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| 农银货币B(660107) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1923797 | ||||||||
| 基金代码 | 660107 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-05-29 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理货币市场证券投资基金招募说明书（2020年第1号更新）摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2010年10月8日证监许可【2010】[1359]号 文核准。本基金的基金合同于2010年11月23日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基 金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，属证券投资基金中 低风险、低收益的品种。投资者购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作 为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保 证最低收益。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募 说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行 了复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁 布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金 合同》、《托管协议》的修订所作出的相应更新，其余招募说明书（更新）所载 内容截止日为2020年5月28日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年3 月31日（财务数据未经审计）。 一、 基金管理人 （一）公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 存续期限：永久存续 联系人：翟爱东 联系电话：021－61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard De Wit先生：副董事长 工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作， 1992年至2000年期间在法国毕马威工作，2009年加入法国农业信贷银行资产管 理公司，2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官，2013年担任东方汇理 资产管理集团副首席执行官兼首席运营官，2017年担任东方汇理业务支持和控 制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 葛小雷先生：董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年6月起历任中州铝厂计划处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限 公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理，中铝资本控股有限公司 党委委员。 冯延成先生：董事 学士学位，高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。 2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004年6月到中国 农业银行山东省分行担任副行长，2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长，2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教 师，江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经 理、副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与 支持部负责人。 刘应锴先生：监事 工学博士，高级经济师。2006年3月至2010年6月任聚光科技（杭州）股 份有限公司部门经理，2010年6月进入中铝国际贸易有限公司工作，先后任国 际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年4 月至今，任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨 期货有限责任公司董事，中铝融资租赁有限公司董事。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008年3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。2009年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年9月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 陈帅女士：监事 工商管理硕士。2019年10月加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管 理部资深高级经理，兼公司监事会办公室负责人。 3、公司高级管理人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 Céline Zhang（张晴）女士：副总经理 经济学硕士。1995年7月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996年7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999年1月起任PPP GROUP金融分析师，2000年1月起任ANDERSEN CONSULTING金融业服务 高级顾问，2002年7月起任法国兴业银行高级经理，2018年2月起任东方汇理 （香港）有限公司高级经理，2019年4月起任农银汇理基金管理有限公司运营 总监。2019年9月10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 4、基金经理 黄晓鹏女士，金融学硕士，历任农银汇理基金管理有限公司集中交易室交易 员、固定收益部研究员。现任农银汇理货币市场证券投资基金基金经理、农银汇 理日日鑫交易型货币市场基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经 理。 本基金历任基金经理： 吴江先生，管理本基金的时间为2010年11月23日至2016年8月22日。 许娅女士，管理本基金的时间为2016年8月12日至2017年9月17日。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首 席信息官； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合 型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫3个月 定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员赵伟先生，研究部副总经理，农银汇理医疗保健股票型 基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型 基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合 型基金基金经理； 投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改 革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基 金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币35,640,625.7089万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2019年9月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年 龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上 学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家 提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券 公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产 管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率 先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至2019年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1006只。自2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香 港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境 内外权威财经媒体评选的68项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内 托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、 相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599（免长途电话费） 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 联系人：李慧 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王嘉朔 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 联系电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （5）中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 客服电话：95558 公司网址：http://www.citicbank.com/ （6）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （7）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 联系人：董云巍 电话：010-58560666 传真：010-57092611 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （8）招商银行股份有限公司 公司地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服热线：95555 网址：http://www.cmbchina.com （9）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：高国富 客服热线：95528 网址：http://www.spdb.com.cn/ （10）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 法人代表：顾敏 联系人：赵云 网址：www.webank.com 客服电话：95384 传真：0755-86700688 （11）平安银行股份有限公司 地址：深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 联系人：施艺帆 联系电话：021-50979384 客服电话：95511-3 网址：bank.pingan.com （12）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 联系人：朱雅崴 电话：021－38676666 传真：021－38676667 客服电话：95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com （13）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：刘畅 联系电话：010-65608231 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （14）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 客服电话：95575或致电各地营业网点 网址：广发证券网http://www.gf.com.cn （15）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 客服电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （16）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：周杰 电话：021－23219000 传真：021-23219100 联系人：李笑鸣 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （17）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com （18）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客服电话：95579或4008-888-999 网址：www.95579.com （19）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228号 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 联系电话：0755-82492193 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （20）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客服电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （21）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 联系电话：0531-89606166 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （22）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：吴宇 电话：021-63325888 传真：021-63326173 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （23）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 联系人：龚俊涛 联系电话：021-22169999 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com (24)安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 电话：0755-82825551 客服电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （25）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （26）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路111号 办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 联系电话：0755-82960167 客服电话：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （27）中泰证券股份有限公司 公司地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：徐曼华 客服热线：95538 网址：www.zts.com.cn （28）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 法定代表人：李琦 联系人：王怀春 电话：0991-5801913 传真：0991-5801466 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （29）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 电话：021-23586603 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （30）华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路750号 法定代表人：俞洋 联系人：杨莉娟 电话：021-54967552 客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918 网址：www.cfsc.com.cn （31）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 电话：021-3669631 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn (33)上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦） 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （34）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四 层12-13室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四 层12-13室 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （35）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010-83363099 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn （36）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （37）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （38）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 邮编：200335 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 （39）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （40）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人：钱昊旻 客服电话：4008-909-998 联系人：沈晨 电话：010-59336544 传真：010-59336500 网址：www.jnlc.com （41）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路1号903室 法定代表人：吴强 电话：0571-88911818 联系人：费超超 客服电话：4008-773-772 网址：fund.10jqka.com.cn （42）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新 浪总部科研楼5层518室 法定代表人：李昭琛 电话：010-60619607 联系人：李唯 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （43）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （44）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层 法定代表人：李兴春 电话：021-50753533 联系人：陈孜明 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （45）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （46）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com （47）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址： 北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集 团总部A座15层 法定代表人： 王苏宁 电话： 95118 传真：010-89189566 客服热线： 95118 公司网站： kenterui.jd.com （48）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：010-65309516 （49）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦 法定代表：张旭阳 联系人：杨琳 网址：www.baiyingfund.com 客服电话：95055-9 传真：010-61951007 （50）其它代销机构 其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。 （二）注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：021-61095599 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黃浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：李隐煜 经办注册会计师：薛竞、李隐煜 四、 基金名称 农银汇理货币市场证券投资基金 五、 基金的类型 契约型开放式 六、 基金的投资目标 本基金以保持资产的低风险和高流动性为优先目标，力争实现超越业绩比较 基准的投资回报，为投资者提供良好的现金管理工具。 七、 基金的投资范围 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括： （一）现金； （二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行 票据、同业存单； （三）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务 融资工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。 如果法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资于其它品种，基金管理人 在履行适当的程序后，将其纳入到基金的投资范围。 八、 基金的投资策略 1、利率策略 对利率走势的科学预期是进行本基金目标久期设定的基本前提，也是债券部 分进行正确投资的首要条件。基金管理人将通过跟踪分析各项宏观经济指标的变 化，考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等相关政策对债券市场的影响。在对 宏观经济进行深入分析的基础上，基金管理人将对于预期债券市场的运行状况进 行分析和判断，并建立对预期利率走势的基本判断。对于利率走势的预期主要建 立在对于市场资金供求、收益率曲线形状等因素的科学分析基础上，主要考察指 标包括：远期利率水平、银行和保险公司等投资者的短期资金流向、央行公开市 场操作力度、货币供应量变动等。 2、久期策略 久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏 感程度。在对未来利率走势进行科学预期的基础上，基金管理人将对本基金的目 标久期进行设定，基金管理必须遵循目标久期的设定进行。基金管理人将把组合 的平均剩余期限保持在120天以内，以回避利率上升而导致的较长久期券种的跌 价风险。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券 并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市 场利率下降时，通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券 价格上升的收益。 3、类属配置策略 类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间 的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动 性需求，二是通过类属配置获得投资收益。从流动性的角度来说，基金管理人需 对市场资金供求、申购赎回金额的变化进行动态分析，以确定本基金的流动性目 标。在此基础上，基金管理人需相应调整组合资产在高流动性资产和相对流动性 较低资产之间的配比，以满足投资者的流动性需求；从收益性角度来说，基金管 理人将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来 确定类属配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价格将上升 的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合 带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。 4、个券选择策略 在个券选择层面，本基金将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债 等高信用等级的债券品种以回避违约风险。对于外部信用评级的等级较高（AAA 以上），并进入本公司信用债券核心库的企业债、公司债、短期融资券等信用类 债券，本基金也可以进行投资。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率出现明显偏高的券种， 并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允 水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外， 鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资， 这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 5、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导 致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主 要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品 种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的 套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的 超额收益。 6、回购策略 本基金的回购策略主要包括： （1）息差放大策略：该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会 通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入 债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回 购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时。在执行策略的过程 中，基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。 （2）逆回购策略：基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短 期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡 升的投资机会。 7、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流 动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比 例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基 金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需 求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 九、 基金的业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后） 十、 基金的风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金 的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、 基金的投资组合报告 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本 招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日，本报告所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 2,888,085,608.79 78.82 其中：债券 2,888,085,608.79 78.82 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 269,800,924.70 7.36 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 481,313,909.01 13.14 4 其他资产 24,986,409.97 0.68 5 合计 3,664,186,852.47 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 8.96 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 170,999,714.50 4.90 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 85 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 85 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 57 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 1 30天以内 22.94 4.90 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 25.44 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 20.29 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 6.43 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天（含） 29.14 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 104.24 4.90 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 210,401,548.84 6.03 其中：政策性金融债 210,401,548.84 6.03 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,330,420,880.65 38.11 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,347,263,179.30 38.59 8 其他 - - 9 合计 2,888,085,608.79 82.73 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％） 1 012000274 20电网SCP008 1,000,000 100,087,629.47 2.87 2 012000347 20电网SCP010 1,000,000 100,079,111.55 2.87 3 072000056 20海通证券CP002 1,000,000 100,037,087.74 2.87 4 012000870 20中车SCP001 1,000,000 100,010,110.66 2.86 5 012000933 20中信股SCP001 1,000,000 100,000,142.86 2.86 6 012000547 20中石集SCP003 1,000,000 99,913,806.96 2.86 7 111903047 19农业银行CD047 900,000 89,601,076.62 2.57 8 190405 19农发05 800,000 79,966,789.43 2.29 9 011902893 19首钢SCP013 600,000 60,094,834.10 1.72 10 112095569 20苏州银行CD073 600,000 59,939,581.04 1.72 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1567% 报告期内偏离度的最低值 0.0594% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0913% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。 （2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。。 （3）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 12,756,974.25 4 应收申购款 12,229,435.72 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 24,986,409.97 十二、 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2010年11月23日，基金业绩数据截至2020年3月31日。 一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银货币A 阶段 净值收益率（1） 净值收益率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） （1）-（3） （2）- （4） 2010年11月23日－2010年12月31日 0.2263% 0.0017% 0.1463% 0.0000% 0.0800% 0.0017% 2011年1月1日－2011年12月31日 3.9048% 0.0049% 1.4800% 0.0001% 2.4248% 0.0048% 2012年1月1日－2012年12月 4.1133% 0.0072% 1.4374% 0.0002% 2.6759% 0.0070% 31日 2013年1月1日－2013年12月31日 4.1714% 0.0037% 1.3688% 0.0000% 2.8026% 0.0037% 2014年1月1日－2014年12月31日 4.8378% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 3.4690% 0.0032% 2015年1月1日－2015年12月31日 3.7668% 0.0028% 1.3688% 0.0000% 2.3980% 0.0028% 2016年1月1日－2016年12月31日 2.5287% 0.0007% 1.3725% 0.0000% 1.1562% 0.0007% 2017年1月1日－2017年12月31日 3.3926% 0.0021% 1.3688% 0.0000% 2.0238% 0.0021% 2018年1月1日至2018年12月31日 3.6763% 0.0017% 1.3688% 0.0000% 2.3075% 0.0017% 2019年1月1日至2019年12月31日 2.5163% 0.0014% 1.3688% 0.0000% 1.1475% 0.0014% 2020年1月1日至2020年3月31日 0.5770% 0.0014% 0.3413% 0.0000% 0.2357% 0.0014% 基金成立至2020年3月31日 39.2369% 0.0041% 12.9899% 0.0001% 26.2470% 0.0040% 2、农银货币B 阶段 净值收益率（1） 净值收益率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） （1）-（3） （2）- （4） 2010年11月23日－-2010年12月31日 0.2523% 0.0017% 0.1463% 0.0000% 0.1060% 0.0017% 2011年1月1日－2011年12月31日 4.1548% 0.0049% 1.4800% 0.0001% 2.6748% 0.0048% 2012年1月1日－2012年12月 4.3626% 0.0072% 1.4374% 0.0002% 2.9252% 0.0070% 31日 2013年1月1日－2013年12月31日 4.4210% 0.0037% 1.3688% 0.0000% 3.0522% 0.0037% 2014年1月1日－2014年12月31日 5.0894% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 3.7206% 0.0032% 2015年1月1日－2015年12月31日 4.0162% 0.0028% 1.3688% 0.0000% 2.6474% 0.0028% 2016年1月1日－2016年12月31日 2.7754% 0.0007% 1.3725% 0.0000% 1.4029% 0.0007% 2017年1月1日－2017年12月31日 3.6414% 0.0021% 1.3688% 0.0000% 2.2726% 0.0021% 2018年1月1日至2018年12月31日 3.9256% 0.0017% 1.3688% 0.0000% 2.5568% 0.0017% 2019年1月1日至2019年12月31日 2.7631% 0.0015% 1.3688% 0.0000% 1.3943% 0.0015% 2020年1月1日至2020年3月31日 0.6371% 0.0014% 0.3413% 0.0000% 0.2958% 0.0014% 基金成立至2020年3月31日 42.3990% 0.0041% 12.9899% 0.0001% 29.4091% 0.0040% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理货币市场证券投资基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 （2010年11月23日至2020年3月31日） 1、农银货币A 2、农银货币B 注：本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年) 的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、期 限在一年以内（含一年）的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回 购、短期融资券、剩余期限在397 天以内（含397 天）的资产支持类证券以及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金 建仓期为基金合同生效日（2010年11月23日）起六个月，建仓期满时，本基 金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。 十三、 费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用的种类 1）基金管理人的管理费； 2）基金托管人的托管费； 3）基金财产拨划支付的银行费用； 4）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后的基金信息 披露费用； 5）基金份额持有人大会费用； 6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7）基金的证券交易费用； 8）在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服 务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明； 9）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规定。 2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类 的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由 A类升级为B类的基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的 开放日后的下一个工作日起适用B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销 售服务费计提的计算公式如下： H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金份额的基金销售服务费 E为前一日基金份额所代表的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支 付给基金销售机构，专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，若遇法定节 假日、休息日，支付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告 费、促销活动费、持有人服务费等。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师 费、信息披露费用等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金 份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等 费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在指定媒介上公告。 5、其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费； 2、本基金不收取赎回费； 3、基金申购份额的计算 申购份额=申购金额/T日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的 损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例二：某投资者投资50,000元申购本基金，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000/1.00=50,000份 即：投资者投资50,000元申购本基金，可得到50,000 份基金份额。 4、基金赎回金额的计算 赎回金额的确定分两种情况处理。 （1）部分赎回 1）投资者部分赎回基金份额时，其累计收益为正或该笔赎回完成后剩余的基 金份额按照每份1.00 元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的累计收益 负值时，不结转账户当前累计收益。 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值 例三：某投资者持有本基金份额10万份，累计收益为100 元，T 日该投资 者赎回5万份，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元） 即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎回金额为5万元， 投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为100元。 例四：投资者持有本基金份额100，000份，累计收益为-100元，T 日该投 资者赎回5万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余5 万份，足以弥补其累计至T 日的累计收益-100元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝50,000×1.00＝50,000 元 即：投资者赎回本基金5万份基金份额，则其可得到的赎回金额为5万元， 投资者账户内基金份额余额为5万份，剩余累计收益为－100元。 2）投资者部分赎回基金份额净值且其累计收益为负时，如其该笔赎回完成后 剩余的基金份额按照每份1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日 的累计收益负值时，则将按赎回份额占投资者基金账户总份额的比例结转当前累 计收益，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值+赎回份额对应的累计收益 其中， 赎回份额对应的累计收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户 当前累计收益 例五：投资者持有本基金份额10万 份，累计收益为-1,000 元，T 日该投资 者赎回99，900 份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余 100 份，按照1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计 收益-1,000 元，则： 赎回份额对应的累计收益＝-1,000×（99,900/100,000）＝-999 元 赎回金额＝99,900×1.00－999＝98,901 元 即：投资者赎回本基金99,900份基金份额，则其可得到的赎回金额为98,901 元。投资者账户内基金份额余额为100份，剩余累计收益为-1元。 （2）全部赎回 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+当前累计收益 例六：某投资者赎回本基金1万份基金份额，当前累计收益为43元，则其可 得到的赎回金额为： 赎回金额=10000×1.00＋43.00=10043.00 元 即：投资者赎回本基金1 万份基金份额，则其可得到的赎回金额为10043元。 赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由 基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 5、3、本基金的基金份额净值保持为每份基金份额1.00 元 6、申购份额、余额的处理方式：申购份额计算结果保留到小数点后2位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 7、赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果保留到小数点后2位，小数点 后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 8、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率 如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告。 9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进 行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。 十四、 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金 实施的投资管理活动，对2019年7月4日刊登的本基金招募说明书进行了更新， 更新的主要内容如下： （一）重要提示部分 更新了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截 止日。 （二）第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 （三）第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 （四）第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 （五）第十部分“基金的投资” 对基金的投资进行了更新。 （六）第十一部分“基金的业绩” 对基金的业绩进行了更新。 （七）第十七部分“基金的信息披露” 对部分条款进行了更改。 农银汇理基金管理有限公司 2020年5月29日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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