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| 浦银安盛幸福回报债券A(519118) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1906216 | ||||||||
| 基金代码 | 519118 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-04-30 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 浦银安盛基金管理有限公司浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要（更新）2020年第1号 | ||||||||
| 信息全文 | 浦银安盛基金管理有限公司 浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金 招募说明书摘要（更新） 2020年第1号 基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 基金募集申请核准文件名称：《关于核准浦银安盛幸福回报定期开放债券型 证券投资基金募集的批复》（证监许可[2012]879号） 核准日期：2012年7月 2日 成立日期：2012年9月18日 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价 格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因 素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引 发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金以定期开放方式运作，其封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括 《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期 间。封闭期结束之后第一个工作日起进入为期5 至20个工作日的开放期，如此 轮替。即一年的封闭期结束之后每次打开申购与赎回业务办理时间达到5 至20 个工作日，自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结束前公告说 明。 投资有风险，投资者在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金 合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有 人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为2020年3月18日，有关财务 数据和净值表现截止日2019年12月31日（财务数据未经审计）。 招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 目 录 一、基金管理人 ..........................................................................................................4 二、基金托管人 ....................................................................................................... 10 三、相关服务机构 ................................................................................................... 12 四、基金的名称 ....................................................................................................... 14 五、基金的类型 ....................................................................................................... 14 六、基金的投资目标 ............................................................................................... 14 七、基金的投资范围 ............................................................................................... 14 八、基金的投资策略 ............................................................................................... 15 九、投资决策依据和决策程序 ............................................................................... 17 十、业绩比较基准 ................................................................................................... 19 十一、风险收益特征 ............................................................................................... 19 十二、基金投资组合报告 ....................................................................................... 19 十三、基金业绩 ....................................................................................................... 23 十四、基金费用概览 ............................................................................................... 26 十五、对招募说明书更新部分的说明 ................................................................... 28 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称：浦银安盛基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室 办公地址：中国上海市淮海中路381号中环广场38楼 成立时间：2007年8月5日 法定代表人：谢伟 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号 注册资本：人民币191,000万元 股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权；法国安盛投资 管理有限公司持有39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。 电话：（021）23212888 传真：（021）23212800 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 网址：www.py-axa.com 联系人：徐薇 (二) 主要人员情况 1、董事会成员 谢伟先生，董事长，硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设银行郑州分行 金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行长； 上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及投资银行总部 副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东发展银行福州 分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，上海浦东发展银行金 融市场业务总监兼金融市场部总经理、资产管理部总经理。现任上海浦东发展银 行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融市场业务总监。自2017年3月起 兼任本公司董事，自2017年4月起兼任本公司董事长。 Bruno Guilloton先生，副董事长，法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学 院。于1999年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部门主管。2000年至 2002年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002年，任职安盛罗森 堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005年起，担任安盛投资管理公 司内部审计全球主管。2009年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任安盛 投资管理公司亚太区CEO。自2015年2月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太 区董事。现另兼任Foch Saint Cloud Versailles Sci及Fuji Oak Hills公司 董事。自2009年3月起兼任本公司副董事长。2016年12月起兼任安盛投资管 理（上海）有限公司董事长。 廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999 年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区CIO和CEO,安盛罗森堡日本 公司CIO。2010年任命为安盛-Kyobo投资管理公司CEO。2012年起担任安盛投 资管理公司亚洲业务发展主管。自2012年3月起兼任本公司董事。2013年12 月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016年 12月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）。 刘显峰先生，董事，硕士研究生，高级经济师。曾任中国工商银行北京市分 行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任，北京分行王府井支行 党委书记、行长；上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长，上 海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、副总经理（主持工作），总 行零售业务总监兼零售业务管理部总经理。现任上海浦东发展银行零售业务总监 兼信用卡中心党委书记、总经理。自2017年3月起兼任本公司董事。 陈颖先生，董事，复旦大学公共管理硕士，律师、经济师。1994年7月参 加工作。1994年7月至2013年10月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资 产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员，上海久事公司法律顾问，上海 盛融投资有限公司市场部副总经理，上海国盛（集团）有限公司资产管理部副总 经理、执行总经理，上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013年10月起就职 于上海国盛集团资产有限公司，现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行 董事、总裁。2018年3月起兼任本公司董事。 蔡涛先生，董事，上海财经大学会计学专业硕士研究生、经济师、注册会计 师。1998年3月参加工作进入浦发银行，历任浦发银行空港支行计划信贷科负 责人，上海地区总部公司金融部副科长、科长、见习总经理，陆家嘴支行市场部 经理、行长助理，上海地区总部办公室主任助理，上海分行公司银行业务管理部 总经理、资金财务部总经理，总行财务部总经理助理、总行资产负债管理部副总 经理、总行资产管理部副总经理（主持工作），现任总行资产管理部总经理、总 行金融市场业务工作党委委员。2019年9月起，兼任浦银安盛基金管理有限公 司董事。 郁蓓华女士，董事，总经理，复旦大学工商管理硕士。自1994年7月起， 在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行 上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长， 招商银行信用卡中心副总经理。自2012年7月起担任本公司总经理。自2013 年3月起兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司 ——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月起兼任上海浦银安盛 资产管理有限公司执行董事。 王家祥女士，独立董事。1980年至1985年担任上海侨办华建公司投资项目 部项目经理，1985年至1989年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经 理，1989年至1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理，1991年至 2000年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理，2000年至2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002年至2006年担任上海实业集团 有限公司顾问。自2011年3月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995年4月加盟基德律 师事务所担任律师。2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担 任基德律师事务所上海首席代表。2006年1月至2011年9月，担任基德律师事 务所全球合伙人。2011年11月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人。自2013 年2月起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生, 独立董事，同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作， 历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任同济大学经济与管理学院教师、 BOSCH讲席教授。自2014年4月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院EMBA，上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有7年投资行业 经历，曾任IDG资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成 员，上海联和投资有限公司副总经理，上海联创创业投资有限公司、宏力半导体 制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。 董叶顺先生有着汽车、电子产业近20多年的管理经验，曾任上海申雅密封件系 统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总 经理、党委书记职务。自2014年4月起兼任本公司独立董事。 2、监事会成员 檀静女士，监事长，澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年4月至2014年6月就职 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。2011年1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自2015年3 月起兼任本公司监事长。 Simon Lopez先生，澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、 文学学士。2003年8月加盟安盛投资管理公司（英国伦敦），历任固定收益产品 专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛投资 管理有限公司亚太区首席运营官。自2013年2月起兼任本公司监事。 陈士俊先生，清华大学管理学博士。2001年7月至2003年6月，任国泰君 安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003年7月至2007年9月，任银河基 金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007年10月至今，任浦银安 盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监，2010年12月10日起兼任浦银安 盛沪深300指数增强型证券投资基金基金经理，2012年5月14日起兼任浦银安 盛中证锐联基本面400指数证券投资基金基金经理，2017年4月27日起兼任浦 银安盛中证锐联沪港深基本面100指数证券投资基金（LOF）基金经理，2018年 9月5日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2019年1月29日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指数证券投资基 金基金经理。自2012年3月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士，本科学历。2000年至2007年就职于上海东新投资管理有限公 司资产管理部任客户主管。2007年4月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市 场策划经理，现任本公司市场部总监。自2013年3月起，兼任本公司职工监事。 3、公司总经理及其他高级管理人员 郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士。自1994年7月起，在招商银行上海 分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部 总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，招商银行信用卡 中心副总经理。自2012年7月23日起担任本公司总经理。自2013年3月起， 兼任本公司董事。2013年12月至2017年2月兼任本公司旗下子公司——上海 浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年2月起兼任上海浦银安盛资产管理 有限公司执行董事。 喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历，中国 人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部 高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信基金管 理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007年8月起，担任本公 司督察长。 李宏宇先生，西南财经大学经济学博士。1997年起曾先后就职于中国银行、 道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基 金研究和投资工作。2007年3月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市 场营销部总监、首席市场营销官。自2012年5月2日起，担任本公司副总经理 兼首席市场营销官。 汪献华先生，上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学院 经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经理；兴业银行资金营运中 心高级副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理；交银康联保险人 寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场部副总经理。2018年5 月30日起，担任本公司副总经理。2019年2月至2020年3月，兼任本公司固 定收益投资部总监。 4、本基金基金经理 刘大巍先生，上海财经大学经济学博士。加盟浦银安盛基金前，曾在万家基 金、泰信基金工作，先后从事固定收益研究、基金经理助理、债券投资经理等工 作。2014年4月加盟浦银安盛基金公司，从事固定收益专户产品的投资工作。 2016年8月转岗至固定收益投资部，担任公司旗下浦银安盛 6 个月定期开放债 券型证券投资基金以及浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的基金 经理。2016年8月至2018年7月担任浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金 （LOF）基金经理。2017年4月起，担任公司旗下浦银安盛月月盈定期支付债券 型证券投资基金及浦银安盛幸福聚利定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2017年6月起，担任浦银安盛盛跃纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年 11月至2019年11月，担任浦银安盛日日盈货币市场基金及浦银安盛日日丰货 币市场基金基金经理。2017年12月起，担任浦银安盛盛通定期开放债券型发起 式证券投资基金基金经理。2018年12月起，担任浦银安盛盛融定期开放债券型 发起式证券投资基金基金经理。2019年3月起，担任浦银安盛幸福回报定期开 放债券型证券投资基金、浦银安盛盛勤3个月定期开放债券型发起式证券投资基 金（原浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金）以及浦银安盛中短债债券型证券 投资基金基金经理。2019年5月起，担任浦银安盛双债增强债券型证券投资基 金基金经理。2019年7月起，担任浦银安盛上海清算所高等级优选短期融资券 指数证券投资基金基金经理。2019年9月起，担任浦银安盛盛诺3个月定期开 放债券型发起式证券投资基金的基金经理。 历任基金经理：薛铮，任职时间2012年9月18日至2017年6月8日；章 潇枫，任职时间2017年6月8日至2018年7月5日；钟明，任职时间2017年 11月1日至2019年9月23日。 5、投资决策委员会成员 （1）权益投资决策委员会 郁蓓华女士，本公司总经理，董事，全资子公司上海浦银安盛资产管理有限 公司执行董事。 李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生，本公司副总经理。 吴勇先生，本公司投资总监兼权益投资部总监，基金经理。 蒋建伟先生，本公司权益投资部副总监，基金经理。 陈士俊先生，本公司指数与量化投资部总监，基金经理，本公司职工监事。 蒋佳良先生，本公司研究部副总监，基金经理。 （2）固定收益投资决策委员会 郁蓓华女士，本公司总经理，董事，全资子公司上海浦银安盛资产管理有限 公司执行董事。 李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。 汪献华先生，本公司副总经理。 李羿先生，本公司固定收益投资部副总监，基金经理。 涂妍妍女士，本公司信用研究部副总监。 督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委 员会会议。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电 话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续 五年跻身全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司 排行榜，交通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。 截至2019年9月30日，交通银行资产总额为人民币99,328.79亿元。2019 年1-9月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币601.47亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生2018年8月起任交通银行副董事长、执行董事、行长；2016年12 月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年 6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼 任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国 银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、 风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、 岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988年于清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士2015年8月起任交通银行资产托管业务中心总裁；2007年12月至 2015年8月，历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理，交通银行资产 托管业务中心副总裁；1999年12月至2007年12月，历任交通银行乌鲁木齐分 行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经 学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2019年9月30日，交通银行托管证券投资基金436只。此外，交通银 行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行 理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、QDIE资金、全国社保基金、 养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和QDLP资金等产品。 三、相关服务机构 (一) 基金份额发售机构 1、直销机构 （1）浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道981号3幢316室 办公地址：中国上海市淮海中路381号中环广场38楼 电话：（021）23212899 传真：（021）23212890 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 联系人：徐薇 网址：www.py-axa.com （2）电子直销 浦银安盛基金管理有限公司电子直销 交易网站：www.py-axa.com 微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E） 客户端：“浦银安盛基金”APP 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 2、场外代销机构 具体申购、赎回场所参见基金管理人网站。 3、场内代销机构 投资者可通过“上证基金通”办理本基金A类份额（基金代码：519118）和 B类份额（基金代码：519119）的上海证券交易所场内申购与赎回，可办理“上 证基金通”业务的证券公司的具体名单可在上海证券交易所网站查询。如果上海 证券交易所增加或减少具有“上证基金通”业务资格的证券公司，请以上海证券 交易所的具体规定为准。 (二) 注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：戴文华 联系人：赵亦清 电话：（010）50938782 传真：（010）50938991 (三) 出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市君悦律师事务所 办公地址：上海市天山路600弄1号同达创业大厦22楼 负责人：刘正东 电话：（021）61132988 传真：（021）61132913 联系人：王伟斌 经办律师：李健、姜晔晨 (四) 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：张振波 经办注册会计师：张振波、罗佳 (五) 其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构 成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在 公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负 责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况 下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户子系统、直销系 统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系 统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专 业系统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要 进行了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是 系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但 与系统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支 持。除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统 开发、维护事项。 另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 四、基金的名称 浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制投资风险的前提下，追求超过业绩比较基准的当期收入和投资总 回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券、货币市场工具、资产 支持证券以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合 中国证监会的相关规定。 本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类金融工具，具体包括企业债、 公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债券、可分离交易可转债 的纯债部分、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等固 定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股 申购和新股增发。可转换债券仅投资于二级市场可分离交易可转债的纯债部分。 本基金各类资产的投资比例为：本基金对固定收益类资产的投资比例不低于 基金资产净值的80%，但在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月 的期间内，基金投资不受上述比例限制；开放期内现金或者到期日在一年以内的 政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规 定。 八、基金的投资策略 本基金一方面按照自上而下的方法对基金的资产配置、久期管理、类属配置 进行动态管理，寻找各类资产的潜在良好投资机会，一方面在个券选择上采用自 下而上的方法，通过流动性考察和信用分析策略进行筛选。整体投资通过对风险 的严格控制，运用多种积极的资产管理增值策略，实现本基金的投资目标。 1、资产配置 本基金将自上而下地实施整体资产配置策略，通过对宏观经济运行状况、货 币政策变化、市场利率走势、市场资金供求情况、经济周期等要素的定性与定量 的考察，预测各大类资产未来收益率变化情况，在不同的大类资产之间进行动态 调整和优化，以规避市场风险，提高基金收益率。 2、固定收益类证券投资策略 （1）流动性管理策略 为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求， 本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。 （2）久期与期限结构管理策略 利率风险是债券投资最主要的风险来源和收益来源之一，衡量债券利率风险 的核心指标是久期。本基金通过对宏观经济状况和货币政策的分析，对债券市场 走势作出判断，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整债券组合的久 期。在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化情景的分析，分别采用子 弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，进一步组合的期限结构，使本基金获得较好 的收益。 （3）类属配置策略 在保证流动性的基础上，本基金将通过国债、央行票据、金融债、企业债、 公司债、可转换债券、短期融资券、可分离债券、资产支持证券、回购和银行存 款等资产的合理组合实现稳定的投资收益。 类属配置主要策略包括研究国债与金融债之间的利差、交易所与银行间的市 场利差、企业债与国债的信用利差等，寻找价值相对低估的投资品种。 （4）个券选择策略 1）流动性策略 在封闭期间，本基金对个券的流动性要求不高，在开放期间，将通过对各类 流动性指标的设置与监控，管理由于基金的申购、赎回或个券的交易难易程度而 引致的潜在损失风险。 2）信用分析策略 为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益，本基金对企业债、公司债、金 融债、短期融资券等信用债券进行信用分析。此分析主要通过三个角度完成：① 独立第三方的外部评级结果；②第三方担保情况；③基于基金管理人自有的数量 化公司财务研究模型的内部评价。该模型在信用评价方面的主要作用在于通过对 部分关键的财务指标分析判断债券发行企业未来出现偿债风险的可能性，从而确 定该企业发行债券的信用等级与利率水平。主要关键的指标包括： NET DEBT/EBITDA、EBIT/I、资产负债率、流动资产/流动负债、经营活动现金 流/总负债。其中资产负债率、流动资产/流动负债主要分析企业债务水平与结构， 其他的指标主要分析企业经营效益对未来偿债能力的支持能力。 （5）回购策略 该策略在本基金封闭期内是风险较低的投资策略。即在基础组合的基础上， 使用基础组合持有的债券进行回购融入短期资金滚动操作，投资于收益率高于融 资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。 （6）资产支持证券投资策略 本基金通过分析资产支持证券对应资产池的资产特征，来估计资产违约风险 和提前偿付风险，根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿 还和利息收益的现金流支付，并利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估 值。同时还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性，控制资产支持 证券投资的风险，以获取较高的投资收益。 九、投资决策依据和决策程序 为了保证整个投资组合计划的顺利贯彻实施，本基金遵循以下投资决策依据 以及具体的决策程序： (一) 投资决策依据 1、国家有关法律法规和本《基金合同》的有关规定； 2、宏观经济发展态势、资本市场运行环境和走势，固定收益品种发展趋势， 本基金将在对上述方面进行深入研究的基础上进行投资； 3、投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险 的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。 (二) 决策程序 本基金采用以基金经理为核心的投资决策和协调机制。投资决策委员会定期 就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过 程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相 互制衡。投资管理流程分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、 投资核对与监督、风险控制六个环节，具体如下： 1、投资研究 为保障基金持有人的权益，在投资研究过程中，将定期召开投资决策委员会 会议、投资研究联席会议、基金经理会议等会议，为投资决策提供准确的依据。 投资决策委员会会议每月召开一次（如市场波动剧烈及其它特殊情况下可开 特例会）。主要就目前宏观经济、金融形势与展望、货币政策方向及利率水准等 总体经济数据现状进行分析讨论，对债券市场未来的趋势进行判断，作为拟订投 资策略之参考；就基金经理提交的《债券投资策略报告》进行讨论，审定基金在 一段时期内的资产配置和久期配置方案。 基金经理和研究部、金融工程部定期召开的投资研究联席会议，对宏观经济、 证券市场、债券、上市公司及权证等研究对象进行交流讨论，并提出近期或重点 研究计划。研究部根据自身研究计划，结合联席会议讨论结果制定《研究计划表》， 开展系统性和针对性相结合的研究；金融工程部对基金投资风险及业绩进行定时 分析，向基金经理和首席投资官汇报。 2、投资决策 基金经理根据国内外经济形势、市场走势及投资研究联席会议的讨论结果拟 定《债券投资策略报告》，阐述基金的投资策略，并明确下一阶段资产配置、久 期配置与类属配置。《债券投资策略报告》报投资决策委员会讨论。 对于超出基金经理投资权限的投资项目，基金经理按照公司投资授权方案的 规定报首席投资官审批。需由投资决策委员会审批的项目，基金经理需制订《重 大投资项目建议书》，并附有关研究报告，提交投资决策委员会讨论。 投资决策委员会审议基金经理提交的《债券投资策略报告》、《重大投资项目 建议书》，经投资决策委员会成员讨论修改，并签字确认后形成投资决议。其它 一般投资决定，由基金经理在授权范围内制作投资决定书，作为操作指令的基础， 并作为书面备案。 基金经理对其所管理的基金进行投资组合管理，并对其投资组合负责。 3、投资执行 基金所有的交易行为都通过集中交易室统一执行。在首席运营官的领导下， 一切交易在交易资讯保密的前提下，依公司程序运作。 基金经理根据《债券投资策略报告》和投资组合方案制定《债券投资决定书》， 在其权限范围内向集中交易室下达交易命令；集中交易室交易主管复核交易指令 无误后，分解交易指令并下达到集中交易室分配给交易员执行；集中交易室交易 员执行交易指令并就交易状况进行反馈。 4、投资跟踪与反馈 首席投资官负责定期召开基金经理会议。各基金经理相互交流研究成果，对 市场资金面状况、各类属债券的趋势以及基金表现进行充分的交流和沟通，金融 工程部参与并提供定量化分析数据，及为投资部提供优化建议。 投资部、研究部和金融工程部定期召开投资研究联席会议，以及月度、季度 和年度投资总结会议。 基金经理每月向首席投资官提交所管理基金的《债券投资总结报告》。并在 相关会议上根据金融工程人员提供的数据对其投资组合的近期表现和市场表现 进行分析，对基金表现与业绩基准、相类似基金的表现差异说明原因，并对投资 过程中的不足提出改进意见。 基金经理根据市场情况的变化，认为有必要修改资产配置方案、久期配置方 案和重大投资项目方案的，应先起草《债券投资策略报告》或《重大投资项目建 议书》，经批准后报投资决策委员会讨论决定。 5、投资核对与监督 基金交易清算员通过交易数据的核对，对当日交易操作进行复核，如发现有 违反《证券法》、《基金法》、《基金合同》、公司相关管理制度的交易操作，须立 刻向首席投资官和首席运营官汇报，并同时通报监察稽核部和风险管理部、相关 基金经理、集中交易室。集中交易室负责对基金投资的日常交易行为进行实时监 控。 6、风险控制 基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次，一个层面是由部门内部金融 工程人员，通过对基金组合进行初步的合规合法分析，并对投资绩效与业绩基准 及市场相类似基金比较，提出投资风险评估分析报告；另一个层面是外部独立的 风险管理机构（包括风险控制委员会、风险管理部）对投资管理过程的风险监控。 十、业绩比较基准 一年期银行定期存款利率（税后） 十一、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 十二、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2019年12月31日（财务数据未经审计）。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 189,051,503.70 89.04 其中：债券 189,051,503.70 89.04 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 9,500,134.25 4.47 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 907,848.87 0.43 8 其他资产 12,854,128.20 6.05 9 合计 212,313,615.02 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 22,887,000.00 13.31 其中：政策性金融债 22,887,000.00 13.31 4 企业债券 101,162,103.70 58.83 5 企业短期融资券 7,019,400.00 4.08 6 中期票据 57,983,000.00 33.72 7 可转债 - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 189,051,503.70 109.94 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 占基金资产净值比例（％） 1 170208 17国开08 200,000 20,836,000.00 12.12 2 112446 16申宏03 140,000 13,986,000.00 8.13 3 136061 15东证债 105,000 10,565,100.00 6.14 4 143309 18苏通01 100,000 10,405,000.00 6.05 5 101754036 17中航工MTN001 100,000 10,359,000.00 6.02 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 9.3本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体除申万宏源集团和光大证券以外 没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 2019年12月19日，申万宏源证券公告，申万宏源证券诉中信国安投资有限公 司,中信国安集团有限公司质押式证券回购纠纷案,2.申万宏源证券诉中信国安 集团有限公司质押式证券回购纠纷案,为维护原告的合法权益,因此提交人民法 院诉讼解决。 2019年5月31日，光大证券公告，光大资本投资有限公司（「光大资本」）于近 日收到上海金融法院应诉通知书（(2019)沪74民初601号）。上海浸鑫投资咨询 合伙企业（有限合伙）（「浸鑫基金」）中一家优先级合伙人之利益相关方招商银 行股份有限公司作为原告，因前述公告中提及的《差额补足函》相关纠纷，对光 大资本提起诉讼，要求光大资本履行相关差额补足义务，诉讼金额约为人民币 34.89亿元。目前，本案尚处于立案受理阶段，对光大资本的影响暂无法准确估 计。 本基金管理人的研究部门对申万宏源集团和光大证券保持了及时的研究跟踪，投 资决策符合本基金管理人的投资流程。 10.2本基金本报告期末未持有股票，故不存在本基金投资的前十名股票超出基 金合同规定的备选股票库的情形。 10.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 5,503.48 2 应收证券清算款 10,000,000.00 3 应收股利 - 4 应收利息 2,848,624.72 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 12,854,128.20 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 - 十三、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、浦银安盛幸福回报定开债券A基金份额净值增长率及其与同期业绩比较 基准收益率的比较： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2012年09月18日至 2012年12月31日 1.50% 0.04% 0.87% 0.01% 0.63% 0.03% 2013年01月01日至 2013年12月31日 1.96% 0.15% 3.05% 0.01% -1.09% 0.14% 2014年01月01日至2014年12月31日 11.61% 0.21% 3.02% 0.01% 8.59% 0.20% 2015年01月01日至 2015年12月31日 12.25% 0.09% 2.14% 0.01% 10.11% 0.08% 2016年01月01日至 2016年12月31日 2.95% 0.09% 1.52% 0.00% 1.43% 0.09% 2017年01月01日至 2017年12月31日 1.40% 0.06% 1.51% 0.00% -0.11% 0.06% 2018年01月01日至2018年12月31日 5.12% 0.08% 1.51% 0.00% 3.61% 0.08% 2019年01月01日至2019年12月31日 3.49% 0.05% 1.51% 0.00% 1.98% 0.05% 2012年09月18日至2019年12月31日 47.25% 0.12% 16.13% 0.01% 31.12% 0.11% 浦银安盛幸福回报定开债券B基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基 准收益率的比较： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2012年09月18日至 2012年12月31日 1.40% 0.05% 0.87% 0.01% 0.53% 0.04% 2013年01月01日至2013年12月31日 1.56% 0.14% 3.05% 0.01% -1.49% 0.13% 2014年01月01日至2014年12月31日 11.22% 0.22% 3.02% 0.01% 8.20% 0.21% 2015年01月01日至 2015年12月31日 11.90% 0.09% 2.14% 0.01% 9.76% 0.08% 2016年01月01日至 2016年12月31日 2.57% 0.09% 1.52% 0.00% 1.05% 0.09% 2017年01月01日至 2017年12月31日 1.10% 0.07% 1.51% 0.00% -0.41% 0.07% 2018年01月01日至2018年12月31日 4.83% 0.08% 1.51% 0.00% 3.32% 0.08% 2019年01月01日至2019年12月31日 3.11% 0.05% 1.51% 0.00% 1.60% 0.05% 2012年09月18日至2019年12月31日 43.66% 0.12% 16.13% 0.01% 27.53% 0.11% 2、浦银安盛幸福回报定开债券A自基金合同生效以来基金累计份额净值增 长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 2012年9月18日至2019年12月31日 浦银安盛幸福回报定开债券B自基金合同生效以来基金累计份额净值增长 率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 2012年9月18日至2019年12月31日 十四、基金费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金的销售服务费； （4）基金的证券交易费用； （5）除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效以后的与基金相 关的信息披露费用； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费； （8）基金银行汇划费用； （9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率0.7%。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下： H ＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。于次月首日起5个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费率为年费率0.2%。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下： H ＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。于次月首日起5个工作日内从基金资产中 一次性支付给基金托管人。 （3）基金销售服务费 本基金A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费 率为0.35%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日B 类基金资产净值的0.35%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×0.35%÷当年天数 H 为B 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为B 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务 费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金资产中划出， 由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构 等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 （4）本条第一款第4 至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法 规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列 支。 4、费用调整 在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管 人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持 有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种中国证监会 指定媒介及基金管理人网站上刊登公告。 5、其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告。 6、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 十五、对招募说明书更新部分的说明 主要更新的内容如下： （一） 更新了“重要提示”中相关内容。 （二） 更新了“第三部分 基金管理人”中相关内容。 （三） 更新了“第四部分 基金托管人”中相关内容。 （四） 更新了“第五部分 相关服务机构”中相关内容。 （五） 更新了“第九部分 基金份额的申购与赎回”中相关内容。 （六） 更新了“第十部分 基金的投资”中相关内容。 （七） 更新了“第二十部分 基金托管协议的内容摘要”中相关内容。 （八） 更新了“第二十一部分 对基金份额持有人的服务”中相关内容。 （九） 更新了“第二十二部分 其他应披露事项”中相关内容。 浦银安盛基金管理有限公司 二〇二〇年四月三十日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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