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| 浙商惠泉3个月定开C(007225) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1804355 | ||||||||
| 基金代码 | 007225 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-02-19 | ||||||||
| 编号 | 4 | ||||||||
| 标题 | 浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商 基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2019年3月26日《关于准予浙 商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金基金注册的批复》（证监许可【2019】 500号）准予注册。 本基金的基金合同于2019年12月26日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和 市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为债券型基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金， 高于货币市场基金，属于中等预期风险/收益的产品。投资者购买本基金并不等 于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场 风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因 债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基 金份额产生的流动性风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影 响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。 本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券的风险主要包括信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。 投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合 同》和基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产 品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。根据自身的 投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受 能力相适应。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办 法》实施之日起一年后开始执行。 本次更新是在原招募说明书基础上，根据《信息披露办法》，对基金合同、 托管协议变更的相关信息进行更新，同时更新了“基金管理人”和“基金的募集 与基金合同的生效”部分的信息。除非另有说明，其余所载内容截止日为2019 年12月26日。 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 浙商基金管理有限公司 住所： 浙江省杭州市下城区环城北路208号1801室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路99号万向大厦10楼 法定代表人：肖风 成立时间：2010年10月21日 注册资本：3亿元人民币 存续期间：持续经营 电话：021-60350819 传真：021-60350919 联系人：郭梦珺 股权结构：浙商证券股份有限公司、浙江浙大网新集团有限公司、通联资本 管理有限公司、养生堂有限公司分别占公司注册资本的25%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 肖风先生，董事长，1961年生，中共党员，博士生学历。历任深圳证券管 理办公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁。现任中国 万向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、 万向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公 司董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经 理、众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云锋金 融集团有限公司非执行董事。 邓宏光先生，董事，1971年生，中共党员，复旦大学国际经营管理专业硕 士。历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计师、中国石化集团石化 设备设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天同星投资顾问有限公司研究 发展部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副所长， 现任浙商证券总裁助理兼研究所所长。 耿小平先生，董事，1948年生，华东政法学院法律专业毕业，中欧国际工 商管理学院EMBA，高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长；浙江省高速 公路指挥部副指挥；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理；浙江省 交通投资集团有限公司总经理；浙商证券股份有限公司党委书记；浙商证券股份 有限公司顾问；华北高速公路股份有限公司独立董事。 李志惠先生，董事，1967年生，经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主 任科员、助理调研员，深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长， 博时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会 秘书、公司副总裁，浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚 潮资产管理有限公司执行董事。 钟睒睒先生，董事，1954年生，大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总 经理、董事、董事长；农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公 司董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。 聂挺进先生，董事，1979年生，南开大学世界经济系硕士，历任博时基金 管理有限公司基金经理、投资总监；浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经 理。现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理 有限公司执行董事。 章晓洪先生，独立董事，1973年生，西南政法大学法学硕士、博士。历任 浙江天健会计师事务所注册会计师；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、 浙江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、 中华全国律师协会金融与公司专业委员会委员，浙江省人大常委会法制工作委员 会特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教 授。 刘纪鹏先生，独立董事，1956年生，中国社会科学院研究生院工业经济系 硕士，高级研究员，高级经济师，注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研 究所助理研究员、学术秘书；中信国际研究所经济研究室主任、副研究员；首都 经济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、 教授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、 博士生导师；中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研 究会副会长；国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。 金雪军先生，独立董事，1958年生，南开大学经济学硕士。历任浙江大学 经济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴，及浙江东方集团股份有限公司独 立董事；哈尔滨高科技（集团）股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博 士生导师；浙江大学公共政策研究院执行院长，浙江省国际金融学会会长、大地 期货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。 肖幼航女士，独立董事，1963年生，上海财经大学硕士，高级会计师，注 册会计师。历任杭州市审计局副主任科员；浙江天健会计师事务所五部副经理、 综合部经理；浙江南都电源动力股份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开发有 限公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。 2、基金管理人监事会成员 王平玉先生，监事，1951年生，大专，经济师。历任建设银行杭州分行科 长、支行行长、党组副书记、副行长，养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有 限公司顾问。 赵琦女士，监事，1971年生，大学本科，注册会计师。历任通联资本管理 有限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司 财务管理部执行总经理。 王峥先生，职工监事，1983年生，历任华宝兴业基金管理公司海外投资部 投资助理，交易部交易员、高级交易员、交易主管，上海国富投资管理有限公司 交易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。 高远女士，职工监事，1986年生，复旦大学经济学系学士、上海交通大学 工商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员，2009年加入浙商基金管理 有限公司，现任综合管理部总经理。 3、基金管理人高级管理人员 聂挺进先生，总经理，简历同上。 王瑞华女士，副总经理，1976年生，南开大学高级管理人员工商管理硕士。 曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理（上海）有限公司总 经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。 唐生林先生，副总经理，1980年生，北京邮电大学计算机科学与技术学士。 曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有限公司 信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。 郭乐琦女士，督察长，1980年生，南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师 事务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师事 务所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投 资管理中心、CIO办公室PE投资管理经理。 4、本基金基金经理 周锦程先生，1983年生，复旦大学西方经济学硕士。历任德邦证券股份有 限公司债券交易员、债券研究员和债券投资经理。2016年11月加入浙商基金管 理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商丰利增强债券型证券投资基金、浙 商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基金、浙商惠丰定期开放 债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕纯债债券型 证券投资基金、浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金、浙商丰顺纯债债 券型证券投资基金、浙商丰裕纯债债券型证券投资基金、浙商兴永纯债三个月定 期开放债券型证券投资基金基金经理。 刘爱民先生，1985年生，复旦大学西方经济学硕士。历任交通银行股份有限 公司管理培训生、兴业银行股份有限公司计划财政部司库本币货币交易员。2017 年12月加入浙商基金管理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商惠利纯债债 券型证券投资基金、浙商惠南纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证 券投资基金、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基金、浙 商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券 型证券投资基金、浙商日添利货币市场基金、浙商丰顺纯债债券型证券投资基金、 浙商丰裕纯债债券型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 聂挺进先生，投资决策委员会主席，简历同上。 叶予璋先生，投资决策委员会委员，1979年生，复旦大学数学金融硕士。 历任兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自营交易员、 债券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长（主持工作）。现任浙商基金管 理有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。 查晓磊先生，投资决策委员会委员，1982年生，2015年4月加入浙商基金 管理有限公司，目前任智能权益投资部总经理、浙商大数据智选消费灵活配置混 合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选混 合型发起式证券投资基金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强型证券 投资基金的基金经理。 王峥先生，投资决策委员会委员，1983年生，简历同上。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的目标 1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 3) 确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时； 4) 建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。通过完 善的公司治理结构和风险控制流程，保护基金持有人利益不受侵犯。 2、内部控制的原则 1) 全面性原则：内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务环 节，并普遍适用于公司每位员工； 2) 独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 3) 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； 4) 有效性原则：用科学合理的内控程序和方法，建立合理的内控程序，保 证内控制度的有效执行； 5) 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构 成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； 6) 适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司的经营战略、 经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时 进行相应的修改和完善； 7) 防火墙原则：公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部门， 应当在空间上和制度上适当分离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内 部信息的人员，应制定严格的批准程序和监督措施； 8) 成本效益原则：公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本，提高 经营效益，通过控制成本实现最佳经济效益，从而达到最佳内控效果。 3、内部控制的组织机构 公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统， 均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道，并建立完善的报告与反馈机制。 1) 监督系统 公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督机 构，构成相互独立的监督系统。 监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行 为行使监督权。董事会下设合规与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金 资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险控制委员会独立行 使职责。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、 各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任，根据董事 会的授权对公司的经营活动进行监督。 2) 决策和执行系统 股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。 股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司章程行使职权。股东会选举 董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项发 表不受任何人干预的独立意见并参与表决。董事会聘任公司总经理，由总经理负 责公司的日常经营管理。 公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则，设立满足公司经 营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上，明确各岗位相应 的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范 的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序化、 标准化。 4、内部控制的制度体系 公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层 面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司 经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基 本管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，公司日常运作的有 针对性并较为具体的行为要求与规范；第四个层面是公司各部门根据业务的需要 制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、 废止应该遵循相应的程序，较高层面的制度与较低层面的制度有机联系，前者的 内容指导和制约后者内容，后者的内容体现和细化前者的内容。 公司章程的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后生效。公司内部控制 大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案，经董事会审议通 过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲提 出议案，经公司总经理办公会议审议通过后实施。 监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行日 常性的检查和评价，并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提出 改进意见由相关部门负责落实，并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评估。 各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查，并负 责落实相关事项。 5、内部控制的层次体系 公司内部控制的层次体系共分四层：建立一线岗位的第一道监控防线，属于 单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立相关部门、相关岗位 之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线，建立业务文件在公司与托管银行 之间、相关部门和相关岗位之间传递的标准，明确文字签字的授权；成立独立的 监察稽核部，对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈，必要时对有关部门 进行不定期突击检查，形成第三道防线；董事会合规与风险控制委员会和公司风 险控制委员会形成公司的第四道防线。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于 内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内部 控制制度。 二、 基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 （一）基金托管人情况 名称：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行） 住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦 邮政编码：310000 法定代表人：陈震山 成立时间：1996年9月25日 基金托管业务批准文号：证监许可[2014]337号 组织形式：股份有限公司 注册资本：伍拾壹亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰人民币元 存续期间：持续经营 （二）基金托管人开展资产托管业务的情况 杭州银行自2014年3月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管资格。目前，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、信托计划、商业银行 理财产品、保险资管产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资产托管业 务，业务覆盖市场上所有类型的资管机构和主流业务品种。截至2019年6月末， 资产托管业务余额1.1万亿元，合作客户超500家。已成功托管货币型、混合型、 债券型和指数型等各类公募基金26只，规模达613亿元。 （三）基金托管业务情况介绍 1、资产托管业务的机构设置及人员配备 杭州银行于2012年12月成立了证券投资基金托管项目组，并于2013年3 月由董事会同意在总行正式设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在 内的各类资产托管业务的业务运行和管理工作，并与其他业务部门保持独立。 杭州银行股份有限公司于2013年3月由董事会同意在总行正式设立资产托 管部，专门负责全行包括证券投资基金在内的各类资产托管业务的业务运行和管 理工作，并与其他业务部门保持独立。 我行高度重视托管业务发展，组建了精通资产管理行业的“专家团队”服务 客户，目前配备从业人员43人，其中：总经理1人，负责全面组织和协调资产 托管部的相关工作；总经理助理1人，分管风控和运营工作；其他人员41人， 根据岗位职责分成2个二级部和1个团队：市场管理部（下设市场营销团队和业 务支持团队）、托管运营部和投资监督团队。资产托管团队人员具有丰富的从业 经验，人员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等各类型机构，具有 扎实的专业理论知识和实战经验。部门从事资金清算、估值核算、投资监督、信 息披露、内部稽核监控业务的执业人员27人，均具有基金从业资格。 2、托管业务技术系统 杭州银行采购了业内广泛使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金清算、投资监督和信息披露等功能，具备良好的安全性、 稳定性、开放性和可扩展性。 3、杭州银行资产托管业务内部控制与风险管理情况 杭州银行建立了较为完善的法人治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系，资产托管部 也牢固树立风险意识，采取各种必要措施防范和化解风险。 （1）建立科学、严格的岗位分离制度 杭州银行明确划分各岗位职责，系统运维、估值核算、资金清算、投资监督 和内部稽核监控等重要岗位、人员严格分开，估值核算、资金清算、投资监督等 能接触到基金交易数据的岗位人员进行物理分离。 （2）建立健全授权管理体系 杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管业务授权管理办法》，将授权 管理贯穿于资产托管业务的始终，各岗位业务人员均在规定授权范围内行使相应 职责。 （3）建立完备的备份机制 杭州银行资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份，定期将数 据完整、真实、准确地转储到不可更改的介质上，并要求集中和异地保存，保存 期限至少20年。资产托管部关键岗位人员也采用双人备份制度。 （4）建立完备有效的应急措施 杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管业务应急处理管理办法》，并 针对托管业务备份、信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案，对于各 类突发事件、紧急事件或故障，定期开展应急演练，检验应急预案的有效性和可 靠性。 （5）建立严格的保密机制 杭州银行制定了《杭州银行证券投资基金托管保密管理办法》，资产托管部 配备独立的门禁系统，严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域，能接触到基 金交易数据的岗位人员进行物理分离，并采用电话录音、监控录像、信息加密传 递技术等手段来实现风险控制。 （6）建立有效的内部稽核机制 杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，直接对资产托管部总经理负责，独立 对各岗位、各项业务实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有效，切实履行托管人职责。 三、 相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 浙商基金管理有限公司 住所：浙江省杭州市下城区环城北路208号1801室 法定代表人：肖风 （1）浙商基金管理有限公司直销中心 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路99号万向大厦10楼 电话：021-60350857 传真：021-60350836 联系人：郭梦珺 （2）浙商基金管理有限公司网上直销 网址：http://www.zsfund.com 客服电话：400-067-9908（免长途话费）、021-60359000 2、其他销售机构 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可依据实际情况 增减、变更基金销售机构。 基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并及 时公告。 （二）登记机构 名称：浙商基金管理有限公司 住所：杭州市下城区环城北路208号1801室 法定代表人：肖风 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路99号万向大厦10楼 联系电话：021-60350830 传真：021-60350836 联系人：高日 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话： 021- 31358666 传真： 021- 31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼 办公地址：上海市南京西路1266号恒隆广场2号楼25楼 法定代表人：邹俊 电话：021-22122888 传真：021-62881889 联系人：王国蓓 经办注册会计师：王国蓓、叶凯韵 四、 基金的名称 浙商惠泉3个月定期开放债券型证券投资基金 五、 基金的类型 契约型，以定期开放方式运作 六、 基金的投资目标 在严格控制风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、金 融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资 券、超短期融资券、可分离交易可转换债券的纯债部分等）、资产支持证券、债 券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货 币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 中国证监会相关规定）。 本基金不投资股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%（每个开放期开始前十个工作 日至开放期结束后十个工作日内，本基金投资不受此比例限制）；在开放期内， 每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期 内，本基金不受上述5%的限制。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人、基金 托管人书面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、 基金的投资策略 （一）封闭期投资策略 1、资产配置策略 本基金基于基金管理人自主研发的智能投研平台，通过对宏观经济、金融政 策、市场供需、市场结构变化等因素的分析，形成对未来利率走势的判断，并根 据利率期限结构的变动进行期限结构的调整。同时，针对不同类型的债券在收益 率、流动性和信用风险上存在的差异，有必要配置于不同类型的债券品种以及在 不同市场上进行债券资产的配置，以寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最 佳平衡点。 2、久期策略 本基金通过对影响市场利率的各种因素（如宏观经济状况、货币政策走向、 资金供求情况等）的分析，判断市场利率变化趋势，以确定基金组合的久期目标。 当预期未来市场利率水平下降时，本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式 提高基金组合久期；当预期未来市场利率水平上升时，本基金将通过增持剩余期 限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期，以规避组合跌价 风险。 3、期限结构配置策略 本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用哑铃型、 梯形或子弹型投资策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，以最大限度避免 投资组合收益受债券利率变动的负面影响。 4、类属配置策略 类属配置是指债券组合中国债、金融债、企业债、公司债等不同债券投资品 种之间的配置比例。本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信 用风险评级、流动性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具有较好投资 价值的投资品种，增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对 高估并给组合带来相对较低回报的类属。 5、个券选择策略 本基金在个券选择上将安全性因素放在首位，优先选择高信用等级的债券品 种，防范违约风险。其次，在具体的券种选择上，将根据拟合收益率曲线的实际 情况，挖掘收益率明显偏高的券种，若发现该类券种主要由于市场波动原因导致 收益率高于公允水平，则该券种价格属于相对低估，本基金将重点关注此类低估 品种，并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。 6、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察，分析资产支持证 券底层资产信用状况变化，并预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的 影响情况，评估其内在价值进行投资。 7、证券公司短期公司债券投资策略 本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司 债券进行流动性分析和监测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资，并适当 控制债券投资组合整体的久期，保证本基金的流动性。 8、息差策略 本基金可通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，适当运用杠杆 息差方式来获取主动管理回报。本基金将在对资金面进行综合分析的基础上，比 较债券收益率和融资成本，判断利差空间，力争通过息差策略提高组合收益。 9、银行存款、同业存单投资策略 本基金根据宏观经济指标分析各类资产的预期收益率水平，并据此制定和调 整资产配置策略。当银行存款、同业存单投资具有较高投资价值时，本基金将提 高银行存款、同业存单投资比例。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 减小基金净值的波动。 九、 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债新综合指数（全价）收益率*80%+一年期定 存利率（税后）*20%。 十、 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合 型基金、股票型基金，属于中等预期风险/收益的产品。 十一、 基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类基金份额计提的销售服务费 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年实际天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起前5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.10%÷当年实际天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起前5个工作 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日 期顺延。 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费 率为0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年实际天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工 作日内从基金财产中一次性划付到登记机构，基金管理人根据与销售机构签订的 委托销售协议中约定的付款周期分别划付给销售机构。若遇法定节假日、公休日 或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后，可按照基金发展情 况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率或基 金销售服务费率等相关费率。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十二、 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对《浙商惠泉3个月定期 开放债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，并根据本基金管理人对本基 金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下： 1、 根据最新资料，更新了“重要提示”部分。 2、 根据最新资料，更新了“第一部分 绪言”部分。 3、 根据最新资料，更新了“第二部分 释义”部分。 4、 根据最新资料，更新了“第三部分 基金管理人”部分。 5、 根据最新资料，更新了“第六部分 基金的募集与基金合同的生效” 部分。 6、 根据最新资料，更新了“第七部分 基金份额的申购与赎回”部分。 7、 根据最新资料，更新了“第十一部分 基金的收益与分配”部分。 8、 根据最新资料，更新了“第十三部分 基金的会计与审计”部分。 9、 根据最新资料，更新了“第十四部分 基金的信息披露”部分。 10、 根据最新资料，更新了“第十六部分 基金合同的变更、终止与基金 财产的清算”部分。 11、 根据最新资料，更新了“第十七部分 基金合同的内容摘要”部分。 12、 根据最新资料，更新了“第十八部分 基金托管协议的内容摘要”部 分。 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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