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| 农银14天理财债券B(000323) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1704164 | ||||||||
| 基金代码 | 000323 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-11-05 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理14天理财债券型证券投资基金招募说明书（2019年第2号更新）摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2013年7月19日证监许可【2013】959号文核 准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平 低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资者认购（申 购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行 了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年11月1日，有关财 务数据和净值表现截止日为2019年9月30日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Fathi Jerfel先生，副董事长 硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais)； 1996年加入东方 汇理资产管理集团，历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇 理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席 执行官。自2008年1月起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现任 东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分行 国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市分行 公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理，2008年3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10月起任中国农 业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经 理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公司总经理，2019年8 月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 蔡安辉先生：董事 高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起任中国稀有稀土金属集团公 司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限 公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党 委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、董事长、 党委书记、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事、中铝保险经纪（北京） 股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。现任中国铝业集团有限公司总经 理助理，中铝资本控股有限公司董事长、总经理，中铝智能科技发展有限公司执 行董事。 冯延成先生：董事 学士学位，高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。 2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004年6月到中国 农业银行山东省分行担任副行长，2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长，2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师， 江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经理、 副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇 理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 刘宇鹏先生：监事 悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经 理，战略发展部经理，中铝融资租赁有限公司总经理，中铝建信投资基金管理（北 京）有限公司董事长，云晨期货有限责任公司董事，中铝创新发展股权投资基金 管理（北京）有限公司执行董事。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008年3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。2009年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年9月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人 力资源经理。 3、公司高级管理人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理，2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 Céline Zhang（张清）女士：副总经理 经济学硕士。1995年7月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996年7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999年1月起任PPP GROUP金融分析师，2000年1月起任ANDERSEN CONSULTING金融业服务 高级顾问，2002年7月起任法国兴业银行高级经理，2018年2月起任东方汇理 （香港）有限公司高级经理，2019年4月起任农银汇理基金管理有限公司运营 总监。2019年9月10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 4、基金经理 许娅女士，金融学硕士。具有11年证券业从业经历。历任中国国际金融有 限公司销售交易部助理、国信证券经济研究所销售人员、中海基金管理有限公司 交易员、农银汇理基金管理有限公司债券交易员。现任农银汇理14天理财债券 型基金、农银汇理红利日结货币市场基金基金经理、农银汇理日日鑫交易型货币 市场基金基金经理、农银汇理永益定期开放混合型证券投资基金基金经理。 马逸钧先生，2011年7月至2014年8月任交通银行股份有限公司客户经理； 2014年9月至2016年10月就职于国泰君安股份有限公司,从事资金管理及相关 研究工作；2016年11月至2018年6月就职于上海华信证券有限责任公司，从 事投资与交易工作；2018年8月起于农银汇理基金管理有限公司从事投资研究 工作，现任农银汇理14天理财债券型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投 资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理、农银汇理海棠 三年定期开放混合型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫3个月 定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生，研究部总经理，农银汇理行业成长混合型 基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵 活配置混合型基金基金经理； 投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵 活配置混合型证券投资基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发 钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2019年英国《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，连续五年跻身 全球银行20强；根据2019年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交 通银行营业收入位列第150位，较上年提升18位。 截至2019年6月30日，交通银行资产总额为人民币98,866.08亿元。2019年1-6 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币427.49亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具 有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 2、主要人员情况 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长；2016年12月至2018 年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香 港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民 币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至 2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管 理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后 在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷 管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁； 1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处 长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算 机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2019年6月30日，交通银行托管证券投资基金411只。此外，交通银 行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行 理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、QDIE资金、全国社保基金、 养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和QDLP资金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （2）交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 联系人：王菁 联系电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （3）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 法人代表：顾敏 联系人：赵云 网址：www.webank.com 客服电话：95384、400-999-8800 传真：0755-86700688 （4）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 电话：021-23586603 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （5）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 电话：021-3669631 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （7）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦） 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 传真：021-64385308 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （8）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010-83363099 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn （10）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （11）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （12）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路1号903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：费超超 客服电话：4008-773-772 网址：fund.10jqka.com.cn （13）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （14）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108 号 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （15）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691831 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com （16）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （17）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 电话：010-89187635 客服电话：400-088-8816 公司网址：http://fund.jd.com/ （18）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：010-65309516 （19）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦 法定代表：张旭阳 联系人：杨琳 网址：www.baiyingfund.com 客服电话：95055-9 传真：010-61951007 （20）其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 （二）注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： 021-23238888 传真：021-23238800 联系人：都晓燕 经办注册会计师：薛竞、都晓燕 四、 基金名称 农银汇理14天理财债券型证券投资基金 五、 基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在严格控制风险和保持组合资产高流动性的基础上，力争实现超越业绩比较 基准的投资收益。 七、投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内 （含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以 内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年） 的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律 法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在 二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增 发。 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、投资策略 1、久期调整策略 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。基金管理人将在对未来短、中、 长期收益率变化情况进行预期的基础上，对于组合内各券种期限结构进行相应的 调整。 当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以降 低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组合久 期，以充分分享债券价格上升的收益。 随着短、中、长期利率变化的幅度不同，债券收益率曲线可能会表现出非平 行移动，出现曲度变化、斜率变化等情况。管理人将通过对收益率曲线形变的合 理预期，合理配置在短、中、长期券种上的配置比例，对于预期收益率下降的期 限段增加配置比率，同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例，充分利用曲 线形变提供的投资机会。 2、类属选择策略 由于受到不同因素的影响，金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类 属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异，并呈现出不同的利差变化趋势。 基金管理人将密切关注不同类属的债券收益率曲线的变化趋势，分析各类品种的 利差变化方向，并在此基础上合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成 比例，增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将扩大的券种 的投资比例。对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以 内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。 3、信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果，并建立内部信用评级体系，根据对 债券发行人及债券资信状况的分析，给发行主体和标的债券打分，给出各目标信 用债券基于其综合得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。基金管理人将密 切跟踪发行人基本面的变化情况，通过卖方报告及实地调研等方式，对于发行人 的行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险进行综合评价， 从而得出信用债违约可能性和理论信用利差水平，并以此为基础进行债券定价。 在发行人信用状况发生变化后，基金管理人将采用变化后债券信用级别所对应的 信用利差曲线对该信用债进行合理定价。 4、息差放大策略 该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大 债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再 利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿 还所融入资金。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券收益率与回购 收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有效执行。 5、衍生品策略 若未来有以固定收益品种为基础性资产的场内上市并交易的衍生品推出，则 基金管理人将在届时法律法规和中国证监会规定的框架内，以风险管理为目标， 在充分考虑衍生品风险收益及交易特征的基础上，严格风险控制流程，审慎参与 衍生品交易。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币7天通知存款利率（税后） 人民币7天通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取，支取时 需提前7天通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。该通知存款具有流 动性高、利率高于活期存款的特征，与本债券基金的特征类似。 如果今后法律法规发生变化，或市场出现更合适、更权威的比较基准，并且 更接近本基金风格时，经基金托管人同意，本基金管理人在履行适当程序之后， 可选用新的比较基准，并将及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品，其风险收益水平高于货币 市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。 十一、投资组合报告 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招募说明 书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 228,151,545.29 76.35 其中：债券 228,151,545.29 76.35 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 5,400,128.10 1.81 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 64,313,120.20 21.52 4 其他资产 959,194.92 0.32 5 合计 298,823,988.51 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 4.40 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 5,984,877.01 2.05 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 序号 发生日期 融资余额占基金资产净值比例（%） 原因 调整期 1 2019年7月4日 29.95 - 6个自然日 注：根据本基金基金合同规定，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回 购的资金余额不得超过基金资产净值的40%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 118 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 132 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 77 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期 1 2019年7月31日 126 - 44个自然日 2 2019年9月16日 123 - 12个自然日 根据本基金基金合同规定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不 得超过134天，下同。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 1 30天以内 25.86 2.05 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 10.24 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 20.45 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 - - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天（含） 45.27 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 101.83 2.05 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 20,045,074.78 6.85 其中：政策性金融债 20,045,074.78 6.85 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 39,999,504.40 13.67 6 中期票据 - - 7 同业存单 168,106,966.11 57.47 8 其他 - - 9 合计 228,151,545.29 78.00 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％） 1 111813142 18浙商银行CD142 300,000 29,957,766.87 10.24 2 071900068 19招商CP007BC 200,000 20,000,017.02 6.84 3 111913012 19浙商银行CD012 200,000 19,702,224.51 6.74 4 180202 18国开02 100,000 10,064,788.60 3.44 5 011901670 19京能洁能SCP003 100,000 10,000,112.84 3.42 6 011900318 19上实SCP001 100,000 9,999,374.54 3.42 7 111908007 19中信银行CD007 100,000 9,982,663.87 3.41 8 190402 19农发02 100,000 9,980,286.18 3.41 9 111914035 19江苏银行CD035 100,000 9,964,299.21 3.41 10 111915416 19民生银行CD416 100,000 9,948,781.82 3.40 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1170% 报告期内偏离度的最低值 0.0487% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0688% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内负偏离度的绝对值不存在达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内正偏离度的绝对值不存在达到0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每 日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。 （2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 959,194.92 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 959,194.92 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的 招募说明 书。本基金合同生效日为2013年12月18日，基金业绩数据截至2019年9月 30日。 （一）基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银14天理财债券A 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2013年12月18日至2013年12月31日 0.2581% 0.0010% 0.0525% 0.0000% 0.2056% 0.0010% 2014年1月1日至2014年12月31日 4.9758% 0.0052% 1.3688% 0.0000% 3.6070% 0.0052% 2015年1月1日至2015年12月31日 3.9658% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 2.5970% 0.0068% 2016年1月1日至2016年12月31日 2.7950% 0.0044% 1.3725% 0.0000% 1.4225% 0.0044% 2017年1月1日至2017年12月31日 3.5849% 0.0022% 1.3688% 0.0000% 2.2161% 0.0022% 2018年1月1日至2018年12月31日 3.5149% 0.0045% 1.3688% 0.0000% 2.1461% 0.0045% 2019年1月1日至2019年9月30日 2.0142% 0.0032% 1.0238% 0.0000% 0.9904% 0.0032% 自基金成立至2019年9月30日 23.0357% 0.0051% 7.9238% 0.0000% 15.1119% 0.0051% 2、农银14天理财债券B 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2013年12月18日至2013年12月31日 0.2667% 0.0008% 0.0525% 0.0000% 0.2142% 0.0008% 2014年1月1日至2014年12月31日 5.2294% 0.0052% 1.3688% 0.0000% 3.8606% 0.0052% 2015年1月1日至2015年 4.2164% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 2.8476% 0.0068% 12月31日 2016年1月1日至2016年12月31日 3.0423% 0.0044% 1.3725% 0.0000% 1.6698% 0.0044% 2017年1月1日至2017年12月31日 3.8215% 0.0022% 1.3688% 0.0000% 2.4527% 0.0022% 2018年1月1日至2018年12月31日 3.6519% 0.0044% 1.3688% 0.0000% 2.2831% 0.0044% 2019年1月1日至2019年9月30日 1.4349% 0.0050% 1.0238% 0.0000% 0.4111% 0.0050% 自基金成立至2019年9月30日 23.6794% 0.0055% 7.9238% 0.0000% 15.7556% 0.0055% (二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 农银汇理14天理财债券型证券投资基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013年12月18日至2019年9月30日） 1、农银14天理财债券A： 2、农银14天理财债券B 注：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内 （含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397天以内 （含397）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债 券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规 或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不直接在二级 市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 本基金建仓期为基金合同生效日（2013年12月18日）起六个月，建仓期满时， 本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关费用种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金的销售服务费； （4）基金财产拨划支付的银行费用； （5）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费； （8）基金的证券交易费用、账户维护费用； （9）基金的开户费用； （10）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理费每日计 算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺 延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等, 支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B 类降级为A 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的 下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。 本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A 类升级为B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的 下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。 各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，于次月首日起五个工作日内从基金资产中划出。经注册登记机 构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付 日期顺延。 （4）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规 及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）基金合同生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 4、基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 5、基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管 费率和调整基金销售服务费，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最 迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。 2、本基金不收取申购费用与赎回费用。 3、基金申购份额的计算 申购份额的计算采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00 元，计算公式： 申购份额=申购金额/1.00元 申购份额的计算保留小数点后两位，申购份额计算结果均按四舍五入方法， 由此产生的误差计入基金财产。 4、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00 元。 赎回金额＝赎回份额×基金份额净值﹢该运作期内的待支付收益。 即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期运作期 的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申 请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还 可以获得自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作期期末的基 金收益（上一运作期的基金收益在上一运作期期满时结转为基金份额，计入基金 份额持有人的基金账户）。赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点 后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息 披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投 资管理活动，对2019年7月30日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的 主要内容如下： （一）重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 （二）第三部分“基金管理人” 对 “主要人员情况”部分进行了更新。 （三）第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 （四）第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 （五）第十五部分“基金的投资” “投资组合报告”更新为截止至2019年9月30日的数据。 （六）第十六部分“基金的业绩” “基金的业绩”更新为截止至2019年9月30日的数据。 农银汇理基金管理有限公司 2019年11月5日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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