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| 国新国证现金增利货币C(000787) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1897823 | ||||||||
| 基金代码 | 000787 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-04-27 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 华融现金增利货币市场基金基金合同 | ||||||||
| 信息全文 | 华融现金增利货币市场基金 基金合同 基金管理人：华融基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇二〇年四月 目 录 第一部分 前言.................................................................. 3 第二部分 释义.................................................................. 5 第三部分 基金的基本情况....................................................... 10 第四部分 基金份额的发售....................................................... 11 第五部分 基金备案............................................................. 13 第六部分 基金份额的申购与赎回................................................. 14 第七部分 基金合同当事人及权利义务............................................. 23 第八部分 基金份额持有人大会................................................... 29 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序............................... 36 第十部分 基金的托管........................................................... 38 第十一部分 基金份额的登记..................................................... 39 第十二部分 基金的投资......................................................... 41 第十三部分 基金的财产......................................................... 48 第十四部分 基金资产估值....................................................... 49 第十五部分 基金费用与税收..................................................... 53 第十六部分 基金的收益与分配................................................... 55 第十七部分 基金的会计与审计................................................... 57 第十八部分 基金的信息披露..................................................... 58 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................... 64 第二十部分 违约责任........................................................... 66 第二十一部分 争议的处理和适用的法律........................................... 67 第二十二部分 基金合同的效力................................................... 68 第二十三部分 其他事项......................................................... 69 第二十四部分 基金合同摘要..................................................... 70 第一部分 前言 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规 范基金运作。 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华 人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《货币市场基金监督管理 办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露 编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》和其他有关法律法规。 3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关 的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金 合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基 金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、华融现金增利货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定 募集，并已在中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。 中国证监会对本基金募集的注册决定，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投 资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定 基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强 制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9 月1日起执行。 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华融现金增利货币市场基金 2、基金管理人：指华融基金管理有限公司 3、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《华融现金增利货币市场基金合同》及对本基金合同的任 何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华融现金增利货币市场基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《华融现金增利货币市场基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《华融现金增利货币市场基金基金产品资料概要》及其更新（本 基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执 行） 8、基金份额发售公告：指《华融现金增利货币市场基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，并自 2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修 订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资 基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，并经 2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《管理办法》：指指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布、2016年2月 1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《信息披露特别规定》：指中国证监会2005年3月25日颁布、同年4月1日实施的《证 券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》 16、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存 续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关 法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险 公司、证券公司以及其他资产管理机构 23、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点 办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基 金的境外法人 24、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投 资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份 额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 27、销售机构：指华融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他 条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的 机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华融基金管理有限公司或接受 华融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份 额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的 基金份额变动及结余情况的账户 32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个 月 35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41、《业务细则》：指华融基金管理有限公司各项业务管理制度 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份 额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金 份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销 售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基 金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 上一开放日基金总份额的10% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时 的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 53、七日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率 54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金 财产中扣除，属于基金的营运费用 55、增值服务费：指本基金销售机构在销售基金产品的过程中，因向投资者提供增值服务 而收取的费用 56、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额和C类基金 份额。三类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费、增值服务费并分别公布每 万份基金已实现收益和7日年化收益率 57、A类基金份额：指投资人使用非证券资金账户资金认、申购本基金，按照0.25%年费 率计提销售服务费的基金份额类别 58、B类基金份额：指投资人使用非证券资金账户资金认、申购本基金，按照0.01%年费 率计提销售服务费的基金份额类别 59、C类基金份额：指投资人使用证券资金账户资金认、申购本基金，并按照0.35%年费 率计提增值服务费（仅向选择接受增值服务并与销售机构签署增值服务协议的投资人收取）、 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 60、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额 要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金 份额 61、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低 份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类 基金份额 62、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据、银行存款本息、基金应收申购款 及其他资产的价值总和 63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 64、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基 金已实现收益和七日年化收益率的过程 66、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予 以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约 定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可 投资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外 67、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披 露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 68、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 华融现金增利货币市场基金 二、基金的类别 货币市场基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投资 回报，力争实现基金资产的稳定增值。 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2亿份。 六、基金份额面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 本基金不收取认购费用。 七、基金存续期限 不定期 八、基金份额净值 本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。 九、基金份额类别设置 本基金根据销售渠道以及基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对基金份 额按照不同的费率计提销售服务费用，并代理销售机构收取增值服务费，因此形成不同的基金 份额类别。本基金将设A类、B类、C类三类基金份额，分别设置基金代码。根据基金实际运 作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。A类基金份额指 投资人使用非证券资金账户资金认、申购本基金，按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份 额类别；B类基金份额指投资人使用非证券资金账户资金认、申购本基金，按照0.01%年费率 计提销售服务费的基金份额类别；C类基金份额：指投资人使用证券资金账户资金认、申购本 基金，并按照0.35%年费率计提增值服务费（仅向选择接受增值服务并与销售机构签署增值服 务协议的投资人收取）、0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别。 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法 规以及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中确定并披露。 2、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投 资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人。 二、基金份额的认购 1、认购费用 本基金不收取认购费。 2、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息 转份额以登记机构的记录为准。 3、基金认购份额的计算 采用金额认购的方式，认购价格为1.00元/份。 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4、认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担。 5、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到 认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资 人自行承担。 三、基金份额认购金额的限制 1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看 招募说明书。 3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理 方法请参看招募说明书。 4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金 额不少于两亿元人民币且基金认购人数不少于二百人的条件下，基金管理人依据法律法规及招 募说明书可以决定停止基金发售，并在十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 十日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书 面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会 确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金 存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利 息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合 并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书 或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公 示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券 交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合 同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当 日收市时间（目前为下午3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如果投 资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后， A、B份额客户的基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请，C份额客户的基金份额 申购、赎回无效。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购 开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回 开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露 办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的， 视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为人民币1.00元的基准进行 计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，当日的申购与赎回申请可以在 基金管理人规定的时间以内撤销，基金投资人使用证券资金账户资金申请申购和赎回，同一交 易日交易时间内投资人可进行多次申购或赎回申报，当日申购的基金份额当日不能赎回，且申 报指令不可以更改； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额， 但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则 开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回申请的方式 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的具体业务办理时间提出申购或赎回的申 请。 2、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无 效，投资者已缴纳的申购款项本金将退回投资者账户。 基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，投资人赎回申请成功后，基金管理 人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于T+1日从基金托管账户划出，经销售机构划往基 金份额持有人指定的银行账户。 基金投资人使用证券资金账户资金申请申购和赎回，T日申购基金份额，申购资金实时冻 结。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项，正常情况 下，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于T+2日内（包括该日）从基金托管 账户划出，经销售机构划往投资者银行账户。 如遇交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人 及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额 持有人账户。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，基金管理人应以交易时间结束前受 理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机 构在T+1日对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该 日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代 表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认 情况，投资者应及时查询。 基金投资人使用证券资金账户资金申请申购和赎回，销售机构根据相关业务规则判断投资 者申购、赎回申请是否有效，申购、赎回申请确认后，投资人可在提交申报的销售机构处 T+2日内查询该交易有效性的确认情况。T日申购的基金份额T+2日起可以赎回。开放日 交易时间结束后，登记机构根据销售机构发送的有效申购、赎回数据进行清算和交收，并根据 交收结果办理申购、赎回的相应变更登记。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 五、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定每个基金交易账户首次申购和每次申购的最低金额、最高金额， 具体规定请参见招募说明书。 2、基金管理人可以规定每个基金交易账户单日申购/净申购金额上限，具体规定请参见招 募说明书。 3、基金管理人可以规定单日累计申购金额/净申购金额上限，具体规定请参见招募说明书。 4、基金管理人可以规定每个基金交易账户每日申购上限，具体规定请参见招募说明书。 5、基金管理人可以规定每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说 明书。 6、基金管理人可以规定每个基金交易账户累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招 募说明书。 7、经基金管理人公告，基金管理人为投资人提供基金份额快速赎回业务时，基金管理人 可以规定单日累计净赎回份额数量限制、每个基金交易账户赎回次数、单次净赎回及单日累计 净赎回份额数量限制。 8、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者 拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 9、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 10、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定数量限制。基金管理人必须在 调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。具体的计算公式按招募说明书的规 定执行。 3、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。 4、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数 点后第3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 5、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后2位，小数点后第 3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 6、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当基金持有的现金、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且 偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎 回费用全额计入基金财产；当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当 日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述 赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最 大化的情形除外。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购 申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩 产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人的 利益，基金管理人将暂停本基金的申购。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基金 销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 9、每个基金交易账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 10、每个基金交易账户每日累计申购次数达到基金管理人所设定的上限。 11、每个基金交易账户累计持有的基金份额达到基金管理人所设定的上限。 12、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 13、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对 值达到或超过0.5%时。 14、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停 估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 15、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超 过50%的情形时。 16、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、13、14、16项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。出现上述第15项情 形时，基金管理人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。对于上述第8、9、10、11、12 项暂停申购情形，本公司将每一交易日设定并在基金管理人网站上公布申购上限。如果投资人 的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在至少一家规定媒介上公告。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 （一）发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回 申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基 金管理人将暂停本基金的赎回。 6、本基金每日累计赎回份额/净赎回份额达到基金管理人所设定的上限。 7、每个基金交易账户每日累计赎回份额/净赎回份额达到基金管理人所设定的上限。 8、单笔赎回份额达到基金管理人所设定的上限。 9、每个基金交易账户每日累计赎回次数达到基金管理人所设定的上限。 10、投资人赎回后基金交易账户份额余额低于最低基金份额余额要求。 11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停 基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 12、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述1、2、3、4、5、11、12项情形之一且基金管理人暂停接受投资人的赎回申请或 延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公告，并在当 日报中国证监会备案。对于上述第6、7、8、9项暂停赎回情形，在不违反法律法规、基金合 同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本公司将每一交易日设定并在基 金管理人网站上公布赎回上限。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额 支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可 延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部 分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （二）为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在 单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎 回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放 日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部 分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程 序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于 当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以 下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在 提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额20%的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于该类基金份额持有人当日超过20%的 赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于该类基金份额持有人未超过上述比例的部分，基 金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额 持有人的赎回申请一并办理。 （4）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工 作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定 的其他方式在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介 上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购第1、2、3、5、6、7项情形或赎回第1、2、3、4、5项情形的，基 金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金重新 开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化 收益率。 3、如果发生暂停的时间为2日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应 提前1个工作日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基 金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 4、如发生暂停的时间超过2日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基 金管理人应提前2日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日 的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 5、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。 暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在规定媒介上刊登基金重新开 放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收 益率。 十一、基金转换运作方式、合并及变更注册 基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同约定的程序进行。 实施方案若未在基金合同中明确约定的，应当经基金份额持有人大会审议通过。基金管理人应 当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额 持有人享有的选择权（如赎回、转出或者卖出），并在实施前预留至少二十个开放日或者交易 日供基金份额持有人做出选择。 基金注册后，如需对原注册事项进行实质性调整，应当依照法律法规和基金合同履行相关 手续；继续公开募集资金的，应当在公开募集前按照《行政许可法》的规定向中国证监会提出 变更注册事项的申请。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。 基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金 合同的规定制定并公告。基金管理人推出该项业务时应提前通知基金托管人与相关机构，并进 行相应准备工作。 十二、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交 易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划 转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份 额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司 法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其 他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易 过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十三、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以 按照规定的标准收取转托管费。 十四、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资 人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人 在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十五、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十六、对投资人收取的登记业务服务费用 根据登记机构相关业务规则，登记机构保留按申购或赎回金额向投资人收取登记业务服务 费用的权利。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：华融基金管理有限公司 住所：河北省保定市雄县雄州路452号万博大厦7层 法定代表人：冷慧卿 设立日期：2019年3月1日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]2163号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币200,000,000元 存续期限：永续经营 联系电话：400-819-0789 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金 投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构； （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和 非交易过户的业务细则，在法律法规和基金合同规定的范围内决定和调整除调高托管费、管理 费、销售服务费、增值服务费之外的基金费率结构和收费方式； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券 投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告每万份基金已实现收益和七日年化收益率 等基金净值信息； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成 本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内 退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称：中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987年4月20日 批准设立机关和批准设立文号：国办函[1987]14号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币489.35亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2004]125号 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托 管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划 拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金管 理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基 金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金 合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基 金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机 构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退 任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理 人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者 自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直 至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合 同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第八部分 基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基 金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大 会； （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下调低基金的销售服务费率、增值服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类 别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整，在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的 上市交易事宜； （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 二、会议召集人及召集方式 1、本基金现不设基金持有人大会日常机构。未来如需要，本基金将按照相关法律法规要 求，在履行相关程序后设立基金持有人大会日常机构。 2、本基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召 集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起六十日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召 集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内 召开。 4、本基金份额持有人大会设立日常机构后，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额 百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向该日常机构提 出书面提议。 该日常机构应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金管理人、基 金托管人和提出提议的基金份额持有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之 日起六十日内召开；该日常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额百分 之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。 5、基金份额持有人大会日常机构、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大 会的，基金份额持有人可以按照《证券投资基金法》第八十四条第二款的规定自行召集基金份 额持有人大会。 基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的，应当至少提前三十日向中国证监会备案。 6、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人大会日常机构、 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 7、基金份额持有人大会可通过现场开会或者通讯开会等基金合同约定的方式召开。基金 管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券 投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监 会备案。 8、基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会的决定。 9、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份额 持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、 送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基 金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决 意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票 进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金份额持有人或基金份额持有人大会设立的日常机构，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托 管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国证监会允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现 场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基 金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份 额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并 且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截 至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提 示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人 为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决 效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具书面意 见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有 代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书 面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规 定，并与基金登记机构记录相符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他非现场 方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比照现场开会和通讯方式开会 的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方 式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决 的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止 《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额 持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然 后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授 权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席 会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席 大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金 份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、 身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式 等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议 和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其 他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知 中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表 决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与 大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持 有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 1）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 2）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布 表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为 限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 3）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响 计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代 表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其 计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券 投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监 会备案。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行 表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取 消或变更的，基金管理人与基金托管人协商并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一）基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 （二）基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一）基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额 的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的基金管理人 形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二） 表决通过； 3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人； 4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案后方可执行； 5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大会决 议完成备案手续后2日内在规定媒介公告； 6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临 时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管 理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值； 7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产 进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案； 8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求替 换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 （二）基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金份额 的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的基金托管人 形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二） 表决通过； 3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人； 4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案后方可执行； 5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人大会决 议完成备案手续后2日内在规定媒介公告； 6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办 理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值； 7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产 进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 （三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以 上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人； 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份 额持有人大会决议经中国证监会备案后2日内在规定媒介上联合公告。 第十部分 基金的托管 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议。订 立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计 算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全， 保护基金份额持有人的合法权益。 第十一部分 基金份额的登记 一、基金的份额登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理 人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和 代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保 管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定于开始 实施前在规定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务； 3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录20年以上； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金 带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服 务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第十二部分 基金的投资 一、投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投资 回报，力争实现基金资产的稳定增值。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含 一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天） 的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及中国证监会、中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济走势、 货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投 资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。 1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在利率分析和根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩 余期限两方面。 （1）利率分析 通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析，预测政府宏观经济政策 取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋势。 （2）平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投资组合平均剩 余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限； 在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资 品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求 关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结 构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品 种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融 资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线， 在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因 市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进 行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价 值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面： （1）跨市场套利。短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成，由于其中的投资群体、 交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差 别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操 作，以期获得安全的超额收益。 （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因 为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动 性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收益。 5、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原 则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高 流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理 人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 四、投资限制 1、组合限制 （1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天，平均剩余存续期不得超 过240天； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与 由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%； （3）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协 议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；投资于具有基金托管人 资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具 有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%； （4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；基金 总资产不得超过基金净资产的140%； （5）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人 的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票 据、政策性金融债券除外； （6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； （7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%； （8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资 产净值的比例合计不得超过30%； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监 会规定的特殊品种除外； （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的10%； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值 的10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （13）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： ①国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别； ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和跟踪评 级具备下列条件之一： A、国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别； B、国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（同一发行人同时具 有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；本基金持有短期融资券期间，如 果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减 持； （14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本 基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； （15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的 同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； （16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计不得低于30%； （17）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计不得低于20%； （18）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例 合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；前 述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权 益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因证 券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受 上述限制。 除上述（7）、（13）、（14）、（19）、（20）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基 金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但 基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。基金 管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。 3、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票、股指期货； （2）可转换债券、可交换债券； （3）剩余期限超过397天的债券； （4）信用等级在AAA级以下的企业债券及信用等级在AA+以下的除企业债券外的其他债 券与非金融企业债务融资工具； （5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的， 从其规定； （6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； （7）流通受限证券； （8）权证； （9）中国证监会禁止投资的其他金融工具。法律法规或监管部门取消上述限制后，本基 金不受上述规定的限制。 （10）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当 经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履 行信息披露程序。 五、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存 款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市 场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基 金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于 本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业 绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 七、投资组合平均剩余期限的计算 1、计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限及平均剩余存续期： 平均剩余期限的计算公式为：（∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限-∑投资于金融工 具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金 融工具产生的负债+债券正回购） 平均剩余存续期限的计算公式为：（∑投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-∑投资 于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生 的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购） 其中:投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、同业 存单、逆回购、中央银行票据，剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融 资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券及中国证监会、中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括 债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限及剩余存续期限的确定 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券 清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 （2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际 剩余天数计算。有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩 余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续 期限以存款协议中约定的通知期计算。 （3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数， 以下情况除外： 1）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算； 2）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩 余天数计算。 （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算。 （5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩 余天数计算。 （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限。 （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算。 （8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规 定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规 或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的 利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不 当利益。 第十三部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以 及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登 记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。 基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责 任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》 的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产 产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵 销。 第十四部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外 披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、票据投资收益、应收款项、其它投资等资产及负 债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利 率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基金 不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理 人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当 “影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达 到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离 度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调 整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资 金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易 日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律 法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方 协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金 的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平 等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金 已实现收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确 到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，七日年 化收益率是以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内 小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基金托管 人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或七日年化收益率百分号内 小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。当估值出现错误时，基金管理人应当立即纠正， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管 理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公 告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资人造成损失的，应先由基金管理人承担，基 金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。本基金合同的当事人应按照以下约定处 理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投 资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值 错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔 偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒， 则属不可抗力，按照下述规定执行。由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处 理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该 差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； （2）由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值 错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当 事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正 的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （3）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估 值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （4）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责 任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成 其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的 赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利 的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估 值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损 失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进 行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国 证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益， 决定延迟估值； 4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协商一致的； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份 基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管 理人，由基金管理人予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作为基金 资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计 政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施 进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除 赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 第十五部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金C类基金份额的年销售服务费率为0.25%。本基金A类基金份额的年销售服务费率 为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个 工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升 级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份 额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的的年费率计提。 H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，按管理人与代销机构的约定时间定期支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，由基金托管人复核后从基金财产中一次性支付给 登记机构，由登记机构代付给销售机构。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、 持有人服务费等。 上述“一、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实 际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用 等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 第十六部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余 额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为 基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到 小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完 为止； 4、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转 基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其 当日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资人基金 份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零，则 不缩减投资人基金份额，待其后累计净收益大于零时，即增加投资人基金份额； 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金 份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 四、收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金 已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实 现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定 的，从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转，每日例行的收益结转不再另行公告。 五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见本基金合同第 十八部分。 第十七部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如 下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按 照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式 确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务 所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 第十八部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及 其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份 额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证 监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和 易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中 国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网 网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的 时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人 大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文 件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、 申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内 容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动 中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要 信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三 个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基 金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金 管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说 明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基 金托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书 的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公 告。 （四）基金净值信息 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少 每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率； 每万份基金已实现收益的计算方法如下： 日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/当日基金份额总额*10000 按日结转的七日年化收益率计算公式以招募说明书中的公式为准。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年 度最后一日每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在 规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应 当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载 在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告 登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年 度报告。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产 情况及其流动性风险分析等。 基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信 息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基 金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名份额持有人的 类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 （六）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规定 报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的 下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托 管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变 动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人 专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、 刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项，但基金合同约定的每日例行的收益支付不再另行公告； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发 生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝 对值达到或超过0.5%的情形； 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 23、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （七）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （八）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券 投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监 会备案。 （九）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出 清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登 载在规定报刊上。 （十）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员 负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格 式准则等法律法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管 理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、七日年化收益率、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息 的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介 披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的 内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当 制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有 用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下， 自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自 主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息 置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有 人的利益，已决定延迟估值； 4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的 事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执行，自决 议生效之日起在规定媒介上公告。 3、基金注册后，如需对原注册事项进行实质性调整，应当依照法律法规和基金合同履行 相关手续；继续公开募集资金的，应当在公开募集前按照《行政许可法》的规定向中国证监会 提出变更注册事项的申请。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金净收益小于零持续达90个工作日； 2、基金份额持有人大会决定终止的； 3、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变 现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登 载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 第二十部分 违约责任 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法律法规的规 定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行 为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带 赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接损失。但是发生下列情况的，当事人可以免责： 1、不可抗力； 2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作 为而造成的损失等； 3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等。 二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下《基 金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的 措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔 偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和基金 托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成基金 财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应 积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应 尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议 提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进 行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉 方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合 同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》适用中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）。 第二十二部分 基金合同的效力 《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字 并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确认后生 效。 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之 日止。 3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的《基 金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管 人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 第二十三部分 其他事项 一、基金管理人代理收取增值服务费 鉴于本基金销售机构正在升级C类基金份额的柜台销售系统，以在基金上线后尽快具备高 效的申赎和结算功能，拟为投资人提供增值服务。华融现金增利货币市场基金增值服务是指基 金销售机构根据投资者的指令（自助指令或者自动指令）为其提供T日赎回资金当日可用于证 券账户内证券交易或取现、T日申购的货币市场基金份额T+1日可以赎回等系列增值服务。投 资者认购、申购本基金C类基金份额时，须签署《增值服务协议》。在不能提供上述增值服务 前，基金销售机构不收取增值服务费；在获准且提供上述增值服务后，基金销售机构将按照《增 值服务协议》相关条款收取增值服务费。基金销售机构将通过基金管理人公告的方式对增值服 务费开始收取的具体时间予以通知。基金管理人未公告增值服务费收取起始时间前，基金销售 机构不得收取增值服务费。在基金管理人上述公告日前认购、申购C类基金份额的投资者自公 告的缴费起始日起须缴纳增值服务费，在基金管理人上述公告日后认购、申购C类基金份额的 客户自认购日起须缴纳增值服务费。 基金管理人接受基金C份额销售机构的委托，按照约定代其向C类份额投资人收取增值服 务费，并支付给基金销售机构。 对于接受增值服务的本基金C类基金份额，每日应收取的增值服务费以0.35%的年费率、 按其持有的前一日基金资产净值进行计算。 增值服务费每日计提，定期支付，由基金管理人向基金托管人发送增值服务费划款指令， 基金托管人复核后从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金管理人收 到后支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 二、《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协商解决。 第二十四部分 基金合同摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金 投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构； （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和 非交易过户的业务细则，在法律法规和基金合同规定的范围内决定和调整除调高托管费、管理 费、销售服务费、增值服务费之外的基金费率结构和收费方式； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券 投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告每万份基金已实现收益和七日年化收益率 等基金净值信息； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同》 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成 本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内 退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托 管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划 拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金 管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基 金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收 益率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金 合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基 金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机 构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退 任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理 人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者 自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至 其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基 金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费、增值服务费，但法律法规 要求提高该等报酬标准或销售服务费率、增值服务费的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大 会； （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下调低基金的销售服务费率、增值服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类 别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整，在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的 上市交易事宜； （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、本基金现不设基金持有人大会日常机构。未来如需要，本基金将按照相关法律法规要 求，在履行相关程序后设立基金持有人大会日常机构。 2、本基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召 集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起六十日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召 集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内 召开。 4、本基金份额持有人大会设立日常机构后，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额 百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向该日常机构提 出书面提议。 该日常机构应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金管理人、基 金托管人和提出提议的基金份额持有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之 日起六十日内召开；该日常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额百分 之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。 5、基金份额持有人大会日常机构、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大 会的，基金份额持有人可以按照《证券投资基金法》第八十四条第二款的规定自行召集基金份 额持有人大会。 基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的，应当至少提前三十日向中国证监会备案。 6、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人大会日常机构、 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 7、基金份额持有人大会可通过现场开会或者通讯开会等基金合同约定的方式召开。基金 管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券 投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监 会备案。 8、基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会的决定。 9、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介上公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、 送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基 金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决 意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票 进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金份额持有人或基金份额持有人大会日常机构，则应另行书面通知 基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒 不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国证监会允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现 场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基 金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份 额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并 且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截 至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提 示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人 为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决 效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具书面意 见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有 代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书 面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规 定，并与基金登记机构记录相符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他非现场 方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比照现场开会和通讯方式开会 的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方 式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决 的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止 《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额 持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然 后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授 权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席 会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席 大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金 份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、 身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式 等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其 他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知 中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表 决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金 管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会 的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代 表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次 为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影 响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代 表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其 计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券 投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监 会备案。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行 表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取 消或变更的，基金管理人与基金托管人协商并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余 额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 （二）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为 基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到 小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完 为止； 4、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基 金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其当 日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资人基金份 额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零，则不 缩减投资人基金份额，待其后累计净收益大于零时，即增加投资人基金份额； 5、当日申购的基金份额自下一个交易日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金 份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益； 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （三）收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 （四）收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金 已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实 现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定 的，从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转，每日例行的收益结转不再另行公告。 （五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算见本基金合同 第十八部分。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的【0.30%】年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×【0.30%】÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的【0.10%】的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金C类基金份额的年销售服务费率为【0.25%】。本基金A类基金份额的年销售服务费 率为【0.25%】，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下 一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为【0.01%】，对于由 A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类 基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的的年费率计提。 H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，按管理人与代销机构的约定时间定期支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，由基金托管人复核后从基金财产中一次性支付给 登记机构，由登记机构代付给销售机构。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、 持有人服务费等。 上述“（一）、基金费用的种类中第4－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用 等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投资 回报，力争实现基金资产的稳定增值。 （二）投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限在1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天） 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；以及中国证监会、中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后可以将其纳入投资范围。 （三）投资理念 本基金的投资将遵循安全性和流动性优先原则，以宏观经济和货币政策分析为基础，在严 格控制风险的前提下，合理构建并及时调整投资组合，力争获得稳健的、超越业绩比较基准的 收益。 （四）投资限制 1、组合限制 （1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天，平均剩余存续期不得超 过240天； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与 由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%； （3）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协 议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；投资于具有基金托管人 资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具 有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%； （4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；基金 总资产不得超过基金净资产的140%； （5）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人 的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票 据、政策性金融债券除外； （6）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； （7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%； （8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资 产净值的比例合计不得超过30%； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监 会规定的特殊品种除外； （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的10%； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值 的10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （13）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： ①国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别； ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和跟踪 评级具备下列条件之一： A.国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别； B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（同一发行人同时具 有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；本基金持有短期融资券期间，如 果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减 持； （14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本 基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； （15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的 同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； （16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计不得低于30%； （17）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计不得低于20%； （18）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例 合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；前 述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权 益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因证 券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受 上述限制。 除上述（7）、（13）、（14）、（19）、（20）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基 金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但 基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 2、本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具； （4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外； （5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制后，本基金不受上述规定的限制或以变更后的规 定为准，但需提前公告。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建 立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托 管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三 分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （二）估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利 率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基金 不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理 人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当 “影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达 到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离 度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调 整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资 金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易 日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律 法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方 协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金 的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平 等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金 已实现收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布。 （三）基金净值信息 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少 每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率； 每万份基金已实现收益的计算方法如下： 日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/当日基金份额总额*10000 按日结转的七日年化收益率计算公式以招募说明书中的公式为准。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年 度最后一日每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的 事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执行，自决 议生效之日起在规定媒介上公告。 3、基金注册后，如需对原注册事项进行实质性调整，应当依照法律法规和基金合同履行 相关手续；继续公开募集资金的，应当在公开募集前按照《行政许可法》的规定向中国证监会 提出变更注册事项的申请。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金净收益小于零持续达90个工作日； 2、基金份额持有人大会决定终止的； 3、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变 现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登 载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 八、争议解决方式 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应 尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议 提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进 行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉 方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合 同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》适用中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和 营业场所查阅。 |
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| 基金信息类型 | 基金契约（修改） | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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