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| 银河银富货币B(150015) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 253983 | ||||||||
| 基金代码 | 150015 | ||||||||
| 公告日期 | 2014-01-29 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 银河银富货币市场基金经中国证监会2004年11月3日证监基金字 [2004]177号文批准发起设立，本 基金的基金合同于2004年12月20日正式生效。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和 国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基 金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金基金托管人交通银行复核。 本招募说明书所载内容截止日为2013年12月 20日,有关财务数据和净值表现截止日为2013年12月31日。 (财务数据未经审计)。 一. 基金管理人 （一）基金管理人概况 1. 名称：银河基金管理有限公司 2. 住所：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 3. 设立日期：2002年6月14日 4. 法定代表人：尤象都（代行） 5. 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 6. 电话：021-38568888 7. 联系人：罗琼 8. 注册资本：1.5亿元人民币 9. 股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 7,500 50% 中国石油天然气集团公司 1,875 12.5% 上海市城市建设投资开发总公司 1,875 12.5% 首都机场集团公司 1,875 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 1,875 12.5% 合 计 15,000 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 总经理尤象都先生（代为履行董事长职务），中共党员，硕士研究生学历。 历任国家经济体制改革委 员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工 作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负 责人，财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任 公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。 原董事长徐旭女士因组织安排离职，经公司第三届董事会审议通过，由总经理尤象都先生代为履行 董事长职务。 该事项已经监管机构批准（基金部函[2011]537号）。 董事刘澎湃先生，中共党员，大学本科学历。 历任中国人民银行总行副司长，珠海市人民政府副市长， 中国保险监督管理委员会办公室主要负责人，中国银河证券有限责任公司副总裁，中国银河金融控股有 限责任公司党委副书记、董事会执行委员会委员。 董事张国臣先生，中共党员，工商管理硕士。 历任中石油大连石化公司财务处副处长，中石油炼油与 销售分公司高级会计师，中石油股份有限公司资本运营部股权管理处副处长。 现任中国石油天然气集团 公司资本运营部专职监事。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。 历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久 事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。 现任上海市城市 建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。 曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广 传媒股份有限公司。 现任深圳市达晨创业投资有限公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。 历任中国船舶工业总公司综合计划司投资一处科员， 金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。 现任首都机场集团公司资本运营部副总 经理。 董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。 历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资处 副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综合 处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处副 处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金 管理有限公司副总经理等职。 现任银河基金管理有限公司总经理。 独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。 历任电子工业部处长，国家体改委副司长、司长，中 央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部长、党组成员，中央企业工委副书记等职。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。 历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民 保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人 寿保险公司巡视员。 独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。 历任国家计委、经委、国务院办公厅副处长、处长、副 局长，中国华诚集团董事长，第十届上海市政协委员。 现任上海黄金交易所党委书记、理事长。 独立董事樊纲先生，经济学博士，教授。 长期在中国社会科学院经济研究所从事宏观经济研究工作。 现任中国经济体制改革委员会副会长，兼任北京国民经济研究所所长、中国（深圳）综合开发研究院院长 等职。 监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司、湖南省广播电视厅、湖南省广电总公司及湖南省汇林 投资有限公司。 现任深圳市达晨创业投资有限公司董事长。 监事吕红玲女士,硕士研究生学历。 先后任职中国华融信托投资公司证券总部，中国银河证券有限责 任公司财务资金总部会计核算部副经理、经理，中国银河金融控股有限责任公司财务组负责人。 现任中国 银河金融控股有限责任公司财务部负责人。 监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。 先后任职于中融基金管理有限公司、银河基金管理有限 公司。 现为银河基金管理有限公司员工。 总经理尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。 历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资 处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综 合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处 副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基 金管理有限公司副总经理等职。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。 历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经 理、副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、投资银行总部高级经理，中国银河证 券有限责任公司总裁办公室（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公 室）副主任（主持工作），中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理。 督察长李立生先生，硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公 司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理 有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、 产品规划部总监等职。 2、基金经理 周珊珊女士，中共党员，硕士研究生，6年证券行业从业经历。 曾就职于华安基金管理有限公司，担任 债券交易员，主要从事债券交易及固定收益类产品的研究等工作。2012年4月起加入银河基金管理有限公 司，担任银河银富货币市场基金基金经理助理，2012年12月起担任银河银富货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理： 索峰先生：2004年4月至2008年4月； 位健先生：2008年4月至2010年5月； 张矛先生：2010年1月至 2013年3月；周珊珊女士：2012年12月起至今。 3、投资决策委员会成员 总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生，总经理助理兼固定收益部总监索峰先生、总经理助理兼股票 投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。 上述人员之间均无近亲属关系。 二. 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：裴学敏 电话：021-95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之一。交通银行先后于 2005年6月和2007年5月在香港联交所、上交所挂牌上市，是中国2010年上海世博会唯一的商业银行全球 合作伙伴。 交通银行连续五年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第243位，较上年提升 83位；列《银行家》杂志全球1,000家最大银行一级资本排名第23位，较上年提升7位。 截至2013年6月30 日，交通银行资产总额达到人民币5.71万亿元，实现净利润人民币347.82亿元。 交通银行总行设资产托管部。 现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格， 以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技 能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况 牛锡明先生，交通银行董事长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。 2009年12月起担任交通银 行行长, 2013年5月起担任交通银行董事长。 钱文挥先生，交通银行副行长，上海财经大学工商管理硕士。 2004年10月起任交通银行副行长，2007 年8月起任交通银行执行董事。 刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。 管理学硕士，高级经济师。 曾任中国农业银行长春分行办 公室主任、农行总行办公室正处级秘书，农行总行信贷部工业信贷处处长，农行总行托管部及养老金中心 副总经理，交通银行内蒙古分行副行长。 2011年10月起任交通银行资产托管部副总经理，2012年5月起任 交通银行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止2013年三季度末，交通银行共托管证券投资基金95只，包括博时现金收益货币、博时新兴成长股 票、长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天益价值股票、光大保德信中小盘股票、国泰金鹰增长股票、 海富通精选混合、华安安顺封闭、华安宝利配置混合、华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹混合 (LOF)、华夏债券、汇丰晋信2016周期混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信动态策略混合、汇丰晋信平稳增 利债券、汇丰晋信大盘股票、汇丰晋信低碳先锋股票、汇丰晋信消费红利股票、金鹰红利价值混合、金鹰中 小盘精选混合、大摩货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏华普惠封闭、鹏 华普天收益混合、鹏华普天债券、鹏华中国50混合、鹏华信用增利、融通行业景气混合、泰达宏利成长股 票、泰达宏利风险预算混合、泰达宏利稳定股票、泰达宏利周期股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股 票(LOF)、万家公用事业行业股票(LOF)、易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达上证50指数、 易方达科讯股票、银河银富货币、银华货币、中海优质成长混合、兴全磐稳增利债券、华富中证100指数、工 银瑞信双利债券、 长信量化先锋股票、 华夏亚债中国指数、 博时深证基本面200ETF、 博时深证基本面 200ETF联接、建信信用增强债券、富安达优势成长股票、工银主题策略股票、汇丰晋信货币、农银汇理中 证500指数、建信深证100指数、富安达策略精选混合、金鹰中证500指数分级、工银瑞信纯债定期开放债 券、富安达收益增强债券、易方达恒生中国企业ETF、易方达恒生中国企业ETF联接、光大保德信添盛双 月债券、浦银安盛幸福回报债券、浙商聚盈信用债债券、德邦优化配置股票、汇添富理财28天债券、金鹰元 泰精选信用债债券、诺安中小板等权重ETF、诺安中小板等权重ETF联接、中邮稳定收益债券、富安达现 金通货币、东吴内需增长混合、建信优势动力股票(LOF)、浦银安盛新兴产业混合、农银高增长股票、建信 央视财经50指数分级、工银安心增利场内货币、易方达保证金货币、东吴鼎利分级债券、德邦德信中高企 债指数分级、天治可转债、华安双债添利债券、工银信用纯债两年定开债券、农银行业领先股票、嘉实丰益 策略定期开放债券、工银瑞信月月薪债券、国联安中证医药100指数、上投摩根岁岁盈定期开放债券、方正 富邦互利定期开放债券、建信周盈安心理财债券。 此外，还托管了全国社会保障基金、保险资产、企业年 金、QFII、QDII、信托计划、证券公司集合资产计划、ABS、产业基金、专户理财等12类产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和 管理，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控制机制覆盖各项业务、 各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自 有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立核算，分账管理。 3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各处室和各岗位权责分 明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。 4、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策 机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的 有效执行。 5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降 低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金托管人制定了一整套严 密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行 资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部 项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变 化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业 区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施 内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内 部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，基金托管人对基 金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计 提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行 为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等有关证券 法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并 进行调整。基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的 违规事项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠 正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民 银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公 司无兼职的情况。 三.相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1. 直销机构 （1）银河基金管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 法定代表人：尤象都（代行） 公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、张鸿 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区西直门外大街1号西环广场T3座15楼B5(邮编：100044) 电话：（010）58301616 传真：（010）58301156 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路1号锦绣联合商务大厦25楼2515室(邮编:510075) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区花园街310号苏宁电器5层银河基金(邮编：150001) 电话：（0451）53928808 传真：（0451）53905578 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路1号新世纪广场B座805室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2. 代销机构 （1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市仙霞路18号 法定代表人：胡怀邦 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：田国立 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （6）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 开放式基金咨询电话：95577 网址：www.hxb.com.cn (7) 兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路154号 办公地址：福州市五一中路元洪大厦25层 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561或拨打当地咨询电话 网址： www.cib.com.cn （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网站：www.bankofbeijing.com.cn （9）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com （10）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 电话：(010)66568430 传真：(010)66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （11）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 电话：(021)38676666 传真：(021)38670666 联系人：吴倩 客户服务电话： 400-8888-666 网址：www.gtja.com （12）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：(021)23219000 传真：(021)23219100 联系人：金芸 客户服务电话： 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （13）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：(010)85130588 传真：(010)65182261 联系人：权唐 客户服务电话：4008-888-8108 网址：www.csc108.com （14）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 办公地址：广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：林治海 电话：(020)87555888 传真：(020)87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （15）安信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 电话：(0755) 82825551 传真：（0755）82558355 联系人：朱贤 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （16）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼17楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19楼 法定代表人：刘东 电话：（020）88836999 传真：（020）88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址：www.gzs.com.cn （17）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：王益民 电话：(021)63325888 传真：(021)63326173 联系人：吴宇 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （18）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：(021)68634518 传真：(021)68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （19）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：宁金彪 电话：(0755)83516289 传真：(0755)83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400-6666-888 网址： www.cgws.com （20）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）83290979、（0755）82569143 传真：（025）84579763、（0755）82492962 联系人：万鸣、孔晓君 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （21）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 电话：(010)66045566 传真：(010)66045500 联系人：林爽 客户服务电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com （22）华泰联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田深南大道4011号香港中旅大厦第24 法定代表人：马昭明 电话：(0755)82492000 传真：(0755)82492962 联系人：盛宗凌 客户服务电话： 95513 网址：www.lhzq.com （23）金元证券股份有限公司 注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 电话：（0755）83025666 传真：（0755）83025625 联系人：许方迪 客户服务电话：4008-888-228 网址：www.jyzq.cn （24）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999或95579 网址：www.95579.com （25）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 电话：(021)22169999 传真：(021)22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （26）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：(0351)8686703 传真：(0351)8686619 联系人：张治国 客户服务电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn （27）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 电话：(021)68761616 传真：(021)68767981 联系人：罗芳 客户电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （28）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：(0755)82943666 传真：(0755)82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn （29）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：(0791)6768763 传真：(0791)6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com （30）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100、0931-4890619 传真：0931-4890628 联系人：李昕田、杨晓天 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www.hlzqgs.com （31）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）65161600 联系人：甘霖 客户服务电话：96518、400-80-96518 网址：www.hazq.com.cn （32）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18-19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （33）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李炜 电话：(0531)68889155 传真：(0531)68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （34）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路123号 法定代表人：凤良志 电话：(0551)2207921 传真：(0551)2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com （35）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：(021)54033388 传真：(021)54038844 联系人：李清怡 客户服务电话：(021)962505 网址：www.sw2000.com.cn （36）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券 法定代表人：冯戎 电话：(010)88085858 传真：(010)88085195 联系人：李巍 客户服务电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （37）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：齐晓燕 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （38）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 电话：(0451) 82269280-225 传真：（0451）82287211 联系人：张宇宏 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （39）华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 电话：(021）68778075 传真：(021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （40）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 电话：(010)63081000 传真：(010)63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （41）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：(0591)87841160 传真：(0591)87841150 联系人：张腾 客户电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn （42）中国国际金融有限公司 注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：罗春蓉、武明明 网址：www.cicc.com.cn （43）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12层 法定代表人：徐勇力 电话：(010)66555316 传真：(010)66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址：www.dxzq.net （44）财通证券有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：(0571)87925129 传真：(0571)87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：（0571）96336（上海地区962336） 网址：www.ctsec.com （45）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 联系人：刘丹 客户电话：95571 网址：www.foundersc.com （46）民生证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人：岳献春 电话：（010）85127622 传真：（010）85127917 联系人：赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com (47)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 法定代表人： 王东明 电话：(010)84683893 传真：(010)84685560 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （48）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （49）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：张智河 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 联系人：吴忠超 客户服务电话：（0532）96577 网址：www.zxwt.com.cn （50）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （51）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 法定代表人： 沈强 电话:（0571）87112510 传真：(0571) 85783771 联系人：丁思聪 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 3. 第三方独立销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com （3）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com (6)和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022/021-20835588 网址：licaike.hexun.com (7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址：t.jrj.com.cn (8) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （9）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址：www.pyfund.cn （10）北京万银财富投资有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址：www.wy-fund.com （11）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （二）注册登记机构：银河基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 法定代表人：尤象都（代行） 电话：(021)38568888/38568968 传真：(021)38568970 联系人：刘晓彬 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市君泽君律师事务所 地址：北京东四十条68号平安发展大厦3层 负责人：金明 电话：(010)84085858 传真：(010)84085338 经办律师：陶修明、钟向春 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 法定代表人：葛明 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 四. 基金的名称 银河银富货币市场基金 五. 基金的运作方式 契约型开放式 六. 基金的投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回报。 七. 基金的投资方向 本基金的投资范围为剩余期限不超过397天（含397天）的债券；剩余期限不超过一年（含一年）的中 央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资 范围内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。 八. 基金的投资策略 1、决策依据 本基金管理人将主要依据下述因素决定基金财产配置和具体证券的买卖： （1）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定； （2）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势； （3）国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等； （4）类别资产的预期收益率及风险水平。 2、决策机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资总监是投 资决策 委员会的执行代表。 投资决策委员会的主要职责是在基金合同规定的投资框架下，制定基金的投资战略，决定基金财产 在短期债券、央行票据、债券回购和现金之间的具体分布比例，审批重大单项投资决定等。 基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理基金的日常投资组合 管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决议。 3、决策程序 （1） 投资计划和项目方案的制的推荐意见，进行分析和判断，制定具体的投资计划和项目方案。 （2） 重要投资方案的论证和审批 在投资决策委员会的授权范围内，一般投资可由基金经理自主决定，并向投资总监备案。 重要投资 （附带详细的研究报告）必须根据投资决策委员会制定的投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决 策委员会报告，并取得相应的批准。 投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策 听证会，由基金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。 （3） 投资授权和方案实施 重要投资计划和项目方案得到批准后，投资决策委员会向基金经理授权，由基金经理在授权的范围 内组织实施。 （4） 反馈与投资计划调整 基金经理根据投资计划的实施情况和执行效果、市场心理变化等，进一步分 析判断，并据此调整投资组合。 如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案，必须报投资决策委 员会批准后方可实施。 4、投资组合管理的方法和标准 （1） 投资组合管理的方法 本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。 在战略资产配置阶段，配置策略主要体现在： 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断。 根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限， 并在债券资产和回购资产之间进行动 态配置。 合理、科学、有效地管理基金的现金流，保持本基金的流动性。 在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在： 利用金融工程技术，寻找错误定价或价格被低估的投资品种。 积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。 （2）投资组合管理的标准 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性和 收益性这两个方面取得平衡。 本基金将以价值研究为导向，利用基本分析和数量化分析方法，通过对 短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流 动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据0-95%；债券回购0% -95%；同业存款及现金比例5-100%。 九.基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。 使用该基准的依据是本基金组合平均剩余期限不超过180天。 十.基金的风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等),但由于 本基金主要投资短期流动性金融工具，上述风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性 很小。 十一. 基金的投资组合报告(未经审计) 本投资组合报告所载数据截至2013年12月31日， 基金托管人交通银行根据本基金合同规定复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏。 本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 490,389,937.09 19.93 其中：债券 490,389,937.09 19.93 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 406,500,937.26 16.52 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 1,493,783,032.90 60.72 4 其他资产 69,276,436.66 2.82 5 合计 2,459,950,343.91 100.00 2、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 3.44 其中：买断式回购融资 0.00 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的 简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的20%。 3、 基金投资组合平均剩余期限 （1） 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 27 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 126 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过180天。 （2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 1 30天以内 82.73 0.16 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 1.22 - 2 30天(含)-60天 - - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 8.15 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 1.23 - 4 90天(含)-180天 2.85 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 180天(含)-397天（含） 3.66 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 97.40 0.16 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 180,021,138.86 7.33 其中：政策性金融债 180,021,138.86 7.33 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 310,368,798.23 12.64 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 490,389,937.09 19.98 9 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 60,090,333.14 2.45 5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细门 的推荐意见，进行分析和判断，制定具体的投资计划和项目方案。 （2） 重要投资方案的论证和审批 在投资决策委员会的授权范围内，一般投资可由基金经理自主决定，并向投资总监备案。 重要投资 （附带详细的研究报告）必须根据投资决策委员会制定的投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决 策委员会报告，并取得相应的批准。 投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策 听证会，由基金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。 （3） 投资授权和方案实施 重要投资计划和项目方案得到批准后，投资决策委员会向基金经理授权，由基金经理在授权的范围 内组织实施。 （4） 反馈与投资计划调整 基金经理根据投资计划的实施情况和执行效果、市场心理变化等，进一步分 析判断，并据此调整投资组合。 如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案，必须报投资决策委 员会批准后方可实施。 4、投资组合管理的方法和标准 （1） 投资组合管理的方法 本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。 在战略资产配置阶段，配置策略主要体现在： 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断。 根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限， 并在债券资产和回购资产之间进行动 态配置。 合理、科学、有效地管理基金的现金流，保持本基金的流动性。 在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在： 利用金融工程技术，寻找错误定价或价格被低估的投资品种。 积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。 （2）投资组合管理的标准 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性和 收益性这两个方面取得平衡。 本基金将以价值研究为导向，利用基本分析和数量化分析方法，通过对 短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流 动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据0-95%；债券回购0% -95%；同业存款及现金比例5-100%。 九.基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。 使用该基准的依据是本基金组合平均剩余期限不超过180天。 十.基金的风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等),但由于 本基金主要投资短期流动性金融工具，上述风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性 很小。 十一. 基金的投资组合报告(未经审计) 本投资组合报告所载数据截至2013年12月31日， 基金托管人交通银行根据本基金合同规定复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏。 本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 490,389,937.09 19.93 其中：债券 490,389,937.09 19.93 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 406,500,937.26 16.52 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 1,493,783,032.90 60.72 4 其他资产 69,276,436.66 2.82 5 合计 2,459,950,343.91 100.00 2、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 3.44 其中：买断式回购融资 0.00 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的 简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的20%。 3、 基金投资组合平均剩余期限 （1） 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 27 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 126 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过180天。 （2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 1 30天以内 82.73 0.16 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 1.22 - 2 30天(含)-60天 - - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 8.15 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 1.23 - 4 90天(含)-180天 2.85 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 180天(含)-397天（含） 3.66 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 97.40 0.16 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 180,021,138.86 7.33 其中：政策性金融债 180,021,138.86 7.33 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 310,368,798.23 12.64 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 490,389,937.09 19.98 9 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 60,090,333.14 2.45 5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例（％） 1 130236 13国开36 900,000 89,926,220.51 3.66 2 041369002 13北建工 CP001 500,000 50,107,431.74 2.04 3 041358003 13广汇汽车 CP001 500,000 50,107,255.58 2.04 4 041352009 13农垦CP001 400,000 39,998,404.73 1.63 5 100236 10国开36 300,000 30,085,679.86 1.23 6 041362001 13稀土CP001 300,000 30,058,777.26 1.22 7 130233 13国开33 300,000 30,004,653.28 1.22 8 130232 13国开32 300,000 30,004,585.21 1.22 9 041358007 13武商CP001 200,000 20,058,221.27 0.82 10 041352020 13川航集 CP001 200,000 20,009,708.69 0.82 6、“影子定价” 与“摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 12 报告期内偏离度的最高值 -0.0300% 报告期内偏离度的最低值 -0.3200% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1600% 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、 投资组合报告附注 （1） 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基金净 值。 本基金采用“影子定价” 的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值与按市 场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的0.50%时，适用 影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。 （2） 报告期内本基金每日持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本 余额均未超过当日基金资产净值的20%。 （3） 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （4） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 15,027,952.61 4 应收申购款 54,248,484.05 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 69,276,436.66 十二. 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应 仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中所列财务数据经基金托管人复核，未经审计。 1、 本报告期基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止2013年12月31日) 期间 基金收益率 基金收益率 标准差 业绩比较基 准收益率 业绩比较基 准收益率标 准差 对比1 对比2 1 2 3 4 5=1-3 6=2-4 2004年12月20日-2004年 12月31日 0.0859% 0.0052% 0.0552% 0% 0.0307% 0.0052% 2005年度 2.4147% 0.0038% 1.6790% 0% 0.7357% 0.0038% 银河银富A级 2006年度 1.9017% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.1687% 0.0030% 2007年度 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080% 2008年度 3.5956% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.1139% 0.0118% 2009年度 0.9191% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -1.0884% 0.0059% 2010年度 1.5281% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.5290% 0.0014% 2011年度 3.8454% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.7279% 0.0030% 2012年度 4.0644% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 0.9775% 0.0043% 2013年度 3.7794% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 0.9405% 0.0041% 自基金合同生效起至今 28.8775% 0.0071% 22.5349% 0.0019% 6.3426% 0.0052% 银河银富B级 2006年度 1.9429% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.2099% 0.0030% 2007年度 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080% 2008年度 3.8442% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.3625% 0.0118% 2009年度 1.1633% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -0.8442% 0.0059% 2010年度 1.7722% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0.2849% 0.0014% 2011年度 4.0946% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.9771% 0.0030% 2012年度 4.3137% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 1.2268% 0.0043% 2013年度 4.0291% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 1.1902% 0.0041% 自基金合同生效起至今 31.1157% 0.0072% 22.5349% 0.0019% 8.5808% 0.0053% 2、 图示自基金合同生效以来基金收益的变动情况,并与同期业绩比较基准变动对比 注：本基金自合同生效日起6个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 十三. 基金的费用 （一）基金的费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售和服务费； 4、证券交易费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金信息披露费； 7、会计师、律师费； 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%的年费率计提。 基金管理费的计算方法如下： H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应付的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金 资产中一次性支付给基金管理人。 若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.1%的年费率计提。 托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应支付的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金 资产中一次性支取。 若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、销售服务费费率及分级规则 (1)、银河银富货币市场基金设两级基金份额：A级基金份额和B级基金份额。 两级基金份额单独设置 基金代码，并单独公布基金日收益和基金七日收益率。 分级后的销售服务费率如下表： A级基金份额 B级基金份额 基金代码 150005 150015 销售服务费（年费率） 0.25% 0.01% 首次申购最低金额 0元 500万元 追加申购最低金额 0元 10万元 在销售机构保留的最低份额 50份 500万份 注：本基金当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制，本基 金B级基金份额暂不开通定期定额投资计划。 (2)、基金份额分级规则： 基金份额分级后，在基金存续期内的任何一个开放日，若Ａ级基金份额持有人在单个基金账户保留 的基金份额达到或超过500万份时， 本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的Ａ级基金份额 升级为Ｂ级基金份额。 基金份额分级后，在基金存续期内的任何一个开放日，若Ｂ级基金份额持有人在单个基金账户保留 的基金份额低于500万份时， 本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的Ｂ级基金份额降级为 Ａ级基金份额。 Ａ级基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应支付的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 B级基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.01%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.01%÷当年天数 H为每日应支付的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，基金管理人应于次月前两个工作日内 将上月基金销售服务费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令；基金托管人应在收到计算结果 后当日完成复核，并于当日从基金资产中一次性支付销售服务费给基金销售人，若遇节假日、公休假等， 支付日期顺延。 基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有 人服务费等。 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金销售服务费率，无须召 开基金份额持有人大会。如降低基金销售服务费率，基金管理人最迟须于新的费率开始实施前3个工作日 在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 4、上述（一）基金费用中第4-8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议规定， 当期列支或者根据具体情况计提和摊销。 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理 与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资 费、会计师、律师费、信息披露费等不列入基金费用。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四. 对基金招募说明书更新部分的说明 银河银富货币市场基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基 金信息披露管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《货币市场基 金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《货币市场基金信息披露特别规定》等 有关法规及《银河银富货币市场基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分： 1、在“三、基金管理人” 中张周珊珊的工作年限及管理基金的情况根据实际情况进行了修改，原董事 长徐旭女士因组织安排离职，经公司第三届董事会审议通过，由总经理尤象都先生代为履行董事长职务。 2、在“四、基金托管人” 中，更新了“一、基金托管人基本情况” 、“二、基金托管人的内部控制制度” 、 “三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序” 。 3、在“五、相关服务机构” 中新增了“(51)东北证券股份有限公司” 和11家第三方独立销售机构，其他 根据实际情况进行了相应更新。 。 4、将“七、 基金的投资” 之“（七）基金投资组合报告” 更新为数据截止日为2013年12月31日的报 告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计。 5、“八、 基金的业绩” 中对基金成立以来至2013年12月31日的基金业绩表现进行了披露。 该部分内 容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计。 6、“二十、其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上进行的信 息披露。 银河基金管理有限公司 二○一四年一月二十九 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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