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| 银华尊和养老2035三年持有混合(FOF)A(006305) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2077513 | ||||||||
| 基金代码 | 006305 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-10-27 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）2020年第3季度报告 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 报告送出日期：2020年 10月 27日 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 2 页 共 13 页 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020年 10月 23日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2020年 7月 1日起至 9月 30日止。 §2 基金产品概况 基金简称 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF） 交易代码 006305 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2018年 12月 13日 报告期末基金份额总额 259,480,978.69份 投资目标 在长期战略目标资产配置框架下，通过实现当期资产 收益的最大化，力求实现基金资产的长期增值和总收 益的最大化。 投资策略 本基金是采取目标日期策略的养老目标基金中基金。 在本基金的大类资产配置框架中，随着目标日期的接 近，以及在目标日期之后，基金的资产配置方案越来 越保守。基金的权益类资产投资比例从较高的位置逐 步降低，同时固定收益类资产和货币类资产的配置比 例逐步提高。 本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于 经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投 资基金（含 QDII基金、香港互认基金），其中，基金 投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上 不超过基金资产的 60%；现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 业绩比较基准 2018年（含）到 2020年（不含），本基金采用“沪深 300 指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×50%” 作为业绩比较基准。 2020年（含）到 2025年（不含），本基金采用“沪深 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 3 页 共 13 页 300 指数收益率×40%＋中证全债指数收益率×60%” 作为业绩比较基准。 2025年（含）到 2030年（不含），本基金采用“沪深 300 指数收益率×28%＋中证全债指数收益率×72%” 作为业绩比较基准。 2030 年（含）到 2035 年（含），本基金采用“沪深 300 指数收益率×22%＋中证全债指数收益率×78%” 作为业绩比较基准。 风险收益特征 本基金为养老目标基金中基金，通过投资多种类别的 资产，均衡配置风险，从而减少组合受某类资产波动 的影响，实现风险的分散。本基金相对同类型的基金 其预期风险较小。 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（ 2020年 7月 1日 － 2020年 9月 30日 ） 1.本期已实现收益 29,850,865.63 2.本期利润 16,691,579.31 3.加权平均基金份额本期利润 0.0683 4.期末基金资产净值 356,707,991.94 5.期末基金份额净值 1.3747 注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计入 费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④ 过去三个月 5.77% 1.13% 3.68% 0.63% 2.09% 0.50% 过去六个月 23.99% 0.95% 8.67% 0.52% 15.32% 0.43% 过去一年 29.30% 0.95% 10.93% 0.55% 18.37% 0.40% 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 4 页 共 13 页 自基金合同 生效起至今 37.47% 0.74% 24.53% 0.61% 12.94% 0.13% 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较 注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项 投资比例已达到基金合同的规定: 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公 开募集的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、 混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产 的 60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 5 页 共 13 页 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 肖侃宁 先生 本基金 的基金 经理 2018 年 12 月 13日 - 24.5年 硕士学位。曾就职于长江养老保险股 份有限公司、太平养老保险股份有限 公司、天同（万家）基金管理有限公 司、南方证券武汉分公司，2016年 8 月加入银华基金，现任公司总经理助 理。自 2018 年 12 月 13日起担任银 华尊和养老目标日期 2035 三年持有 期混合型基金中基金（FOF）基金经 理，自 2019年 8月 14日起兼任银华 尊尚稳健养老目标一年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF）基金经 理，自 2019年 8月 16日起兼任银华 尊和养老目标日期 2030 三年持有期 混合型发起式基金中基金（FOF）基 金经理，自 2019年 8月 16日起兼任 银华尊和养老目标日期 2040 三年持 有期混合型基金中基金（FOF）基金 经理。具有从业资格。国籍：中国。 熊侃先 生 本基金 的基金 经理 2018 年 12 月 13日 - 16.5年 硕士学位。2004年 11月至 2006年 6 月任职于国信证券，担任金融工程分 析师；2006年 7月至今任职于银华基 金管理有限公司，历任企业年金产品 经理、企业年金和特定资产管理投资 经理。自 2018年 12月 13 日起担任 银华尊和养老目标日期 2035 三年持 有期混合型基金中基金（FOF）基金 经理，自 2019年 8月 14日起兼任银 华尊尚稳健养老目标一年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金 经理，自 2019年 8月 16日起兼任银 华尊和养老目标日期 2030 三年持有 期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金经理，自 2019年 8月 16日起兼 任银华尊和养老目标日期 2040 三年 持有期混合型基金中基金（FOF）基 金经理。具有从业资格。国籍：中国。 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 6 页 共 13 页 注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。 2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投 资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华尊和养老目标 日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实 信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最 大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关 法规及基金合同的约定。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制 定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保 证公平对待旗下的每一个投资组合。 在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研 究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管 理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。 在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、 综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分 析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不 定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。 综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。 本报告期内，本基金管理人所有投资组合不存在参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较 少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。 4.4 报告期内基金投资策略和运作分析 报告期内，国内外疫情呈现截然不同的走势，以美国为代表的发达国家，每日新增确诊人数 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 7 页 共 13 页 不降反增，有愈演愈烈的趋势。受疫情影响，尽管美国官员对刺激政策的表态较为反复，但总体 上并未降低宽松的力度。纳斯达克指数已持续创出疫情以来的新高，直到 9月，才开始了一轮 10% 左右的调整。国内方面，疫情已得到了很好的控制，经济正处于复苏的轨道之中。经济趋势向好 给予政策更多忍受短期波动，着眼中长期问题的空间。A股主要指数在经历了 7月份一轮急速上 涨后，波动加剧，持续震荡整理。其中，前期涨幅较大的疫苗板块出现较大回落。债券方面，受 制于流动性的边际紧缩，整体表现较差，中债总净价总值指数三季度下跌约 2%.黄金方面，伦敦 金受益于弱势美元，在 8月中旬冲上 2000美元/盎司关口后回落至 1900美元/盎司附近。 报告期内，本基金根据产品的投资目标和资金属性，坚持多元化的资产配置方案。风险资产 中，鉴于医药和科技等领域市场估值太高，性价比降低。为降低组合波动并获取相对确定的收益， 我们减少了上述板块的暴露，增加了金融板块等低估值资产的持仓。稳健资产方面，仍然以参与 科创板新股申购的灵活配置基金为主。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末本基金份额净值为 1.3747元；本报告期基金份额净值增长率为 5.77%，业绩 比较基准收益率为 3.68%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值低于五千万元的情形。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 11,636,585.56 3.13 其中：股票 11,636,585.56 3.13 2 基金投资 333,851,954.23 89.81 3 固定收益投资 18,186,000.50 4.89 其中：债券 18,186,000.50 4.89 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 8 页 共 13 页 7 银行存款和结算备付金合计 2,374,193.88 0.64 8 其他资产 5,682,684.27 1.53 9 合计 371,731,418.44 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 5,413,957.68 1.52 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,288,186.88 0.64 J 金融业 3,934,441.00 1.10 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 11,636,585.56 3.26 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 300770 新媒股份 18,809 1,760,898.58 0.49 2 300326 凯利泰 65,377 1,387,953.71 0.39 3 603788 宁波高发 49,108 818,139.28 0.23 4 002895 川恒股份 67,212 786,380.40 0.22 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 9 页 共 13 页 5 601601 中国太保 21,800 680,378.00 0.19 6 601318 中国平安 8,600 655,836.00 0.18 7 002292 奥飞娱乐 96,400 654,556.00 0.18 8 600926 杭州银行 55,500 653,790.00 0.18 9 002142 宁波银行 20,700 651,636.00 0.18 10 600036 招商银行 18,100 651,600.00 0.18 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 18,186,000.50 5.10 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 18,186,000.50 5.10 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） 1 019627 20国债 01 170,900 17,072,910.00 4.79 2 019640 20国债 10 11,170 1,113,090.50 0.31 注：本基金本报告期末仅持有上述债券。 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 10 页 共 13 页 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚的情形。 5.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 65,583.81 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 285,141.89 5 应收申购款 5,329,325.67 6 其他应收款 2,632.90 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,682,684.27 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。 §6 基金中基金 6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序号 基金代码 基金名 称 运作方 式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金 资产净 值比例 （%） 是否属 于基金 管理人 及管理 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 11 页 共 13 页 人关联 方所管 理的基 金 1 001315 易方达 新益 E 契约型 开放式 8,090,247.62 21,333,982.97 5.98 否 2 512070 易方达 沪深 300 非银 ETF 交易型 开放式 7,375,600.00 18,439,000.00 5.17 否 3 000196 工银成 长收益 混合 B 契约型 开放式 12,647,703.86 17,099,695.62 4.79 否 4 002923 兴业聚 惠灵活 配置混 合 C 契约型 开放式 8,013,581.07 12,605,363.02 3.53 否 5 001410 信达澳 银新能 源产业 股票 契约型 开放式 3,384,343.48 11,334,166.31 3.18 否 6 001823 光大鼎 鑫混合 C 契约型 开放式 9,093,642.31 10,848,715.28 3.04 否 7 003144 华宝新 机遇混 合 C 契约型 开放式 7,340,301.46 10,848,231.53 3.04 否 8 005040 鹏扬景 兴混合 C 契约型 开放式 8,119,233.18 10,034,560.29 2.81 否 9 002364 华安安 康灵活 配置混 合 C 契约型 开放式 6,569,304.58 9,998,481.57 2.80 否 10 004739 上投安 隆回报 C 契约型 开放式 7,657,864.54 9,400,794.51 2.64 否 6.2 当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 2020年 7月 1日 － 2020年 9 月 30日 其中：交易及持有基金管理人 以及管理人关联方所管理基金 产生的费用 当期交易基金产生的申购费 （元） 11,860.92 - 当期交易基金产生的赎回费 （元） 56,276.56 18,961.57 当期持有基金产生的应支付销 93,334.90 7,978.58 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 12 页 共 13 页 售服务费（元） 当期持有基金产生的应支付管 理费（元） 682,193.88 146,579.26 当期持有基金产生的应支付托 管费（元） 135,280.44 26,859.50 交易费 5,946.06 - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基金 合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基金 的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的 基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金 部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF基金 除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际 申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基 金资产。 6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件 本基金持有的基金在报告期未发生重大影响事件。 §7 开放式基金份额变动 单位：份 报告期期初基金份额总额 231,966,644.52 报告期期间基金总申购份额 27,514,334.17 减:报告期期间基金总赎回份额 - 报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以"-" 填列） - 报告期期末基金份额总额 259,480,978.69 §8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。 银华尊和养老 2035三年持有混合（FOF）2020年第 3季度报告 第 13 页 共 13 页 §9 影响投资者决策的其他重要信息 9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。 9.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §10 备查文件目录 10.1 备查文件目录 10.1.1 银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）募集申请获中国证 监会注册的文件 10.1.2《银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》 10.1.3《银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》 10.1.4《银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》 10.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》 10.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照 10.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照 10.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告 10.2 存放地点 上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及 托管人住所，供公众查阅、复制。 10.3 查阅方式 投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相 关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。 银华基金管理股份有限公司 2020年 10月 27日 |
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| 基金信息类型 | 投资组合 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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