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| 财通兴利12月定开债券发起(008678) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1932954 | ||||||||
| 基金代码 | 008678 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-06-13 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年6月13日公告）本基金不向个人投资者公开销售 | ||||||||
| 信息全文 | 财通兴利纯债12个月定期开放债券型 发起式证券投资基金更新招募说明书 （2020年6月13日公告） 【本基金不向个人投资者公开销售】 基金管理人：财通基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称 “本基金”）经2019年12月06日中国证券监督管理委员会证监许可[2019]2741 号文准予注册募集。本基金基金合同于2019年12月24日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对 本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基 金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、 估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为债券型 基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型 基金。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的 基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证 最低收益。 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者 持有的基金份额可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开销售。法 律法规或监管机构另有规定的除外。 基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》实施之日起一年后开始执行。 本基金本次更新招募说明书系为2020年度定期更新。 本招募说明书所载内容截止日为2020年5月8日，有关财务数据和净值表 现截止日为2020年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 目 录 一、绪 言 .......................................................................................................... 1 二、释 义 .......................................................................................................... 2 三、基金管理人 .................................................................................................. 8 四、基金托管人 ................................................................................................ 17 五、相关服务机构 ............................................................................................ 23 六、基金的募集 ................................................................................................ 25 七、基金合同的生效 ........................................................................................ 27 八、基金份额的申购与赎回 ............................................................................. 28 九、基金的投资 ................................................................................................ 40 十、基金的财产 ................................................................................................ 52 十一、基金资产估值 ........................................................................................ 53 十二、基金的收益与分配 ................................................................................. 60 十三、基金费用与税收 ..................................................................................... 62 十四、基金的会计与审计 ................................................................................. 64 十五、基金的信息披露 ..................................................................................... 65 十六、风险揭示 ................................................................................................ 73 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................................... 78 十八、基金合同的内容摘要 ............................................................................. 81 十九、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................... 99 二十、对基金份额持有人的服务 ................................................................... 116 二十一、其他应披露事项 ............................................................................... 119 二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................... 121 二十三、备查文件 .......................................................................................... 122 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基 金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》” ）等相关法律法规和《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投 资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要 事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募 说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。 《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者 自依《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》 的当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金《基金合同》的 承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基 金合同》。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券 投资基金 2、基金管理人：指财通基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通兴利 纯债12个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决 议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会 常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代 表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》 修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9 月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日 实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同 年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管 理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自 然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资 管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资 基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者 境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金 进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合 格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资人的合称，本基金不向个人投资者公开销售，法律法 规或监管机构另有规定的除外 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资人 24、发起资金：指用于认购本基金且来源于基金管理人的股东资金、基 金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员 工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，同时也包 括基金经理之外公司投研人员，下同）等人员的资金 25、发起资金提供方：指以发起资金认购且承诺以发起资金认购的基金 份额持有期限不少于3年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高 级管理人员或基金经理等人员 26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金 份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 27、销售机构：指直销机构和代销机构 28、直销机构：指财通基金管理有限公司 29、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取 得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等 31、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通基金管 理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 32、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 33、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销 售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的 条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会 书面确认的日期 35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基 金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过3个月 37、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期 之间定期开放的运作模式 38、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同 生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。 本基金的首个封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至 12个月月度对日的前一日止（包括该日），第二个封闭期自首个开放期结束 之日次日起（包括该日）至12个月月度对日的前一日止（包括该日），以此 类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 39、开放期：本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起（包括该 日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最短不 少于5个工作日、最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理 人届时公告为准。若由于不可抗力或基金合同约定的其他情形导致原定开放 期起始日不能办理基金的申购与赎回，则开放期起始日顺延至不可抗力或基 金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。如在开放期 内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与 赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形 影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放 期的时间要求 40、月度对日：指某一特定日期在后续月份中的对应日期，若该日为非 工作日，则顺延至下一工作日，若该日历月份不存在对应日期的，则顺延至 该月最后一日的下一工作日 41、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 42、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 43、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申 请的开放日 44、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 45、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 46、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 47、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守 48、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 49、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 50、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 51、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转 换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变 更所持基金份额销售机构的操作 53、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每 期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指 定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 55、元：指人民币元 56、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金 应收款项及其他资产的价值总和 58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因 无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上 的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌 股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违 约无法进行转让或交易的债券等 62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购或赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者 的合法权益不受损害并得到公平对待 63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及 指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金 电子披露网站）等媒介 64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 本基金管理人为财通基金管理有限公司，基本信息如下： 名称：财通基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路619号505室 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼 设立日期：2011年6月21日 法定代表人：夏理芬 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币贰亿元 联系人：何亚玲 联系电话：021-2053 7888 股权结构： 股 东 出资额 （万元人民币） 出资比例 （%） 财通证券股份有限公司 8,000 40 杭州市实业投资集团有限公司 6,000 30 浙江瀚叶股份有限公司 6,000 30 合 计 20,000 100 （二）主要人员情况 1、董事会成员： 夏理芬先生，董事长，工商管理硕士。历任浙江省国际信托投资公司义 乌证券交易营业部经理、西湖证券营业部总经理，金通证券股份有限公司总 裁办公室主任、运营管理部总经理，中信金通证券有限责任公司运营管理部 总经理、总经理助理、合规总监，中信证券（浙江）公司合规总监、执行总 经理兼江西分公司总经理，中信证券股份有限公司江西分公司总经理，财通 证券股份有限公司首席风险官、总经理助理兼首席风险官。现任财通证券股 份有限公司党委委员、副总经理兼首席风险官，财通基金管理有限公司党委 书记、董事长，财通证券（香港）有限公司董事，财通证券资产管理有限公 司董事。浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业协会风 险管理委员会委员。 王家俊先生，董事，总经理，工商管理硕士(EMBA)。历任东方证券遵 义路营业部市场部经理，汇添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方 分公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理，财通基金管理有限 公司副总经理、常务副总经理。现任财通基金管理有限公司总经理、党委副 书记、董事，上海财通资产管理有限公司董事长。 陈可先生，董事，注册会计师、税务师。历任杭州市下城区国有投资控 股有限公司财务部经理、董事；杭州市实业投资集团有限公司财务部部长助 理、副部长，财务管理部（财务总监管理办公室）部长（主任），现任杭州 市实业投资集团有限公司风险管理部（法律事务部）部长兼任杭华油墨股份 有限公司董事、财通基金管理有限公司董事。 唐静波女士，工商管理硕士(EMBA)。历任诺亚（中国）财富管理中心 市场总监，上海中和至成投资咨询有限公司董事长、总经理，青岛易邦生物 工程有限公司董事，上海瀚叶财富管理顾问有限公司副总裁；现任浙江瀚叶 股份有限公司董事、副总裁,西藏观复投资有限公司执行董事兼总经理,德清 瀚叶科创文化园产业管理有限公司监事,上海雍贯投资管理有限公司董事、 财通基金管理有限公司董事。 王开国先生，独立董事，经济学博士，高级经济师。历任国家国有资产 管理局科研所应用室副主任、政策法规司政策研究处处长、科研所副所长； 海通证券有限公司副总经理，党组书记、总经理，党组书记、董事长兼总经 理，党委书记、董事长兼总经理，党委书记、董事长。现任上海中平国瑀资 产管理有限公司董事长，兼任财通基金管理有限公司独立董事，上海大众公 用事业（集团）股份有限公司独立董事、上海农村商业银行股份有限公司独 立董事、安信信托投资股份有限公司独立董事、中梁控股集团有限公司独立 董事。 朱洪超先生，独立董事，法学硕士。现任上海市联合律师事务所高级合 伙人上海仲裁委员会仲裁员、国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际仲 裁中心仲裁员。财通基金管理有限公司独立董事，海通证券股份有限公司独 立董事、易居(中国)企业控股有限公司独立董事、万达信息股份有限公司独 立董事、钜派投资有限公司独立董事。 朱颖女士，独立董事，会计专业硕士，高级会计师。中国注册会计师协 会资深会员、专家库专家，财政部会计领军人才。现任立信会计师事务所高 级合伙人、上海立信会计金融学院兼职教授及硕士生导师，财通基金管理有 限公司独立董事。 2、职工监事： 殷平先生，职工监事，产品战略部总监，产业经济学硕士。历任中国建 设银行上海市分行个人金融部六级产品经理、上投摩根基金管理有限公司产 品研发部总监。现任财通基金管理有限公司产品战略部总监。 3、经营管理层人员： 王家俊先生，总经理（简历同上）。 汪海先生，副总经理，上海大学双学士、新加坡管理大学财富管理硕士。 历任建行上海市徐汇支行计划财务部科员、经理助理，个人金融部客户经理、 经理；建行上海分行财富管理与私人银行部产品经理、个人金融部副总经理； 财通基金管理有限公司总经理助理。现任财通基金管理有限公司副总经理、 上海财通资产管理有限公司董事。 刘为臻先生，首席信息官兼运营总监，复旦大学工商管理硕士、南昌大 学计算数学及其应用软件本科。历任国泰君安证券股份有限公司信息技术总 部系统开发与维护员，国联安基金信息技术部副总监，德邦基金运作保障部 总经理。2018年10月加入财通基金管理有限公司，现任公司首席信息官兼运 营总监，分管信息技术部和基金清算部。 4、督察长 武祎先生，伦敦政治经济学院会计与金融专业硕士研究生学历。历任云 南省财政厅预算处副主任科员，中国证监会期货监管部市场监管处副主任科 员，中国证监会基金监管部监管四处主任科员，中国证监会私募基金监管部 综合处主任科员，南华基金管理有限公司筹备组副组长，南华基金管理有限 公司督察长。现任财通基金管理有限公司督察长、上海财通资产管理有限公 司董事。 5、基金经理： 林洪钧先生，复旦大学工商管理硕士、复旦大学力学与工程科学本科。 曾就职于国泰君安证券公司（上海分公司）机构客户部、华安基金管理有限 公司债券交易员，Financial Engineering Source Inc.金融研究员，先后担任交 银施罗德基金管理有限公司固定收益部债券研究员、专户投资部投资经理、 固定收益部助理总经理/基金经理，光大保德信基金管理有限公司固定收益 部固定收益投资总监，兴证证券资产管理有限公司固定收益投资三部固收总 监。2018年8月加入财通基金管理有限公司固定收益部，现任公司固定收益 投资总监兼固定收益部总监。 6、投资决策委员会成员： 王家俊先生，总经理； 张毅先生，总经理助理兼权益投资总监； 林洪钧先生，固定收益投资总监兼固定收益部总监； 金梓才先生，基金投资部总监； 金立先生，研究部副总监（主持工作）。 7、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2、办理基金备案手续。 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额 持有人分配收益。 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6、编制季度、中期和年度基金报告。 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格。 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 9、按照规定召集基金份额持有人大会。 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为。 12、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、《基金合同》和 中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的内 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵 守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反《基金合同》或《托管协议》； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监 会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依 法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理的承诺 1、依照有关法律法规和《基金合同》的规定，本着谨慎勤勉的原则为 基金份额持有人谋取最大利益。 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益。 3、不违反现行有效的有关法律法规、《基金合同》和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖公司的各项业务、各个部门和各 级岗位，并渗透到决策、执行、监督和反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事的监督职能， 严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益 和公司合法权益。 公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意 识，建立风险控制优先、风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控 文化，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯 穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保公司各项决 策、决议的执行中，“执行—复核”机制贯穿全程。各部门及岗位有明确的授 权分工、工作职责和业务流程，通过重要凭据传递及信息沟通制度，实现相 关部门、相关岗位之间的监督制衡。 公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规 培训、制度教育、执业操守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从 业有关的法规与监管部门规定，熟知公司相关规章制度、岗位职责与操作流 程，具备与岗位要求相适应的操守和专业胜任能力。 （2）风险评估 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法 律风险和财务风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科 学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实现定量分析和管理。 通过收集与投资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风险测评与绩效 评估的信息技术平台。由风险管理部和金融工程小组定期向风险控制委员会 和投资决策委员会提交风险测评报告。 （3）内控机制 公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防 止超越或违反决策程序的随意决策行为的发生。 操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成 第一道内控防线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控 防线，以监察稽核部、风险管理部、风险控制委员会、督察长对公司各机构、 各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防线，并建立 内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授权、 业务跟踪的原则，制定公司授权管理制度，并严格区分业务授权与管理授权。 （4）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的 信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的 信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 （5）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行 内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监 督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风 险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员 具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。 （6）风险管理 风险管理的工作覆盖到全公司所有业务环节，以风险控制委员会为平台， 从事前、事中、事后三个层面进行全面的风险管理。事前风险管理主要通过 风险管理部门介入公司的业务流程检查、参加业务部门专题会议和进行访谈 的方式，不定期组织员工开展风险文化教育活动来提升风险防范意识；事中 风险控制则是对相关业务进行全程的跟踪，以及实现业务人员风险控制、业 务操作规范化、精细化来进行；事后风险管理则主要通过风险事件的分析与 总结来开展。公司层面的风险管理工作包括对公司投资风险、业务风险、操 作风险、信息系统风险、法律风险、合规风险的系统评估，对公司层面的风 险进行详细的梳理，对发现的问题和风险，及时进行解决。在投资风险环节， 针对不同产品所具有的特定投资风险进行量化研究和分析，超过阀值由风险 管理部门及时提醒业务部门，并根据风险管理制度的规定，报告相关责任人； 在业务风险环节，协助营销部门和产品研究部门前瞻性地对新产品的风险和 结构进行规划和分析，对发现的问题及时与业务部门进行沟通和了解，切实 解决实际业务中所遇到的困难和问题；在操作风险环节，对公司层面的制度、 流程、系统和项目等方面，建立并完善风险控制机制，发现和解决后台运行 中存在的问题，加强评估公司信息系统和信息系统安全风险。 风险管理工作主要由督察长管辖的风险管理部及监察稽核部进行开展， 在组织结构及报告制度上均独立于公司日常的投资、运营部门。风险报告由 风险管理部及监察稽核部进行调查取证和撰写签发，能保证报告独立性与客 观公正。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管 理层的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制 制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份 制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发 行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日 行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2019年12月31日，本集团总资 产74,172.40亿元人民币，高级法下资本充足率15.54%，权重法下资本充足率 13.02%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监 会同意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管 理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，现有员工86人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监 会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格 上市银行；2003年4月，正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务 资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境 外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保 障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业 务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守 承诺”的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业 务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内 率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国 内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一 只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市 场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认 可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联 获《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中 国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得 国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再 度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0”荣获 《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经 权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣 膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项； 同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系 统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双 提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行” 奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖 托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基 金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金 托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方 财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、 董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级 经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有 限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限 责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、 副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行 执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年 7 月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、 深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 汪建中先生，本行副行长。1991年加入本行；2002年10月至2013年 12月历任本行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组 组长，佛山分行行长，武汉分行行长；2013年12月至2016年10月任本行 业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、 战略客户部总经理；2016年10月至2017年4月任本行业务总监兼北京分 行行长；2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任 本行副行长。 （三）基金托管业务经营情况 截至2019年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管545只证券 投资基金。 (四) 托管人的内部控制制度 内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚 持守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和 监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安 全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险 控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体 制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行 预防和控制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负 责部门内部风险预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵 循内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有 团队和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防 范风险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对 独立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的 检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部 控制执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有 应关注的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是 指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要， 并能够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国 家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地 隔离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离， 以达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管 业务事项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权 责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、 产品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制 定一系列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面 有严格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实 时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成 的客户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用， 须经总经理室成员审批，并做好调用登记。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人 双岗双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实 行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保 证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和 员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机 制，有效的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投 资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对 基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进 行检查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金 管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反 法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式 通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调 整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人 发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构 名称：财通基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路619号505室 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼 法定代表人：夏理芬 电话：021-2053 7888 传真：021-2053 7999 联系人：何亚玲 客户服务电话：4008 209 888 公司网址：www.ctfund.com 财通基金微管家（微信号：ctfund88） 2、代销机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理 销售本基金，并及时登载于基金管理人网站。 （二）注册登记机构 名称：财通基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路619号505室 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼 法定代表人：夏理芬 电话：021-2053 7888 联系人：薛程 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：021-5115 0298 传真：021-5115 0398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、范佳斐 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 执行事务合伙人：毛鞍宁 住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼（东三 办公楼）16层 办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼 邮政编码：200120 公司电话：（021）22288888 公司传真：（021）22280000 签章会计师：蒋燕华、骆文慧 业务联系人：蒋燕华 六、基金的募集 （一）募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、《基金合同》及其他有关法律法规，并经中国证监会2019年12月 06日证监许可[2019]2741号文准予注册募集。 （二）基金类型及基金存续期间 1、基金类型：债券型发起式证券投资基金 2、基金运作方式：契约型、定期开放式 本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或 自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。本基金的首个 封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至12个月月度对 日的前一日止（包括该日），第二个封闭期自首个开放期结束之日次日起（包 括该日）至12个月月度对日的前一日止（包括该日），以此类推。本基金封 闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起（包括该日）进入开放 期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最短不少于5个工作 日、最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为 准。 若由于不可抗力或基金合同约定的其他情形导致原定开放期起始日不 能办理基金的申购与赎回，则开放期起始日顺延至不可抗力或基金合同约定 的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。如在开放期内发生不可 抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除 之日起的下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。 3、基金存续期间：不定期 （三）基金份额面值 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 （四）募集期及募集结果 本基金募集期为2019年12月19日至2019年12月19日。经会计师事务所验 资，按照每份基金份额面值人民币1.00元计算，基金募集期共募集 809,999,000.00份基金份额（其中包括利息转份额0.00份），有效认购户数为2 户。 七、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2019年 12月24日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人开始正式管理 本基金。 基金合同生效之日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基 金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改 或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 基金合同生效满3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持 有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人 应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理 人应当终止基金合同，并按照基金合同约定的程序进行清算并终止，不需要 召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）基金的封闭期与开放期 1、基金的封闭期 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或 自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。本基金的首个 封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至12个月月度对 日的前一日止（包括该日），第二个封闭期自首个开放期结束之日次日起（包 括该日）至12个月月度对日的前一日止（包括该日），以此类推。本基金封 闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 2、基金的开放期 本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起（包括该日）进入开放 期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最短不少于5个工作 日、最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为 准。 若由于不可抗力或基金合同约定的其他情形导致原定开放期起始日不 能办理基金的申购与赎回，则开放期起始日顺延至不可抗力或基金合同约定 的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。如在开放期内发生不可 抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的， 开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除 之日起的下一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。 3、封闭期与开放期示例 例如本基金的基金合同于2019年12月5日生效，则首个封闭期为2019 年12月5日至2020年12月6日。假设首个开放期为8个工作日，则本基 金的第一个开放期为2020年12月7日至2020年12月16日。首个开放期 结束之日次日为2020年12月17日，则本基金的第二个封闭期为2020年 12月17日至2021年12月16日。以此类推。 （二）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管 理人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增 减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （三）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金的开放日为开放期内的每个工作日。投资人在开放日办理基金份 额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或 自每一开放期结束之日次日起（包括该日）12个月的期间。本基金封闭期 内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起（包括该日）进入开放 期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最短不少于5个工作 日、最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为 准。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的 申购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时 间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎 回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在 开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视 为无效申请。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明 书及基金管理人届时发布的相关公告。 （四）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份 额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进 行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则， 确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管 理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内 提出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购 款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回 生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项划付时间相应顺延至该影响因素消除的最近一个工作日。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该 交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括 该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情 况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代 表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理 时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 （六）申购和赎回的数量限制 1、投资人通过直销中心首次申购的最低金额为50,000元人民币（含申 购费），追加申购最低金额为1,000元人民币（含申购费）。已有认购本基金 记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 投资者通过代销网点申购本基金份额单笔最低金额为1,000元人民币 （含申购费）。 2、基金份额持有人办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为100份基 金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类业 务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户的基金份额余额少于 100份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比 例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有 人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措 施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和 赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上公告。 （七）申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金申购费率如下： 单笔申购金额（M） 申购费率 M 0.2% M≥500万 每笔1000元 （注：M：申购金额；单位：元） 申购费用由申购本基金的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基 金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 本基金赎回费率如下： 持有期（Y） 赎回费率 Y＜7天 1.50% Y≥7天 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。赎回费用全部归入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定 价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法 规以及监管部门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定、对基金份 额持有人无实质不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率， 并进行公告。 （八）申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位 为份。申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 当申购费用适用比例费率时，申购份数的计算方法如下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份数＝净申购金额/T日基金份额净值 例一：某投资人投资5,000元申购本基金，对应费率为0.20%，假设申 购当日基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=5,000/(1+0.20%)=4,990.02元 申购费用=5,000-4,990.02=9.98元 申购份数=4,990.02/1.1280=4,423.78份 即：该投资人投资5,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.1280元，则可得到4,423.78份基金份额。 2、本基金赎回金额的计算： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除 相应的费用，赎回金额单位为元，计算公式： 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 上述计算结果均按四舍五入，保留到小数点后两位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例一：在开放期内，某基金份额持有人持有本基金份额10,000份五天 后决定赎回，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.1480元，则可得到的净赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.1480=11,480元 赎回费用=11,480×1.50%=172.20元 净赎回金额=11,480-172.20=11,307.80元 即：在开放期内，该基金份额持有人持有本基金10,000份五天后赎回， 假设赎回当日基金份额净值是1.1480元，则可得到的净赎回金额为 11,307.80元。 3、本基金基金份额净值的计算： 本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内， 基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累 计净值；在开放期内，T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形 在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申 购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其 他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益 的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导 致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、个人投资者申请申购的，法律法规或监管机构另有规定的除外。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管 人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决 定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金 将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺延。 （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请 或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管 人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回 申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确 认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付 部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可 延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部 分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。 （十一）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即 认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请 时，按正常赎回程序执行。 （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申 请有困难或认为因支付投资人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对 基金资产净值造成较大波动时，在当日按比例办理支付的赎回份额不低于前 一工作日基金总份额的20%的前提下，可延缓支付其余赎回申请的款项， 但延缓支付的期限不得超过20个工作日，延缓支付的赎回申请以赎回申请 确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额，并应当在指定媒介上进行公 告。 （3）延期办理赎回申请：在开放期内，若本基金发生巨额赎回，且单 个基金份额持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额20%的，基金管 理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理。对 于该单个基金份额持有人20%以内（含20%）的赎回申请，基金管理人有 权根据前段“（1）全部赎回”或“（2）延缓支付赎回款项”与其他基金份额持 有人的赎回申请一并办理。对于延期办理的部分，如该基金份额持有人在提 交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销； 选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到本开放期结束为 止。部分延期办理赎回申请不受单笔赎回最低份额的限制。 如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期不超过 二十个工作日。延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基 金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工作日基金总份额20% 以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指 定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒 介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额 净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回 的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介 上刊登重新开放申购或赎回的公告，也可以根据实际情况在暂停公告中明确 重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约 定的开放期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情 形。 （十三）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基 金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的 转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制 定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 （十四）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在履行相关程序后可 受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份 额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基 金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的 业务规则办理基金份额转让业务。 （十五）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等 情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过 户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基 金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继 承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金 会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持 有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易 过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过 户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十六）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十七）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理 人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额， 每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所 规定的定期定额投资计划最低申购金额。 （十八）基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配与支付。法律法规或基金合同另有规定的除外。 如相关法律法规允许，基金管理人履行相关程序后办理基金份额的质押 业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金主要通过对债券类资产进行积极配置，确定和动态调整债券各类 资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置等，坚持自下而上精选个券 的策略，谋求超越比较基准的投资回报，实现基金资产的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、公司债、企 业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债）、资产支持证 券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期 存款、通知存款和其他银行存款)，以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80％，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开 放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受 上述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债 券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。封闭期内，本基金不受上述5%的限制。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人 在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资策略 1、封闭期投资策略 本基金通过对宏观经济增长、通货膨胀、利率走势和货币政策四个方面 的分析和预测，确定经济变量的变动对不同券种收益率、信用趋势和风险的 潜在影响。本基金注重组合的流动性，在分析和判断国内外宏观经济形势、 市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，自上而 下确定大类债券资产配置和信用债券类属配置，动态调整组合久期和信用债 券的结构，依然坚持自下而上精选个券的策略，在获取持有期收益的基础上， 优化组合的流动性。 （1）久期调整策略 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场 未来的走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。 当预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益； 当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。 （2）收益率曲线配置策略 本基金除了考虑系统性的利率风险对收益率曲线平移的影响之外，还将 考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响，如历史期限结构、回购及市场 拆借利率等，形成一定阶段内的收益率曲线形状变动趋势的预测，据此调整 债券投资组合。当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用子弹型策略；当预 期收益率曲线变平时，将采用哑铃型策略。 （3）信用债券投资策略 在投资市场选择层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下， 根据交易所市场和银行间市场信用债券到期收益率相对变化、流动性情况和 市场规模等，相机调整不同市场的信用债券所占的投资比例。 在品种选择层面，本基金将基于各品种信用债券类金融工具信用利差水 平的变化特征、宏观经济预测分析和信用债券供求关系分析等，综合考虑流 动性、绝对收益率等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种不 同信用级别的信用债券之间进行优化配置。 （4）精选个券 本基金将利用公司内部信用评级分析系统，针对发债主体和具体债券项 目的信用情况进行深入研究并及时跟踪。主要内容包括：公司管理水平和公 司财务状况、债券发行人所处行业的市场地位及竞争情况，并结合债券担保 条款、抵押品估值、选择权条款及债券其他要素，对债券发行人信用风险和 债券的信用级别进行细致调研，并做出综合评价，着重挑选信用评级被低估 以及公司未来发展良好，信用评级有可能被上调的券种。 （5）息差策略 在综合考虑债券品种的票息收入和回购利率后，在控制组合整体风险的 基础上，当回购利率低于债券收益率时，买入收益率高于回购利率的债券， 通过正回购操作来博取超额收益。 （6）资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资 产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产 支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用数量化定价模型， 评估其内在价值。 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守本基金有关投资限 制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值 的波动。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80％，但应开放 期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前1个月、 开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。封闭期内，本基金不受上述5%的限制； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过 该证券的10％； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期 限为1年，债券回购到期后不得展期； （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得 超过基金资产净值的10％； （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 的20％； （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的10％； （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持 证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （11）封闭期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放 期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不 得超过本基金资产净值的15%，封闭期内不受此限；因证券市场波动、证 券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定 的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与 基金合同约定的投资范围保持一致； （14）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项以外，因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律 法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略 应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合 同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行， 但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策 略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批 机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董 事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少 每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定或限制，如适用 于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 按变更后的规定执行。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合（全价）指数收益率 中债综合（全价）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布， 该指数样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易 所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等）， 是中国目前最权威，应用也最广的指数。中债综合（全价）指数反映了债券 全市场的整体价格和投资回报情况，适合作为本基金的业绩比较基准。若指 数编制单位更改指数名称，或者未来法律法规发生变化，或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比 较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布，本基金管理人可以依据维护投 资者合法权益的原则，与基金托管人协商一致，履行适当程序后对业绩比较 基准进行相应调整，并报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额 持有人大会。 （六）风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于 混合型基金、股票型基金。 （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基 金份额持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的 第三人牟取任何不当利益。 （八）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年4 月21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告中财务资料未经审计。本投资组合报告所载数据截至2020年3 月31日。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 496,416,014.40 60.68 其中：债券 496,416,014.40 60.68 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 269,116,202.18 32.89 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 47,662,655.53 5.83 8 其他资产 4,942,031.29 0.60 9 合计 818,136,903.40 100.00 2报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过港股通机制投资的港股。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 153,393,014.40 18.78 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 54,455,000.00 6.67 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 132,048,000.00 16.17 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 156,520,000.00 19.16 9 其他 - - 10 合计 496,416,014.40 60.78 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 200004 20附息国债04 900,000 93,105,000.00 11.40 2 112011075 20平安银行CD075 800,000 78,272,000.00 9.58 3 112015035 20民生银行CD035 800,000 78,248,000.00 9.58 4 101900624 19盛裕投资MTN001 500,000 51,410,000.00 6.29 5 019547 16国债19 502,240 50,003,014.40 6.12 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货合约。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金不投资股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金暂不投资国债期货。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货合约。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货合约。 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 11.2 报告期内，本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选 股票库之外的股票 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 4,942,031.29 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 4,942,031.29 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间 可能存在尾差。 十、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的 招募说明书。 （一）基金净值表现 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2019年12日24日-2019年12月31日 0.05% 0.01% 0.23% 0.03% -0.18% -0.02% 2020年01月01日-2020年3月31日 0.79% 0.02% 1.85% 0.10% -1.06% -0.08% 自基金合同生效起至今（2019月12日24日-2020年3月31日） 0.84% 0.02% 2.08% 0.09% -1.24% -0.07% 注：(1)上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收 益水平要低于所列数字； (2)本基金业绩比较基准为：沪深300指数收益率×55%＋上证国债指数收益率×45%。 （二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比 较基准收益率变动的比较 注：(1)本基金合同生效日为2019年12月24日；基金合同生效起至披露时点不满一年； (2)本基金建仓期为合同生效日起6个月；截至报告期，本基金处于建仓期，基金的资产 配置将在建仓期末符合基金契约的相关要求。 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收 款项以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证 券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财 产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并 由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使 请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金 财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金 财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产 本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十二、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企 业会计准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用 于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响 公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充 足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价 进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允 价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不 应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资 产或负债所产生的溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定 公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可 观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的， 应对估值进行调整并确定公允价值。 （四）估值方法 1、交易所上市交易的固定收益品种的估值 （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同 另有规定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估 值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定。 （2）交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值 机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净 价进行估值。 （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允 价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值净价进行估值。 3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。 （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定 收益品种，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分 别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价 格估值。 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基 金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基 金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律 法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后， 由基金管理人按约定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生 估值错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失 的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接 损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方 应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责 任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造 成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方 已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人 进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失 负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义 务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事 人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则 估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获 得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当 事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔 偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付 给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的 方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误 发生的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的 损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方 进行更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要 进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问 题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人 的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人 负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 由此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金 支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托 管人按照过错程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重 新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情 形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成 的损失，由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产 的损失，由基金管理人负责赔付。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如 果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的 原则进行协商。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价 值时； 3、在本基金的开放期内，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产 出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不 确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 （九）特殊情形的处理方法 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成 的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据 错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和 基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的 措施消除或减轻由此造成的影响。 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入 扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利 润中已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情 况进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若基金合同生效不满3个月可 不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选 择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红。 3、每一基金份额享有同等分配权。 4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基 金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据 相关规定进行公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 十四、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的 计算方法如下： H＝E× 0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方 式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定 节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10% 的年费率计提。托管 费的计算方法如下： H＝E× 0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方 式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理 人指令并参照行业惯例从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法 规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或 者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募 集的会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个 会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日 常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行 核对并以书面或双方约定的其他方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财 务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。 更换会计师事务所需按规定在指定媒介公告。 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关 于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持 有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和 非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照 法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、 准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基 金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”） 及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披 露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公 开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行 为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文 字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的， 基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人 民币元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、基金托管协议、 基金份额发售公告 （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部 事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭 示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、 披露与更新基金产品资料概要。 基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品 资料概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金 销售机构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产 品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止 运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书、基金产品资料概要。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及 基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公 告。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性 公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品 资料概要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料 概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将 《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。 2、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定 网站上登载基金合同生效公告。 基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高 级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持 有的期限等情况。 3、基金净值信息 基金合同生效后，在本基金的封闭期内，基金管理人应当至少每周在规 定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金的开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披 露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒介上。 4、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。 5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告， 将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规 定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度 报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定 报刊上。 基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、 基金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的 份额、期限及期间的变动情况。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响 投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额 及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定 的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况 及其流动性风险分析等。 6、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按规定编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的下列事件： （1） 基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2） 基金合同终止、基金清算； （3） 转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转 换）、基金合并； （4） 更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会 计师事务所； （5） 基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、 估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复 核等事项； （6） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7） 基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人 的实际控制人； （8） 基金募集期延长或提前结束募集； （9） 基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管 部门负责人发生变动； （10） 基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金 管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变 动超过百分之三十； （11） 涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12） 基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行 为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人 因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （13） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股 股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形 除外； （14） 基金收益分配事项； （15） 管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 费率发生变更； （16） 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （17） 本基金进入开放期； （18） 本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项； （19） 本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （20） 调整基金份额类别的设置； （21） 基金推出新业务或服务； （22） 发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大 事项时； （23） 基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （24） 基金合同生效满3年后继续存续的，连续30、40、45个工作日 出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形 的，基金管理人应当发布临时公告； （25） 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金 份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 7、澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基 金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公 开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以 公告。 9、清算报告 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提 示性公告登载在规定报刊上. 10、资产支持证券的投资情况 本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中 披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和 报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其 持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。 11、中国证监会规定的其他信息 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说 明书（更新）中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一 投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额 可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开销售。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部 门及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金 信息披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约 定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期 报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的 相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披 露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证 监会规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重 大影响的信息。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为 投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、 不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要 求应当符合中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费 用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书 的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法 律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 （八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露 基金相关信息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时； 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 十七、风险揭示 （一）市场风险 本基金为证券投资基金，证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此， 宏观和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业与个券业绩的变化、投资 人风险收益偏好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基 金业绩，从而产生市场风险，这种风险主要包括： 1、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，国家经济、微观经济、行业及证券发行人 的盈利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市场及行业的走势。 2、政策风险 因国家的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策 等发生变化，导致证券市场波动而影响基金投资收益，产生风险。 3、利率风险 由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动，从而影响 到基金业绩。 4、信用风险 当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺，按时足额还本付息的时 候，就会产生信用风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为： 国债的信用风险可以视为零，而其他债券的信用风险可根据专业机构的信用 评级确定。当证券的信用等级发生变化时，可能会产生证券的价格变动，从 而影响到基金资产。 5、再投资风险 再投资获得的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的市 场利率水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的 不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。 6、购买力风险 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货 膨胀因素而使其购买力下降。 （二）管理风险 1、在基金管理运作中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影 响基金收益水平。对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从 而影响基金收益水平。 2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会 影响基金收益水平。 （三）估值风险 本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险，或经济环 境发生重大变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理 人和基金托管人将共同协商，参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值， 确保基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 （四）流动性风险 本基金为契约型、定期开放式基金，基金规模将随着基金投资者对基金 份额的申购和赎回而不断波动。在开放期内，基金投资者的连续大量赎回可 能使基金资产难以按照预先期望的价格变现，而导致基金的投资组合流动性 不足；或者投资组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而 导致流动性降低，造成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。 1、本基金的申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎 回”章节。 2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较 好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国 内依法发行上市的债券等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券 方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险 相对可控。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托 管人协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整， 以应对流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： （1）全额赎回； （2）延缓支付； （3）延期办理赎回申请； （4）中国证监会认可的其他措施。 具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一） 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对基金份额持有 人巨额赎回的情形时，基金管理人将以保障基金份额持有人合法权益为前提， 按照法律法规及基金合同的规定，选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎 回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值、摆动定价等流动 性风险管理工具作为辅助措施。基金管理人将对使用各类流动性风险管理工 具而导致的风险进行监测和评估，与基金托管人协商一致后方可使用。在实 际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的申购赎回申请、赎回款项支付 等可能受到相应影响，基金管理人将依照法律法规及基金合同的约定进行操 作，保障基金份额持有人的合法权益。 （五）本基金特有风险 1、本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%（开 放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内不受该比例限制）， 债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投 资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波 动等因素的影响。 2、本基金以定期开放方式运作，在本基金的封闭期内，基金份额持有 人将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 3、本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并 不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也 并不用于对投资者投资亏损的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投 资风险。另外，基金合同生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二 亿元的，基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基 金合同期限；基金合同生效满三年后继续存续的，连续五十个工作日出现基 金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理 人应当终止基金合同，并按照基金合同约定的程序进行清算并终止，无需召 开基金份额持有人大会进行表决。故可能面临基金合同提前终止的风险。 4、本基金为定制基金，允许单一投资者持有基金份额比例达到或者超 过50%，且本基金不向个人投资者公开销售。 （1）由于特定机构投资者所持有的基金份额占基金资产的比例较大， 在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时，特定机构投资者将拥有较 大话语权； （2）由于特定机构投资者持有的基金份额占基金资产的比例较大，有 很大可能发生巨额赎回。而基金资产规模的巨大变化将对基金的投资运作造 成较大影响，如基金经理在短时间内被动卖出所持有的投资标的造成的冲击 成本、巨额赎回费计入基金资产、计算申购或赎回金额时因基金份额净值四 舍五入造成的巨额收益或损失、赎回日计提的巨额基金管理费和基金托管费 等都有可能导致基金份额净值的异常波动； （3）在极端情况下，当特定机构投资者大量赎回基金份额时，可能导 致赎回后基金资产规模长期低于5000万元，进而可能导致基金进入清盘程 序，其他基金份额持有人将丧失继续投资本基金的机会。 5、投资资产支持证券风险 （1）与基础资产相关的风险。包括特定原始权益人破产风险、现金流 预测风险等与基础资产相关的风险。 （2）与资产支持证券相关的风险。包括资产支持证券的利率风险、资 产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。 （3）其他风险。包括政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险 和操作风险。 （六）其他风险 1、技术风险 当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异 常情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统 瘫痪、核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及 时传输等风险。 2、其他风险 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及 证券市场、基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无法正常工作，从而 产生影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一） 基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律 法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基 金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在指定媒介公告。 （二） 基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金合同生效满三年之日，若基金资产净值低于2亿元的； 2、基金合同生效满3年后继续存续的，连续50个工作日出现基金份额 持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的； 3、基金份额持有人大会决定终止的； 4、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； 5、基金合同约定的其他情形； 6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三） 基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到 限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四） 清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五） 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 （六） 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基 金财产清算小组进行公告。 （七） 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 十九、基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一） 基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接 受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和 基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作 为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金 份额的赎回应符合本基金合同的规定； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人 大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的 投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于3年； （10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （二） 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管 理基金财产； （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督 和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记 业务并获得基金合同规定的费用； （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金 的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构； （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申 购、赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则； （16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专 业化的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同 基金分别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价 格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值 信息，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、中期和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露； （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其 他相关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证 监会并通知基金托管人； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基 金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实 施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利 息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管 基金财产； （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反 基金合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损 失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需 账户，为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以 及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核 算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面 相互独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关 凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按 照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果 基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年以上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人 名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收 益和赎回款项； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证 监会和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义 务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授 权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每 一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有 规定的，以届时有效的法律法规为准。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转 换）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的 基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同 一事项书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人 利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协 商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变 更收费方式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； （5）在不违反法律法规、基金合同以及在不损害已有基金份额持有人 权益的前提下，基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中 国证监会许可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、 转托管等业务规则； （6）在不违反法律法规、基金合同以及在不损害已有基金份额持有人 权益的前提下，履行相关程序后基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是 否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面 决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必 要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内 召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管 理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出 具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10% 以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管 人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管 人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要 求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独 或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份 额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式 和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒 介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限 和代理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议 通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机 关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点 对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基 金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监 督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、 监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明 委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基 金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决 效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委 托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的 登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显 示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权 益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分 之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以 书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定 的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集 人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人 在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的 监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管 人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份 额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集 人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表 他人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表 决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授 权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构 记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦 可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可 以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并 在会议通知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程 序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、 网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修 改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修 改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序 确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形 成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人 授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席 大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金 管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额 持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员 姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的 表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表 决，在公证机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规 定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人 所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有 规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金 托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充 分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的 表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表 决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的 主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选 举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票 人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管 人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会 的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名 基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持 人当场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果 有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人 应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当 场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不 出席大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金 托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证 监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果 采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持 有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、基金托管人均有约束力。 （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法 规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人 协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基 金份额持有人大会审议。 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管 理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在指定媒介公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金合同生效满三年之日，若基金资产净值低于2亿元的； 2、基金合同生效满3年后继续存续的，连续50个工作日出现基金份额 持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的； 3、基金份额持有人大会决定终止的； 4、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； 5、基金合同约定的其他情形； 6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到 限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基 金财产清算小组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经友好协商未能解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据该会届时有效的仲 裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具 有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律（不含港澳台立法）管辖。 五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 二十、基金托管协议的内容摘要 一、托管协议的当事人 （一）基金管理人 名称：财通基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路619号505室 法定代表人：夏理芬 设立日期：2011年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监许可【2011】840号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业 务。【企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营】 注册资本：贰亿元人民币 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 联系电话：021-2053 7888 （二）基金托管人 名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：李建红 成立时间：1987年4月8日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 252.20 亿元 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及基金合同的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。基金合同明确 约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供 投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选 择标准的约定进行监督。 1、本基金的投资范围： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、公司债、企 业债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债）、资产支持证 券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期 存款、通知存款和其他银行存款)，以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 2、本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产 的80％，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开 放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受 上述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债 券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。封闭期内，本基金不受上述5%的限制。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人 在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80％，但应开放 期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前1个月、 开放期及开放期结束后1个月的期间内，基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。封闭期内，本基金不受上述5%的限制； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过 该证券的10％； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期 限为1年，债券回购到期后不得展期； （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得 超过基金资产净值的10％； （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 的20％； （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的10％； （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持 证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （11）封闭期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放 期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不 得超过本基金资产净值的15%，封闭期内不受此限；因证券市场波动、证 券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定 的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与 基金合同约定的投资范围保持一致； （14）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项以外，因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律 法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略 应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合 同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行， 但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 3.本基金财产不得用于以下投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策 略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审 批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基 金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人 董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至 少每半年对关联交易事项进行审查。 5. 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定或限制，如 适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限 制或按变更后的规定执行。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根 据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对 手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可 以拒绝执行，并通知基金管理人。 1.本基金投资银行存款应符合如下规定： 本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例 限制;本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业 存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人 资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得 超过 5%。 有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理 人履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款 的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。 基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关 协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信 用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存 款银行不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 （2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损 失。流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到 期支取而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正 常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响 估值等涉及到基金流动性方面的风险。 （3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员 工职务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基 金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、 支付结算等的各项规定。 （三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资 金划付、账目核对、到期兑付、提前支取 1.基金投资银行存款协议的签订 （1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基 金存款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协 议书》的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金 托管人与基金管理人共同商定。 （2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》 的内容进行复核，审查存款银行资格等。 （3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存 款凭证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他 有效凭证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。 （4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”） 寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分 支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 （5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑 付的资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户 名称和账号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 （6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银 行账户、预留印鉴发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加 盖基金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基 金托管人出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内， 存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对 方。 （7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单 不得被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。 2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 （1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款 银行签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银 行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。 （2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付 （1）存款证实书等存款凭证传递 存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基 金管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款 证实书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确 认或到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到 账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与 基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基 金托管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银 行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确 认收妥。 （2）存款凭证的遗失补办 存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请， 基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递 或上门交付至托管人，原存款凭证自动作废。 （3）账目核对 每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及 应计利息。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存 款，存款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。 因存款银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。 存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款 银行公章寄送至基金托管人指定联系人。 （4）到期兑付 基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银 行分支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托 管人电话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到 期日兑付存款本息事宜。 基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知 基金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将 接洽结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的， 存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公 章并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行 应在到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节 假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定 利率和实际延期天数支付延期利息。 4.提前支取 如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理 的需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》 执行。 5.基金投资银行存款的监督 基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的 规定及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10 个 工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10 个工作 日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有 重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10 个工作 日内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关 损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向 基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的 银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基 金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则 由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单 的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按 事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管 理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知 基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市 场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说 明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则 进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履 约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法 律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易 时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何 损失和责任。 （五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票 据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务， 并应符合法律法规及监管机构的相关规定。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金 资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督 和核查。 （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运 作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书 面提示等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基 金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管 人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规 定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人 应报告中国证监会。 （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合 同和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的 提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行 解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需 向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数 据资料和制度等。 （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反 法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知 基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其 通知义务后，予以免责。 （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证 监会，同时通知基金管理人限期纠正。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项 包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等 投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据 基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实 行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投 资信息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时 以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一 工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠 正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有 权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 （三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合 同和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的 书面提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义 进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查 托管财产的完整性和真实性。 （四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证 监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应安全保管基金财产。 3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的 完整与独立。 5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保 管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金 的任何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金 托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事 人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户 的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负 责向有关当事人追偿基金财产的损失。 7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人 以外机构的基金资产及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当 事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不 承担责任。 8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托 管基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理 人开立并管理。 2.基金募集期满或基金停止募集时，发起资金的认购金额、发起资金提 供方及其承诺的持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基 金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金 资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验资报告需对发起资 金提供方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告由参加验资的2名或 2名以上中国注册会计师签字方为有效。 3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人 按规定办理退款等事宜。 （三）基金资金账户的开立和管理 1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可 称为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资 金收付。托管账户名称应为“财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证 券投资基金”，预留印鉴为基金托管人印章。 2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构 的有关规定。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券 账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资 产的管理和运用由基金管理人负责。 4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司 开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责 任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、客 户结算保证金、交收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公 司的规定执行。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从 事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开 立、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使 用的规定执行。 （五）债券托管专户账户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有 限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在 银行间市场登记结算机构中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清 算所股份有限公司，开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的 结算。 （六）其他账户的开立和管理 1. 基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需 资料。基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关 资料变更后及时将变更的资料提供给基金托管人。 2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的 规定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商 后开立。新账户按有关规定使用并管理。 3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于 基金托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场 清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代 保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转 让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机 构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别 由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基 金签署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少 各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传 真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管 理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金 管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后不少于15年，法律法 规或监管部门另有规定的，从其规定。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖 公章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向 基金托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为 准。 五、基金资产净值计算与复核 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数，基金 份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理 人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从 其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管 人复核，按规定公告。基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值 时除外。 2、复核程序 基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金净值发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金 有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致 意见的，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持 有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令 编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保 存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和 完整性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 七、争议解决方式 各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深 圳国际仲裁院会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳。仲裁裁决 是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、 律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自 继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金 份额持有人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台立法）管辖。 八、托管协议的修改与终止 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证 监会备案。 （二）基金托管协议终止的情形 1、基金合同终止； 2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人 的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人 的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 4、发生法律法规或基金合同规定的其他终止事项。 二十一、对基金份额持有人的服务 对基金份额持有人的服务主要由基金管理人及销售机构提供，以下是基 金管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市 场的变化，有权在符合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因 系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金管理人不承 担任何责任。 （一）持有人注册登记服务 基金管理人自行或委托登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金 管理人将敦促基金登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、 及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管； 基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登 记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 （二）持有人通知服务及对账单服务 1、通知基金份额持有人的内容包括短信账单、电子对账单等服务。对 于订制手机短信对账单的基金份额持有人，本公司将每月向账单期内有份额 余额的基金份额持有人发送，方便基金份额持有人快速获得账户信息。对于 订制电子对账单的基金份额持有人，本基金管理人将每季度或每月通过 E-MAIL向账单期内有交易或期末有余额的基金份额持有人发送上个月或 季度基金交易对账单，以方便基金份额持有人快速获得交易信息，电子邮件 地址及手机号码不详的、微信未绑定或取消关注的除外。 2、纸质账单服务：基金管理人将采取以电子账单为主的账单服务方式， 但继续为有需求的基金份额持有人提供纸质账单服务，基金份额持有人可通 过客户服务热线电话400-820-9888或基金管理人官方网站www.ctfund.com 订制纸质账单。 （三）在线服务 通过基金管理人网站（www.ctfund.com）、微信公众号（可搜索“财通 基金微管家”或“ctfund88”）或财通基金APP客户端，投资人可获得如下 服务： 1、查询服务 机构投资者通过基金管理人网站，个人投资者通过基金管理人网站、微 信公众号或APP客户端，可享有基金交易查询、账户查询和相关基金信息 查询等服务。 2、网上交易服务 个人投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或APP客户端办理开 户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。有关基金管理人电子直销具体规 则请参见基金管理人网站相关公告和业务规则。 3、信息资讯服务 基金份额持有人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人依 法披露的各类信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理 人最新动态等各类资料。 （四）客户服务中心电话服务 客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行 基金账户余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。 客户服务中心提供每周五天，每天不少于8小时的人工热线咨询服务。 基金份额持有人可通过客服热线电话：400-820-9888享受业务咨询、信息查 询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。 （五）投资者投诉受理服务 基金份额持有人可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线电话、信 函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。 客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉是主要投诉受理渠道，现 场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由各代销机构和基金管理人分别管理。 基金管理人客服热线电话：400-820-9888；客服邮箱：service@ctfund.com （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上 述方式及时联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招 募说明书，并同意全部内容。 二十二、其他应披露事项 以下信息披露事项已通过中国证监会指定媒体以及基金管理人的公司 网站（www.ctfund.com）进行公开披露，并已报送相关监管部门备案。 1、2019年12月14日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金基金份额发售公告》； 2、2019年12月14日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金基金合同》及其摘要； 3、2019年12月14日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金托管协议》； 4、2019年12月14日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金招募说明书》； 5、2019年12月20日披露了《关于财通兴利纯债12个月定期开放债券型 发起式证券投资基金提前结束募集的公告》； 6、2019年12月25日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金基金合同生效公告》； 7、2019年12月25日披露了《财通基金管理有限公司关于运用固有资金 认购旗下基金的公告》； 8、2020年1月1日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下基金2019年 度资产净值的公告（截至12月31日）》； 9、2020年3月28日披露了《财通基金管理有限公司关于推迟披露旗下公 募基金2019年年度报告的公告》； 10、2020年04月01日披露了《财通基金管理有限公司关于提醒投资者及 时提供或更新身份信息资料的公告》； 11、2020年04月22日披露了《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起 式证券投资基金2020年第一季度报告》； 12、2020年04月30日披露了《财通基金管理有限公司关于提醒网上直销 个人投资者及时上传身份证件影印件并完善、更新身份信息的公告》。 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登 记机构、基金销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支 付工本费后，可在合理时间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方 式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的 内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.ctfund.com)查阅和下 载招募说明书。 二十四、备查文件 （一）备查文件目录 1、中国证监会准予财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投 资基金募集注册的文件。 2、《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合 同》。 3、《财通兴利纯债12个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协 议》。 4、法律意见书。 5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。 （三）查阅方式 投资者可到基金管理人和基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费 查阅备查文件。 财通基金管理有限公司 二〇二〇年六月十三日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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