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| 国寿安保聚宝盆货币A(001096) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1913894 | ||||||||
| 基金代码 | 001096 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-05-15 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 国寿安保聚宝盆货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2020年第1号） 国寿安保聚宝盆货币市场基金（以下简称“本基金”）根据2015年2月9日 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保聚宝盆 货币市场基金注册的批复》（证监许可[2015]226号）注册和2015年2月15日《关 于国寿安保聚宝盆货币市场基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部 部函[2015]485号），进行募集。本基金的基金合同于2015年3月2日生效。本 基金为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招 募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2015年3月2日生效。本摘要根据基金合同和基金招 募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义 务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合 同。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益、7日年化收益率会因为货 币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最 低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身 的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证 券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等 等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资有风险，投资 人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要和基金合 同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金 的投资价值，自主做出投资决策，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定，本次更新招募说明 书更新了增设基金份额的相关内容，包括“第六部分 基金份额的分类”章节， 同时，依照《信息披露办法》对基金信息披露相关内容进行修订，所载内容截止 日为2020年1月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日 （财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人：王军辉 设立日期：2013年10月29日 注册资本：12.88亿元人民币 存续期间：持续经营 客户服务电话：4009-258-258 联系人：耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2013]1308号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份 85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持 有股份14.97%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理 助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁 助理、副总裁、党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人 寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记， 国寿安保基金管理有限公司董事长，中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事 长。 刘凡先生，董事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司投资总监、SMD， 中信证券股份有限公司投资银行委员会委员、董事总经理、债务资本市场部行政 负责人等。现任中国人寿资产管理有限公司总裁助理。 左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助 理，中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产 管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任 委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现 任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董 事、国寿财富管理有限公司董事。 罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科 技大学管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武 汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师，《经济评论》副主编，教育部 新世纪优秀人才支持计划入选者，南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股 份有限公司独立董事。 杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党 总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。 周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北 京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生，监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，中国人 寿保险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公室副主 任、监审部副总经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股 东代表监事、监审部总经理、办公室主任、风险管理及合规部总经理。 张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、 经理、高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总经 理。 马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、 业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部人力资源二级部副总监。 3、高级管理人员 王军辉先生，董事长，博士。简历同上。 左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。 申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资 部副总监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理 有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限 公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。 石伟先生，资产配置总监，学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官兼 固收总监、中国人寿资产管理有限公司固定收益部副总经理（主持工作）；现任 国寿安保基金管理有限公司资产配置总监及投资管理二部总经理。 张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、基 金经理助理；现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及 基金经理。 董瑞倩女士，固定收益投资总监，硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司专 户投资部基金经理，中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行总经 理；现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经理及基 金经理。 王文英女士，总经理助理，硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主管， 中国人寿资产管理有限公司财务会计经理，国寿安保基金管理有限公司综合管理 部副总经理、总经理；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、首席信息官、 综合管理部总经理。 王福新先生，总经理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信 评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后工作 站研究员，中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部评估分 析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理；现任国寿 安保基金管理有限公司总经理助理。 王大朋先生，总经理助理，硕士MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业 务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚EVERFRESH公司总经理、巨田证券有 限公司客户部职员。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 桑迎先生，基金经理，硕士。2002年7月至2003年8月，任职于交通银行 北京分行，担任交易员；2004年11月至2008年1月，任职于华夏银行总行资 金部，担任交易员；2008年2月至2013年12月，任职于嘉实基金，历任交易 员、基金经理。2013年12月加入国寿安保基金管理有限公司。2014年10月起 任国寿安保场内实时申赎货币市场基金基金经理，2014年11月起任国寿安保薪 金宝货币市场基金基金经理，2015年3月起任国寿安保聚宝盆货币市场基金基 金经理，2015年10月起任国寿安保鑫钱包货币市场基金基金经理，2016年12 月起任国寿安保添利货币市场基金基金经理，2018年3月起任国寿安保货币市 场基金基金经理。 张英女士，基金经理，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司研究员，国寿 安保基金公司研究员、基金经理助理。2017年1月起任国寿安保聚宝盆货币市 场基金基金经理，2017年10月起任国寿安保增金宝货币市场基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。 董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总 经理。 段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 桑迎先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：徽商银行股份有限公司 住所：安徽省合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座 法定代表人：吴学民 成立时间：1997年4月4日 批准设立文号：银复[1997]70号 基金托管业务批准文号：证监许可[2014]63 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：1,215,480.1211万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外 汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务； 办理委托存贷款业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民 银行批准，经营结汇、售汇业务。 客服电话：96588 （二）基金托管部门及主要人员情况 徽商银行自2014年初取得基金托管资格。基金托管部下设市场营销团队、 托管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队。通过部门单设、团队分工、岗位 职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业务运营的完整 与独立。 徽商银行基金托管部拥有一支高素质人才队伍，具有5年以上金融从业经历 的人员占100%。人员100%具有本科及以上学历，其中硕士占80%以上。人员 知识构成中，涉及证券、基金、银行、会计、计算机、法律、国际金融等专业， 能够为托管业务提供全方位的知识支持，从事清算，核算，投资监督，信息披露 等核心业务人员均拥有证券投资基金从业资格。通过系统的业务培训和从业道德 操守教育，徽商银行资产托管业务人员能够适应银行理财资产以及其他各类证券 化资金托管业务发展和市场的需要。 （三）证券投资基金托管情况 截至2019年12月31日，徽商银行已托管25只证券投资基金，其中境内基 金25只，目前托管运作中共23只，公募基金托管余额270亿元。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人：王军辉 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850777 联系人：孙瑶 （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统 （https://e.gsfunds.com.cn/etrading/） 2、其他销售机构 （1）徽商银行股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 办公地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人：吴学民 联系人：李丽荣 电话：0551-62667799 传真：0551-62667799 客户服务电话： 400-889-6588 公司网址： www.hsbank.com.cn （2）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：屠彦洋 电话：95021 传真：（021）64385308 客户服务电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （3）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人： 杨文斌 联系人： 高源 电话：021-36696312 传真：021-68596919 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （4）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：吴强 联系人：林海明 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （5）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市珠海区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 联系电话：020-89629099 业务传真：020-89629011 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （6）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 联系电话：021-20691935 业务传真：021-20691861 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （7）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京经济开发区科创十一街18号院京东集团总部大楼A座 法定代表人：江卉 联系人：娄云 联系电话：010-89187806 业务传真：010-89188000 客户服务电话：95118 网址：http://fund.jd.com （8）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑10号楼 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客户服务电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （9）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话：021-6537-0077 传真：021-5508-5991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （10）北京辉腾汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B 法定代表人：李振 联系人：彭雪琳 电话：010-85610733 传真：010-85610599 客户服务电话：400-829-1218 网址：http://www.htfund.com （11）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 法定代表人：钟斐斐 联系人：侯芳芳 电话：010-61840688 传真：010-84997571 客户服务电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/ （12）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：张旭阳 联系人：孙博超 电话：010-59403028 传真：010-59403028 客户服务电话：95055 网址：www.baiyingfund.com （13）方德保险代理有限公司 注册地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室 办公地址： 北京市东城区东直门外大街46号12层02室 法定代表人： 林柏均 联系人： 胡明哲 电话： 15810201340 传真： 010-64068776 客户服务电话： 010-64068617 网址： www.fundsure.cn （14）华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座 13、14层 办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806 法定代表人：路昊 联系人：茆勇强 电话：021-68595698 传真：021-68595766 客户服务电话：952303 网址：www.huaruisales.com （15）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5 楼503 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院2号楼A座 法定代表人：王旋 联系人：董亚芳 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址：www.hgcpb.com （16）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：徐伟琴 联系人：何薇 电话：13391886737 传真：021-64385308 客户服务电话：95357 网址：www.18.cn （17）广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市东风东路713号 办公地址：北京市东城区东长安街甲2号 法定代表人：王滨 联系人：王磊 电话：020-87555888-88243 传真：020-87311722 客户服务电话：400-830-8003 网址：www.cgbchina.com.cn/ （18）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河区天河北路183-187号大都会广场 法定代表人：孙树明 联系人：王磊 电话：020-87555888-8243 传真：020-87555417 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （19）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：刘汉青 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699-881523 传真：025-66008800-889221 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （20）招赢通平台 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755-83198888 传真：0755-83195050 联系人：邓炯鹏 客户服务电话：95555 网址：fi.cmbchina.com （21）珠海华润银行股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号珠海华润银行大厦 办公地址：珠海市吉大九洲大道东1346号珠海华润银行大厦 法定代表人：刘晓勇 联系人：陈思远 电话：（86-756） 812-1199/812-1100 传真：（86-756） 812-1118 客户服务电话：4008800338 网址：www.crbank.com.cn/ （22）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园4区13号楼A座9层908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人：聂婉君 联系人：李艳 电话：010-59497361 传真：010-64788016 客户服务电话：400-012-5899 网址：www.zscffund.com/ （23）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 联系电话：025-66046166 传真电话：025-56663409 客服电话：025-66046166 公司网站：www.huilinbd.com/ （24）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：刘汉青 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699-881523 传真：025-66008800-889221 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （25）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期北座） 法定代表人：王东明 联系人：顾凌 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （26）长城证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17楼 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16-17 楼 法定代表人：曹宏 联系人：梁浩 电话：0755-83530715 传真：0755-83460310 客户服务电话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com/ （27）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （28）中山证券有限责任公司 注册地址： 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人：黄扬录 联系人：刘军 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 客户服务电话：95329 网址：www.zszq.com/ （29）联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9 楼 办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 电话：010-86499427 传真：010-86499401 客户服务电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com/ （30）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 办公地址：上海市浦东新区167号 法定代表人：高建平 联系人：段小青 电话：15800438378 客户服务电话：95561 网址：www.cib.com.cn/ （31）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新生大厦B座12、15层 法定代表人：魏庆华 联系人：夏锐 电话：010-66559079 传真：010-66555870 客服电话：95309 公司网站：www.dxzq.net/ （32）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：张佑君 联系人：陈海静 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售机构销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人：王军辉 客户服务电话：4009-258-258 传真： 010-50850966 联系人：干晓树 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：安冬 经办律师：安冬、孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：范新紫 经办注册会计师：黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、夏欣然 四、基金的名称 国寿安保聚宝盆货币市场基金 五、基金的类型 货币型 六、基金的投资目标 在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基 准的稳定回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下： （一）现金； （二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； （三）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资 工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，不需召开基金份额持有人大会。 八、基金的投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金 供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各 类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。 （一）资产配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式，通过对宏观经济和资本市场进行深入 研究，综合考虑市场流动性状况、存款银行的信用资质、信用债券信用评级及其 他资产的收益率水平和流动性特征，设定各类资产合理的配置比例。 （二）利率预期策略 由于短期利率对于基金资产有重要影响，基金管理人将持续跟踪分析货币市 场短期利率变化，以根据形势变化对基金资产做出合理调整。 具体而言，基金管理人将持续跟踪分析宏观经济及流动性等指标，在对宏观 经济走势、流动性状况及宏观经济政策进行深入分析基础上，准确把握短期利率 走势并做出及时反应。一般说来，预期利率上涨时，将适当缩短组合的平均剩余 期限；预期利率下降时，将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期 限。在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上，进行品种合理配置。当 预期利率上涨时，可以增加回购资产的比重，适度降低债券资产的比重；预期利 率下降，将降低回购资产的比重，增加债券资产的比重。 （三）利率品种投资策略 基金管理人在对国内外宏观经济形势研究基础上，对利率期限结构和债券市 场变化趋势进行深入分析和预测，基于利率品种的收益风险特征调整债券组合久 期。确定组合平均久期后，运用量化分析技术，选择合理的期限结构的配置策略。 （四）信用品种投资策略 基金管理人参考外部信用评级结果，在公司内部的信用评级体系基础上，对 市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、证券公司短期公 司债券等信用品种进行认真研究和筛选，形成信用品种基础池。结合本基金的配 置需要，通过对到期收益率、剩余期限、流动性等综合分析，挑选适合的短期信 用品种进行投资。 对于证券公司短期公司债券，在基金管理人的“内部信用评级体系”中，对可 选的证券公司短期公司债券品种进行筛选，综合考虑和分析发行主体的公司背 景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、债券收益率等要素，确定投资 决策。本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监 测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资，并适当控制债券投资组合整体的 久期，保证本基金的流动性。为防范大额赎回可能引发的流动性风险，本基金将 尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资；同时，紧急情况下， 为保护基金份额持有人的利益，基金管理人还将启用风险准备金防范流动性风 险。 （五）银行定期存款投资策略 在组合投资过程中，本基金将在综合考虑成本收益的基础上，尽可能的扩大 交易对手方的覆盖范围，通过向交易对手询价基础上，挖掘出利率报价较高的多 家银行进行银行定期存款的投资，在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风 险，提高存款及存单资产的流动性。 （六）杠杆投资策略 基金管理人将在严格遵守杠杆比例的前提下，通过对流动性状况深入分析， 综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率，判断是否存在利差套利空间， 进而确定是否进行杠杆操作。 （七）流动性管理策略 本基金将紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响基金 流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实 时管理。 本基金将通过对市场结构、市场冲击情况、主要资产流动性变化跟踪分析等 多种方式对流动性进行定量定性分析，在进行组合优化时增加流动性约束条件， 在兼顾基金收益的前提下合理地控制资产的流动性风险，综合平衡基金资产在流 动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正 向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：7天通知存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用7 天通知存款利率（税后）作为业绩比较基准。7天通知存款利率由中国人民银行 公布，如果7天通知存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整 当日起开始生效。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日，报告期间为2019年10月1日 至12月31日。本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 1,879,476,642.08 65.35 其中：债券 1,879,476,642.08 65.35 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 637,653,676.48 22.17 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 354,022,375.88 12.31 4 其他资产 5,064,519.57 0.18 5 合计 2,876,217,214.01 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 5.86 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 63,079,705.38 2.24 其中：买断式回购融资 - - 注：本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每 个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 59 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 86 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 58 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 1 30天以内 28.87 2.24 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 13.47 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 51.98 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 3.91 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天（含） 3.86 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 102.09 2.24 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 140,191,217.78 4.98 其中：政策性金融债 140,191,217.78 4.98 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 49,971,824.00 1.78 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,689,313,600.30 60.07 8 其他 - - 9 合计 1,879,476,642.08 66.83 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％） 1 111915437 19民生银行CD437 4,000,000 397,719,330.26 14.14 2 111912018 19北京银行CD018 1,000,000 99,610,672.18 3.54 3 111909429 19浦发银行CD429 1,000,000 99,535,498.55 3.54 4 111909072 19浦发银行CD072 1,000,000 99,396,229.79 3.53 5 111907044 19招商银行CD044 1,000,000 99,361,921.86 3.53 6 111910143 19兴业银行CD143 1,000,000 99,354,381.04 3.53 7 111906096 19交通银行CD096 1,000,000 99,351,896.33 3.53 8 150303 15进出03 500,000 50,068,198.85 1.78 9 011902663 19华电SCP036 500,000 49,971,824.00 1.78 10 111918457 19华夏银行CD457 500,000 49,786,137.47 1.77 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 0 次数 报告期内偏离度的最高值 0.0259% 报告期内偏离度的最低值 -0.0188% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0081% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明。 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固 定份额净值，基金账面份额净值始终保持1.00元。 （2）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 5,048,322.46 4 应收申购款 16,197.11 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 5,064,519.57 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2015/03/02-2015/12/31 3.3013% 0.0034% 1.1281% 0.0000% 2.1732% 0.0034% 2016/01/01-2016/12/31 2.8107% 0.0044% 1.3469% 0.0000% 1.4638% 0.0042% 2017/01/01-2017/12/31 4.0036% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 2.6536% 0.0010% 2018/01/01-2018/12/31 3.9805% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.6305% 0.0016% 2019/01/01-2019/12/31 2.7549% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.4049% 0.0014% 2015/03/02-2019/12/31 18.0177% 0.0031% 6.5281% 0.0000% 11.4896% 0.0031% 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）账户开户费用和账户维护费； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使 无法按时支付等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.06%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.06%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付 等，支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.15%，B类基金份额的年销售服 务费率为0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额的应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近 可支付日支付。 上述“1、基金费用的种类中第（4）－（10）项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （二）与基金销售有关的费用 本基金不收取申购费和赎回费。 （三）不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 据相关法律法规的要求,本基金管理人对2019年4月15日刊登的本基金原更 新招募说明书（《国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书（2019年第1号）》） 进行了临时更新，主要更新的内容如下： （一）重要提示 增加了对本次招募说明书更新内容的说明。 （二）第三部分 基金管理人 更新了本基金基金管理人的相关内容 （三）第四部分 基金托管人 更新了本基金基金托管人的相关内容 （四）第五部分 相关服务机构 更新了本基金相关服务机构信息。 （五）第六部分 基金份额的分类 补充了本基金B类份额及开通AB类份额之间转换的相关信息。 （六）第九部分 基金的投资 更新了本基金的财务数据，报告期间为2019年10月1日至12月31日，财 务数据未经审计。 （七）第十部分 基金的业绩 相关数据内容更新截止时间为2019年12月31日。 （八）第二十二部分 其它应披露事项 更新了我公司在指定报刊及网站披露的与本基金相关的公告。 （九）按照信息披露管理办法的要求进行了更新。 国寿安保基金管理有限公司 2020年5月15日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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