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| 农银瑞祥一年混合(010642) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2853347 | ||||||||
| 基金代码 | 010642 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-06-29 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理瑞祥一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 农银汇理瑞祥一年持有期混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期： 2022 年 6 月 20 日 送出日期： 2022 年 6 月 29 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 农银瑞祥一年混合 基金代码 010642 基金管理人 农银汇理基金管理有限公 司 基金托管人 东方证券股份有限公司 基金合同生效日 2020 年 12 月 25 日 上市交易所及上市日 期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 一年持有期 基金经理 周宇 开始担任本基金基金 经理的日期 2020 年 12 月 25 日 证券从业日期 2010 年 7 月 1 日 二、 基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票，通过灵活的 资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括中小板、创业板及其他经中国证监会核准、注册发行的股票）、债券（包括国债、金 融债、地方政府债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、央行票据、中期票 据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款 （包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关 规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0-40%，同业存单的投资占基 金资产的比例合计不超过 20%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴 纳的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资 于主体评级在 AA 及以上级别的信用债，其中 AAA 级的信用债占总体信用债投资比例 不低于总体信用债投资比例的 40%， AA+级的信用债占总体信用债投资比例为 0-60%， AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 0-20%。相关资信评级机构需取得相关监管机农银汇理瑞祥一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 第 2 页 共 4 页 构评级业务的许可。本基金投资可交换债券和可转换债券合计比例不超过基金资产的 20%。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后， 可对上述资产配置比例进行调整。 主要投资策略 本基金将采取自上而下的投资策略对各种投资工具进行合理的配置。在风险与收益的 匹配方面，力求将信用风险降到最低，并在良好控制利率风险与市场风险的基础上为 投资者获取稳定的收益。 1、大类资产配置； 2、债券投资策略； 3、股票投资策略； 4、股指期货投资策略； 5、 国债期货投资策略； 6、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 业绩比较基准：沪深 300 指数收益率×20% +中证全债指数收益率×80%。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金， 低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用农银汇理瑞祥一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 第 3 页 共 4 页 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 申购费 （前收费） M<500,000 0.8% 500,000>=M<1,000,000 0.5% 1,000,000>=M<5,000,000 0.3% 5,000,000>=M 1,000 元/笔 注:通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费 率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。 赎回费 基金份额持有人持有基金份额的期限最短为一年，本基金不收取赎回费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.80% 托管费 0.10% 四、 风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。 本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基金 还面临操作风险、管理风险、合规性风险、投资股指期货、国债期货的风险、投资资产支持证券的风险、投 资流通受限证券的风险、本基金的特有风险及本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价 可能不一致的风险等一系列风险。 本基金基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而 出现的流动性约束。 (二)重要提示 本基金的募集申请经中国证监会 2020 年 11 月 2 日证监许可【2020】 2852 号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简 称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前 景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的 收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化 对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎 回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险 等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当本基金单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放 日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。本基金为混合型基金，其预 期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。投资有风险，投资者认购（申购） 基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具农银汇理瑞祥一年持有期混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 第 4 页 共 4 页 体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风 险。 本基金为发起式基金，发起资金提供方以发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且持有期限不低于 三年。三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回所持 有的基金份额。 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止，无需召开基金 份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。《基金合同》生效三年后继续存续 的，基金存续期内，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万 元情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份 额持有人大会审议。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金对每份基金份额设置一年持有期，相应基金份额在一年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有 人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在一年持有期到期日前（不含当 日）不能赎回基金份额的风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管 理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金 的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支 付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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