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| 海富通稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A(007090) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2013084 | ||||||||
| 基金代码 | 007090 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-08-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 海富通稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 海富通稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金产品资料概要 编制日期：2020年8月20日 送出日期：2020年8月28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 海富通稳健养老目标一 基金简称 基金代码 007090 年持有期混合（FOF） 海富通基金管理有限公 基金管理人 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2019-04-25 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 每个开放日开放申购。投 资者最短持有期限为1 年，即对于认购所得基金 份额，自基金合同生效日 的次一年对日起可申请 赎回，如该对日不存在或 运作方式 其他开放式 开放频率 为非工作日的，则顺延至 下一工作日。对于申购所 得基金份额，自申购确认 日的次一年对日起可申 请赎回，如该对日不存在 或为非工作日的，则顺延 至下一工作日。 开始担任本基金 2019-09-09 基金经理的日期 基金经理 朱赟 证券从业日期 2004-06-01 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投资”了解详细情况。 采用成熟稳健的资产配置策略，追求养老资产的长期稳健增值，并合 投资目标 理控制投资组合波动风险和下行风险。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会 依法核准或注册的公开募集的基金（含QDII基金、商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF），但基金中基金除外）、香港互认基金、国内 投资范围 依法发行上市的股票（包括主板、创业板、中小板及其他经中国证监 会核准上市的股票）、债券（国债、央行票据、金融债券、地方政府 债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、 可分离交易可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、中 小企业私募债券等）、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存 款、通知存款等）、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册 的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资单只基金的 比例不高于本基金资产净值的20%，现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金及应收申购款等。在正常市场状况下，本基金目标是将20%的 基金资产投资于权益类资产，将80%的基金资产投资于其他资产。上 述权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高 可至25%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至10%）。 本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一 条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的 比例不低于50%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基 金资产的比例均不低于50%。 主要投资策略包括：1、资产配置策略；2、基金投资策略（包括定量 分析、定性分析）；3、债券投资策略（包括久期管理策略、收益率 主要投资策略 曲线策略、类属配置策略）；4、股票投资策略；5、资产支持证券投 资策略。 业绩比较基准 中证全债指数收益率×80%+中证800指数收益率×20% 本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金。本基金通过设 定在正常市场状况下，权益类资产的基准配置比例为20%、其他资产 风险收益特征 的基准配置比例为80%，定位为稳健型的养老目标基金。本基金的预 期收益和风险水平低于股票型基金、股票型FOF，高于债券型基金、 货币市场基金、债券型FOF与货币型FOF。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2020-06-30 0.73% 其他资产 0.79% 银行存款和结算 备付金合计 2.10% 买入返售金融资 产 5.00% 固定收益投资 91.38% 基金投资 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2019-12-31 5.00%4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00% 2019 净值增长率 4.71% 业绩基准收益率 3.48% 注：图中列示的2019年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期4月25日（基金合同生 效日）起至12月31日止计算。 基金的过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩 表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M 100万元 ≤ M 申购费（前收费） 200万元 ≤ M M ≥ 500万元 1000元/笔 赎回费： 投资者最短持有期限为1年，在1年持有期内不能提出赎回申请，持有满1年后赎回不收取 赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 固定费率 0.50% 托管费 固定费率 0.15% 主要包括《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基 金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；基金 份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费 其他费用 用；基金的相关账户的开户及维护费用；基金投资其他基金产生 的其他基金的销售费用（法律法规禁止从基金财产中列支的除 外）；按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中 列支的其他费用。 注：1、本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理费； 2、本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管费； 3、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、 基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括： 本基金为采用目标风险策略的养老目标基金，风险等级为稳健型；本基金投资权益类资 产的基准配置比例为20%。因本基金投资子基金时，对子基金的股票持仓无法实时监控，由 此可能面临穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超过20%的风险。 一）本基金的特有风险 1、投资标的风险。 本基金为基金中基金，主要投资于证券投资基金及证券市场，本基金的净值会随着证券 市场波动而波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险，从而对本基金的业 绩产生影响。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资 产的80%，由此可能面临如下风险： （1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集 的基金的比例不低于本基金资产的80%，因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身 投资目标实现的基础上。如果由于被投资基金未能实现投资目标，则本基金存在达不成投资 目标的风险。 （2）赎回资金到账时间较晚的风险。本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于 卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回 资金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开 募集证券基金净值披露后方可进行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金 为晚。 （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资于非本基金管理人管理 的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产 品存在额外增加投资者投资成本的风险。 （4）投资QDII基金的特有风险。本基金可投资于QDII基金，主要存在如下风险： 1）QDII基金主要投资境外市场，因此本基金投资QDII基金时，将间接承担境外市场 波动以及汇率波动的风险； 2）按照目前的业务规则，QDII基金的赎回款项将在T+10内进行支付（T为赎回申请日）， 晚于普通境内基金的支付时间。因此，可能存在QDII基金赎回款到帐时间较晚，本基金无 法及时支付投资者赎回款项的风险； 3）由于投资QDII基金，正常情况下，本基金将于T+2日（T日为开放日）对T日的基 金资产净值进行估值，T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可于T+4 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，这将导致投资者承担 更长时间基金净值波动的风险。 （5）可上市交易基金的二级市场投资风险本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭 式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净 值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。 （6）被投资基金的运作风险具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基 金实际运作风险以及基金产品设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清 算、基 金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理 团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。 （7）被投资基金的基金管理人经营风险基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况 的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素 的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险， 但不能完全规避。特别地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资 于本基金管理人管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资多样化来分散这种 非系统性风险。 （8）被投资基金的相关政策风险本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策 发生重大调整，导致被投资基金的基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化， 可能影响本基金的收益水平。 （9）基金无法实时监控子基金股票仓位风险因本基金投资混合型子基金时，因为对子 基金的股票持仓无法实时监控，由此可能面临穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超过 20%的风险。 （10）科创板特有风险本基金可投资于科创板股票，与之相关的风险主要包括： 1）市场风险。科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节 能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈 利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个 股市场风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。 2）流动性风险。科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金 在50万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘 导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 3）信用风险。科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的 退市制度，科创板个股存在退市风险。 4）集中度风险。科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量 个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 5）系统性风险。科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利 模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 6）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较 大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 7）退市风险。科创板上市公司退市制度设计较主板市场更为严格、退市时间更短、退 市速度更快，与主板市场相比，可能导致科创板市场上市公司退市的情形更多，退市速度可 能更快，退市以后可能面临股票无法交易的情况，购买该公司股票的投资人将可能面临本金 全部损失的风险。 2、主动管理风险。本基金是一只主动管理型基金，在本基金挑选基金、股票、债券等 投资品种的过程中，基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息 的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。本基金 管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的历史业绩表 现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。 3、流动性风险。流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本高，影响 基金运作和收益水平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因各种原因面临 较高的流动性风险。基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流 动性风险。 4、持有期内无法赎回的风险。本基金的基金持有人申请赎回的基金份额，其持有期不 得短于1年，投资者申请赎回份额包含持有期短于1年的，基金管理人有权确认该部分份额 赎回无效。因此投资者将面临持有期无法赎回基金份额的风险。 5、巨额赎回的风险。本基金自基金合同生效之日的次一年对日起开始办理赎回后可能 出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，出现延期赎回或暂停赎回的风险。 二）基金风险 1、市场风险（包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力 风险）。2、信用风险（包括违约风险、降级风险、信用利差风险、交易对手风险）。3、操作 和技术风险。4、合规性风险。5、模型风险。6、收益率曲线风险。7、杠杆放大风险。8、 资产支持证券风险。9、税负增加风险。 三）其他风险 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的 一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进 行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话： 40088-40099）。 ● 本基金基金合同、托管协议、招募说明书 ● 本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 本基金基金份额净值 ● 本基金基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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