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| 银华货币A(180008) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 26710 | ||||||||
| 基金代码 | 180008 | ||||||||
| 公告日期 | 2007-09-15 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银华货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金简称：银华货币市场基金 基金代码：A级基金份额代码180008、B级基金份额代码180009 (2007年第2号) 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 银华货币市场证券投资基金（以下简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会于2005年1月11日证监基金字[2005]4号文批准募集。本基金的基金合同于2005年1月31日正式生效。 【重要提示】 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 银华基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"管理人"）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2007年7月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年6月30日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦十九层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券有限责任公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务，公司注册地为广东省深圳市。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设合规及内部控制委员会、人力资源委员会以及薪酬与考核委员会等三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由三位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、企业年金与机构理财部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等十二个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司。此外，公司还设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院，曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师，海南省富南国际信托投资公司证券部经理，海南港澳国际信托投资公司证券部经理，中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 李树先生：董事，大学学历，研究员。曾任吉林省轻工业厅总经理，吉林省经济体制改革委员会主任、经贸委主任等职。现任东北证券有限责任公司董事长。 徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职深圳国际商务律师事务所，执业律师、合伙人，现任广东万商律师事务所合伙人，2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长。现任首长四方（集团）有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京市仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管，香港富邦银行高级副总裁兼信贷风险管理部及信贷策略主管。现任香港渣打银行本地企业信贷主管。 周兰女士：监事长，中国社会科学院货币银行学专业，研究生毕业。曾任北京建材研究院，财务科长；北京京放经济发展公司，计财部经理；佛山证券有限责任公司，监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李素明先生：监事，西南农业大学证券投资专业，获博士学位。曾任四川省广安县杨坪乡科技副乡长；西南农业大学经济贸易学院教师；重庆国际信托投资公司北京证券营业部总经理、副总经理。现任西南证券有限责任公司董事会秘书、稽核总监。 方强先生：监事，大学学历。曾任职于中国北方工业深圳公司人力资源部和资产管理部，深圳市物业发展集团公司人力资源部总监助理，银华基金管理有限公司综合管理部副总监，现任银华基金管理有限公司市场营销部总监。 王立新先生：总经理，中共党员，经济学博士。历任中国工商银行总行科员，南方证券股份有限公司基金部副处长，南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监，银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。 石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理，北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 陈湘永先生：副总经理，博士,曾任君安证券研究所、国泰君安证券研究所研究员、一级研究员、常务董事；2002年3月调入银华基金管理有限公司，曾任研究策划部总监、公司总经理助理。 凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2.本基金基金经理 李武先生：金融管理硕士。曾就职于湖南株洲外贸开发公司、广州美商捷乃时鞋业公司，2001-2002 年就读于荷兰鹿特丹商学院，2002 年8 月加入银华基金管理有限公司，历任金融工程研究员、债券研究员、基金经理助理，自2006年10月21日起任本基金基金经理。 本基金历任基金经理： 许炜先生，管理本基金时间为2005年1月31日至2005年7月9日。 王华先生，管理本基金时间为2005年7月9日至2006年10月21日。 3.投资决策委员会成员 委员会主席：石松鹰 委员：王立新、陈湘永、陈秀峰、蒋伯龙、许翔、王华 石松鹰先生：详见主要人员情况。 王立新先生：详见主要人员情况。 陈湘永先生：详见主要人员情况。 陈秀峰先生：经济学硕士，曾就职于中国民族国际信托投资公司、中国信息信托投资公司。2002年8月进入银华基金管理有限公司，历任天华基金经理助理、投资管理部总监助理、投资管理部执行总监、机构理财部负责人。2007年1月28日至今任企业年金与机构理财部总监。 蒋伯龙先生：投资管理部总监，经济学硕士。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。2003年1月加盟银华基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、投资管理部估值经理，2005年9月10日至2007年5月19日兼任银华优势企业证券投资基金基金经理，现任银华核心价值优选股票型基金及银华优质增长股票型基金基金经理。 许翔先生：西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务；2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理、天华证券投资基金基金经理。 王华先生：投资管理部副总监，经济学硕士，中国人民银行研究生部毕业，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：蒋超良 住所：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：458.04亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：张咏东 电话：021-68888917 交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自1987年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国143个大中城市设有分支行，全行员工近6万人。截至2006年末，资产总额为17194.83亿元人民币，实现净利润122.74亿元人民币。根据《银行家》杂志最新排名，交通银行按资产总额排名世界1000家大银行中第73位。2005年6月23日，交通银行成功在香港主板市场上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。1998年被《欧洲货币》评为中国最佳银行，1999年被《环球金融》评为中国最佳银行，2005年被《金融亚洲》评为中国最佳银行。2006年，由世界品牌实验室（WBL）举办的2006年第三届《Brand China品牌中国》大型调查的调查结果，交通银行再次蝉联"中国品牌年度大奖（No .1）"（银行类），同时荣获2006年"中国最具影响力品牌"（TOP 10）（银行类）排名第二，并获得2006年"中国十大诚信品牌"（唯一入选银行）。 交通银行总行设资产托管部，现有员工80余人。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，并具有经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 李军先生，交通银行行长，华中理工大学经济学硕士，高级经济师。曾任交通银行武汉分行副总经理、行长，交通银行总稽核、董事、常务董事、执行董事、副行长；2006年9月担任交通银行副董事长、行长。 王滨先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，南开大学经济学博士，高级经济师。曾任交通银行北京分行副行长、交通银行天津分行行长、交通银行北京分行行长。2006年1月至今任交通银行副行长、党委委员兼北京分行党委书记。 阮红女士，交通银行资产托管部总经理，复旦大学企业管理专业博士研究生学历，高级经济师。具有近二十年银行金融从业经验，在银行经营管理方面具有丰富的理论与实践经验。曾任交通银行调研部副主任科员、交通银行办公室秘书处主任科员、交通银行办公室综合处副处长兼宣传处副处长、交通银行办公室综合处处长、交通银行海外机构管理部副总经理、总经理、交通银行上海分行副行长、党委委员，2006年1月至今任交通银行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止2006年底，交通银行共托管证券投资基金35只，包括普惠基金、安顺基金、汉兴基金、裕华基金、兴科基金、安久基金、科汇基金、科讯基金、久富基金、华安创新基金、科瑞基金、国泰金鹰增长基金、华夏债券基金、湘财合丰系列基金（成长、周期、稳定）、鹏华普天系列基金（债券、收益）、海富通精选基金、博时现金收益证券投资基金、易方达50指数证券投资基金、融通行业景气证券投资基金、鹏华中国50开放式证券投资基金、金鹰中小盘精选证券投资基金、富国天益价值证券投资基金、华安宝利证券投资基金、国联优质成长证券投资基金、银河银富货币市场证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、湘财风险预算混合型证券投资基金等基金、万家公用事业证券投资基金、天治核心成长股票型证券投资基金、汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金、巨田货币市场证券投资基金、汇丰晋信龙腾股票型开放式证券投资基金。托管了2只QFII基金--日兴中国人民币国债母基金、日兴AM中国人民币A股母基金，同时交通银行也是全国社会保障基金两家托管行之一。托管总规模1100余亿元。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理有限公司 地址：深圳市深南大道6008号报业大厦十九层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 联系人：苑荟 网址：www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话：400-678-3333 （2）银华基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城中二办公楼10层2-8室 电话：010-58163069 传真：010-58163027 联系人：田宁 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室电话：021-50817001传真：021-50817055联系人：康茜 2.代销机构： 名称：交通银行 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：蒋超良 电话：021-58781234 传真：021-58408842 联系人：曹榕 网址：www.bankcomm.com 名称：中国建设银行股份有限公司（简称"中国建设银行"） 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务统一咨询电话：95533 网址：www.ccb.com 名称：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 客户服务热线：95555 公司网站： www.cmbchina.com 名称：深圳发展银行 注册地址：深圳市深南东路5047号发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 电话：0755-82088888 传真：0755-82080714 联系人：周勤 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn 公司网站： 深圳平安银行股份有限公司注册地址：中国深圳市深南中路1099号法定代表人：黄立哲客户服务热线：0755-961202公司网站： www.18ebank.com 名称：东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路28号 办公地址：苏州市石路爱河桥路28号 法定代表人：吴永敏 电话：0512- 65581136 传真：0512- 65588021 联系人：方晓丹 客户服务热线：0512-96288 网址：www.dwjq.com.cn 名称：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36楼 法定代表人：王志伟 电话：020-87555888转各营业网点 传真：020-87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn 名称：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客服电话：4008888666 网址：www.gtja.com 名称：国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 联系人：林建闽 客户服务电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn 名称：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 电话：021-53594566 传真：021-53858549 联系人：李笑鸣 客户服务咨询电话：021-962503、4008888001 网址：www.htsec.com 名称：华泰证券有限责任公司 注册地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777-721 传真：025-84579879 客户服务电话: 025-84579897 联系人：李金龙 网址：www.htsc.com.cn 名称：中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 传真： 010-65182261 联系人：权唐、魏明 客户服务电话：4008888108 网址：www.csc108.com 名称：西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢 办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢 成立时间：1999年12月28日 法定代表人：范剑 电话：023-63786397 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn 名称：湘财证券有限责任公司 注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦五层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 客服电话：021-68865020 网址：www.xcsc.com 名称：兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦18楼 法定代表人：兰荣 电话： 021-68419393-1259 联系人：易勇 客户服务热线：021-68419974 网址：www.xyzq.com.cn 名称：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 客服电话：4008888111，0755-26951111 传真：0755-82960141 联系人：黄健 网址：www.newone.com.cn 名称：中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：肖时庆 传真：010-66568532 联系人：李洋 客服电话：8008201868 010-66568915 网址：www.chinastock.com.cn 名称：中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦10楼 办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸大厦10楼 电话：0371-65585670 传真：0371-65585670 联系人：陈利民 客服电话：0371-967218 网址：www.ccnew.com.cn 名称：世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 法定代表人：段强 传真：0755-83199545 客户服务热线：0755-83199511 联系人：刘军辉 网址：www.csco.com.cn 名称：中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 联系电话：0532-85022026 传真：0532-85022511 客户咨询电话：0532-96577 联系人：丁邵燕 网址：www.zxwt.com.cn 名称：东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn 名称：东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：周建辉 客服电话：961130 联系人：张建平 电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 网址：www.dgzq.com.cn 名称：平安证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区八卦岭三路平安大厦3楼 办公地址：深圳福田区八卦岭三路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 联系人：余江 电话：0755-82450826 传真：0755-82433794 全国统一客户服务热线：95511 网址：www.pa18.com 名称：国海证券有限责任公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 联系人：郑国强 电话：0771-5539262 传真：0771-5539033 客服电话：4008888100、96100（广西） 公司网站：www.ghzq.com.cn 名称：第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 办公地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 法定代表人：刘学民 联系人：王立洲 联系电话：0755-25832494传真电话：0755-25831718 公司网站：www.firstcapital.com.cn 名称：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔14楼 法定代表人：王明权 联系人：刘晨 电话：021-68816000 传真：021-68815009 客户服务电话：021-68823685、10108998 公司网站：www.ebscn.cn 名称：金元证券有限责任公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务电话：4008888228 公司网站：www.jyzq.cn 名称：渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 电话：022-28451861 传真：022-28451616 联系人：王兆权 客户服务电话：022-28455588 名称：中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 电话：4006208888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com 名称：东北证券有限责任公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：李树 开放式基金咨询电话：（0431）96688－99，0431－5096733 开放式基金业务传真：（0431）5680032 联系人：高新宇 网址： www.nesc.cn 名称：申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人： 曹晔 客户服务电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn 名称：中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：王勤 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn 名称：东海证券有限责任公司 注册地址：延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海东方路989号中达广场17楼 法定代表人：顾森贤 客户服务电话：400-8888-588 传真：021-50585607 联系人：邵一明 联系电话：021-50586660-8837 网址：www.longone.com.cn 名称：南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 法人代表：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn 名称：德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn 名称：财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：陈海晓 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 名称：长江证券有限责任公司 注册地址：武汉市新华路特8号 法定代表人：胡运钊 客户服务电话: 4008-888-999 传真：027-85481882 联系人：毕艇 联系电话：027-65799560 网址： www.cz318.com.cn 名称：国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层（518031） 办公地址：北京市东城区安外大街安贞大厦3层（100011） 法定代表人：王少华 客户服务电话：800-810-8809 传真：010-64482090 联系人：马泽承 联系电话：010-64482828-390 网址：www.guodu.com 名称：宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市建设路2号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799-6416 传真：010-62294470 联系人：张智红 客服电话：010-62267799-6789 网址：www.ehongyuan.com.cn 名称：上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区九江路111号 办公地址：上海市黄浦区九江路111号 法定代表人：蒋元真 电话：021-62470157 传真：021-62470244 联系人：黄枫 客服电话：962518 网址： 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦十九层 法定代表人：彭越 联系人：杨兵 电话：0755-83516888 传真：0755-83516968 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 负责人：王玲 电话：0755-22163307 传真：0755-22163380 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军、宋萍萍 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东三办公楼）16层 法定代表人：葛明 电话： 010-58153000、0755-25028288 传真： 010-85188298、0755-25026188 签章注册会计师：谢枫、樊淑华 联系人：涂珮施 四、基金的名称 银华货币市场证券投资基金 五、基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 七、投资对象及投资范围 本基金为货币市场基金，仅投资于货币市场工具。 八、投资组合原则和策略 1.投资原则 合规性原则：本基金将严格按照《货币市场基金管理暂行规定》和基金合同的有关规定，选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。同时对组合的投资比例进行严格控制，平均剩余期限不得超过180天； 流动性侧重原则：根据可投资金融品种期限结构的分析和投资货币市场基金投资者不同的流动性偏好，通过对未来现金流的预测，在构建组合时应侧重流动性的需求，实现本基金流动性高的特征，最大限度地保证投资者的流动性需求； 主动性原则：通过对可投资短期金融工具的组合操作，在考虑本金的安全性和资产流动性的同时，通过积极主动地操作，如寻求市场间和品种间的套利操作，最大限度地增加当期投资收益。 2.投资策略 本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观与微观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。 战略资产配置：根据对宏观经济指标、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市场利率的走势进行判断，由投资决策委员会决定或调整投资组合的久期和品种配置策略。 战术资产配置：在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上，在保证流动性的前提下，合理分配基金的现金流，并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。 本基金的资产配置比例范围为：央行票据：0%－80%；短期债券：0%－80%；债券回购：0%－70%；同业存款/现金：0%－70%。 九、业绩比较基准 银行一年期定期存款的税后利率：（1－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利率。 本基金选取银行一年期定期储蓄存款的税后利率作为业绩比较基准的理由如下： 1.本基金为货币市场基金，其自身的特性决定了它的业绩收益与股票型或债券型基金不具有可比性。由于主要投资品种均为货币市场工具，先天决定了其低风险、高流动性与稳定收益的业绩收益特征。 2.由于存款人能取得的利息是税后收益，所以一年期定期存款的税后利率与本基金的业绩有更好的可比性。 3.市场同行一般采用一年期定期存款的税后利率作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 十、风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。 十一、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据取自本基金2007年2季度报告，所列财务数据未经审计。 一、 基金资产组合情况 项目名称 项目市值（元） 占基金资产总值比重 债券投资 139,145,026.24 65.79% 买入返售证券 其中：买断式回购的买入返售证券 28,000,000.00 0.00 13.24% 0.00% 银行存款和清算备付金合计 33,831,216.25 15.99% 其他资产 10,537,152.52 4.98% 合计 211,513,395.01 100.00% 二、 期末基金持有卖出回购证券情况 项 目 市 值（元） 占基金资产净值的比例 报告期内债券回购融资余额 1,221,080,000.00 10.03% 报告期末债券回购融资余额(质押式) 0.00 0.00% 注：1、报告期内未有买断式回购融资业务发生。 2、报告期内债券回购融资余额为报告期内每日融资余额的合计数；报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 3、报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值的20%的情况。 三、 期末基金组合剩余期限 1、 投资组合平均剩余期限基本情况 项 目 天 数 报告期末投资组合平均剩余期限 85 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 145 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 2、期末投资组合平均剩余期限分布比例如下： 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值比例 各期限负债占基金资产净值比例 30天内 30.48% 3.94% 30天(含)－60天 0.00% 0.00% 60天(含)－90天 39.32% 0.00% 90天(含)－180天 9.76% 0.00% 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债券 4.92% 0.00% 180天(含)－397天(含) 19.52% 0.00% 合计 99.08% 3.94% 四、 期末按券种分类的债券投资组合 1、按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券类别 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 1 国家债券 0.00 0.00% 2 金融债券 40,053,657.53 19.75% 其中：政策性金融债 40,053,657.53 19.75% 3 央行票据 79,281,677.37 39.09% 4 企业债券 19,809,691.34 9.77% 债券投资合计 139,145,026.24 68.60% 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 9,985,024.66 4.92% 2、期末基金投资债券明细 序号 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 自有投资 买断式回购 1 06央票68 500,000 49,691,380.41 24.50% 2 04国开15 300,000 30,068,632.87 14.82% 3 07央票01 300,000 29,590,296.96 14.59% 4 07中电投CP01 100,000 10,000,754.74 4.93% 5 07国开11 100,000 9,985,024.66 4.92% 6 06鲁商CP01 100,000 9,808,936.60 4.84% 五、"影子定价"与"摊余成本法"确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25%(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.11% 报告期内偏离度的最低值 -0.001% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.04% 六、投资组合报告附注 1、本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。 2、本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提损益。 3、本基金本报告期内不存在持有的平均剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。 4、其他资产的构成 其他资产 金额（元） 证券清算款 0.00 应收利息 1,171,594.57 应收申购款 9,357,332.90 其他应收款 8,225.05 合计 10,537,152.52 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （1）A级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2005.1.31（基金合同生效）至2005.12.31 2.19% 0.0065% 1.6657% 0 0.5243% 0.0065% 2006.1.1至2006.12.31 1.7692% 0.0021% 1.8976% 0.0003% -0.1284% 0.0018% 2007.1.1至2007.6.30 1.0072% 0.0015% 1.0932% 0.0005% -0.086% 0.0010% 2005.1.31（基金合同生效）至2007.6.30 5.0454% 0.0043% 4.7275% 0.0005% 0.3179% 0.0038% （2）B级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2005.1.31（基金合同生效）至2005.12.31 2.4155% 0.0065% 1.6657% 0 0.7498% 0.0065% 2006.1.1至2006.12.31 2.0144% 0.0021% 1.8976% 0.0003% 0.1168% 0.0018% 2007.1.1至2007.6.30 1.1276% 0.0015% 1.0932% 0.0005% 0.0344% 0.0010% 2005.1.31（基金合同生效）至2007.6.30 5.6565% 0.0043% 4.7275% 0.0005% 0.929% 0.0038% 十三、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生效后的基金信息披露费用；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其它费用。 1.基金管理人的管理费 基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值0.33%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 2.基金托管人的基金托管费 基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 其它与基金运作有关的费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人从基金财产中支付。 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 （二）与基金销售有关的费用 1.销售服务费 本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%，B级基金份额的年费率为0.01%。 各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×R÷当年天数 H为各级基金份额每日应计提的销售服务费 E为前一日该级基金份额的基金资产净值 R为该级基金份额的销售服务费率 基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 各级基金份额的基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给各代销机构。 2.基金认购费用 本基金不收取认购费用 3.申购费 本基金不收取申购费用 4.不同基金间转换的转换费 基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 5.本基金不同基金份额等级间转换的转换费 本基金不同基金份额等级间的转换不收取转换费。 （三）其他费用 本基金可在中国证监会允许的条件下按照国家的有关规定增加其他种类的基金费用。如本基金仅对新募集的基金份额适用新的基金费用种类，不涉及现有基金份额持有人利益的，无须召开基金份额持有人大会。 （四）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华货币市场证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2007年3月15日刊登的本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1、在"三、基金管理人"部分， 2007年8月1日本公司2007年第四次临时股东会批准张磊先生辞去公司独立董事职务，增补胡奕钿先生为公司独立董事，并已报中国证监会深圳证监局备案，因此更新了本公司的独立董事相关信息。更新了本公司部门设置及投资决策委员会组成人员的资料。 2．在"四、基金托管人"部分，更新了基金托管人的业务资料。 3．在"五、相关服务机构"部分，增加招商银行股份有限公司、深圳发展银行、深圳平安银行、东海证券有限责任公司、南京证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、财通证券经纪有限责任公司、长江证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、上海证券有限责任公司为代销机构，代销机构中国银河证券有限责任公司变更为中国银河证券股份有限公司。更新了部分代销机构的资料。 4. 本基金已开通与本公司旗下银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华优质增长股票型证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金之间的转换业务，该事项已于2007年6月8日公告。更新了本基金招募书"六、基金份额的交易"和"十二、基金的费用与税收"中与基金转换业务相关的内容。 5．在"八、基金的投资"部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6. 在"九、基金的业绩"部分，更新了自基金成立至2007年6月30日每个完整会计年度和基金合同生效至2007年6月30日的基金投资业绩。 7．在"十、基金资产的估值"中，更新了估值方法。 8. 在"十九、对基金份额持有人的服务"部分，增加了"基金间转换"的内容，更新了"网上开户与交易服务"的内容。 9．在二十、其他应披露事项中，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。 10．对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司 2007年9月15日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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