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| 华商嘉悦稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)A(013192) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2915879 | ||||||||
| 基金代码 | 013192 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-08-05 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型 发起式基金中基金（FOF） 招募说明书（更新） 基金管理人：华商基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二零二二年八月 重要提示 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”）经中国证监会2021年7月15日证监许可[2021]2421号文注册， 本基金基金合同于2021年9月23日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景、风险和收益作出实质性判断、推荐或保证，也不表明投资于本 基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目 标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在 投资者承担亏损的可能性。 本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。对于认购所得基金份额，自基 金合同生效日的次一年对日起可申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则 顺延至下一工作日；对于申购所得基金份额，自申购确认日的次一年对日起可申 请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则顺延至下一工作日。 一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有人方可提出赎回 申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后一年内无法赎回的风 险。 本基金投资于资产支持证券，基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险 控制制度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各种风险。 基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行 特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容 并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 基金投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、 基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2022年6月29日，有关财务数据和净值表现 截止日为2022年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 一、绪言........................................................................................................................................... 1 二、释义........................................................................................................................................... 2 三、基金管理人 ............................................................................................................................... 7 四、基金托管人 ............................................................................................................................. 19 五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 21 六、基金的募集 ............................................................................................................................. 46 七、基金备案 ................................................................................................................................. 47 八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 47 九、基金的投资 ............................................................................................................................. 58 十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 72 十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 74 十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 74 十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 81 十四、基金费用与税收 ................................................................................................................. 82 十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 85 十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 85 十七、基金持有其他基金的信息披露 ......................................................................................... 93 十八、侧袋机制 ............................................................................................................................. 98 十九、风险揭示 ........................................................................................................................... 102 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................... 108 二十一、基金合同的内容摘要 ................................................................................................... 109 二十二、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 127 二十三、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 139 二十四、其他应披露事项 ........................................................................................................... 141 二十五、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 144 二十六、备查文件 ....................................................................................................................... 144 一、绪言 《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募 说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简 称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公 开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老目标证券投 资基金指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以 下简称“《流动性风险管理规定》”) 、《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试 行）》及其他有关规定以及《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基 金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要 事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及 基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金 合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作 为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）。 2、基金管理人：指华商基金管理有限公司。 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司。 4、基金合同：指《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华商嘉悦稳健 养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充。 6、招募说明书或本招募说明书：指《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新。 7、基金产品资料概要：指《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新。 8、基金份额发售公告：指《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》。 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订。 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日起实施，并经2020年3月6日中国证监会2020年第2次委务会审议通过的《关 于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订。 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会。 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织。 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者。 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人。 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 24、销售机构：指华商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构。 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华商基金管理有 限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户。 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户。 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期。 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月。 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日。 35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数。 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 本基金参与港股通交易或投资香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香 港互认基金内地销售开放日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公 告）。 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。 38、《业务规则》：指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守。 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为。 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为。 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为。 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作。 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%。 46、元：指人民币元。 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和。 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程。 52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及符合《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介。 53、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指 基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理， 同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并持 有一定期限的证券投资基金。 54、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年。 55、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员。 56、一年持有期到期日：对于认购所得基金份额，指基金合同生效日的次一 年对日；对于申购所得基金份额，指申购确认日的次一年对日。如该对日不存在 或为非工作日的，则顺延至下一工作日。一年持有期到期日及一年持有期到期日 之后，基金份额持有人可提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形 致使基金管理人无法在该日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不 可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等。 58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待。 59、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易 所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香 港联合交易所上市的股票。 60、港股通机制：是指上海证券交易所、深圳证券交易所分别和香港联合交 易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规 定范围内的对方交易所上市的股票，包括沪港股票市场交易互联互通机制和深港 股票市场交易互联互通机制。 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户。 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产。 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华商基金管理有限公司 2、住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 3、办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 4、法定代表人：陈牧原 5、成立时间：2005年12月20日 6、注册资本：壹亿元 7、电话：010－58573600 传真：010－58573520 8、联系人：高敏 9、股权结构 股东名称 出资比例 华龙证券股份有限公司 46％ 深圳市五洲协和投资有限公司 34％ 济钢集团有限公司 20％ 10、客户服务电话：010-58573300 400-700-8880（免长途费） 11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华 商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商 稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华 商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题 精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活 配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券 投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发 起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵 活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商健康生活 灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华 商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、 华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力混合型证券投资基金、华商新常 态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、 华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券 投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置 混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定 期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨 灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费行 业股票型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安 灵活配置混合型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产业 股票型证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金、华商电子行业量化股 票型发起式证券投资基金、华商计算机行业量化股票型发起式证券投资基金、华 商高端装备制造股票型证券投资基金、华商医药医疗行业股票型证券投资基金、 华商恒益稳健混合型证券投资基金、华商科技创新混合型证券投资基金、华商龙 头优势混合型证券投资基金、华商鸿益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、 华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金、华商转债精选债券型证 券投资基金、华商量化优质精选混合型证券投资基金、华商双擎领航混合型证券 投资基金、华商景气优选混合型证券投资基金、华商鸿盈87个月定期开放债券 型证券投资基金、华商甄选回报混合型证券投资基金、华商均衡成长混合型证券 投资基金、华商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、 华商远见价值混合型证券投资基金、华商核心引力混合型证券投资基金、华商嘉 悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、华商嘉逸养老目标 日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、华商新能源汽车混合型 证券投资基金、华商医药消费精选混合型证券投资基金、华商稳健添利一年持有 期混合型证券投资基金、华商竞争力优选混合型证券投资基金、华商卓越成长一 年持有期混合型证券投资基金、华商品质慧选混合型证券投资基金、华商鸿源三 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、华商稳健汇利一年持有期混合型证券投 资基金、华商鸿盛纯债债券型证券投资基金、华商鑫选回报一年持有期混合型证 券投资基金。 （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员 陈牧原：董事长。男，硕士。曾就职于甘南州财政局，甘肃省财政厅，历任 农财处副主任科员、财务处主任科员、税政处副处长、控制社会集团购买办公室 及政府采购办公室负责人、政府采购办公室兼省政府采购中心主任、经济建设处 处长、行政政法处处长，甘肃省国土资源厅副巡视员、副厅长、党组成员，甘肃 省公路航空旅游投资集团有限公司董事（兼），甘肃省保障性安居工程建设投资 有限公司董事（兼），甘肃省财政厅副厅长、党组成员，甘肃金融控股集团有限 公司党委书记、董事长，华龙证券股份有限公司党委书记、董事长。 苏金奎：董事。男，本科学历，会计师。现任华龙证券股份有限公司党委副 书记、董事、总经理，金城资本管理有限公司董事长。曾就职于化工部化工机械 研究院、上海恒科科技有限公司，历任华龙证券股份有限公司投资银行部项目经 理，计划财务总部会计、副总经理、总经理，华龙证券股份有限公司总会计师、 副总经理。 曹锋：董事。男，本科学历。现任华龙证券股份有限公司党委副书记、工会 主席、党委组织部部长。曾就职于兰州石油化工机器总厂、甘肃陇达期货经纪有 限公司、华龙期货股份有限公司，历任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委 办公室主任、党委组织部部长、人力资源总部总经理。 张龙清：董事。男，经济学博士，高级经济师。现任深圳市五洲协和投资有 限公司副总经理。曾就职于天津市政工程局、广发银行北京分行、中国工商银行 总行。 曹铁宁：董事。男，硕士。现任深圳市五洲协和投资有限公司总经理助理。 曾任中色地科矿产勘查股份有限公司助理地质工程师，北京矿产地质研究院地质 工程师技术负责人，深圳鸿基天成投资管理有限公司投资经理，禄存资产管理（香 港）有限公司副总经理。 曹孟博：董事。男，工程硕士，高级经济师。现任济钢集团有限公司党委委 员、董事。曾任济钢集团有限公司财务部部长，济南钢铁集团总公司炼铁厂科员， 济钢集团有限公司财务处科长、副处长，济南钢铁股份有限公司财务部部长，山 东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司财务部部长。 王小刚：董事。男，理学硕士。2018年6月加入华商基金管理有限公司， 现任华商基金管理有限公司总经理。曾任职天水市信托投资公司，华龙证券股份 有限公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理，经纪业务管理总部 总经理，总经理助理、副总经理、党委委员，深圳分公司总经理、固定收益总部 总经理。 曲飞：独立董事。男，清华大学工商管理硕士，高级工程师。现任中国电子 学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养护与管理分会副理事长、 国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究型医院 学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代 服务业共性服务产业联盟副理事长等职务。历任亿阳交通总裁，亿阳信通董事、 副总裁，亿阳集团股份有限公司董事、副总裁，亿阳信通股份有限公司董事长， 南京长江第三大桥有限责任公司副董事长等职务。 马光远：独立董事。男，经济学博士。现任北京国视大同文化传媒有限公司 首席经济学家、战略顾问，中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇 企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。 张涵：独立董事。男，法学博士，山东大学博士后。现任山东政法学院副教 授。 殷长龙：独立董事。男，经济法学硕士。现任北京国枫律师事务所合伙人。 曾任北京市竞天公诚（深圳）律师事务所律师。 2、监事会成员 胡海全：监事。男，本科学历，注册会计师、注册税务师。现任华龙证券股 份有限公司党委委员、副总经理、首席风险官、风险控制总部总经理、内核部总 经理。曾就职于兰州平板玻璃厂、甘肃华联会计师事务所、五联联合（现瑞华） 会计师事务所，历任华龙证券股份有限公司计划财务总部副总经理，合规风控管 理总部总经理、合规副总监。 秦漫：监事。女，本科学历。现任四川中衡安信会计师事务所有限公司项目 负责人。曾任四川鼎盛文化发展有限公司会计。 宋锋：监事。男，党校研究生学历，正高级会计师。现任济钢集团有限公司 财务部副部长。曾任济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公司 财务部副部长、部长，济钢集团有限公司财务部副科长、科长、部长助理。 程蕾：职工监事。女，大学本科。现任华商基金管理有限公司基金运营总监、 基金运营部总经理。曾任博时基金管理有限公司基金会计，东方基金管理有限公 司部门经理，华商基金管理有限公司基金会计、运营保障部副总经理、基金运营 部副总经理。 童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金管理有限公司研究发展部 副总经理、基金经理。曾任华商基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、 研究发展部总经理助理。 易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业人力资源管理师（一级），中级 经济师。现任华商基金管理有限公司综合管理部总经理。曾任杰迈晶雅人力资源 有限公司调研员，IBM（中国）高级人力资源专员，中国民生银行总行人事调配 岗，中银基金管理有限公司人力资源高级经理，华商基金管理有限公司人力资源 经理、人力资源高级经理、综合管理部副总经理。 3、总经理及其他高级管理人员 王小刚：董事、总经理。简历同上。 高敏：督察长、董事会秘书。女，会计专业硕士，高级会计师、注册会计师、 注册评估师、注册税务师、国际注册内部审计师。2007年5月加入华商基金管 理有限公司，曾任综合管理部总经理、深圳分公司总经理、公司副总经理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部任主管会计，甘肃金信会计师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 计划财务总部任副总经理。 王华：副总经理、深圳分公司总经理。男，工商管理硕士。2007年4月加 入华商基金管理有限公司，历任证券交易部主管、总经理，机构投资一部总经理、 投资经理，公司总经理助理；曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资 分析员、部门副经理、部门经理，上海宏达期货有限公司投资结算部总监，中国 经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理，中海基金 筹备组成员，北京华商投资有限公司副总经理。 吴林谦：副总经理、上海分公司总经理。男，大学本科。2019年1月加入 华商基金管理有限公司。曾就职于国家地震局兰州地震研究所，任助理研究员； 上海新兰德证券投资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司，从事投 资管理工作；新疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券股份 有限公司乌鲁木齐黄河路营业部，从事投行及机构客户服务工作；华龙证券股份 有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部，历任副总经理、总经理；华龙证券股份 有限公司新疆分公司，任总经理。 4、基金经理 孙志远：男，中国籍，经济学硕士，具有基金从业资格。2008年2月至2009 年1月，就职于华宝信托有限责任公司企业年金中心，任受托经理；2009年1 月至2010年7月，就职于长江养老保险股份有限公司业务支持部，任企业年金 受托经理；2010年7月至2011年12月，就职于好买基金研究中心，任基金研 究员；2011年12月至2015年6月，就职于海通证券股份有限公司研究所金融 产品研究中心，任基金分析师；2015年7月至2017年7月，就职于平安证券股 份有限公司基金评价与顾问部，任执行副总经理；2017年7月至2020年7月， 就职于华创证券有限责任公司FOF/MOM投资管理中心，任部门总经理、FOF投资 经理；2020年8月加入华商基金管理有限公司；2021年5月28日起至今担任华 商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理； 2021年9月23日起至今担任华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基 金中基金（FOF）的基金经理；2021年10月15日起至今担任华商嘉逸养老目标 日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理；现任资产配 置部总经理、公司投资决策委员会委员。 5、投资决策委员会成员 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： （1）公司投资决策委员会 王小刚：简历同上。 王华：简历同上。 吴林谦：简历同上。 周海栋：华商基金管理有限公司权益投资总监、权益投资部（原投资管理部） 总经理、基金经理。 陈杰：华商基金管理有限公司总经理助理、固定收益部总经理。 邓默：华商基金管理有限公司量化投资总监、量化投资部总经理、基金经理。 童立：简历同上。 孙志远：华商基金管理有限公司资产配置部总经理、基金经理。 （2）公司公募业务权益投资决策委员会 王小刚：简历同上。 吴林谦：简历同上。 周海栋：简历同上。 李双全：华商基金管理有限公司权益投资部（原投资管理部）副总经理、基 金经理。 邓默：简历同上。 童立：简历同上。 张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。 （3）公司公募业务固收投资决策委员会 王小刚：简历同上。 陈杰：简历同上。 张永志：华商基金管理有限公司固定收益部副总经理、基金经理。 胡中原：华商基金管理有限公司固定收益部基金经理。 张杨：简历同上。 （4）公司FOF业务投资决策事项由公司投资决策委员会投决。 上述人员之间无近亲属关系。 （三）基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； 9、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 11、编制季度、中期和年度报告； 12、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 13、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向 他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部 专业顾问提供的情况除外； 14、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； 15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关 资料20年以上，法律法规或监管部门另有规定的除外； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 22、建立并保存基金份额持有人名册； 23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 25、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 26、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 （税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 本基金投资基金管理人、基金托管人及其关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披 露义务。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； 2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易， 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度 (1)内部控制的原则 1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (2)内部控制的控制环境 1)控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、 控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 2)管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、 积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过 营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位 和业务环节。 3)董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司 建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会 的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健 全符合现代企业制度要求的法人治理结构。 4)建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程 序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈 系统。 5)建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格 制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、 诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 (3)内部控制的制度体系 公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。内部控制制度 体系按照控制制度的效力等级分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司经 营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基本 管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，是公司日常运作的、 有针对性的基础性规范；第四个层面是公司根据基本管理制度制定的更为具体的 管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系，前者指导和制约后者， 后者体现和细化前者。 2、基金管理人关于内部控制的声明 (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任，董事会承担最终责任； (2)上述关于内部控制的披露真实、准确； (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投 资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2022年3月31日，中国银行已托管1006只证券投资基金，其中境内 基金958只，QDII基金48只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数 型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管 规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管 业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理 人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报 告。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构： 名称：华商基金管理有限公司 住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 法定代表人：陈牧原 直销中心：华商基金管理有限公司 电话：010-58573768 传真：010-58573737 网址：www.hsfund.com 2、代销机构： (1) 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 客服电话：95566 公司网址：www.boc.cn (2) 中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：谷澍 联系人：秦一楠 客服热线：95599 公司网址：www.abchina.com (3) 平安银行股份有限公司 地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：施艺帆 联系电话：021-50979384 客服电话：95511-3 公司网址：bank.pingan.com (4) 宁波银行股份有限公司同业易管家平台（宁波银行易管家） 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn (5) 浙商银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 法定代表人：沈仁康 联系人：邵骏超 电话：0571-87659865 传真：0571-88268688 公司网址：www.czbank.com (6) 渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：95541 公司网址：www.cbhb.com.cn (7) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座4 层至31层 办公地址：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座 法定代表人：任思宇 联系人：王云 电话：0991－4563677 客服电话：96518 公司网址：www.uccb.com.cn (8) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：王耀球 联系人：黎子晴 电话：0769-22866143 传真：0769-22866282 客服电话：0769-961122 公司网址：www.drcbank.com (9) 华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心 办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心 法定代表人：祁建邦 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 联系人：范坤 客服热线：95368、400-689-8888 公司网址：www.hlzqgs.com (10) 中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：陈海静 客服电话：95587、4008-888-108 公司网址：www.csc108.com (11) 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：张纳沙 联系人：李颖 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn (12) 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路111号 办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 联系电话：0755-82960167 客服电话：95565、4008888111 公司网址：www.cmschina.com (13) 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客服电话：95558 公司网址：www.cs.ecitic.com (14) 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话：010-80928123 客服电话：4008-888-888或95551 公司网址：www.chinastock.com.cn (15) 长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 客户服务热线：95579或4008-888-999 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 公司网址：www.cjsc.com (16) 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦/深圳市福 田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层 法定代表人：黄炎勋 联系人：彭洁联 客服电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn (17) 湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人：高振营 联系人：江恩前 联系电话：021-50295432 客服电话：95351 公司网址：www.xcsc.com (18) 万联证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人：王达 联系人：丁思 联系电话：020-83988334 传真：020-38286930 客服电话：95322 公司官网：www.wlzq.cn (19) 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号 法定代表人：俞仕新 客服电话：全国：400-8888-777?安徽地区：96888 公司网址：www.gyzq.com.cn (20) 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：张伟 联系人：郭力铭 联系电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (21) 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：冯恩新 联系人：董巨川 电话：0531-68722197 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com (22) 东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街5号 办公地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人：范力 联系人：陆晓 电话：0512-62938521 传真：0512-65588021 客服电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn (23) 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：祝瑞敏 联系人：王薇安 联系电话：010-83252170 传真：010-63081344 客服电话：95321 公司网址：www.cindasc.com (24) 中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01）,1001 室 法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 电话：020-88836999 客服电话：95396 公司网址：www.gzs.com.cn (25) 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 客服热线：95360 联系人：安岩岩 联系电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 公司网站：www.nesc.cn (26) 南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表人：李剑锋 联系人：王万君 联系电话：025-58519523 客服电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn (27) 诚通证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：张威 联系人：田芳芳 联系电话：010-83561146 客服电话：95399 公司网址：www.xsdzq.cn (28) 华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 联系电话：0551-65161821 客服电话：95318 公司网址：www.hazq.com (29) 东莞证券股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：陈照星 联系人：陈士锐 电话：0769-22112151 传真：0769-22100155 服务热线：95328 公司网址：www.dgzq.com.cn (30) 东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531；400-888-8588 公司网址：www.longone.com.cn (31) 中银国际证券股份有限公司 住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120） 法定代表人：宁敏 电话：021-20328000 传真：021-50372465 联系人：冯海悦 客服电话：400-620-8888、021-61195566 公司网址：www.bocichina.com (32) 恒泰恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客服电话：956088 公司网址：www.cnht.com.cn (33) 华西证券股份有限公司 注册地址：中国(四川)自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅 客服电话：95584 公司网址：www.hx168.com.cn (34) 中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李峰 联系人：许曼华 电话：021-20315290 传真：021-20315137 客服电话：95538 公司网址：www.zts.com.cn (35) 华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦 1栋20C-1房 办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号 法定代表人：俞洋 联系人：刘熠 电话：021-54967387 客服电话：95323、4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn (36) 东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼 法定代表人：戴彦 联系人：陈亚男 联系电话：021-23586583 传真：021-23586860 客服电话：95357 公司网站：http://www.18.cn (37) 国融证券股份有限公司 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法定代表人：张智河 联系人：李慧超 联系电话：010-83991428 传真：010-66412537 客服热线：95385 公司网址：www.grzq.com (38) 粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23 层 办公地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23 层 法定代表人：严亦斌 联系人：彭莲 联系电话：0755-83331195 客户服务电话：95564 公司网址：http://www.ykzq.com (39) 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：杜晶、黎建平 联系电话：028-86690057 传真：028-86690126 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn (40) 长城国瑞证券有限公司 注册地址：厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼 办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街2号院1号楼中国长城资产大厦 法定代表人：李鹏 客服电话：400-0099-886 公司网址：www.gwgsc.com (41) 华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街8号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层 法定代表人：张海文 联系人：孙燕波 电话：010-85556048 传真：010-85556088 客服电话：95390 公司网址：www.hrsec.com.cn (42) 中天证券股份有限公司 注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲 办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲 法定代表人：马功勋 客服电话：024-95346 公司网址：www.iztzq.com (43) 中邮证券有限责任公司 注册地址：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层） 办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号 法人代表：郭成林 联系人：史蕾 客服电话：4008-888-005 公司网址：www.cnpsec.com (44) 首创证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安定路5号院13号楼A座11-21层 办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 法定代表人：毕劲松 客户服务电话：95381 公司网址：www.sczq.com.cn (45) 江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 联系人：张竞妍 电话：025-66046166-849 传真：025-56878016 客户服务电话：025-66046166 公司网址：www.huilinbd.com (46) 上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 法定代表人：吕柳霞 联系人：毛善波 电话：021-50810673 传真：021-50810687 客服电话：400-711-8718 公司网址：www.wacaijijin.com (47) 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表人：林海峰 联系人：谭广锋 电话：0755-86013388转80618 客服电话：4000-890-555 公司网址：www.txfund.com (48) 北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：盛超 联系人：林天赐 联系电话：010-59403028 联系传真：010-59403027 客服电话：95055-4 公司网址：www.duxiaomanfund.com (49) 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：汪静波 联系电话：021-80358523 传真：021-38509777 联系人：李娟 客户服务电话：400－820－0025 公司网址：www.noah-fund.com (50) 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层 12-13室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层 12-13室 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com (51) 上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 传真：（021）64385308 联系电话：95021 客户服务电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn (52) 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 上海市虹口区欧阳路196号（法兰桥创意园）26号楼2楼 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 传真：021-68596916 联系人：张茹 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.howbuy.com (53) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人：王珺 联系人：韩爱彬 客户服务电话：95188-8 公司网址：www.fund123.cn (54) 上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com (55) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：吴强 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话: 952555 公司网址：www.5ifund.com (56) 北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607 办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层 联系人：武文佳 电话：010-59601399 客服电话：400-818-8000 公司网址：www.myfund.com (57) 上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号 208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表人：李兴春 联系人：夏南 电话：021-60195205 传真：021-61101630 客服电话：400-032-5885 公司网址：www.leadfund.com.cn (58) 嘉实财富管理有限公司 注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11 层 法定代表人：张峰 联系人：李雯 电话： 010-65215588 传真：010-65185678 客服电话： 400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn (59) 泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际B座12楼 法定代表人：于海锋 联系人：史若芬 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 客服电话：400-080-3388 公司网址：www.puyifund.com (60) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 联系人：魏晨 电话：010-52413385 传真：010-85894285 客服电话：400-6099-200 公司网址：www.yixinfund.com (61) 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：钱燕飞 联系人：王锋 电话：025-66996699-887226 传真：025-66996699 客服电话：95177 公司网址：www.snjijin.com (62) 北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层 法定代表人：武建华 联系人：丛瑞丰 联系电话：010-59313555 客服电话：400-8180-888 公司网址：http://www.zzfund.com (63) 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人：王伟刚 联系人：王骁骁 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：4006199059 公司网址：www.hcfunds.com (64) 一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 法定代表人：吴雪秀 电话：010-88312877 传真：010-88312099 联系人：董宣 客服电话：400-0011-566 公司网址：www.yilucaifu.com (65) 北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 办公地址：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108 法定代表人：王利刚 电话：010-59422766 传真：010-62565181 联系人：白皓 客户服务电话：400-893-6885 公司网址：www.qianjing.com (66) 北京广源达信基金销售有限公司 注册地址： 北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 联系人：杨家明 传真：010-82055860 客服电话：400-616-7531 公司网址：www.guanyuandaxin.com (67) 济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：010-65309516-814 传真：010-65330699 客服电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com (68) 上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：宋晓言 联系人：徐亚丹 电话：021-50712782 传真：021-50710161 客服电话：400-799-1888 公司网址：www.520fund.com.cn (69) 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路2009弄88号806室-2 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：尹彬彬 联系人：陈东 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 公司网址：www.66liantai.com (70) 泰信财富基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦10层1206 法定代表人：彭浩 联系人：孔安琪 客服电话：4000048821 公司网址：www.taixincf.com (71) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦A1502-A1503室 法定代表人：王翔 联系人：居晓菲 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn (72) 武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 法人代表：陶捷 客服电话：400-027-9899 公司网址：www.buyfunds.cn (73) 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn (74) 和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5 楼503 办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北6号楼503 法定代表人：温丽燕 联系人：胡静华 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 客服电话：4000-555-671 公司网址：http://www.hgccpb.com/ (75) 奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：陈广浩 电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 客户服务电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn (76) 上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室 法定代表人：马金 客服电话：4008032733 公司网址：www.ajwm.com.cn（搭建中，尚未对外开放，敬请投资者关注） (77) 京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团 总部A座17层 法定代表人：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 联系人：陈龙鑫 客服热线：95118 公司网站：kenterui.jd.com (78) 大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人：樊怀东 客服电话：4000-899-100 公司网址：http://www.yibaijin.com/ (79) 上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1 幢1层103-1、103-2办公区 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1 幢1层103-1、103-2办公区 法定代表人：冯轶明 联系人：范泽杰 电话：021-20530186、13917243813 传真：021-20538999 客服电话：400-820-1515 公司网址：www.zhengtongfunds.com (80) 北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 法定代表人：李楠 联系人：武安广 电话：010-61840688 传真：010-61840699 客服电话：4001599288 公司网址：https://danjuanfunds.com/ (81) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司) 办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层D303号 法定代表人：杨柳 联系人：周圆圆 客服电话：400-666-7388 公司网址：https://www.ppwfund.com/ (82) 万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层 法定代表人：戴晓云 联系人：王茜蕊 电话：010-59013895 传真：010-59013828 客户服务电话：010-59013825 公司网址：www.wanjiawealth.com (83) 中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：梁美娜 电话：021-60812919 传真：021-60819988 客服电话：400-990-8826 公司网址：http://www.citicsf.com （二）登记机构 名称：华商基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 法定代表人：陈牧原 电话：010-58573571 传真：010-58573580 联系人：董士伟 网址：www.hsfund.com （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：021-5115 0298 传真：021-5115 0398 经办律师：刘佳、姜亚萍 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 经办注册会计师：陈熹、俞伟敏 联系人：俞伟敏 六、基金的募集 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）由基金 管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定募集， 于2021年7月20日经中国证券监督管理委员会《关于准予华商嘉悦稳健养老目 标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可[2021]2421 号）核准。自2021年8月27日起向全社会公开募集，截止至2021年9月16 日止，本基金募集工作已顺利结束。 本基金为混合型基金中基金，基金的运作方式为契约型开放式，存续期为不 定期。 七、基金备案 根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的有关规定，本基金的募集结果符合有关条件，本基金管理人于2021年9月 23日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日起 正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基 金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持 有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书、其他相关公告或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变 更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、一年持有期 对于每份基金份额，投资者最短持有期限为一年，即对于认购所得基金份额， 自基金合同生效日的次一年对日起可申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的， 则顺延至下一工作日；对于申购所得基金份额，自申购确认日的次一年对日起可 申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则顺延至下一工作日。 一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回申 请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的一 年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年持有 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的 下一个工作日。具体赎回业务办理时间详见基金管理人届时发布的相关公告。 2、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易或投资 香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香港互认基金内地销售开放日， 则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律 法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 3、申购开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 在确定申购开始时间后，基金管理人应在申购开放日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告申购的开始时间。 4、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放 日基金份额申购、赎回或转换的价格。 （三）申购和赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准 进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 1、在直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币1.00元（含申购费， 下同），超过部分不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超 过1.00元的部分不设最低级差限制；已在直销机构销售网点有认购基金记录的基 金投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制；在代销 机构销售网点首次申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低 级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级 差限制。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其 他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定； 2、赎回的最低份额为1.00份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分 基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时， 余额部分基金份额必须一并赎回； 3、单个基金份额持有人持有本基金的最低限额为1.00份； 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告； 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额 的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告； 6、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的 基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担； 7、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按 四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承 担。 （五）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成 立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人 所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个 工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+4日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法 权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，依法对上述申购和赎 回的业务办理规则进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 （六）申购和赎回费率 1、申购费率 申购采用前端收费模式，投资人缴纳申购费用时，按单次申购金额采用比例 费率或固定费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 基金份额具体费率如下： 申购金额区间 申购费率 100万元以下 0.8％ 100万元（含）以上200万元以下 0.5％ 200万元（含）以上500万元以下 0.3％ 500万元（含）以上 1000元/笔 投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 本基金的申购费用由申购基金份额的投资人承担，可用于市场推广、销售、 注册登记等各项费用，不列入基金资产。 2、赎回费率 本基金不收取赎回费。 3、基金管理人可在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费 方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新）或相关公告 中列示。费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。 5、基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应 当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费 用。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中： 申购份额的计算方式如下： 净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率） 申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例：某投资人投资10,000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额 净值为1.0500元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/（1+0.8％）=9,920.63元 申购费用=10,000－9,920.63=79.37元 申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份 即：投资人投资10,000元申购本基金基金份额，其对应申购费率为0.8％， 假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,448.22份基金份额。 2、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例：某投资人赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为一年，本基金不 收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额 为： 赎回总额=10,000×1.0500=10,500元 赎回费用=0元 赎回金额=10,500-0=10,500元 即：投资人赎回本基金10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,500元。 3、T日基金份额净值的计算 T日基金份额净值 = T日基金资产净值 / T日基金份额总数。 T日的基金份额净值在T+2日内计算，精确到0.0001元，小数点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在T+2日内计算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情 况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人无 法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障等异常 情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单 一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资者累计持有份额上限的情形。 10、港股通交易每日额度不足。 11、占基金资产净值相当比例的被投资基金暂停申购。 12、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11、12项暂停申购情形之一且基金管 理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介 上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申 购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人无 法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、占基金资产净值相当比例的被投资基金暂停赎回。 8、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前 一开放日的基金总份额的20%时，本基金管理人对该单个基金份额持有人持有的 赎回申请实施延期办理。当办理延期赎回时，基金管理人对于其超过基金总份额 20%以上部分的赎回申请，自动实施延期办理。对于其余当日非自动延期办理的 赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎 回部分作自动延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在规定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，在规定媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎 回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照 相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十四）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 （十六）基金的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法规另有规定的除外。 如相关法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实 施相应的业务规则。 （十七）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十八）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进 行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规定或届时发布的相关公告。 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金将采取确定各类别资产长期配置比例中枢，并结合动态优化调整及基 金精选策略，在严格控制投资组合风险特征的前提下，力争获取长期稳定的投资 回报。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资 基金（含QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行或上市的股票（包括创业 板以及其他依法发行或上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方 政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融 资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存 款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金（包 括股票指数基金）、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的30%，持有现金或到期日在一 年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票不超 过股票资产的50%。 本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或 最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以上的混合 型基金））的比例为基金资产的15%-30%。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资策略 本基金采用目标风险策略，通过控制各类资产的投资比例，将风险等级限制 在稳健级，并力争在此风险等级约束下取得最大收益回报，实现基金资产的长期 稳健增值。 1、大类资产配置策略 本基金将采取战略资产配置和战术资产配置相结合的策略。 （1）战略资产配置策略 为了保持本基金稳健的风险收益特征，本基金将在战略资产配置过程中，设 定权益类资产和非权益类资产的长期配置比例中枢。本基金权益类资产的战略资 产配置比例中枢为25%。 （2）战术资产配置策略 在确定各类资产长期资产配置比例中枢的基础上，本基金将采取多层次量化 资产配置分析方法，并结合市场环境的变化，综合分析对经济增长、市场流动性、 宏观政策等方面因素对各类资产的影响，对各类资产进行动态优化调整，以提升 投资组合的风险调整后收益。本基金权益类资产配置比例可上浮不超过5%，下 浮不超过10%。 2、基金投资策略 本基金采用定量与定性分析相结合的方法优选基金。首先，根据事先设定的 定量指标，分析所有适选基金在不同市场下的历史业绩表现，形成备选基金的初 选评价结果，构建初选基金池。随后，在初选基金池中，针对各基金类型，分别 采用不同的基金优选策略和基金调研，构建核心基金池。 （1）初选基金池构建 运用量化方法，对全市场基金进行分类打分排序，剔除每个指标下表现较为 落后的基金，形成备选基金的初选评价结果，构建初选基金池，具体量化指标如 下： 1）简单收益指标：净值增长率、超额收益； 2）风险调整后收益指标：夏普比率、卡玛比率、索丁诺比率、信息比率； 3）风险指标：收益标准差、收益下半方差、最大回撤； 4）规模指标：净资产规模； 5）费用指标：综合管理费率。 （2）核心基金池构建 在初选基金池中，针对各基金类型，分别采用不同的基金优选策略，构建 核心基金池： 1）权益类基金 权益类基金细分为主动管理型基金及指数型基金（包含指数增强型基金）。 ①主动管理型基金 对于主动管理型基金，本基金主要采用风格归因及基金经理属性库构建策 略：对进入业绩初选池的基金，采取基于业绩归因判断每只基金业绩的驱动因子， 分析基金风格特征及其稳定性，将选股能力持续超越同风格基准、具备稳定alpha 收益的基金在结合定性分析后纳入核心基金池。 本基金将采用量化筛选及定性调研验证的方式，将全市场的基金经理划分 到不同的风格属性库中。具体使用以下分析方式： ? RBSA分析（基于业绩的风格分析） 本基金采RBSA分析方法，主要通过哑变量回归的方式，来进行基金经理 风格的RBSA分析，即从业绩的角度分析确定基金经理擅长的风格。 ? PBSA分析（基于持仓的风格分析） 本基金采用PBSA分析方法，从实际持仓的角度，考察基金经理是否确实持 有该类风格的个券，可以对RBSA结果起到验证作用。当PBSA结果与RBSA 一致时，本基金可从量化分析的角度确定基金经理擅长的市场风格。 ? 实地调研 基金管理人将建立一套证券投资基金基金经理风格属性库，通过大量的实 地调研将基金经理进行具体风格属性划分，包括择时型、风格型等。 ②指数型基金 指数型基金的基金池构建主要包含三个层次： ? 规模筛选。本基金将满足法律法规以及平均规模满足流动性要求的指数 型基金纳入初选基金池。 ? 细分归类。根据指数型基金跟踪标的样本具体分布特征，在行业、主题、 风格等方面进行细分归类。 ? 在上述每一细分类别中，考察跟踪误差及超额收益等指标；将风格特点 鲜明、跟踪误差小、信息比率高的指数型基金纳入核心基金池。 2）固定收益类基金 本基金对于固收类基金同样进行定量及定性筛选。首先对进入业绩初选池 的固定收益类基金进行业绩筛选，重点考察风险调整后收益及业绩稳定性。其次， 根据其配置风格、超额收益来源，将固定收益类基金分为利率债、信用债、转债 或权益增强等类型。最后，分析投资能力的稳定性，对基金进行基金经理调研和 基金公司调研，重点考察基金公司固定收益投资理念、固定收益团队的整体实力； 经过定性调研修正后建立核心基金池。 3）货币市场类基金 货币市场类基金主要承担现金管理职能。本基金对货币市场类基金主要考 察其基金规模、流动性、收益稳定性。综合筛选排名靠前的货币市场基金作为基 金配置备选。 4）其他类基金 其他类基金主要包括跟踪商品价格或价格指数表现的商品期货基金以及证 监会依法核准或注册的其他类型基金。 商品期货基金的基金池构建包含两个层次： 第一、规模筛选。本基金将满足法律法规以及平均规模满足流动性要求的 商品期货基金纳入初选基金池。 第二、考察商品期货基金的跟踪误差。在跟踪同一标的的基金中，筛选跟 踪误差小的商品期货基金纳入核心基金池。 （3）基金组合配置策略 本基金将在不同类型基金池的基础上构建基金组合。 1）基于战略资产配置策略以及战术资产配置策略，确定权益类、固定收益 类、货币市场类以及其他类基金的具体配置比例。 2）在上述配置比例的范围内，挑选符合各类型和风格的子基金进行匹配， 利用大类资产配置体系、并结合子基金风格业绩的延续性考量，筛选各类型核心 基金池中的基金进行组合构建。 综上，本基金将通过定量和定性相结合的方法，长期持续跟踪本基金的组 合业绩，并定期对基金组合进行维护，力争实现基金资产的长期稳健增值。 3、股票投资策略 本基金的股票投资策略遵循自上而下的投资方法。通过自上而下的宏观和 产业分析，当某类细分资产出现配置机会却尚无与之相匹配的基金时，则会通过 股票组合进行相关资产的复制配置。同时，考虑到本基金的风险收益特征，股票 组合会更多考虑价值型股票的配置。 本基金将投资港股通标的股票，基于对香港股票市场基本情况以及运行机 制的深入分析，根据个股的估值水平优选个股。 4、债券投资策略 本基金在控制系统风险的前提下，采取“自上而下”的策略进行债券投资， 获取稳健收益。 本基金采用目标久期管理法作为债券投资的核心策略，并通过宏观经济分 析平台把握市场利率水平的运行态势结合收益率曲线变化的预测，采取期限结构 配置策略，通过分析和情景测试，确定长、中、短期债券的投资比例。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券，定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产 的构成及质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素评估 其内在价值。 6、可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、 分享股票价格上涨收益的特点。可转换债券的选择结合其债性和股性特征，在对 公司基本面和转债条款深入研究的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、 具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券，获取稳健的投资回报。 7、可交换债券投资策略 本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、二级市场的波段机会以及 偏股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇，适度把握可交换债券回售、赎 回、修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机会，选择最具吸引力标的 进行配置。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混合型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的30%； （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为60% 以上或最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以上 的混合型基金））的比例为基金资产的15%-30%； （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有一只基金不 得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的 规模为准； （5）本基金可投资于QDII基金，但不得持有具有复杂、衍生品性质的基 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额； （6）本基金所投资基金应满足以下条件： 1）运作期限不少于2年，最近2年平均季末基金净资产不低于2亿元；如 本基金所投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，运作期限不得少于1年、最 近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元； 2）运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低； 3）本基金所投资基金及所投资基金基金经理最近2年应没有重大违法违规 行为； 4）中国证监会规定的其他条件； （7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例合 计不得超过基金资产净值的10%； （8）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合并计算），其市值不超过基金资产 净值的10%； （10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合并计算）， 不超过该证券的10%； （11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超 过基金资产净值的10%； （12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的10%； （14）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券 回购到期后不得展期； （18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产 净值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公 司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例合计 不得超过基金资产的10%； （23）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%； （24）本基金投资于港股通股票的比例不超过股票资产的50%； （25）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素， 致使基金投资比例不符合除上述第（3）、（4）、（8）、（15）（19）、（21）项外规定 的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人 之外的因素，致使基金投资比例不符合上述（3）、（4）项规定投资比例的，基金 管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律 法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规 或监管规定。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 本基金投资基金管理人、基金托管人及其关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披 露义务。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 (五) 业绩比较基准 中证800指数收益率×20%+中债综合（全价）指数收益率×70%+中证港股通 综合指数收益率×5%+银行活期存款利率（税后）×5％ 中证800指数是中证指数有限公司编制的，反映沪深证券市场内大中小市值 公司的整体状况的指数，具有良好的市场代表性和市场影响力，适合作为本基金 股票型基金和混合型基金等权益类资产投资的业绩比较基准。中证港股通综合指 数选取符合港股通资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，以反 映港股通范围内上市公司的整体状况和走势。中债综合（全价）指数是由中央国 债登记结算有限责任公司编制的具有代表性的债券市场指数。根据本基金的投资 范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收 益特征。 如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称或今后法律法规 发生变化或有更适当的更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或市场上出现 更加适用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人可以根据本基金的投 资范围和投资策略，在取得基金托管人同意并按照监管部门要求履行适当程序后 变更业绩比较基准并及时公告，且无须召开基金份额持有人大会审议。 (六) 风险收益特征 本基金属于主动管理混合型FOF基金，其预期收益及预期风险水平低于股 票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场 基金及货币型基金中基金。同时，本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益 特征相对稳健的基金。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (七) 基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份 额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 （八）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规定。 （九）基金投资组合报告 本基金按照《基金法》、《信息披露办法》及中国证监会的其他规定中关于投 资组合报告的要求披露基金的投资组合。 1.报告期末基金资产组合情况 截至2022年3月31日，华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基 金中基金（FOF）资产净值为1,128,869,779.43元，份额净值为1.0007元，累计 份额净值为1.0007元。其投资组合情况如下： 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 1,063,274,838.10 94.12 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 66,087,441.39 5.85 8 其他资产 372,983.81 0.03 9 合计 1,129,735,263.30 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票投资。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票投资。 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券投资。 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 本基金本报告期末未持有债券投资。 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证投资。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未投资股指期货。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末无股指期货投资。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1本期国债期货投资政策 根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。 10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未投资国债期货。 10.3本期国债期货投资评价 根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的 说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查，且在本报 告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。 11.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 40,756.96 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 331,997.04 4 应收利息 - 5 应收申购款 229.81 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 372,983.81 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 12.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明 细 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金 1 750002 安信目标收益债券A 契约型开放式 73,394,996.74 91,009,795.96 8.06 否 2 007417 泰康信用精选债券A 契约型开放式 77,388,164.14 80,065,794.62 7.09 否 3 050027 博时信用债纯债债券A 契约型开放式 71,169,944.07 78,778,011.09 6.98 否 4 161115 易方达岁丰添利债券(LOF) 契约型开放式 47,194,192.66 71,829,561.23 6.36 否 5 004672 华夏短债债券A 契约型开放式 63,230,783.62 64,419,522.35 5.71 否 6 006852 永赢迅利中高等级短债债券A 契约型开放式 59,532,589.61 62,402,060.43 5.53 否 7 006793 交银稳鑫短债债券A 契约型开放式 56,544,553.27 59,880,681.91 5.30 否 8 005754 平安短债债券A 契约型开放式 49,518,717.34 55,886,824.39 4.95 否 9 006646 汇添富短债债券A 契约型开放式 49,523,033.09 54,292,101.18 4.81 否 10 518880 华安黄金易(ETF) 契约型开放式 13,890,400.00 53,241,903.20 4.72 否 13.当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 2022年1月1日 － 2022年3月31日 其中：交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用 当期交易基金产生的申购费（元） 6,000.00 - 当期交易基金产生的赎回费（元） - - 当期持有基金产生的应支付销售服务费（元） 281,493.24 - 当期持有基金产生的应支付管理费（元） 1,727,015.22 - 当期持有基金产生的应支付托管费（元） 407,170.44 - 当期交易所交易基金产生的交易费（元） 847.53 - 当期交易基金产生的转换费（元） 2,000.00 - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金 基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被 投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计算得出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管 理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托 管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基 金的（ ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金 招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其 中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投 资基金收取后返还至本基金基金资产。 14.本报告期持有的基金发生的重大影响事件 本报告期内，2022年3月15日，交银施罗德持续成长主题混合型证券投资基金发布可 投资于北京证券交易所上市股票及相关风险揭示的公告。 本报告期内，2022年1月28日，银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）发布 可投资于北京证券交易所上市股票及相关风险揭示的公告。 除上述基金外，本基金所投资的其他子基金未发生包括转换运作方式、与其他基金合并、 终止基金合同、召开基金份额持有人大会及大会表决意见等重大影响事件。 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比 较 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 基金成立日至2021/12/31 1.34% 0.07% 0.44% 0.17% 0.90% -0.10% 2022/01/01--2022/03/31 -1.25% 0.24% -3.38% 0.39% 2.13% -0.15% （二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩 比较基准收益率变动的比较 注：①本基金合同生效日为2021年9月23日，至本报告期末，本基金合同生效未满一年。 ②根据《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》 的规定，本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含 QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行或上市的股票（包括创业板以及其他依法发行或 上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、 次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资 产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金的投资组合比例为：投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金（包括股票指数基 金）、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原 则上不高于基金资产的30%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低 于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基 金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金投资于权益类资产（包括股票、股 票型基金（含股票型指数基金）、混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资 产的比例为60%以上或最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以 上的混合型基金））的比例为基金资产的15%-30%。根据基金合同的规定，自基金合同生效 之日起6个月内基金各项资产配置比例需符合基金合同要求。本基金在建仓期结束时，各项 资产配置比例符合基金合同有关投资比例的约定。 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类证券投资基金、有价证券、银行存款本息、 基金应收款项及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 十二、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的归属日，T+2日内 完成T日估值，T+3日内披露。 （二）估值对象 基金所拥有的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券和银行存款本息、 应收款项、其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日 或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价 值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值 时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或 取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。 （四）估值方法 1、证券交易所上市的金融工具的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值； （7）ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按估值日的收 盘价估值；若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近 交 易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新 的 基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调 整最近 交易市价，确定公允价值； （8）境内上市开放式基金（LOF），按估值日的份额净值估值；境内上市交易 型货币市场基金，如披露份额净值，则按估值日的份额净值估值；如披露万份（百 份）收益，则按前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计 提估值日基金收益；以基金份额净值估值的，若与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 2、处于未上市期间的金融工具应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按监管机构或行业协会有关规定确定 公允价值。 5、非上市基金的估值：境内非货币市场基金，按估值日的份额净值估值； 若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份 额净值为基础估值。境内货币市场基金，按前一估值日后至估值日期间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 6、税收：对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉 及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估 算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值 调整。 7、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 8、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值 价格数据。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 11、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供 的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、基金份额净值是按照每个估值日基金资产净值除以当日基金份额的余额 数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家 另有规定的，从其规定。 每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人 按规定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方” )的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业或 港股通临时停市时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占相当比例的被投资基金暂停估值时； 5、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （八）基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个估值日计算基金资产净值和基金份额净值并发送给基 金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管 理人按规定对基金净值予以公布。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易场所、基金管理公司、登记结算公司、第三方估值机构发 送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金 托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金 管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效 不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的锁定期； 5、每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可在中国证监会允许 的条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方 法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规定。 十四、基金费用与税收 （一）基金费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费。 （2）基金托管人的托管费。 （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规或中国证 监会另有规定的除外。 （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费。 （5）基金份额持有人大会费用。 （6）基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法 规禁止从基金财产中列支的除外； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的账户开户费用，账户维护费用； （9）因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金基金财产中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理 费。 本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人 自身管理的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.6%年费率计提。管理 费的计算方法如下： H＝E×0.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理人自身管理的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金基金财产中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管 费。 本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的0.15%的年费率计提。托 管费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管人自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类”中第（3）－（10）项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失。 （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。 （3）《基金合同》生效前的相关费用。 （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、被投资基金招募说明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 （二）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。 （三）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计 年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》 规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息 披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规 定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和符合 《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人 网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基 金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 2、对证券投资业绩进行预测。 3、违规承诺收益或者承担损失。 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与 更新基金产品资料概要。 《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料 概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点。其他情况下，基金管理人至少每年更新一次基金招募说明书、 基金产品资料概要。 基金终止运作后，基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料 概要。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前， 将基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将 基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定 网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基 金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站 上登载《基金合同》生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 后的三个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的 基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的第三个工作日，在规定 网站公告半年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告） 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度 报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊 上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按规定编制临时报告书，并 登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师 事务所； （5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （6）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实 际控制人； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； （15）基金收益分配事项； （16）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更； （17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （18）本基金开始办理申购、赎回； （19）本基金发生巨额赎回并延期办理； （20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （21）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （24）本基金推出新业务或服务； （25）调整基金份额类别设置； （26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 10、清算报告 《基金合同》出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组 对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在 规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 11、投资资产支持证券的信息披露 基金管理人在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管 理人在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基 金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支 持证券明细。 12、投资港股通标的股票的信息披露 基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告 和招募说明书（更新）等文件中按届时有效的法律法规或监管机构的要求披露港 股通标的股票的投资情况。 若中国证监会对公开募集证券投资基金通过港股通机制投资香港股票市场 的信息披露另有规定的，从其规定。 13、投资其他公开募集证券投资基金信息披露 本基金在定期报告和招募说明书中应设立专门章节披露所持基金的相关情 况并揭示相关风险，具体内容包括： （1）投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； （2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，在招募说明书中列明计算方法并举例说明； （3）持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、 终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； （4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况； （5）基金中基金管理人参与所持有基金的基金份额持有人大会表决意见。 14、发起资金认购份额报告 基金管理人应当按照相关法律法规的规定，在基金合同生效公告、基金年报、 中期报告、季报中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基 金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。 15、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 16、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信息。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的 基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会 规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的 信息。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产 中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟披露基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： （1）不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； （2）基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原 因暂停营业时； （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形； （4）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 十七、基金持有其他基金的信息披露 （一）本基金所持其他基金的基本情况 本基金在投资其他基金后，应在定期报告和更新的招募说明书中披露该基金 的基本情况，包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值披露情况以及本 基金的持仓情况。 （二）本基金交易及持有其他基金产生的费用 1、所持其他基金产生的费用种类 （1）本基金申购其他基金的申购费； （2）本基金赎回其他基金的赎回费； （3）本基金持有其他基金每日产生的销售服务费； （4）本基金持有其他基金每日产生的该基金的管理费； （5）本基金持有其他基金每日产生的该基金的托管费； （6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易费用； （7）按照法律法规或监管部门的有关规定和所持基金的《基金合同》约定， 在所持基金的基金财产中列支的其他费用。 本基金交易及持有其他基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留位 数等事项，以所交易及持有的其他基金的相关基金合同、招募说明书、相关公告 等文件为准。 2、相关费用的计算方法和举例说明 （1）申购基金份额产生的申购费 1）本基金申购非本基金管理人管理的基金时： A.前端收费模式 本基金所需支付的申购费的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申购 费金额 申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额 例：假设A基金收取前端申购费，其费率结构如下： 申购金额（M） 前端申购费率 M＜1000万元 1.5% M≥1000万元 每笔1000元 ①本基金拟投资1,015,000元申购A基金的基金份额，且该申购申请被全额 确认，A基金收取的是前端申购费，对应的申购费率为1.5%，则产生的申购费 用为15,000元： 申购金额=1,015,000元 净申购金额＝1,015,000/(1+1.5%)＝1,000,000元 申购费用＝1,015,000－1,000,000＝15,000元 ②本基金拟投资10,000,000元申购A基金的基金份额，且该申购申请被全 额确认，A基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔1000元，则产生的申购 费用为1,000元： 申购费用＝1,000元 B. 后端收费模式 本基金所需支付的申购费的计算方法： 申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率 例：假设B基金收取后端申购费，其费率结构如下： 持有期限（T） 后端申购费率 T＜1年 1.5% T≥1年 0 注：1年指365日 本基金拟投资1,000,000元申购B基金，B基金收取后端申购费，申请日当 日B基金的基金份额净值为1.0150元，且该申购申请被全额确认。本基金持有 B基金的持有期限不满1年即全部赎回，对应后端申购费率1.5%，则产生的申 购费用为15,000元： 申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67份 赎回份额=申购份额=985,221.67份 申购费用＝985,221.67×1.0150×1.5%=15,000.00元 2）本基金申购本基金管理人管理的其他基金时，需通过直销渠道申购，且 不收取申购费。 （2）赎回基金份额产生的赎回费 1）本基金赎回非本基金管理人管理的基金时： 本基金所需支付的赎回费的计算方法： 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：假设A基金的赎回费率结构如下： 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜7日 1.5% 7日≤Y＜30日 0.5% 30日≤Y 0 本基金赎回10,000份A基金的基金份额，持有时间20日，对应的赎回费率 为0.5%，假设赎回当日的基金份额净值是1.0680 元，则产生的赎回费用为53.40 元，可得到的净赎回金额为10,626.60元： 赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00元 赎回费用=10,680×0.5%=53.40 元 净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60元 2）本基金赎回本基金管理人管理的其他基金时，不收取赎回费，但按照相 关法规、所投资基金的招募说明书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回 费部分除外。 本基金所需支付的赎回费的计算方法： 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 实际支付的赎回费用=赎回费用×计入基金财产的比例 净赎回金额=赎回总额-实际支付的赎回费用 例：假设本基金管理人管理的B基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎 回费比例如下： 持有期限（Y） 赎回费率 计入基金财产的比例 Y＜30日 1.5% 100% 30日≤Y＜180日 0.5% 50% 180日≤Y 0 0 本基金赎回10,000份B基金的基金份额，持有时间60日，对应的赎回费率 为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0680 元，则实际产生的赎回费用为 26.70元，可得到的净赎回金额为10,653.30元： 赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元 赎回费用=10,680×0.5%=53.40 元 实际支付的赎回费用=53.40×50%=26.70 元 净赎回金额=10,680.00-26.70=10,653.30元 （3）所持其他基金每日产生的销售服务费； 1）本基金持有非本基金管理人管理的其他基金时： 本基金所需支付的销售服务费的计算方法： 所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总数×前一日的 该基金份额净值×销售服务费率÷当年天数 例：假设A基金的销售服务费率为0.20%，本基金持有A基金的基金份额 100,000份，前一日的该基金份额净值为1.0050元，当年天数为365天，则T日 产生的销售服务费为0.55元： 所持该基金当日产生的销售服务费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55元 2）本基金持有本基金管理人管理的其他基金时，所持有的该基金份额不得 收取该基金的销售服务费，即其每日产生的销售服务费为0。 （4）所持其他基金每日产生的管理费 1）本基金持有其他基金（包括非本基金管理人管理的基金和本基金管理人 管理的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的管理费的计算方法： 所持该基金当日产生的管理费=所持该基金的基金份额总数×前一日的该基 金份额净值×管理费率÷当年天数 例：假设A基金的管理费率为1.00%，本基金持有A基金的基金份额100,000 份，前一日的基金份额净值为1.0050元，当年天数为365天，则当日产生的其 他基金管理费为2.75元： 所持该基金当日产生的管理费=100,000×1.0050×1.00%÷365=2.75元 2）本基金持有本基金管理人管理的其他基金时，所持有的该基金份额对应 的基金资产部分不收取本基金的管理费，本基金每日应计提的本基金管理费的计 算方法： 本基金每日应计提的基金管理费=E×管理费率÷当年天数 （E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则E取0）） 例：假设本基金前一日基金资产净值为10亿元，其中所持有的本基金管理 人管理的其他基金所对应的基金资产净值为4亿元，若本基金管理费率为0.6%， 当年天数为365天，则本基金当日应计提的管理费为： 当日应计提的管理费=（1,000,000,000.00-400,000,000.00）×0.6%÷ 365=9,863.01元 （5）所持其他基金每日产生的托管费 1）本基金持有其他基金（包括非本基金托管人托管的基金和本基金托管人 托管的其他基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的计算方法： 所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总数×前一日的该基 金份额净值×托管费率÷当年天数 例：A基金的托管费率为0.20%，本基金持有A基金的基金份额100,000份， 前一日的基金份额净值为1.0050元，当年天数为365天，则今日产生的基金托 管费为0.55元： 所持该基金当日产生的托管费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55元 2）本基金持有本基金托管人托管的其他基金时，所持有的该基金份额对应 的基金资产部分不收取本基金的托管费，本基金每日应计提的基金托管费的计算 方法： 本基金每日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数 （E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管人托管的基金 份额部分基金资产后的余额（若为负数，则E取0）） 例：假设本基金前一日基金资产净值为10亿元，其中所持有的本基金托管 人托管的其他基金所对应的基金资产净值为1亿元，本基金托管费率为0.15%， 当年天数为365天，则本基金当日应计提的托管费为： 当日应计提的托管费=（1,000,000,000.00-100,000,000.00）×0.15%÷ 365=3,698.63元 （6）通过场内交易其他基金产生的交易费用 本基金通过场内进行交易其他基金时，所产生的相关交易费用按相关交易所 和证券经纪公司的规则和费率标准处理，从本基金财产中列支。 （7）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产 中列支的其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中列支 的其他费用，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由该基金的基金份额持 有人共同承担。 3、所持基金产生的费用的调整 如果本基金所持的其他基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规或 监管部门对基金中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以变更 后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会。 （三）本基金持有的其他基金的重大事件 本基金应在定期报告和更新的招募说明书中披露所持其他基金发生的重大 事件，包括但不限于发生转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同或召开 基金份额持有人大会等情况。 （四）关联基金的投资情况 本基金投资本基金管理人及其关联方所管理的基金的，应在定期报告和更新 的招募说明书中披露相关基金的投资情况。 十八、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件、实施程序和特定资产范围 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。 特定资产包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价 值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资 产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产。 （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排 1、基金份额的申购与赎回 （1）侧袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金 份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申 请将被拒绝。 （2）主袋账户 基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相 关公告中规定。 （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延 缓支付赎回款项。 对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回 申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购申请。 2、基金份额的登记 侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称以“基金 简称+侧袋标识S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称增加 大写字母M标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后，将取消主袋账户份额名称 中的M标识。 启用侧袋机制当日，基金管理人和基金登记机构应以基金份额持有人的原有 账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。 侧袋账户资产完全清算后，基金管理人将注销侧袋账户。 3、基金的投资及业绩 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋 账户资产为基准。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的 其他投资操作。 基金管理人、相关服务机构在展示基金业绩时，应当就前述情况进行充分的 解释说明，避免引起投资者误解。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 4、基金的估值 侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作 为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。 侧袋机制实施期间，基金管理人将对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。 如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 5、基金的费用 侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计费用等由基金管理人承担。 基金管理人可以待侧袋账户资产变现后将与处置侧袋账户资产相关的费用 从侧袋账户中列支。 6、基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 7、基金的信息披露 （1）基金净值信息 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。 （2）定期报告 侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于： 1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息； 2）侧袋账户的初始资产、初始负债； 3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息； 4）报告期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况及 其他与特定资产状况相关的信息； 5）可根据特定资产处置进展情况披露特定资产的可变现净值或净值参考区 间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对 特定资产最终变现价格的承诺； 6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。 （3）临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按 规定及时发布临时公告。 8、特定资产处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋资 产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋 账户对应的基金份额持有人支付已变现部分对应款项。 9、侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下： 基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合 《证券法》规定的会计师事务所的专业意见。 基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发 表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。 会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行 相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。 当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要 求，聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审 计意见。 （三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则 的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份 额持有人大会审议。 十九、风险揭示 （一）投资于本基金的主要风险 基金风险表现为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具，科学严谨的风险管 理对于基金投资管理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中，对风险的识别、 评估和控制应贯穿基金投资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风险、 管理风险、流动性风险、本基金特有的风险、投资策略风险和其他风险。 1、市场风险 金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响，资产价格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。 （1）政策风险 货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证 券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。 （2）利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场价格及利息收益的变动，同时直接影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的 影响。 （3）信用风险 基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒 绝支付到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金资产 损失和收益变化。 （4）通货膨胀风险 由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。 （5）再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将获得比以前少的收益率。 （6）法律风险 由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导 致了基金资产损失的风险。 2、管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素 影响基金收益水平。 3、流动性风险 （1）本基金设置了基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的 每份基金份额最短持有期限为1年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回， 自最短持有期到期日起（含该日，如该对日不存在或为非工作日的，则顺延至下 一工作日）可赎回。 为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先 原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务 申请，如：当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予 以控制。具体请参见相关公告。 基金管理人提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合 理安排投资计划。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金以投资公开募集证券投资基金为主，公开募集证券投资基金市场具有 发展成熟、容量较大、流动性充裕的特征，能够满足本基金开放式运作的流动性 要求。同时，本基金采用分散投资，针对单只基金设置投资比例上限，保障了资 产组合的流动性。在极端市场行情下，存在基金管理人可能无法以合理价格及时 变现或调整基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市 场、各类基金产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制流动性风险。 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续 性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基 金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金出现巨额赎回情形时，基金管理人经内部决策，将运用多种流动性 风险管理工具处理赎回申请，以应对流动性风险，保护基金份额持有人利益。具 体措施详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”中“（十）巨额赎 回的情形及处理方式”的相关内容。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金的备用流动性风险管理工具包括延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎 回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金估值、摆动定价、启用侧袋机制等。 延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情 形、程序见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”之“（九）暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“（十）巨额赎回的情形及处理方式”的相 关规定。若本基金延期办理巨额赎回申请，投资者被延期办理的基金份额将面临 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 申请，投资者将面临无法赎回本基金的风险。若本基金延缓支付赎回款项，赎回 款到账时间将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。 暂停基金估值适用于前一估值日基金资产净值50%以上的资产属于特定资 产的情形，届时基金管理人与基金托管人协商确认后，将暂停基金估值，并采取 延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。若本基金暂停基金估值， 一方面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将延缓支 付赎回款项或暂停接受基金的申购赎回申请。延缓支付赎回款项可能影响投资者 的资金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。 启用侧袋机制的具体措施，详见本招募说明书“十六、侧袋机制”的相关内 容。若本基金启用侧袋机制，则实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定 性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 4、本基金特有的风险 （1）本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但 养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品， 存在投资者承担亏损的可能性。 （2）投资标的风险 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金， 基金份额净值会由于所持基金份额净值的波动而波动，所持基金面临的风险也将 直接或间接成为本基金的风险。 （3）基金承担费用比其他普通开放式基金高的风险 本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基 金份额，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费、持有本基 金托管人托管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金管理人管理的其他基金 不收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、被投资基金招募说明书约定应当收 取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相关 基金费用可能比普通的开放式基金高。 （4）赎回资金到账时间、估值、净值披露时间较晚的风险 本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间 可能会较晚。 本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募集证券基 金净值披露后方可进行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金 晚。 5、资产支持证券投资风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 6、本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （1）港股市场股价波动较大的风险 港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现 出比A股更为剧烈的股价波动。 （2）港股交易失败风险 港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度使 用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在香港联合交易所持续交易时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。 （3）汇率风险 本基金以人民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场。港币相对于 人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金 资产面临潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。人民币对港币的 汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。此外，由于 基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟 或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 （4）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险在内地开市香港休市的情 形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险。 （5）境外市场的风险 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票，投资将受到香港市场宏观经济运行情况、货币政 策、财政政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素 的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。 7、其他风险 （1）技术风险 计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 （2）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运 行，可能导致基金资产的损失。 （3）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管 理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受 损。 （二）声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金， 须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构销售， 但是，本基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书， 代销机构并不能保证其收益或本金安全。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预 示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后按规定在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券或基金的流动性受到限 制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》 规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日 内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定 网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。 二十一、基金合同的内容摘要 A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司和被投资基金行使股东或债 权人权利和基金份额持有人权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券、基 金所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （17）以基金管理人的名义，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有 人大会，并在遵循基金中基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权 利； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、中期和年度基金报告； （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专业顾问提供服务需要提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料20年以上，法律法规或监管部门另有规定的除外； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二） 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的 情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度报告出具意见，说明基金管 理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理 人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以 上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利、义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年； （10）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业 务规则； （11）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和 补充，并保证其真实性； （12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 B、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同 另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法 律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规、中国证监会另有规定 外，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等 报酬标准的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式，或增加、 减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管等业务规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人也可以采用网络、电 话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议 并表决。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作 为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会 另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金 托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起按规定在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人 应当代表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相 关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人需将表决 意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。投资者 持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基金持有的基 金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部门另有规定的 从其规定。 （十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权 他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 （十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或 监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一 致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有人大会审议。 C、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后按规定在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券或基金的流动性受 到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》 规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日 内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定 网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上。 D、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是 终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉 方承担。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。 E、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 二十二、基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人（或简称“管理人”） 名称：华商基金管理有限公司 住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层 法定代表人：陈牧原 成立时间：2005年12月20日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字【2005】160号 组织形式：其他有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 存续期间：持续经营 （二）基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 成立时间：1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保 险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆 借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发 行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外 汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资 信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行 或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定，对基金管理人的下列投资运作 进行监督： 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核 准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）、国内依法 发行或上市的股票（包括创业板以及其他依法发行或上市的股票）、港股通标的 股票、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期 票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资产 支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金管理人应将拟投资的子基金库、股票库、债券库等各投资品种的具体范 围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种 的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资 范围对基金的投资进行监督。 2、对基金投融资比例进行监督。 A．基金的投资组合比例为：本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于 证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金 （包括股票指数基金）、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄 金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的30%，持有现金或到期日 在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于港股通标的股票 不超过股票资产的50%。 本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、 混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为60%以上或 最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以上的混合 型基金））的比例为基金资产的15%-30%。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 B．基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%；本基金 投资于股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混合型基金、商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的30%； （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金（含股票型指数基 金）、混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例为60% 以上或最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均在60%以上 的混合型基金））的比例为基金资产的15%-30%； （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF联接基金 除外）持有一只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模 以最近定期报告披露的规模为准； （5）本基金可投资于QDII基金，但不得持有具有复杂、衍生品性质的基 金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额； （6）本基金所投资基金应满足以下条件：运作期限不少于2年，最近2年 平均季末基金净资产不低于2亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF和商 品基金的，运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1亿元； （7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例合 计不得超过基金资产净值的10%； （8）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （9）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合并计算），其市值不超过基金资产 净值的10%； （10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合并计算），不超过该证券的10%； （11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10%； （12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10%； （14）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始 权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回 购到期后不得展期； （18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； （20）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开 放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托 管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的30%； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例合计不 得超过基金资产的10%； （23）本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%； （24）本基金投资于港股通股票的比例不超过股票资产的50%； （25）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素， 致使基金投资比例不符合除上述第（3）、（4）、（8）、（15）（19）、（21） 项外规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证 监会规定的特殊情形除外；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等 基金管理人之外的因素，致使基金投资比例不符合上述（3）、（4）项规定投资 比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊 情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规 或监管规定。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 本基金投资基金管理人、基金托管人及其关联方管理或托管的基金的情况， 不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披 露义务。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露登载基金业绩表现数据等进行复核。 （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人 违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认 并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对 提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应及时向中国证监会报告。 （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、其他有关规定、 本协议或者基金合同的规定，应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律 法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已 经生效的指令违反法律法规、其他有关规定、本协议或者基金合同规定的，应当 及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限 于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或 举证，提供相关数据资料和制度等。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人 遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履 行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人 计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收且如遇 到问题应及时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管 理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基 金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金 管理人并改正。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法 律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任 何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整与独立。 5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定 外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 （二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，发起资金的认购金额、发 起资金提供方及其承诺的持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的， 由基金管理人在法定期限内聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对基金进行 验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中 国注册会计师签字方为有效。验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行 专门说明。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 （三）基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留 印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的开立和管理应符合法律法规以及银行业监督管理机构其 他的有关规定。 （四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立 存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立 和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变 更所需的相关资料。 （五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国 证券登记结算有限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算 备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限责任公司的规定执行。 4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务 的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵 守上述关于账户开设、使用的规定。 （六）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间 同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民 银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债 登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场 债券托管专户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。 （七）证券投资基金账户 基金管理人根据本基金投资证券投资基金的需要，在与基金托管人协商一致 后，基金管理人负责为本基金在指定的基金公司或其他代销机构开立证券投资基 金账户，用于办理本基金投资于其他证券投资基金时的基金份额登记和交割。基 金管理人负责管理使用上述账户，基金托管人负责保管上述账户的开户文件复印 件。 （八）基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责 妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 （九）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的 重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正 本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由 基金管理人与基金托管人按规定自《基金合同》终止后各自保管至少20年，但 法律法规或监管部门另有规定的除外。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原 件核对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经双方协商一致，原则上合同 原件不得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算和复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指 估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数后的价值。 2、基金管理人应每个估值日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法规 或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投 资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值和基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日结束后 计算基金份额净值，并以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净 值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基 金管理人按规定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同 时进行。 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产 公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映 公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方 法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应 立即通知对方，双方应及时进行协商和纠正。 5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时，视为 基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以 纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达 到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国证监会备 案；当计价错误达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当通知基金托管人， 在报中国证监会备案的同时及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另 有规定的，按其规定处理。 6、由于基金管理人自身原因引发其对外公布的任何基金净值数据错误，且 导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若 基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托 管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的责 任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人 及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主 张返还不当得利，基金托管人应给予积极的协助。如果返还金额不足以弥补基金 管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还 金额进行分配。 7、 由于证券交易场所、基金管理公司、登记结算公司、第三方估值机构发 送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金 托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金 管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方 经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予 以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 （二）基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记 账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方 各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处 理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存 在不符，双方应及时查明原因并纠正。 3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成；季度报告应在每个季度结束之日起10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报 告在上半年结束之日起两个月内编制并公告；年度报告在每年结束之日起三个月 内编制并公告。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报 告、中期报告或者年度报告。基金合同生效后，基金管理人应至少每年更新一次 基金招募说明书、基金产品资料概要。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金 托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基 金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章 的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管 人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不少于 20年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按 相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会 备案。 （二）托管协议的终止 发生以下情况，本托管协议应当终止： 1、《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基 金的财产进行清算。 八、适用法律与争议解决方式 （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别 行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。 （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议 可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未 能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易 仲裁委员会，并按该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲 裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 （三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 二十三、对基金份额持有人的服务 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基 金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）资料发送 1、注册登记人保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录，持有 人可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取交易信息； 2、基金管理人根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍 持有本公司基金份额的基金份额持有人以电子邮件、微信、APP等形式定期或不 定期发送对账单，但由于基金份额持有人在本公司未详实填写电子邮箱或未通过 微信绑定个人基金账户导致基金管理人无法发送的除外； 3、其他相关的信息资料。 （二）直销电子（网上交易、微信、APP）业务 本基金管理人已开通个人投资者直销电子交易业务。个人投资者通过基金管 理人网站、微信及APP可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资 料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类业务。 （三）红利再投资 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分红权益再投资日（具体以届时的分红公告为准）的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 （四）定期定额投资 本基金管理人为基金投资人提供普通定期定额投资计划和网上直销智能定 投服务，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。定期定额投资计 划的有关规则另行公告。 （五）在线客服 基金管理人利用自己的网站为基金投资人提供在线交流咨询与留言服务。 （六）信息定制服务 本基金管理人通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息 服务，内容包括：交易确认、基金净值、最新产品及公司公告、生日祝福等信息。 （七）资讯服务 投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务 等信息，可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站。 1、客户服务中心 电话热线：4007008880（免长途费），010－58573300 传真：010-58573737 2、公司网站 公司网址：www.hsfund.com 网上交易：https：//trade.hsfund.com 电子信箱：services@hsfund.com 3、电子数据服务 微信公众号、APP客户端：华商基金 （八）客户投诉和建议受理服务 投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电 子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 二十四、其他应披露事项 自本基金上一次披露招募说明书所载内容截止日至本招募说明书所载内容 截止日，本基金及基金管理人的有关更新公告： 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2021-8-18 2 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2021-8-18 3 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2021-8-18 4 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2021-8-18 5 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-8-18 6 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-8-18 7 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同及招募说明书提示性公告 公司网站、证券时报 2021-8-18 8 华商基金管理有限公司关于华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）参加天利宝赎回转认购业务并进行费率优惠的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-8-26 9 华商基金管理有限公司关于华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同生效公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-9-24 10 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加嘉实财富管理有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2021-10-20 11 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加北京度小满基金销售有限公司费 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券 2021-11-19 率优惠活动的公告 报、中国证券报、证券日报 12 华商基金管理有限公司关于华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）参加部分销售机构申购费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-11-25 13 华商基金管理有限公司关于华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)开放日常申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报 2021-11-25 14 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加浙江同花顺基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2021-11-26 15 华商基金管理有限公司关于提请投资者及时更新身份证件或身份证明文件的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2021-12-15 16 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金2021年底及2022年非港股通交易日暂停申购赎回等交易类业务的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2021-12-24 17 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加上海爱建基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2021-12-27 18 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国银行股份有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-1-4 19 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加上海利得基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-1-13 20 华商基金管理有限公司旗下基金2021年第四季度报告提示性公告 公司网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-1-24 21 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年第4季度报告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2022-1-24 22 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中银国际证券股份有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-3-7 23 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加国金证券股份有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-3-21 24 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中信建投证券股份有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-3-25 25 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年年 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2022-3-31 度报告 26 华商基金管理有限公司旗下基金2021年年度报告提示性公告 公司网站、中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2022-3-31 27 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加上海利得基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-14 28 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加北京雪球基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-14 29 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加腾安基金销售（深圳）有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-21 30 华商基金管理有限公司关于终止与深圳前海凯恩斯基金销售有限公司销售合作关系的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-21 31 华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第1季度报告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站 2022-4-22 32 华商基金管理有限公司旗下基金2022年第一季度报告提示性公告 公司网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-22 33 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加北京度小满基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-25 34 华商基金管理有限公司关于旗下基金调整停牌股票估值方法的提示性公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-4-28 35 华商基金管理有限公司关于深圳前海凯恩斯基金销售有限公司投资者基金份额转托管的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-5-5 36 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加泛华普益基金销售有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-5-6 37 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加宁波银行股份有限公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-5-6 38 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中信证券股份有限公司、中信证券华南股份有限公司、中信证券（山东）有限责任公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-5-9 39 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加深圳市前海排排网基金销售有限责任公司费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-6-10 40 华商基金管理有限公司关于旗下部分基 公司网站、中国证监会基金电子 2022-6-17 金参加泰信财富基金销售有限公司费率优惠活动的公告 披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 41 华商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加宁波银行股份有限公司（易管家）费率优惠活动的公告 公司网站、中国证监会基金电子披露网站、证券时报、上海证券报、中国证券报、证券日报 2022-6-23 二十五、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书公布后，置备于基金管理人的住所，供公众查阅、复制。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十六、备查文件 (一) 中国证监会注册华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）的文件。 (二) 《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基 金合同》。 (三) 《华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托 管协议》。 (四) 法律意见书。 (五) 基金管理人业务资格批件、营业执照。 (六) 基金托管人业务资格批件、营业执照。 (七) 中国证监会要求的其他文件。 华商基金管理有限公司 2022年8月5日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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