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| 银华同力精选混合(009394) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2004420 | ||||||||
| 基金代码 | 009394 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-08-27 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 银华同力精选混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 银华同力精选混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020年第1号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2020年3 月26日证监许可【2020】585号文准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投 资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的 收益风险也越大。本基金为混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高 于债券型基金及货币市场基金。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、 信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说 明书的“风险揭示”章节的相关内容。 本基金按照基金份额发售面值人民币1.00元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，对本基金而言，即在当单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎 回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及 基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的10%时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金 合同、基金产品资料概要等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据 自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风 险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能 会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其 未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现 的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相关披露。 本基金单一投资人持有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律 法规、监管机构另有规定的，从其规定。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披 露办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年8月27日。 一、基金管理人概况及主要人员情况 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证 监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿 元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一 创业证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合 伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。 公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8 月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司 董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委 员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情 况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、 研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、 产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行 部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管 理部等24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基 金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业 务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际资本管理 有限公司董事长、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会顾问、中国 退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份有限公司独立董事、 北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份有限公司独立董事。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经 理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司 执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公 司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任； 长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司 董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会 战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重 庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆 机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公 司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事 长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事，西 南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书 记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事长，西 证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协 会会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从 业者之一，从业经验超过20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金 是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中 国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中 国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管 理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理 股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长、银华基金投 资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、 秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时 报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、 北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届 全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师， 政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大 决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等 十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作 者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代 化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中 心（后更名为信利律师事务所），并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北 京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协 会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所 属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人， 普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总 经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理，第一创业证券有限责任公司董事、 总裁、党委书记，第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一 创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一 创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业 务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处（企业监管三处）副处长、企业管理三处 副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管 理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽 核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公 司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理，银华基金管理股份有限公司财务 行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球 核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）、银华抗通胀主 题证券投资基金（LOF）及银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金 经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化 投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼 任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规 部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管 部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海 横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金拟任基金经理 刘辉先生：博士学位。曾就职于中信证券股份有限公司、中信基金管理有限 公司、北京嘉数资产管理有限公司，从事投资研究工作。2016年11月加入银华基 金管理股份有限公司，现任职于投资管理一部。自2017年3月15日担任银华内需 精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理，自2017年3月15日至2018年3月28日 兼任银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理，自2019年12月13日起兼任银华 成长先锋混合型证券投资基金基金经理。 3、公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生：硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券 有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策 划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投 资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基 金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基 金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金投资总 监。 姜永康先生：硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团） 股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有 限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债 指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及 投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事。 倪明先生：经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理 有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券 投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华 领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合 型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期 混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生：博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、 公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年8月加入银华基金管理股份有 限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混 合型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发起式 基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金经理。 李晓星先生：硕士学位，2006年8月至2011年2月任职于ABB（中国）有 限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3 月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资 管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资 基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混 合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明 择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银 华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、 银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式 证券投资基金及银华丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂 牌上市（股票代码939），于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码 601939）。 2018年末，中国建设银行集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。 2018年度，中国建设银行集团实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%； 平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%和14.04%；不良贷款率 1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 2018年，中国建设银行集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最 佳大型零售银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全 球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》 “2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。中国建设银 行集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行” 称号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴 业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海 分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所 对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、 信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司 业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，中国建设 银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中 国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中 债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场 唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施 奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2、其他销售机构（以下排名不分先后） （1） 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.cn （2） 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn （3） 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com （4） 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com （5） 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com （6） 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn （7） 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-651-5988 网址 www.ewww.com.cn （8） 财达证券股份有限公司 注册地址 石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦 法定代表人 翟建强 客服电话 95363（河北省内）；0311-95363 网址 http://www.s10000.com （9） 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ （10） 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn （11） 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn （12） 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 钱俊文 客服电话 95531；400-888-8588 网址 http://www.longone.com.cn （13） 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn （14） 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 95309 网址 www.dxzq.net.cn （15） 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525； 400-888-8788 网址 www.ebscn.com （16） 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 客服电话 95575或致电各地营业网点 网址 http://www.gf.com.cn （17） 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com （18） 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-822-2111 网址 www.gszq.com （19） 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 周杰 客服电话 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址 www.htsec.com （20） 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188，956088 网址 www.cnht.com.cn （21） 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com （22） 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 张海文 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn （23） 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn （24） 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn （25） 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人 何之江 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com （26） 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com （27） 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 杨玉成 客服电话 95523；400-889-5523 网址 www.swhysc.com （28） 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人 李琦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com （29） 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 法定代表人 毕劲松 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn （30） 万联证券股份有限公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 罗钦城 客服电话 95322 网址 www.wlzq.cn （31） 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人 徐朝晖 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn （32） 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn （33） 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com （34） 粤开证券股份有限公司 注册地址 惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 法定代表人 严亦斌 客服电话 95564 网址 http://www.ykzq.com （35） 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 400-0099-886 网址 www.gwgsc.com （36） 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn （37） 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-888-8108 网址 www.csc108.com （38） 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com （39） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ （40） 中信证券华南股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 胡伏云 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn （41） 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com （42） 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888或95551 网址 www.chinastock.com.cn （43） 中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com （44） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn （45） 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com （46） 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 联系人 屠彦洋 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn （47） 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn （48） 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层 联系人 陈龙鑫 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com （49） 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com （50） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com （51） 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 联系人 侯芳芳 客服电话 400-159-9288 网址 www.danjuanapp.com （52） 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海源泰律师事务所 住所及办公地址 上海市浦东南路256号华夏银行大厦14层 负责人 廖海 联系人 范佳斐 电话 021-51150298 传真 021-51150398 经办律师 刘佳、范佳斐 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼 法定代表人 李丹 联系人 周祎 电话 021-23238888 传真 021-23238800 经办注册会计师 薛竞、周祎 四、基金的名称 银华同力精选混合型证券投资基金 五、基金的类别 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金以行业和公司研究为基础，通过深入分析企业基本面，精选出一批具 有持续竞争力的优势企业，力求实现基金资产的长期稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金投资于境内依法发行或上市的股票（包含主板股票、中小板股票、创 业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、 金融债券、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方 政府债券、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的纯债部 分）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定 期存款及其他银行存款）、同业存单、现金、股指期货、国债期货等以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相 关规定。 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%–95%。每个交 易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 本基金管理人在构建投资组合的过程中，遵循以下投资策略： 1、资产配置策略 本基金以股票投资为主，且以基本面研究驱动进行资产的配置，秉持长期持 有理念，所以在一般市场情况下，基金管理人不会积极追求大类资产配置。但为 进一步控制投资风险，特别是防范系统性风险的集中释放，也为了优化组合流动 性管理，本基金将适度从事防御性资产配置，进行债券、货币市场工具等品种投 资。 本基金会以“自上而下”的分析视角，综合考量中国宏观经济发展前景、国 家财政政策、货币政策、产业政策、国内股票市场的估值、国内债券市场收益率 的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行 状况等因素，分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险，并据 此评估系统风险的程度，合理确定本基金在股票、可转债、其他类型债券、现金、 股指期货、国债期货等金融工具上的投资比例。 2、股票投资策略 本基金以行业和公司的深度研究为基础，在目标公司的选择上倾向于中长期 眼光，以竞争格局和盈利能力变化为重心优选出一批具备竞争优势的上市公司。 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的策略精选公司。 从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方 面；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标；此外，还将 考量公司是否具备核心竞争力，是否拥有成熟的商业模式。 （1）公司竞争优势评估 本基金评估目标公司是否具备核心竞争力以及成熟商业模式，主要考察公司 的核心业务竞争力、定价能力、市场地位、经营管理者能力、人才资源等。 （2）产业竞争格局评估 本基金管理人评估目标所在的行业的参与者结构，进行全行业上下游的全产 业链梳理，分析行业内前十名竞争者的竞争地位和相互关系，并分析这些产业参 与者作为一个整体以及作为个体与上下游之间的关系，分析公司盈利能力提升及 可持续性。在此基础上，选择能够持续盈利的行业和公司。 （3）公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将综合考评公司的治理结构、管理层工作能力等，甄选拥有优 秀管理层的上市公司。其中，公司治理结构评价包括股东会、董事会和监事会的 完整性以及独立运作；管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行 力、投资项目选择成功率及以往的经营业绩等。本基金管理人高度重视目标公司 管理层的诚信，尤其是在与资本市场互动过程中所体现的诚信历史。 （4）财务质量评估 本基金管理人主要考察公司的同类型产品成本、毛利率以及公司整体的费用 率、营业利润率、周转率、净资产收益率、经营活动现金流净额/销售收入等财 务指标是否显著优于竞争对手。通过分析目标公司的盈利驱动来源，采用评估目 标公司的历年复合收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等定量指标，灵 活运用各类估值方法评估公司的财务质量。 （5)估值评估 本基金管理人在评价股票的估值水平时，将公司的成长阶段和发展空间与合 理估值方法相结合，综合使用市盈率（P/E）、市净率(P/B)、市销率（P/S）、市 现率等指标分析股票在其行业内所处的估值水平，并与其历史估值水平进行比 较，以评估股票的估值状况。 本基金管理人还会参考采用绝对估值方法，通过对上市公司历史财务数据的 分析和对未来经营情况的预测，利用合理的估值模型（主要使用DDM模型、DCF 模型等）估算上市公司股票的内在价值，并与其市价进行比较。对估值的偏离度 做进一步的成因分析，并估计估值回归的可能性。 3、债券投资策略 本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略 和自下而上的个券精选相结合的积极投资策略，发现、确认并利用市场失衡实现 组合增值。 （1）久期配置策略 利率是债券价格变化的核心驱动因素，久期是衡量纯债价格对利率敏感性的 指标，久期配置策略就是在利率分析和预测的基础上对债券组合久期做出调整， 在预期利率下降时，适当增加组合久期，以较多地获得债券价格上升带来的收益， 同时获得比较高的利息收入；在预期利率上升时，缩短组合久期，以规避债券价 格下降的风险。 本基金通过深入分析宏观经济变量、宏观经济政策（货币政策、财政政策、 汇率政策等）以及资金供求关系，预测未来的市场利率趋势，据此积极调整债券 组合的久期，以及固息债、浮息债和含权债的配置。 （2）组合期限配置策略 组合期限配置策略是在确定组合久期后，运用统计和数量分析技术，预测收 益率期限结构的变化方式，通过对收益率曲线形状变化的预期选择债券组合类型 （子弹型、哑铃型和阶梯型），确定短、中、长期债券的配置比例，以期在收益 率曲线形状变化过程中获得债券价格变化带来的收益。 （3）类属配置策略 类属配置指国债、金融债和企业债等不同类属债券间的配置。本基金通过对 流动性利差、税赋水平、信用利差分析来评估不同类属债券（同期限的国债、金 融债、企业债以及交易所和银行间市场投资品种）的相对投资价值，增持相对价 值高的类属债券，减持相对价值低的类属债券，从而获取不同固定收益类属之间 利差变化所带来的投资收益。 （4）个券精选策略 个券精选策略指基于对信用质量、期限和流动性等因素的考察，重点关注具 有以下特征的债券：较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期 权价值被低估，或者属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。通过深入研究， 发掘这些具有较高当期收益率或者较高升值潜力的债券，可为投资者创造超额投 资回报。 （5）可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率 等因素的基础上，采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数 量化估值工具评定其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流 动性良好，并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性 活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有，根据内含收益率、折 溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获取稳健的投资回 报。此外，本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对 价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种，来 构建本基金可转换公司债券的投资组合。 4、金融衍生工具投资策略 （1）股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提 下，本着谨慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析， 发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现 货，获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值 指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后 逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套 期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出现货 并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套 期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳 定性，精细化确定投资方案。 （2）国债期货投资策略 本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择 流动性好、交易活跃的国债期货合约。通过对债券市场和期货市场运行趋势的研 究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期 货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况 下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低 投资组合的整体风险的目的。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评 估其内在价值。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%＋中证全债指数收益 率×20%。 沪深300指数市值覆盖率高，样本股当中集中了市场中大量优质股票，流动 性好，可以成为反映沪深两个市场整体走势的“晴雨表”，适合作为本基金A股 投资的比较基准。 中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深 交易所债券市场的跨市场债券指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市 场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全 债的收盘指数及相应的债券属性指标，为债券投资人提供投资分析工具和业绩评 价基准。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合作 为本基金债券投资的业绩比较基准。 本基金是混合型基金，基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为 60%-95%；其余资产投资于债券及其它具有高流动性的短期金融工具。 总之，基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够 较好的反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者上述业绩比较基准停止发布或变更名称， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现 更加适合用于本基金的业绩比较基准，经基金管理人与基金托管人协商一致并履 行适当程序，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 且无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金 和货币市场基金。 十一、基金的费用 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲 裁费等费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易结算费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金相关账户开户和维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初3个工作日内、按照指定的账户 路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。费用自动扣 划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初3个工作日内、按照指定的账户 路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。费用自动扣 划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十二、对招募说明书更新部分的说明 银华同力精选混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投 资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管 理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原招募说 明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经 营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1、在“重要提示”部分，增加了对基金资产投资于科创板股票的风险揭示， 修改了招募说明书内容的截止日期。 2、在“第十六部分 风险揭示”，增加了投资科创板股票的相关风险。 银华基金管理股份有限公司 2020年8月27日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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