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信澳慧管家货币C(000682)  基金公开信息
流水号 2828546
基金代码 000682
公告日期 2022-06-01
编号 2
标题 信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
信息全文 信澳慧管家货币市场基金
招募说明书(更新)
基金管理人:信达澳亚基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
二〇二二年六月
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
重要提示
信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于2014年5月29日经
中国证监会证监许可【2014】538号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同
已于2014年6月26日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。2022年3月21日,基金管理人公司名称变更为“信达澳亚基金管理有限公司”。
2022年6月1日,本基金名称变更为“信澳慧管家货币市场基金”。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资
者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基
金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风险,流动
性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和其他风险等。
本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策
后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。
本次更新的招募说明书主要对本基金基金名称的相关信息进行修订,更新内容
截止日为2022年6月1日。除非另有说明,本招募说明书(更新)其他所载内容截
止日为2022年3月24日,所载财务数据和净值表现截至2021年3月31日(财
务数据未经审计)。
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
目录
一、绪言...............................................................................................................................................................................................1
二、释义...............................................................................................................................................................................................1
三、基金管理人................................................................................................................................................................................6
四、基金托管人..............................................................................................................................................................................21
五、相关服务机构.........................................................................................................................................................................24
六、基金的份额类别....................................................................................................................................................................50
七、基金的募集..............................................................................................................................................................................52
八、基金备案与基金合同的生效..........................................................................................................................................52
九、基金份额的申购与赎回....................................................................................................................................................53
十、基金的投资........................................................................................................................................................................62
十一、基金的业绩.........................................................................................................................................................................74
十二、基金的财产.........................................................................................................................................................................81
十三、基金资产的估值...............................................................................................................................................................82
十四、基金收益与分配...............................................................................................................................................................87
十五、基金的费用与税收.........................................................................................................................................................88
十六、基金的会计与审计.........................................................................................................................................................92
十七、基金的信息披露...............................................................................................................................................................93
十八、风险揭示..............................................................................................................................................................................99
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................................................101
二十、基金合同的内容摘要..................................................................................................................................................103
二十一、基金托管协议的内容摘要...................................................................................................................................136
二十二、对基金份额持有人的服务...................................................................................................................................152
二十三、其他应披露事项.......................................................................................................................................................154
二十四、招募说明书的存放及查阅方式.........................................................................................................................154
二十五、备查文件......................................................................................................................................................................158
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
一、绪言
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作
管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于
实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关规
定以及《信澳慧管家货币市场基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了信澳慧管家货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率
和基金交易等与投资者投资决策有关的必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳亚基金管
理有限公司解释。本基金管理人没有委托或者授权委托任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、《信
息披露办法》、《销售办法》、《流动性风险规定》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《信
澳慧管家货币市场基金基金合同》。
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指信澳慧管家货币市场基金
2、基金管理人:指信达澳亚基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
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4、基金合同或本基金合同:指《信澳慧管家货币市场基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信澳慧管家货币
市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《信澳慧管家货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要:指《信澳慧管家货币市场基金基金产品资料概要》及
其更新
8、基金份额发售公告:指《信达澳银慧管家货币市场基金基金份额发售公告》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,自2004年6月1日起实施,并经2012年12月28日第十一届
全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并
经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人
民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修
改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
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的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为
办理基金销售业务的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为基金管理人或接
受基金管理人委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过3个月
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31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
38、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
45、元:指人民币元
46、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
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47、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
48、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益
49、7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
50、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔
费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
51、基金份额分类:本基金分设五类基金份额:A类基金份额、B类基金份额、
C类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。各类基金份额分设不同的基金代码,
收取不同的基金管理费、基金托管费和销售服务费,并分别公布每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。本基金各类基金份额的销售费率、数额限制、升降级规则
及其他相关规则见本基金(更新的)招募说明书及相关公告
52、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和每万份基金已实现收益、七日年化收益率的过程
56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊
(以下简称“规定报刊”)及《信息披露办法》规定的互联网网站(以下简称“规
定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会电子披露网站)等
媒介
58、不可抗力:指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合
同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使基金合同当事人无法全部或部
分履行基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚
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乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或
其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:信达澳亚基金管理有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
L1001
办公地址:深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层
邮政编码:518063
成立日期:2006年6月5日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人:朱永强
电话:0755-83172666
传真:0755-83196151
联系人:韩宗倞
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
股本结构:信达证券股份有限公司出资5400万元,占公司总股本的54%;East
TopcoLimited出资4600万元,占公司总股本的46%
存续期间:持续经营
(二)主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事:
祝瑞敏,董事长,中国人民大学管理学博士,高级会计师。2007年4月至2012
年4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理,
2012年4月至2019年4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官,2019年4月
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至2020年11月担任信达证券股份有限公司党委副书记,2019年7月起担任信达证
券股份有限公司董事,自2019年9月起担任信达证券股份有限公司总经理,2019
年12月起兼任信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)董事
长,2020年11月起担任信达证券股份有限公司党委书记,2021年4月起兼任信达
国际控股有限公司董事会主席、执行董事。2020年3月至2022年2月兼任信达澳
亚基金管理有限公司法定代表人。
潘广建先生,副董事长,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997年起历任山一证
券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理
局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年5月起任首域投资(香
港)有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳亚基金管理有限公司(原信达
澳银基金管理有限公司)监事至2016年5月13日。2016年5月14日起兼任信达
澳亚基金管理有限公司董事。2019年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事,2019
年12月起兼任信达澳亚基金管理有限公司副董事长。
朱永强先生,董事,浙江大学工学硕士,长江商学院高级管理人员工商管理硕
士。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁,
2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事
总经理,2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业
务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源基金
管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳亚基金管理
有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)董事,2019年12月31日起任信达澳亚
基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)总经理,2020年8月起兼任信
达澳亚基金管理有限公司首席信息官。2022年3月起兼任信达澳亚基金管理有限公
司法定代表人。
李泉先生,董事,国防科工委指挥技术学院计算机应用专业学士,自1996年
起历任招商银行深圳分行公司银行部业务经理,中信银行信用卡中心市场部副总经
理,国信证券香港证券与期货经纪有限公司总裁,国京香港证券与期货有限公司总
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裁,天风国际证券集团副总裁。2021年6月起任香港新星资本有限公司董事。2021
年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)董事。
宋若冰先生,独立董事,北京商学院经济法法学学士,自1993年起历任北京
城建集团二公司职员,华联经济律师事务所、北京市高朋律师事务所、北京市正见
永申律师事务所实习律师、律师,自2005年2月起至今任北京市德鸿律师事务所
律师、高级合伙人。2021年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银
基金管理有限公司)独立董事。
杨棉之先生,独立董事,中国人民大学管理学博士,中国石油大学(北京)经
济管理学院教授、博士生导师。财政部全国会计(学术类)领军人才,教育部高等
学校会计类专业教学指导委员会委员,中国会计学会财务管理专业委员会委员,曾
兼任国元证券、海螺水泥、徽商银行等上市公司独立董事。2021年11月起兼任信
达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)独立董事。
屈文洲先生,独立董事,厦门大学金融学博士,清华大学经济管理学院博士后,
自1995年8月起历任厦门建发信托投资公司投资部经理,中国证监会厦门监管局
上市公司监管处借调,深圳证券交易所综合研究所研究员。自2005年起任厦门大
学管理学院教授、博士生导师。2021年11月起兼任信达澳亚基金管理有限公司(原
信达澳银基金管理有限公司)独立董事。
执行监事:
KenOkamoto先生,执行监事,Doshisha大学本科,自1996年4月起,历任
日本住友电气工业株式会社销售,RakutaInc美国业务总经理,RakutaBrasil总
裁,RakutaInc软件服务赋能部门总经理。2018年8月起任BlockchainlockInc.
总裁。2019年6月任香港新星资本有限公司董事。2021年11月起兼任信达澳亚基
金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)执行监事。
韩冰女士,清华大学经济管理学院工商管理硕士,现任公司行政总监。20年证
券、基金从业经验。2001年4月至2014年9月任职世纪证券有限责任公司,任职
人力资源部负责人职务。2015年4月加入信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银
基金管理有限公司),任行政总监,自2020年11月起兼任信达澳亚基金管理有限
公司职工监事。
高级管理人员:
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
朱永强先生,总经理,浙江大学工学硕士,长江商学院高级管理人员工商管理
硕士,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2004年12月至
2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁,2010年1月至2012
年11月任中信证券股份有限公司董事总经理,2012年11月至2016年10月任中国
银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监,兼任经纪管理总部总经理。2016年
10月至2019年10月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019
年12月5日起任信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司)董
事,2019年12月31日起任信达澳亚基金管理有限公司总经理,2020年8月起兼
任信达澳亚基金管理有限公司首席信息官。2022年3月起兼任信达澳亚基金管理有
限公司法定代表人。
冯明远先生,副总经理,浙江大学计算机科学与技术专业硕士,具有证券与基
金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2010年9月至2013年12月,就职于
平安证券综合研究所,任行业研究员,2014年1月加入信达澳亚基金管理有限公司
(原信达澳银基金管理有限公司),历任行业研究员、基金经理助理、基金经理、
权益投资总部副总监、联席投资总监,2021年6月起任信达澳亚基金管理有限公司
副总经理。
王建华先生,副总经理兼联席投资总监,复旦大学产业经济学硕士,具有基金
从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2009年9月至2012年7月任交通银行
股份有限公司总行管培生;2012年8月至2015年4月历任交通银行苏州分行投资
银行部副总经理、总经理;2015年4月至2019年6月任交通银行资管业务中心结
构融资部、资本市场部总经理;2019年6月至2020年1月任交通银行理财有限责
任公司权益投资部、研究部总经理。2021年3月起任信达澳亚基金管理有限公司(原
信达澳银基金管理有限公司)副总经理兼联席投资总监。
魏庆孔先生,副总经理,兰州大学本科学历,具有证券与基金从业资格、基金
业高级管理人员任职资格。1994年7月至1997年11月任兰州金属交易市场信息员;
1997年11月至1998年8月任职国泰证券兰州营业部;1998年8月至2009年12
月历任国泰君安证券兰州东岗西路营业部、国泰君安证券甘肃分公司;2010年1月
至2017年4月历任中国银河证券营业部副总经理、总经理、重庆分公司总经理;
2017年至2020年1月任前海开源基金机构事业部总经理。2020年2月加入信达澳
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司),任首席市场官,2021年11
月起任公司副总经理。
于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士,具有证券与基金从业资格、
基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武
汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经
理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券股
份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、
资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。
2005年10月加入信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司),历
任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大
ConcordiaUniversity经济学硕士,具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人
员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、
规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001年参与英国政府“中国金
融人才培训计划”(FIST项目),任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005年8月加
入信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司),任督察长兼董事
会秘书,2019年4月起任信达澳亚基金管理有限公司副总经理。
徐伟文先生,督察长,湖南大学工业自动化专业学士,具有证券与基金从业资
格、基金业高级管理人员任职资格。1993年7月至1995年8月任《证券时报》证
券信息数据库工程师;1995年9月至1998年9月任职湘财证券公司经纪业务总部
交易监控组主管;1999年1月至2004年8月历任广发证券深圳营业部电脑部经理、
总部稽核部业务主管、IT审计主管;2004年8月至2008年9月任景顺长城基金管
理有限公司法律稽核部稽核经理。2008年9月加入信达澳亚基金管理有限公司(原
信达澳银基金管理有限公司),历任交易部经理、运营总监、首席信息官,2020年
8月起任信达澳亚基金管理有限公司(督察长。
鲁力先生,副总经理,英国赫瑞瓦特大学精算学专业博士,具有证券与基金从
业资格、基金业高级管理人员任职资格。2006年12月至2015年9月任南方基金管
理有限公司产品开发部负责人,2015年9月至2020年2月历任前海开源基金管理
有限公司产品总监、首席产品官、联席投资总监。2020年2月加入信达澳亚基金管
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理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司),任产品创新部总监、基础设施和不
动产部总监和运营管理总部总监,2022年2月起任公司副总经理。
李淑彦,副总经理,北京大学金融学硕士,具有证券与基金从业资格、基金业
高级管理人员任职资格。2012年6月至2013年6月任博时基金管理有限公司研究
员,2013年6月至2014年10月任永赢基金管理有限公司研究员。2015年5月加
入信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基金管理有限公司),历任行业研究员、
基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监兼研究咨询部负责人,2021年11
月16日起兼任专户投资部投资总监,2022年2月起任公司副总经理。
王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士,具有基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、英国基金经理从业资格
(IMC)、英国IET颁发的特许工程师(CEng)认证资格。曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)
投资基金管理公司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析
师,伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司
(BarclaysCapital)部门负责人,泰达宏利基金管理公司(ManulifeTeda)国
际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公
司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策
委员会委员等职务。2017年10月加入信达澳亚基金管理有限公司(原信达澳银基
金管理有限公司),任总经理助理、基金经理,2019年8月起任信达澳亚基金管理
有限公司副总经理。
2、基金经理
(1)现任基金经理:
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
宋东旭 本基金基金经理,信澳慧理财货币基金的基金经理 2021-12-20 - 8.5 中央财经大学数理金融学士,Rutgers金融数学硕士。曾供职于摩根大通首席投资办公室,负责固定收益类资产的投资,于格林基金任基金经理。于2020年6月加入信达澳亚基金管理
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有限公司。现任信澳慧管家货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)、信澳慧理财货币基金基金经理(2021年12月20日起至今)
张泽桐 本基金基金经理,信澳安益纯债债券型基金的基金经理 2021-04-06 - 8年 厦门大学硕士,2015年12月加入信达澳亚基金,历任交易员、研究员,现任信澳安益纯债债券型基金基金经理(2021年4月6日起至今)、信澳慧管家货币基金基金经理(2021年4月6日起至今)
(2)曾任基金经理
姓名 任本基金的基金经理期限
任职日期 离任日期
綦鹏 2014年7月4日 2016年8月12日
唐弋迅 2019年3月11日 2019年9月28日
孔学峰 2014年6月26日 2020年9月30日
尹华龙 2018年5月4日 2021年2月3日
杨超 2021年2月3日 2022年1月7日
3、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由7名成员组成,设主席1名,委员6名。名单
如下:
主席:朱永强,总经理
委员:
冯明远,副总经理、联席投资总监
王咏辉,副总经理
李淑彦,副总经理兼任专户投资部总监及研究咨询部负责人
方敬,投资管理部总监
鲁力,副总经理兼任智能量化与全球投资部总监、产品创新部总监
王建华,副总经理、联席投资总监
上述人员之间不存在亲属关系。
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(三)基金管理人的职责
按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责:
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
基金收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算基金资产净值,计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率;
8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
10、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为;
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(四)基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有
效措施,防止违反《证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制
度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
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(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
(11)故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益;
(12)以不正当手段谋求业务发展;
(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;
(15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
(五)基金管理人关于禁止性行为的承诺
本基金财产不得用于下列投资或者活动:
1、承销证券;
2、向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外;
5、向其基金管理人、基金托管人出资;
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
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7、依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。
(六)基金经理的承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息;
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(七)基金管理人的内部控制制度
本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金份
额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金
公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规,并结合
公司实际情况,制定《信达澳亚基金管理有限公司内部控制大纲》。
公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操
作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部
控制体系,制定科学完善的内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理
层对内部控制制度的有效执行承担责任。
1、公司内部控制的总体目标
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
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2、公司内部控制遵循以下原则
(1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人
员,并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司
基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
(4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
(1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
(2)全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制
度上的空白或漏洞。
(3)审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
(4)适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经
营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。
4、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监
控。
(1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
(2)公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防
范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公
司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
(3)健全公司法人治理结构,充分发挥独立董事和执行监事的监督职能,禁
止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合
法权益。
(4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权
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分工,操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括
民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、
有效的内部监督和反馈系统。
(5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:
①各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均
应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督
制衡。
③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情
况实行严格的检查和反馈。
(6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司各级人员
具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
(7)建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分
析,及时防范和化解风险。
(8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
①确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权,建立
健全公司授权标准和程序,保证授权制度的贯彻执行。
②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
③公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。
④公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的反
馈和评价,对已不适用的授权及时修改或取消授权。
(9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间
和其他委托资产,实行独立运作,分别核算。
(10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、
交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和
岗位进行物理隔离。
(11)制订切实有效的紧急应变措施,建立危机处理机制和程序。
(12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。
(13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司
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内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。公司定期评价
内部控制的有效性,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法
规等情况进行适时改进。
5、内部控制的主要内容
(1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格
制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取
控制措施。
(2)研究业务控制主要内容包括:
①研究工作保持独立、客观。
②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
③建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和
维护备选库。
④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
⑤建立研究报告质量评价体系。
(3)投资决策业务控制主要内容包括:
①严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、
投资策略、投资组合和投资限制等要求。
②健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权
决策。
③投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支持,
并有决策记录。
④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。
⑤建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品
特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。
(4)基金交易业务控制主要内容包括:
①基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者
直接进行交易。
②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。
③交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现
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指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。
④公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
⑤建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
⑥建立科学的交易绩效评价体系。
根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
(5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。
基金投资涉及关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明,并报公司投资审议委
员会审议批准。
(6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提
下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制金
融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
(7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广
告宣传、销售行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。
(8)制定详细的注册登记工作流程,建立注册登记电脑系统、数据定期核对、
备份制度,建立客户资料的保密保管制度。
(9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制度,
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
(10)公司设置专门部门及高级管理人员负责信息披露工作,进行信息的组织、
审核和发布。
(11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进
办法,对出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。
(12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(13)根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格
制定信息系统的管理制度。
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整
的技术资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机
系统的可稽性,信息技术系统投入运行前,经过业务、运营等部门的联合验收。
(14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管
理措施,确保系统安全运行。
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(15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整
个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
(16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,
具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统
设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更
换,不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
(17)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能
及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并
坚持电子信息数据的定期查验制度。
建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保存。
(18)信息技术系统定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除
故障、灾难恢复的演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。
(19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金
会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司
财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严
密的会计系统控制。
(20)明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相
互监督的岗位由一人独自操作全过程。
(21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名
册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会
计核算相互独立。
(22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转。
①建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,
确保正确记载经济业务,明确经济责任。
②建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。
③建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
(23)采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证
券在估值时点的价值。
(24)规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确
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保基金财产的安全。
(25)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监
督。
(26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业
务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的
毁损、散失和泄密。
(27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。
(28)公司设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅
公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职
能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督察长的
报告进行审议。
(29)公司设立监察稽核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
(30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,
严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
(31)强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,
确保公司各项经营管理活动的有效运行。
(32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公
司内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
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住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004年09月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系人:李莉
联系电话:(021)60637259
2、主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营
管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督
处等12个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上
海分中心,共有员工300余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所
对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品
种最齐全的商业银行之一。截至2020年二季度末,中国建设银行已托管1000只
证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的
高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次
获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公
司(中债)“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司(上清所)“优秀
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托管银行”奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银
行”、在2017年及2019年分别荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”、“中国
年度托管业务科技实施奖”
(二)基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工
作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具
备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,
业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务
操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防
止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金
合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监
督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例
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控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金
管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
(一)销售机构及联系人
1、直销机构
名称:信达澳亚基金管理有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L1001
办公地址:深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层
法定代表人:朱永强
电话:0755-83077068
传真:0755-83077038
联系人:刘华
公司网址:www.fscinda.com
邮政编码:518063
2、代销机构
序号 名称 注册地址 法定代表人 办公地址 客服电话 联系人 网站 代销份额类型
1 中国建设银行股份有限公司 北京市西城区金融大街25号 田国立 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 95533 吴寒冰 www.ccb.com A类、C类
2 招商银行股 深圳市福 缪建民 同“注册地 95555 邓炯鹏 www.cm A类、C
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份有限公司 田区深南大道7088号招商银行大厦 址” bchina.com 类
3 中信银行股份有限公司 北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦中信银行总行12层 李庆萍 北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦 95558 王晓琳 www.citicbank.com A类、C类、E类
4 平安银行股份有限公司 深圳市罗湖区深南东路5047号 谢永林 同“注册地址” 95511-3 汤俊劼、赵杨 www.bank.pingan.com A类、B类、C类、E类
5 杭州银行股份有限公司 杭州市下城区庆春路46号 陈震山 同“注册地址” 95398 张小丹 www.hccb.com.cn A类、C类、E类
6 渤海银行股份有限公司 天津市河东区海河东路218 李伏安 天津市河东区海河东路218号渤海银 95541/4008888811 王宏 www.cbhb.com.cn A类、C类、E类
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号 行大厦
7 西安银行股份有限公司 陕西省西安市高新路60号 郭军 同“注册地址” 96779/4008696779 白智 www.xacbank.com A类、C类、E类
8 南洋商业银行(中国)有限公司 上海市浦东新区世纪大道800号三层、六层至九层 孙建东 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道800号三层、六层至九层(不含六层A座) 4008302066 施艳 www.ncbchina.cn/cn/index.html A类、C类、E类
9 恒丰银行股份有限公司 山东省烟台市芝罘区南大街248号 蔡国华 同“注册地址” 95395 顾于斌 www.hfbank.com.cn A类、C类、E类
10 江苏江南农村商业银行股份有限公司 江苏省常州市和平中路413号 陆向阳 同“注册地址” 0519-96005 李仙、蒋姣 www.jnbank.com.cn A类、C类、E类
11 宁波银行股份有限公司 宁波市鄞州区宁东路345号 陆华裕 同“注册地址” 95574 王靖余 http://www.nbcb.com.cn/ A类、B类、C类、E类
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12 信达证券股份有限公司 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 祝瑞敏 同“注册地址” 95321 付婷、任立秋 www.cindasc.com A类、C类、D类、E类
13 中国银河证券股份有限公司 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 陈共炎 北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 95551/4008888888 辛国政 www.chinastock.com.cn A类、B类、C类、E类
14 中信建投证券股份有限公司 北京市朝阳区安立路66号4号楼 王常青 北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座16层 95587/4008888108 刘畅 www.csc108.com A类、C类、E类
15 申万宏源证券有限公司 上海市徐汇区长乐路989号45层 杨玉成 上海市徐汇区长乐路989号45层 95523/4008895523 陈宇 www.swhysc.com A类、C类、E类
16 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区(新 韩志谦 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北 4008000562 黄莹 www.hysec.com A类、C类、E类
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市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 京南路358号大成国际大厦20楼2005室
17 华龙证券股份有限公司 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 李晓安 同“注册地址” 95368/4006898888 范坤、杨力 www.hlzqgs.com A类、C类、E类
18 中信证券股份有限公司 广东省深圳市福田区中心3路8号卓越时代广场(二期)北座 张佑君 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层 95558 杜杰 www.cs.ecitic.com A类、C类、E类
19 中信证券(山东)有 青岛市崂山区深圳 姜晓林 同“注册地址” 95548 孙秋月 www.zxzqsd.com. A类、C类、E类
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限责任公司 路222号青岛国际金融广场1号楼20层2001 cn
20 国泰君安证券股份有限公司 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 贺青 上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 95521 钟伟镇 www.gtja.com A类、C类、E类
21 光大证券股份有限公司 上海市静安区新闸路1508号 刘秋明 同“注册地址” 95525 戴巧燕、姚崴 www.ebscn.com A类、C类、E类
22 兴业证券股份有限公司 福建省福州市湖东路268号 杨华辉 上海市浦东新区长柳路36号 95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn A类、B类、C类、E类
23 海通证券股份有限公司 上海市黄浦区广东路689号 周杰 上海市广东路689号海通证券大厦 95553/4008888001 李笑鸣 www.htsec.com A类、B类、C类、E类
24 招商证券股份有限公司 深圳市福田区福田 霍达 同“注册地址” 95565/40088 黄婵君 www.newone.co A类、C类、E类
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街道福华一路111号 88111 m.cn
25 安信证券股份有限公司 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 黄炎勋 同“注册地址” 95517 刘志斌 www.essence.com.cn A类、C类、E类
26 平安证券股份有限公司 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 刘世安 同“注册地址” 95511 王阳 stock.pingan.com A类、C类、E类
27 东兴证券股份有限公司 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 魏庆华 同“注册地址” 95309/4008888993 和志鹏 www.dxzq.net A类、C类、E类
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28 世纪证券有限责任公司 深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406 李强 广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦北塔23-25楼 4008323000 徐玲娟 www.csco.com.cn A类、C类、E类
29 华福证券有限责任公司 福州市鼓楼区温泉街道五四路157号新天地大厦7-9层 黄金琳 福州市五四路157号新天地大厦7至10层 95547 王虹,刘蕴祺 www.hfzq.com.cn A类、C类、E类
30 华泰证券股份有限公司 南京市江东中路228号 张伟 同“注册地址” 95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn A类、C类、E类
31 中信证券华南股份有限公司 广州市天河区珠江西路5号 胡伏云 同“注册地址” 95396 何雯、宋丽雪 www.gzs.com.cn A类、C类、E类
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501房
32 新时代证券股份有限公司 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 林雯 同“注册地址” 95399 田芳芳 www.xsdzq.cn A类、C类、E类
33 长江证券股份有限公司 武汉市新华路特8号长江证券大厦 李新华 同“注册地址” 95579/4008888999 奚博宇 www.95579.com A类、C类、E类
34 浙商证券股份有限公司 浙江省杭州市江干区五星路201号 吴承根 同“注册地址” 95345 胡相斌 www.stocke.com.cn A类、C类、E类
35 中泰证券股份有限公司 济南市市中区经七路86号 李峰 上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 95538 朱琴 www.zts.com.cn A类、B类、C类、E类
36 粤开证券股份有限公司 广州经济技术开发区科学大 严亦斌 深圳市福田区深南中路2002号中广 95564 彭莲 www.ykzq.com A类、C类、E类
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道60号开发区金控中心21、22、23层 核大厦北楼10层
37 长城证券股份有限公司 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 张巍 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14层 4006666888 王涛 www.cgws.com A类、C类、E类
38 恒泰证券股份有限公司 内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座光大银行办公楼14-18楼 庞介民 同“注册地址” 956088 熊丽 www.cnht.com.cn A类、B类、C类、E类
39 太平洋证券 云南省昆 李长伟 北京市西城 95397 王婧 www.tpy A类、C
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股份有限公司 明市北京路926号同德广场写字楼31楼 区北展北街9号华远企业号D座3单元 zq.com 类、E类
40 国金证券股份有限公司 四川省成都市青羊区东城根上街95号 冉云 同“注册地址” 95310 杜晶、陈瑀琦 www.gjzq.com.cn A类、B类、C类、E类
41 华金证券股份有限公司 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号30层 宋卫东 同“注册地址” 4008211357 郑媛 www.huajinsc.cn/ A类、C类、E类
42 首创证券股份有限公司 北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 毕劲松 同“注册地址” 95381 刘宇 www.sczq.com.cn A类、C类、E类
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43 华西证券股份有限公司 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 杨炯洋 同“注册地址” 95584 谢国梅 www.hx168.com.cn A类、C类、E类
44 山西证券股份有限公司 山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 侯巍 同“注册地址” 95573/4006661618 郭熠 www.i618.com.cn A类、C类、E类
45 五矿证券有限公司 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 赵立功 同“注册地址” 4001840028 濮耘瑶 www.wkzq.com.cn/ A类、C类、E类
46 联储证券有限责任公司 广东省深圳市福田 沙常明 北京市朝阳区安定路5号 4006206868 史梦可 www.lczq.com A类、C类、E类
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区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 院3号楼中建财富国际中心27层联储证券
47 东方财富证券股份有限公司 西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 徐伟琴 上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 95357 付佳 http://www.18.cn A类、C类、E类
48 中银国际证券股份有限公司 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 宁敏 同“注册地址” 4006208888 初晓、王炜哲 www.bocichina.com A类、C类、E类
49 方正证券股份有限公司 湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心 施华 北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层 95571 丁敏 www.foundersc.com A类、C类、E类
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4、5号楼3701-3717
50 中国中金财富证券 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 高涛 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 0755-82026586 张丹桥 http://www.cjis.cn A类、B类、C类、E类
51 中国国际金融股份有限公司 北京市朝阳区建国门外大街1号国贸 沈如军 同“注册地址” 400-910-1166 王潇、杨涵宇 https://www.cicc.com A类、B类、C类、E类
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大厦2座27层及28层
52 诺亚正行基金销售有限公司 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 汪静波 同“注册地址” 4008215399 李娟 www.noah-fund.com A类、C类、E类
53 深圳众禄基金销售股份有限公司 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 薛峰 深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 4006788887 童彩平、徐丽平 www.zlfund.cn;www.jjmmw.com A类、B类、C类、E类
54 上海天天基金销售有限公司 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 其实 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 95021/4001818188 屠彦洋 www.1234567.com.cn A类、B类、C类、E类
55 上海好买基金销售有限公司 上海市虹口区欧阳路196号 杨文斌 同“注册地址” 4007009665 杨文斌 www.howbuy.com A类、B类、C类、E类
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26号楼2楼41号
56 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 祖国明 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 4000766123 韩爱彬 www.fund123.cn A类、B类、C类、E类
57 和讯信息科技有限公司 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室 王莉 同“注册地址” 4009200022 陈慧慧、陈艳琳 licaike.hexun.com A类、C类、E类
58 浙江同花顺基金销售有限公司 杭州市文二西路一号903室 吴强 杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 4008773772 朱琼 www.5ifund.com A类、C类、E类
59 上海联泰基金销售有限公司 中国(上海)自由贸易试验 燕斌 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座 4001181188 兰敏 www.66zichan.com A类、C类、E类
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区富特北路277号3层310室 6楼
60 北京展恒基金销售股份有限公司 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 闫振杰 北京朝阳区北四环中路27号院5号楼A座6层11室 4008188000 闫振杰 www.myfund.com A类、C类、E类
61 浦领基金销售有限公司 北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 聂婉君 北京市朝阳区望京中航资本大厦10层 4000125899 李艳 www.zscffund.com A类、C类、E类
62 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 张皓 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 4009908826 刘宏莹 www.citicsf.com A类、C类、E类
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1301-1305室、14层
63 上海长量基金销售有限公司 上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 张跃伟 上海市浦东新区东方路1267号11层 4008202899 苗明、党敏 www.erichfund.com A类、B类、C类、E类
64 北京虹点基金销售有限公司 北京市朝阳区工人体育场北路甲2号盈科中心B座裙房2层 郑毓栋 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 4006180707 陈铭洲 www.hongdianfund.com A类、C类、E类
65 上海陆金所基金销售有限公司 上海市自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 王之光 同“注册地址” 4008219031 程晨 www.lufunds.com A类、B类、C类、E类
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66 上海利得基金销售有限公司 上海市宝山区蕴川路5475号1033室 李兴春 上海虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼 95733 陈洁 www.leadfund.com.cn A类、B类、C类、E类
67 深圳市金斧子基金销售有限公司 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108 赖任军 同“注册地址” 4009302888 陈丽霞 www.jfzinv.com A类、C类、E类
68 珠海盈米基金销售有限公司 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 肖雯 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 89629066 梁文燕、邱湘湘 www.yingmi.cn A类、B类、C类、E类
69 北京创金启富基金销售 北京西城区白纸坊 梁蓉 同“注册地址” 4006262818 王瑶 www.5irich.com A类、C类、E类
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有限公司 东街2号院6号楼712室
70 北京钱景基金销售有限公司 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 赵荣春 同“注册地址” 4008936885 田伟静 www.qianjing.com A类、C类、E类
71 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 钱昊旻 北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 4008909998 孙雯 www.jnlc.com A类、C类、E类
72 北京广源达信基金销售有限公司 北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 齐剑辉 北京市朝阳区望京宏泰东街浦项中心B座19层 4006236060 王永霞 www.niuniufund.com A类、C类、E类
73 上海万得基金销售有限 中国(上海)自由 王廷富 上海市浦东新区福山路 4008210203 徐亚丹 www.520fund.co A类、B类、C类、
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公司 贸易试验区福山路33号11楼B座 33号8楼 m.cn E类
74 北京富国大通资产管理有限公司 北京市东城区北三环东路36号1号楼A2501室 许家宝 北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心25层 4000880088 方芳 www.fuguowealth.com A类、C类、E类
75 上海基煜基金销售有限公司 上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 王翔 上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 4008205369 居晓菲 www.jiyufund.com.cn A类、B类、C类、E类
76 北京汇成基金销售有限公司 北京市海淀区中关村大街 王伟刚 北京市海淀区中关村大街11号E世 4006199059 王骁骁 www.hcjijin.com A类、B类、C类、E类
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11号E世界财富中心A座11层1108号 界财富中心A座11层
77 中民财富基金销售(上海)有限公司 上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 弭洪军 上海市黄浦区中山南路100号17层 4008765716 黄鹏 www.cmiwm.com A类、C类、E类
78 北京植信基金销售有限公司 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 王军辉 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 4006802123 吴鹏 www.zhixin-inv.com A类、B类、C类、E类
79 京东肯特瑞基金销售有限公司 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 王苏宁 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A 95118 黄立影、江卉 kenterui.jd.com/ A类、B类、C类、E类
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座15层
80 喜鹊财富基金销售有限公司 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 陈皓 同“注册地址” 4006997719 曹砚财 www.xiquefund.com A类、C类、E类
81 一路财富(北京)基金销售有限公司 北京市西城海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 吴雪秀 同“注册地址” 4000011566 董宣 www.yilucaifu.com A类、B类、C类、E类
82 南京苏宁基金销售有限公司 南京市玄武区苏宁大道1号 王锋 同“注册地址” 95177 张云飞 www.snjijin.com A类、C类、E类
83 济安财富(北京)基金销售有限公司 北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 杨健 同“注册地址” 4006737010 李海燕 www.jianfortune.com A类、B类、C类、E类
84 北京蛋卷基 北京市朝 钟斐斐 北京市朝阳 40051 王悦 www.da A类、C
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金销售有限公司 阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 区创远路34号院融新科技中心C座17层 99288 njuanapp.com 类、E类
85 嘉实财富管理有限公司 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 赵学军 北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层 4000218850 李雯 www.harvestwm.cn B类
86 江苏汇林保大基金销售有限公司 南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 吴言林 南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 025-66046166 张竞妍 www.huilinbd.com A类、B类、C类、E类
87 上海华夏财富投资管理 上海市虹口区东大 毛淮平 北京市西城区金融大街 4008175666 张静怡 www.amcfortune.com A类、C类、E类
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有限公司 名路687号1幢2楼268室 33号通泰大厦B座8层
88 和耕传承基金销售有限公司 河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼503 温丽燕 同“注册地址” 0371-85518396 董亚芳 https://www.360jinrong.net/ A类、B类、C类、E类
89 宜信普泽(北京)基金销售有限 北京市朝阳区西大望路1号9层公寓1008 才殿阳 同“注册地址” 4006099200 魏晨 www.yixinfund.com A类、B类、C类、E类
90 大连网金基金销售有限公司 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202 樊怀东 同“注册地址” 4000899100 于秀 www.yibaijin.com A类、B类、C类、E类
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基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构,并在基金管理人网站公示。
(二)注册登记机构
名称:信达澳亚基金管理有限公司
住所:深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L1001
办公地址:深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层
法定代表人:朱永强
电话:0755-83172666
传真:0755-83196151
联系人:刘玉兰
(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
电话:021-51150298
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传真:021-51150398
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、徐莘
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
法定代表人(执行事务合伙人):毛鞍宁
联系电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人:昌华
经办注册会计师:昌华、高鹤
六、基金的份额类别
(一)基金份额分类
本基金设五类基金份额:A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额、D类
基金份额和E类基金份额。各类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的基金管
理费、基金托管费和销售服务费,并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收
益率。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下,基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之
日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告,不需要召开基金份额持
有人大会。
(二)基金份额类别的限制
本基金A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额、D类基金份额和E类基
金份额的相关限制等规定如下:
A类 B类 C类 D类 E类
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年销售服务费 0.25% 0.01% 0.01% 0.25% 0.25%
首次申购最低金额 10元 5万元(直销柜台) 500万元 0.01元 1元
追加申购最低金额 10元 1万元(直销柜台) 10万元 不限 不限
基金交易账户最低基金份额余额 10份 10份 500万份 不限 不限
单笔赎回最低份额 10份 不限 不限 不限 不限
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下,基金管理人可对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之
日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告,不需要召开基金份额持
有人大会。
(三)基金份额类别转换限制
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互
相转换,但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换、收益结转等交易
而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
(四)基金份额的自动升降级
1、A类基金份额和C类基金份额根据持有人在单一销售机构保留的基金份额
进行升级和降级,B类基金份额、D类基金份额和E类基金份额不参与升级和降级
的判断和处理,如未来参与基金份额的升降级,基金管理人将另行公告。
2、A、C类份额的自动升降级
如果份额持有人T日在单一销售机构保留的基金份额达到C类基金份额类别的
最低份额要求时,注册登记机构将于T+1日自动将投资人在该基金账户保留的A类
基金份额升级为C类基金份额。如果C类基金份额投资人T日在单一销售机构保留
的基金份额不能满足C类基金份额最低份额要求时,注册登记机构将于T+1日自动
将投资人在该基金账户保留的C类基金份额降级为A类基金份额。如销售机构仅销
售A类或C类基金份额,则投资者在该机构内的基金份额不参与自动升降级。
3、份额升降级的交易规则
如果本基金的登记机构于基金存续期内的某一开放日(T日)对投资者持有的基
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金份额进行了自动升降级处理,投资者在T+1日对升级或降级前的份额类别提交的
转托管等交易申请可确认失败,基金管理人不承担由此造成的一切损失。
投资者可于T+2日起就升级或降级后的基金份额提交交易申请。
七、基金的募集
(一)本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息
披露办法》、本基金的基金合同及其他有关规定募集。
(二)本基金于2014年5月29日经中国证监会证监许可【2014】538号文
注册募集。
(三)本基金为货币市场基金,运作方式为契约型开放式,基金存续期限为不
定期。
(四)本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元,按面值发售。
(五)本基金自2014年6月18日起向社会公开募集,截至2014年6月24
日募集工作顺利结束。本次募集份额合计561,096,569.18份(A类
190,447,578.19份、C类365,400,000.00份、E类5,248,990.99份),有效认购
户数为1,078户。
八、基金备案与基金合同的生效
(一)基金合同的生效
根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于2014年6月26
日起正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
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方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持
有人大会进行表决。
法律法规另有规定时,从其规定。
九、基金份额的申购与赎回
(一)申购与赎回办理的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可以规定不同份额类别
所适用的销售场所,每类基金份额具体的销售网点请参见上述第五章第(一)条、
基金份额发售公告或基金管理人网站。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,也可以根据实际情况变更或者增减不同份额类别所适用的销售机构,并在基金
管理人网站公示。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
(二)申购与赎回办理的时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
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基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或
者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
(三)申购与赎回的原则
1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准
进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、赎回遵循“先进先出”原则,按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎回;
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
5、投资者在全部赎回本基金份额时,基金管理人自动将投资者账户当前累计
收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分赎回时,账户当前累计收
益为正时,由本基金招募说明书确定的业务规则实行。账户当前累计收益为负时,
按赎回比例结转账户当前累计收益。
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
(四)申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购成立;
登记机构确认基金份额时,申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+1日(包括该日)内将赎回款项从基金
托管账户划出,经销售机构划往投资者指定银行账户,具体到账时间可咨询各销售
机构。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或
其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延
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至上述情形消除后的下一个工作日支付。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性
进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退
还给投资人。
基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已
接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以基金登记机构或基金管理公司的确认
结果为准。
(五)申购与赎回的数额限制
(1)A类份额
首次申购最低金额10元,追加申购最低金额10元,在销售机构保留的最低份
额10份,单笔赎回最低份额10份。
投资人赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回;若某笔
赎回将导致投资人在销售机构保留的A类份额不足10份时,该笔赎回业务应包括
账户内全部A类份额,否则,剩余部分的A类份额将被强制赎回。
(2)B类份额
投资人通过基金管理人的直销柜台首次申购本基金B类基金份额的单笔最低限
额为人民币5万元,追加申购本基金B类基金份额的单笔最低金额为人民币1万元。
投资人通过基金管理人的电子直销交易系统和其他销售机构首次申购本基金B类基
金份额的单笔最低限额为人民币0.01元,追加申购B类基金份额的单笔最低金额
为人民币0.01元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售
机构的业务规定为准。在销售机构保留的最低份额10份。
投资人赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回;若某笔
赎回将导致投资人在销售机构保留的B类份额不足10份时,该笔赎回业务应包括
账户内全部B类份额,否则,剩余部分的B类份额将被强制赎回。
(3)C类份额
首次申购最低金额500万元,追加申购最低金额10万元,在销售机构保留的
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最低份额500万份。
若投资人在销售机构保留的C类基金份额最低余额小于500万份,则本基金注
册登记机构将自动将其C类基金份额降级为A类基金份额。
(4)D类份额
首次申购最低金额0.01元,追加申购金额不限,在销售机构保留的最低份额不
限。
(5)E类份额
首次申购最低金额1.00元,追加申购金额不限,在销售机构保留的最低份额不
限。
各销售机构在不低于上述规定的前提下,可根据自己的情况调整首次申购最低
金额和追加申购最低金额限制,具体金额限制和交易级差以各销售机构的规定为
准。
当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管
理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额
申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参
见相关公告。
基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金
额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介公告。
(六)申购与赎回的费用
1、本基金申购、赎回费率为零,法律法规另有规定或基金合同另有约定的除
外。
2、出现以下情形之一时,本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份
额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回
费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金
利益最大化的情形除外:
(1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;
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(2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为
负时。
(七)申购份额的计算
1、申购份额的计算
申购份额=申购金额/1.00
申购份额的计算按四舍五入的方法,保留小数点后2位,由此产生的收益或损
失由基金财产承担。
例:某投资者投资50,000.00元申购本基金,申购申请确认后可以得到的申购
份额为:
申购份额=50,000.00/1.00=50,000.00份。
(八)赎回金额的计算
1、全部赎回
投资者在全部赎回本基金份额,基金管理人自动将投资者账户当前累计收益全
部结转并与赎回款一起支付给投资者。
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额对应的未付收益
例:某投资者赎回50,000份A类基金份额,赎回份额对应的未付收益为1.50
元,则赎回金额的计算如下:
赎回金额=50,000.00×1.00+1.50=50,001.50元
2、部分赎回
投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为正,不结转账户当前累计收益,
赎回金额如下计算:
赎回金额=赎回份额×1.00
投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为负时,按赎回比例结转账户当前
累计收益,赎回金额如下计算:
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的未付收益
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3、管理人对T日赎回份额在T日支付情况下赎回金额的计算规则
基金管理人有权在一定限额(M万元)内为基金份额投资人T日赎回申请提供
T日支付服务,该部分赎回份额不享受T日收益,具体赎回金额参照上述公式计算。
(九)申购与赎回的注册登记
1、投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并
办理注册登记手续,投资者可在T+1日(含该日)后到销售网点查询申请的确认情
况。
2、投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权
益的注册登记手续。
3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行
调整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前3个工作日在至少
一家规定媒介和基金管理人网站予以公告。
(十)拒绝或暂停申购的情形
1)发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的
本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定
的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人
累计持有的份额上限时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购
金额上限时。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
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额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。
8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关
规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申
购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业
务的办理;当发生上述第6、7项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对
该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。
2)当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请并根
据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。
(十一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
1)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额的
10%。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管
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理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如
暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相
关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予
以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
2)发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净
值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%的情形时,基金管理人有权暂停接
受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前按照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告,但无需召开基金份额持有人大会审议。
(十二)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下
一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权,
以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人
未能赎回部分作自动延期赎回处理。
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(3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有
必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,
但不得超过20个工作日,并应当在规定媒介上进行公告。
(4)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放
日基金总份额的10%,基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出10%以
上的部分赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人10%以内(含10%)
的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述条款处理。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
并在2日内在规定媒介上刊登公告。
(十三)单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
10%的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措
施。具体可参照巨额赎回中关于部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理,并
予以公告。
(十四)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介
上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有
关规定,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重
新开放的公告。
(十五)基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告
知基金托管人与相关机构。
(十六)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
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产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
理,并按基金登记机构规定的标准收费。
基金登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理该项业
务。
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
(十七)基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
(十八)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。
(十九)基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻
结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。基金份额的冻结
手续、冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。
十、基金的投资
(一)投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
(二)投资范围
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本基金投资于以下金融工具:
(一)现金;
(二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
(三)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券;
(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
(三)投资策略
1、资产配置策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用
投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析
方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、
财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等,
对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资
倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。
本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降
低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投
资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及
现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。
通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供
求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券
回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金
流动性的需求,并达到获取投资收益的目的
3、个券选择策略
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在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基
金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观
分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则
该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益
率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮
助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性
等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存
在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会
可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全
的超额收益。
5、回购策略
基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通
过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
6、流动性管理策略
本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在
流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季
节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方
式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。
(四)本基金不得投资于以下金融工具
1、股票,权证;
2、可转换债券、可交换债券;
3、信用等级在AAA级以下的企业债券,以及主体信用评级AA+以下的债券与
非金融企业债务融资工具;
4、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
5、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
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6、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
(五)本基金投资组合将遵循以下限制
1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天,平均
剩余存续期不得超过240天;
2、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;
3、根据本基金基金份额持有人的集中度,对1、2所述投资组合实施如下调
整:
(1)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
50%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超
过120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;
(2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的
20%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超
过180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;
4、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的10%;
5、本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
6、本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过20%;投资于不具有基金托管人资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;
7、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央
银行票据、政策性金融债券除外;
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机
构进行持续信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基
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金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;
8、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等;
9、除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%;
10、在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的
20%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展
期;
11、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
12、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的10%;
13、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
14、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当
于AAA级的信用级别。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降且不再
符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
15、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
(1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;
(2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
i.国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;
ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一发
行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持
有短期融资券期间,如果其信用等级下降且不再符合投资标准,应在评级报告发布
之日起20个交易日内予以全部减持;
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16、本基金总资产不得超过净资产的140%;
17、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
18、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
19、本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
20、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;
21、法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。
除上述1、8、14、15、17、20项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或
基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规
另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
(六)本基金投资禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
1、承销证券;
2、违反规定向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
5、向其基金管理人、基金托管人出资;
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6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
7、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规
定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之
二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。
(七)业绩比较基准及理由
1、业绩比较基准
基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3
如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业
绩比较基准并及时公告。
如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理
人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数
代替原有基准。
2、业绩比较基准的选择理由
使用上述业绩比较基准的主要理由为:
(1)市场代表性
7天通知存款利率是一种不约定存期、支取时需提前7日通知银行、约定支取
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日期和金额方能支取的存款的存款利率。
货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
7天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
广大货币市场基金所采用。
(2)比较基准与本基金投资范围的一致性
货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
7天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
广大货币市场基金所采用。
(3)公允性和不可操纵性
由于本基金业绩比较基准具有较高的市场代表性,有人民银行定期发布,具有
知名度和权威性,保证了该基准的公允性和不可操纵性。
(4)易于观测性
本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据获得比较基
准,保证了基金业绩评价的透明性。
(八)风险收益特征
本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产
品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。
(九)基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
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应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至2021年3月31日。本报告中财务资料未经审计。
一)报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 5,221,913,632.18 42.62
其中:债券 5,221,913,632.18 42.62
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 3,189,624,812.42 26.03
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 3,557,327,755.67 29.03
4 其他资产 283,354,029.76 2.31
5 合计 12,252,220,230.03 100.00
二)报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 - 2.51
其中:买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 200,165,499.92 1.66
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20%。
三)基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 63
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 86
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 63
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报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)
1 30天以内 42.71 1.66
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)—60天 22.12 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)—90天 11.51 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)—120天 6.03 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)—397天(含) 16.98 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 99.89 1.66
四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注:报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天
五)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 269,716,876.46 2.24
2 央行票据 - -
3 金融债券 337,781,781.58 2.80
其中:政策性金融债 337,781,781.58 2.80
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4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,250,114,807.43 10.38
6 中期票据 50,128,669.71 0.42
7 同业存单 3,314,171,497.00 27.51
8 其他 - -
9 合计 5,221,913,632.18 43.35
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 012004292 20沪电力SCP025 2,000,000 200,002,564.92 1.66
2 112111033 21平安银行CD033 2,000,000 199,549,571.27 1.66
3 112109056 21浦发银行CD056 2,000,000 199,420,361.43 1.66
4 112111056 21平安银行CD056 2,000,000 199,372,811.46 1.65
5 110226 11国开26 1,000,000 100,084,375.53 0.83
6 012002513 20中化工SCP008 1,000,000 100,074,650.67 0.83
7 012100256 21申能股SCP001 1,000,000 100,014,018.71 0.83
8 012101210 21东方电气SCP001 1,000,000 100,004,800.89 0.83
9 112195354 21苏州银行CD082 1,000,000 99,895,377.11 0.83
10 112115026 21民生银行CD026 1,000,000 99,774,785.61 0.83
七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0853%
报告期内偏离度的最低值 -0.0286%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0401%
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报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到0.5%的情况
八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
九)投资组合报告附注
1、本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率
或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收
益。
2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
(1)21苏州银行CD082(112195354)
苏州银行于2020年11月26日披露收到中国人民银行支行的行政处罚决定,处
罚的内容均主要涉及日常业务操作中存在一系列不合规的问题。
基金管理人分析认为,在调查期间,公司积极配合监管部门的调查工作并进行
整改落实,以上处罚对公司经营和价值不会构成重大影响。
(2)21民生银行CD026(112115026)
民生银行于2020年9月30日披露收到山西银监局、泉州市中心支局、外管局、
外管局天津市分局、外管局大连市分局、外管局陕西省分局、外管局厦门市分局、
外管局福建省分局、外管局深圳市分局、外管局上海市分局、外管局云南省分局、
外管局陕西省分局、外管局苏州市中心支局、外管局苏州市中心支局、信阳银保监
分局、人民银行的处罚决定,处罚的内容均主要涉及日常业务操作中和内部风控控
制存在一系列不合规的问题。
基金管理人分析认为,在调查期间,公司积极配合监管部门的调查工作并进行
整改落实,以上处罚对公司经营和价值不会构成重大影响。
除以上证券外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体报告期内没有被监管
部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 9,585.55
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 42,751,243.75
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4 应收申购款 240,593,200.46
5 其他应收款 -
6 其他 -
7 合计 283,354,029.76
5、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
十一、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有
风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
1、截至2021年3月31日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较:
信澳慧管家货币A
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年(2014年6月26日至2014年12月31日) 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040%
2015年(2015年1月1日至2015年12月31日) 4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148%
2016年(2016年1月1日至2016年12月31日) 2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035%
2017年(2017年 3.9058% 0.0015% 1.7550% 0.0000% 2.1508% 0.0015%
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1月1日至2017年12月31日)
2018年(2018年1月1日至2018年12月31日) 3.0689% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.3139% 0.0020%
2019年(2019年1月1日至2019年12月31日) 2.1993% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.4443% 0.0012%
2020年(2020年1月1日至2020年12月31日) 1.9341% 0.0013% 1.7550% 0.0000% 0.1791% 0.0013%
自基金合同生效起至今(2014年6月26日至2021年3月31日) 22.6191% 0.0064% 11.8715% 0.0000% 10.7476% 0.0064%
信澳慧管家货币B
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年(2020年6月15日至2020年12月31日) 1.1626% 0.0011% 0.9542% 0.0000% 0.2084% 0.0011%
自基金合同生效起至今(2020年6月15日至2021年3月31日) 1.7925% 0.0011% 1.3870% 0.0000% 0.4055% 0.0011%
信澳慧管家货币C
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阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年(2014年6月26日至2014年12月31日) 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039%
2015年(2015年1月1日至2015年12月31日) 4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148%
2016年(2016年1月1日至2016年12月31日) 3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035%
2017年(2017年1月1日至2017年12月31日) 4.1563% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 2.4013% 0.0016%
2018年(2018年1月1日至2018年12月31日) 3.3132% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.5582% 0.0020%
2019年(2019年1月1日至2019年12月31日) 2.3781% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.6231% 0.0012%
2020年(2020年1月1日至2020年12月31日) 2.1015% 0.0013% 1.7550% 0.0000% 0.3465% 0.0013%
自基金合同生效起至今(2014年6月26日至2021年3月 24.4050% 0.0065% 11.8715% 0.0000% 12.5335% 0.0065%
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31日)
信澳慧管家货币D
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年(2020年6月15日至2020年12月31日) 0.5296% 0.0008% 0.4843% 0.0000% 0.0453% 0.0008%
自基金合同生效起至今(2020年6月15日至2021年3月31日) 1.0313% 0.0008% 0.9170% 0.0000% 0.1143% 0.0008%
信澳慧管家货币E
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年(2014年6月26日至2014年12月31日) 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039%
2015年(2015年1月1日至2015年12月31日) 3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147%
2016年(2016年1月1日至2016年12月31日) 2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036%
2017年(2017年1 3.5938% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 1.8388% 0.0016%
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月1日至2017年12月31日)
2018年(2018年1月1日至2018年12月31日) 2.8051% 0.0019% 1.7550% 0.0000% 1.0501% 0.0019%
2019年(2019年1月1日至2019年12月31日) 2.0104% 0.0013% 1.7550% 0.0000% 0.2554% 0.0013%
2020年(2020年1月1日至2020年12月31日) 1.7305% 0.0014% 1.7550% 0.0000% -0.0245% 0.0014%
自基金合同生效起至今(2014年6月26日至2021年3月31日) 20.5510% 0.0064% 11.8715% 0.0000% 8.6795% 0.0064%
2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
信澳慧管家货币A
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信澳慧管家货币B
信澳慧管家货币C
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信澳慧管家货币D
信澳慧管家货币E
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注:1、本基金基金合同于2014年6月26日生效,2014年7月28日开始办
理A类、C类、E类基金份额的申购、赎回业务。
2、本基金投资于以下金融工具:现金;期限在1年以内(含1年)的银行存
款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认
可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币
基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
3、本基金自2020年6月15日起新增B类、D类基金份额,B类份额自2020
年6月16日起存续,D类份额自2020年9月22日起存续。
十二、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
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基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;基金管理
人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,归入基
金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及
其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机
构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得
被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。除依据《基金法》、基金合同及其他有
关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金
财产强制执行。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产
生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。
十三、基金资产的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
(二)估值对象
基金所拥有的各类金融资产及负债。
(三)估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面利
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率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资
产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进
行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算
的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内
将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理
人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负
偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜
在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措
施。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人的计算结果对外予以公布。
5、特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第2、3项进行估值时,所造成的误差
不作为估值错误处理。
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由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国
家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取
必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
(四)估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益,精确到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按
日结转份额的,7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益
率,精确到百分号内小数点后三位,百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有
规定的,从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各
类基金份额的估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
对外公布。
(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位以内
(含第4位)或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内(含第3位)发生差错
时,视为基金估值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1.差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理
原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
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由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时
更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;
若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行
确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且
仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利
的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损
方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基
金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差
错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、
基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了
赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
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(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定
差错的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金
注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金估值差错处理的原则和方法如下:
(1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)估值偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通告基金托管
人并向中国证监会备案。估值偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当
公告。
(3)因基金估值错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理
人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,基金管理人为保障投资
人利益,已决定延迟估值;
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
的;
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5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率由基
金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化
收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管
理人予以公布。
十四、基金收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。基金管理人可根据基金账户和规模调整分配及支
付方式。
本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每
日计算当日收益并分配。并每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数
点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直
到分完为止);
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于
零时,为投资人记正收益,增加基金份额;若当日已实现收益等于零时,当日投资
人不记收益,基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于
零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益,减少基金份额;本基金收益
分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。
5、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;
6、当日赎回的基金份额
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投资人当日赎回的基金份额,如基金管理人当日已为投资者支付赎回款项,则
投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益;
除上述情形外,投资人当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额
的分配权益。
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
(四)收益分配的时间和程序
本基金每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益
率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份
基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的
每万份基金已实现收益和七日年化收益率。依照本基金基金合同的约定经中国证监
会同意,可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
本基金每日例行对当天已实现的收益进行收益分配和结转(如遇节假日顺延),
每日例行的收益分配和结转不再另行公告。法律另有规定的,从其规定。
(五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见
基金合同第十八部分。
十五、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信
息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金财产拨划支付的银行费用;
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9、基金的开户费用、账户维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金目前设A类、B类、C类、D类、E类五类基金份额,对A类、C类、
和E类基金份额分别计提浮动管理费,对B类和D类基金份额分别计提固定管理费。
本基金对于管理费率、托管费率或销售服务费率不同的各类基金份额分别计提管理
费、托管费或销售服务费。
1、A类、C类、E类基金份额
(1)基金管理人的管理费
A类、C类、E类基金份额已于2014年7月28日开放申购、赎回、转换、定
期定额投资业务。
从2014年7月28日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金对A类、C类、
E类基金份额分别计提浮动管理费。
1)D日管理费率根据D-1日7日年化收益率确定:
①D-1日7日年化收益率<比较基准收益率
D日管理费率=0%。
②D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率
D日基金管理费率=
min{max(D-1日7日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%}
其中,D为自然日。
2)管理费计算方法
管理费的计算方法如下:
H=E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
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自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(2)基金托管人的托管费
本基金A类、C类、E类基金份额的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年
费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(3)基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由C类降级为A类的基
金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额
的费率。C类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为C类的基金
份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受C类基金份额的
费率。E类份额销售服务费0.25%,E类份额不和其他份额类别进行自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
2、B类、D类基金份额
(1)基金管理人的管理费
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本基金对B类和D类基金份额计提固定管理费。本基金B类基金份额的管理费
按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计提;本基金D类基金份额
的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。
两类基金份额的管理费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(2)基金托管人的托管费
本基金B类和D类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值的
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(3)基金销售服务费
本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%,D类基金份额的年销售服务
费率为0.25%。
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
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自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
上述“(一)基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份
额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。
(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十六、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会
计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
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5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。
(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共
和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办,应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
十七、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。
(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过中国证监会规定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2、对证券投资业绩进行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
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4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、中国证监会禁止的其他行为。
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站
上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更
的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并刊登在规定网站
及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
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2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
4、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
(1)本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周在规定网站公告一次每万份基金已实现收益和7日年化收益率;
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下:
日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×10000
7日年化收益率的计算方法:
7日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折算出
的年收益率。计算公式为:
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率(%)=
其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位,7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
(2)在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在不晚于每个开放
日的次日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。
(3)基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站公告
半年度和年度最后一日每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所
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审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中
期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报
告,将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份
额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影
响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及
占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形
除外。
本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产
情况及其流动性风险分析等。
本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份额
持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
6、临时报告
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并
登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:
(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
(2)《基金合同》终止、基金清算;
(3)转换基金运作方式、基金合并;
(4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
(6)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
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(7)基金募集期延长;
(8)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人;
(9)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动;
(10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三
十;
(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业
务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;
(14)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更;
(15)基金估值错误达基金资产净值百分之零点五;
(16)本基金开始办理申购、赎回;
(17)本基金发生巨额赎回并延期办理;
(18)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
(19)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
(20)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值正偏
离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续两个
交易日超过0.50%的情形;
(21)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时;
(22)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
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7、澄清公告
在《基金合同》期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人
权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情
况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,
并予以公告。
9、清算报告
《基金合同》终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
10、中国证监会规定的其他信息。
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化收益率、基
金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基
金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面
或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
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基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
(七)信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。
十八、风险揭示
(一)市场风险
本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易
制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收
益水平发生波动。
(二)利率风险
金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成
本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。
(三)信用风险
不同信用水平货币市场投资品信用风险,基金交易对手方发生交易违约或者基
金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财产损失。
(四)管理风险
1、在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等
会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格的判断,从而影响基金收益水平。
2、基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。
(五)流动性风险
本基金运作方式为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申
购和赎回而不断波动,若由于基金投资者的连续大量赎回,导致基金管理人的现金
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支付出现困难,或被迫在不适当的价格大量抛售证券,使基金资产净值受到不利影
响,从而产生流动性风险。
本基金主要的流动性风险管理方法说明:
1、本基金的申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
债券市场流动性风险是指通过该市场来出售与购买债券方面存在的困难而对
投资者所形成的风险。因银行间债券市场具有交易频繁、交易金额较大、交易链条
较长的特点、若个别机构因流动性不足、则有可能造成后续交易链条中的其他机构
收到牵连,将会对市场的稳定性造成影响。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额
持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额的10%,基金管理人应当先行对该单
个基金份额持有人超出10%以上的部分赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份
额持有人10%以内(含10%)的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按全额赎
回或延缓支付赎回款项条款处理。
4、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金
管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法
规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度
调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:(1)
延期办理巨额赎回申请;(2)暂停接受赎回申请;(3)延缓支付赎回款项;(4)收
取短期赎回费,本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费;
(5)暂停基金估值,当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管
人协商一致,本基金将暂停基金估值。
当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者产生一定的潜在影
响,包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如
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持有期限少于7日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流
动性偏好、合理做好投资安排。
(六)其他风险
1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完
善而产生的风险;
3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险;
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
5、因业务竞争压力可能产生的风险;
6、其他风险。
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自
决议生效之日起2日内在规定媒介公告。
(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
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清算。
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序:
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金,并发
布基金财产清算公告;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
(7)参加与基金财产有关的民事诉讼;
(8)公布基金财产清算结果;
(9)对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。
(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人民
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共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
(七)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的内容摘要
(一)基金合同当事人的权利及义务
1、基金管理人的权利与义务
(1)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约
定,基金管理人的权利包括但不限于:
1)依法募集资金;
2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
4)销售基金份额;
5)按照规定召集基金份额持有人大会;
6)依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人,对于基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律法规规定的行为,应呈报中国证
监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金及相关投资者的利益;
7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
8)选择、更换基金销售机构,依法对基金销售机构的相关行为进行监督和
处理;
9)依据《基金合同》及有关法律法规规定收取因担任基金登记机构办理基
金登记业务而产生的费用;
10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
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13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构并确定有关费率;
15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等业务规则,并在法律法规和本基金合同规定的
范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率
结构和收费方式;
16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约
定,基金管理人的义务包括但不限于:
1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2)办理基金备案手续;
3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基
金分别管理,分别记账,进行证券投资;
6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7)依法接受基金托管人的监督;
8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算基金资产净
值,按有关规定计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率;
9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
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报告义务;
12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应
予保密,不向他人泄露;
13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料;
17)依据《基金合同》及法律法规要求需向基金投资者提供的各项文件或
资料应在规定时间发出,保证投资者能够按照《基金合同》约定的时
间和方式查阅到与基金有关的公开资料,同时,在支付合理成本的条
件下获取相关资料的复印件;
18)组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行相应义务,若基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失或损害基金份额持有人
合法权益时,基金管理人应为基金及基金份额持有人利益向基金托管
人追偿;
22)基金管理人依法将有关义务委托第三方处理时,对第三方处理的有关
事务的行为承担责任;
23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
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24)若因本基金募集失败,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金
并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购
人;
25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
26)建立并保存基金份额持有人名册,并按规定向基金托管人提供基金份
额持有人名册资料;
27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2、基金托管人的权利与义务
(1)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约
定,基金托管人的权利包括但不限于:
1)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
2)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重
大损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及
相关投资者的利益;
3)提议召开或召集基金份额持有人大会;
4)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
5)按规定取得基金份额持有人名册资料;
6)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约
定,基金托管人的义务包括但不限于:
1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定,秉承
诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
2)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算。
3)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
4)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
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保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及
不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立
核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录
等方面相互独立;
5)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
6)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
7)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
8)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
9)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基
金已实现收益和七日年化收益率;
10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
11)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托
管人是否采取了适当的措施;
12)依照法律法规要求保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相
关资料;
13)建立并保存基金份额持有人名册;
14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
16)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
17)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
18)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
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19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
20)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;
21)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿;
22)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
23)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金份额持有人的权利与义务
(1)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约
定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
1)分享基金财产收益;
2)参与分配清算后的剩余基金财产;
3)依法申请赎回其持有的基金份额;
4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者按规定召集基金份额持有
人大会;
5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7)监督基金管理人的投资运作;
8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
(2)根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规规定及《基金合同》的约定,
基金份额持有人的义务包括但不限于:
1)认真阅读并遵守《基金合同》;
2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
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3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用;
5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;
6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。1、召开事由
(1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
1)终止《基金合同》;
2)更换基金管理人、基金托管人
3)转换基金运作方式;
4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;
5)变更基金类别;
6)本基金与其他基金的合并;
7)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规、中国证监会和基金合同另
有规定的除外);
8)变更基金份额持有人大会程序;
9)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
10)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会的;
11)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
12)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
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有人大会的事项。
(2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会:
1)调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用;
2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
3)在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或变
更收费方式;
4)因法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行相应修改的;
5)《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化的;
6)经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律
法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规
则;
7)按照法律法规和《基金合同》约定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
2、会议召集人及召集方式
(1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集;
(2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
(3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托
管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管
理人应当配合。
(4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额
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持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日
内召开。
(5)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管
理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
(6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
(1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
1)会议召开的时间、地点和会议形式;
2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
5)会务常设联系人姓名及联系电话;
6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
7)召集人需要通知的其他事项。
(2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
(3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面
通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人
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或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计
票效力。
4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开方
式由会议召集人确定。
(1)现场开会。现场开会是指由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其
代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
2)经核对,汇总到会者出示的权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的
基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若对
于未能满足前述2)要求的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金权益登记日基金总份额的三分之一。
(2)通讯开会。通讯开会是指按照基金合同的约定,基金份额持有人将其对
表决事项的投票以书面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会
应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公
布相关提示性公告;
2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为
基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督,并按照会议通知规定的
方式收取基金份额持有人的书面表决意见。会议召集人在基金托管人(如果基金托
管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收
取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加书面表
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决的,不影响表决效力;
3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人
所持有的基金份额不少于权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持
有的基金份额少于权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金
份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
4)上述第3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书
面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出
具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
5)会议通知公布前报中国证监会备案。
(3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他合法方
式授权他人代为出席会议并表决。
(4)在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯
方式开会的程序进行。
5、议事内容与程序
(1)议事内容及提案权
1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进
行审核:
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会
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审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解
释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更
的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金
份额持有人大会决定的程序进行审议。
4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基
金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人
大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基
金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
5)基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,如对原有提案进行
修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会议的召开日期
应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
6)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(2)议事程序
1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布
监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主
持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代
理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名(或单位名称)和联系方式等事项。
2)通讯开会
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在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关
监督下形成决议。
6、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
(1)一般决议
一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一
以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第(2)项所规定的须以特别决议通过
事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
(2)特别决议
特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之
二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基
金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
7、计票
(1)现场开会
1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
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基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
若监督员经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,并由大会主持人当场
公布计票结果。
3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议,
可以要求在宣布表决结果后立即对所投票数进行重新清点,监票人应当进行重新清
点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的,不影响计票的效力。
(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
若监督员经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计
票,并由公证机关对其计票过程予以公证。
8、生效与公告
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则
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修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公
告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
(三)基金的收益与分配
1、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
2、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
(1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
(2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
(3)“每日分配、按日支付”。基金管理人可根据基金账户和规模调整分配方
式及支付方式。
本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每
日计算当日收益并分配。并每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数
点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直
到分完为止);
(4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益,增加基金份额;若当日已实现收益等于零时,当日投
资人不记收益,基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小
于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益,减少基金份额;本基金收
益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。
(5)当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;
(6)当日赎回的基金份额
投资人当日赎回的基金份额,如基金管理人当日已为投资者支付赎回款项,则
投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益;
除上述情形外,投资人当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金份额
的分配权益。
(7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
3、收益分配方案
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基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。
4、收益分配的时间和程序
本基金每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益
率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份
基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的
每万份基金已实现收益和七日年化收益率。依照本基金基金合同的约定经中国证监
会同意,可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
本基金每日例行对当天已实现的收益进行收益分配和结转(如遇节假日顺延),
每日例行的收益分配和结转不再另行公告。法律另有规定的,从其规定。
5、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见本
基金合同第十八部分。
(四)基金费用与税收
1、基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)销售服务费;
(4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用;
(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
(6)基金份额持有人大会费用;
(7)基金的证券交易费用;
(8)基金财产拨划支付的银行费用;
(9)基金的开户费用、账户维护费用;
(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金目前设A类、B类、C类、D类、E类五类基金份额,对A类、C类、
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和E类基金份额分别计提浮动管理费,对B类和D类基金份额分别计提固定管理费。
本基金对于管理费率、托管费率或销售服务费率不同的各类基金份额分别计提管理
费、托管费或销售服务费,并在招募说明书中列示。
A、A类、C类、E类基金份额
(1)基金管理人的管理费
A类、C类、E类基金份额已于2014年7月28日开放申购、赎回、转换、定
期定额投资业务。
从2014年7月28日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金对A类、C类、
E类基金份额分别计提浮动管理费。
1)D日管理费率根据D-1日7日年化收益率确定:
①D-1日7日年化收益率<比较基准收益率
D日管理费率=0%。
②D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率
D日基金管理费率=
min{max(D-1日7日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%}
其中,D为自然日。
2)管理费计算方法
管理费的计算方法如下:
H=E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(2)基金托管人的托管费
本基金A类、C类、E类基金份额的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年
费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(3)基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由C类降级为A类的基
金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额
的费率。C类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为C类的基金
份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受C类基金份额的
费率。E类份额销售服务费0.25%,E类份额不和其他份额类别进行自动升降级。
三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
B、B类、D类基金份额
(1)基金管理人的管理费
本基金对B类和D类基金份额计提固定管理费。本基金B类基金份额的管理费
按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计提;本基金D类基金份额
的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。
两类基金份额的管理费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
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基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(2)基金托管人的托管费
本基金B类和D类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值的
0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
(3)基金销售服务费
本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%,D类基金份额的年销售服务
费率为0.25%。
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,
自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具
资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管
理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
上述“1、基金费用的种类中第(4)-(10)项费用”,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
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下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份
额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
(五)基金的投资
1、投资目标
在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。
2、投资范围
本基金投资于以下金融工具:
(一)现金;
(二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
(三)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券;
(四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
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3、投资策略
(1)资产配置策略
本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用
投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析
方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、
财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等,
对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资
倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。
本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降
低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投
资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。
(2)类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及
现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。
通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供
求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券
回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金
流动性的需求,并达到获取投资收益的目的
(3)个券选择策略
在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用
等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基
金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观
分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则
该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益
率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮
助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
(4)套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性
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等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存
在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会
可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全
的超额收益。
(5)回购策略
基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通
过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
(6)流动性管理策略
本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在
流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季
节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方
式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。
4、投资限制
(1)本基金不得投资于以下金融工具
1)股票,权证;
2)可转换债券、可交换债券;
3)信用等级在AAA级以下的企业债券,以及主体信用评级AA+以下的债券与
非金融企业债务融资工具;
4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
(2)本基金投资组合将遵循以下限制
1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天,平均剩
余存续期不得超过240天;
2)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;
3)根据本基金基金份额持有人的集中度,对1)、2)所述投资组合实施如下调
整:
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①当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;
②当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;
4)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超
过该证券的10%;
5)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
6)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%;投资于不具有基金托管人资格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;
7)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外;
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机
构进行持续信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基
金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;
8)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等;
9)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%;
10)在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的
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20%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展
期;
11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的10%;
13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
14)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当
于AAA级的信用级别。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降且不再
符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
15)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
a.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3年的信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一:
a)国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;
b)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一发
行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持
有短期融资券期间,如果其信用等级下降且不再符合投资标准,应在评级报告发布
之日起20个交易日内予以全部减持;
16)本基金总资产不得超过净资产的140%;
17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
18)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过2%;
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前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
19)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其
发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;
20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持
一致;
21)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。
除上述1)、8)、14)、15)、17)、20)项外,由于证券市场波动、证券发行人
合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的
比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。法
律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
(3)本基金投资禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
1)承销证券;
2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
3)从事承担无限责任的投资;
4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
5)向其基金管理人、基金托管人出资;
6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规
定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之
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二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。
5、业绩比较基准及理由
(1)业绩比较基准
基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3
如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业
绩比较基准并及时公告。
如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理
人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数
代替原有基准。
(2)业绩比较基准的选择理由
使用上述业绩比较基准的主要理由为:
1)市场代表性
7天通知存款利率是一种不约定存期、支取时需提前7日通知银行、约定支取
日期和金额方能支取的存款的存款利率。
货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
7天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
不少货币市场基金所采用。
2)比较基准与本基金投资范围的一致性
货币基金投资标的物主要集中在通知存款、短期融资券及期限在一年以内的各
类银行定期存款、协议存款等监管部门认可的其他具有良好流动性的货币市场工
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具。
7天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为
广大货币市场基金所采用。
3)公允性和不可操纵性
由于本基金业绩比较基准具有较高的市场代表性,有人民银行定期发布,具有
知名度和权威性,保证了该基准的公允性和不可操纵性。
4)易于观测性
本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据获得比较基
准,保证了基金业绩评价的透明性。
6、风险收益特征
本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产
品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。
(六)基金资产估值
1、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
2、估值对象
基金所拥有的各类金融资产及负债。
3、估值方法
(1)本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊
销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。
(2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象
进行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计
算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日
内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管
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理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当
负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补
潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个
交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账
面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等
措施。
(3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
(4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人的计算结果对外予以公布。
(5)特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(2)、(3)项进行估值时,所造成的
误差不作为估值错误处理。
由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国
家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取
必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
4、估值程序
(1)每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益,精确到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配按
日结转份额,7日年化收益率以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,
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精确到百分号内小数点后三位,百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定
的,从其规定。
(2)基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将各类基金份额的估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
理人对外公布。
5、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位以内
(含第4位)或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内(含第3位)发生差错
时,视为基金估值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
(1)差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理
原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
(2)差错处理原则
1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及
时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更
正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;
若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行
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确认,确保差错已得到更正。
2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任
方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方
应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失
的差额部分支付给差错责任方。
4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,
基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财
产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之
外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方
追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基
金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔
偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补
偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
(3)差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错
的责任方;
2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损
失;
4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册
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登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
(4)基金估值差错处理的原则和方法如下:
1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2)估值偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通告基金托管人
并向中国证监会备案。估值偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当公
告。
3)因基金估值错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先
行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以
基金管理人计算结果为准。
5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
6、暂停估值的情形
(1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
(2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,基金管理人为保障投
资人利益,已决定延迟估值;
(4)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
的;
(5)中国证监会和基金合同认定的其它情形。
7、基金净值的确认
基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率由基
金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化
收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管
理人予以公布。
(七)基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1、《基金合同》的变更
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(1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
中国证监会备案。
(2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
自决议生效之日起2日内在规定媒介公告。
2、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
(3)《基金合同》约定的其他情形;
(4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3、基金财产的清算
(1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
(2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
(4)基金财产清算程序:
1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金,并发布
基金财产清算公告;
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
3)对基金财产进行估值和变现;
4)制作清算报告;
5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告
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出具法律意见书;
6)将清算报告报中国证监会备案并公告。
7)参加与基金财产有关的民事诉讼;
8)公布基金财产清算结果;
9)对基金剩余财产进行分配。
(5)基金财产清算的期限为6个月。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告/结果经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后
报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
(八)争议的处理和适用的法律
各方当事人同意,因《基金合同》履行而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁
地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用和律师费
均由败诉方承担
争议处理期间,基金合同各方当事人应恪守职责,继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中国法
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律管辖。
(九)基金合同的效力
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的
法律文件。
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授
权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并经中
国证监会书面确认后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备
案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、
基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅,但其效力应以《基金合同》正本为准。
二十一、基金托管协议的内容摘要
(一)基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称:信达澳亚基金管理有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
L1001
办公地址:深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层
邮政编码:518063
法定代表人:朱永强
成立日期:2006年6月5日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2006]071号
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
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存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
2、基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码:100033
法定代表人:王洪章
成立日期:2004年09月17日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相
关技术系统,对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行
监督,对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、
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资产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
(1)本基金不得投资于以下金融工具:
1)股票,权证;
2)可转换债券、可交换债券;
3)信用等级在AAA级以下的企业债券,以及主体信用评级AA+以下的债券与
非金融企业债务融资工具;
4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
5)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
(2)本基金投资组合将遵循以下限制
1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天,平均剩
余存续期不得超过240天;
2)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%;
3)根据本基金基金份额持有人的集中度,对1)、2)所述投资组合实施如下调
整:
①当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;
②当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%
时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
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期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;
4)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超
过该证券的10%;
5)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制;
6)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%;投资于不具有基金托管人资格的同一商
业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%;
7)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外;
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机
构进行持续信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果
对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基
金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;
8)本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等;
9)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%;
10)在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的
20%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展
期;
11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的10%;
13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各
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类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
14)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当
于AAA级的信用级别。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降且不再
符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
15)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
i.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;
ii.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3年的信用评
级和跟踪评级具备下列条件之一:
a.国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;
b.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一发行
人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持有
短期融资券期间,如果其信用等级下降且不再符合投资标准,应在评级报告发布之
日起20个交易日内予以全部减持;
16)本基金总资产不得超过净资产的140%;
17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
18)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过2%;
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相
关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
19)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商
业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度
末净资产的10%;
20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
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致;
21)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。
除上述1)、8)、14)、15)、17)、20)项外,由于证券市场波动、证券发行人
合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的
比例不在限制之内,但基金管理人应在10个交易日内进行调整,以达到标准。法
律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
基金托管人的监督义务仅限于其托管的基金管理人管理的基金。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从
事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有
人利益优先的原则,防范利益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并
履行信息披露义务。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,
应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并
作为重大事项履行信息披露程序。
4、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交
易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交
易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是
否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对
银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的
交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市
场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人
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说明理由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失
先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
5、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产
净值计算、每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费
用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金
业绩表现数据等进行监督和核查。
6、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法
律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事
项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
7、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规
定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照
法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的
事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
8、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,
由此造成的损失由基金管理人承担。
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9、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理
由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人
应报告中国证监会。
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人
计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化收益率、根据基金管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管
人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回
函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,
基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查
托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理
由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对
方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报
告中国证监会。
(四)基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金托管人应安全保管基金财产。
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
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整与独立。
(5)基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊
情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处
分、分配本基金的任何资产(不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场
内交易交收、托管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收结算费、交易费和账户
维护费等费用)。
(6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
(7)除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人
托管基金财产。
2、基金募集期间及募集资金的验资
(1)基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开
立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
(2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间
内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
(3)若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理
人按规定办理退款等事宜。
3、基金银行账户的开立和管理
(1)基金托管人应当以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。
(2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
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(3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
(4)在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
(1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
(2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
(3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待托管产品启始运营后,基金管理人可
向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管理
人。
(4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一
级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资
金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托
管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。
(5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托
管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
5、债券托管专户的开设和管理
《基金合同》生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机
构的有关规定,以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持
有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和
基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
6、其他账户的开立和管理
(1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和《基金合同》
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的规定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
(2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人
存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券
登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管
凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合
同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金
管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三
十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终止
后15年。
(五)基金资产净值的计算与会计核算
1、基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的计算、复核与
完成的时间及程序
(1)基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额的每万份基金已
实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小数点后
4位,小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含节假日)收
益所折算的年资产收益率,精确到百分号内小数点后3位,百分号内小数点后第4
位四舍五入。基金管理人每个交易日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益、
七日年化收益率,经基金托管人复核,并按规定公告。
(2)复核程序
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基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金
合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金
资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率等估值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
2、基金资产估值方法和特殊情形的处理
(1)估值对象
基金所拥有的各类金融资产及负债。
(2)估值方法
1)本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资
产净值。
2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进
行重新评估,即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算
的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内
将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理
人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负
偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜
在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措
施。
3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
4)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
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程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
(3)特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第2)、3)项进行估值时,所造成的误
差不作为估值错误处理。
由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国
家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取
必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
3、估值错误的处理方式
(1)当基金资产的估值导致本基金每万份基金已实现收益小数点后4位以内
(含第4位)或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,
视为估值错误;基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托
管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金资产净值的0.25%
时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产
净值的0.5%时,基金管理人应当公告;当发生每万份基金已实现收益计算错误时,
由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理
人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(2)当基金份额的每万份基金已实现收益计算错误给基金和基金份额持有人
造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担
的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:
1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,
由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
2)若基金管理人计算的基金份额的每万份基金已实现收益已由基金托管人复
核确认后公告,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说
明,基金份额的每万份基金已实现收益出错且造成基金份额持有人损失的,应根据
法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金
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额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
3)如基金管理人和基金托管人对基金份额的每万份基金已实现收益的计算结
果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额
的每万份基金已实现收益的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金
份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。
4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致基金份额的每万份基金已实现收益计算错误而引起的基金份额持有人和
基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。
(3)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另
有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
4、暂停估值的情形
(1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
(2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
投资人的利益,已决定延迟估值;
(4)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
的;
(5)中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。
5、基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
6、基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设
置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算的,以基金管理人的账册为准。
7、基金财务报表与报告的编制和复核
(1)财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
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(2)报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对
不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
(3)财务报表的编制与复核时间安排
1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度
结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起两个月
内完成基金中期报告的编制;在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编
制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定
的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当
期季度报告、中期报告或者年度报告。
2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管
人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查
明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。
8、基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托
管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
(六)基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年。如不能
妥善保管,则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年报前,基金管理人应将有关资料送交基
金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并
应遵守保密义务。
(七)争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决。若协商、
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调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费和律师费由败诉方承担。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
(八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
2、基金托管协议终止出现的情形
(1)《基金合同》终止;
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;
(4)《基金合同》约定的其他情形;
(5)发生法律法规规定的终止事项。
3、基金财产的清算
(1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
(2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
(3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
(4)基金财产清算程序:
1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金,并发布
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基金财产清算公告;
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
3)对基金财产进行估值和变现;
4)制作清算报告;
5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书;
6)将清算结果报中国证监会备案并公告;
7)参加与基金财产有关的民事诉讼;
8)公布基金财产清算结果;
9)对剩余基金财产进行分配。
(5)基金财产清算的期限为6个月。
(6)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
(7)基金财产清算剩余资产的分配:
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。
(8)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告/结果经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计、并由律师事务所出具法律意见书
后,报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
(9)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有
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人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。
(一)服务内容
1、基金份额持有人注册登记服务
基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册
登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资者办理
基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管,股东名册的管理,权益分配时
红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
2、红利再投资服务
本基金收益分配方式为红利再投资,且不收取任何申购费用。
3、定期定额投资计划
基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定
额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,该定期申购计
划不受最低申购金额的限制,以另行公告为准。
4、多种收费方式选择
基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金,满足基
金投资者多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。
5、基金网上交易服务
基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时,基金管理
人将提供更多类型的基金电子交易服务。
6、理财服务
基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人
定制电子对账单。基金管理人将对留有联系方式的客户按照约定的方式向客户主动
提供电子邮件和短信服务。但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信
息(包括手机号码、电子邮箱等)导致基金管理人无法送达的除外。如无联系方式
的客户您可以通过以下渠道进行查询或者订阅电子、短信账单。
网站www.fscinda.com
客服电话:400-8888-118
基金管理人提供多样化服务模式,包括客服热线、网站查询、网站在线客服,
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实行工作日人工服务、7×24小时自助服务方式,基金份额持有人可与基金管理人
及时沟通,参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理基金份
额持有人提出的建议或投诉。
(二)联系方式
1、信达澳亚公司客服电话:400-8888-118/0755-83160160/83077038(传真)
2、信达澳亚公司网址:www.fscinda.com
3、信达澳亚直销中心电话:0755-82858168/83077068/83077038(传真)
二十三、其他应披露事项
序号 公告事项 日期
1 信达澳银基金管理有限公司旗下基金年度净值公告 2020年1月1日
2 信达澳银基金行业高级管理人员变更公告 2020年1月2日
3 信达澳银基金慧管家货币招募说明书(更新) 2020年1月6日
4 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2020年1月6日
5 信达澳银慧管家货币市场基金2019年第4季度报告 2020年1月18日
6 信达澳银基金管理有限公司关于调整旗下基金2020年春节假期清算交收安排及申购赎回等交易业务的提示性公告 2020年1月30日
7 信达澳银基金管理有限公司关于直销账户信息的提示性公告 2020年2月4日
8 信达澳银基金管理有限公司关于网上交易系统升级对外业务暂停服务的公告 2020年2月28日
9 信达澳银基金管理有限公司关于在网上直销平台开展货币基金转换业务费率优惠活动的公告 2020年3月9日
10 信达澳银基金管理有限公司关于公司法定代表人变更的公告 2020年3月17日
11 信达澳银基金管理有限公司关于推迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告 2020年3月26日
12 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2020年4月9日
13 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 2020年4月9日
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
14 信达澳银慧管家货币市场基金2020年第1季度报告 2020年4月22日
15 信达澳银慧管家货币市场基金2019年年度报告 2020年4月30日
16 信达澳银基金管理有限公司关于公司北京分公司迁址的公告 2020年5月13日
17 信达澳银基金管理有限公司关于取消纸质对账单的公告 2020年5月20日
18 信达澳银基金管理有限公司关于网上交易系统升级对外业务暂停服务的公告 2020年5月22日
19 关于信达澳银慧管家货币市场基金增加基金份额类别并修改基金合同和托管协议的公告 2020年6月13日
20 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2020年6月13日
21 信达澳银慧管家货币市场基金基金合同(更新) 2020年6月13日
22 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 2020年6月13日
23 信达澳银慧管家货币市场基金托管协议(更新) 2020年6月13日
24 信达澳银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 2020年6月22日
25 信达澳银基金管理有限公司关于网上交易系统升级对外业务暂停服务的公告 2020年6月24日
26 信达澳银基金管理有限公司旗下基金半年度净值公告 2020年7月1日
27 信达澳银基金管理有限公司旗下基金半年度净值公告 2020年7月1日
28 信达澳银基金管理有限公司在直销柜台开展认购申购费率优惠活动的公告 2020年7月13日
29 信达澳银基金管理有限公司直销柜台开展认购申购费率优惠活动的公告 2020年7月15日
30 信达澳银慧管家货币市场基金2020年二季度报告 2020年7月20日
31 信达澳银慧管家货币市场基金基金经理变更公告 2020年7月25日
32 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书更新 2020年7月27日
33 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书摘要更新 2020年7月27日
34 信达澳银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 2020年8月1日
35 信达澳银慧管家货币市场基金B类份额开放日常转换业务公告 2020年8月5日
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
36 信达澳银慧管家货币市场基金D类份额开放申购业务公告 2020年8月17日
37 信达澳银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 2020年8月22日
38 信达澳银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 2020年8月22日
39 信达澳银慧管家货币市场基金2020年中期报告 2020年8月28日
40 信达澳银慧管家货币市场基金基金产品资料概要更新 2020年8月28日
41 信达澳银基金管理有限公司关于提醒投资者谨防金融诈骗的提示性公告 2020年9月30日
42 信达澳银慧管家货币市场基金基金经理变更公告 2020年10月9日
43 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书更新 2020年10月10日
44 信达澳银慧管家货币市场基金基金产品资料概要更新 2020年10月10日
45 信达澳银慧管家货币市场基金2020年三季度报告 2020年10月24日
46 信达澳银慧管家货币市场基金暂停(大额)申购公告 2020年11月27日
47 信达澳银慧管家货币市场基金“元旦节”假期前暂停(大额)申购(转换转入、定期定额投资)公告 2020年12月26日
48 信达澳银基金管理有限公司旗下基金年度净值公告 2021年1月1日
49 信达澳银基金管理有限公司关于系统维护对外业务暂停服务的公告 2021年1月8日
50 信达澳银基金管理有限公司关于网上交易系统、微信交易系统升级对外业务暂停服务的公告 2021年1月19日
51 信达澳银慧管家:2020年四季度报告 2021年1月21日
52 信达澳银慧管家货币市场基金基金经理变更公告 2021年2月3日
53 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书更新 2021年2月5日
54 信达澳银慧管家货币市场基金基金产品资料概要更新 2021年2月5日
55 信达澳银慧管家货币市场基金基金产品资料概要更新 2021年3月4日
56 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书更新 2021年3月4日
57 信达澳银慧管家货币市场基金托管协议更新 2021年3月4日
58 信达澳银慧管家货币市场基金基金合同更新 2021年3月4日
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
59 信达澳银基金管理有限公司关于信达澳银慧管家货币市场基金降低销售服务费费率并修改基金合同及托管协议的公告 2021年3月4日
60 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年3月10日
61 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年3月11日
62 信达澳银基金管理有限公司关于旗下部分基金在东方财富证券股份有限公司开通定投业务的公告 2021年3月18日
63 关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年3月18日
64 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年3月19日
65 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年3月24日
66 信达澳银慧管家:2020年年度报告 2021年3月30日
67 信达澳银基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 2021年3月30日
68 信达澳银慧管家货币市场基金基金经理变更公告 2021年4月6日
69 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书更新 2021年4月8日
70 信达澳银慧管家货币市场基金基金产品资料概要更新 2021年4月8日
71 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年4月8日
72 信达澳银基金管理有限公司关于旗下基金持有的债券调整估值的公告 2021年4月16日
73 信达澳银慧管家:2021年一季度报告 2021年4月21日
74 信达澳银基金管理有限公司关于因业务发展需要对外暂停货币基金T+0快速赎回服务的公告 2021年4月22日
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
(一)招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和注册登记机构的办公场所,并刊
登在基金管理人的网站上。
信达澳亚基金管理有限公司信澳慧管家货币市场基金招募说明书(更新)
(二)招募说明书的查阅方式
投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募
说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。
二十五、备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所,在办公
时间内可供免费查阅。
(一)中国证监会注册信达澳银慧管家货币市场基金募集的文件
(二)《信澳慧管家货币市场基金基金合同》
(三)《信澳慧管家货币市场基金托管协议》
(四)《信达澳亚基金管理有限公司开放式基金业务规则》
(五)法律意见书
(六)基金管理人业务资格批件和营业执照
(七)基金托管人业务资格批件和营业执照
(八)中国证监会要求的其他文件
信达澳亚基金管理有限公司
二〇二二年六月一日
基金信息类型 招募说明书(更新)
公告来源 中国证券监督管理委员会
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