最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 益民货币市场(560001) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 2016339 | ||||||||
| 基金代码 | 560001 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-08-29 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 益民货币市场基金更新招募说明书(摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：益民基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 【重要提示】 投资有风险，投资人认购或申购基金时应认真阅读本更新招募说明书；基金 的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款 存入银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低 收益。 本更新招募说明书摘要（以下简称“摘要”）根据基金合同和基金招募说明 书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法 律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接 受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本摘要所载内容（除非文中另有所指）截止日为2020年7月17日，有关财务 数据和净值表现截止日为2020年6月30日（财务数据未经审计）。 中国农业银行股份有限公司于2020年8月7日复核了本次招募说明书更新。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年9月1日起执行。 益民货币市场基金招募说明书 3 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：益民基金管理有限公司 2、注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110 号 3、成立时间：2005 年 12 月 12 日 4、法定代表人：纪小龙 5、办公地址：北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 6、注册资本：1 亿元人民币 7、股权结构： 股东名称 持股比例 重庆国际信托股份有限公司 65％ 中国新纪元有限公司 35％ 8、联系电话：010-63105556 9、传真：010-63100588 10、联系人：李星星 （二）主要人员情况 1、董事会成员 （1）纪小龙注，董事长，男，1964 年生，北京农业机械化学院工学学士， 中欧国际工商学院 EMBA。现任中国新纪元有限公司董事，国投资本股份有限公 司独立董事，北京天力展业科技发展有限公司法定代表人、执行董事、经理。曾 任北京紫金投资有限公司法定代表人、董事长，北京紫金创投有限公司法定代表 人、董事长，中国新纪元有限公司总经理，国投信托有限公司副总经理，中国对 外经济贸易信托投资有限公司副总经理，博时基金管理公司市场发展部、研究策 划部副经理，北京变压器厂常务副厂长等职。 （2）窦仁政，董事，男，1969 年生，汉族，中共党员，硕士研究生，会计 师，高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长，中国银监会 注纪小龙董事长于 2020 年 8 月 3 日不再担任北京紫金投资有限公司法定代表人、董事长职务，2020 年 8 月 14 日不再担任北京紫金创投有限公司法定代表人、董事长职务。 益民货币市场基金招募说明书 4 财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长，中国银监会财务会计部副主任， 中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会 专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理，重庆三峡银行股份有 限公司董事。 （3）刘影，董事，女，1974 年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省 信托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部 业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总 裁，合肥科技农村商业银行股份有限公司董事，重庆路桥股份有限公司董事，重 庆三峡资产管理有限公司董事，重庆银行股份有限公司董事。 （4）康健，董事，男，1974 年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道 支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长， 中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国 际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银 行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总 经理。现任国泓资产管理有限公司董事长，益民基金管理有限公司总经理。 （5）梁雪青，独立董事，女，1978 年生，硕士研究生，高级律师。曾任北 京正仁律师事务所副主任，北京众鑫律师事务所（原中国法律事务中心）高级合 伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任，中国知识产权 研究会高级研究员，北京甘肃企业商会副会长，北京陇商财经委员会秘书长，威 讯柏睿数据科技（北京）有限公司总经理。 （6）徐经长，独立董事，男，中国人民大学商学院教授，博士，博士生导 师。财政部“会计名家”入选者，教育部国家级精品课程主讲人，中国证监会第 四、五届并购重组审核委员会委员、召集人，北京市教学名师，企业会计准则咨 询委员会委员，中国银行间市场交易商协会会计专业委员会委员，中国会计学会 理事、会计基础理论专业委员会副主任委员，中国金融会计学会常务理事，中化 国际、光大证券、海南航空、中信重工等公司独立董事。 （7）李萍，独立董事，女，1966 年生，北大国发院就读 EMBA 并获得美国 福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作，陕西唐 华纺织印染集团有限责任公司财务总监，陕西华锐实业发展有限公司财务总监。 益民货币市场基金招募说明书 5 现任陕西华锐实业发展有限公司董事长，北京水墨雍和文化发展有限公司董事 长，河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。 2、监事会成员 （1）贾玫，监事长，女，1982 年生，硕士研究生，经济师。曾任重庆信托 研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信投资控股有限公司 副总经理、董事会秘书，昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。 （2）熊京，监事，男，1964 年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡 尔曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长，中国新纪元有 限公司董事。 （3）慕娟，职工代表监事，女，1967 年生，硕士研究生。曾任鞍山钢铁公 司矿山研究所工程师，大地桥基础设施投资咨询有限责任公司项目经理，益民基 金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司运作保障部副总经 理。 （4）谷悦，职工代表监事，女，1987 年生，大学本科学历。曾任西南证券 沧白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司 综合管理部高级行政经理。 3、高级管理人员 （1）康健，董事、总经理，男，1974 年生，学士学位。曾任中国建设银行 成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部 副科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长， 重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司 投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常 务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长，益民基金管理有限公司总经理。 （2）闫峥，督察长，女，1975 年生，经济学硕士。曾任香港利骏贸易发展 公司北京办事处商务助理，北京中关村通信网络发展有限责任公司行政经理，益 民基金管理有限公司筹备组成员。2005 年 12 月益民基金管理有限公司成立后， 历任公司董事会秘书兼综合管理部总经理、总经理助理、首席行政官、财务负责 人。2020 年 2 月 18 日始任益民基金管理有限公司督察长。现任益民基金管理有 限公司督察长、董事会秘书。 4、基金经理: 益民货币市场基金招募说明书 6 赵若琼，曾任民生证券研究所行业研究员，方正证券研究所行业研究员。2015 年 6 月加入益民基金，先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理 有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指 数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民货 币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理： 宋瑞来先生自 2006 年 7 月 17 日至 2006 年 11 月 15 日任基金经理； 胡振仓先生自 2006 年 11 月 15 日至 2008 年 4 月 7 日任基金经理； 郑可成先生自 2008 年 4 月 7 日至 2009 年 7 月 10 日任基金经理； 田敬先生自 2009 年 7 月 9 日至 2011 年 9 月 26 日任基金经理； 李勇钢先生自 2011 年 8 月 31 日至 2014 年 12 月 23 日任基金经理； 王婷婷女士自 2015 年 8 月 3 日至 2016 年 10 月 18 日任基金经理； 李道滢先生自 2013 年 9 月 13 日至 2017 年 3 月 23 日任基金经理； 吴桢培先生自 2017 年 2 月 22 日至 2018 年 2 月 5 日任基金经理； 张文泉先生自 2018 年 11 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日任基金经理。 5、投资决策委员会成员 公司总经理康健先生，公募基金部副总经理兼基金经理吕伟先生，基金经理 赵若琼女士，研究发展部副总经理兼基金经理牛永涛先生。 本基金投资决策委员会成员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 益民货币市场基金招募说明书 7 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大 的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审 计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402） 认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内 部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进 一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最 佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管 奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有 限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业 益民货币市场基金招募说明书 8 协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号。2018 年荣获中国基金报授予的公 募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖; 2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度 资产托管银行天玑奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户 三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、 市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业 务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 310 名，其中具有高级职称的专家 60 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2020 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共 529 只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核 职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 益民货币市场基金招募说明书 9 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理 人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 三、相关服务机构 益民货币市场基金招募说明书 10 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 直销中心：益民基金管理有限公司 住所：重庆市渝中区上清寺路 110 号 办公地址：北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 法定代表人：纪小龙 联系人：李星星 电话：010－63102987 传真：010－63100608 客服电话：400-6508808 网址：www.ymfund.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：周慕冰 联系人：滕涛 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com 益民货币市场基金招募说明书 11 （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83077278 传真：0755-83195050 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （4）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：李民吉 联系人：陈秀良 电话： 010-85238890 传真： 010-85238680 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （5）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话：010-66223587 传真：010-66226045 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 益民货币市场基金招募说明书 12 (6）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 办公地址：深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 电话：021-38637673 客服电话：95511-3 网址：http：bank.pingan.com （7）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦 办公地址：上海市静安区江宁路 168 号上海兴业大厦 法定代表人：高建平 联系人：卞晸煜 电话：021-52629999-218022 传真：021-62569187 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （8）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址： 上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 联系人： 肖武侠 联系电话：021-61618888 传真：021-63604199 客服电话：95528 网址：http://www.spdb.com.cn （9）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 益民货币市场基金招募说明书 13 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 联系人：田薇、宋明 电话：010-66568450 传真：010-66568990 客服电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （10）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-60833722 传真：010-60836221 网址：www.cs.ecitic.com （11）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人：廖庆轩 联系人：张煜 电话：023-63786141 传真：023-63786212 客服电话：4008096096 网址：www.swsc.com.cn （12）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 益民货币市场基金招募说明书 14 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 客服电话：400-666-1618 或 95573 网址：www.i618.com.cn （13）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客服电话：95587 网址：www.csc108.com （14）南京证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭 8 号 办公地址：江苏省南京市大钟亭 8 号 法定代表人：步国旬 联系人：潘月联系 电话：025-52310569 传真：025-52310586 客服电话：400-828-5888 网址：www.njzq.com.cn （15）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 698 号 办公地址：上海市广东路 698 号 益民货币市场基金招募说明书 15 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：021－23219000 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （16）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （17）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：许建平 联系人：唐岚 电话：010-88085258 传真：010-88013605 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （18）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 益民货币市场基金招募说明书 16 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：梅文烨 电话：0755-82558336 传真：0755-82558355 客服电话：400-800-1001 网址：www.essence.com.cn （19）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人：林炳诚 联系人：罗艺琳 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （20）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 电话：021-22169081 传真：021- 22169134 客服电话：400-888-8788 网址：www.ebscn.com （21）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 益民货币市场基金招募说明书 17 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：鹿馨方 电话：010-63080994 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （22）英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 联系人：吴尔晖 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 客服电话：400-018-8688 网址：www.ydsc.com.cn （23）中泰证券有限公司 注册地址：济南市经七路 86 号 办公地址：济南市经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 联系电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （24）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 益民货币市场基金招募说明书 18 办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (25) 中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法定代表人：杜航 联系人：戴蕾 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 客户电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com （26）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人：姚志勇 联系人：沈刚 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （27）浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 益民货币市场基金招募说明书 19 办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6、7 楼 法定代表人：吴承根 联系人：胡岩 电话：021-64319022 传真：021-47188888 客服电话：0571-967777 网址：www.stocke.com.cn （28）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：翁振杰 联系人：汪嘉南 电话：010-84183122 传真：010-84183311-3122 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （29）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层 法定代表人：潘鑫军 联系人：胡月茹 电话：021-63325888-3486 传真：021-63326729 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （30）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 益民货币市场基金招募说明书 20 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表人：余政 联系人：赵明 电话：010-85127622 传真：010-85127917 客服电话：400-619-8888 网址：www.mszq.com （31）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客服电话：95579 或 4008-888-999 网址：www.95579.com （32）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦 办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦 法定代表人：曾小普 联系人：周欣玲 电话：0791-86281305 传真：0791-86288690 客服电话：400-822-2111 网站：www.gszq.com （33）申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 益民货币市场基金招募说明书 21 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系人：钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523 网址: www.swhysc.com (34)东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市自由大路 1138 号 办公地址：吉林省长春市自由大路 1138 号证券大厦 法定代表人：杨树财 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 传真：0431-85680032 客服电话：400-600-0686 网址：www.nesc.cn (35) 西部证券股份有限公司 注册地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼 办公地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦 6 楼 法定代表人：刘建武 联系人：刘莹 电话：029-87406649 传真：029-87406710 客服电话：95582 网址：www.westsecu.com (36) 新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 益民货币市场基金招募说明书 22 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人：刘汝军 联系人：卢珊 客服电话：400-698-9898 网址：http://www.xsdzq.cn (37) 中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F 法定代表人：赵大建 联系人：曾晖 电话：010-59355928 传真：010-56437013 客服电话：4008895618 网址： www.e5618.com (38) 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话： 0755-82943666 传真： 0755-83734343 客服电话： 95565 网址：http://www.newone.com.cn （39）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 益民货币市场基金招募说明书 23 联系人：刘一宏 电话：028-86690070 传真：028-86690126 网址：www.gjzq.com.cn （40）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址： （上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 联系电话：021-20665952 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （41）爱建证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表人：钱华 联系人：李欣 联系电话：021-32229888 传真：021-68728703 客服电话：021-32229888 网址：www.ajzq.com （42）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 办公地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 法定代表人：孙树明 益民货币市场基金招募说明书 24 联系人：黄岚 电话：020-87555888 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （43）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010-60833754 客服电话：400-990-8826 传真：0755-83217421 网址：www.citicsf.com （44）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010-66045608 传真：010-66045521 客服电话:010-66045678 网址：www.txsec.com （45）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼 益民货币市场基金招募说明书 25 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话：021-54509998-7019 传真：021-64385308 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （46）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 好鄂尔多斯大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话：021-58870011 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790 传真：0571-26698533 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （48）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人：薛峰 益民货币市场基金招募说明书 26 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 客服电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn （49）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 201 室法定代表人： 汪静波 联系人：方成 电话：021-38602377 传真：021-38509777 全客服电话：400-821-5399 公司网址：www.noah-fund.com （50）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：张晶晶 电话：010-62020088-7014 传真：010-62020355 客服电话：4008886661 网址：www.myfund.com (51) 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 益民货币市场基金招募说明书 27 联系人：习甜 电话：021-85657033 传真：010-85657357 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （52）中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层 法定代表人：黄俊辉 联系人：汪金凤 电话：010-58276713 传真：010-58276998 客服电话：4006509972 网址：www.5ilicai.cn （53）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人：袁顾明 联系人：朱海涛 联系电话：021-22267995 传真：021-22268089 客服电话：400-928-2266 网址：www.dtfunds.com （54）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 益民货币市场基金招募说明书 28 法定代表人：冯修敏 注册资本：2000 万元 联系人：陈云卉 联系电话：021-33323999-5611 传真：021-33323837 客服电话：4008202819 网址：www.chinapnr.com （55）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 法定代表人：赵荣春 联系人：盛海娟 联系电话：010-57418813 传真：010-57569671 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （56）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 联系电话：021-80365020 传真：021-63332523 客服电话：400-643-3389 网址：www.lingxianfund.com （57）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 益民货币市场基金招募说明书 29 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人：杨懿 联系人：文雯 联系电话：0755-88394689 传真：0755-88394668 客服电话：400-116-1188 网址：www.new-rand.cn （58）恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 法定代表人：李悦 联系人：张晔 联系电话：010-56642600 传真：010-56642623 客服电话：400-898-0618 网址：www.chtfund.com （59）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 联系电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （60）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 益民货币市场基金招募说明书 30 单元 11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 法人代表：赖任军 联系人：刘昕霞 电话：0755-29330513 传真：0755-84034477 客服电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （61）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼 法定代表人：张跃伟 联系人：何昳 联系电话：021-20691922 传真：021-20691861 客服电话：4008-202-899 网址：www.erichfund.com （62）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵 联系电话：021-38637436 传真：0755-82435367 客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com 益民货币市场基金招募说明书 31 （63）北京汇成基金管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 联系电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-90595 网址：www.fundzone.cn （64）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层 法定代表人：蒋煜 联系人：宋志强 联系电话：010-58170932 传真：010-58170800 客服电话：400-818-8866 网址：fund.shengshiview.com （65）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 联系电话：021-61101685 传真：021-50583633 客服电话：400-921-7755 益民货币市场基金招募说明书 32 网址：www.leadbank.com.cn （66）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号楼 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号楼 8 楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 联系电话：021-51327185 传真：021-50710161 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （67）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：吴煜浩 联系电话：020-89629021 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （68）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：钱燕飞 联系人：王锋 联系电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 益民货币市场基金招募说明书 33 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （69）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房 间 办公地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房 间 法定代表人：李淑慧 联系人：曹杰 联系电话：0371-55213196 传真：0371-85518397 客服电话：400-0555-671 网址：www.hgccpb.com （70）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及 1307 室 法定代表人：TAN YIK KUAN 联系人：叶健 联系电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （71）北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层 法定代表人：姜新 益民货币市场基金招募说明书 34 联系人：郭爱丽 联系电话:010-65807865 传真:010-65807864 客服电话：010-65807865 网址: www.cifcofund.com （72）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157 办公地址：北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层 法人:王苏宁 传真：010-89189566 客服电话：95118 网址：kenterui.jd.com （73）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座五层 法定代表人:李修辞 联系人：杨雪、王茜蕊 电话：010-59013825 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （74）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 1 号 4 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 1 号 4 号 益民货币市场基金招募说明书 35 法定代表人：陶捷 联系人：徐博 联系电话：027-83863772 传真：027-83862682 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （75）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 联系电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com.cn （76）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人：冷飞 联系人：李娟 电话：021-50810687 传真：021-58300279 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （77）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 益民货币市场基金招募说明书 36 办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 法定代表人：陈皓 联系人：曹砚财 电话：010-58349088 客服电话：0891-6177483 传真：010-88371180 网址：www.xiquefund.com (78)上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人：申健 联系人：宋楠 电话：021-20292031 客服电话：021-20292031 传真：021-20219923 网址：https://www.wg.com.cn/ （79）上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人：桂水发 联系人： 范泽杰 客服电话：400-820-1515 公司网站：http://www.zhengtongfunds.com/ （80）天津市润泽基金销售有限公司 注册地址：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区二层209 （TG第123号） 办公地址：天津市和平区南京路183号世纪都会1606 益民货币市场基金招募说明书 37 法定代表人：王正宇 联系人：孟媛媛 电话：022-23297867 客服电话：4007-066-880 传真：022-23297867 网址：www.phoenix-capital.com.cn （81）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：袁永姣 电话：010-61840688 客服电话：4000-618-518 传真：010-61840699 网址：www.danjuanapp.com （82）华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、 14层 办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层 法定代表人:路昊 联系人：茆勇强 电话：021-61058785 传真：021-61098515 客服电话：4001115818 网址：www.huaruisales.com （83）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 益民货币市场基金招募说明书 38 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人：胡伏云 联系人：陈靖 电话：020-88836999 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn 客服电话：（020）95396 （二）注册登记机构 1、名称：益民基金管理有限公司 2、住所：重庆市渝中区上清寺路 110 号 3、办公地址：北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 4、法定代表人：纪小龙 5、联系人：慕娟 6、电话：010-63105556 7、传真：010-63100588 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市德恒律师事务所 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层 办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层 负责人：王丽 经办律师：李永飞、杨晓莹 联系人：李永飞 电话：010-65813529 传真：010-65816534 益民货币市场基金招募说明书 39 （四）提供审计服务的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务人：邹俊 电话：（010）85085000 经办注册会计师：管祎铭、丁时杰 联系人：管祎铭 四、基金的名称 益民货币市场基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下，力争取得超过业绩比较基准的 现金收益。 七、基金的投资方向 本基金将投资于以下金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 益民货币市场基金招募说明书 40 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 1、短期利率预期策略 深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和 流动性的变化，以及可能对国内利率引起变化的国际金融动态和中国汇率政策， 并结合我国历史上短期利率的季节性变化，对短期利率走势形成合理预期，并据 此调整基金货币资产的配置策略。 2、收益率曲线策略 货币市场的收益率曲线反映了短期资金的供求关系，并通过其中隐含的即期 利率和远期利率，反映了资金在不同的时间和期限上对收益率的要求。收益率曲 线随着时间的变化而发生平移或扭曲，结合短期利率预测技术，在投资中加以应 用。如：在收益曲线陡峭化时，缩短投资组合久期；在收益率曲线平坦化时，则 适当加长投资组合久期。 3、组合久期策略 投资组合的久期通常反应了组合对利率变化的敏感程度。结合利率预测和收 益率曲线构造，并通过金融工具测算组合久期，在投资中加以应用。通常在预测 利率上升时缩短组合久期，以获得更高的再投资收益。而在预测利率下降时加长 组合久期。 4、类别品种配置策略 在对利率水平和期限结构等方面已经有稳定预期的情况下，根据不同的短期 金融市场的规模，活跃程度，以及风险收益状况，决定在不同的市场中的配置比 例；再通过对不同类别的金融工具的信用等级、流动性和风险收益水平的比较， 决定在不同类别的金融工具中的配置比例。 5、套利策略 通过对利率水平的预测以及对市场期限结构的测算，并结合市场情况进行套 利。套利的形式包括跨市场套利、利差套利和回购套利。跨市场套利指的是利用 益民货币市场基金招募说明书 41 不同市场间相同期限品种的价差进行套利，包括一、二级市场之间的套利以及交 易所和银行间市场的套利。利差套利指的是利用不同期限品种之间存在利差，并 且利差随着时间的推移将会慢慢消失的特点，进行骑乘投资。回购套利是指利用 债券利息与回购利率的利差，进行组合投资。 6、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产 的整体持续的变现能力。具体方法如：等量投资于每周滚动发行的央行票据，持 有相同的期限品种；等量连续投资于相同期限的回购。 7、利率免疫策略 针对货币市场基金产品客户的需求，并结合本基金产品的风险收益特征，对 部分资产采用利率免疫策略，使得这部分资产在预定的期限内达到预期的收益， 而不会受到短期利率波动的影响。主要的方法是构建投资组合的久期与预定期限 相匹配。 （二）投资决策程序 1、决策依据 （1）须符合有关法律、法规和基金合同的规定。 （2）宏观经济发展环境、货币市场和证券市场走势。 （3）投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险 的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。 2、投资决策与交易机制 （1）本基金在投资决策委员会的授权范围内，实行投资决策委员会领导下 的基金经理负责制，投资总监是投资决策委员会的执行代表。 （2）投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金 资产配置和调整计划；审定基金投资总结报告；决定基金禁止的投资事项等。 （3）基金经理的主要职责是在公司研究发展部门和风险评估小组的协助与 支持下，在投资决策委员会授权的范围内，制定与实施投资策略，构建和调整投 资组合，并向集中交易室下达投资指令。 （4）集中交易室负责交易执行和一线监控。通过严格的交易制度和实时的 一线监控功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。 益民货币市场基金招募说明书 42 3、投资决策和投资操作流程 本基金管理人拥有科学高效、责权分明的投资决策和投资操作流程。 （1）投资决策流程 A、确定投资策略 基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成 投资策略报告，并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后，由基 金经理进行具体实施，并交由合规审计部备案监督。 B、进行资产配置 基金经理根据投资策略设计合理的久期，对基金资产在每个市场进行合理地 配置，并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。 C、建立投资组合 通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、 信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素，并运用数量模型方法 构造即期利率收益率曲线。 D、组合监控与调整 组合监控与调整的理由主要来自于两个方面，一是可能出现市场失效，例如 出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要，由专门 风险评估小组对持仓和交易进行监控，基金经理或者风险评估小组发现组合局部 或者整体风险超标时，基金经理应立即对组合进行调整。运用系统化的定量分析 技术和严格的投资管理制度等方法管理风险，通过久期、平均信用等级、个券集 中度等指标，将组合的风险控制在合理的水平。 E、风险报告与业绩分析 风险评估小组对基金投资组合进行日常监控，出具风险管理报告，同时还将 定期对基金业绩进行归因分析，为基金管理提供客观依据。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际 需要对上述投资决策程序作出调整。 （2）交易 基金经理根据投资组合方案制订相关的投资指令，下达给集中交易室执行。 基金经理必须遵守交易下单权和交易执行严格分离的规定。集中交易室依据基金 益民货币市场基金招募说明书 43 经理的指令，制定交易策略，统一执行投资组合计划，进行具体品种的交易，并 将执行结果反馈给基金经理确认。交易指令执行结束后，交易员填写交易回执， 经基金经理确认后交给相关人员存档。 （3）清算交收 本基金的清算交收、基金会计核算和对帐、基金的交易记录和保管由基金运 作保障部门负责。 基金运作保障人员收到基金经理的交易指令、交易员的交易回执后，与交易 所的记录进行核对。如果发现不同的记录将与交易员和有关单位进行核查，在当 日及时处理完毕。得到确认无误的交易指令和交易回执后再归档备案。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为六个月银行定期存款利率（税后）。 若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用，基金管理人可根据市场发展 状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基 准的调整须经基金管理管理和基金托管人协商一致后报中国证监会备案，并及时 予以公告。 十、基金的风险收益特征 本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品种。在一般情况下，其 风险与预期收益低于一般债券型基金和股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载，误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于 2020 年 8 月 7 日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 益民货币市场基金招募说明书 44 本投资组合报告所载数据取自本基金 2020 年第 2 季度报告，所载数据截至 2020 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比 例（%） 1 固定收益投资 30,027,223.60 59.48 其中：债券 30,027,223.60 59.48 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 18,120,267.18 35.89 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 2,020,337.27 4.00 4 其他资产 316,709.59 0.63 5 合计 50,484,537.64 100.00 2、报告期债券回购融资情况 在本报告期内本货币市场基金未有债券回购融资情况。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3 、期末基金组合剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 21 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 38 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 13 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内没有投资组合平均剩余期限超过 120 天情况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 益民货币市场基金招募说明书 45 产净值的比例（%） 产净值的比例（%） 1 30 天以内 60.08 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 39.93 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 - - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 - - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天（含） - - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 100.01 - 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比 例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 10,041,958.89 20.02 其中：政策性金融债 10,041,958.89 20.02 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 19,985,264.71 39.84 8 其他 - - 9 合计 30,027,223.60 59.86 10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 - - 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 益民货币市场基金招募说明书 46 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 （％） 1 150420 15农发20 100,000 10,041,958.89 20.02 2 111907116 19 招商银 行 CD116 100,000 9,998,923.50 19.93 3 111909272 19 浦发银 行 CD272 100,000 9,986,341.21 19.91 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0227% 报告期内偏离度的最低值 -0.0666% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简 单平均值 0.0257% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内没有发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内没有发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销， 每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金 资产净值。 益民货币市场基金招募说明书 47 （2）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立 案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 309,489.59 4 应收申购款 7,220.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 316,709.59 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基 金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金业绩报告未经审计。 12.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值 收益率① 份额净值收 益率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 基金合同生效至 2006 年 12 月 31 日 0.9809% 0.0011% 0.8268% 0.0002% 0.1541% 0.0009% 2007 年 1 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日 3.4996% 0.0083% 2.4781% 0.0017% 1.0215% 0.0066% 益民货币市场基金招募说明书 48 2008 年 1 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日 3.4719% 0.0180% 3.4817% 0.0012% -0.0098% 0.0168% 2009 年 1 月 1 日至 2009 年 12 月 31 日 0.6729% 0.0032% 2.0075% 0.0000% -1.3346% 0.0032% 2010 年 1 月 1 日至 2010 年 12 月 31 日 0.8532% 0.0037% 2.0571% 0.0003% -1.2039% 0.0034% 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12 月 31 日 1.9076% 0.0043% 3.1175% 0.0007% -1.2099% 0.0036% 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 12 月 31 日 2.6203% 0.0077% 3.0869% 0.0007% -0.4666% 0.0070% 2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 3.0319% 0.0094% 2.8389% 0.0000% 0.1930% 0.0094% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 4.7384% 0.0094% 2.8111% 0.0002% 1.9273% 0.0092% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 3.4281% 0.0767% 1.9431% 0.0012% 1.485% 0.0755% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 2.1140% 0.0100% 1.3200% 0.0000% 0.7940% 0.0100% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 2.6868% 0.0052% 1.3181% 0.0000% 1.3687% 0.0052% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 2.2292% 0.0048% 1.3181% 0.0000% 0.9111% 0.0048& 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日 1.7131% 0.0008% 1.3181% 0.0000% 0.3950% 0.0008% 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日 0.4870% 0.0017% 0.6572% 0.0000% -0.1702% 0.0017% 基金合同生效至 2020 年 6 月 30 日 40.4144% 0.0085% 30.5817% 0.0022% 9.8327% 0.0063% 注：本基金收益分配按月结转份额。 12.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 益民货币市场基金招募说明书 49 注：本基金自 2006 年 7 月 17 日合同生效之日起三个月内为建仓期，建仓期结束 时投资组合比例符合基金合同约定。 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费 3、销售服务费； 4、基金的证券交易费用； 5、基金合同生效以后的信息披露费用； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金合同生效以后的会计师费和律师费； 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 益民货币市场基金招募说明书 50 （二）费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33％年费率计算。计算方法如下： H＝E×0.33％÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内 从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期 顺延。 2、基金托管人的托管费 基金托管费按前一日的基金资产净值的0.10%的年费率计算。计算方法如下： H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内 从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计算。计算方法 如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理人可以调整销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%。 基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定 的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一 益民货币市场基金招募说明书 51 次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。 4、上述（一）基金费用之种类中 4-7 费用由托管人根据有关法律及相关协 议之规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由托管人从基金财产 中支付。 （三）不得列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费 用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金资 产中列支。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 （五）与基金销售有关的费用 本基金不收取申购费用与赎回费用。本基金的申购、赎回价格为每份基金份 额 1.00 元，计算公式如下： 1、申购份数的计算 投资者申购所得的份额等于申购金额除以 1.00 元。 本基金申购份数的计算方法如下： 申购份数=申购金额/1.00 元 例一：假定 T 日申购金额为 10,000 元，则投资者可获得的基金份数计算如 下： 申购份数=10,000/1.00=10,000.00 份 2、赎回金额的计算 赎回金额的确定分两种情况处理。 （1）部分赎回 投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基 益民货币市场基金招募说明书 52 金份额按照一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负 值时，赎回金额如下计算： 赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 例二：假定某投资者在 T 日所持有的基金份额为 5,032.60 份基金份额，对 应的未付收益为 8.48 元，该投资者申请赎回 1,000 份基金份额，则其获得的赎 回金额计算如下： 赎回金额 = 1,000 ×1.00 元 = 1,000.00 元 （2）全部赎回 投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理人自动将投资者的未付收益一并 结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分， 具体的计算方法为： 赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 + 该份额对应的未付收益 例三：假定某投资者在 T 日所持有的基金份额为 201,425.35 份基金份额， 且有 412.28 元的未付收益。投资者申请全部赎回持有的基金份额，则其获得的 赎回金额计算如下： 赎回金额 = 201,425.35 × 1.00 元 + 412.28 元 = 201,837.63 元 益民货币市场基金招募说明书 53 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金于 2006 年 7 月 17 日成立，至 2020 年 7 月 17 日运作满 14 年。现依 据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投 资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关 法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动，《益民货币市 场基金招募说明书》进行内容补充和更新，主要更新的内容如下： 1、“三、基金管理人”部分，对主要人员情况及基金管理人的内部控制制度 进行了更新； 2、“四、基金托管人”部分，对基金托管人业务经营情况进行了更新； 3、“五、相关服务机构”中对相关名录进行了更新； 4、“十、基金的投资”中对基金投资组合的报告及报告附注进行了更新； 5、“十一、基金业绩”中对基金业绩表现的报告进行了更新； 6、“二十三、其他应披露事项”中对基金公开披露事项进行了更新。 益民基金管理有限公司 二〇二〇年八月二十九日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |