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| 浙商汇金金算盘货币(015778) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2929265 | ||||||||
| 基金代码 | 015778 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-08-22 | ||||||||
| 编号 | 4 | ||||||||
| 标题 | 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 | ||||||||
| 信息全文 | 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 浙商汇金金算盘货币市场基金 基金合同 基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司 基金托管人：中国证券登记结算有限责任公司 二〇二二年八月 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 目录 第一部分前言................................................................................................................1 第二部分释义................................................................................................................3 第三部分基金的基本情况............................................................................................8 第四部分基金的历史沿革............................................................................................9 第五部分基金的存续..................................................................................................10 第六部分基金份额的申购与赎回..............................................................................11 第七部分基金合同当事人及权利义务......................................................................21 第八部分基金份额持有人大会..................................................................................29 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..........................................37 第十部分基金的托管..................................................................................................40 第十一部分基金份额的登记......................................................................................41 第十二部分基金的投资..............................................................................................43 第十三部分基金的财产..............................................................................................52 第十四部分基金资产估值..........................................................................................53 第十五部分基金费用与税收......................................................................................58 第十六部分基金的收益与分配..................................................................................61 第十七部分基金的会计与审计..................................................................................63 第十八部分基金的信息披露......................................................................................64 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................71 第二十部分违约责任..................................................................................................73 第二十一部分争议的处理和适用的法律..................................................................74 第二十二部分基金合同的效力..................................................................................75 第二十三部分其他事项..............................................................................................76 第二十四部分基金合同内容摘要..............................................................................77 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第一部分前言 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《货币市场基金监督管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管 理办法＞有关问题的规定》、《现金管理产品运作管理指引》（以下简称“《运作管 理指引》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特 别规定＞》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与 格式准则第6号＜基金合同的内容与格式＞》和其他有关法律法规。 3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权 益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、浙商汇金金算盘货币市场基金由原浙商汇金金算盘集合资产管理计划变 更而来，浙商汇金金算盘集合资产管理计划由原管理人浙商证券股份有限公司依 照《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细 则》及其他有关规定募集设立，并经中国证券业协会备案。 中国证监会对浙商汇金金算盘集合资产管理计划变更为浙商汇金金算盘货 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 币市场基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机 构，基金份额不等于客户交易结算资金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除 外。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 七、本基金采用摊余成本法估值，并通过计算暂估收益率的方法每日确认各 类金融工具的暂估收益，每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率与分红日 实际每万份基金净收益和七日年化收益率可能存在差异。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二部分释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指浙商汇金金算盘货币市场基金，由浙商汇金金算盘集 合资产管理计划变更注册而来 2、基金管理人：指浙江浙商证券资产管理有限公司 3、基金托管人：指中国证券登记结算有限责任公司 4、基金合同或本基金合同：指《浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金金算 盘货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《浙商汇金金算盘货币市场基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《浙商汇金金算盘货币市场基金基金产品资料概 要》及其更新 8、法律法规：指中国（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日 实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、《运作管理指引》：指深圳证券交易所联合中国证券登记结算有限责任公 司2020年8月7日颁布、同年8月10日实施的《现金管理产品运作管理指引》 及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 24、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结 算有限责任公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务 的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账 户 29、证券资金账户：指投资者用于证券交易资金清算的专用账户 30、基金合同生效日：指《浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同》生效日， 原《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》自同一日起失效 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、存续期：指《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》生效至《浙商汇 金金算盘货币市场基金基金合同》终止之间的不定期期限 33、日：指公历日 34、月：指公历月 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 40、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金 及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》（包括其不时修订） 以及中国证券登记结算有限责任公司其他适用于证券投资基金的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为。投资者可采用手动申购和自动申购两种方式申购基金份 额，自动申购是指销售机构技术系统自动生成基金份额的申购指令，将投资者证 券资金账户可用资金转换成基金份额，除自动申购方式以外的申购为手动申购 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。投资者可采用手动赎回和自动赎回 两种方式赎回基金份额，自动赎回是指当投资者在交易时间内发出证券买入、申 购、配股等资金使用指令时，销售机构技术系统自动触发基金份额赎回指令，将 基金份额转换成投资者证券资金账户可用资金，除自动赎回方式以外的赎回为手 动赎回 43、证券资金账户预留资金额度：投资者选择自动申购方式的，可设置证券 资金账户预留资金额度，在日终自动申购时，超过预留资金额度的资金才能用于 自动申购基金份额 44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形 47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购、 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务违约无 法进行转让或交易的债券等 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 48、元：指人民币元 49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 51、每万份基金暂估净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日暂 估净收益 52、七日年化暂估收益率：指以最近七日（含节假日）收益所折算的预估年 资产收益率 53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 56、基金份额净值：指计算日基金份额基金资产净值除以计算日基金份额总 数 57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率等的过程 58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 59、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第三部分基金的基本情况 一、基金名称 浙商汇金金算盘货币市场基金 二、基金的类别 货币市场基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资 收益。 五、基金份额面值 本基金基金份额面值为人民币1元。 六、基金存续期限 不定期 七、基金份额类别设置 在符合法律法规规定、基金合同约定以及对现有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人 经与基金托管人协商一致，可增加新的基金份额类别、停止某类基金份额类别的 销售，或者调低现有基金份额类别费率水平等，调整前基金管理人需依照《信息 披露办法》的有关规定公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会 审议。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第四部分基金的历史沿革 浙商汇金金算盘货币市场基金由浙商汇金金算盘集合资产管理计划（以下简 称“原集合计划”）变更注册而来。 原集合计划于2013年3月4日经中国证券业协会（中证协函[2013]152号文） 《关于浙商证券股份有限公司发起设立汇金金算盘集合资产管理计划的备案确 认函》予以备案通过，原集合计划的管理人为浙商证券股份有限公司，原集合计 划的托管人为中国证券登记结算有限责任公司。 原集合计划自2012年12月18日起募集，募集结束后于2013年1月14日 成立。《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》于2013年1月14日生效。 根据中国证监会《关于核准浙商证券有限责任公司设立证券资产管理子公司 的批复》（证监许可〔2012〕1431号），浙江浙商证券资产管理有限公司于2013 年4月18日正式成立。原集合计划的管理人由“浙商证券股份有限公司”变更 为“浙江浙商证券资产管理有限公司”。 根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用＜关于规 范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》、《运作管理指引》等法律法规 的规定及《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》的约定，原集合计划已完成 产品的规范验收并向中国证监会申请变更注册，并于2022年4月27日经中国证 监会证监许可〔2022〕879号《关于准予浙商汇金金算盘集合资产管理计划变更 注册的批复》，原集合计划变更注册为浙商汇金金算盘货币市场基金。 自2022年8月26日起，《浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同》生效， 《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》同时失效，原集合计划正式变更为浙 商汇金金算盘货币市场基金，当事人将按照《浙商汇金金算盘货币市场基金基金 合同》享受权利并承担义务。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第五部分基金的存续 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监 会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第六部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或基金管理人网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间在招募说明书及 相关公告中规定，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业 务操作需要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购、赎回业务， 具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的方式 投资者可采用手动申购和自动申购两种方式申购基金份额，自动申购是指销 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 售机构技术系统自动生成基金份额的申购指令，将投资者证券资金账户可用资金 转换成基金份额，除自动申购方式以外的申购为手动申购。 投资者选择自动申购方式的，可设置证券资金账户预留资金额度，在日终自 动申购时，超过预留资金额度的资金才能用于自动申购基金份额。 投资者可采用手动赎回和自动赎回两种方式赎回基金份额，自动赎回是指当 投资者在交易时间内发出证券买入、申购、配股等资金使用指令时，销售机构技 术系统自动触发基金份额赎回指令，将基金份额转换成投资者证券资金账户可用 资金，除自动赎回方式以外的赎回为手动赎回。 四、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元基准进 行计算，每份基金份额净值低于1.00元的情况除外； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的手动申购与手动赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销， 基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、当基金份额持有人赎回其持有的基金份额时，其累计未结转收益将在月 度分红时支付； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内 未全额到账则申购不成功。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记 机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 赎回生效。 正常情况下，投资人赎回申请生效后，基金管理人将通过基金登记机构以及 相关基金销售机构在T＋1日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人的 银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据 交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理 流程时，则赎回款项的划付时间相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的 其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有 关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）及时 到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 功，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资者 任何损失由投资者自行承担。 在法律法规和基金合同允许的范围内、且不对基金份额持有人利益造成损害 的前提下，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间、方式等 规则进行调整，本基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有 关规定在规定媒介予以公告。 六、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书或相关公告。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的 基金份额占基金份额总数的比例上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 4、基金管理人可以规定本基金的总规模上限、单日累计申购金额/净申购金 额上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具 体规定请参见招募说明书或相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体规定请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金 投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可 以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优 惠活动。 七、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和 赎回费用。 2、强制赎回费用 发生以下情形之一时，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额 超过基金总份额1%以上的赎回申请（指超过基金总份额1%以上的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金 托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外： （1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为 负的情形时； （2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度 为负时。 3、本基金基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额净值人民币1.00元， 法律法规另有规定的情形除外。投资者申购份额、赎回金额的具体计算方式按招 募说明书的规定执行。 4、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点 后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 5、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后2位， 小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为 保护持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。 5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、当新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本 基金总规模上限时，或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金 额上限时，或使该投资人累计持有的份额超过基金管理人规定的单个投资人累计 持有份额上限时，或使该投资人当日申购金额超过基金管理人规定的单个投资人 当日申购金额上限时。 8、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规， 在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。 9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 记机构的技术保障等异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金 注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正 偏离度绝对值达到或超过0.5%时。 11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。 12、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、4、6、8、9、10、12、13项暂停申购情形之一且基金 管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒 介上刊登暂停申购公告。发生上述第5、7、11项情形时，基金管理人可以采取 比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部 或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款 项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购 业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接 受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 6、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 保护基金份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负 偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序采取 暂停接受所有赎回申请并终止基金合同的。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停接受基金份额持有 人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案。 发生上述暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，已确认的赎回申请，基金管理 人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请 总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述 情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当本基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期 赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 制。 若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日 基金总份额的10%，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出10%的赎回 申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申 请与其他投资者的赎回申请按前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约 定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并处理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的每万份基金暂估净 收益和七日年化暂估收益率。 3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依 照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回 的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人履行相关程序后可受理基 金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份 额转让业务。 深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司有关于现金管理产品份 额转让特殊规定的，从其规定。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费，相关规则请参照基金管理人届时发 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 布的相关公告。 如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限 制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法规另有规定的除外。 十八、基金份额质押 如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，登 记机构将制定和实施相应的业务规则。 十九、在不违反相关法律法规规定和基金合同约定且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可根据具体 情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召 开基金份额持有人大会审议。 二十、基金申赎安排的补充和调整 基金管理人可在不违反相关法律法规、对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公 告。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第七部分基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：浙江浙商证券资产管理有限公司 住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号 法定代表人：盛建龙 设立日期：2013年4月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可字[2012]1431号 公开募集证券投资基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2014]857号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12亿元人民币 存续期限：持续经营 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用； （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、 转换、非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的销售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符 合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息、每万份基 金暂估净收益和七日年化暂估收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （25）建立并保存基金份额持有人名册； （26）应加强基金的流动性风险管理，建立有效的风险应对措施；基金管理 人应密切关注重大政策调整、证券市场波动、节假日等可能引起基金规模大幅波 动的情况，及时调整投资组合，确保现金类资产占比与投资者赎回需求相匹配； （27）应每日向销售机构提供基金投资组合当日可变现资产规模，配合销售 机构做好证券交易交收； （28）应加强基金操作风险管理，针对基金申购赎回数据无法正常生成、份 额无法及时到账、发生严重差错、投资者资金账户透支等情况，制定应急机制； （29）应与销售机构根据《运作管理指引》相关规定，签署书面协议，明确 双方的权利义务。书面协议应包括因投资亏损导致基金份额净值低于1元，基金 管理人将根据内部应急机制保障基金平稳运行； （30）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区锦什坊街26号 法定代表人：于文强 成立时间：2001年3月30日 批准设立机关和批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2014]251号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2000000万人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]251号 （二）基金托管人的权利与义务 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同、托管协议的规定安 全保管基金财产； （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金 合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户及其他投资所需 账户，为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及其他投资所需账户，按 照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金暂估净收益 和七日年化暂估收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同及托管协议的规定进 行；如果基金管理人有未执行基金合同及托管协议规定的行为，还应当说明基金 托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和基金合同及托管协议的规定监督基金管理人的投资运 作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反基金合同及托管协议导致基金财产损失时，应承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金申购款项或转换款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 责任； （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第八部分基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额持 有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，根据 法律法规或监管部门要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调低基金的销售服务费率、变更收费方式、调整基金份额类别设置、 调整基金份额分类办法及规则等； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内调整有关申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； （6）履行相关程序后，基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的 其他情形。 3、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产 净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受 所有赎回申请并终止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财 产清算并终止，且无须召开基金份额持有人大会。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管 理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合； 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三 个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 方式、会议通知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截至日以前送达至 召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式、会议通知载明的形式或基金 合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公 布相关提示性公告； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话、短信或其他方式进行表决，或者采用网络、电话、短 信或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。 在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现 场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方 式开会的程序进行。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构及 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终 止基金合同、本基金与其他基金合并，应以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的 相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为 有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见 模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并 提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。 十、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一）基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。 （二）基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一）基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名 的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效； 3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基 金管理人； 4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额 持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资 料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临 时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金管理人 应与基金托管人核对基金资产总值和基金资产净值； 7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计 费用在基金财产中列支； 8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求， 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 （二）基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名 的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效； 3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基 金托管人； 4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额 持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告； 6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务 资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时 基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或者临时基金托管人应与基金管理人 核对基金资产总值和基金资产净值； 7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。审计 费用在基金财产中列支。 （三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序 1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 人； 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托 管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。 三、新基金管理人或临时基金管理人接收基金管理业务，或新基金托管人或 临时基金托管人接收基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金托管人 应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不做出对基金份额 持有人的利益造成损害的行为。原基金管理人或原基金托管人在继续履行相关职 责期间，仍有权按照本基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。 四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接 引用法律法规或监管规则的部分，如法律法规或监管规则修改导致相关内容被取 消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相应内 容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十部分基金的托管 一、基金托管人和基金管理人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定订 立托管协议。 二、订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持 有人名册登记保管、基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披 露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金 份额持有人的合法权益。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十一部分基金份额的登记 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代 理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有 关规定于开始实施前在规定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的登记业务； 3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于20年； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律 法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形除外； 5、按基金合同及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他 必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十二部分基金的投资 一、投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资 收益。 二、投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括现金；期限在1年以内 （含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；期限在1个月以内的债券回 购；剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司 债、短期融资券、中期票据、超短期融资券及法律法规或中国证监会认可的其他 具有良好流动性的货币市场工具。 其中，企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用 评级均应当为最高级，若无债项信用评级，按主体信用评级；超短期融资券的主 体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发 行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。具体投资比例遵循届时有效的法 律法规和监管机构的规定执行。 三、投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的主 动性投资策略，利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资， 在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变 化和短期资金供给等因素的分析，形成对未来短期利率走势的判断。在此基础上， 根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投 资便利性），并结合各类资产的流动性特征（日均成交量、交易方式、市场流量） 和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 2、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素，选择央票、短期国债等高信用等级的债券品 种进行投资以规避风险。在基金投资的个券选择上，本基金首先将各券种的信用 等级、剩余期限和流动性（日均成交量和平均每笔成交间隔时间）进行初步筛选； 然后，根据各券种的收益率与剩余期限的结构合理性，评估其投资价值，进行再 次筛选；最后，根据各券种的到期收益率波动性与可投资量（流通量、日均成交 量与冲击成本估算），决定具体投资比例。 3、久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的研判，结合货币市场基金资产的高流动性 要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升 时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降 低组合久期，以降低组合跌价风险；当预期市场短期利率下降时，则通过增持剩 余期限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。 4、回购策略 根据回购市场利率走势变化情况，在回购利率较低时，本基金在严格遵守相 关法律法规的前提下，利用正回购操作循环融入资金进行债券投资，提高基金收 益水平。 另一方面，本基金将把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线 机会。如新股发行期间、年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡，导 致回购利率突增等。此时，本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金 拆借利率陡升的投资机会。 5、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会 可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。如跨银 行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作 （跨期限套利）。 6、现金流管理策略 本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求，本基金将根据对市场资 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期 限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在保持充分流动性的基础上争 取较高收益。 四、投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调 整期的除外； （4）主体信用评级和债项信用评级在最高级以下的企业债、公司债、短期 融资券、中期票据（若无债项信用评级，按主体信用评级），主体信用评级在最 高级以下的超短期融资券；信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发 行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级； （5）期限在1个月以上的债券回购； （6）资产支持证券； （7）其他基金； （8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，则本 基金不受上述规定的限制。 2、本基金投资组合应符合以下规定： （1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余 存续期在每个交易日均不得超过240天； （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该 证券的10%；本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具占基金 资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外； （4）本基金投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如果基金投资有存款期限，且协议中约定可以无条件提前支取的银行存 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 款，不受该比例限制； （5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存 单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业 银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%； （6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交 易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值 的比例不得超过20%； （7）本基金投资组合中的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占 基金资产净值的比例合计不得低于5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等； （8）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （9）本基金在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期 后不得展期； （10）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的10%；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金投资比例不符合该项规定投资比例限制的，基金管理人不得主动新 增流动性受限资产的投资； （12）本基金投资于企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评 级和债项信用评级均应当为最高级（若无债项信用评级，按主体信用评级）；投 资于超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评 级机构评级的，按照孰低原则确定评级。本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构 发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。 上述金融工具包括银行存款、同业存单及中国证监会认定的其他品种。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 意，并作为重大事项按照法律法规规定履行信息披露； （13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金基金合同约定的投 资范围保持一致； （15）本基金参与逆回购资金余额不得超过上一交易日基金资产净值的 40%，采用净额担保结算的1天期债券质押式回购交易除外； （16）本基金投资于同一金融机构发行的债券及以该金融机构为交易对手的 逆回购资金余额，合计不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部 货币市场基金投资于同一金融机构的存款、同业存单、债券及以该金融机构为交 易对手的逆回购资金余额，合计不得超过该金融机构最近一个年度净资产的 10%； （17）对于逆回购资金余额超过基金资产净值5%的交易对手，基金管理人 对该交易对手及其质押品均应当有内部独立信用研究支持，采用净额担保结算的 债券质押式回购交易除外； （18）以私募资产管理计划为交易对手的逆回购资金余额合计不得超过基金 资产净值的10%，其中单一交易对手的逆回购资金余额不得超过基金资产净值的 2%； （19）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%； （20）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%； （21）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定；法律法规或监 管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或 以变更后的规定为准，但须提前公告。 除上述第（1）、（7）、（11）、（14）项以及法律法规、基金合同另有规定及中 国证监会规定的特殊情形外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、 债券信用评级调整等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律 法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 本基金投资不再受相关限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关规定限制。 五、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法 1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： ?投资于金融工具产生的资产?剩余期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余期限+债券正回购?剩余期限 投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购 投资组合平均剩余存续期限（天）的计算公式如下： ?投资于金融工具产生的资产?剩余存续期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余存续期限+债券正回购?剩余存续期限 投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购 其中：投资于金融工具产生的资产包括现金，期限在1年以内（含1年）的 银行存款、中央银行票据、同业存单，期限在1个月以内的债券回购，剩余期限 在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资 券、中期票据、超短期融资券，以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限 为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易 日天数计算； （2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议 到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； （3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到 期日的实际剩余天数计算； （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债 券的剩余期限； （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五 入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从 其规定。 六、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税 后） 本基金定位为现金管理工具，根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款税后利率作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，本基金管理 人可以根据本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资人合法权益的原则，经 与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，调整或变更本基金 的业绩比较基准并及时在规定媒介上公告，而无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，一般市场情况 下，长期风险收益特征低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金 份额持有人的利益； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十三部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十四部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的非 交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券、票据和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产 及负债。 三、估值方法 1、本基金采用摊余成本法估值，并通过计算暂估收益率的方法每日对基金 资产进行估值，不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净 值。并按照下列方法确认各类金融工具的暂估收益： （1）银行存款以成本列示，每日按照约定利率预提收益，直至分红期末按 累计收益除以累计份额确定实际分配的收益率；分红期内遇银行存款提前解付 的，按调整后利率预提收益，同时冲减前期已经预提的收益； （2）回购交易以成本列示，按约定利率在实际持有期间内逐日预提收益； （3）债券以买入成本列示，按票面利率并考虑其买入时的溢价与折价，在 其剩余期限内平均摊销，每日预提收益； 由于本基金采用计算暂估收益率的方法，当变现所持有的资产时，变现价格 与该方法估值价格的差异将于变现当日集中反映，从而可能导致变现当日本基金 收益出现较大幅度的波动。具体而言，当估值价格高于变现价格时，变现当日收 益可能将出现较大幅度的下跌；当估值价格低于变现价格时，变现当日收益可能 将出现较大幅度的上涨。投资者应知晓并接受该风险。基金管理人不对由于采用 该估值方法而产生的后果及风险承担责任。 2、为了避免采用计算暂估收益率的方法计算的基金资产净值与按市场利率 和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产 生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊 余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当 在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整 到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏 离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方 法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者履行适当程序后采取暂停接受所有 赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按法律法规以及监管部门最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估 收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方 由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基 础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每 万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金暂估净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日暂估 净收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。七日年化暂估收益 率是以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率，精确到百分号内小数 点后3位，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值 后，将基金资产净值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的结果发送 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人根据法律法规及基金合同 的规定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益小数点后4 位或七日年化暂估收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错 误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金资产估值错误处理的方法如下： （1）基金资产估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人 应当公告并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金资产净值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率由基金管理人 负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计 算当日的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率并发送给 基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第2、3项进行估值时，所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所、证券经纪机构及登记结算公司发送的数据错误，或由 于国家会计政策变更、市场规则变更等，或由于其他不可抗力原因，基金管理人 和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误 的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但 基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十五部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起10个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 3、基金销售服务费 本基金的年销售服务费率按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提，具 体计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 15个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销 售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 目。 四、基金税收 本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率 适用中国税务主管机关的规定。 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十六部分基金的收益与分配 一、基金收益 基金收益包括基金投资所得债券利息、买卖证券差价、存款利息以及其他收 入等。 因运用基金财产带来的成本或费用的节约，应当计入收益。 二、收益分配原则 1、本基金收益的分配支付应遵循下列原则： （1）本基金每份基金份额享有同等分配权； （2）本基金收益“每日分配、按月支付”，收益支付方式为现金分红； （3）本基金采用1.00元固定份额净值列示，自基金合同生效日起，本基金 根据每日基金收益情况，以每万份基金暂估净收益为基准，为投资人每日计算当 日暂估收益，且在月度分红日根据实际净收益按月支付。当分红日实际每万份基 金净收益和七日年化收益率与暂估值有差异时，基金管理人向投资者说明造成差 异的具体原因； （4）本基金根据每日暂估收益情况，将当日暂估收益计入投资人账户，若 当日暂估净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日暂估净收益小于零时，为 投资人记负收益；若当日暂估净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）本基金收益月度支付时，如当月累计实际未付收益为正，则向基金份 额持有人支付相应的现金收益；如当月累计实际未付收益等于零时，不支付现金 收益；若当月累计实际未付收益为负，为投资者缩减其相应份额。遇投资者剩余 基金份额不足以扣减的情形，基金管理人将启动内部应急机制保障基金平稳运 行； （6）投资人赎回基金份额时，不支付其累计实际未付收益，将在月度分红 日以现金分红方式与投资者结清； （7）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （8）投资者解约情形下，基金管理人将按照同期中国人民银行公布的活期 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 存款基准利率进行收益分配； （9）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、在不违反法律法规、基金合同的约定及对基金份额持有人利益无实质不 利影响的前提下，基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整基金收 益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议。 三、收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。本基金 按日计算并按月支付收益，基金管理人于每个分红期截止日公告基金收益分配方 案。 四、收益分配的时间和程序 基金管理人在每个分红期截止日起两个交易日内，根据收益分配方案，以现 金分红的形式向投资者分配收益。 本基金按月进行收益支付。基金管理人将在每个开放日的次日，通过规定网 站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日每万份基金暂估净收益和七日年 化暂估收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第二个自然日，公告节假日期 间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日的七日年化暂估收益率，以及节假 日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。经中国证监会 同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 五、本基金每万份基金暂估净收益及七日年化暂估收益率的计算见本基金合 同第十八部分。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十七部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以托管协议约定的方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十八部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《运作管理指引》、基金合同及其他有关规定。相关法 律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然 人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和《信息 披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基 金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者 能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、基金托管协议 1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大 利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基 金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金 终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披 露与更新基金产品资料概要。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重 大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在 规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金 产品资料概要。 4、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 本基金由浙商汇金金算盘集合资产管理计划转型而来，经中国证监会注册 后，基金管理人将基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定 报刊上，将基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载 在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基 金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 （二）基金合同生效公告 基金管理人应当在规定媒介上登载基金合同生效公告。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （三）每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的计算和公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理人将至少每周在规定网站披露一次每万份基金暂估净收益和七日年化暂估 收益率。 每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的计算方法如下： 日每万份基金暂估净收益＝当日基金暂估净收益/当日基金份额总额×10000 七日年化暂估收益率以最近七个自然日的每万份基金暂估净收益按每日复 利折算出的年收益率。计算公式为： 七日年化暂估收益率（%）= 其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日的每万份基金暂估净收益。 每万份基金暂估净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，七日年化暂估 收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如不足七日，则采取上述 公式类似计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放 日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的每万份 基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第二 个自然日，公告节假日期间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日的七日年 化暂估收益率，以及节假日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂 估收益率。经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的， 从其规定。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披 露半年度和年度最后一日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。 4、基金管理人应当于每个分红期截止日通过基金管理人网站或规定网站公 告基金收益分配方案，公告内容应包括：分红期内每日每万份基金暂估净收益和 七日年化暂估收益率、分红日实际每万份基金净收益和七日年化收益率，实际收 益与暂估收益存在差异时，需要向投资者说明造成差异的原因。 （四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告） 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度 报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的 类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风 险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当依照相关法律法规规定，在基金中 期报告、年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 （五）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、基金合同终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 人变更 8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之 三十； 10、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁； 11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 13、基金收益分配事项； 14、基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更； 15、基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五； 16、本基金开始办理申购、赎回； 17、本基金发生巨额赎回并延期办理； 18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 20、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 情形； 21、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产 净值的正负偏离度绝对值达到0.5%的情形；当“影子定价”确定的基金资产净 值与“摊余成本法”计算的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值达 到0.5%的情形； 22、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存 单； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 23、调整本基金的基金份额类别设置； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会及基金合同规定的其他事项。 （六）澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将 有关情况立即报告中国证监会。 （七）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （八）清算报告 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性 公告登载在规定报刊上。 （九）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金暂估净收益、七日年化暂估收益 率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面或者电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并 保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决 议生效之日起2日内在规定媒介公告。 二、基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金管理人、基金托管人保存不低于法律法 规规定的最低期限。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二十部分违约责任 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法规的规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害 的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金 份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接损 失。但是如发生下列情况，当事人免责： 1、不可抗力； 2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规 定作为或不作为而造成的损失等； 3、基金管理人由于按照基金合同约定的投资原则而行使或不行使其投资权 而造成的损失等。 二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利 益的前提下，基金合同能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范 围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失 进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的 合理费用由违约方承担。 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能 发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔 偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造 成的影响。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二十一部分争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，或自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能 以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的 并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）管辖。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二十二部分基金合同的效力 基金合同是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 1、基金合同经基金管理人、基金托管人双方加盖公章或合同专用章以及双 方法定代表人或授权代表签字/签章，并经中国证监会变更注册后于2022年8月 26日生效，原《浙商汇金金算盘集合资产管理计划合同》自同一日起失效。 2、基金合同的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备 案并公告之日止。 3、基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有 人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 4、基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、 基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 5、基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅，如出现不一致情形，以基金合同正本为准。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二十三部分其他事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 第二十四部分基金合同内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金申购款项或转换款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限 责任； （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基 金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得基金合同规定的费用； （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、 转换、非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的销售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符 合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息、每万份基 金暂估净收益和七日年化暂估收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （25）建立并保存基金份额持有人名册； （26）应加强基金的流动性风险管理，建立有效的风险应对措施；基金管理 人应密切关注重大政策调整、证券市场波动、节假日等可能引起基金规模大幅波 动的情况，及时调整投资组合，确保现金类资产占比与投资者赎回需求相匹配； （27）应每日向销售机构提供基金投资组合当日可变现资产规模，配合销售 机构做好证券交易交收； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （28）应加强基金操作风险管理，针对基金申购赎回数据无法正常生成、份 额无法及时到账、发生严重差错、投资者资金账户透支等情况，制定应急机制； （29）应与销售机构根据《运作管理指引》相关规定，签署书面协议，明确 双方的权利义务。书面协议应包括因投资亏损导致基金份额净值低于1元，基金 管理人将根据内部应急机制保障基金平稳运行； （30）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同、托管协议的规定安 全保管基金财产； （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金 合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户及其他投资所需 账户，为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及其他投资所需账户，按 照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规 定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金暂估净收益 和七日年化暂估收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同及托管协议的规定进 行；如果基金管理人有未执行基金合同及托管协议规定的行为，还应当说明基金 托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和基金合同及托管协议的规定监督基金管理人的投资运 作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反基金合同及托管协议导致基金财产损失时，应承担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额持 有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 （一）召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，根据 法律法规或监管部门要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不 需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调低基金的销售服务费率、变更收费方式、调整基金份额类别设置、 调整基金份额分类办法及规则等； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内调整有关申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； （6）履行相关程序后，基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的 其他情形。 3、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产 净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所 有赎回申请并终止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产 清算并终止，且无须召开基金份额持有人大会。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管 理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合； 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三 个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 方式、会议通知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截至日以前送达至 召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式、会议通知载明的形式或基金 合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公 布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话、短信或其他方式进行表决，或者采用网络、电话、短 信或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。 在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现 场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 式开会的程序进行。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持 有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构及 基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终 止基金合同、本基金与其他基金合并，应以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的 相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为 有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见 模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致 并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。 （十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）收益分配原则 1、本基金收益的分配支付应遵循下列原则： （1）本基金每份基金份额享有同等分配权； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （2）本基金收益“每日分配、按月支付”，收益支付方式为现金分红； （3）本基金采用1.00元固定份额净值列示，自基金合同生效日起，本基金 根据每日基金收益情况，以每万份基金暂估净收益为基准，为投资人每日计算当 日暂估收益，且在月度分红日根据实际净收益按月支付。当分红日实际每万份基 金净收益和七日年化收益率与暂估值有差异时，基金管理人向投资者说明造成差 异的具体原因； （4）本基金根据每日暂估收益情况，将当日暂估收益计入投资人账户，若 当日暂估净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日暂估净收益小于零时，为 投资人记负收益；若当日暂估净收益等于零时，当日投资人不记收益； （5）本基金收益月度支付时，如当月累计实际未付收益为正，则向基金份 额持有人支付相应的现金收益；如当月累计实际未付收益等于零时，不支付现金 收益；若当月累计实际未付收益为负，为投资者缩减其相应份额。遇投资者剩余 基金份额不足以扣减的情形，基金管理人将启动内部应急机制保障基金平稳运 行； （6）投资人赎回基金份额时，不支付其累计实际未付收益，将在月度分红 日以现金分红方式与投资者结清； （7）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； （8）投资者解约情形下，基金管理人将按照同期中国人民银行公布的活期 存款基准利率进行收益分配； （9）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。2、在不违反法律法规、基 金合同的约定及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可 在按照监管部门要求履行适当程序后调整基金收益的分配原则和支付方式，不需 召开基金份额持有人大会审议。 （二）收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。本基金 按日计算并按月支付收益，基金管理人于每个分红期截止日公告基金收益分配方 案。 （三）收益分配的时间和程序 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金管理人在每个分红期截止日起两个交易日内，根据收益分配方案，以现 金分红的形式向投资者分配收益。 本基金按月进行收益支付。基金管理人将在每个开放日的次日，通过规定网 站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日每万份基金暂估净收益和七日年 化暂估收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第二个自然日，公告节假日期 间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日的七日年化暂估收益率，以及节假 日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。经中国证监会 同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。（四）本基 金每万份基金暂估净收益及七日年化暂估收益率的计算见本基金合同第十八部 分。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起10个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 3、基金销售服务费 本基金的年销售服务费率按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提，具 体计算方法如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 15个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销 售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 上述（“一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资 收益。 （二）投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括现金；期限在1年以内 （含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；期限在1个月以内的债券回 购；剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司 债、短期融资券、中期票据、超短期融资券及法律法规或中国证监会认可的其他 具有良好流动性的货币市场工具。 其中，企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用 评级均应当为最高级，若无债项信用评级，按主体信用评级；超短期融资券的主 体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发 行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。具体投资比例遵循届时有效的法 律法规和监管机构的规定执行。 （三）投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调 整期的除外； （4）主体信用评级和债项信用评级在最高级以下的企业债、公司债、短期 融资券、中期票据（若无债项信用评级，按主体信用评级），主体信用评级在最 高级以下的超短期融资券；信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发 行人同时有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级； （5）期限在1个月以上的债券回购； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （6）资产支持证券； （7）其他基金； （8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，则本 基金不受上述规定的限制。 2、本基金投资组合应符合以下规定： （1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余 存续期在每个交易日均不得超过240天； （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该 证券的10%；本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具占基金 资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外； （4）本基金投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如果基金投资有存款期限，且协议中约定可以无条件提前支取的银行存 款，不受该比例限制； （5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存 单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业 银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%； （6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交 易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值 的比例不得超过20%； （7）本基金投资组合中的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占 基金资产净值的比例合计不得低于5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等； （8）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （9）本基金在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 后不得展期； （10）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的10%；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金投资比例不符合该项规定投资比例限制的，基金管理人不得主动新 增流动性受限资产的投资； （12）本基金投资于企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评 级和债项信用评级均应当为最高级（若无债项信用评级，按主体信用评级）；投 资于超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评 级机构评级的，按照孰低原则确定评级。本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构 发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。 上述金融工具包括银行存款、同业存单及中国证监会认定的其他品种。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同 意，并作为重大事项按照法律法规规定履行信息披露； （13）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金基金合同约定的投 资范围保持一致； （15）本基金参与逆回购资金余额不得超过上一交易日基金资产净值的 40%，采用净额担保结算的1天期债券质押式回购交易除外； （16）本基金投资于同一金融机构发行的债券及以该金融机构为交易对手的 逆回购资金余额，合计不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部 货币市场基金投资于同一金融机构的存款、同业存单、债券及以该金融机构为交 易对手的逆回购资金余额，合计不得超过该金融机构最近一个年度净资产的 10%； 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （17）对于逆回购资金余额超过基金资产净值5%的交易对手，基金管理人 对该交易对手及其质押品均应当有内部独立信用研究支持，采用净额担保结算的 债券质押式回购交易除外； （18）以私募资产管理计划为交易对手的逆回购资金余额合计不得超过基金 资产净值的10%，其中单一交易对手的逆回购资金余额不得超过基金资产净值的 2%； （19）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%； （20）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%； （21）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定；法律法规或监 管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或 以变更后的规定为准，但须提前公告。 除上述第（1）、（7）、（11）、（14）项以及法律法规、基金合同另有规定及中 国证监会规定的特殊情形外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、 债券信用评级调整等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律 法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后， 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 本基金投资不再受相关限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关规定限制。 六、每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的计算和公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理人将至少每周在规定网站披露一次每万份基金暂估净收益和七日年化暂估 收益率。 每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率的计算方法如下： 日每万份基金暂估净收益＝当日基金暂估净收益/当日基金份额总额×10000 七日年化暂估收益率以最近七个自然日的每万份基金暂估净收益按每日复 利折算出的年收益率。计算公式为： 七日年化暂估收益率（%）= 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日的每万份基金暂估净收益。 每万份基金暂估净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，七日年化暂估 收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如不足七日，则采取上述 公式类似计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放 日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的每万份 基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第二 个自然日，公告节假日期间的每万份基金暂估净收益、节假日最后一日的七日年 化暂估收益率，以及节假日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂 估收益率。经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的， 从其规定。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披 露半年度和年度最后一日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。 4、基金管理人应当于每个分红期截止日通过基金管理人网站或规定网站公 告基金收益分配方案，公告内容应包括：分红期内每日每万份基金暂估净收益和 七日年化暂估收益率、分红日实际每万份基金净收益和七日年化收益率，实际收 益与暂估收益存在差异时，需要向投资者说明造成差异的原因。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决 议生效之日起2日内在规定媒介公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金管理人、基金托管人保存不低于法律法 规规定的最低期限。 八、争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，或自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能 以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的 并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办 公场所和营业场所查阅，如出现不一致情形，以基金合同正本为准。 浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同 （本页无正文，为《浙商汇金金算盘货币市场基金基金合同》签署页） 基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司（盖章） 法定代表人或授权代表： 签订地： 签订日：年月日 基金托管人：中国证券登记结算有限责任公司（盖章） 法定代表人或授权代表： 签订地： 签订日：年月日 |
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| 基金信息类型 | 基金契约（修改） | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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