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华富货币A(410002)  基金公开信息
流水号 24879
基金代码 410002
公告日期 2007-08-04
编号 1
标题 华富货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2007年第1号）
信息全文 基金管理人：华富基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司

重要提示：
1、基金募集申请的核准文件名称为中国证监会证监基金字【2006】87号，核准日期为2006年5月10日。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
4、基金的过往业绩并不预示其未来表现。
5、本摘要根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《暂行规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
6、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
7、基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
8、基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。
9、本摘要(更新)所载内容截止日为2007年6月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年3月31日。



一、基金管理人
1、基金管理人概况
名称：华富基金管理有限公司
住所：上海市浦东南路588号浦发大厦14层
办公地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层
邮政编码：200120
法定代表人：姚怀然
设立日期：2004年4月19日
核准设立机关及核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿贰千万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会核准的其他业务
联系人：叶郁郁、林楠
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构：华安证券有限责任公司49%、安徽省创新投资有限公司27%、 合肥兴泰控股集团有限公司24%（根据证监基金字【2006】
17 号批文，中国证监会同意中国华源集团有限公司转让出资给合肥兴泰控股集团有限公司。）
2、主要人员情况
1）基金管理人董事会成员
姚怀然先生，董事长，1959年生，文学学士、研究生学历。历任政协合肥市委员会文史办副主任、编辑，中国国际贸易促进委员会安徽省分会科长，人民银行安徽省分行金融管理处主任科员，安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总经理助理兼证券投资总部总经理，华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总经理。
李工先生，董事，1959年生，本科学位、研究生学历。历任合肥财政局副科长、科长、副局长，合肥市信托投资公司经理、合肥市政府副秘书长，合肥市财政局党组书记，合肥市商业银行董事长、党组书记、行长，合肥市政府副秘书长、办公厅主任、党组副书记，肥西县委书记、县人大主任，安徽省农村信用联合社副理事长、副主任。现任华安证券有限责任公司党委书记。
杨新潮先生，董事，1953年生，大专学历，高级经济师。历任安徽省经贸委综合处、财金处调研员，安徽省经贸投资集团总经理，安徽省中小企业担保公司董事长、总经理。现任安徽省信用担保集团副总经理兼任安徽省科技产业投资公司总经理。
黄友志先生，董事，1971年生，研究生学历。历任合肥市国有资产管理局（合肥市财政局）商贸科、工交科、行政资源处办事员、科员、副主任科员，合肥市国有资产管理局资产评估处副处长（主持工作），合肥市资产评估协会秘书长，安徽兴泰租赁有限公司董事。现任合肥兴泰控股集团有限公司总裁办公室主任，兼公司董事会秘书。
刘瑞中先生，独立董事，1953年生，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师；中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任；中国国际期货经纪有限公司任信息部经理、深圳公司副总经理；北京商品交易所常务副总裁；深圳特区证券公司（现巨田证券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，中国社会科学院金融研究中心兼职研究员。
汪明照先生，独立董事，1944年生，本科学历，二级高级法官，历任安徽肥东县人民法院经济审判庭庭长、安徽省高级人民法院经济审判庭庭长、民二庭庭长。现任安徽承义应用法学研究所所长、安徽省人民政府法律顾问、立法咨询员。
陈庆平先生，独立董事，1955年生，工商管理硕士。历任安徽省银行学校讲师、科长，上海金融专科学校讲师、处长、校务委员、校党委委员，宁波国际银行总行办公室主任、高级经理，申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海代表处首席代表。现任宁波国际银行上海分行副行长。
2）基金管理人监事会成员
王忠道先生，监事会主席，1961年生，本科学历，历任上海财经大学金融理论教研室助教，安徽省财政厅人教处副主任科员，安徽省财政厅经济开发处副主任科员，安徽信托投资公司部门经理。现任安徽省中小企业信用担保中心副主任，安徽省创新投资有限公司副总经理，安徽省信用担保集团投资管理部负责人。
秦震先生，监事，1966年生，本科学历，先后供职于合肥市财会中专学校教务处；合肥市信托投资公司营业部、财务处、信贷部；合肥市国有资产管理处综合科、业务二科；合肥市国有资产管理局工业科。现在合肥兴泰控股集团有限公司投资发展部工作。
陈大毅先生，监事，1972年生，本科学历，先后供职于安徽省证券公司上海自忠路营业部、徐家汇路营业部；华安证券上海总部，华安证券网络经纪公司（筹）。现任职于华富基金管理有限公司运作保障部。
3）基金高级管理人员及督察长
周志德先生，公司总经理，1964年生，工学硕士，中欧国际工商学院EMBA。曾在中国人民银行安徽省分行任职。93年起历任安徽省证券交易中心工程部总经理、华安证券金寨路营业部总经理。
王蕾女士，公司副总经理，1973年生，大学本科学历。历任安徽省信托投资公司国际部项目科科长、副总经理、海南省特区报社总编助理、华富基金管理有限公司总经理助理兼市场部总监。
刘庆年先生，督察长，1955年生，大学本科学历。历任解放军某部排长、指导员，副营职干部，合肥市财政局任党组秘书、合肥高新技术开发区财政局副局长、合肥市财政证券公司经理，国元证券寿春路第二营业部经理。
4）本基金基金经理简介
沈雪峰女士，1972年生，上海财经大学经济学硕士学位。1993
年起历任安徽省国际信托投资公司投资银行部业务主办、股票自营部投资经理、华安基金管理有限公司研究发展部高级研究员、亚洲证券资产管理总部兼固定收益证券管理总部副总经理、研究所副所长。2005年11月起任华富基金管理公司资深研究员、华富货币市场基金基金经理。 2007年5月10日起兼任华富成长趋势股票型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：李友超先生，于2006年6月21日至2006年12月25日担任华富货币市场基金基金经理。
5）投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构。投资决策委员会由公司总经理、分管投资副总经理、投资研究部经理、研究主管组成，董事长、督察长、基金经理列席投资决策委员会会议。

投资决策委员会成员姓名和职务如下：
周志德先生 总经理
黄卓立先生 投资研究部副总监（主持工作）
鞠柏辉先生 研究主管

上述人员之间不存在近亲属关系。

二、基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：壹仟玖佰肆拾贰亿叁仟零贰拾伍万元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：尹 东
联系电话：(010) 6759 5104
中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立， 1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行 (股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。截至2006年6月30日止，中国建设银行总资产为人民币51,662.42亿元，客户存款为人民币44,915.66亿元，2006年上半年实现税前利润人民币328.14亿元。中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约设有代表处。2006年8月24日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲）股份有限公司100％的股权。中国建设银行在《银行家》2006年公布的全球银行按一级资本排名中，名列中国银行业榜首，在世界大银行中列第11位。中国建设银行在《福布斯》2006年全球领先企业榜中为第65名，列中国第二位。在《亚洲周刊》2006年7月公布的亚洲银行300强排名中，中国建设银行在"利息收入净值最高的银行"和"纯利最高的银行"两项排名中均列第一位，被誉为"亚洲最赚钱的银行"。此外，在2006年度《亚洲金融》亚洲最佳公司评选中，中国建设银行入选"最佳管理公司"、"最佳公司管治"、"最佳派息承诺"排行榜。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资委托托管团队等8个职能处室，现有员工80余人。

三、相关服务机构
1、基金份额发售机构
1）直销机构：
名称：华富基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层
联系人：李晔
咨询电话：021-38834699
传真：021-68887997
网址：www.hffund.com
2）代销机构：
(1) 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
电话客户服务统一咨询电话：95533
网址：www.ccb.cn
(2) 交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：蒋超良
客户服务热线：95559或拨打各城市分行咨询电话
联系人：曹榕
电话：021-58781234-1638
传真：021-58408842
公司网址：www.bankcomm.com
(3) 华安证券有限责任公司
住所：安徽省合肥市长江中路357号
办公地址：安徽省合肥市阜南路166号
法定代表人：汪永平
联系人：唐泳
电话：0551-5161671
传真：0551-5161672
公司网址：www.huaans.com.cn
(4) 光大证券股份有限公司
住所：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼
办公地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼
法定代表人：王明权
联系人：刘晨
电话：021-68823685
传真：021-68815009
客户服务热线：10108998
公司网站：http:// www.ebscn.com
(5) 广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼
办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼
法定代表人：王志伟
联系人：肖中梅
电话：020-87555888
传真：020-87557985
客户服务热线：020-87555888或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.gf.com.cn
(6) 国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市延平路135号
法定代表人：祝幼一
联系人：芮敏祺
电话：021-62580818-213
传真：021-62569400
客户服务热线：4008-888-666
公司网站：http://www.gtja.com.cn
(7) 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
联系人：金芸
电话：021－53594566
传真：021-53858549
客户服务热线：4008888001
公司网站：http:// www.htsec.com
(8) 中信建投证券有限责任公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：黎晓宏
联系人：权唐
电话：4008888108
传真：010-65182261
公司网址：www.csc108.com
(9) 湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5楼
法定代表人：陈学荣
联系人：杜颖灏
电话：021-68634518
传真：021-50543470
客户服务热线：021－68865020
公司网址：www.xcsc.com
(10) 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路99号标力大厦
办公地址：上海市浦东陆家嘴东路166号中保大厦19楼
法定代表人：兰荣
联系人：杨盛芳
电话：021-68419974
传真：021-68419972
客户服务热线：0591－87547101
公司网站：http:// www.xyzq.com.cn
(11) 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：肖时庆
联系人：郭京华
电话：010-66568587
传真：010－66568536
客户服务热线： 010-68016655
公司网站：http://www.chinastock.com.cn
(12) 东海证券有限责任公司
住所：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼
办公地址：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼
法定代表人：顾森贤
联系人：龙涛
电话：021-50588876
传真：021-50586660-8880
客户服务热线：北京010-86525005，上海021-62196752
公司网址：http://www.longone.com.cn
(13) 申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路１７１号 办公地址：上海市常熟路１７１号 法定代表人：王明权 电话：（021）54033888 传真：（021）54030294 联系人：李清怡
(14) 南京证券有限责任公司
住所：南京市大钟亭8号
办公地址：南京市大钟亭8号
法定代表人：张华东
电话：025－83367888
传真：025－83364032
联系人：石健
客户咨询电话：025-83367888
网站： www.njzq.com.cn
(15) 招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：（0755）83195834，82090060 传真：（0755）83195049，82090817 联系人：朱虹、刘薇 客服电话：95555 公司网址：
(16) 中信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区湖贝路1030号海龙王大厦
办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明
电话：010－84864818
传真：010－84865560
联系人：陈忠
网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
(17 )联合证券有限责任公司
住所：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
法定代表人：马国强
联系人：盛宗凌
电话：0755-82493561
传真：0755-82492062
客户服务热线：4008888555
公司网址：www.lhzq.com
(18)中信金通证券有限责任公司
住所：杭州市凤起路108号国信房产大厦9-12楼 办公地址：杭州市凤起路108号国信房产大厦9-12楼 法定代表人：应土歌
联系人：余少南 电话：(0571) 85783737 传真：(0571) 85783748
网址：www.bigsun.com.cn
(19)中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区香港东路316号
办公地址：青岛市东海西路28号
法定代表人：史洁民
联系人：丁韶燕
电话：（0532）85022026
传真：（0532）85022511
网址：www.zxwt.com.cn
（20）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：金运
电话：（021）61618888
传真：（021）63602431
联系人：徐伟、汤嘉惠
客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn

2、注册登记机构
名称：华富基金管理有限公司
住所：上海市浦东南路588号浦发大厦14层
办公地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层
法定代表人：姚怀然
联系人：陈大毅
电话：021-68886996
传真：021-68887997
3、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市源泰律师事务所
住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦14层
办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦14层
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：吕红
经办律师：廖海、吕红
4、审计基金财产的会计师事务所
名称：天健华证中洲（北京）会计师事务所有限责任公司
住所：北京市西城区金融街27号投资广场A座12层
办公地址：北京市西城区金融街27号投资广场A座12层
负责人：俞兴保
电话: 021-61264626
传真: 021-61264624
联系人：马有海
经办注册会计师：马静、马有海

四、基金名称
华富货币市场基金

五、基金的运作方式
契约型开放式。

六、基金的投资目标
力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。

七、基金的投资范围
1、现金；
2、通知存款；
3、一年以内（含一年）的银行存款、大额存单；
4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
5、期限在一年以内（含一年）的债券回购；
6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
7、经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

八、投资策略
本基金根据宏观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况以及短期利率的变动和货币市场格局的变化，积极主动地在现金、存款、债券资产和回购资产等之间进行动态地资产配置,严格按照相关法律法规规定控制组合资产的比例和平均剩余期限，防范风险，保证资产的流动性和稳定收益水平。
1、短期利率预期策略
深入分析国家宏观经济形势、货币政策、货币市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置；
2、收益率曲线分析策略
货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系和对未来短期经济走势的预期。基金根据收益率曲线的变化趋势，结合对资金面的分析，采取相应的投资管理策略；
3、期限结构滚动配置策略
为了保证组合资产高流动性，在一个相对固定的投资周期中，将各期限品种的投资均衡分布在不同时间上，从而保证在投资周期内的任何时刻都有稳定的到期现金流，最大限度地提高基金财产整体持续的变现能力；
4、无风险套利策略
(1)跨市场套利：短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场,其中投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。在充分论证这种套利机会可行性的基础上,基金可以寻找最佳时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益；
(2)跨品种套利：由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额收益。

九、基金的业绩比较基准
人民币税后一年期银行定期储蓄存款利率。

十、基金的风险收益特征
本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率都低于股票型、债券型和混合型基金。
十一、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2007年4月17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据取自华富货币市场基金2007年第一季度报告，本报告中的财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
资产组合 金额（单位：人民币元） 占基金总资产比例
债券投资 563,053,962.47 82.81%
买入返售证券 78,600,000.00 11.56%
其中：买断式回购的买入返售证券 0 0
银行存款和清算备付金合计 11,818,241.11 1.74%
其他资产 26,462,426.82 3.89%
合计 679,934,630.40 100%


2、报告期债券回购融资情况

序号 项目 金额(单位：人民币元) 占基金资产净值的比例
1 报告期内债券回购融资余额 2,505,590,000.00 5.53%
其中：买断式回购融资 0 0
2 报告期末债券回购融资余额 0 0
其中：买断式回购融资 0 0


注： （1）上表中报告期内债券回购融资余额为报告期内每日（含节假日）的融资余额的合计数，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日（含节假日）融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 （2）本报告期内没有货币市场基金正回购的资金余额超过资产净值的20%的情况。

3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况：
项 目 天 数
报告期末投资组合平均剩余期限 153
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 170
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 85


本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况。 （2）期末投资组合平均剩余期限分布比例：
序号 平均剩余期限 各期限资产占 基金资产净值的比例 各期限负债占 基金资产净值的比例
1 30天以内 30.97% 0
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 7.35% 0
2 30天(含)-60天 4.40% 0
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0 0
3 60天(含)-90天 0 0
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0 0
4 90天(含)-180天 26.35% 0
5 180天(含) -397天(含) 34.50% 0
合计 96.22% 0


4、报告期末债券投资组合 （1）按债券品种分类的债券投资组合
序 号 债券品种 成本(单位：人民币元) 占基金资产净值的比例
1 国家债券 0 0
2 金融债券 248,988,885.61 36.67%
其中：政策性金融债 248,988,885.61 36.67%
3 央行票据 117,223,411.87 17.26%
4 企业债券 196,841,664.99 28.99%
5 其他 0 0
合 计 563,053,962.47 82.92%
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 49,918,529.04 7.35%

注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息。
（2）基金投资前十名债券明细
序号 债券名称 债券数量(张) 成本(单位：人民币元) 占基金资产净值的比例
自有投资 买断式回购
1 06农发02 700000 69,993,376.12 10.31%
2 07中石集CP01 600000 59,994,500.38 8.84%
3 07央行票据22 600000 58,361,066.30 8.59%
4 06农发06 500000 49,985,096.50 7.36%
5 06国开02 500000 49,918,529.04 7.35%
6 07进出01 500000 49,179,889.30 7.24%
7 06国开27 300000 29,911,994.65 4.40%
8 06央行票据68 300000 29,608,594.43 4.36%
9 07央行票据12 300000 29,253,751.14 4.31%
10 07长电CP01 300000 29,047,991.88 4.28%


5、"影子定价"与"摊余成本法"确定的基金资产净值的偏离
项 目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25％（含）－0.5％间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1647%
报告期内偏离度的最低值 -0.1350%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0565%

6、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。 （2）本报告期内，本基金不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过日基金资产净值20％的情况。
（3）本报告期内需说明的证券投资决策程序。
本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序
（4）其他资产的构成
序号 其他资产 金额(单位：人民币元)
1 交易保证金 0
2 应收证券清算款 0
3 应收利息 2,781,446.69
4 应收申购款 23,680,900.37
5 其他应收款 0
6 待摊费用 79.76
7 其他 0
合计 26,462,426.82


十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2006年6月21日，基金合同生效以来的（截至2007年3月31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：

阶段 基金净值收益率 ① 基金净值收益率标准差② 比较基准收益率 ③ 比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去3个月 0.5949% 0.0037% 0.5054% 0.0002% 0.0895% 0.0035%


















十三、费用与税收
1、与基金运作有关的费用
1)费用种类
(1)基金管理人的管理费；
(2)基金托管人的托管费；
(3)基金销售服务费；
(4)基金财产拨划支付的银行费用；
(5)基金合同生效后的信息披露费用；
(6)基金份额持有人大会费用；
(7)基金合同生效后的会计师费和律师费；
(8)基金的证券交易费用；
(9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
2)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
3)基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延；
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延；
(3)基金销售服务费
基金销售服务费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计算。计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金托管人的销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，顺延至最近可支付日支付；
(4)上述1中4到9项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4)基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

2.与基金销售有关的费用
1)认购费
本基金不收取认购费
2)申购费
本基金不收取申购费。
3)赎回费
本基金不收取赎回费。
4)转换费
本基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登记费，基金转换费按照下列公式确定： 基金转换费＝转出基金份额×转换申请日的转出基金份额净值×转换费率 （1）由华富货币市场基金转出至本基金管理人管理的其他基金时，转换费率为转出基金份额所获得的金额申购转入基金所对应的申购费率。投资者在一个开放日之内如果有多笔转换，按单笔分别计算适用费率。 （2）由本基金管理人管理的其他基金转出至华富货币市场基金或华富竞争力基金与华富成长趋势基金之间进行转换时，转换费率为转换申请日转出基金所应适用的赎回费率，不收取额外的转换费用。 5)按照国家有关规定和基金合同约定的其他费用。
3.不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
4.基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《华富货币市场基金招募说明书（更新）》（2006年1号）进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在"重要提示"中更改："招募说明书(更新)所载内容截止日为2007年6月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年3月31日。"
2、在"三、基金管理人"部分，对基金管理人的股权结构变更情况进行了更新。
3、在"三、基金管理人"部分，更新了董事会、监事会成员和高级管理人员的资料。
4、在"三、基金管理人"部分，对本基金基金经理的情况进行了更新。
5、在"三、基金管理人"部分，对投资决策委员会的成员构成和任职情况进行了更新。
6、在"四、基金托管人"中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。
7、在"五、相关服务机构"中更新了相关服务机构的内容。
8、在"八、基金份额的申购与赎回"中，更新了代销机构的相关信息。
9、在"八、基金份额的申购与赎回"中，更新了基金转换业务的相关内容。
10、在"十、基金投资"中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。
11、在"十一、基金的业绩"中，增加了基金最近一期的业绩说明。
12、在"十五、基金的费用与税收"中，更新了基金转换费用的说明。
13、在"二十三、其他应披露事项"中增加披露了如下事项：
1）2006年12月22日，我公司公告了《华富基金管理有限公司关于开通中国建设银行龙卡储蓄卡基金网上交易的公告》。
2）2006年12月22日，我公司公告了《华富基金管理有限公司关于增加华安证券为基金转换业务代销机构的公告》。
3）2006年12月22日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第6号）》。
4）2006年12月27日，我公司公告了《华富货币市场基金元旦假期前暂停申购及转入业务的公告》。
5）2007年1月12日，我公司公告了《关于华富货币市场基金基金经理李友超离任的公告》。
6）2007年1月19日，我公司公告了《华富基金管理有限公司旗下基金增
加中信金通证券有限责任公司为代销机构的公告》。
7） 2007年1月25日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2007年第1号）》。
8）2007年2月3日，我公司公告了《华富货币市场基金招募说明书更新（2006年第1号）》。









































































9）2007年2月12日，我公司公告了《华富货币市场基金春节假期前暂停申购及转入业务的公告》。
10）2007年2月26日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2007年第2号）》。
11）2007年3月24日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2007年第3号）》。
12）2007年3月31日，我公司公告了《华富货币市场基金2006年年度报告》。
13）2007年4月18日，我公司公告了《华富货币市场基金2007年第一季度报告》。
14）2007年4月24日，我公司公告了《华富货币市场基金"五一"假期前暂停申购及转入业务的公告》。
15）2007年4月24日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2007年第4号）》。
16）2007年4月28日，我公司公告了《华富基金管理有限公司更换董事的公告》。
17）2007年5月15日，我公司公告了《华富基金管理有限公司旗下基金增加上海浦东发展银行股份有限公司为代销机构的公告》。
18）2007年5月26日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2007年第5号）》。
19）2007年6月2日，我公司公告了《关于华富基金管理有限公司进一步开通旗下开放式基金转换业务的公告》。

华富基金管理有限公司
2007年8月4日


基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券报
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