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| 上银慧丰利债券(009284) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1939281 | ||||||||
| 基金代码 | 009284 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-06-24 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 上银基金管理有限公司上银慧丰利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 上银基金管理有限公司 上银慧丰利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020年第1号） 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：北京银行股份有限公司 【重要提示】 上银慧丰利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2020年 2月20 日经中国证监会证监许可﹝2020﹞306号文准予注册募集。本基金的基金合同于 2020年4月22日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金 管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动 性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投 资基金，属于具有中低预期风险和预期收益的证券投资基金品种，预期风险与 预期收益高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。基金净值会因 为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。 本摘要根据本基金的基金合同和本基金的招募说明书编写，并经中国证监 会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2020年5月15日，有关财务数据和净值 表现截止日为2020年3月31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 法定代表人：汪明 成立时间：2013年8月30日 注册资本：3亿元人民币 电话：021-60232799 联系人：王蕾 股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[2013]1114号文批准，上海银行 股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权 （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员： 汪明先生，董事长，复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总 经理兼重点客户部总经理，北京分行党委委员、纪委书记、副行长，同业金融 部副总经理，公司业务部副总经理，公司业务部总经理，市中管理总部党委书 记、总经理，浦西分行党委书记、行长等职务。现任上海银行副行长兼上海银 行浦西分行党委书记，上银基金管理有限公司董事长。 武俊先生，董事，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行资 金营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市 场部副总经理兼同业部总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自 贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部 总经理、金融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市 场部总经理兼资产管理部总经理，上银基金管理有限公司董事。 刘小鹏先生，董事、总经理，复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商 学院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工会主席，上海银行 浦东分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险 管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海银 行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。现任上银基金管 理有限公司董事、总经理。 徐筱凤女士，独立董事，复旦大学经济学硕士研究生，副教授，硕士生导 师。历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任 复旦大学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公 司独立董事。 晏小江先生，独立董事，上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行 部门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长，建 行香港分行行长，建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事，大新 银行（中国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有 限公司独立董事。 李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书 记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立 董事。 2、监事 董建红女士，监事，西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一 拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部 长、总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监，兼任中国一拖集团财务 有限责任公司董事长，洛阳银行董事。现任中国机械工业集团有限公司金融投 资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席，上银基金管理有限公司监 事。 俞蓓蓓女士，职工监事，本科。曾长期于上海妇女用品商店总经理办公室、 人力资源部任职。现任上银基金管理有限公司职工监事、人事专员。拥有多年 的人事、行政管理相关工作经验。 3、总经理及其他高级管理人员 刘小鹏先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。 唐云先生，副总经理，上海财经大学经济学硕士研究生。历任申银万国证 券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行总经理、保荐代 表人，中国银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、保荐代表人，上 银基金管理有限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总经理等职务。 汪天光先生，副总经理，中南财经政法大学经济学硕士。历任湖北省政府 接待办公室副主任科员，中国银监会主任科员、副处长、处长，浦银金融租赁 股份有限公司副总裁，横琴华通金融租赁有限公司总经理，上银基金管理有限 公司督察长。 衣宏伟女士，副总经理，华东师范大学经济学硕士。历任上海银行股份有 限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部 总经理助理兼信息中心副总经理等职务。 史振生先生，首席信息官，兼任上海上康银创投资管理有限公司董事，财 政部财政科学研究所会计学博士研究生。历任河北经贸大学会计学院会计电算 化教研室主任（副教授）、河北华伟电脑通用软件有限公司执行董事、总经理， 中国银行总行计划财务部财务经理，北京中讯四方科技董事，上银基金副总经 理、督察长等职务。 4、本基金基金经理： 高永先生，硕士研究生。历任中国外汇交易中心产品开发及风险管理、货 币经纪人员，深圳发展银行资金交易中心债券自营交易员，平安银行金融市场 部理财债券资产投资经理，平安银行资产管理事业部资深投资经理。现任上银 基金管理有限公司固收投资副总监，上银慧盈利货币市场基金基金经理、上银 聚增富定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银中债1-3年农发行债 券指数证券投资基金基金经理、上银政策性金融债债券型证券投资基金基金经 理、上银慧丰利债券型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员： 唐云先生（投资决策委员会主席、副总经理）； 尉迟平女士（总经理助理兼固定收益部总监、固收投资总监兼研究总监）； 卢扬先生（权益投研部总监、投资总监兼研究总监）； 赵治烨先生（投资副总监、基金经理）； 陈旭先生（量化投资部副总监兼量化投资总监）； 高永先生（固收投资副总监、基金经理）； 胡友群女士（固收研究副总监）。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 公司法定中文名称：北京银行股份有限公司 法定代表人：张东宁 住所：北京市西城区金融大街甲17号首层 电话：（010）66223584 传真：（010）66226045 成立时间：1996年1月29日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行1995年12月28日《关于北 京城市合作银行开业的批复》（银复[1995]470号） 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币2114298.4272万元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008] 776号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管 箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据 的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资 基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监 督管理委员会批准的其它业务。 2、发展概况 北京银行成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以 来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区 域等战略突破。目前，已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南 京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐等十余个中心城市以及香港特别行政区、 荷兰拥有680家分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。 截至2020年3月末，北京银行资产总额达到2.79万亿元，2020年一季度 实现净利润67.24亿元。成本收入比15.14%，不良贷款率1.47%，拨备覆盖率为 230.56%，资本充足率12.44%，各项经营指标均达到国际银行业先进水平，公司 价值排名中国区域性发展银行首位，品牌价值达548.86亿元，一级资本排名全 球千家大银行61位，连续六年跻身全球银行业百强。 北京银行凭借优异的经营业绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度 赞誉，先后荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市 商业零售银行”、“最佳区域性银行”、“最佳支持中小企业贡献奖”、“最佳便民 服务银行”、“中国上市公司百强企业”、“中国社会责任优秀企业”、“最具持续 投资价值上市公司”、“中国最受尊敬企业”、“最受尊敬银行”、“最值得百姓信 赖的银行机构”及“中国优秀企业公民”、“最佳互联网金融银行奖”等称号。 3、主要人员情况 琚泽钧先生，北京交通大学管理学博士学位，特许金融分析师CFA；2003 年加入北京银行，曾在支行、总行国际业务部、总行资金交易部工作；2011年 5月至2011年12月，历任总行资金交易部总经理助理，2012年1月至2013年 12月，分别任总行同业票据部总经理助理和副总经理；2014年1月至2020年3 月，任总行资产管理部副总经理；2020年4月至今，任总行资产管理与托管部 总经理。曾牵头开发的理财综合管理系统获得人民银行2014年科技发展三等奖。 北京银行总行资产管理与托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭 建了由高素质人才组成的专业团队，内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作 监督岗、系统运行保障岗及风险内控岗，各岗位人员均分别具有相应的会计核 算、资产估值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业 务经验，70%的员工拥有研究生及以上学历。 4、基金托管业务经营情况 北京银行从2006年开办资产托管业务，于2008年取得证券投资基金托管 资格，2012年取得保险资金托管资格，是全国首家取得上述两项托管资格的城 市商业银行。截至2020年3月末，北京银行资产托管规模为1.49万亿元。 北京银行资产管理与托管业务秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履 行托管人的各项职责，切实维护投资人的合法权益，为各类资产管理产品提供 高质量的托管服务。经过10多年的发展，目前已形成包括证券投资基金、基金 公司及其子公司专项资产管理计划、证券公司资产管理计划、信托计划、银行 理财、保险资金、股权投资基金等产品在内覆盖全市场的托管产品体系。 北京银行托管服务内容包括资产保管、资金清算、会计核算与资产估值、 投资监督、信息披露、定期报告等基础托管服务，以及产品代销、投融资方案 设计等特色增值服务，专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标及原则 作为托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管 规章和本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托管业 务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗，配备了 专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。 3、内部控制制度及措施 北京银行资产管理与托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了 业务管理制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作 和顺利进行；业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批 制度，授权工作实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区封闭管理，实 施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统自动 化操作，防止人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》 的相关规定，托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有 关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并 及时向证券监督管理机构报告。托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生 效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：上银基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 2、代销机构 （1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场 法定代表人：陈柏青 办公电话：0571-26888888 传真：0571-22905999 客服电话： 4000766123 网址：www.fund123.cn （2）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：64385308 客服电话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）律师事务所和经办律师 名称：上海市恒业律师事务所 办公地址：上海市乌鲁木齐北路505号上海宾馆2层 负责人：张慧卿 电话：021-62487001 传真：021-62487601 联系人：施扬 经办律师：施扬、丁美玲 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 执行事务合伙人：邹俊 电话：（010）85085000 联系人：汪霞 经办注册会计师：黄小熠、汪霞 四、基金的名称 本基金名称：上银慧丰利债券型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：债券型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金主要投资于债券资产，在严格控制风险和保持良好流动性的前提下， 力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。 七、基金的投资方向 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、央行 票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政 府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯 债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票资产， 也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%， 保持不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 八、基金的投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采用价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标 的基础上，自上而下确定和动态调整债券组合、目标久期、期限结构配置及类 属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上的精选个券，把握 固定收益类金融工具投资机会。 1、资产配置策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的 综合分析，主动判断市场时机，着重分析进行积极的资产配置，确定在不同时 期和阶段基金在各类固定收益类证券的投资比例，以最大限度地降低投资组合 的风险、提高投资组合的收益。 2、债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 （1）债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等 方面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的 操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常 管理。 ① 久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。 ② 收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债 券流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 （2）个券选择策略 在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融 资回购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期 权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投 资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券： ① 信用等级高、流动性好； ②资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券； ③在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型 或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； ④公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一 定下行保护的可转债。 3、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款 资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在 于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体 政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价 值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分 散投资，以降低流动性风险。 今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金 还将积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国债券综合全价指数收益率。 中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债 券涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间 市场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、 短期等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指 数各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。在综 合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资 理念，本基金选择市场认同度较高的中国债券综合全价指数收益率作为业绩比 较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时，经 与基金托管人协商一致并履行适当程序后，本基金可以变更业绩比较基准并及 时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险 与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金的费用与税收 （一）、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费或仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与 基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式在次月 前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延至最近一个工作日。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与 基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付 日期顺延至最近一个工作日。 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律 法规规定和基金合同约定调整基金相关费率。调整基金管理费率或基金托管费 率，须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信 息披露办法》的规定在指定媒介上公告。 （五）、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十二、对招募说明书更新部分的说明 1、在“重要提示”部分，更新了相关信息。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的相关信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了服务机构的相关信息。 5、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了相关信息。 6、在“十九、基金托管协议的内容摘要”部分，更新了相关信息。 7、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分，更新了相关信息。 8、在“二十一、其他披露事项”部分，更新了基金及基金管理人的相关公 告。 上银基金管理有限公司 2020年6月24日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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