最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 华夏养老2035三年持有混合(FOF)C(006623) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 1676312 | ||||||||
| 基金代码 | 006623 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-10-21 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 重要提示 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基 金”）经中国证监会2018年10月19日证监许可[2018]1667号文准予注册。本基金基金合同于 2019年4月24日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人 在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金 中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票 基金，属于中等风险的品种。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办 法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实 质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化， 具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标日期 基金，适合预计退休日期为2030年-2039年的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障 或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基 金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人 购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本 基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基 金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 按照相关法规规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%，因此投资人最短持有期限不 短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金 份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。 因基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型计算本基金下滑曲线，当经济情况、技 术升级、人口结构等情况发生较大变化时，相关的输入参数会发生改变，基金管理人会根据 以上影响因素的变化相应调整下滑曲线。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回 转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带 来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择 将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始 执行。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约 定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计） 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 设立日期：1998年4月9日 法定代表人：杨明辉 联系人：邱曦 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下： 持股单位 持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 62.2% POWER CORPORATION OF CANADA 13.9% MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9% 天津海鹏科技咨询有限公司 10% 合计 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委 副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾任中 信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，信诚 基金管理有限公司董事长，中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。 Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。 胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席，兼任百胜中国控股有限公司 非执行董事长，香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济 学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。 杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行 政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 理业务投资主管等。 李勇进先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富 管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。 曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员，申银万国证券大连营业部部门经理，中信证 券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理，中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监， 中信证券（浙江）有限责任公司总经理，中信证券浙江分公司总经理，中信证券经纪业务发 展与管理委员会主任等。 李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港）有 限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经 理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。 张平先生：独立董事，博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管 理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济 增长室主任、所长助理、副所长，国家金融与发展实验室副主任等。 张宏久先生：独立董事，硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托 有限公司独立董事，全国律师协会金融专业委员会顾问，全国侨联法律顾问委员会委员及民 事法律委员会主任，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲 裁员等。 支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融 系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国 会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内 部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司 独立董事等。 杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司 （Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国 投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏基金 管理有限公司董事等。 杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副 首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部B角（主持工作）、总监等。 史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负 责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监等。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会 秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。 陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。 曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司 北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。 朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责 人。曾任基金运作部B角等。 张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任华夏基金（香港）有限公司首席执行官、中国石 化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会（华 盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会 银行监管三部副主任等。 刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行 总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处 长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理 有限公司执行董事、总经理等。 阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。 李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。 曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公 司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人等。 2、本基金基金经理 李铧汶先生，管理学硕士。曾任易方达基金研究员等。2010年3月加入华夏基金管理有 限公司，曾任投资研究部研究员、基金经理助理、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经 理（2015年2月9日至2016年3月29日期间）、华夏成长证券投资基金基金经理（2014年3月17 日至2017年1月13日期间）等，现任资产配置部总监，华夏养老目标日期2040三年持有期混 合型基金中基金（FOF）基金经理（2018年9月13日起任职）、华夏养老目标日期2050五年持 有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年3月26日起任职）、华夏养老目标日 期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月9日起任职）、华夏养老 目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月24日起任 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 职）。 许利明先生，经济学硕士。曾任北京国际信托投资公司投资银行总部项目经理，湘财证 券有限责任公司资产管理总部总经理助理等，北京鹿苑天闻投资顾问有限责任公司首席投资 顾问，天弘基金管理有限公司投资部副总经理、天弘精选混合型证券投资基金基金经理（2007 年7月27日至2009年3月30日期间）等，中国国际金融有限公司投资经理等。2011年6月加入 华夏基金管理有限公司，曾任机构投资部投资经理、华夏成长证券投资基金基金经理（2015 年9月1日至2017年3月28日期间）、华夏军工安全灵活配置混合型证券投资基金基金经理 （2016年3月22日至2017年3月28日期间）、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年3月25日至2018年1月17日期间）等，现任资产配置部总监，华夏养老目标日期2040三年持 有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2018年9月13日起任职）、华夏养老目标日期2050 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年3月26日起任职）、华夏养老 目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月9日起任职）、华 夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月24 日起任职）。 3、本公司资产配置投资决策委员会 主任：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。 成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。 孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，投资经理。 郑煜女士，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 蔡向阳先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 郑晓辉先生，华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 王怡欢女士，华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 董阳阳先生，华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理，基金经理。 朱熠先生，华夏基金管理有限公司机构权益投资部总监，投资经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发 行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标 准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代 码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2019年6月30日，本集 团总资产71,931.81亿元人民币，高级法下资本充足率15.09%，权重法下资本充足率12.60%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产 托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业 务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队，现有员工83人。2002年11月，经中国 人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务 资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商 业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、 合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基 金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价 值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新 托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心” 托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首 个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外 银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、 第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为 国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳 金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0” 荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚 洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任 公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣 获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联 第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富 风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行 荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机 构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董事长。英国东 伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董 事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国 际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局 资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副 总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美国 哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上海银行 副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼 北京市分行行长。 汪建中先生，本行副行长。1991年加入本行；2002年10月至2013年12月历任本行长沙分 行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，武汉分行行长； 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合 管理部总经理、战略客户部总经理；2016年10月至2017年4月任本行业务总监兼北京分行行 长；2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任本行副行长。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员 任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行， 从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经 理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一， 具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客 户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至2019年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管479只证券投资基金。 (四)托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和 化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏 洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、 及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风险预防和控制； 三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务的 风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、 应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险领域。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会 计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产 托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双 人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过程 中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过 严格的授权方能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好 调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与全 行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的 应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的 时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：张德根 网址：www.ChinaAMC.com 2、代销机构 （1）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （2）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 联系人：邓炯鹏 网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （3）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 电话：010-85238670 传真：010-85238680 联系人：李慧 网址：www.hxb.com.cn 客户服务电话：95577 （4）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人：孙建一 电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 联系人：张莉 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 网址：bank.pingan.com 客户服务电话：95511-3 （5）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：洪弘 电话：010-83363101 传真：010-83363072 联系人：文雯 网址：http://8.jrj.com.cn/ 客户服务电话：400-166-1188 （6）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人：胡燕亮 电话：021-50810687 传真：021-58300279 联系人：李娟 网址：www.wacaijijin.com 客户服务电话：021-50810673 （7）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司） 办公地址：深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼 法定代表人：刘明军 电话：0755-86013388转80618 联系人：谭广锋 网址：www.tenganxinxi.com 客户服务电话：95017 （8）北京百度百盈基金销售有限公司 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦 法定代表人：张旭阳 电话：010-61952702 传真：010-61951007 联系人：霍博华 网址：https://8.baidu.com/ 客户服务电话：95055 （9）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人：汪静波 电话：021-38509680 传真：021-38509777 联系人：张裕 网址：www.noah-fund.com 客户服务电话：400-821-5399 （10）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：童彩平 网址：www.zlfund.cn 客户服务电话：4006-788-887 （11）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人：其实 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 电话：021-54509998-7019 传真：021-64385308 联系人：潘世友 网址：www.1234567.com.cn 客户服务电话：400-181-8188 （12）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613635 传真：021-68596916 联系人：胡锴隽 网址：www.ehowbuy.com 客户服务电话：400-700-9665 （13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔14层 法定代表人：陈柏青 电话：18205712248 联系人：韩爱彬 网址：www.antfortune.com 客户服务电话：95188 （14）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 联系人：吴强 网址：www.5ifund.com 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：400-877-3772 （15）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼 法定代表人：沈继伟 电话：021-50583533 传真：021-61101630 联系人：曹怡晨 网址：http://www.leadfund.com.cn/ 客户服务电话：95733 （16）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部 法定代表人：刘汉青 电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 联系人：王峰 网址：www.snjijin.com 客户服务电话：95177 （17）通华财富（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼 法定代表人：马刚 电话：021-60818757、13916871276 传真：021-60818280 联系人：周晶 网址：www.tonghuafund.com 客户服务电话：400-101-9301 （18）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人：梁越 电话：13501068175 传真：010-56810630 联系人：马鹏程 网址：www.chtwm.com 客户服务电话：400-898-0618 （19）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 电话：010-56282140 传真：010-62680827 联系人：丁向坤 网址： www.hcjijin.com 客户服务电话：400-619-9059 （20）北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 电话：010-57418829 传真：010-57569671 联系人：魏争 网址：www.niuji.net 客户服务电话：400-893-6885 （21）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法定代表人：燕斌 电话：15201924977 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 传真：021-52975270 联系人：兰敏 网址：www.66zichan.com 客户服务电话：400-166-6788 （22）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：李春光 电话：0411-88891212-317 传真：0411-84396536 联系人：张晓辉 网址：www.haojiyoujijin.com 客户服务电话：400-0411-001 （23）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 电话：021-35385521*210 传真：021-55085991 联系人：蓝杰 网址：www.jiyufund.com.cn 客户服务电话：400-820-5369 （24）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 网址：www.lufunds.com 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：400-821-9031 （25）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629021 传真：020-89629011 联系人：吴煜浩 网址：www.yingmi.cn 客户服务电话：020-89629066 （26）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法定代表人：王旋 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 联系人：胡静华 网址：www.hgccpb.com 客户服务电话：4000-555-671 （27）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 联系人：叶健 网址：www.ifastps.com.cn 客户服务电话：400-684-0500 （28）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法定代表人：江卉 电话：010-89188692 传真：010-89180000 联系人：黄立影 网址：http://fund.jd.com/ 客户服务电话：95118、400-098-8511 （29）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 电话：010-61840688 传真：010-61840699 联系人：袁永姣 网址：https://danjuanapp.com 客户服务电话：400-159-9288 （30）天津万家财富资产管理有限公司 住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人：李修辞 电话：18511290872 传真：010-59013828 联系人：邵玉磊 网址：www.wanjiawealth.com 客户服务电话：010-59013842 （31）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、14 层 法定代表人：张皓 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 联系人：刘宏莹 网址：www.citicsf.com 客户服务电话：400-990-8826 （32）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：95587 传真：010-65182261 联系人：权唐 网址：www.csc108.com （33）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：李颖 网址：www.guosen.com.cn 客户服务电话：95536 （34）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 电话：010-60838888 传真：010-60836029 联系人：郑慧 网址：www.cs.ecitic.com 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：95548 （35）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031） 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：陈宇 网址：www.swhysc.com 客户服务电话：95523、400-889-5523 （36）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn 客户服务电话：95517 （37）万联证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 法定代表人：张建军 电话：020-38286588 传真：020-22373718-1013 联系人：王鑫 网址：www.wlzq.com.cn 客户服务电话：95322 （38）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 电话：0531-89606165 传真：0532-85022605 联系人：刘晓明 网址：http://sd.citics.com 客户服务电话：95548 （39）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区翠园路181号 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 网址：www.dwzq.com.cn 客户服务电话：95330 （40）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人：尹旭航 网址：www.cindasc.com 客户服务电话：95321 （41）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516089 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 传真：0755-83515567 联系人：李春芳 网址：www.cgws.com 客户服务电话：400-666-6888、0755-33680000 （42）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人：安岩岩 网址：www.nesc.cn 客户服务电话：95360 （43）南京证券股份有限公司 住所：江苏省南京市江东中路389号 办公地址：江苏省南京市江东中路389号 法定代表人：步国旬 电话：025-58519523 传真：025-83369725 联系人：王万君 网址：www.njzq.com.cn 客户服务电话：95386 （44）大同证券有限责任公司 住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表人：董祥 电话：0351-4130322 传真：0351-4192803 联系人：薛津 网址：www.dtsbc.com.cn 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：400-712-1212 （45）国联证券股份有限公司 住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦 办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦 法定代表人：姚志勇 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：祁昊 网址：www.glsc.com.cn 客户服务电话：95570 （46）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：谢永林 电话：021-38631117 传真：021-33830395 联系人：石静武 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （47）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：章宏韬 电话：0551-65161666 传真：0551-65161600 联系人：范超 网址：www.hazq.com 客户服务电话：95318 （48）中原证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路10号 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人：菅明军 电话：0371-69099882 传真：0371-65585899 联系人：程月艳、李盼盼、党静 网址：www.ccnew.com 客户服务电话：95377 （49）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人：- 电话：010-84183389 传真：010-84183311-3389 联系人：黄静 网址：www.guodu.com 客户服务电话：400-818-8118 （50）恒泰证券股份有限公司 住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：庞介民 电话：021-68405273 传真：021-68405181 联系人：张同亮 网址：www.cnht.com.cn 客户服务电话：400-196-6188 （51）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 （830002） 法定代表人：韩志谦 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 联系人：王怀春 网址：www.hysec.com 客户服务电话：400-800-0562 （52）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 电话：021-20315290 传真：021-20315125 联系人：许曼华 网址：www.zts.com.cn 客户服务电话：95538 （53）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 联系人：张腾 网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：95547 （54）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100 联系人：李昕田 网址：www.hlzqgs.com 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：95368、400-468-8888（全国） （55）联讯证券股份有限公司 住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 法定代表人：严亦斌 电话：0755-83331195 联系人：彭莲 网址：www.lxsec.com 客户服务电话：95564 （56）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 联系人：刘婧漪、贾鹏 网址：www.gjzq.com.cn 客户服务电话：95310 （57）万和证券股份有限公司 住所：海口市南沙路49号通信广场二楼 办公地址：深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西 法定代表人：王宜四 电话：0755-82830333 传真：0755-25170807 联系人：郭东彤 网址：www.wanhesec.com 客户服务电话：4008-882-882 （58）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 法定代表人：毛淮平 电话：- 传真：010-88066214 联系人：张静 网址：www.amcfortune.com 客户服务电话：400-817-5666 3、基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构，并在基金管理人网站公示。 基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。 （二）登记机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：朱威 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 法定代表人：朱小辉 联系电话：010-57763888 传真：010-57763777 联系人：李晗 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所 本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 法定代表人：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：徐艳 四、基金的名称 本基金名称：华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）。 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式。 六、投资目标 在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注 册的公开募集的基金（包括QDII基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包 括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货 币市场工具（含同业存单）、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产 的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF） 等品种的比例合计原则上不超过60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和 投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”， 权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金 下滑曲线模型进行动态资产配置，下滑曲线模型运用随机动态规划技术，对跨生命周期的投 资、消费进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基 金目标日期的临近，权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上，进行风险预 算，控制基金相对回撤，精细挑选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。 根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型，随着目标日期时间的临近，权益类资产投资比 例逐渐下降。本基金在目标日期2035年12月31日之前（含当日），权益类资产投资比例遵 从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个交易日内进行调 整。此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披露情况，最近连续四个季度股票资 产占基金资产的比例均在50%以上的混合型基金。 年份（单位：年） 上限 下限 2018-2020 60% 35% 2021-2025 60% 35% 2026-2030 55% 30% 2031-2035 36% 11% 当前，本基金的下滑曲线如下面图表所示： 表：下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。 年份（单位：年） 下滑曲线中枢 上限 下限 2018-2020 50% 60% 35% 2021-2025 50% 60% 35% 2026-2030 45% 55% 30% 2031-2035 26% 36% 11% 2036-2040 12% 22% 0% 2041-2045 7% 17% 0% 2046-2050 4% 14% 0% 2051-2055 2% 12% 0% 2056-2060 0% 10% 0% 图：下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 下滑曲线中枢上限下限 0.0% 48505254565860626466687072747678808284868890 2、基金投资策略 在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析，得出适合投 资目标的备选基金，并通过最优算法得出基金配置比例，构建基金组合，具体步骤如下： （1）基金分类 根据MVP资产配置模型及其他资产配置模型的理念对基金进行分类，并通过量化筛选 和面访调研交叉验证获得基金备选库，便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选 出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征（如基金的历史 波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等）、不同市场环境下的适应性及稳定性；面 访调研从八个维度（包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、 业绩及归因、资产配置）综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能 力。权益类基金分为稳定风格和灵活风格两类，当资产配置模型给出明确市场结构预期时， 优选在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金；当模型界定市场为选股型或无明显风 格主线的结构性行情时，优选灵活型中持续业绩优异的基金。债券类基金分为特定风格和灵 活风格类型，当资产配置模型给出明确指向时，选择在此趋势表现较好的特定风格债基，在 拐点或无明显风格机会的市场时，选择灵活风格类别。 （2）基金选择：对同类基金进行评分，优选评分排名领先的基金。 养老目标产品基金池分为养老目标产品基础基金池（简称：养老基础基金池）、养老目 标产品重点基金池（简称：养老重点基金池）和养老目标产品核心基金池（简称：养老核心 基金池）三层，其中，养老重点基金池从属于养老基础基金池，养老核心基金池从属于养老 重点基金池。养老核心基金池是指在公司投资研究人员对基金进行多次充分调研的基础上， 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 投资团队经过反复论证后认为值得特别跟踪研究、投资的基金名录。养老核心基金池中的基 金必须来源于养老重点基金池。 研究员应当对养老重点基金池及养老核心基金池中基金进行持续跟踪，包括： ①基金业绩定期跟踪分析； ②定期在研究会议上介绍所负责基金的跟踪情况； ③每季度、年度结束后完成基金研究简报； ④重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的，相关研究员应当在与该基金公司及 时沟通后，对该情况做分析说明。 研究员、基金经理（含投资经理）、投资小组成员、投资研究部门行政负责人等，认为 基金不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的，应当及时提出基金剔除出相应养老基金 池的申请。 本基金投资的子基金至少满足以下要求：一是子基金运作期限应当不少于2年，最近2 年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；二是子 基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；三是子基金基金管理人及子 基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 （3）基金配置：对优选出的基金，结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征， 推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下，求解组合优化，得到基金配置最优比 例。 3、股票投资策略 本基金将主要采取自下而上的个股精选策略，投资于具备稳定内生增长、能给股东创造 经济价值的股票。基金将以超额收益为目标，利用“多因素选股模型”，综合考察股票所属 行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素， 挑选出优质个股，构建核心组合。 4、固定收益品种投资策略 本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用 利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，精选 债券，获取收益。 （1）类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两 个层面。 在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和 银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机 调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面，本基金将在控制信用风险的前提下，基于各品种债券类金融工具收益 率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因 素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 （2）久期调整策略 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策 等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产 组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以在 市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，则缩 短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。 （3）收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用利 差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策 略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中 获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因 素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 （4）可转换公司债券投资策略 本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成长 前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，以分 享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融 资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正 和转股意愿。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前 偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程， 辅助采用定价模型，评估其内在价值。 6、权证投资策略 本基金将在严格控制风险的前提下，主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为 基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，把握市场的短期波动，进行积极操作， 追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。 未来，根据市场情况，基金管理人在履行适当的程序后，可相应调整和更新相关投资策 略，并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准：沪深300指数收益率×X＋上证国债指数收益率×(1-X)。 在目标日期2035年12月31日之前(含当日)，X取值范围见下表： 年份（单位：年） X 2018-2020 50% 2021-2025 50% 2026-2030 45% 2031-2035 26% 沪深300指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市场代表性和 市场影响力，适合作为本基金股票基金投资的业绩基准。 上证国债指数由中证指数有限公司编制，以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本， 具有良好的市场代表性和较高的知名度，适合作为本基金债券基金投资的业绩基准。 如果中证指数有限公司变更或停止沪深300指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深 300指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪 深300指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资 的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，取得基金托管人同意后， 变更本基金的基准指数，并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金 与货币市场基金，低于股票基金，属于中等风险的品种。本基金的资产配置策略，随着投 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 资人生命周期的延续和目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳 健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降。 十一、基金的投资组合报告 以下内容摘自本基金2019年第2季度报告： “5.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 152,530,072.96 54.61 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 102,000,000.00 36.52 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 22,515,531.12 8.06 8 其他各项资产 2,285,047.44 0.82 9 合计 279,330,651.52 100.00 5.2报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 本基金本报告期末未持有债券。 5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末无股指期货投资。 5.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末无股指期货投资。 5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1本期国债期货投资政策 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.10.3本期国债期货投资评价 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.11投资组合报告附注 5.11.1报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十 名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 5.11.2基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 5.11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,123.80 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 2 应收证券清算款 2,127,546.81 3 应收股利 13,117.82 4 应收利息 19,618.94 5 应收申购款 122,640.07 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,285,047.44 5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金 1 002864 广发安泽短债债券A 契约型开放式 42,631,928.00 45,347,581.81 16.25 否 2 002920 中欧短债债券A 契约型开放式 42,868,438.60 45,299,079.07 16.23 否 3 070009 嘉实超短债债券 契约型开放式 42,785,157.54 45,009,985.73 16.13 否 4 482002 工银货币 契约型开放式 6,014,225.26 6,014,225.26 2.15 否 5 000575 兴全添利宝货币 契约型开放式 5,021,712.15 5,021,712.15 1.80 否 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 6 159919 嘉实沪深300ETF 交易型开放式 598,500.00 2,304,225.00 0.83 否 7 004056 华夏惠利货币A 契约型开放式 1,807,119.04 1,807,119.04 0.65 是 8 512500 华夏中证500ETF 交易型开放式 430,700.00 1,068,136.00 0.38 是 9 510330 华夏沪深300ETF 交易型开放式 98,700.00 381,278.10 0.14 是 10 510500 南方中证500ETF 交易型开放式 51,900.00 276,730.80 0.10 否 6.2 当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 其中：交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用 当期交易基金产生的申购费（元） 3,000.00 - 当期交易基金产生的赎回费（元） - - 当期持有基金产生的应支付销售服务费（元） 21,000.44 777.50 当期持有基金产生的应支付管理费（元） 80,775.43 2,090.90 当期持有基金产生的应支付托管费（元） 26,348.39 480.54 当期交易基金产生的交易费（元） 614.09 387.25 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金 对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得 出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自 身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其 他基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用， 其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件 无。” 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平 要低于所列数字。 华夏养老2035三年持有混合（FOF）A： 阶 段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2019年4月24日至 2019年6月30日 0.40% 0.02% -1.93% 0.80% 2.33% -0.78% 华夏养老2035三年持有混合（FOF）C： 阶 段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2019年4月24日至 2019年6月30日 0.33% 0.02% -1.93% 0.80% 2.26% -0.78% 十三、基金的转型 （一）基金转型的条件 在目标日期2035年12月31日次日（即2036年1月1日），在不违反届时有效的法律 法规或监管规定的情况下，本基金将在2036年1月1日起转为每日开放申购赎回模式，本 基金的基金名称相应变更为“华夏兴旺混合型基金中基金（FOF）”，不再进行三年持有期控 制。 由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基金份额持有人大会。 基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之 后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。 （二）基金转型后的名称 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 本基金自2036年1月1日起转为每日开放申购赎回模式后，基金名称变更为“华夏兴 旺混合型基金中基金（FOF）”，同时，基金的开放申购与赎回等相关内容也将根据《基金合 同》的相关约定做相应修改，上述变更无需经基金份额持有人大会决议。 （三）本基金转型后的投资 本基金转为华夏兴旺混合型基金中基金（FOF）后，基金的投资范围与投资策略仍按照 基金合同第十二部分约定进行，直至2060年12月31日；自2061年1月1日起，本基金自 动进入清算程序，基金合同自动终止，上述转型与基金合同终止无需经基金份额持有人大会 决议。根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型，本基金在目标日期2035年12月31日之后 （不含当日），权益资产配置比例以及业绩比较基准按照如下约定执行。 1、 目标日期后的权益资产投资比例 根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型，本基金在目标日期2035年12月31日之后（不 含当日），权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管 理人应当在10个交易日内进行调整。此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披 露情况，最近连续四个季度股票资产占基金资产的比例均在50%以上的混合型基金。 年份（单位：年） 上限 下限 2036-2040 22% 0% 2041-2045 17% 0% 2046-2050 14% 0% 2051-2055 12% 0% 2056-2060 10% 0% 2、 目标日期后的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准：X×沪深300指数收益率＋(1-X) ×上证国债指数收益率。在 目标日期2035年12月31日之后（不含当日），X取值范围见下表： 时间（单位：年） X 2036-2040 12% 2041-2045 7% 2046-2050 4% 2051-2055 2% 2056-2060 0% 沪深300指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市场代表性和 市场影响力，适合作为本基金股票基金投资的业绩基准。 上证国债指数由中证指数有限公司编制，以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本， 具有良好的市场代表性和较高的知名度，适合作为本基金债券基金投资的业绩基准。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 如果中证指数有限公司变更或停止沪深300指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深 300指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪 深300指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资 的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，取得基金托管人同意后， 变更本基金的基准指数，并及时公告。 （四）基金转型后的申购和赎回开放时间 本基金转为华夏兴旺混合型基金中基金（FOF）后，投资人在开放日内可办理基金份额 的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。 （五）基金转型后的申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立，申购是 否生效以基金登记机构确认为准。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以基金登记机构确认为准。基 金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人可在T+4日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。对于申请的确认 情况，投资者应及时查询。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。 4、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提 前公告。 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 （六）自2061年1月1日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，无需召 开基金份额持有人大会。 十四、费用概览 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费。 2、基金托管人的托管费。 3、基金的销售服务费。 4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费 用。 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。 6、基金份额持有人大会费用。 7、基金的证券账户等相关账户的开户费用。 8、基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、 券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他类似性质的费用等）及投资其他基金的 费用。 9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用。 10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用。 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对 应资产净值后剩余部分乘以管理费年费率计提。 管理费年费率为0.6%，计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值 后剩余部分，若为负数，则E取0 R为管理费年费率 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后， 基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管 理费。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对 应资产净值后剩余部分乘以托管费年费率计提。 托管费年费率为0.2%，计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值 后剩余部分，若为负数，则E取0 R为托管费年费率 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人 应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。 3、销售服务费 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金 份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额销售服务费年费率为0.40%。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 各类别基金份额的销售服务费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H为各类别基金份额每日应计提的销售服务费 E为各类别基金份额前一日基金资产净值 R为各类别基金份额适用的销售服务费率 销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给 登记机构，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。费用扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用基金中基 金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎 回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、 销售服务费等销售费用。 （三）基金销售费用 1、申购费与赎回费 （1）投资者在申购A类基金份额时需交纳前端申购费。 A类基金份额申购费率如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 50万元以下 1.50% 50万元以上（含50万元）-200万元以下 1.20% 200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.80% 500万元以上（含500万元） 1,000.00元/笔 申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记等各项费用。 （2）投资者申购C类基金份额时，申购费为0。 （3）本基金A类、C类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回 基金份额时收取。赎回费率随基金份额的持有期限的增加而递减，具体如下： 持有期限 赎回费率 7天以内 1.5% 7天以上（含7天）-30天以内 0.75% 30天以上（含30天）-365天以内 0.5% 365天以上（含365天） 0 对于赎回时份额持有不满30天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回时份额 持有满30天不满90天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对于赎 回时份额持有满90天不满180天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产； 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 对赎回时份额持有期长于180天（含180天）收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25% 计入基金财产。 根据相关法规规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%，投资人最短持有期限不短于 三年。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额 提出赎回申请，三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回 申请，届时需承担的赎回费为0。（基金份额持有人在本基金转型前申购本基金，至转型日 持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期 限制，根据实际持有期限计算赎回费。） （4）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （5）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制 定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的投 资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可根据法律法规 要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠。 （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金 估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 2、申购份额与赎回金额的计算方式 （1）申购份额的计算 ①当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率） 前端申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 前端申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－前端申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 ②当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 例：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、100万 元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购3 申购金额（元，a） 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00 适用前端申购费率（b） 1.5% 1.2% 0.8% 净申购金额（c=a/（1+b）） 985.22 988,142.29 1,984,126.98 前端申购费（d=a-c） 14.78 11,857.71 15,873.02 该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300 申购份额（f=c/e） 800.99 803,367.72 1,613,111.37 若该投资者申购A类基金份额的金额为500万元，则申购负担的前端申购费用和获得的A 类基金份额计算如下： 申购4 申购金额（元，a） 5,000,000.00 前端申购费（b） 1,000.00 净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00 该类基金份额净值（d） 1.2300 申购份额（e=c/d） 4,064,227.64 例：假定T日的C类基金份额净值为1.2000元，某投资者申购金额为10万元，则申购获得 的C类基金份额计算如下： 申购份额＝100,000.00/1.2000=83,333.33份 （2）赎回金额的计算 当投资者赎回A类/C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 例：假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，持有期限3天，该日A类基金份 额基金份额净值为1.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下： 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 赎回费用=12,500.00×1.5%=187.50元 净赎回金额=12,500.00-187.50=12,312.50元 （3）T日的基金份额净值在T+3日内公告。各个基金份额类别单独计算基金份额净值， 计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到 小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （四）基金交易及持有基金产生的费用 1、本基金交易及持有基金产生的费用种类 （1）本基金申购基金产生的申购费； （2）本基金赎回基金产生的赎回费； （3）本基金持有基金产生的销售服务费； （4）本基金持有基金产生的管理费； （5）本基金持有基金产生的托管费； （6）本基金通过场内交易基金产生的交易费用； （7）按照法律法规或监管部门的有关规定和所持基金的《基金合同》约定，在所持基 金的基金财产中列支的其他费用。 本基金交易及持有基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留位数等事项，以所 交易及持有的基金的基金合同、招募说明书及其更新、相关公告等文件为准。 2、申购基金产生的申购费 （1）本基金申购本基金管理人自身管理的基金的（ETF除外），应通过基金管理人直销 渠道申购且不收取申购费。 （2）本基金申购非本基金管理人管理的基金时，本基金所需支付的申购费的计算方法 应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。以被投资基金为前端收费基金为例，申购费 及申购份额计算方法及举例如下： ①当被投资基金申购费用适用比例费率时，申购费用及申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/（1+前端申购费率） 前端申购费=申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日该基金基金份额净值 ②当被投资基金申购费用适用固定金额时，前端申购费用为固定金额，申购份额的计算 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 方法如下： 前端申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－前端申购费用 申购份额＝净申购金额/T日该基金基金份额净值 例一：假设非本基金管理人管理的A基金收取前端申购费，其费率结构如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 50万元以下 1.5% 50万元以上（含50万元）-200万元以下 1.2% 200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.8% 500万元以上（含500万元） 每笔1,000.00元 ①本基金拟投资1,000,000.00 元申购A 基金，且该申购申请被全额确认，假设赎回当 日A基金基金份额净值为1.1500 元，则该笔申购产生的申购费用及申购份额计算如下： 净申购金额＝1,000,000.00/(1+1.2%)＝988,142.29 元 申购费用＝1000,000.00－988,142.29＝11,857.71元 申购份额＝988,142.29/1.1500=859,254.17份 ②本基金拟投资10,000,000.00元申购A 基金，且该申购申请被全额确认，假设赎回当 日A基金基金份额净值为1.1500 元，则该笔申购产生的申购费用及申购份额为： 申购费用=1,000.00 元 申购份额=（10,000,000.00-1000.00）/1.1500=8,694,782.61份 3、赎回基金产生的赎回费 （1）本基金赎回所持有的本基金管理人自身管理的基金的（ETF除外），应通过基金管 理人直销渠道赎回且不收取赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入 基金财产的赎回费用除外）。 （2）本基金赎回非本基金管理人管理的基金时，本基金所需支付的赎回费的计算方法 应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。以被赎回基金为前端收费基金为例，赎回费 及净赎回金额计算方法及举例如下： 赎回总额=赎回份额×T日所赎回基金的基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额－赎回费用 例二：假设非本基金管理人管理的A 基金的赎回费率结构如下： 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 持有期限 赎回费率 7天以内 1.5% 7天以上（含7天）-30天以内 0.75% 30天以上（含30天）-365天以内 0.5% 365天以上（含365天） 0 本基金赎回10,000 份A 基金的基金份额，持有期限为100天，假设赎回当日A基金 基金份额净值为1.1500 元，则该笔赎回产生的赎回费及净赎回金额计算如下： 赎回总额=10,000×1.1500=11,500.00 元 赎回费用=11,500.00×0.5%=57.50元 净赎回金额=11,500.00-57.50=11,442.50元 4、持有基金产生的销售服务费 （1）本基金持有的本基金管理人自身管理的基金（ETF除外），应通过基金管理人直销 渠道申购且不收取销售服务费等销售费用。 （2）本基金持有非本基金管理人管理的基金产生的销售服务费应按照被投资基金基金 合同约定作为费用计入被投资基金的基金份额净值。 持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金 前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数 例三：假设非本基金管理人管理的A 基金的年销售服务费率为0.40%，T日本基金持 有A 基金的基金份额100,000 份，前一日A基金基金份额净值为1.1050元，当年天数为 365 天，则本基金持有被投资基金T 日产生的应付销售服务费计算如下： 持有A基金当日产生的销售服务费=100,000×1.1050×0.40%÷365=1.21元 5、持有基金产生的管理费 （1）本基金持有基金产生的管理费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资 产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下： 持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一 日的基金份额净值×被投资基金的年管理费率÷当年天数 例四：假设A 基金的年管理费率为1.50%，T日本基金持有A 基金的基金份额100,000 份，前一日A基金份额净值为1.1050 元，当年天数为365 天，则T日持有A基金产生的 管理费计算如下： 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 持有A基金当日产生的管理费=100,000×1.1050×1.50%÷365=4.54 元 （2）本基金持有本基金管理人管理的基金部分不收取基金中基金的管理费，本基金的 管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后 剩余部分的0.8%年费率计提。具体计算方法如下： H＝E×0.80%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值 后剩余部分，若为负数，则E取0。 例五：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00元，其中所持有的本基金管 理人管理的基金所对应的基金资产净值为500,000,000.00元，本基金年管理费率为0.80%， 当年天数为365 天，则本基金当日应计提的管理费为： 当日应计提的管理费=（1,000,000,000.00-500,000,000.00）×0.80%÷365=10,958.90元 6、持有基金产生的托管费 （1）本基金持有基金产生的托管费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资 产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下： 持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一 日的基金份额净值×被投资基金的年托管费率÷当年天数 例五：A 基金的年托管费率为0.25%，T日本基金持有A 基金的基金份额100,000 份， 前一日A基金份额净值为1.1050 元，当年天数为365 天，则T日持有A基金产生的托管 费计算如下： 持有A基金当日产生的托管费=100,000×1.1050×0.25%÷365=0.76 元 （2）本基金持有本基金托管人托管的基金部分不收取基金中基金的托管费，本基金的 托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后 剩余部分的0.20%年费率计提。具体计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值 后剩余部分，若为负数，则E取0。 例六：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00亿元，其中所持有的本基金 托管人托管的基金所对应的基金资产净值为200,000,000.00亿元，本基金托管费率为0.20%， 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 当年天数为365 天，则本基金当日应计提的托管费为： 当日应计提的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.2%÷365=4,383.56元 7、通过场内交易基金产生的交易费用 本基金通过场内交易其他基金时，所产生的相关交易费用按相关交易所和证券经纪公司 的规则和费率标准处理，从本基金财产中列支。 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中列支的其他 费用按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中列支的其他费用， 按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由该基金的基金份额持有人共同承担。 9、所持基金产生的费用的调整 如果本基金所持的基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规或监管部门对基金 中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以变更后的规定为准，无需召开基 金份额持有人大会。 （五）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失。 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。 3、《基金合同》生效前的相关费用。 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按 照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同 及其他法律法规的要求，对本基金原招募说明书或招募说明书（更新）进行了更新，本次重 大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节 及相关内容，并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内 容如下： 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）摘要 （一）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要 提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释 义与相关内容。 （二）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金 的信息披露”章节。 （三）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中 有关信息披露文件备案的描述。 （四）更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机 构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。 （五）新增“基金持有基金的信息披露”章节。 （六）根据2019年2季报及半年报更新“基金投资组合报告”和“基金的业绩”。 华夏基金管理有限公司 二〇一九年十月二十一日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |