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| 嘉实3个月理财债券A(000487) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2386396 | ||||||||
| 基金代码 | 000487 | ||||||||
| 公告日期 | 2021-07-02 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 嘉实3个月理财债券型证券投资基金更新招募说明书(2021年07月02日更新) | ||||||||
| 信息全文 | 8% 0.30% 对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高 分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费 的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的 管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运 作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。 基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基 金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期 各类基金份额的管理费计算方法如下： HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365 HA/E为A类基金份额或E类基金份额当期运作期应计提的管理费 EA/E为当期运作期最后一日A类基金份额的基金资产净值或E类基金份额的基金资产净 值 FA/E为A类基金份额或E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率 管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后 于运作期最后一个工作日后的5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 托管人。 3、基金销售服务费 本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的该类别基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金 托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。 上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服 务费率，无须召开基金份额持有人大会。 （五）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规定。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新 规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基 金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中 国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、 简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中 国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者 复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事 项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有 人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人 应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基 金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的3日前，将基 金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基 金合同》、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说 明书的当日登载于指定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 4、基金净值信息、运作期实际大类资产配置、运作期实际年化收益率的公告 （1）在每个运作期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净 值和基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个工作日，公告节假日期 间的各类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不 公布运作期期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期 实际年化收益率。 （2）基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不 公布当日的各类基金份额净值）。 （3）每个运作期开始后的10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。 （4）每个运作期期满后的3日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化 收益率（如遇节假日休刊可顺延）。 各类基金份额的运作期年化收益率的计算方法如下： 该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作 期期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… × （当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运 作期日历日天数 × 365 ×100% 其中： 分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算 分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额 运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值 各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第3位，百分 号内小数点后第4位四舍五入。 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下： 该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额 运作期计提管理费率 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第3位， 百分号内小数点后第4位四舍五入。 5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登 载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会 计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告 登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或 者年度报告。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品 的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 6、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在 指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变 动超过百分之三十； （12）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚； （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （15）基金收益分配事项； （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更； （17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； （18）调整或增加基金份额类别设置； （19）变更或增加收费方式； （20）如果进入下一运作期运作，公布下一个运作期的起始日、终止日，投资者申购本 基金、赎回本基金或其他交易方式的具体安排； （21）如果暂停下一运作期运作，公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排； （22）运作期实际大类资产配置； （23）各类基金份额的运作期实际年化收益率 （24）进入开放期； （25）恢复下一个运作期运作； （26）本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请； （27）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 7、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相 关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证 监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以 公告。 9、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并 作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示 性公告登载在指定报刊上。 10、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说 明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。 11、中国证监会规定的其他信息。 基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金投资中小企业私 募债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债 券的名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告 和招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理 人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金净值信息、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说 明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理 人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关 报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公 共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露 同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构， 应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关 规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 十七、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有 人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以 依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认 相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时， 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户 运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项 投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算 应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋账户期间的基金费用 与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支， 有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基 金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份 额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向 侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处 置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告,并在基金定期报告中披露特定资产的运 作情况。 十八、风险揭示 （一）市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主 要包括： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致 市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将 对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影响。 4、购买力风险 本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获 得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 （二）信用风险 指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付 到期本息，导致基金资产损失。 本基金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。如果持有的信用债（包 括中小企业私募债），出现信用违约风险，将给基金资产净值带来负面影响和波动。另外， 一般情况下，中小企业私募债交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶 化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的相关信用债（包括中小企业私募 债），由此可能给基金资产净值带来进一步的负面影响和损失。 （三）流动性风险 指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。 1、本基金的申购、赎回安排 本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期 间，为三个月，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束 后或下一个运作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过5个工作日，开放期 内开放申购、赎回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能 办理基金的申购与赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 （1）投资市场的流动性风险 本基金投资于现金，协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短 期融资券、超短期融资券，企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次 级债、中小企业私募债、中期票据等债券，资产支持证券等。上述资产均存在规范的交易 场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下 能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上述资产可 能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过 往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况 时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保 护基金投资者的合法权益。 （2）投资行业的流动性风险 本基金在投资运作过程中的行业配置较为灵活，在综合考虑宏观因素及行业基本面的 前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分散度较高，受到单一行业流 动性风险的影响较小。 （3）投资资产的流动性风险 本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性风险：本 基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。 本基金以定期开放形式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，可在 进入开放期前对资产进行必要的变现。同时将通过合理配置组合期限结构等方式，积极防 范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。 3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 （1）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人 应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不 能及时赎回基金份额的风险。 （2）本基金对持续持有期少于7日的投资人，收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。 （3）实施侧袋机制。 投资人具体请参见招募说明书“侧袋机制”章节，详细了解本基金侧袋机制的情形及 程序。 4、实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置 清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回 和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在 启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应 特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定 期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和 承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋 账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处 理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 （四）管理风险 在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基 金收益水平存在影响。 （五）操作或技术风险 指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作 失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响 交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登 记机构、销售机构、证券交易所等等。 （六）合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规及基金 合同有关规定的风险。 （七）本基金特有的投资风险 1、有效投资风险 指基金在运作期内无法迅速建仓从而影响基金收益的风险。由于本基金执行到期日匹 配的投资策略，所以在新的运作周期开始后应迅速将基金资产中所持有的现金投资于投资 策略中所规定的各类货币市场工具，但当货币市场供求出现变化导致基金无法在每个运作 周期开始后迅速建仓时，会对基金收益造成影响。 2、无法及时赎回基金份额的风险 指本基金运作期内不开放赎回，若投资人没有做好投资安排，可能在运作期末无法及 时赎回基金份额。投资人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。 （八）其它风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。 金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制 能力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合并 1、基金合并概述 本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致， 可以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并： （1）连续3个月平均基金份额持有人数量不满100人的； （2）连续3个月平均基金资产净值低于5000万元的。 基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、 本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止， 本基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他 基金合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。 2、基金合并的实施方案 （1） 基金合并公告 1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披 露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备 案或更新基金申请材料。 2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性 公告。 3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂 停本基金的日常申购或转换转入业务。 （2） 基金合并业务的规则 1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合 并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不 少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。 2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括： a.赎回其持有的本基金份额； b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额； c.继续持有合并后的基金份额； d.基金管理人届时公告的其他选择权。 3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选 择权。 4）除以下5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换 转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换 费（包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。 5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换 转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎 回费或转换费等交易费用。 6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持 有基金合并后的的基金份额。 3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。 4、基金合并后的投资管理 本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。 本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执 行。 本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人 协商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。 5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具 体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。 （二）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的 事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决 议生效后两日内在指定媒介公告。 （三）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （四）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计， （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书； （7）将清算结果报告报中国证监会备案； （8）公布基金清算公告； （9）对基金剩余财产进行分配。 （五）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （六）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （七）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业 务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算 小组进行公告。 （八）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 （九）本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的 债权债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执 行。 二十、基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 A. 基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）基金管理人决定暂停运作期时，按照本基金合同的约定，自动赎回其持有的全部 基金份额或同意基金份额申购申请不被确认； （10） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 B、 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集基金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构，并确定相关费率； （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》，包括但不限于有关 基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资、收益分配等方面的业 务规则； （16）基金管理人有权确定运作期的期间，并有权决定暂停运作期，并自动赎回投资者 的基金份额或退回投资者的申购款项； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）按有关规定计算并公告基金净值信息和运作期实际年化收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 C、 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和运作期实际年 化收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。本基金同一类别基金份额持有人持有的每一基金份额拥有 平等的投票权。 A. 召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》（法律法规或《基金合同》和中国证监会另有规定的除外）； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除外）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准以 及基金管理人、基金托管人自行调低报酬标准的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除 外）； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规 定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2、尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理人和基金托管人协商 后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）基金管理人、基金托管人自行决定调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和本基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，调低 基金的销售服务费率或变更收费方式； （4）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，增加或 调整本基金的基金份额类别设置； （5）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，在未来 系统条件成熟的情况下，安排本基金的上市交易事宜； （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化； （8）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况； （9）按照法律法规和《基金合同》规定需召开基金份额持有人大会情形以外的其他情 形。 B. 召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人 决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书 面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起60日内召开。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 C. 通知 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前不少于30日，在指定媒介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 D. 开会方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金 份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含1/2）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决 截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2日内连续公布相关提示性 公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不 影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，有效的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式 召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第（2）项、第2款第 （3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大 会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。 E. 议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为本部分第一条“召开事由”第1款所述应当召开基金份额持有人大会审议的 事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布计票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基 金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或 主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后 5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 F. 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50% 以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3 以上（含2/3）通过方可做出。除本基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管 理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应当以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的 书面表决意见视为有效表决意见，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 G.计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，监票人 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新 清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证。基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果的效力。 H. 生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自报请中国证监会备案之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式 进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 I.本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行 修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 J.实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10% 以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基 金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登 记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月 以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （三）基金的收益与分配 A. 基金收益的构成 基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 B.基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 C.收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分 配次数最多为12次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份 额可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式：现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和 支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 D. 收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 E. 收益分配的时间和程序 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告。 F. 基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 （四）基金的费用 A. 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、基金的注册登记费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 B. 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费采用浮动费率方式收取，具体规则如下： 1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费； 2）本基金A类、E类基金份额年化管理费费率上限为0.30%； 3）当期运作期期满时，基金管理人以各类基金份额的“运作期年化收益率”为基础分 别分三档收取管理费；各类基金份额的具体档数、不同档数“运作期年化收益率”起止点、 不同档数管理费率，具体如下： 档数 A类或E类基金份额运作期年化收益率RA/E 管理费率FA/E 第一档 RA/E≤3% 0 第二档 3% 0.20% 第三档 RA/E>8% 0.30% 对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高 分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费 的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的 管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运 作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。 基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基 金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期 各类基金份额的管理费计算方法如下： HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365 HA/E为A类基金份额或E类基金份额当期运作期应计提的管理费 EA/E为当期运作期最后一日A类基金份额的基金资产净值或E类基金份额的基金资产净 值 FA/E为A类基金份额或E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率 管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后 于运作期最后一个工作日后的5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 托管人。 3.基金销售服务费 本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的该类别基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金 托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。 上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 B. 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 D. 基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服 务费率，无须召开基金份额持有人大会。 E. 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （五）基金财产的投资方向和投资限制 A. 投资目标 在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。 B. 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存 款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券，企业债、 公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债 券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中 国证监会的相关规定。 本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金 不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放期开始 前10个工作日至开放期结束后10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。 本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运 作期的固定收益类工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 C. 投资策略 在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策 略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开 放期内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存 单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等） 等。在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合 考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产 的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。 1、资产配置策略 每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作； 其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别， 并结合各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。 2、银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银 行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。 3、债券回购投资策略 首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操 作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期 限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松 的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金 在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。 4、短期信用债券投资策略 在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据 各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置， 并持有到期。 5、中小企业私募债投资策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的 变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市 场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。 针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例， 谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体 的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风 险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个 债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽 早出售（first sale, best sale）”策略，控制投资风险。 6、投资决策 （1） 决策依据 1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。 2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市 场运行状况； 3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。 （2） 决策程序 1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基 金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。 3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购 和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的 构建和日常管理。 4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。 5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关 管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险 进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场 变化对基金投资组合进行风险评估与监控。 D. 投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、权证及股指期货。 （2）可转换债券。 （3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。 （4）信用等级在A-1级以下的短期融资券。 （5）信用等级在BBB-级以下（不含BBB-级）的中期票据和企业债。 2、组合限制 本基金的投资组合应遵循以下限制： （1）基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放 期开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。 （2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一 日； （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40%； （4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值 的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%； （5）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过 基金资产净值的10%； （6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； （7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务 资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行； （8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%； （9）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所 规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （10）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制。 除上述第（9）、（10）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个 交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的10个工作日内使基金的投资 组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开始。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管 理机构的规定，并履行信息披露义务。 E. 风险收益特征 本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市 场基金，低于混合型基金和股票型基金。 F. 基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 G. 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人 的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 （六）各类基金份额净值及运作期实际年化收益率的计算和公告方式 A. 在每个运作期，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和 基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个工作日，公告节假日期间的各 类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不公布运作 期期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期实际年化收 益率。 B. 基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年 度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不公 布当日的各类基金份额净值）。 C. 每个运作期开始后的10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。 D. 每个运作期期满后的3日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化收 益率（如遇节假日休刊可顺延）。 该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作 期期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… × （当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运 作期日历日天数 × 365 ×100% 其中： 分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算 分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额 运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值 各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第3位，百分 号内小数点后第4位四舍五入。 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下： 该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额 运作期计提管理费率 各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第3位， 百分号内小数点后第4位四舍五入。 （七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 A. 基金合并 1、基金合并概述 本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致，可 以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并： （1）连续3个月平均基金份额持有人数量不满100人的； （2）连续3个月平均基金资产净值低于5000万元的。 基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、 本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止，本 基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他基金 合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。 2、基金合并的实施方案 （1） 基金合并公告 1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披 露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备案 或更新基金申请材料。 2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性 公告。 3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂 停本基金的日常申购或转换转入业务。 （2） 基金合并业务的规则 1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合 并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不 少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。 2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括： a.赎回其持有的本基金份额； b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额； c.继续持有合并后的基金份额； d.基金管理人届时公告的其他选择权。 3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选 择权。 4）除以下5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换 转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换费 （包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。 5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换 转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎回 费或转换费等交易费用。 6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持 有基金合并后的的基金份额。 3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。 4、基金合并后的投资管理 本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。 本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执行。 本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人协 商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。 5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具 体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。 B. 《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通 过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决 议生效后两日内在指定媒介公告。 C. 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 D. 基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）会计师事务所对清算报告进行外部审计， （6）律师事务所对清算报告出具法律意见书； （7）将清算结果报告报中国证监会备案； （8）公布基金清算公告； （9）对基金剩余财产进行分配。 E. 清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 F. 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 G. 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。 H. 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 I. 本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的债 权债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。 （八）争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当 事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国 际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用、律师 费用由败诉方承担。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同 规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 A.基金管理人（或简称“管理人”） 名称：嘉实基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期27楼09-14单元 法定代表人: 经雷 成立时间： 1999年3月25日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字【1999】5号 组织形式： 有限责任公司（中外合资） 注册资本： 壹亿伍仟万元人民币 经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 存续期间： 持续经营 B.基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人: 刘连舸 成立时间： 1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外 汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇 借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买 卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国 外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属 买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法 令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间： 持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 A.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统， 对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面： 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的债券库等各投资 品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种 的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的 投资进行监督； 2、对基金投融资比例进行监督； 3、基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对手库由 银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可 以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并通知基金托管人。基金管 理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管 理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督； 4、基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行评估，控 制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具体的交易中， 应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损失，基金托管人不承 担赔偿责任。 5、基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，事先 确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人据以对基金 投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督； B.基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、 各类基金份额净值计算、各类基金份额的运作期年化收益率和运作期实际年化收益率计算、 应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。 C.基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规 的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。 D.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定， 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基 金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及 时向中国证监会报告。 E.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时 间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和 制度等。 F.如启用侧袋机制，在侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等 约定仅适用于主袋账户。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 A.在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法 律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值、各类基金份额的运作期年化收益率和运作期实际年化收益率、根据基 金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 B.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正 当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、 《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有 权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 C.基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。对基 金管理人按照法规要求需向中国证监会提交基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供 相关数据资料和制度等。 （四）基金财产的保管 A.基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、 《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基 金托管人不得委托第三人托管基金财产。 B.基金合同生效前募集资金的验资和入账 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期 限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具 的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基 金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退 款，基金托管人应提供协助。 C.基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进 行本基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 D.基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在符合条件的存款银行的营业网点开立存款账户，基金托管人 负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基 金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。 E.基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结 算有限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业 务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相 关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、 使用的规定。 F.债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借 市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结 算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券 和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。 G.基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 H.与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及 有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正 本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有 关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少 各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。 （五）基金资产净值的计算和复核 A.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投 资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值、各类基金份额的基金份 额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算 得出当日的各类基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托 管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由 基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时， 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和 纠正。 5、当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为估值错误。 当基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一 步扩大。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。 6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持 有人的实际损失，基金管理人应根据《基金合同》及本协议承担责任。若基金托管人计算的 净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正 确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财 产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则 基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管 理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分 配。 7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现 该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能 达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额的基金份额净值或运作期实际年化收益 率的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 B.基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行 核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管 理人的处理方法为准。 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符， 双方应及时查明原因并纠正。 3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于 每月终了后5个工作日内完成。季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕 并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年终了后40日 内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度报告在会计年度结束后60日 内编制完毕并于会计年度终了后三个月内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管 理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并 将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基 金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基 金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托 管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人 在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后15个工作 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述 文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应 共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以 基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果 基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 （六）基金份额持有人名册的保管 A.基金份额持有人名册的内容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册包括以下几类： 1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册； 2、基金权益登记日的基金份额持有人名册； 3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册； 4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 B.基金份额持有人名册的提供 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束 后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、 基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人 名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。 C.基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册， 基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金 托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 （七）适用法律与争议解决方式 A.本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 B.因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解 不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 C.除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 （八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算 A.托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得 与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。 B.托管协议的终止 发生以下情况之一，本托管协议应当终止： 1、《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 C.基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算。 二十二、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需 要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）定期定额投资计划 基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划， 投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。 （二）在线服务 通过本公司网站www.jsfund.cn，基金份额持有人还可获得如下服务： 1、查询服务 基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信 息查询。 2、信息资讯服务 投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律 文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。 3、网上交易 本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过 基金管理人网站 www.jsfund.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密 码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。 （三）咨询服务 1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金 产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、 (010)85712266，传真：（010）65182266。 2、网站和电子信箱 公司网址：http://www.jsfund.cn 电子信箱：service@jsfund.cn 二十三、其他应披露事项 以下信息披露事项已通过指定报刊和指定网站（含基金管理人网站）公开披露。 序号 临时报告名称 披露时间 1 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2020年6月19日 2 嘉实基金管理有限公司及子公司办公地址变更公告 2020年6月22日 3 关于嘉实3个月理财债券基金经理变更的公告 2020年7月25日 4 关于继续在网上直销开展基金认购、申购、转换费率优惠活动的公告 2020年9月28日 5 嘉实基金管理有限公司关于提醒投资者持续完善客户身份信息的公告 2020年12月25日 6 嘉实3个月理财债券型证券投资基金关于第七期运作期开放申购赎回、起始运作及到期赎回等安排的公告 2021年1月25日 7 嘉实3个月理财债券型证券投资基金第七期投资组合构建情况说明的公告 2021年2月9日 8 嘉实3个月理财关于第七期运作期到期后暂停下一运作期运作、不接受申购等安排的公告 2021年4月26日 9 嘉实基金管理有限公司关于依据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》修订旗下部分基金基金合同及托管协议的公告 2021年4月28日 10 嘉实3个月理财债券型证券投资基金关于第七期运作期实际年化收益率的公告 2021年5月6日 11 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2021年5月29日 二十四、招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住 所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 二十五、备查文件 （一）备查文件目录 1、中国证监会注册嘉实3个月理财债券型证券投资基金募集的文件。 2、《嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金合同》。 3、《嘉实3个月理财债券型证券投资基金托管协议》。 4、法律意见书。 5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。 （三）查阅方式 投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查 文件的复制件或复印件。 嘉实基金管理有限公司 2021年07月02日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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