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| 金信核心竞争力混合A(009317) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1950930 | ||||||||
| 基金代码 | 009317 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-07-10 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 金信核心竞争力灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书 （更新）摘要 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 重要提示 金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年3月11 日中国证券监督管理委员会证监许可[2020]388号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融 工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投 资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本 基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产 品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资本基金可 能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系 统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对象流动性不足产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型 基金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金 合同》等信息披露文件。 投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按1.00元面 值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基 金份额净值跌破1.00元，从而遭受损失的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的 原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净 值高低并不预示其未来的业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在 做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本次更新招募说明书对本基金基金经理和基金托管 人相关信息进行更新，前述内容更新截止日为2020年7月8日。除非另有说明，本招募说明书 (更新)其他所载内容截止日为2020年4月30日。 一、基金管理人 一、基金管理人情况 名称：金信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦1502 法定代表人：殷克胜 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 设立日期：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510315 传真：0755-82510305 客户服务电话：400-900-8336 联系人：陈瑾 管理基金情况：目前公司旗下管理多只公募基金：包括金信行业优选灵活配置混合型发起 式证券投资基金、金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信智能中国2025 灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、金 信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投 资基金、金信多策略精选灵活配置混合型证券投资基金、金信消费升级股票型发起式证券投资 基金、金信民发货币市场基金、金信民兴债券型证券投资基金和金信民旺债券型证券投资基 金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资 基金。 股权结构： 股东名称 占公司注册资本比例 深圳市卓越创业投资有限责任公司 34% 安徽国元信托有限责任公司 31% 深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 殷克胜 6.5% 合 计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事、监事及高管人员介绍 1、董事 张彦先生，董事长，中共党员，工商管理专业研究生，20余年资本市场从业经验，曾任安 徽经济干部管理学院研究室主任，安徽省国际信托投资有限公司副经理、经理、副总经理，安 徽国元信托投资有限责任公司副总裁，安徽国元信托有限责任公司副总裁、监事长，安徽国元 信托有限责任公司总裁，安徽国元信托有限责任公司董事长，安徽国元金融控股集团有限责任 公司党委委员。 殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管 理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公 司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、权益及固定收益投资决策委员会主席。 王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深圳分行 南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理，现任卓越金融控股 集团执行总经理。 宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基 金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基金管理有限公司 副总经理。 李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，1993年7月加入厦门大学工作，先后曾在 管理学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从 1999年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、 高级经理教育中心主任。 鲁炜先生，独立董事，中国科技大学管理科学与工程专业博士，曾任安徽蚌埠手表厂副科 长、安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师，现任中国科技大学管理学院统计金融学 副教授、院长助理。 王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员，10余年资本市场 从业经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基 金公司总经理，现任南方科技大学教授。 2、基金管理人监事会成员。 吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，10余年审计从业经验，曾任中国南玻集团股 份有限公司审计项目经理，现任卓越投资控股有限公司审计管理部副总经理。 朱斌先生，监事，中共党员，武汉大学工商管理硕士，近10年信息技术从业经验，曾任恒 生电子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理， 现任金信基金管理有限公司运作保障部总监。 3、高级管理人员 殷克胜先生，总经理、代任督察长，中共党员，经济学博士,20余年资本市场从业经验。 曾任鹏华基金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海 金鹰资产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、权益及固定收益投 资决策委员会主席。 宋思颖女士，副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总 监、金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基 金管理有限公司副总经理。 邵若昊先生，副总经理，硕士。历任长江证券有限责任公司经纪业务总部业务主管、闽发 证券 有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副总监、富国基金管 理有限公 司机构部总监助理、诺安基金管理有限公司机构业务总监、融通基金管理有限公司机 构业务总监、嘉合基金管理有限公司副总经理。 （二）本基金基金经理 周谧先生，中国人民大学应用数学硕士。2008年9月起历任中再资产管理股份有限公司金 融工程研究员、平安证券有限责任公司高级策略分析师、国金创新投资有限公司量化投资经 理、深圳铸成投资有限公司投资部副总监、财富证券有限责任公司投资经理、金信基金管理公 司投资人员。2018年3月起任金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经 理。 （三）本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。 刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 吴清宇先生，权益投资决策委员会委员，基金经理。 本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。 周余先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。 刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 一、基金托管人的情况 1、基金托管人的基本情况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：郑杨 成立时间： 1992年10月19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理 发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收 付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际 结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代 理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和 中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制 商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各项 经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013年更 名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目前下 设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥 分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球 资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托 管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产 品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 2、主要人员情况 郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸委经济法规 司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处处长；国家外汇管理局 资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副 局长；中国人民银行上海总部党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书 记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市 地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。 潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务一部副经 理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波分行副行长；上海浦 东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务 办公室挂职并任金融机构处处长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委 员、副总经理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行 董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信 托有限公司董事长。 孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处副处长，上海 浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书 记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务工作党委委员，资产托管部总经理。 3、基金托管业务经营情况 截止2020年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为7475.95亿元，比去 年末增加24.12%。托管证券投资基金共二百十六只，分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金 龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、 嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰18个月基金 （LOF）、易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒 财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝 货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置 基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环 境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文 娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新 活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安 达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长 信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博 时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银 瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加 丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月定 期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福 灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混 合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债 券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫 瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币 基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺 长城中证500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基 金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基 金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券 投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证 券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定 期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、 中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基 金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源弘丰债券型发起式证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银 证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵 活配置混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债 债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳 利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证 券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳 达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一 年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投 资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈 债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型 证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基 金、广发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛 纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债 券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指 数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发 起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券 投资基金、华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基 金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基 金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银 恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型 证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基 金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭 元债券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投 资基金、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型 开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目 标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金 (FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海港 股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交 易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴 39个月定期开放债券型证券投资基金、中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债 债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型 证券投资基金、建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投资 基金、博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商 中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定期开放纯债债券型发起式证券投 资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安元39个月定期开放纯债债券型证券投资基 金、交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投 资基金、建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、 平安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏华 0-5年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债券型证券投资基 金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型证券 投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基 金、西藏东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠63个月定期开放债券 型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指家用电器 交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬淳 悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基 金、安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式 指数证券投资基金、广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金、安信中证信用主体50债券指 数证券投资基金基金、大成彭博巴克莱政策性银行债券3-5年指数证券投资基金、国泰中证全 指家用电器交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车交易型开放 式指数证券投资基金发起式联接基金、海富通富泽混合型证券投资基金、华富中债-0-5年中高 等级信用债收益平衡指数证券投资基金、汇添富稳健增益一年持有期混合型证券投资基金、南 方誉慧一年持有期混合型证券投资基金、农银汇理永乐3个月持有期混合型基金中基金 （FOF）、鹏扬景恒六个月持有期混合型证券投资基金、平安合兴1年定期开放债券型发起式 证券投资基金、融通中债1-3年国开行债券指数基金基金、太平中债1-3年政策性金融债指数 证券投资基金、天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、中欧真益稳健 一年持有期混合型证券投资基金、南华中证杭州湾区交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、华泰紫金中债1-5年国开行债券指数证券 投资基金等。 二、基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规 则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基 金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权 益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业 务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管理 部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理 处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员 负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务的 决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结 构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先” 要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制 定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数 据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资 产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立 完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立 健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内 部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包 括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资 比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对基 金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任何外 界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程序 进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方 法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基金 管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时日 报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式通 知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规 事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发 现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金 管理人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有关 情况和资料。 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦1502 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510220 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-900-8336 网站：www.jxfunds.com.cn 2、其他销售机构 （1）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区） 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 联系方式：021-65370077 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn 二、基金注册登记机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510315 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-900-8336 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市锦天城（深圳）律师事务所 住所：深圳市福田区中心区皇岗商务中心 1 号楼 23 层 01、02、03、04、05、06、 07、08、09、10 单元 负责人： 高田 电话：0755-82816698 传真：0755-82816898 经办律师：银博洋、傅麒霖 联系人：傅麒霖 四、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所（办公地址）：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：邹俊 电话：010-85085000 传真：010-85185111 经办会计师：叶云晖，刘西茜 联系人：蔡正轩 四、基金名称 金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金 五、基金类型 混合型证券投资基金 六、投资目标 本基金通过投资于具有核心竞争力的优质上市企业，分享其在中国经济增长的大背景下的 可持续性增长，在严格控制风险的前提下，力争为基金持有人获取长期持续稳定的投资回报。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主 板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、金融债 券、企业债券、公司债券、央行票据、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、次级债券及其他经中国证监会允许投资 的债券或票据）、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款 及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金 投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%；每个交易日日终，在扣除股指期 货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投 资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比 例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、投资策略 本基金通过行业分析及比较，深度挖掘具有核心竞争力的优质公司，等待合适时机介入并 中长期持有策略。同时，本基金管理人将综合考虑债券及其他金融衍生产品的特性，依托投研 团队的支持，从利率、信用等角度进行深入价值研究，在不断优化组合资产的情形下，力争获 得可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。 1、大类资产配置策略 本基金在《基金合同》约定的范围内实施稳健的整体资产配置，根据各项重要经济指标分 析宏观经济发展变动趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。在此基础 上，结合对流动性及资金流向的分析，综合股市估值水平和债市收益率情况及风险分析，进行 灵活的大类资产配置进而在固定收益类资产、权益类资产之间进行动态配置，确定资产的最优 配置比例和相应的风险水平。 具体来说，本基金的资产仓位控制如下： 本基金投资股票时，根据市场整体估值水平评估系统性风险，进而决定股票资产的投资比 例。具体而言，本基金将采用沪深300指数作为市场代表指数，根据该指数的估值（PE）自发 布以来所处的历史水平位置来调整股票资产比例配置。当沪深300指数的市盈率PE位于历史 90分位及以上时，本基金的股票资产占基金净资产的比例为0%-50%；当沪深300指数的市盈 率PE位于历史90分位以下和历史75分位（含）以上时，本基金的股票资产占基金净资产的 比例为30%-75%；当沪深300指数的市盈率PE位于历史75分位以下和历史40分位（含）以上 时，本基金的股票资产占基金净资产的比例为50%-85%；当沪深300指数的市盈率PE位于历史 40分位以下，本基金的股票资产占基金净资产的比例为60%-95%。 2、核心竞争力分析策略 本基金通过行业分析及比较，深度挖掘具有核心竞争力的优质公司，等待合适时机介入并 中长期持有策略。本基金所称“核心竞争力”是指公司在中国经济转型、政策变化或行业不同 周期中取得可持续的竞争优势的保证，具有一定核心竞争力和良好成长前景的公司。核心优势 行业及上市公司遴选的标准在于： 1）行业：本基金将重点关注行业增长前景、行业利润前景和行业成功要素。对行业增长 前景，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期以及行业波动与经济周期的关系等；对 行业利润前景，主要分析行业结构，特别是业内竞争的方式、业内竞争的激烈程度、以及业内 厂商的谈判能力等。基于对行业结构的分析形成对业内竞争的关键成功要素的判断，为预测企 业经营环境的变化建立起扎实的基础。 2）上市公司的评估从盈利和估值两方面进行：①盈利指标：营业利润率、净资产收益 率、主营业务收入增长率之一在行业中从大到小排名前50%的上市公司；②估值指标：市盈率 （P/E）、市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）之一在行业中从小到大排名前50% 的上市公司。 本基金对行业核心优势及其持续性进行全面系统的研判，结合估值和盈利两个方面的定量 评估，选择盈利增长潜力大、估值合理的核心优势公司进行证券投资。在此基础上，本基金还 将对上市公司的品牌、研发、公司治理、商业模式等方面进行定性的筛选，进一步完善核心竞 争力分析策略。其中重点考察以下几个方面： 1）品牌优势。品牌是企业实力的综合体现，具有品牌影响力的公司往往更易获得市场及 客户的认可，在企业融资、产品销售等方面能具备比较优势。在长期行业竞争中，经过市场优 胜劣汰，留下来的一般是品牌知名度高，竞争力强的企业。本基金筛选各行业中主营业务收 入、归属母公司净利润规模处于前列及成长性突出的代表性品牌公司。 2）研发优势。本基金重视那些在研发方面投入较大的公司，一般这样的公司能够建立自 身的护城河，具有较好的长期竞争力。定量筛选指标包括研发人员数量占比、研发投入占营业 收入比例、资本化研发支出占研发投入的比例、专利数量、成果转换效率等，定性分析包括高 级管理人员的技术背景、研究团队成员技术实力、产品研发体系建设等情况。 3）治理规范。本基金筛选股东结构稳定、公司发展目标清晰、有合适的激励措施，管理 层稳健高效、信息披露透明，生产管理、费用控制、成本管理等方面优于同行业，能够重视中 小股东利益，具有可持续发展路径的公司。本基金关注过去5年公司主要股东及管理层变化、 未来3-5年发展战略、员工激励计划、定期报告披露情况及投资者关系管理等因素。 4）商业模式清晰。商业模式是企业战略规划的重要内容，清晰的商业模式才可能给公司 带来差异化的竞争优势，长期给股东带来回报。本基金主要关注公司的各季度经营情况、产品 及服务、毛利率、市占率、现金流、并购重组等变化，进而验证并筛选商业模式清晰可靠的公 司。 3、股票投资策略 本基金的股票投资在核心竞争力分析策略的基础上，采用定量和定性相结合的方式，力争 为基金持有人获取长期持续稳定的投资回报。 （1）个股投资策略 本基金通过定性和定量相结合的方法进行自下而上的个股选择，对企业基本面和估值水平 进行综合的研判，精选优质个股。 1）定量筛选：定量分析方法通过对公司财务指标、盈利指标、成长指标和估值指标等进 行综合评估，选择财务健康、成长性好、具有估值优势的“核心竞争力”上市公司。 i、财务指标：财务指标主要用于评估公司在应对不同宏观经济周期和产业周期阶段的财 务的能力。财务指标包括资产负债率、资产周转率、流动比率等； ii、盈利指标：盈利指标主要用于评估公司持续发展能力及盈利能力，主要考察近两年平 均净资产收益率(ROE)、平均投资资本回报率(ROIC)等； iii、成长指标：成长指标主要用于评估公司未来发展趋势与发展速度，反映了企业未来 的发展前景。成长指标包括净利润增长率、主营业务收入增长率、主营业务利润增长率、每股 收益增长率等； iv、估值指标：估值指标主要用于评估公司相对市场和行业的相对投资价值，选择目前估 值水平明显较低或估值合理的以及未来预期估值较低的上市公司。估值指标包括市盈率 (P/E)、市净率(P/B)、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）等。 2）定性筛选：本基金还将通过投资研究团队的定性研究分析，选择具有核心技术、核心 竞争力、创新能力优秀、管理能力强、企业信息公开透明的具有成长潜力的上市公司，进一步 补充和完善备选股票库。 4、债券投资策略 （1）债券投资组合策略：本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，久期管理和 信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调 整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管 理。 1）久期调整 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而确定 组合整体久期和调整范围。 2）收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债 券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组 合，并进行动态调整。 3）信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的 配置策略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线变化调整 公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业以及单个 企业的公司债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债 或短期融资券的投资比例。 4）回购套利：本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如 运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等。 （2）个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用核心竞争力分析策略、利率预期、 收益率曲线估值、信用风险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价 值。具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： 1）公司符合核心优势行业及上市公司的遴选标准，并且在品牌、研发、公司治理、商业 模式上具备多个方面的突出优势； 2）利率预期策略下符合久期设定范围的债券； 3） 资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券； 4）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券； 5）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估 值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； 6）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合理、有一 定下行保护的可转债； 7）在合理估值模型下，预期能获得较高风险-收益补偿且流动性较好的资产支持证券。 （3）可转换债券及可交换债券投资策略：可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固 定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司 基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并 采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 5、资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券是以特定资产组合或特定现金流为支持的一种可交易证券，导致其存在较高 的信用风险和利率风险。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能 无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资策 略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数量化或定性分析方法对资 产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析，对收益 率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资 产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 6、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金 管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行 定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水 平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实 现基金资产的长期稳定增值。 7、股指期货投资策略 本基金将以投资组合的避险保值和有效管理为目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原 则，适当参与股指期货的投资。利用股指期货流动性好，交易成本低等特点，在市场向下带动 净值走低时，通过股指期货快速降低投资组合的仓位，从而调整投资组合的风险暴露，避免市 场的系统性风险，改善组合的风险收益特性；并在市场快速向上基金难以及时提高仓位时，通 过股指期货快速提高投资组合的仓位，从而提高基金资产收益。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准是： 本基金业绩比较基准：沪深300指数收益率×50% +中证综合债指数收益率×50% 本基金选择该业绩基准，是基于以下因素： 沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好的最具代表性的300只股票组成，于2005 年4月8日正式发布，以综合反映沪深A股市场整体表现。中证综合债券指数是综合反映银行 间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。因此，以 “沪深300指数收益率×50% +中证综合债指数收益率×50%”为本基金业绩比较基准能够较好 反应本基金的产品特性及风险收益特征。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能 为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基 准，或者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人经与基金托管人协 商一致，在履行适当程序后变更本基金业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。 十、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货 币市场基金。 十一、基金的费用与税收 13.1与基金运作有关的费用 13.1.1、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用或结算费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 13.1.2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （一）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 （二）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 13.1.3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 13.2与基金销售有关的费用 13.2.1、申购费率 本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金，申购 费率按每笔申购申请单独计算。 具体如下： 费用种类 基金份额申购申请金额申购费率 申购费 50万元以下 1.20% 50万元（含）-100万元 0.80% 100万元（含）-500万元 0.20% 500万元以上（含） 每笔1000元 本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、 注册登记等各项费用。 13.2.2、赎回费用 本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金基金份额的赎回费率具体如下： 基金份额持有期限 基金份额 赎回费率 7日以内 1.50% 7日（含）-30日 0.75% 30日（含）-365日 0.50% 365日（含）-730日 0.25% 730日（含）以上 0 （注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算） 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回 费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等于或长于30日但少于3个月的投资人收取的 赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于3个月但少于6 个的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期等于或长 于6个月收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。以上每个月按照30日计 算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期； 2、在“基金管理人”部分进行了更新； 3、在“基金托管人”部分进行了更新。 金信基金管理有限公司 2020年7月10日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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