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万家养老目标2035三年持有发起式FOF(008553)  基金公开信息
流水号 1996015
基金代码 008553
公告日期 2020-08-19
编号 1
标题 关于万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)开放申购及定期定额投资业务的公告
信息全文 1.公告基本信息
基金名称 万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)
基金简称 万家养老目标 2035 三年持有期混合型发起式 FOF
基金主代码 008553
基金运作方式
本基金为契约型开放式、混合型、发起式基金中基金(FOF)
本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限,投资者认
购或申购基金份额后,自基金合同生效日或申购确认日起三年内
不得赎回。
投资者的每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同
生效日(对认购份额而言)或该基金份额申购申请确认日(对申
购份额而言)三年后的对日(含该日,如该日为非工作日或该公
历年不存在对应日期,则顺延至下一工作日)起方可办理赎回业
务。
基金合同生效日 2020 年 6 月 24 日
基金管理人名称 万家基金管理有限公司
基金托管人名称 中国农业银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 万家基金管理有限公司
公告依据
《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》、《万家养老目标日期 2035 三年持有期混合型
发起式基金中基金(FOF)基金合同》、《万家养老目标日期 2035
三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》
申购起始日 2020年 8月20 日
定期定额投资起始日 2020年 8月20 日
2.申购及定期定额投资业务的办理时间
本基金管理人将于 2020年 8 月20 日起开始办理本基金的申购及定期定额投资业务。
目标日期(即 2035 年 12 月 31 日)的次日之前,投资者在开放日办理基金份额的申购,
及定期定额投资业务,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时 -2-
间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购申请且登记机构确认接受的,其基金份额
申购价格为下一开放日该类基金份额申购的价格。
本基金每份基金份额的最短持有期限为三年。
到达目标日期 2035 年 12 月31 日次日(即 2036年 1 月1 日),在不违反届时有效的法律法规
或监管规定的情况下,本基金将自 2036 年1 月1 日起转为每日开放申购赎回模式,本基金的基金
名称相应变更为“万家稳健如意混合型基金中基金(FOF)”,不再进行三年持有期要求。届时开
放日的具体业务办理时间参见更新招募说明书或相关公告。
基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更、其他特殊
情况或根据业务需要,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3.申购业务
3.1申购金额限制
(1)投资者申购时,通过本基金的电子直销系统(网站、微交易)或非直销销售机构申购时,
原则上,每笔申购本基金的最低金额为 10 元(含申购费);投资者通过基金管理人直销中心每笔
申购本基金的最低金额为 100 元(含申购费)。在符合法律法规规定的前提下,各销售机构可对申
购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准;
投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时,不受最低申购金额
的限制。
(2) 投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于可能导致单一投
资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形,基金管理人有权
采取控制措施。
(3)基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限、单日或单笔申购金额上限,具
体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
(4) 基金管理人有权规定本基金的总规模限额,以及单日申购金额上限和净申购比例上限,
并在更新的招募说明书或相关公告中列明。
(5) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当
采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等
措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,
可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 -3-
基金管理人可在不违反法律法规的情况下,调整上述规定申购金额数量限制,或者新增基金
规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
3.2申购费率
本基金对通过基金管理人的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他投资者实施差
别的申购费率。
特定投资者群体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、依法设立的基
本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保
险基金(包括企业年金单一计划以及集合计划)、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、
企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等,以及可
以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人
养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可将其纳入特定投资者群
体范围。
特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变更或增减特定
投资者群体申购本基金的销售机构,并按规定予以公告。
(1)基金转型日之前
通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万 0.12%
100万≤M<300万 0.08%
300万≤M<500万 0.06%
M≥500万 每笔1,000.00元
其他投资者的申购本基金的申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万 1.20%
100万≤M<300万 0.80%
300万≤M<500万 0.60%
M≥500万 每笔1,000.00元
投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
(2)本基金将自 2036年 1 月1 日起转为“万家稳健如意混合型基金中基金(FOF)”,申购
费率自基金转型日当日起适用以下费率:
通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万 0.08% -4-
100万≤M<300万 0.04%
300万≤M<500万 0.02%
M≥500万 每笔1,000.00元
其他投资者的申购本基金的申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万 0.80%
100万≤M<300万 0.40%
300万≤M<500万 0.20%
M≥500万 每笔1,000.00元
投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。
3.3其他与申购相关的事项
1、申购份额、余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以申购当日基金份额净值为
基准计算。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍
五入,由此产生的误差计入基金财产。
2、基金申购份额的计算
申购本基金基金份额时采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费),投资者的申购金额包
括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
(注:对于适用固定申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费)
申购费用=申购金额-净申购金额
(注:对于适用固定申购费的申购,申购费用=固定申购费)
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产
承担。
例:某投资者(非特定投资者群体)投资 50,000.00 元申购本基金的基金份额,对应申购费率
为 1.20%,假设申购当日基金份额净值为 1.0500元,则可得到的基金份额为:
净申购金额=50,000.00/(1+1.20%)=49,407.11 元
申购费用=50,000.00-49,407.11=592.89 元
申购份额=49,407.11/1.0500=47,054.39 份
即:该投资者投资 50,000.00 元申购本基金基金份额,对应申购费率为 1.20%,申购当日基金
份额净值为 1.0500 元,则可得到 47,054.39 份基金份额。
4、赎回业务 -5-
基金管理人自基金合同生效之日起三年的对日(含该日,如该日为非工作日或该公历年不存
在对应日期,则顺延至下一工作日)开始办理赎回,具体业务办理规则在赎回开始公告或相关业
务公告中规定。本基金每份基金份额在其最短持有期限到期后的第一个工作日(含)起,基金份
额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。
5、定期定额投资业务
“定期定额投资业务”是投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请,约定每期扣款日、
扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式。
投资者在办理相关基金"定期定额投资业务"的同时,仍然可以进行日常申购、赎回及转换业
务。 投资者可与销售机构就本基金申请定期定额投资业务约定每期固定扣款金额,定期定额投资
每期最低扣款金额原则上不少于人民币 10 元。具体最低扣款金额遵循投资者所开户的销售机构的
规定。
定期定额投资业务的申购费率等同于正常申购费率,计费方式等同于正常的申购业务,如有
费率优惠以销售机构相关公告为准。
基金管理人可以根据情况增加或者减少开通定期定额投资业务的代销机构,并另行公告。敬
请投资者留意。
6、基金销售机构
6.1直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的电子直销系统(网站、微交易)。
住所、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号8 层(名义楼层 9 层)
法定代表人:方一天
联系人:亓翡
电话:(021)38909777
传真:(021)38909798
客户服务热线:400-888-0800
投资者可以通过本公司电子直销系统(网站、微交易)办理本基金的开户、认购、申购及赎
回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
网上交易网址:https://trade.wjasset.com/
微交易:万家基金微理财(微信公众号:wjfund_e)
6.2代销机构
序号 代销机构 是否开通申购业务 是否开通定期定额投资业务
1 中国农业银行股份有限公司 是 是
2 江苏汇林保大基金销售有限公司 是 是 -6-
3 民商基金销售(上海)有限公司 是 否
4 诺亚正行基金销售有限公司 是 是
5 上海天天基金销售有限公司 是 是
6 上海好买基金销售有限公司 是 是
7 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 是 是
8 上海长量基金销售有限公司 是 是
9 浙江同花顺基金销售有限公司 是 是
10 北京汇成基金销售有限公司 是 是
11 北京植信基金销售有限公司 是 是
12 上海陆金所基金销售有限公司 是 是
13 珠海盈米基金销售有限公司 是 是
14 北京肯特瑞基金销售有限公司 是 是
15 北京蛋卷基金销售有限公司 是 是
16 万家财富基金销售(天津)有限公司 是 是
17 东方财富证券股份有限公司 是 否
18 中信期货有限公司 是 是
19 中国银河证券股份有限公司 是 是
20 申万宏源证券有限公司 是 是
21 上海证券有限责任公司 是 是
22 平安证券股份有限公司 是 是
23 东海证券股份有限公司 是 是
24 国金证券股份有限公司 是 是
25 国泰君安证券股份有限公司 是 是
26 中信建投证券股份有限公司 是 是
27 招商证券股份有限公司 是 是
28 中信证券股份有限公司 是 是
29 安信证券股份有限公司 是 是
30 民生证券股份有限公司 是 是
31 中信证券(山东)有限责任公司 是 是
32 中信证券华南股份有限公司 是 是
33 南京证券股份有限公司 是 是
34 华安证券股份有限公司 是 是
35 申万宏源西部证券有限公司 是 是
36 中泰证券股份有限公司 是 是
37 第一创业证券股份有限公司 是 是
38 华福证券有限责任公司 是 是
39 华龙证券股份有限公司 是 是
40 财通证券股份有限公司 是 是
41 华鑫证券有限责任公司 是 是
42 上海基煜基金销售有限公司 是 是 -7-
各代销机构的地址、营业时间等信息,请参照各代销机构的规定。
基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构,并另行公告。敬请投资者留意。
7、基金份额净值公告的披露安排
自 2020 年8月 20 日起,基金管理人应当在不晚于每个开放日后的 3 个工作日内,通过指定
网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内,在指定网站披露半年度
和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
8、其他需要提示的事项
(1)本公告仅对本基金开放申购及定期定额投资业务的相关事项予以说明。投资者欲了解本
基金的详细情况,请查阅本基金招募说明书及其更新。
(2)投资者可拨打本公司的客户服务电话(400-888-0800)了解本基金申购、赎回相关事宜,
亦可通过本公司网站(www.wjasset.com)下载开放式基金交易业务申请表和了解基金销售相关事
宜。
(3)有关本基金开放申购、赎回、基金转换及定期定额投资业务的具体规定若有变化,本公
司将另行公告。
(4)上述业务的解释权归本基金管理人。
(5)风险提示:
本基金为养老目标日期基金,适合预计退休日期为 2030 年-2039 年的投资者购买。敬请投资
者根据自身年龄、退休日期和收入水平进行投资。
“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。
投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老
保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入
不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本
基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。
请充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,基金
净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动,持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金
的风险。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资有风险,
投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识
本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判
断基金的投资价值,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,承担 -8-
基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、信用风险、管理风险、
流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险等。
本基金的投资范围包括资产支持证券等品种,可能给本基金带来额外风险。
因本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的 80%,由此可能面临被投资基金的业绩
风险、运作风险、基金管理人经营风险和相关政策风险、投资 QDII 基金的特有风险和可上市交易
基金的二级市场投资风险等风险。
本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2035 年12月31 日为本基金的目标日期。从基
金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随时间逐步降低。本基金属于
混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中
基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基
金(FOF)。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。
本基金的一般风险及特有风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
目标日期(即 2035 年12 月31 日)之前(含该日),本基金对于每份基金份额设定三年最
短持有期限,投资者认购或申购基金份额后,自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回。
目标日期(即 2035 年12 月31 日)之后(不含该日),本基金将转型为“万家稳健如意混合型
基金中基金(FOF)”,并不再设定最短持有期,基金管理人将根据转型后基金合同的约定在开
放日办理基金份额的申购和赎回。
目标日期(即 2035 年12 月31 日)之前(含该日),本基金采用目标日期策略进行投资,
基金管理人根据设计的下滑曲线确定权益类资产的配置比例,但在实际运作过程中,基金管理人
可能结合经济状况与市场环境对权益类资产的配置比例进行调整,本基金的实际资产配置比例可
能与预设的下滑曲线出现差异,届时基金管理人将在定期报告中说明,请投资者予以特别关注。
本基金为发起式基金,发起资金提供方认购基金的金额不少于 1000 万元人民币,且持有认
购份额的期限不少于 3年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购,并不代表对本基金的风
险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿,投资
人及发起资金认购人均自行承担投资风险。本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合
同生效日起满 3 年后,发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有,届时发起资金提供方
有可能赎回认购的本基金份额。另外,基金合同生效之日起三年后的年度对应日,若基金资产净
值低于 2 亿元,基金合同自动终止,投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营
状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。此外,本基金以 1.00元初始面值进行
募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破 1.00 元初始面值的风险。 -9-
基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。投资
有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要及《基
金合同》。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基
金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
招募说明书与基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
特此公告。


万家基金管理有限公司
2020年 8月19 日
基金信息类型 开放式基金申购、赎回
公告来源 基金公司官网
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