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| 国泰君安善远平衡配置一年持有混合(FOF)A(015129) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2819038 | ||||||||
| 基金代码 | 015129 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-05-25 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：上海国泰君安证券资产管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二零二二年五月 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 1 重要提示 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称： “本基金”）经中国证券监督管理委员会 2022 年 1 月 20 日证监许可【2022】154 号文注册募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募 说明书经中国证监会批准，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的 投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金 份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，本基金的特定风险等。本基金为混合型基金中基金，其预期收益和预期风险 水平高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金， 低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持 证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活 跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务 人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低 导致证券价格下降，造成基金财产损失。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 2 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅 读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。 本基金每份基金份额的最短持有期限为 1 年。对于每份基金份额，最短持有 期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购 份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金份额申 购确认日起满 1 年后的对应日。本基金每份基金份额自其最短持有期到期日（含 该日）起，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此，对于基金份 额持有人而言，存在投资本基金后，1 年内无法赎回的风险。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 目 录 重要提示...........................................................................................................................................1 第一部分 绪言...............................................................................................................................1 第二部分 释义...............................................................................................................................2 第三部分 基金管理人...................................................................................................................8 第四部分 基金托管人.................................................................................................................17 第五部分 相关服务机构.............................................................................................................22 第六部分 基金的募集.................................................................................................................26 第七部分 基金备案.....................................................................................................................32 第八部分 基金份额的申购与赎回.............................................................................................33 第九部分 基金的投资.................................................................................................................44 第十部分 基金的财产.................................................................................................................52 第十一部分 基金资产估值.........................................................................................................53 第十二部分 基金的收益与分配.................................................................................................60 第十三部分 基金费用与税收.....................................................................................................62 第十四部分 基金份额的登记.....................................................................................................65 第十五部分 基金的会计与审计.................................................................................................67 第十六部分 基金的信息披露.....................................................................................................68 第十七部分 侧袋机制.................................................................................................................75 第十八部分 风险揭示...................................................................................................................78 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.........................................................87 第二十部分 基金合同的内容摘要.............................................................................................89 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要...............................................................................107 第二十二部分 对基金份额持有人的服务...............................................................................127 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................129 第二十四部分 备查文件...........................................................................................................130 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 1 第一部分 绪言 《国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指 引第2号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《国泰 君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称 “基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金 （FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事 项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请销售的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利义务的法律文件。投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有关规定享有权利， 承担义务。 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 2 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金 （FOF） 2、基金管理人：指上海国泰君安证券资产管理有限公司 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《国泰君安善远平衡配置一年持有期混合 型基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰君安善远 平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任 何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰君安善远平衡配置一年持有期混 合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金 中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金 中基金（FOF）基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 3 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》及颁布机关对其不时 做出的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 18、合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 21、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 22、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 4 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指上海国泰君安证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基 金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为上海国泰君安 证券资产管理有限公司或接受上海国泰君安证券资产管理有限公司委托代为办 理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 34、存续期：指基金合同生效至基金合同终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 5 37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、业务规则：指《上海国泰君安证券资产管理有限公司基金注册登记业务 实施细则（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产管理有限公司基金注 册登记业务实施细则（适用于自建 TA）》是规范基金管理人所管理的开放式证 券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 41、最短持有期：指本基金对每份份额设置一年的最短持有期。在最短持有 期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请；最短持有期期满后（含 最短持有期到期日当日）投资者可以申请赎回 42、最短持有期起始日：指对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每 份申购份额，指基金份额的申购确认日 43、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起一年后的对应日，如无对应 日或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日 44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金份额的行为 48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 6 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 51、元：指人民币元 52、基金收益：指基金投资所得证券投资基金收益、红利、股息、债券利息、 买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的 成本和费用的节约 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款 本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 57、基金份额类别：指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等 不同，将基金份额分为不同的类别 58、A 类份额：指在投资者认购、申购时收取认购费用、申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的份额 类别 59、C 类份额：指在投资者认购、申购时不收取认购费用、申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的份额 类别 60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 7 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 8 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 公司名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称：本公司或公司） 注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室 设立日期：2010 年 8 月 27 日 法定代表人：谢乐斌 办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华大厦 22-23 层及 25 层 联系电话：021-38676999 联系人：徐恺 注册资本：20 亿元人民币 股权结构：国泰君安证券股份有限公司，持有股份 100%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 谢乐斌，男，博士。1993 年 7 月至今，历任万国证券投资银行部融资经理、 君安证券投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副 总经理、稽核审计总部副总经理、稽核审计总部副总经理（主持工作）、稽核审 计总部总经理、计划财务部总经理、副财务总监兼计划财务部总经理、财务总监 兼计划财务部总经理、营运总监、首席风险官、投行事业部总裁、执行委员会主 任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安金融控股有限公司董事会 主席、本公司董事长。 陶耿，男，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银行、中国人民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总经理，现任本公司副董事长、 总裁。 王吉学，男，硕士。历任黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区法院书记员、助理 审判员，国泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事 务总部主管、经理、风险监管总部经理、法律及合规部高级法律顾问、法律部合 规测研与检查总监、法律部副总经理、总经理，现任国泰君安证券股份有限公司 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 9 法律合规部总经理、本公司董事。 王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械进出口公司上海子公司员工，中国投资 银行吉林省分行国际部员工，君安证券长春营业部零售客户部研究咨询，国泰君 安证券长春大马路营业部研究咨询、经纪业务部经理、总经理助理、营业部负责 人（主持工作）、副总经理（主持工作）、长春大街营业部副总经理（主持工作）、 吉林营销总部副总经理、长春西安大路营业部总经理、吉林营销总部副总经理（主 持工作）、总经理、吉林分公司总经理、零售业务部总经理，现任国泰君安证券 股份有限公司零售客户部总经理、本公司董事。 韩志达，男，硕士。历任国泰君安证券固定收益证券总部高级经理(债务融 资)、高级经理(结构融资)、助理董事、董事(结构融资)、收购兼并总部执行董 事、并购融资部执行董事、董事总经理、副总经理级、董事总经理 III 、投资 银行部北京投行一部行政负责人，现任国泰君安证券股份有限公司战略发展部总 经理、国泰君安证裕投资有限公司总经理、本公司董事。 刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副所长、国际业务部副总 经理、海口营业部总经理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总经理、深圳华发 路营业部总经理、深圳笋岗路营业部总经理、深圳分公司副总经理、深圳分公司 副总经理（主持工作）、深圳分公司总经理，现任国泰君安证券股份有限公司机 构客户部总经理、本公司董事。 2、监事 董博阳，男。历任国泰证券天津分公司财务部主管会计、天津第二营业部财 务部财务经理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部助理稽 核师、审计总监、风险管理部总经理助理级、市场风险管理总监、风险管理一部 副总经理、集团稽核审计中心副总经理（主持工作），国泰君安金融控股有限公 司首席风险官，现任国泰君安证券计划财务部总经理，公司监事。 王红莲，女。历任烟台东方电子股份有限公司中心所软件工程师，国泰君安 证券股份有限公司资产管理总部业务经理，上海国泰君安证券资产管理有限公司 营运部高级业务经理、风险管理部副总经理（主持工作）、总经理，现任上海国 泰君安证券资产管理有限公司公司风险管理部总经理、公司职工监事。 3、高级管理人员 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 10 陶耿，男，1968 年 1 月出生，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银 行、中国人民银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处 副处长、基金监管处处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总经理。 现任本公司副董事长、总裁。 叶明，男，1976 年 8 月出生，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国 泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任计划财务部副经理、资金清 算总部总经理助理、营运中心副总经理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总经理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监，现任本 公司副总裁兼任首席风险官、财务负责人。 吴楠，女，1970 年 12 月出生，经济学硕士。1992 年 7 月任职于深圳发展银 行，1997 年 1 月加入君安证券，1999 年 8 月加入国泰君安证券，2010 年 10 月 进入本公司担任总裁助理兼北京业务部总经理，现任本公司副总裁。 周诗宇，男，1971 年出生，大学本科，中共党员。1994 年 7 月加入君安证 券，1999 年 8 月加入国泰君安证券，2013 年 10 月进入本公司担任总裁助理兼市 场部总经理，现任本公司副总裁。 李艳，女，1974 年 2 月出生，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入 职上海证券有限责任公司，历任证券投资总部高级经理、创新产品总部高级经理、 研究所金融工程部负责人、基金评价研究中心副总经理、创新发展总部总经理兼 基金评价研究中心总经理，2015 年 9 月加入本公司担任综合管理部总经理，现 任本公司董事会秘书。 庄严，男，1971 年 8 月出生，硕士研究生。1990 年 9 月起历任中国银行上 海分行会计员；中国工商银行总行信托投资公司上海证券总部交易员、办公室主 任助理、主任；中国银河证券有限责任公司上海总部行政部经理；亚洲证券有限 公司公司总裁办副主任、资产管理总部副总经理、总经理；国海富兰克林基金管 理有限公司渠道总监兼零售业务部总经理；泰信基金管理有限公司市场总监兼市 场部总经理、营销部总经理；光大保德信基金管理有限公司副 CMO 等；2016 年 9 月起加入本公司担任基金管理部总经理、总裁助理兼机构金融部总经理，现任本 公司总裁助理。 朱晓力，男，1965 年 4 月出生，工商管理硕士，中共党员。1993 年 3 月起 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 11 历任上海国际信托有限公司证券部技术主管、营业部副经理；上海证券有限责任 公司信息技术总部总经理、电子商务总部总经理；2016 年 3 月起加入本公司担 任信息技术部总经理，现任本公司首席信息官。 吕巍，男，1976 年 9 月出生，硕士研究生，群众。2002 年 7 月入职中国银 行深圳分行法律合规部担任法律顾问；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局 担任主任科员；2012 年 1 月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月起加入上海国泰君安证券资产管理有限公司担任法务监察部总经理；现任 上海国泰君安证券资产管理有限公司合规总监、督察长，兼任法务监察部总经理。 4.本基金的基金经理 李少君，中国人民大学博士研究生，2009 年 7 月至 2010 年 12 月任职于中国工商银行总行研究所分析师，2010 年 12 月至 2016 年 12 月民生证券研究院，历任研究业务部总经理，首席策略分析师，2016 年 12 月至 2020 年 9 月历任国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、全球首席策略分析师、总量团队负责人，2020 年 9 月加入上海国泰君安证券资产管理有限公司，现担任基金投资部总经理。自 2020 年 12 月 7 日起至 2022 年 3 月 20 日止，担任“国泰君安君得益三个月持有期混合型基金中基金(FOF)集合资产管理计划”的投资经理。自 2021 年12 月 28 日起担任“国泰君安善融稳健一年持有期混合型基金中基金(FOF)”基金经理。自 2022 年 3 月 21 日起担任“国泰君安君得益三个月持有期混合型基金中基金(FOF)”的基金经理。 蔡旻昊，美国北卡罗莱那大学夏洛特分校金融学博士。2013 年 8 月至 2016年 9 月任职于中山大学岭南学院金融学助理教授，2016 年 10 月至 2020 年 10 月于国泰君安证券研究所，历任金融工程高级分析师、资产配置首席分析师，2020年 10 月至今，加入上海国泰君安证券资产管理有限公司，历任投资研究员、投资经理，现任基金投资部基金经理。 5.公募投资决策委员会成员 陶耿，公募投资决策委员会主任委员，现任本公司副董事长、总裁。 丁杰能，公募投资决策委员会副主任委员，现任本公司固定收益投资部总经理。 李少君，公募投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部总经理。 孙佳宁，公募投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总经理、权益研究部总经理。 汪玮，公募投资决策委员会委员，现任本公司投资风险管理部总经理。 6.上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 13 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结束后 30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 14 四、基金管理人承诺 1、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《信息 披露办法》、《运作办法》、《销售办法》及有关法律法规，建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止以下行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待基金管理人管理的不同证券投资基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 15 类风险，最大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，基金管理人建立了科学 合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本 管理制度的纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、 内控原则、控制环境、内控措施等。 2、内部控制目标 （1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自 觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的 持续、稳定、健康发展。 （3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整， 维护公司股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益。 （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。 （5）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。 3、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一； 覆盖公司各个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托 资产、自有资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管 理部，承担内部控制监督检查职能，对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。 （4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前 台业务运作与后台管理支持适当分离。 （5）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况 相适应，运用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。 4、控制环境 内部控制环境主要包括公司经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与决 策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 16 5、内控措施 公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公 司内外部风险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由 相关部门提出相应的风险控制方案，及时防范和化解风险。 控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控 制等。内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息 披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。 6、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人业务的发展不断 完善内部控制制度。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 17 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基金托管人概况 基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“上海浦东发展银行”） 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 18 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管 部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、 内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 郑杨，男，1966 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家 经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标 业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委 员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委 员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上 海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融 监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。 潘卫东，男，1966 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司 业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主 任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行 昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上 海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国 际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副 行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国 际信托有限公司董事长。 孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运 处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分 行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 19 务党委委员，资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2022 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 12197.42 亿元，比去年末下降 4.54%。托管证券投资基金共三百四十九支。 二、基金托管人的内部控制制度 1、基金托管人内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法 规、监管部门监管规则和基金托管人规章制度，形成守法经营、规范运作的经营 思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信 息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、基金托管人内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵 头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险 监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作 风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条 线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控 监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 基金托管人已建立完善的内部控制制度。内控制 度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环 节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合 规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗 位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项 操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度； 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急 方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进 行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 20 排查风险隐患。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》； （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 托管人根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资 人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 21 正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行 为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应 及时提供有关情况和资料。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 22 第五部分 相关服务机构 一、基金销售机构 1、直销机构 （1）上海国泰君安证券资产管理有限公司直销中心 注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室 设立日期：2010 年 8 月 27 日 注册资本：20 亿元人民币 法定代表人：谢乐斌 办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华大厦 22-23 层及 25 层 联系电话：021-38676999 联系人：甘珉 （2）上海国泰君安证券资产管理有限公司网上直销系统 2、其他销售机构 （1）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山东一路12号 法定代表人：郑杨 客户服务电话：95528 网址： www.spdb.com.cn （2）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人：贺青 客户服务电话：95521 网址：www.gtja.com （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 法定代表人：王珺 客户服务电话：4000766123 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 23 网址：www.fund123.cn （4）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 法定代表人：其实 客户服务电话：4001818188或95021 网址：www.1234567.com.cn （5）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 法定代表人：盛超 客户服务电话：95055 网址：www.duxiaomanfund.com （6）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 法定代表人：李骏 客户服务电话：95118 网址：kenterui.jd.com （7）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 法定代表人：王翔 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jigoutong.com （8）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼 法定代表人：王之光 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （9）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 法定代表人：汪静波 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 24 客服电话：4008215399 网址：www.noah-fund.com （10）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5 楼503 法定代表人：温丽燕 客服电话：400-0555-671 网址：www.hgccpb.com （11）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （12）上海利得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 法定代表人：李兴春 客户服务电话：400-032-5885 公司网址：www.leadfund.com.cn 募集期间，基金管理人可根据实际情况变更非直销销售机构，并在基金管理 人网站公示。 二、登记机构 名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司 住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室 办公地址：上海市新闸路669号博华广场22-23楼、25楼 法定代表人：谢乐斌 电话：021-38676999 联系人：茹建江 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 25 三、出具法律意见的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：黎明、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地点：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：陈轶杰 经办注册会计师：薛竞、陈轶杰 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 26 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、《流动性风险管理规定》等有关法律法规、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督管理委员会证监许可【2022】154 号文注册公开募集。 一、基金类别、运作方式、存续期间、基金份额类别 1、基金类别：混合型基金中基金(FOF) 2、基金运作方式：契约型开放式 （1）在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回 申请。 对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对于认购份额而言，下 同）或基金份额的申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即最短持有期起始 日），至最短持有期起始日起一年后的对应日，如无对应日或该对应日为非工作 日，则顺延至下一工作日。 （2）在最短持有期到期日（含该日）后，基金份额持有人可提出赎回申请。 因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在最短持有期 到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，最短持有期到期日顺延至不可抗 力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 3、存续期间：不定期 4、基金份额类别设置 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购 /申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的 基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收 取认购/申购费用的基金份额，称为 C 类基金份额。相关费率的设置及费率水平 在招募说明书或相关公告中列示。 本基金两类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份额累计 净值。 在不违反法律法规规定、基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 27 不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可调整基金份额类别 设置、暂停某类份额的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整等，并在调整 实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基 金份额持有人大会。 二、募集期限 本基金的募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时 间见基金份额发售公告。 三、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。具体发售对象以基金份额发售公告或相关公告 为准。 四、募集场所 投资者应当在基金管理人及其指定的销售机构办理基金发售业务或按基金 管理人、销售机构提供的方式办理基金份额的认购。 基金管理人及其指定的销售机构办理基金发售业务的具体情况和联系方式， 请参见基金份额发售公告。 基金管理人可以根据情况调整其他销售机构。 五、募集上限 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 本基金可以设募集规模上限，具体限制请参看相关公告。 法律法规和监管机构另有规定的除外。 六、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 28 额发售公告。 七、基金面值、认购费用、认购价格及计算公式 1、基金面值 本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元。 2、认购价格 本基金按初始面值发售，认购价格为每份基金份额人民币 1.00 元。 3、认购费率 本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取认购费用，C 类基 金份额不收取认购费用。本基金 A 类基金份额的认购费率按认购金额进行分档。 投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。 本基金 A 类基金份额认购费率见下表： 认购金额（含认购费，M） 前端认购费率 M＜100 万元 0.60% 100 万元≤M＜300 万元 0.40% 300 万元≤M＜500 万元 0.20% M≥500 万元 1000 元/笔 A 类基金份额的认购费用由 A 类基金份额的认购人承担，不列入基金财产， 主要用于本基金募集期间发生的市场推广、销售、登记等各项费用。 4、认购份额的计算 （1）对于认购本基金 A 类基金份额的投资者，认购份额的计算公式为： 认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 认购费用=认购金额－净认购金额 认购份额=（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 29 （2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资者，认购份额的计算公式为： 认购份额=（认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金募集期间产生的利 息（具体数额以本基金登记机构计算并确认的结果为准）折算的基金份额。认购 费用以人民币元为单位，认购份额的计算结果均按四舍五入的方法，保留到小数 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非特定投资人）投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 且该认购申请被全额确认，认购费率为 0.60%，假定认购期产生的利息为 50.00 元，则可认购基金份额为： 认购金额=100,000 元 净认购金额＝100,000/(1+0.60%)＝99,403.58 元 认购费用=100,000－99,403.58＝596.42 元 认购份额=（99,403.58+50)/1.00=99,453.58 份 即投资者（非特定投资人）选择投资 100,000 元本金认购本基金 A 类基金 份额，可得到 99,453.58 份 A 类基金份额。 例：某投资者（非特定投资人）投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额， 且该认购申请被全额确认，认购费率为 0.00%，假定认购期产生的利息为 50.00 元，则可认购基金份额为： 认购金额=净认购金额=100,000 元 认购费用=0 认购份额=（100,000+50)/1.00=100,050.00 份 即投资者（非特定投资人）选择投资 100,000 元本金认购本基金 C 类基金份 额，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。 基金管理人可以针对特定投资人开展费率优惠活动，详见基金管理人发布的 相关公告。基金招募说明书规定认购费率为固定金额的，则按基金招募说明书中 费率规定执行，不再享有费率优惠。 八、投资人对基金份额的认购 1、认购的时间和程序 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 30 认购时间安排、投资人认购时应提交的文件和办理的手续、认购的方式及确 认等均在本基金基金份额发售公告中详细列明，请参见基金份额发售公告及销售 机构相关公告。 2、认购的限制 （1）本基金采用金额认购方式，投资人认购时，需按销售机构规定的方式 全额缴款。 （2）投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不 得撤销。 （3）投资者通过非直销销售机构认购，单个基金账户首次最低认购金额为 1 元（含认购费），追加认购单笔最低金额为 1 元（含认购费），具体认购金额 由非直销销售机构制定和调整。通过本基金管理人官网交易平台认购，单个基金 账户首次最低认购金额为 1 元（含认购费），追加认购单笔最低金额为 1 元（含 认购费）。通过本基金管理人直销机构认购，单个基金账户的首次最低认购金额 为 1 元（含认购费），追加认购单笔最低金额为 1 元（含认购费）。 （4）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制，但需满足本基金 关于募集上限和法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定。 （5）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金 份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 （6）投资者在 T 日规定时间内提交的认购申请，通常可在 T+2 日到原认购 网点查询认购申请的受理情况。 （7）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。认购的确认以基金管理人的确认结果为准。对于认购 申请及认购份额的确认情况，投资人可及时查询并妥善行使合法权利，否则，由 此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 九、募集期资金的存放和认购资金利息的处理方式 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 31 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得 动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 32 第七部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基 金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国 证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 50 个工作日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》第十 九部分的约定进入基金财产清算程序并终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 33 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回场所 本基金的申购、赎回将通过各销售机构的基金销售网点进行。 具体非直销销售机构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构 请参见本招募说明书第五部分“相关服务机构”及相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效日一年后的对应日（如无对应日或该对应日为非 工作日，则顺延至下一工作日）起开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始 公告中规定。在最短持有期到期日后（含当日），基金份额持有人可就该份额提 出赎回申请。如果投资人多次申购本基金，则其持有的每份基金份额的最短持有 期到期日可能不同。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 34 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，该申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、 赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的该类基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款 项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明 的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 35 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进 行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+4 日后(包括该日)及时到销售网点 柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购 款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于 申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 五、申购、赎回及转换的数量限制 1、投资人首次申购的最低金额为 1 元，追加申购的最低金额为 1 元，具体 以基金管理人、基金托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。 2、每次赎回的最低份额为 1 份。每个基金交易账户的最低基金份额不得低 于 1 份，具体以基金管理人、基金托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。 3、基金转换分为转换转入和转换转出。基金转换具体以基金管理人、基金 托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。 4、投资者投资“定期定额投资计划”时，投资金额不低于认申购的起投金 额。实际操作中，在符合本招募说明书相关约定的前提下，以各销售机构的具体 规定为准。 5、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见相关公告。 6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 8、各销售机构对上述首次申购及追加申购的最低金额有更高规定的，以各 销售机构的业务规定为准。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 36 六、申购、赎回及转换的费用 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在 T+3 日内公 告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 1、申购费用 （1）投资人申购 A 类基金份额时，需交纳申购费用，A 类份额申购费率按 照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。C 类份额不收取申 购费。 投资者可以多次申购本基金，申购费率按单笔分别计算。具体申购费率如下 表所示： 单笔申购金额（含申购费，M） A 类份额的申购费率 M＜100 万元 0.80% 100 万元≤M＜300 万元 0.60% 300 万元≤M＜500 万元 0.40% M≥500 万 每笔 1000 元 （2）A 类份额申购费用由申购 A 类份额的投资人承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 除法律法规和基金合同约定情况外，本基金不收取赎回费。 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改， 不需召开基金份额持有人大会。 3、基金管理人官网交易平台 www.gtjazg.com 网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易 平台及公司公告。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 37 监管部门、自律规则的规定。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费用。 七、申购份额、赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基 金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （1）本基金 A 类基金份额申购份额的计算方式： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购 费金额 申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额 申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 （2）本基金 C 类基金份额申购份额的计算方式： 申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值 例：某投资者（非特定投资人）投资 100,800 元本金申购本基金 A 类基金份 额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为 0.80%，假定申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为： 申购金额=100,800 元 净申购金额＝100,800/(1+0.80%)＝100,000.00 元 申购费用＝100,800－100,000.00＝800.00 元 申购份额＝100,000/1.2000=83,333.33 份 即投资者（非特定投资人）选择投资 100,800 元本金申购本基金 A 类基金份 额，假定申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 例：某投资者（非特定投资人）投资 100,000 元本金申购本基金 C 类基金份 额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为 0.00%，假定申购当日基金 C 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 38 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为： 申购金额=净申购金额＝100,000 元 申购费用＝0 元 申购份额＝100,000/1.2000=83,333.33 份 即投资者（非特定投资人）选择投资 100,800 元本金申购本基金 C 类基金份 额，假定申购当日基金 C 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 C 类基金份额。 2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类基金份额净值并扣除其他相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均 按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额－赎回费用 3、基金份额净值计算 T 日基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数量。 T 日的各类基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序， 可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购、赎回的登记 投资者申购基金成功后，基金登记机构在 T+3 日为投资者登记权益并办理 登记手续。 投资者赎回基金成功后，基金登记机构在 T+3 日为投资者办理扣除权益的 登记手续。 基金管理人可以在不违反法律法规规定的范围内，对上述登记办理时间进行 调整，但不得实质影响投资者的合法权益，基金管理人最迟于开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 39 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市或休市，或本基金所持有的占相当比例 的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 8、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停 牌。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂 停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投 资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如 果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝部分的申购款项将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 40 3、证券交易所交易时间非正常停市或休市，或本基金所持有的占相当比例 的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、占相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额20%以上的赎回申请，基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办理，具体措施如下：延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能赎回部分作自动延期赎回处理。对于此类持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的方式与其他持有人的赎回申请一并办理。但是，如此类持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并于两日内在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 42 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净 值。 3、若暂停时间超过 1 日，则基金管理人可以根据《信息披露办法》的有关 规定，最迟于重新开放申购或赎回日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎 回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按登记机构的规定 办理，并按登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 43 十七、基金份额的冻结和解冻 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。 二十、如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务，基金管理人将制 定和实施相应的业务规则。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 44 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在合理控制风险的前提下，通过稳定的资产配置和精细化优选基金，力争实现基金资产的长期稳定增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（包括 QDII 基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的 80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为 10%-60%，战略配置目标中枢为 25%。其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、资产配置策略 本基金采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，精选基金品种，构建有超额收益能力的基金组合。同时通过有效地风险管理，降低业绩的波动性，获得稳定而持续的投资收益。 2、基金投资策略 （1）开放式基金投资策略 本基金以权益类基金为重点投资方向，在开放式基金的投资选择上，更倾向于挑选中长期主动管理能力得到验证的优质基金产品进行配置。在具体选择维度上分为基金公司、基金经理、基金产品三个方向，进行定量和定性的合理分析，筛选出超额收益稳定的基金产品进入组合配置。 1）在基金公司维度，主要考虑的因素有：基金公司的股东背景、公司治理、核心管理团队的综合素质和稳定性、基金经理与投研团队的综合素质和稳定性、公司管理的资产规模和盈利能力、管理层的管理风格、投资决策程序的科学性和执行度、公司风险控制制度健全性和执行力度、公司基金的类型和收益情况、公司基金交叉持股情况、基金公司产品创新能力及客户服务水平等。评价方式主要来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 2）基金经理维度，对基金经理的从业经验、业绩表现、风险控制、业绩归因、风格特征等多个层面全方位地进行分析，定量和定性相结合，并通过持续跟踪保持更新。该体系从多种维度对基金经理的风格特征加以剖析，包括但不限于：组合构建思路、选股偏好、擅长投资领域、投资集中度、换手率情况等。 3）基金产品维度，重点考量首先根据基金的历史业绩情况，挑选出业绩持续优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险收益综合评价方法挖掘持续稳定的基金品种，主要包括选股能力、择时能力、风险控制能力等指标。 （2）场内 ETF 等基金投资策略 场内 ETF 等基金评价中更多考虑业绩持续性和市场因素的影响。通过对基金规模、流动性、跟踪误差、交易成本，以及 ETF 所跟踪指数的综合评价挑选适合的 ETF 投资标的，再根据市场波动因素的变化在适当时机完成基金的买入或卖出操作。 3、股票的投资策略 通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，以证监会行业分类标准为基础，挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和定量分析精选个股。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指标，针对不同行业采取相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模型”分析，结合行业估值模型进行数量化的辅助投资决策。 4、债券的投资策略 本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策略和个券选择策略等投资策略，发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。在综合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 5、资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助数量化定价模型，评估其内在价值。 6、存托凭证投资策略 在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。 7、可转换债券、可交换债券的投资策略 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究，重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 8、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 四、投资限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%。其中，投资于权益类资产（股票（含存托凭 证）、股票型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为 10%-60%，战略配 置目标中枢为 25%。其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条 件之一：1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金； 2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比 例均不低于 60%的混合型基金。投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不 高于 15%； （2）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不持 有其他基金中基金； （3）本基金应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （4）本基金基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持有 单只证券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证 券投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额； （6）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的 10％； （7）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证 券投资基金），不超过该证券的 10％； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10％； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 48 （11）本基金基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的 基金净资产应当不低于 1 亿元； （16）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不 超过本基金资产净值的 10%； （17）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合本条规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受 限资产的投资； （19）本基金基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于 开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市 公司可流通股票的 15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公 司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计算； （22）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 49 合上述第（2）、（4）项的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整；对于 除第（2）、（3）、（4）、（12）、（18）、（20）项外的其他比例限制，因 证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本基 金的投资目标和投资策略。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 50 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的 条件和要求，本基金可不受相关限制或以变更后的规定为准。经与基金托管人协 商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 五、业绩比较基准 本基金采用业绩比较基准：中债新综合指数（财富）收益率*75%+沪深 300 指数收益率*25% 本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%。中债新 综合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券 全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，市场 代表性强，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。另外， 沪深 300 指数由专业指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中 规模大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成，以综合反映沪深 A 股市场 整体表现，具有良好的市场代表性和市场影响力。本基金投资于权益类资产（股 票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为 10%-60%， 战略配置目标中枢为 25%。故选择沪深 300 指数作为本基金剩余资产的业绩比 较基准是合适的。 选用以上业绩比较基准可以有效评估本基金投资组合业绩，反映本基金的风 格特点。 如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称，或今后法律法规发 生变化，或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理 人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经履行适当程序，调整业绩比较 基准并及时公告。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保 护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 52 第十部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券、证券投资基金及票据价值、银行存款本 息和基金应收的申购款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或 其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 53 第十一部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的证券投资基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、 其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 54 四、估值方法 1、对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 （1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额 净值估值。 （2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值 日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披露基金份 额净值，则按所投资基金的基金管理人披露的估值日基金份额净值进行估值。 2、对于在交易所上市的证券投资基金的估值 （1）本基金投资的交易型开放式指数基金（ETF），按所投资基金估值日 的收盘价估值。 （2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的 份额净值估值。 （3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。 （4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。 3、对于证券投资基金特殊情况的估值处理 如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。 （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境 发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现 行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 （3）若所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分， 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 55 基金管理人将根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理确定公允价值。 4、证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的 重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 5、处于未上市期间的有价证券（不含证券投资基金）应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 56 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 6、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 7、同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所处 的市场分别估值。 8、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方 估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金 造成损失以及因该交易日基金净值信息计算顺延错误而引起损失的，基金托管人 不承担赔偿责任。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 57 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当 日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 的，从其规定。 2、基金管理人应每个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值。但 基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人应于每 个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值结果发送 基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 58 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报 基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到或超过基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 59 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占相当比例的被投资基金暂停估值时； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个估值日计算基金资产净值和各类基金份额净值并 发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人按法律法规规定及基金合同约定对基金净值予以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第 10 项进行估值 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； 2、由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司等机构发送的数据错 误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行 检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托 管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或 消除由此造成的影响。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 60 第十二部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金所投资证券投资基金的分红收入、股息、利息收入、投资 收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指 基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以根据实际情况进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与该份额最短持有期起始日相同； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内 在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 61 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登记 机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计算方法，依照业务规则执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 62 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C 类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费 等； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、基金投资证券投资基金份额产生的费用（包括但不限于申购费、赎回费 等），但法律法规禁止从基金财产中列支的除外； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提，但本基金投资 于基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理费。管理费的计算方法如下： H＝E×0.70%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其 他基金部分（若为负数，则取 0） 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 63 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提，但本基金投 资于基金托管人所托管的其他公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。托管 费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其 他公开募集证券投资基金部分（若为负数，则取 0） 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C 类份额的销售服务费 本基金A类份额不收取销售服务费，C类份额的销售服务费年费率为0.40%， 销售服务费按前一日 C 类份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如 下： H=E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类份额前一日的基金资产净值 销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性划出，经基金管理人分别支付给各个销售机构。若遇法定节假 日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 64 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 基金管理人运用基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、招募说明书约定应 当收取并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 65 第十四部分 基金份额的登记 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代 理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、登记机构的权利 登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间及规则进行调整，并 依照有关规定于开始实施前在规定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 四、登记机构的义务 登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业 务； 3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 66 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供 其他必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 67 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 68 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 69 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书、《基金合同》、托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 2、招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。 3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及销 售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在 规定报刊上，将基金份额发售公告、招募说明书、基金产品资料概要、《基金合 同》和托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在销售机构网站 或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、托管协议登载在规定网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金 合同生效公告。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 70 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 后的第 3 个工作日，通过规定网站、基金份额销售机构网站或者营业网点披露开 放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的第 3 个工作日，在规定 网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成年度报告，将年度报 告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。年度报告中 的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审 计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成中期报告，将中期 报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 71 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的分管资产管理业务的高级管理人员、基金经理和基金托管 人专门托管部门负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三 十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门托管部门负责人因托管业务相关 行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 72 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； 16、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 23、本基金连续 30 个工作日、连续 40 个工作日及连续 45 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形； 24、调整基金份额类别设置； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄 清。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十一）投资证券投资基金的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露所持有基金以下相关情况： 1、投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 73 2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理 费、托管费等； 3、持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、 终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； 4、基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况； 基金管理人应在定期报告中披露本基金参与基金的基金份额持有人大会的 表决意见。 （十二）投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在年度报告及中期报告中披露基金持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在季度报告中披露基金持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 （十三）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十四）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开 披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 74 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资 产价值时； 2、基金合同约定的暂停估值的情形； 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 75 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户总份额的 10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 76 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费和托管费、销售服务费等按 主袋账户基金资产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置清算 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 八、本部分关于侧袋机制的相规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来 法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 77 致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进修改和调整，无需召开基金份额持 有人大会审议。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 78 第十八部分 风险揭示 一、投资本基金的风险 1、市场风险 本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、 投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险因素包括： （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家 宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 （2）经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，随着经济运行的周期 性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。 （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 （4）再投资风险。债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利 率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。 （5）信用风险。债券发行人不能按期还本付息或回购交易中交易对手在回 购到期履行交割责任时，不能偿还全部或部分证券或价款，都可能使本基金面临 信用风险。 （6）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理 能力、行业竞争、市场前景、技术更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发 生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其债券价格可能下跌，或者能够 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分 散这种非系统风险，但不能完全避免。 （7）购买力风险。基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现 金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。 （8）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 79 风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部 分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对 基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净 值造成损失的可能性也就越大。 2、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。 基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基 金收益水平。 3、流动性风险 基金的流动性风险主要表现在两方面：一是基金管理人建仓时或为实现投资 收益而进行组合调整时，可能会由于特定投资标流动性相对不足而无法按预期的 价格将股票或债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较差 时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。两者均可能使基金净 值受到不利影响。 （1）基金申购、赎回安排 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在最短持有期到期日（不 含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。在最短持有期到期日（含该 日）后，基金份额持有人可提出赎回申请。 为切实保护存量份额持有人的合法权益，遵循份额持有人利益优先的原则， 基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购、赎回业务申请， 包括但不限于： 1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 80 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。 2）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。 （2）拟投资资产的流动性风险评估 本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准 或注册的公开募集证券投资基金（包括 QDII 基金和香港互认基金）、国内依法 发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超 短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府 债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款 （包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中 国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定；同时， 本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在 正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 根据《流动性风险规定》的相关要求，基金管理人对本基金实施流动性风险 管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性风险而 导致的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 81 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波 动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金 总份额 20%以上的赎回申请，基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办理， 具体措施如下：延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，无优 先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能 赎回部分作自动延期赎回处理。对于此类持有人未超过上述比例的部分，基金管 理人有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分延期赎回”的方式与其他持有人 的赎回申请一并办理。但是，如此类持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则 其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 本基金巨额赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”章 节及本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金 合同的规定，谨慎选取暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、延期办理巨额赎 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 82 回申请、暂停基金估值、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各 类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则， 及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协 商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资 和头寸安排，尽可能的避免出现不得不实施上述流动性风险管理工具的流动性风 险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。 （5）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少，进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实 价值及变化情况。 4、本基金特有风险 本基金为混合型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基 金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 83 票型基金中基金。 （1）FOF 投资风险 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票 型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为 10%-60%，战略配置目标中枢 为 25%。基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定 收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 本基金是主动管理型产品，在挑选基金等投资品种的过程中，基金管理人的 专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济 形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 基金管理人在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依 靠了基金的历史业绩表现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现， 所以可能引起一定的风险。 （2）投资科创板股票存在的风险 ①市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业 未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体 投资难度加大，个股市场风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六 日开始涨跌幅限制在正负 20%以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随 之上升。 ②流动性风险 科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在 50 万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 ③信用风险 科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市 制度，科创板个股存在退市风险。 ④集中度风险 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 84 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股， 市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 ⑤系统性风险 科创板企业为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存 在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 ⑥政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 （3）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在最短持有期到期日（不含 该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。在最短持有期到期日（含该日） 后，基金份额持有人可提出赎回申请。投资者存在流动性风险。因此，基金份额 持有人面临在最短持有期限届满前不能赎回的风险。 （4）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支 持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易 活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入 或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债 务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降 低导致证券价格下降，造成基金财产损失。 （5）投资存托凭证的特定风险 本基金可投资于存托凭证，存托凭证是由存托人签发、以境外证券为基础在 中国境内发行，代表境外基础证券权益。投资于存托凭证会面临与境外发行人、 存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于企业业务 持续能力和盈利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东 在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托 凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排 可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及 受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托人可能向存托凭证持有人收取存 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 85 托凭证相关费用的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；已在境外上市的基 础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法 律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，基金净值 可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相 关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 （6）流通受限证券的风险 本基金可投流通受限证券，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流 动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。 （7）《基金合同》自动终止的风险 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》第十九 部分的约定进入基金财产清算程序并终止。故本基金存在无法继续存续的风险。 5、操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、 交易错误、IT 系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券/期货交易所、证券/ 期货登记结算机构等等。 6、合规性风险 合规性风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基 金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。 7、其他风险 （1）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； （2）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面 不完善而产生的风险； （3）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险； （4）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 86 （5）因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金其他销售机构 等机构无法正常工作，从而影响基金的申购、赎回按正常时限完成的风险。 二、声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本 基金，须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金管理人委托 的其他基金销售机构销售，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没 有经基金销售机构担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 87 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 88 （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 89 第二十部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人及基金托管人的权利义务 （一） 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；代表本基金份额持有人的利益，参 与所持有基金的份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前 提下行使相关投票权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 90 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、 转换和非交易过户的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 91 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募 集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 92 （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二） 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 93 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向审计、法律 等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 94 （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资者持有本基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 95 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根 据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法 律法规另有规定或《基金合同》另有约定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人或基金托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同 一事项书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对本基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 96 （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加或调整的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托 管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管 理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 97 代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理 人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票效力。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 98 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份额 持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投票授权委托证明符合法 律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月 以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系 统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续 公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人 经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 99 （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人代表出 具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的基金份额持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投 票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记 机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电话、 短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程 序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列 明。 4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人可采用其他书面或非书面 方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 100 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、基金份 额持有人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截 止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 101 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 102 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会 并参与表决的特别约定 本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表其基金 份额持有人的利益，参与所持有基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份 额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事 先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。 法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有人大会的程序 或要求另有规定的，从其规定。 （十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 103 一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他 人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 （十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关 内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接 对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同的终止事由、程序与基金资产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 104 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 105 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商、调解未能解决的，任何一方可将争议提交上海国际经济贸易 仲裁委员会并按其仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，本基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并从其解释。 五、基金合同的存放地及投资者取得方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 106 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 107 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司 住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室 法定代表人：谢乐斌 设立日期：2010 年 08 月 27 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监许可【2010】631 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：20 亿元人民币 存续期限：持续经营 （二）基金托管人 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 成立日期：1992 年 10 月 19 日 基金托管业务资格批准机关：中国证监会 基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：293.52 亿元人民币 经营期限：永久存续 二、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 108 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的， 基金管理人应事先或定期向 基金托管人 提供投资品种池，以便基金托管人对基 金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。 本基金将投资于以下金融工具： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行 上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包括国 债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转 换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期 融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及 其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包 括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证 监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按 照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对 基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投 资工具。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投 资比例进行监督： （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的80%。投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 109 型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为10%-60%，战略配置目标中枢为 25%。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1,基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2,根据基金披露 的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的 混合型基金。本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人 应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规 定时，从其规定。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的 资产比例不低于基金资产的80%。其中，投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、 股票型基金、混合型基金）合计占基金资产的比例为10%-60%，战略配置目标中 枢为25%，其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1, 基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2,根据基金 披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金。投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%； 2）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不持有其 他基金中基金； 3）本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 4）本基金基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只 证券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券投 资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； 5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额； 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 110 6）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超过 基金资产净值的10％； 7）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证券 投资基金），不超过该证券的10％； 8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； 11）本基金基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报 告发布之日起3个月内予以全部卖出； 13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； 15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基 金净资产应当不低于1亿元； 16）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不超 过本基金资产净值的10%； 17）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合本条规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； 19）本基金基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开 放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 111 司可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境内 上市交易的股票合并计算； 22）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基金 托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律 法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 （3）法律法规允许的基金投资比例调整期限 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第2）、4）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于除第2）、 3）、4）、12）、18）、20）项外的其他比例限制，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基 金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整 上述投资限制、投资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理 人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并 应向投资者履行信息披露义务。如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和 中国证监会的规定为准。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 112 日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金托 管人实施交易监督。 （4）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投 资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、禁止 行为等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如 法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、 禁止行为等，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人与基金托管人协商 一致后，可按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，无需基金份额持 有人大会审议决定。 4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联 投资限制进行监督。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 113 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人 和基金托管人事先相互提供关联方清单及关联关系。基金管理人有责任确保关联 交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给基金托 管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，经基金托管人确认后，新 的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为 限,进行监督。 5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。 基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损 失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 6. 基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银 行存款业务进行监督。 基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。对 于基金投资的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由基 金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。如果基金托管人在运作 过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督流程，则对于由于存 款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。 7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产” 定义存在不同。就流动性受限资产定义，请参照基金合同的“第二部分: 释义” 部分。 基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险。 （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 114 括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交 易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 （2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金 投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施，以及 有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提 供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险处置预案。 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基 金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时，基金管 理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投 资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理 人原因导致本基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。 （3）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证 监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金管理人 负责相关工作的落实和协调，并保证基金托管人能够正常查询。如因流通受限证 券的登记存管不能保证基金托管人正常履行资产保管责任，有关此项基金资产存 管的责任由基金管理人承担。 如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使乙方承担连带赔偿责任的，若基金托管人此前已切 实履行监督职责的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 （4）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于执行投资指令之前 两个工作日将有关资料书面提交基金托管人，并保证向基金托管人提供的有关资 料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。 上述书面资料包括但不限于： 1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 2）有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 115 3）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 4）该基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制 5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关 问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理 人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有 权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充 书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的 风险评估报告等资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝 执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国 证监会。 如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国证监 会请求解决。基金托管人履行了本协议规定的监督职责后，不承担任何责任。 (5)相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 8. 基金托管人对基金投资中期票据的监督责任仅限于依据本协议相关规定 对投资比例和投资限制进行事后监督；除此外，无其它监督责任。如发现异常情 况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管 人进行监督和核查。基金因投资中期票据导致的信用风险、流动性风险，基金托 管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失的，基金托管人不 承担任何责任。 基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、 监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处 置预案，基金管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预 案。 （二）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 （三）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 116 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。 （四）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人 限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向 基金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本 托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定 时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金 托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基 金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已 经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》 约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规 失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 117 于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额 净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投 资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应 及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并 以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有 重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托 管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令， 不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。 基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资 所需其他账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 118 5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达 基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给 基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人 对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 责任。 6.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外 机构的基金资产，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺 诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。 7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 （二）募集资金的验证 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在银行营业机构开立的专用账 户中。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、 基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定 后，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行 验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注 册会计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全 部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资 金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况， 并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。 （三）基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理 人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及基金托管人 的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户 的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。 本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 119 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理 暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办 法》以及银行业监督管理机构的其他有关规定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责，账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 基金管理人为基金财产在证券经纪机构开立证券交易资金账户，用于基金财 产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券交易清 算，并与基金托管人开立的托管账户建立第三方存管关系。 基金托管人和基金管理人不得出借或转让证券账户、证券交易资金账户，亦 不得使用证券账户或证券交易资金账户进行本基金业务以外的活动。本基金通过 证券经纪机构进行的交易由证券经纪机构作为结算参与人代理本基金进行结算。 基金管理人承诺证券交易资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金账 户；不为证券交易资金账户另行开立银行托管账户以外的其他银行账户。 （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基 金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行 交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间 市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算 有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助基金管理人完 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 120 成银行间债券市场准入备案。 （六）其他账户的开设和管理 1、因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律 法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金 开立。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。 （七）基金投资银行存款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基 金投资银行存款业务签订书面协议。 基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订 总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上 加盖预留印鉴及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明 确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细 则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建 立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 （八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中 心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办 理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构 实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责 任。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 121 （九）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保管期限不低于法律法规规 定的最低年限。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原 件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一 致，合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算与复核 （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家 另有规定的，从其规定。 2、复核程序 基金管理人应每个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值。但基金 管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人应于每个估 值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （二）基金资产估值 估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 122 法律法规的规定的约定。 当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允 价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允 价值的价格估值。 （三）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户净值信息。 （四）估值错误处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值 错误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 123 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到或超过基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到或超过基金份额净值的0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （五）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 124 确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占相当比例的被投资基金暂停估值时； 5、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 （六）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理 人的账册为准。 （七）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成。 《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金 管理人不再更新基金招募说明书。 基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加 盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个 工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个 工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在30日内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有关报告提供基金 托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知基金 管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告 提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果书面通知 基金管理人。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 125 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与 基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备 案。 基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确 认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人 的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以 采用电子或文档的形式。保管期限不低于法律法规规定的最低年限。 在基金托管人编制中期报告和年报前，基金管理人应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形 式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册 用于基金托管业务以外的其他用途。 七、适用法律及争议解决方式 （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。 （二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除 经友好协商、调解可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相 关各方均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 126 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更与终止 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管 协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金 托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章） 确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 2.基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管 理权； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 （二）基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基 金的财产进行清算。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 127 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改服务 项目： （一）基金份额持有人交易记录查询服务 本基金份额持有人可通过基金管理人的官方网站（www.gtjazg.com）和网上 直销系统（国泰君安资管APP）查询历史交易记录。 （二）基金份额持有人的对账单服务 基金管理人至少每年度以电子邮件、短信或其他电子形式向通过基金管理人 直销机构持有基金管理人基金份额的持有人提供基金保有情况信息，基金份额持 有人也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP）查询对账单。 由于持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更 或邮局投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成前述服务无法按时或准确送 达。因上述原因无法正常获得前述服务的持有人，敬请及时通过基金管理人官方 网站或网上直销系统（国泰君安资管APP），或拨打基金管理人客服热线查询、 核对、变更您的预留联系方式。 （三）资讯服务 1、客户服务电话 投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建 议的情况，可拨打如下电话：95521。 2、基金管理人官方网站 www.gtjazg.com 3、基金管理人网上直销系统 投资者可以在应用市场搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载 国泰君安资管APP，了解基金产品、服务等信息。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 128 国泰君安资管APP下载二维码 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述客户服务 电话或其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本 招募说明书。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 129 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF） 招募说明书 130 第二十四部分 备查文件 （一）中国证监会准予国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金 （FOF）注册的文件 （二）国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合 同 （三）国泰君安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协 议 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 上述备查文件存放在基金管理人和其他销售机构的办公场所和营业场所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复 印件。 上海国泰君安证券资产管理有限公司 2022年5月 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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