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| 人保福睿18个月定期开放债券(006455) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1931088 | ||||||||
| 基金代码 | 006455 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-06-10 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 人保福睿18个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 编制日期：2020年6月10日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 人保福睿 18 个月定期开放 债券 基金代码 006455 基金管理人 中国人保资产 管理有限公司 基金托管人 招商银行股份 有限公司 境外投资顾问（若有）1 境外托管人（若有） 基金合同生效日2 2019-04-16 上市交易所及上市日期 （若有）3 基金类型4 债券型 交易币种 人民币 运作方式5 定期开放式 开放频率6 每 18 个月开放 一次 基金经理 朱锐 开始担任本基金基金经 理的日期 2020-06-03 证券从业日期 9 年 其他（若有）7 注：（若有） 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 在严格控制风险的前提下，力争基金资产长期稳健增值，力争实现超越业 绩比较基准的投资收益。 投资范围8 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易 的债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、公开发行的 次级债、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、 央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债 券回购、银行存款（协议存款、通知存款、定期存款）、同业存单、国债 期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 1 聘请境外投资顾问或境外托管人的产品需要填写，不适用可不必展示（ 本模板中标注“若有”的，如不适用均不必 展示）。 2 首次募集基金可不填。 3 如未上市的，可填写“暂未上市”。 4 基金类型包含：股票型、混合型、债券型、货币市场基金、基金中基金、其他类型（包括商品基金、其他创新品种）。 5 运作方式包括：封闭式、开放式（普通开放式、定期开放式、其他开放式等）、其他。 6 普通开放式基金可填写“每个开放日”；封闭式基金、定期开放式基金、其他开放式基金应简要说明封闭期、开放期或最短持 有期申赎安排等。 7 如有转型、提前终止或暂停运作等特殊条款在此处简要说明。 8 投资范围的描述包括主要投资品种及配置比例；如为指数类产品，应写明标的指数。 — 2 — 中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期 间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，每个交易日日终，在扣 除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或到期日在一 年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，在封闭期 内，本基金不受上述 5%的限制，每个交易日日终应当保持不低于交易保 证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 主要投资策略9 本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。 1、封闭期策略：久期策略、期限结构策略、类属配置策略、信用债投资 策略、回购套利策略、资产支持证券的投资策略、个券挖掘策略、可转换 债券投资策略、国债期货投资策略； 2、开放期投资策略：开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便 投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主 要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需 求。 业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率*90%+一年期银行定期存款利率(税 后)*10% 风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基 金、混合型基金，高于货币市场基金。 注：（若有） （二）投资组合资产配置图表10/区域配置图表（若有）11 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有）12 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 金额（M）/持有期限（N）13 收费方式/ 费率 备注 认购费 M＜100 万 0.30% 100 万≤M＜500 万 0.20% M≥500 万 1000 元/笔 9 应简明、扼要的概述基金主要投资策略，不建议将基金合同或招募说明书原文长篇列示。 10 以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合中各类资产配置比例情况（包括权益投资、基金投资、 固定收益投资、金融衍生品投资、买入返售金融资产、贵金属投资、银行存款和结算备付金合计、其他资产），图示应显示相关 数据的截止日期。建仓期内可以不列示。 11 对于投资境外市场的基金产品（如 QDII 基金等），还应以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合 中各个国家（地区）证券市场的投资分布比例情况，图示应显示相关数据的截止日期。建仓期内可以不列示。 12 以柱状图示方式披露截至最近一次披露的年度报告期末基金过往每年的业绩表现及与同期业绩比较基准比较，合同生效当年 不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率，并在图示中标注，图示还应显示相关数据的截止日期。图示中同时做相关 提示，例如，“基金的过往业绩不代表未来表现”，又如，基金合同生效以来如果在产品投资运作方面有重大变更的，要有相应 提示等。对货币市场基金，应将“净值增长率”调整为“净值收益率”。建仓期内可以不列示。 13 可根据基金销售费用的实际设置情况调整本列设置。若为 ETF，相关申赎费用可合并写为“投资者在申购或赎回基金份额时， 申购赎回代理机构可按照不超过[*]%的标准收取佣金”。 — 3 — 申购费（前收 费） M＜100 万 0.40% 100 万≤M＜500 万 0.30% M≥500 万 1000 元/笔 赎回费 在同一开放期内申购后又赎回且 N＜7 天 1.50% 在同一开放期内申购后又赎回且 N≥7 天 0.50% 认购或在某一开放期申购并在下一个及 之后的开放期赎回的份额 0.00% 注：（若有）14 （二）基金运作相关费用15 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费16 0.40% 托管费 0.10% 其他费用17 注18：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣 除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售 文件。 本基金的风险主要包括： 1、投资组合的风险 （1）市场风险 1）政策风险 2）经济周期风险 3）利率风险 4）购买力风险 5）再投资风险 （2）信用风险 （3）流动性风险 2、合规性风险 3、管理风险 4、操作风险 5、本基金的特定风险 （1）根据本基金投资范围的规定，本基金主要投资于各类固定收益证券， 无法完全规避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主 14 对于上市基金，如果投资者还须就交易场内基金份额支付其他费用，可简要说明“场内交易费用以证券公司实际收取为准”。 15 如为基金中基金等特殊基金品种，则需注明相应费率的计提基础。 16 如有固定管理费、浮动管理费或业绩报酬等，应分开列示。 17 如有其他费用可简要描述。 18 其中，应注明“本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除”。 — 4 — 体的信用质量变化造成的信用风险；另外，如果持有的信用债出现信用违约风险， 将给基金净值带来较大的负面影响和波动。 （2）本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束 之日次日（含）起至 18 个月后的对应日（如该对应日为非工作日或日历年度中 不存在该对应日期的，则顺延至下一工作日）的前一日止。本基金封闭期内不办 理申购与赎回业务，也不上市交易。因此，若基金份额持有人错过某一开放期而 未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至下一开放期方可赎回。 （3）本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律 法规及《基金合同》约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会 对可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理，但当基金在单个开 放日出现巨额赎回被全部确认时，申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓 支付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来 的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。 （4）在每个开放期结束日次日，如出现《基金合同》第五部分第三条约定 的资产规模过小、基金份额持有人人数较少等情形的，《基金合同》将终止。 （5）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债 务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降 低导致证券价格下降，有可能给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场 规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大 数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 （6）本基金可以投资于国债期货，经济周期变化、市场利率波动、缺乏合 约交易对手等因素都会影响国债期货市场，因此本基金还需要承担期货市场的系 统性风险、价格波动风险和流动性风险。 （7）本基金投资流通受限证券，流通受限证券包括由《上市公司证券发行 管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确 一定期限锁定期的可交易证券。由于流通受限证券存在一定期限的锁定期，存在 着一定的流动性风险。因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现 金周转困难时，存在着无法卖出的风险，给基金总体投资组合带来流动性冲击。 6、其他风险 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册19，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 19 或核准。 — 5 — 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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