亿元，比去年末增加 8.52%。托管证券投资基金共三百零七支，分别 为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘 成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安 货币基金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰 18 个月基金（LOF）、易方达 裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财 定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北 信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合 基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基 金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、 嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改 革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新 活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景 债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基 金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得 利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯 债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个 月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加 丰享纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债 券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招 商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基 金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基 金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元 合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基 金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混 合基金、景顺长城中证 500 指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基 26 金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基 金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基 金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、 安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券 型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰 康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢 永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精 选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混 合型证券投资基金、前海开源弘泽债券型发起式证券投资基金、前海开源弘丰 债券型发起式证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金、中银证 券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫 元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资 基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基 金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、 永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚 稳达债券型证券投资基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金、 东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券 投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基 金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢 消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基 金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年国开行债券 指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券 投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券 型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政 策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永 纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发 起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华富中证 5 年恒定久 期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债 1-3 27 年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基 金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资 基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券 投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证 券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基 金、汇添富中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式 证券投资基金、大成中债 3-5 年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投 资基金、华夏中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化 发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券 投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）、农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、 汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生 前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长 三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵 活配置混合型证券投资基金、华富安兴 39 个月定期开放债券型证券投资基金、 中融睿享 86 个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏 扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债 39 个月定期开放债券型证券投资基 金、建信 MSCI 中国 A 股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投 资基金、博时稳欣 39 个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券 投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄 3 个月定 期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实 安元 39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放 债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧 一年定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平 安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证 100 交易型开放式指数证券投 资基金、鹏华 0-5 年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利 39 个月 定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基 金、华安鑫浦 87 个月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券 28 投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基金、西藏东财中证通 信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠 63 个月定期开放债券型证券 投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指 家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发起 式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴业鼎 泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽 39 个月定期开放债券型 证券投资基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、广发恒 隆一年持有期混合型证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数 证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投 资基金发起式联接基金、海富通富泽混合型证券投资基金、华富中债-0-5 年中 高等级信用债收益平衡指数证券投资基金、汇添富稳健增益一年持有期混合型 证券投资基金、南方誉慧一年持有期混合型证券投资基金、农银汇理永乐 3 个 月持有期混合型基金中基金（FOF）、鹏扬景恒六个月持有期混合型证券投资基 金、平安合兴 1 年定期开放债券型发起式证券投资基金、融通中债 1-3 年国开 行债券指数基金、太平中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、天弘永裕 稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、中欧真益稳健一年持有期 混合型证券投资基金、南华中证杭州湾区交易型开放式指数证券投资基金联接 基金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、华泰紫金中债 1-5 年国 开行债券指数证券投资基金、博时价值臻选两年持有期灵活配置混合型证券投 资基金、东方红益丰纯债债券型证券投资基金、东方红鑫泰 66 个月定期开放债 券型证券投资基金、东方红鼎元 3 个月定期开放混合型发起式证券投资基金、 富国上海金交易型开放式证券投资基金、富国上海金交易型开放式证券投资基 金联接基金、工银瑞信深证 100 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、广 发汇浦三年定期开放债券型证券投资基金、国联安增泰一年定期开放纯债债券 型发起式证券投资基金、海富通惠增多策略一年定期开放灵活配置混合型证券 投资基金、华安中债 1-5 年国开行债券指数证券投资基金、华宝中债 1-3 年国 开行债券指数证券投资基金、景顺长城安鑫回报一年持有期混合型证券投资基 金、景顺长城电子信息产业股票型证券投资基金、景顺长城中债 3-5 年政策性 金融债指数证券投资基金、民生加银瑞鑫一年定期开放债券型发起式证券投资 29 基金、鹏华锦润 86 个月定期开放债券型证券投资基金、鹏华创新未来 18 个月 封闭运作混合型证券投资基金、鹏扬淳安 66 个月定期开放债券型证券投资基 金、融通通恒 63 个月定期开放债券型证券投资基金、上银聚远盈 42 个月定期 开放债券型证券投资基金、新疆前海联合淳丰纯债 87 个月定期开放债券型证券 投资基金、兴业稳泰 66 个月定期开放债券型证券投资基金、兴业睿进混合型证 券投资基金、易方达悦享一年持有期混合型基金、易方达创新未来 18 个月封闭 运作混合型基金、银华汇益一年持有期混合型基金、永赢瑞宁 87 个月定期开放 债券型证券投资基金、长信浦瑞 87 个月定期开放债券型证券投资基金、招商添 盛 78 个月定期开放债券型证券投资基金、中信建投稳丰 63 个月定期开放债券 型证券投资基金、中信保诚景裕中短债债券型证券投资基金、泰达宏利中证申 万绩优策略指数增强型证券投资基金、泰达宏利乐盈 66 个月定期开放债券型证 券投资基金、创金合信泰博 66 个月定期开放债券型证券投资基金、淳厚安裕 87 个月定期开放债券型证券投资基金、西部利得尊泰 86 个月定期开放债券型 证券投资基金、西部利得聚禾灵活配置混合型基金、德邦锐泽 86 个月定期开放 债券型证券投资基金、德邦惠利混合型证券投资基金、光大保德信尊合 87 个月 定期开放债券型证券投资基金、蜂巢添禧 87 个月定期开放债券型证券投资基 金、国金惠丰 39 个月定期开放债券型证券投资基金、九泰科新优享灵活配置混 合型证券投资基金、华泰保兴久盈 63 个月定期开放债券型证券投资基金、博时 恒旭一年持有期混合型证券投资基金、大成卓享一年持有期混合型证券投资基 金基金、东方红明鉴优选两年定期开放混合型证券投资基金、广发研究精选股 票型证券投资基金、恒生前海恒颐五年定期开放债券型基金、华夏创新未来 18 个月封闭运作混合型证券投资基金、汇添富创新未来 18 个月封闭运作混合型证 券投资基金、汇添富高质量成长精选 2 年持有期混合型证券投资基金、嘉实浦 惠 6 个月持有期混合型证券投资基金、农银养老目标日期 2045 五年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF）、天弘睿新三个月定期开放混合型证券投资基金、 鑫元乾利债券型证券投资基金、兴业研究精选混合型证券投资基金、中加瑞合 纯债债券型证券投资基金、中欧创新未来 18 个月封闭运作混合型证券投资基 金、中欧价值成长混合型证券投资基金、创金合信医药消费股票型证券投资基 金、新华安享惠融 88 个月定期开放债券型证券投资基金、申万菱信安泰广利 30 63 个月定期开放债券型证券投资基金、汇丰晋信惠安 63 个月定期开放债券型 证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、兴银汇泽 87 个月定期开放 债券型证券投资基金、东方红启航三年持有期混合型证券投资基金、东方红启 瑞三年持有期混合型证券投资基金、博时创新经济混合型证券投资基金、富国 融泰三个月定期开放混合型发起式证券投资基金、国泰中证动漫游戏交易型开 放式指数证券投资基金、汇添富健康生活一年持有期混合型证券投资基金、嘉 实浦盈一年持有期混合型证券投资基金、景顺长城新能源产业股票型证券投资 基金、农银汇理安瑞一年持有期混合型 FOF 基金、鹏华安裕 5 个月持有期混合 型证券投资基金基金、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金、招商添 逸 1 年定期开放债券型发起式证券投资基金、中银顺泽回报一年持有期混合型 证券投资基金、创金合信竞争优势混合型证券投资基金、兴全汇吉一年持有期 混合型证券投资基金、华泰柏瑞中证物联网主题交易型开放式指数证券投资基 金、富国高质量混合型证券投资基金、工银瑞信稳健回报 60 天持有期短债债券 型发起式证券投资基金、广发恒鑫一年持有期混合型证券投资基金、国泰中证 动漫游戏交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、交银施罗德成长动 力一年持有期混合型证券投资基金、南方誉浦一年持有期混合型证券投资基 金、太平丰盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金、易方达稳健回报一年 封闭运作混合型证券投资基金、招商企业优选混合型证券投资基金、嘉合中债1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、信达澳银领先智选混合型证券投资基 金等。 四、基金托管人的内部控制制度 1、上海浦东发展银行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关 法律法规、监管部门监管规则和上海浦东发展银行规章制度，形成守法经营、 规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完 整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权 益。 2、上海浦东发展银行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控 制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。 总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管 31 业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全 行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责 托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施:上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。 内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和 各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防 范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制 的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业 务岗位、人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工 职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完 善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实 行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案， 定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安 全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行 自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排 查风险隐患。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 基金托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监 督。监督依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》； （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》； （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 32 上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所 托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管 理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投 资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定 期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基 金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予 纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违 规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠 正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 33 第五节 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 1、圆信永丰基金管理有限公司直销中心 上海直销中心办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 19 楼 住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45 号 4 楼 02 单元之 175 法定代表人：洪文瑾 联系人：严晓波 电话：021-60366073 传真：021-60366001 2、电子直销 1）名称：圆信永丰基金管理有限公司电子直销 交易网站：www.gtsfund.com.cn 客服电话：4006070088；021-60366818 2）名称：圆信永丰基金管理有限公司电子直销系统之微信交易端口 圆信永丰基金微信公众号：gtsfund4006070088 客服电话：4006070088；021-60366818 （二）其他销售机构 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站，基金 管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规 定，调整销售机构或选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行信息披 露义务。 二、登记机构 名称：圆信永丰基金管理有限公司 住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45 号 4 楼 02 单元之 175 34 办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 19 楼 法定代表人：洪文瑾 联系人：严晓波 客户服务电话：400-607-0088 传真：021-60366001 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：张晓阳 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：张炯、张晓阳 35 第六节 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同及其他有关规定募集。 本基金经 2022 年 4 月 1 日中国证监会证监许可〔2022〕670 号文准予注册 募集。 一、基金类型、运作方式和存续期限 基金类型：债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型、定期开放式 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方 式。自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日次日起（包 括该日）3 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申 请申购、赎回本基金。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起 （包括该日）至该日 3 个月后的对应日的前一日止。下一个封闭期为首个开放 期结束之日次日起（包括该日）至该日 3 个月后的对应日的前一日止，以此类 推。如该日历月不存在对应日期，则顺延至该日历月对应月份最后一日的下一 工作日，如对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理 申购与赎回业务，也不上市交易。 每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结 束之日后第一个工作日起（含该日）不超过二十个工作日，具体期间由基金管 理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人 可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一 个封闭期。 如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在 不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时 间，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。 基金存续期限：不定期 二、基金的募集期限 36 募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月，募集时间详见基金份额发 售公告。 基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短募集 期，此类变更适用于所有销售机构。基金募集期若经延长，最长不得超过前述 募集期限。 三、基金份额的募集时间、募集方式、募集对象与募集场所 1、募集时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发 售公告。 2、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金管理人网站。 3、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资人。 4、募集场所：通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具 体名单见基金份额发售公告、招募说明书（更新）以及基金管理人届时发布的 调整销售机构的相关公告或网站公示。 四、基金份额发售面值、认购价格、认购费用及计算公式 （一）发售面值及认购价格 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元，认购价格为基金份额发售面 值。 （二）认购费率 本基金在认购时收取基金认购费用。具体认购费率如下： 认购金额 M（元） 认购费率 M＜100 万 0.30% 100 万≤M＜500 万 0.10% 37 M≥500 万 1000 元/笔 注：M 为认购金额，币种为人民币，单位为元 投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。基金认购费 用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发 生的各项费用。 （三）认购份额的计算 对于认购本基金的投资者，认购份额的计算公式为： 1）认购费用适用比例费率时： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 2）认购费用适用固定金额时： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值 上述认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 举例：某客户投资 500 万元认购本基金基金份额，对应的认购费用为固定 金额 1000 元，假设认购期间利息为 100 元，则其可得到的认购份额为： 认购费用=1000 元 净认购金额=5,000,000-1000=4,999,000 元 认购份额＝（4,999,000＋100）/1.00=4,999,100.00 份 即投资者投资 500 万元认购本基金基金份额，假设认购期间利息为 100 元，则其得到 4,999,100.00 份基金份额。 （四）认购时间 本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间详见基金份额发售公告及销 售机构相关公告。 （五）认购的确认手续 投资人欲认购本基金，需在基金管理人处开立基金账户，发售期内基金销 38 售机构同时为投资人办理开户和认购手续。 投资人在不同销售机构办理以上开户和认购所需提交的文件和办理的具体 程序，请参阅基金份额发售公告或各销售机构公告。 （六）认购的原则、方式与确认 1、基金份额的认购采用金额认购方式，投资者认购时，需按基金销售机构 规定的方式全额缴款。 基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请 不允许撤销。 2、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利， 否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。 （七）认购金额的限制 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 投资者通过基金管理人电子直销或基金管理人指定的其他销售机构认购本 基金基金份额时，每次认购最低金额为人民币 1.00 元（含认购费）；投资者通 过基金管理人直销中心柜台认购本基金基金份额时，每次认购最低金额为人民 币 1.00 元（含认购费）。 各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机 构的业务规定为准，但不得低于上述下限。 募集期间不设置单个投资者累计认购金额限制。 基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整本基金认购和追 加认购的最低金额或累计认购金额，并最迟于调整实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在中国证监会规定媒介上予以公告。 基金管理人可以对本基金的募集规模上限进行限制，具体限制和处理方法 请参看更新的招募说明书或相关公告。 如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50％，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50％比 39 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计 算，但已受理的认购申请不允许撤销。 五、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 六、基金募集期间募集的资金存入专项账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 40 第七节 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿 份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件 下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基 金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生 效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予 以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集 行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责 任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露； 《基金合同》生效后的存续期内，发生以下任何一种情形时，将进行基金财 产清算并终止基金合同，且无需召开基金份额持有人大会，同时基金管理人应履 41 行相关的监管报告和信息披露程序： （1）某个开放期届满后，本基金的基金份额持有人数量不满 200 人的； （2）某个开放期届满后，本基金的基金资产净值低于 5000 万元的。 法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定时，从其规定。 第八节 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在本基金开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管 理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自封闭期结束之日后第一个工作日（包含该日）起进入开放期，期 间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期时长不超过 20 个工作日，开放 期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在 不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时 间，直至满足开放期的要求。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提 出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日，投资人 在基金合同约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。开 放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关 公告。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回 时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日） 内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款 处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及 时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购 不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金登记机构的 确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行 使合法权利。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过基金管理人电子直销或基金管理人指定的其他销售机构每次 申购本基金基金份额的最低限额为人民币 1.00 元（含申购费）；投资者通过基 金管理人的直销中心柜台申购本基金基金份额每次申购最低金额为人民币 1.00 元（含申购费）。本基金对投资者累计持有的基金份额不设上限。 2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金对每个投资人每个基金 交易账户的最低基金份额余额不设限制。 3、各销售机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定 的，以各销售机构的业务规定为准，但不得低于上述下限。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金 规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 六、申购费用和赎回费用 1、申购费 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项费用。 本基金的申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万 0.50% 100 万≤M＜500 万 0.30% M≥500 万 1000 元/笔 注：M 为申购金额，币种为人民币，单位为元 2、本基金的赎回费率如下： 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7 日 1.50% 7 日≤Y＜30 日 0.75% Y≥30 日 0% 注：Y 为基金份额持有期限 3、本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持 有人赎回基金份额时收取。 本基金对持续持有期少于 7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财 产；对持续持有期长于 7 日(含)但少于 30 日的投资人收取的赎回费，将不低于 赎回费总额的 50%计入基金财产。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活 动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 申购费率或基金赎回费率并另行公告。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式。基金的申购金额包括申购费用和净 申购金额。 （1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算公式为： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 （2）申购费用适用固定金额时，申购份额的计算公式为： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10 万元申购本基金基金份额，对应申购费率为 0.50%， 假设申购当日基金份额的基金份额净值为 1.0320 元，则其可得到的申购份额 为： 净申购金额＝100,000.00/(1+0.50%)＝99,502.49 元 申购费用＝100,000.00－99,502.49＝497.51 元 申购份额=99,502.49/1.0320=96,417.14 份 即投资者投资 10 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额的基金 份额净值为 1.0320 元，则其得到 96,417.14 份基金份额。 2、赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日基金份额净值为基准进行 计算，计算公式： 赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 10 日，对应的赎回 费率为 0.75%，假设赎回当日 T 日基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则其 可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000.00×1.1200=11,200.00 元 赎回费用=11,200.00×0.75%=84.00 元 净赎回金额=11,200.00-84.00=11,116.00 元 即：投资者 T 日赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为 10 日，假设 T 日 基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为 11,116.00 元。 3、本基金基金份额净值的计算 基金份额净值＝基金资产净值总额/当日发行在外的基金份额总数 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市 后计算，根据基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以 适当延迟计算或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申 购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情 形。 6、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应 及时恢复申购业务的办理，且开放期时间将相应顺延，具体时间见基金管理人 届时的公告。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或 延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基 金管理人应根据《信息披露办法》有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会 备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应 将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付 部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务 的办理，且开放期时间将相应顺延，具体时间见基金管理人届时的公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生 了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或延缓支付赎回款项。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）延缓支付赎回款项：当本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回时， 基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应全部予以接受和确 认。但对于已接受的赎回申请，如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项 有困难或因全额支付投资人的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净 值造成较大波动的，基金管理人在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份 额的 20%的情形下，可对赎回款项进行延缓支付，但不得超过 20 个工作日。延 缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 （3）在开放期内，如本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎 回申请超过上一工作日基金总份额的 20%的，基金管理人有权对该单个基金份 额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理，对于该单个基金份额持有人的 剩余赎回申请基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎 回款项”与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。如延期办理期限超过开 放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申 请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 20%以上而 被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说 明有关处理方法，并根据《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的 有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再 另行发布重新开放的公告。 3、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的 封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继 承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必 须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按 基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。 十六、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人 通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定或相关公告。 第九节 基金的投资 一、投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩 比较基准的投资回报。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、 政策性金融债、地方政府债、金融债、央行票据等）、债券回购、同业存单、银 行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开 始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不 受上述比例限制。在开放期内，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，在封闭期本基金不受前述 5%的限制。 三、投资策略 （一）封闭期投资策略 本基金通过综合分析国内外宏观经济运行状况和金融市场运行趋势等因 素，根据整体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例；在充分分析债券市 场环境及市场流动性的基础上，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置， 并在此基础之上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。 1、债券资产配置策略 在宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究的基础上，以中长期利率 趋势分析和债券市场供求关系研究为核心，自上而下地决定债券组合久期、动 态调整各类金融资产比例，结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值 分析，优化债券组合的期限结构和类属配置。 （1）久期配置 基金管理人将通过积极主动地预测市场利率的变动趋势，相应调整债券组 合的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。在 确定债券组合久期的过程中，基金管理人将在判断市场利率波动趋势的基础 上，根据债券市场收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力 测试，最后确定最优的债券组合久期。 根据对市场利率变化趋势的预期，可适当调整组合久期，预期市场利率水 平将上升时，适当降低组合久期；预期市场利率将下降时，适当提高组合久 期。 （2）期限结构配置 对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期以 及其它组合约束条件的情形下，通过建立债券组合优化数量模型，确定最优的 期限结构。 （3）类属配置 对不同类型固定收益品种的利率风险、流动性等因素进行分析，研究各类 型投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属 之间利差变化所带来的投资收益。 2、信用类固定收益类证券的投资策略 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利 差是信用产品相对于国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源，主要受 两方面的影响：一是债券所对应的信用等级的市场平均信用利差水平，另一方 面为发行人本身的信用状况。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都 会对信用债个券的利差水平产生重要影响。信用利差方面，本基金将从经济周 期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多方面考量信用利差的整 体变化趋势。发债主体信用状况方面，本基金采取内部评级与外部评级相结合 的办法，对所持债券面临的信用风险进行综合评估。获取数据不仅限于经营和 财务数据，同时看重外部支持和公司内部治理结构。本基金对进入债券库中的 信用债券通过内部信用评级，运用定性和定量相结合、动态和静态相结合的方 法，建立相应的债券库。具体操作上，采用指标定量打分制，对债券发行人进 行综合打分评级，并动态跟踪债券发行人的状况，建立相应预警指标，及时对 信用债券库进行更新维护。同时，本基金结合适度分散的投资策略，适时调整 投资组合，降低信用债券投资的信用风险。 为控制信用风险，基金管理人将根据国家有权机构批准或认可的信用评级 机构提供的信用评级，并主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差。 本基金主动投资的信用债为信用评级在 AA+级（含）以上的信用债，对信 用评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的信用评级，其中，信用债 的信用评级依照评级机构出具的债项信用评级，若无债项信用评级的，依照其 主体信用评级。 本基金投资于评级 AA+的信用债比例不高于信用债资产的 50%，投资于评级 AAA 的信用债比例不低于信用债资产的 50%。因信用评级下降、证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的， 基金管理人应当在评级报告发布之日或不符合上述规定之日起 3 个月内进行调 整。 3、息差策略 利用回购等方式融入低成本资金，购买较高收益的债券，以期获取超额收 益的操作方式。 4、互换策略 不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面存在 差别，基金管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种， 赚取收益级差。 5、回购策略 本基金在基础组合的基础上，使用基础组合持有的债券进行回购融入短期 资金滚动操作，投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放 大收益。 6、流动性管理策略 考虑到本基金封闭运作和开放运作交替循环的情形，对投资组合进行流动 性管理，确保基金资产的变现能力。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，将主要投资于高流动性的投 资品种。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但应开放期流动 性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 10 个工作日、开放 期及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限 为 1 年，债券回购到期后不得展期； （6）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；开放期 内，本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该 基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的 投资； （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（7）、（8）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，则本基金 投资以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基 金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性或限制性规定，如适用 于本基金，则基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或 以变更后的规定为准。 五、投资决策依据和决策程序 （一）投资决策与交易机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会是本基金的最高决策机构，定期或遇重大事件时就投资管 理业务的重大问题进行讨论，并对本基金投资做方向性指导。 基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策 略，向交易部下达投资指令。 交易部负责执行投资指令，就指令执行过程中的问题及市场面的变化对指 令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面的具体建议。 交易部同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基金之间 的公平交易控制。 风险管理部行使风险管理职能，监控投资风险，并出具风险分析和业绩评 估报告。 （二）投资程序 投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内， 制定具体的投资组合方案并执行。交易部负责执行投资指令。 1、基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合基金合同、投资 风格拟定投资策略报告。 2、投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金投 资相关重要事项。 3、基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、个券投资分 布方式等。 4、对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债-国债及政策性银行债指数收益率*80%+一 年期定期存款利率（税后）*20%。 根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取中债-国债及政 策性银行债指数作为本基金的业绩比较基准。中债-国债及政策性银行债指数隶 属于中债总指数族，该指数成分券由在全国银行间债券市场上市且公开发行的国 债和政策性银行债组成,，适合作为本基金的业绩比较基准。本基金投资范围包括 同业存单和金融债，适用一年期定期存款利率（税后）作为业绩比较基准。 如果指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名称，或者今后法律法规 发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，经与 基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及 时公告，无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混 合型基金、股票型基金。 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金 份额持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 九、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的规定。 第十节 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金 应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产 不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担 的债务，不得对基金财产强制执行。 第十一节 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业 会计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允 价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据 表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调 整，确定公允价值。 与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价 值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该 限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债 所产生的溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公 允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察 输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在 证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经 济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以 最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 5、基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选 定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 6、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收 或应付利息。 7、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提 利息。 8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人 可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规 定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人按约定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失 的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极 协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承 担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确 保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负 责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误 责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利 的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获 得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方 式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果法 律法规或监管机关没有规定的，基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基 金份额持有人利益的原则协商一致后参照行业惯例处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计 算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当 日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计 算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或证券交易所、登记机构及存款银行等第三方结算 公司等机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该 错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责 任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成 的影响。 第十二节 基金的收益分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红； 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日 的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 3、每一基金份额享有同等分配权； 4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基 金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内 在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 第十三节 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费 等费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十四节 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会 计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以基金管理人、基金托管人约定的方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。 第十五节 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法 人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确 性和完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及 《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并 保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披 露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文 字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息 披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信 息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并 登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每 年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基 金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性 公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资 料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、 基金托管协议登载在规定网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基 金合同》生效公告。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在本基金封闭期内，份额申购或者赎回前，基金管 理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网 站、基金份额销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金 份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露 半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基 金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将 年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基 金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的 会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 并将中期报告正文登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报 刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季 度报告，并将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规 定报刊上。 《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告 书，并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、终止《基金合同》、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人的专门基金托管部 门负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十；基金管理 人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百 分之三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金 托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股 东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金进入开放期； 18、本基金在开放期发生巨额赎回并延缓支付赎回款项； 19、暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 20、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； 21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的 消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害 基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公 开澄清。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公 告。 （十）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合 同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 （十一）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门 及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露 的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需 要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息公布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： 1、不可抗力； 2、发生暂停估值的情形； 3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 第十六节 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照开放期单个开放日内主袋账户基金份额净赎回申请超 过前一工作日主袋账户基金总份额的 20%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的基金管理费、基金托管费按主袋账 户基金资产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 第十七节 风险揭示 本基金属于债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险低于股票型基 金、混合型基金，高于货币市场基金。 一、系统性风险 本基金投资于证券市场中的金融工具，系统性风险是指因整体政治、经 济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险， 经济周期风险，利率风险，上市公司经营风险，购买力风险等。 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对 证券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风 险。 2、经济周期风险 经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证 券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影 响到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述 变化将直接影响证券价格和本基金的收益。 4、购买力风险 基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货 膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 5、债券收益率曲线变动的风险 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。 6、再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率 上升带来的价格风险互为消长。 二、非系统性风险 非系统性风险是指个别证券特有的风险，对本基金产品而言，主要是指信 用风险。 信用风险指债券发行人或存款银行出现违约、拒绝支付到期本息，或由于 债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易 对手因违约而产生的证券交割风险。 三、基金管理风险 基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包括 以下几种： 1、管理风险 在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技 能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的 判断而产生的风险。 2、交易风险 在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。 3、运营风险 由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障等情况而造 成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。 4、道德风险 因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。 四、本基金的特有风险 1、债券投资风险 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。因此，本基金需要 承担由于市场利率波动造成的利率风险以及发债主体特别是公司债、企业债的 发债主体的信用质量变化造成的信用风险，以及无法偿债造成的信用违约风 险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。 2、封闭期内无法赎回的风险 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方 式。自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日次日起（包 括该日）3 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申 请申购、赎回本基金。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起 （包括该日）至该日 3 个月后的对应日的前一日止。下一个封闭期为首个开放 期结束之日次日起（包括该日）至该日 3 个月后的对应日的前一日止，以此类 推。如该日历月不存在对应日期，则顺延至该日历月对应月份最后一日的下一 工作日，如对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理 申购与赎回业务，也不上市交易。基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风 险。投资人若错过某一个开放期而未能赎回，其持有的基金份额将转入下一个 封闭期，至下一个开放期方可赎回。 3、巨额赎回的风险 本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规 及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。基金经理会对可能 出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理，但当本基金在单个开放 日出现巨额赎回时，赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的 风险，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对 基金净资产产生的负面影响。 4、基金无法继续存续的风险 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露； 《基金合同》生效后的存续期内，发生以下任何一种情形时，将进行基金财 产清算并终止基金合同，且无需召开基金份额持有人大会，同时基金管理人应履 行相关的监管报告和信息披露程序： （1）某个开放期届满后，本基金的基金份额持有人数量不满 200 人的； （2）某个开放期届满后，本基金的基金资产净值低于 5000 万元的。故存 在着基金无法继续存续的风险。 五、其他风险 主要是由其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等 有可能导致基金财产损失或影响基金收益水平。 六、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、 政策性金融债、地方政府债、金融债、央行票据等）、债券回购、同业存单、银 行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 在正常的市场情况下，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性均较好。 1、债券 在债券投资方面，基金管理人将通过自上而下和自下而上相结合、定性分 析和定量分析相补充的方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债 券、中央银行票据等）之间的配置比例，灵活应用期限结构策略、类属策略、 息差策略、互换策略等，合理管理并控制组合风险。 2、债券回购 本基金在基础组合的基础上，使用基础组合持有的债券进行回购融入短期 资金滚动操作，投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放 大收益。 本基金将加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的 管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交 易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入 管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。 3、其他金融工具 对于其他金融工具，如银行存款、同业存单等，该类资产具有较高的流动 性，本基金按照严格的投资决策流程和风险控制制度进行投资，并保持该类金 融工具的高流动性 七、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额 赎回。 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方 式。自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日次日起（包 括该日）3 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申 请申购、赎回本基金。本基金开放期为每个封闭期结束之日后第一个工作日起 （含该日）不超过二十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告 说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎 回或其他业务。 为应对可能存在的巨额赎回风险，本基金在每个封闭期届满前，将灵活配 置债券等大类资产，力争控制投资组合的非系统性风险和基金净值的波动风 险。在开放期内，本基金将根据每个开放日申购、赎回的变化情况，动态调整 7 个工作日可变现资产在基金资产中的占比，以保持投资组合的高度流动性。 八、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回 的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及 基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓 支付赎回款项、收取短期赎回费、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅 助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、 审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程 序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者 的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律 法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 九、实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在 于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时 间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅 需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 第十八节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应 当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊 上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 第十九节 基金合同的内容摘要 基金合同的主要内容： 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者在开放期内申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和 补充，并保证其真实性； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使证券持有人权利，为基 金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11） 严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定， 履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披 露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金/证券账户等投资所需账户、为基 金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法 律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（不包括本基金开放期与封闭期运作方式的转换）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式等或调整基金 份额类别的设置； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务 的规则； （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由 基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具 书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采 用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代 为出席基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中 列明。 4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通 讯方式开会的程序进行。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为 该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基 金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额 10%以上（含 10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红； 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 3、每一基金份额享有同等分配权； 4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基 金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内 在规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算 方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费等 费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政 策性金融债、地方政府债、金融债、央行票据等）、债券回购、同业存单、银行 存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％， 但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比 例限制。在开放期内，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，在 封闭期本基金不受前述 5%的限制。 （二）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但应开放期流动性 需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期 及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限 为 1 年，债券回购到期后不得展期； （6）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；开放期内， 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该 基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（7）、（8）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，则本基金投 资以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性或限制性规定，如适用于 本基金，则基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变 更后的规定为准。 （三）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值的计算方法 1、基金资产总值 基金资产总值是指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应 收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 2、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （二）公告方式 《基金合同》生效后，在本基金封闭期内，份额申购或者赎回前，基金管理 人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、 基金份额销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累 计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露 半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 七、基金合同解除和终止的事由、程序 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法 规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管 理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并对各方 当事人具有约束力。仲裁费用由败诉方承担，仲裁裁决另有规定除外。 争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之目的，在此不包括香港、澳门 特别行政区和台湾地区的有关规定）管辖，并从其解释。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 第二十节 基金托管协议的内容摘要 基金托管协议的主要内容： 一、托管协议当事人 基金管理人：圆信永丰基金管理有限公司 住所：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税港区）海景南二路 45 号 4 楼 02 单元之 175 法定代表人：洪文瑾 设立日期：2014 年 1 月 2 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 〔2013〕1514 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本：人民币贰亿元人民币 存续期限：永续经营 联系电话：021-60366000 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 成立日期：1992 年 10 月 19 日 基金托管业务资格批准机关：中国证监会 基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币 2935208.0397 万元 经营期限：永久存续 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、 政策性金融债、地方政府债、金融债、央行票据等）、债券回购、同业存单、银 行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应 按照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系 统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监 督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的 投资工具。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资比例进行监督： （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但应开放期流动性需 要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及 开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在开放期 内，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，在封闭期本基金不 受前述 5%的限制。 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理 人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另 有规定时，从其规定。 （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但应开放期流动性 需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期 及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制； 2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等； 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的 10％； 5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 6）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；开放期 内，本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； 7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基 金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； 8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基 金托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法 律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 （3）法律法规允许的基金投资比例调整期限 除上述（2）、（7）、（8）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，则本基金 投资以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基 金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性或限制性规定，如适用 于本基金，则基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或 以变更后的规定为准。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关 联投资限制进行监督。 如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理 人和基金托管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重 大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券清单, 加盖公章并书面提交。 双方有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并及时发送更新后 的名单。名单变更后各方应及时发送对方，经对方确认后，新的关联交易名单 开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进行监督。 基金管理人或基金托管人隐瞒其关联方及关联方发行的证券，导致基金违规进 行关联交易，并造成基金资产损失的，由隐瞒方承担责任。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监 督。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引 起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 6、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银 行存款业务进行监督。 基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与 控制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制 度。如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的 约定监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对 基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现 数据等进行监督和核查。 （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人 限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式 向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本 托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规 定时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对 基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报 送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息披露方面的复核和监督。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已 经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合 同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上 述违规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承 担。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定 的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督 权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基 金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和 证券账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基 金份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监 督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息 等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应 及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对 并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事 项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金 托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时 通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金 管理人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督 权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基 金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指 令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划 费除外）。基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 3、基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资 所需其他账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有 到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基 金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的 损失不承担责任。 （二）募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管 理人在具有托管资格的商业银行开设的“圆信永丰基金管理有限公司基金认购 专户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总 额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关 规定后，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务 所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本 基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划 入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确 认资金到账情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处 理。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人 按规定办理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管 理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及基金托 管人的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托 管专户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。 本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户 进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。 除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其 他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外 的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理 暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》 以及银行业监督管理机构的其他有关规定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦 不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券 登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管 人代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工 作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务 所制定的业务规则执行。 （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以 基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金 进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债 登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和 资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助 基金管理人完成银行间债券市场准入备案。 （六）其他账户的开设和管理 1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律 法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基 金开立。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。 （七）基金投资银行存款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本 基金投资银行存款业务签订书面协议。 基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订 总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件 上加盖预留印鉴及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议， 明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理 等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条 款。 基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行 建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 （八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保 管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有 限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营 业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的 指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间 的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管 人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不 承担保管责任。 （九）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署 与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理 人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工 作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合 同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限不低于 法律法规规定的最低期限。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同 原件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商 一致，合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算与复核 （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是 指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值 的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见 的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。每个工作日，基金 管理人应对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停 估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指 引》及其他法律、法规的规定。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当 日的基金份额净值和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基 金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金 管理人按约定对外公布。 法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家 最新规定估值。 （二）基金资产估值 1、估值对象 基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 2、估值方法 1）、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在 证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经 济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以 最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 2）、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3）、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使 回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三 方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4）、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别 估值。 5）、基金投资同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选 定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 6）、本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应 收或应付利息。 7）、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计 提利息。 8）、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格 估值。 9）、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 10）、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 3、特殊情形的处理 （1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（8）项进行估值时，所造 成的误差不作为基金资产估值错误处理。 （2）由于不可抗力原因，或证券交易所、登记机构及存款银行等机构发送 的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然 已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基 金财产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基 金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 （四）估值错误处理 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失 的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极 协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承 担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确 保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负 责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误 责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利 的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获 得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方 式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果法 律法规或监管机关没有规定的，基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基 金份额持有人利益的原则协商一致后参照行业惯例处理。 （五）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的 同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账 册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安 全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及 时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金 管理人的账册为准。 （六）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的 编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在 3 个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基 金管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度报告并公告；在上半年结束之日起两个月内，编 制完成基金中期报告并公告；在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度 报告并公告。 基金管理人在月度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核；基金 托管人应及时复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季 度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应及时复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关 报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后应及时复核，并将复核结果书 面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托 管人复核，基金托管人应及时复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人 和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方 式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出 具加盖托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金 管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金 管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证 监会备案。 基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章 确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，基金份额持有人名册的内容必 须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以 采用电子或文档的形式。保管期限不低于法律法规规定的最低期限。 在基金托管人需要时，基金管理人应将基金持有人名册送交基金托管人，文 件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人 应妥善保管，不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。 七、争议解决方式 （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香 港、澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。 （二）相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争 议，除经友好协商可以解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易 仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在上海市，仲 裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，仲裁裁 决另有规定除外。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继 续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金 份额持有人的合法权益。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更与终止 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托 管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、 基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或 盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管 理权； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 （二）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （三）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （四）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 （五）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应 当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊 上。 （六）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 第二十一节 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额 持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。目前基金管理人对基金 份额持有人主要的服务项目如下： 一、呼叫中心 1、自动语音服务 提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询基金净 值、最新公告等信息。 2、人工电话服务 周一至周五的人工电话服务时间为上午 9：00-11：30，下午 13：00-17： 00 法定节假日除外。 客户服务电话：400-607-0088（免长途话费）或 021-60366818 客户服务传真：021-60366001 二、电子服务 1、网站服务 通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务： （1）查询服务 基金份额持有人可通过基金管理人网站查询账户相关信息。 （2）资讯服务 投资者可通过基金管理人网站获取基金和基金管理人相关信息，包括基金 法律文件、基金管理人最新动态、投研视点等。 网址：www.gtsfund.com.cn 2、邮件服务 基金管理人为基金份额持有人提供邮件形式的个性化盖章对账单。个性化 盖章对账单需要基金份额持有人主动定制且需提供有效的电子邮箱地址。定制 方法如下：基金份额持有人可拨打基金管理人客服热线 4006070088 或 021- 60366818 转人工服务进行定制。 三、基金份额持有人的对账单服务 1、基金份额持有人可登录基金管理人网站 （http://www.gtsfund.com.cn）查阅对账单。 2、基金管理人至少每年度以短信或其他形式向通过圆信永丰直销渠道购买 并持有基金管理人基金份额的基金份额持有人提供基金保有情况信息，包括基 金名称、基金代码、持有份额等，但由于基金份额持有人在基金管理人未更新 联系方式导致基金管理人无法送出的除外。 四、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线自动语音留言、客服 热线人工坐席、网站留言、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售 机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过销售机构的服务电话 对该销售机构提供的服务进行投诉。 五、服务渠道 1、客服电话：400-607-0088（免长途话费）或（021）60366818 2、客服传真：（021）60366001 3、网站：www.gtsfund.com.cn 4、客服邮箱：service@gtsfund.com.cn 5、其他，如信件邮寄等。 六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 第二十二节 其他应披露事项 暂无。 第二十三节 招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书存放于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住 所，投资者可在营业时间免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内 取得招募说明书的复印件。投资者还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅 和下载。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。对投 资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所 公告文本的内容完全一致。 第二十四节 备查文件 一、本基金备查文件包括以下文件 1、中国证监会准予圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金注册 的文件 2、圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 3、圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议 4、关于申请募集注册圆信永丰浦瑞三个月定期开放债券型证券投资基金之 法律意见书 5、基金管理人业务资格批件和营业执照 6、基金托管人业务资格批件和营业执照 7、中国证监会要求的其他文件 二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式 以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在营业时间可 供免费查阅。 圆信永丰基金管理有限公司 二〇二二年九月 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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