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| 国投瑞银稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(006876) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1995704 | ||||||||
| 基金代码 | 006876 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-08-18 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书摘要（2020年8月第2次更新） | ||||||||
| 信息全文 | 国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型 基金中基金（FOF） 招募说明书摘要 （2020年8月第2次更新） 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 【重要提示】 国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本 基金”）经中国证监会2018年12月27日证监许可[2018] 2196号文注册募集。本 基金基金合同于2019年3月25日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括：本基金的特定风险、投资组合的风险、合规性风险、基金管理风险、 操作风险、其他风险，等等。本基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何 形式的收益承诺，且本基金不保本，可能发生亏损。基金管理人提醒投资者注意基 金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为混合型基金中基金，本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会依 法核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）；本基金投资 于权益类资产的战略配置比例为基金资产的25%，增配、减配的战术调整幅度分别 不得超过5%、10%，即本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为15%-30%。 本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净 值的5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中， 权益类资产为股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金：一是基 金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%，二是最近4个季度末，每季 度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。本基金预期风险和预期 收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。本基金是养老目标系列FOF 产品中风险较低的产品，本基金以风险控制为产品主要导向，通过限制权益类资产 投资比例在15%-30%之内控制产品风险，定位为较为稳健的养老目标产品，适合追 求较低风险的投资人。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理 办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险 等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评 级结果为准。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或 注册的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）、股票、债券、货币 市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件 下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特 殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生 基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决 策等风险。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。对 于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金 份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合 同生效日或基金份额申购确认日起满1年（1年指365天，下同）的期间。请投资 者合理安排资金进行投资。 本基金本次招募说明书摘要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 第十二条规定，对基金经理相关信息进行更新，基金经理相关信息更新截止日为 2020年8月14日。除非另有说明，本招募说明书摘要其他所载内容截止日期为2019 年11月13日，其中投资组合报告与基金业绩截止日期为2019年9月30日。有关 财务数据未经审计。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区杨树浦路168号20层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 设立日期：2002年6月13日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 客服电话：400-880-6868 传真：（0755）82904048 股权结构： 股东名称 持股比例 国投泰康信托有限公司 51% 瑞银集团 49% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国家开发投资集团有限公司 副总经济师、国投资本股份有限公司董事长，兼任国投资本控股有限公司董事长、 国投泰康信托有限公司董事长、渤海银行股份有限公司董事。曾任国家计委经济研 究所干部、研究室副主任，国家开发投资公司财务会计部干部、处长、副主任、主 任，深圳康泰生物制品股份有限公司董事长，国投资本控股有限公司副董事长。 李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。 曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经 理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业 务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。 王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限 公司总经理，董事总经理，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部私募融资部主管、 董事总经理，资产管理部负责人、董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司 股权销售部及研究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司副总经理级总 监，天治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通 证券股份有限公司投资银行部副总经理，曾任职泰康人寿保险股份有限公司、劳动 部社保所。 韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美国籍，哈佛大学商学院工商管 理硕士。现任瑞银慈善基金会董事，曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事， 大瀚人力资源集团咨询董事会委员，哈佛中心（上海）有限公司董事总经理，深圳 发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾美国国际运通股份有限公司总经理， 美国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，花旗银 行台湾分行信贷管理负责人，北京大学外国专家。 王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资 总监，宏利投信台湾地区投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德 信投信投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分 析师，国际证券研究部股票分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、 北京公共交通控股（集团）有限公司外部董事、渤海产业投资基金管理有限公司独 立董事、北京爱慕股份有限公司独立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东 鲁中律师事务所、威海市永达高技术总公司。 龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问创业新技术投资管 理有限公司董事长。兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份 有限公司独立董事、皇冠环球集团有限公司独立非执行董事（香港本地公司）、爱 慕股份有限公司独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事、中央财经大学会 计系副教授、北京海问咨询有限公司任董事长。曾在毕马威国际会计纽约分部担任 审计和财务分析工作。 邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人， 兼任上海航天机电股份有限公司独立董事。曾任职于上海国家会计学院、北大未名 生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限公司。 2、监事会成员 卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士。现任瑞银资产管理（香 港）有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资 产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理 职位。 张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信 托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开 发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公 司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易 部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投 资部一级投资经理。 欧阳高文先生，监事，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管理有限公司 产品及业务拓展部部门总经理。曾任国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部 产品经理、高级产品经理、部门总监助理、部门副总经理，民生加银基金管理有限 公司产品经理。 3、公司高级管理人员 王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资 总监，宏利投信台湾地区投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德 信投信投资部投资主管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分 析师，国际证券研究部股票分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。 刘凯先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理学硕士,兼任国投瑞银资产管 理（香港）有限公司董事。曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经 理助理、督察长，招商基金管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投 资顾问，君安证券东门南营业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。 王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国投瑞银 资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投泰康信 托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项目经理， 北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局， 内蒙古哲盟交通规划设计院。 袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有 限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信 证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。 王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银资 本管理有限公司董事，曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、 监察稽核部及风险管理部部门总经理、公司总经理助理、首席风险官，国泰君安证 券股份有限公司稽核审计总部审计总监。 刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管理（国际） 硕士。兼任国际业务部总经理、上海分公司负责人、国投瑞银资产管理（香港）有 限公司总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司上海分公司负责人、国际业务部总 监兼人力资源部总监兼上海分公司负责人、公司总经理助理兼国际业务部总经理兼 上海分公司负责人兼国投瑞银资产管理（香港）有限公司总经理，华安基金管理有 限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资顾问有限公司投资银行部项目经理， 中国农业银行天津市分行信贷管理部法律顾问。 冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。 兼任运营部部门总经理、深圳分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有限公司运营 部副总监、总监、公司总经理助理兼运营部部门总经理兼深圳分公司负责人，中融 基金管理有限公司运作保障部清算主管，深圳投资基金管理有限公司研究员，湖南 省税务学校教师。 章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。 兼任信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监， 深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有限公司开发 工程师、项目经理。 4、本基金基金经理 吴翰，中国籍，浙江大学管理学博士，19年证券从业经历。2000年12月至2002 年6月任广东证券股份有限公司高级研究员，2002年7月至2010年7月任国投瑞 银基金管理有限公司高级产品经理，2010年7月至2014年8月任大成基金管理有 限公司产品研发与金融工程部副总监，2014年9月至2015年4月任上海源实资产 管理有限公司总经理助理，2015年4月至2017年3月历任大成基金管理有限公司 产品研发与金融工程部副总监、数量与指数投资部副总监，2017年3月加入国投瑞 银基金管理有限公司专户投资部，2017年11月转任资产配置部部门总经理，2018 年12月转入专户投资部任投资经理，2020年7月转入资产配置部，2020年8月5 日起担任国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 本基金历任基金经理： 王宠，2019年3月25日（本基金基金合同生效日）至2020年8月13日。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理 （2）投资决策委员会成员： 周奇贤先生：公司总经理助理，权益投资总监 孙文龙先生：基金投资部部门总经理，基金经理 李达夫先生：固定收益部部门总经理，基金经理 桑俊先生：研究部部门总经理，基金经理 殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理 杨俊先生：交易部部门总经理 马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理 吴翰先生：资产配置部，基金经理 （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：34,998,303.4万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、 业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银 行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居 《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国 有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、 可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优 质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年 中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计 报告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认 证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控 制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提 升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银 行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年 荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至2017年连续荣 获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的 “优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业 务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托 管银行”奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行 批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、 客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销 部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近310名，其中具有高级职称的专家60名， 服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金 融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到2019年9月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式 证券投资基金共486只。 三、相关服务机构 基金份额销售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575993 83575992 传真：(0755)82904048 联系人：贾亚莉、杨蔓 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构 （1）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：www.essence.com.cn （2）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 公司网站：http：//www.gf.com.cn （3）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 客服电话：95521 公司网站：www.gtja.com （4）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （5）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （6）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：彭纯 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （7）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A 座17层 法定代表人：陈超 联系人：江卉 电话：010-89189288 传真：010-89188000 客服电话：4000988511 网站：http：//fund.jd.com/ （8）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：胡学勤 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼19楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （10）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 电话：0755-22166574 传真：021-50979507 客服电话：95511-3 公司网站：bank.pingan.com （11）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：詹露阳 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 联系人：石静武 客服电话：95511 公司网站：stock.pingan.com （12）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话：021-54509988 传真：021-54660501 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （13）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 联系人：李珍珍 客服电话：4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com （14）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （15）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-83734343 联系人：黄婵君 客服电话：95565、4008888111 公司网站：www.newone.com.cn （16）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 传真：010-66107914 联系人：陶仲伟 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （17）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 传真：010-85109219 联系人：客服中心 客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （18）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 联系人：刘宏莹 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （19）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：010-60838888 传真：010-60833739 联系人：顾凌 客服电话：95548 公司网站：www.cs.ecitic.com （20）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人：杨宝林 电话：0532-85023924 传真：0532-85022605 联系人：赵艳青 客服电话：95548 公司网站：http：//sd.citics.com （21）财通证券股份有限公司 住所：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心 办公地址：杭州杭大路15号嘉华国际商务中心 法定代表人：沈继宁 电话：0571-87925129 传真：0571-87818329 联系人：夏吉慧 客服电话：96336（浙江）,40086-96336（全国） 公司网站：www.ctsec.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本 基金。 （二）登记机构 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路168号20层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 联系人：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：施翊洲 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：薛竞、施翊洲 四、基金的名称 本基金的名称：国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 五、基金的类型 混合型基金中基金 六、基金的投资目标 为满足养老资金的稳健配置需求，在有效控制风险的前提下，通过定量与定性 研究相结合的方法进行资产配置和基金精选，力求在严格控制回撤的同时实现基金 资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准 或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）、股票（包含主板、 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国内依法 发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政 府债、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同业存单、 现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会的相关规定）。 本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或 注册的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）；本基金投资于权益类 资产的战略配置比例为基金资产的25%，增配、减配的战术调整幅度分别不得超过 5%、10%，即本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为15%-30%。本基金保留 的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其 中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中，权益类资产为股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基 金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的50%，二是最近4个季 度末，每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于50%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金以自上而下的资产配置和自下而上的投资标的精选为核心，追求有效风 险控制下的长期稳健回报。首先，建立资本市场预期（CMA, Capital Market Assumption），预测中长期无风险收益率、通货膨胀率、各资产类别风险溢价和相关 关系，确定战略资产配置（SAA, Strategic Asset Allocation）；其次，通过宏观经济、 政治变化和市场情绪指标，判断各资产中短期走势，进行战术调整（TAA, Tactical Asset Allocation）；最后，精选与资产配置目标匹配的证券投资基金、股票和/或债券 等投资品种，构建风险收益特征稳定的投资组合。 1、资产配置策略 （1）战略资产配置 在长期框架下，各类资产的长期均衡收益和相关关系稳定。为确保基金长期风 险收益特征稳定，本基金投资于权益类资产的战略配置比例为基金资产的25%。 （2）战术资产配置 受宏观经济、政治和市场情绪的影响，各类资产中短期收益和相关关系可能偏 离长期均值。为确保基金中短期风险收益特征稳定，本基金对权益类资产增配、减 配的战术调整幅度分别不得超过5%、10%，即本基金投资于权益类资产占基金资产 的比例为15%-30%。 在战术资产配置层面，本基金主要基于经济周期、金融市场利率与汇率、财政 与货币政策、金融监管政策、经济转型与技术进步、产业转移与政策、证券市场环 境、资产估值水平以及投资者情绪等因素的分析，预判各类资产的中短期风险收益 特征趋势。 此外，本基金将密切关注驱动各类资产及其细分资产价格短期波动的内外部环 境因素变化，例如地缘政治事件、金融与监管政策调整、供给与需求重要变化、市 场流动性变化等等，研判特定资产的短期趋势变化。本基金注重从细分资产角度进 行组合的结构优化，例如权益类资产的行业、风格权重配置，固定收益类资产的久 期、信用权重配置等等。 2、基金投资策略 在基金精选方面，本基金将注重选择与本基金资产配置目标匹配度高的被动指 数（含增强）和/或主动管理基金。 被动指数（含增强）型基金方面，通过对标的指数匹配性、跟踪误差、增强收 益、基金资产规模、流动性、运营规则、交易折溢价、交易费用以及基金管理人在 被动管理基金上的经验等因素的综合分析，选择合适的指数基金。 货币市场型基金方面，通过对规模、流动性、业绩和业绩稳定性的评估，结合 货币市场基金持有人结构、历史平均到期期限、历史组合偏离度等风险指标，综合 选择适合的货币市场基金。 主动管理型基金方面，基金管理人通过对基金公司、基金经理和基金产品三个 维度的研究分析，精选主动管理型基金产品。首先，管理人将考察基金公司的治理 结构、高管团队和投研团队稳定性、激励机制和投研考核机制，以评估基金公司投 研团队、业绩稳定性与持续性。其次，管理人将通过考量基金经理的能力优势，精 选表现出相关能力优势或综合能力优势的基金经理管理的基金，借助基金经理创造 超额收益的能力来优化组合的收益。本基金通过对基金经理管理的主要基金进行绩 效风险分析，分析基金经理风险调整后的收益水平以及稳定性；通过业绩归因分析 以及同类型基金比较，衡量基金经理的能力水平，包括基金经理的资产配置能力、 品类/风格/行业配置能力、个券选择能力等等。为了规避数据统计分析的局限性， 本基金将通过调研与重仓证券剖析等方法，对基金经理的投资逻辑与前瞻性进行分 析。最后，在具体基金选择方面，本基金基于基金风险收益特征、投资风格、基金 规模、交易费用等因素的综合考虑筛选基金，力求寻找到体现基金经理超额收益创 造能力、绩效持续稳定的基金。 基金管理人制定了子基金的入库标准和制度。对于被动指数（含增强）型基金 和货币市场型基金，入库时重点考察规模、流动性、业绩稳定性；对于主动管理型 基金，入库时除考虑上述因素外，还将在研究过程中重点分析基金公司、基金经理 优势和风格特点，以及基金产品设计结构，包括但不限于基金投资范围、费率等等。 3、其他资产的投资策略 （1）股票投资策略 本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略，辅以行业分析进行组 合优化。“自下而上”的选股策略，通过对上市公司基本面的深入研究，权衡上市公 司的业绩质量、成长性与投资价值，选取中长期持续增长、未来阶段性高速增长或 业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。行业分析根据宏观经济运行、上下游行业 运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业，以最低的组合风险精选并确定 最优质的股票组合。 （2）债券投资策略 本基金将根据需要适度进行债券投资，在追求债券资产投资收益的同时兼顾流 动性和安全性。本基金债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别 选择策略和个券选择策略。 （3）权证投资策略 1）考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、 股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，估计权证合理价值。 2）根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估值差价”以及权证合理价值 对定价参数的敏感性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。 （4）资产支持证券 资产支持证券定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还 率等多种因素影响，本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量 化模型确定其内在价值。 4、风险控制策略 本基金将采用多种风险评估与控制策略，对投资组合进行事前和事后的风险评 估、监测与管理。风险衡量指标主要包括最大回撤、波动率和在险价值（VAR）等。 通过分析投资组合在各类资产风险暴露的程度，衡量风险暴露是否与收益贡献相匹 配，分析投资组合的风险是否超越管理人容忍的风险控制目标，并对投资组合结构 进行优化调整。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证800指数收益率×25%＋中债综合指数收益率 ×75%。 综合考虑基金资产配置与市场指数代表性等因素，本基金选用中证800指数和 中债综合指数加权作为本基金的投资业绩评价基准。 在本基金的运作过程中，在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且在不对 基金份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果法律法规变化、本基金的 业绩比较基准涉及的指数停止发布或更改名称，或者出现更有代表性、更权威、更 为市场普遍接受的业绩比较基准，则基金管理人与基金托管人协商一致且履行适当 程序后可对业绩比较基准进行变更，而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开 募集证券投资基金的基金份额，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场 基金，低于股票型基金。 本基金是养老目标系列FOF产品中风险较低的产品，本基金以风险控制为产品 主要导向，通过限制权益类资产投资比例在15%-30%之内控制产品风险，定位为较 为稳健的养老目标产品，适合追求较低风险的投资人。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人 和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风 险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应 变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 十一、投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日，本报告中所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 571,345,387.41 91.87 3 固定收益投资 25,300,000.00 4.07 其中：债券 25,300,000.00 4.07 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 10,000,000.00 1.61 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 9,297,968.85 1.50 8 其他各项资产 5,988,398.68 0.96 9 合计 621,931,754.94 100.00 注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 25,300,000.00 4.07 其中：政策性金融债 25,300,000.00 4.07 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 25,300,000.00 4.07 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产净值比例(％) 1 018007 国开1801 250,000 25,300,000.00 4.07 注：本基金本报告期末仅持有以上债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 11、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的，在 报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。 （3）其他资产构成 金额单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 31,476.27 2 应收证券清算款 5,798,387.42 3 应收股利 - 4 应收利息 141,610.79 5 应收申购款 16,916.00 6 其他应收款 8.20 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,988,398.68 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末股票中不存在流通受限情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表： 国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）历史各时间段净 值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表（截至2019年9月30日） 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2019.03.25（基金合同生效日）至2019.06.30 -0.30% 0.10% -0.75% 0.38% 0.45% -0.28% 2019.07.01至2019.09.30 1.94% 0.18% 0.34% 0.25% 1.60% -0.07% 自基金合同生效日至今 1.63% 0.14% -0.41% 0.32% 2.04% -0.18% 注： 1、本基金于2019年3月25日合同生效，本基金业绩比较基准为：中证800指 数收益率×25%＋中债综合指数收益率×75%。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 3、本基金基金合同生效日至本报告期期末，本基金运作时间未满一年。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用列示 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的 信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的账户开户费用、账户维护费用； （9）本基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金 财产中列支的除外； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管 理的其他公开募集证券投资基金部分的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公 开募集证券投资基金部分（若为负数，则E=0） 基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由 基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托 管的其他公开募集证券投资基金部分的0.20%年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公 开募集证券投资基金部分（若为负数，则E=0） 基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由 基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直 销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当 收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费用 （1）申购费率 本基金的申购费用如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万元 0.60% 100万元≤M＜500万元 0.40% 500万元≤M 1000元/笔 投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 （2）本基金申购份额的计算 本基金申购采用金额申购的方式。申购份额的计算公式为： 申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购费率） （注：对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费） 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额÷申购当日的基金份额净值 2、本基金的赎回费用 投资人需至少持有本基金基金份额满1年，在1年持有期内不能提出赎回申请， 持有满1年后赎回不收取赎回费用。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、在不违反法律法规且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况 下，基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优惠， 并履行必要的报备和信息披露手续。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 （三）费用调整 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，基金管理人和基金 托管人协商一致且在履行适当程序后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定 和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率等相关费用。 基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上公告。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金 销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对 本基金实施的投资管理活动，对2020年8月6日刊登的本基金招募说明书进行了更 新，更新的主要内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书 正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管 理有限公司网站www.ubssdic.com。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇二〇年八月十八日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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