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| 华夏鼎隆债券C(004062) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1676238 | ||||||||
| 基金代码 | 004062 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-10-21 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 华夏鼎隆债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证监会2016年11月 30日证监许可[2016]2942号文准予注册。本基金基金合同于2017年2月16日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人 在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为债券型基金， 其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。根据2017年 7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重 新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的 变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机 构提供的评级结果为准。本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债 券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降 低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中 小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性 风险，从而对基金收益造成影响。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始 执行。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约 定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义 务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计） 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 设立日期：1998年4月9日 法定代表人：杨明辉 联系人：邱曦 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下： 持股单位 持股占总股本比例 中信证券股份有限公司 62.2% POWER CORPORATION OF CANADA 13.9% MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9% 天津海鹏科技咨询有限公司 10% 合计 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委 副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾任中 信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，信诚 基金管理有限公司董事长，中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。 Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。 胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席，兼任百胜中国控股有限公司 非执行董事长，香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济 学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。 杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行 政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管 理业务投资主管等。 李勇进先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富 管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。 曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员，申银万国证券大连营业部部门经理，中信证 券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理，中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监， 中信证券（浙江）有限责任公司总经理，中信证券浙江分公司总经理，中信证券经纪业务发 展与管理委员会主任等。 李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港）有 限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经 理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。 张平先生：独立董事，博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管 理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济 增长室主任、所长助理、副所长，国家金融与发展实验室副主任等。 张宏久先生：独立董事，硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托 有限公司独立董事，全国律师协会金融专业委员会顾问，全国侨联法律顾问委员会委员及民 事法律委员会主任，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲 裁员等。 支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融 系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国 会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内 部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司 独立董事等。 杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司 （Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏基金 管理有限公司董事等。 杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副 首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部B角（主持工作）、总监等。 史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负 责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监等。 宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会 秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。 陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。 曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司 北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。 朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责 人。曾任基金运作部B角等。 张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任华夏基金（香港）有限公司首席执行官、中国石 化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会（华 盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会 银行监管三部副主任等。 刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行 总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处 长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理 有限公司执行董事、总经理等。 阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中 国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。 李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。 曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公 司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人等。 2、本基金基金经理 刘明宇先生，经济学硕士。2009年6月加入华夏基金管理有限公司，曾任机构债券投 资部研究员、投资经理助理、投资经理、华夏鼎实债券型证券投资基金基金经理（2017年 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 12月19日至2018年3月14日期间）、华夏鼎盛债券型证券投资基金基金经理（2017年12 月19日至2019年1月7日期间）等，现任固定收益部执行总经理，华夏鼎智债券型证券投 资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、华夏鼎茂债券型证券投资基金基金经理（2017 年12月11日起任职）、华夏鼎隆债券型证券投资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、 华夏鼎诺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、 华夏鼎瑞三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、 华夏鼎祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2017年12月11日起任职）、 华夏鼎兴债券型证券投资基金基金经理（2018年2月12日起任职）、华夏上证3-5年期中 高评级可质押信用债交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理（2018年5 月30日起任职）、华夏上证3-5年期中高评级可质押信用债交易型开放式指数证券投资基金 基金经理（2018年5月30日起任职）、华夏3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投 资基金（LOF）基金经理（2018年7月30日起任职）、华夏鼎禄三个月定期开放债券型发 起式证券投资基金基金经理（2018年10月11日起任职）、华夏鼎通债券型证券投资基金基 金经理（2018年10月23日起任职）、华夏稳定双利债券型证券投资基金基金经理（2018 年12月17日起任职）、华夏中短债债券型证券投资基金基金经理（2018年12月25日起任 职）、华夏短债债券型证券投资基金基金经理（2019年1月8日起任职）、华夏鼎康债券型 证券投资基金基金经理（2019年1月24日起任职）、华夏鼎略债券型证券投资基金基金经 理（2019年3月21日起任职）、华夏中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理 （2019年4月25日起任职）、华夏恒融一年定期开放债券型证券投资基金基金经理（2019 年5月10日起任职）、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理（2019年7 月12日起任职）、华夏鼎淳债券型证券投资基金基金经理（2019年8月21日起任职）。 历任基金经理：2017年2月16日至2019年1月24日期间，祝灿先生任基金经理。 3、本公司固定收益投资决策委员会 主任：范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。 成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。 阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。 孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，投资经理。 曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。 刘明宇先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。 柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”） 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年9月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：010-67595096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月 在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利润 2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%和 14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、“2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》 “2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多 项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银 行”称号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、 托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有托管 运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部 连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手 段。 2、主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、 公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长 期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内 的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末， 中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项， 并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲 银行家》“最佳托管系统实施奖”。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：张德根 网址：www.ChinaAMC.com 2、代销机构 （1）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 电话：- 传真：010-88066214 联系人：张静 网址：www.amcfortune.com 客户服务电话：400-817-5666 3、基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构，并在基金管理人网站公示。 基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。 （二）登记机构 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 名称：华夏基金管理有限公司 住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：杨明辉 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：朱威 （三）律师事务所 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层 法定代表人：朱小辉 联系电话：010-57763888 传真：010-57763777 联系人：李晗 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：单峰、赵雪 经办注册会计师：单峰、赵雪 四、基金的名称 本基金名称：华夏鼎隆债券型证券投资基金。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险的前提下，追求持续、稳定的收益。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（国债、 央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、 短期融资券、分离交易可转换债券的纯债部分、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、 银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 基金不直接买入股票、权证等资产，可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%，每个交易日 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券。 八、基金的投资策略 （一）债券类属配置策略 本基金将根据对政府债券、信用债等不同债券板块之间的相对投资价值分析，确定债券 类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整，从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得 较高持有期收益的类属债券配置比例。 （二）久期管理策略 本基金将根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债 券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。 （三）收益率曲线策略 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。 本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采 用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合， 并进行动态调整。 （四）信用债券投资策略 本基金将主要通过买入并持有信用风险可承担、期限与收益率相对合理的信用债券产品， 获取票息收益。此外，本基金还将通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断，主 动采用信用利差投资策略，获取利差收益。 （五）中小企业私募债券投资策略 由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限，整体流动 性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差 的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程 中，应采取更为谨慎的投资策略。 本基金将分析和跟踪该类债券发债主体的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收 益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。作为开放式基金，本基金将严格控制该类债券 占基金净资产的比例，对于有一定信用风险隐患的个券，基于流动性风险的考虑，本基金将 及时减仓。 （六）国债期货投资策略 本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动性和风险收益 特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。 此外，在严格控制风险的前提下，本基金将适度参与回购交易等投资，以增加收益。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 中债综合指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体 价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合 作为本基金的业绩比较基准。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布，或者中债综合指数由其他指 数替代，或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中债综合指数不宜继续作为基准指 数，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适合 用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可变更业绩比较基准并及时公 告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货 币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 以下内容摘自本基金2019年第2季度报告： “5.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 固定收益投资 1,541,619,658.55 97.54 其中：债券 1,541,619,658.55 97.54 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 10,567,173.21 0.67 7 其他各项资产 28,323,377.70 1.79 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8 合计 1,580,510,209.46 100.00 5.2报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,541,619,658.55 124.47 其中：政策性金融债 1,541,619,658.55 124.47 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,541,619,658.55 124.47 5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 108902 农发1802 3,318,270 333,652,048.50 26.94 2 108604 国开1805 2,060,000 208,410,200.00 16.83 3 170212 17国开12 1,800,000 186,210,000.00 15.03 4 160306 16进出06 1,500,000 150,105,000.00 12.12 5 160421 16农发21 1,500,000 149,355,000.00 12.06 5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末无股指期货投资。 5.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末无股指期货投资。 5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1本期国债期货投资政策 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.10.3本期国债期货投资评价 本基金本报告期末无国债期货投资。 5.11投资组合报告附注 5.11.1报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十 名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 5.11.2基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 5.11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 29,135.49 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 28,294,242.21 5 应收申购款 - 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 28,323,377.70 5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。” 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平 要低于所列数字。 华夏鼎隆债券A 阶段 净值 增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2017年2月16日至2017年12月31日 2.68% 0.01% -2.43% 0.06% 5.11% -0.05% 2018年1月1日至2018年12月31日 -0.10% 0.13% 4.79% 0.07% -4.89% 0.06% 2019年1月1日至2019年6月30日 1.71% 0.06% 0.24% 0.06% 1.47% 0.00% 华夏鼎隆债券C 阶段 净值 增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2017年2月16日至2017年12月31日 0.03% 0.01% -2.43% 0.06% 2.46% -0.05% 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2018年1月1日至2018年12月31日 -0.15% 0.14% 4.79% 0.07% -4.94% 0.07% 2019年1月1日至2019年6月30日 1.59% 0.07% 0.24% 0.06% 1.35% 0.01% 十三、费用概览 （一）基金运作费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费。 （2）基金托管人的托管费。 （3）销售服务费。 （4）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露 费用。 （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。 （6）基金份额持有人大会费用。 （7）基金的证券/期货交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手 续费、券商佣金、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等）。 （8）基金的银行汇划费用。 （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进 行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进 行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 （3）基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额销售服务费年费率为0.10%。各 类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务 数据，自动在月初5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销 售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“（一）1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （二）基金销售费用 1、申购费与赎回费 （1）申购费用 ①本基金A类基金份额申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各项费 用。投资者在申购本基金A类基金份额时需交纳前端申购费，费率按申购金额递减，具体如 下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 50万元以下 0.8% 50万元以上（含50万元）-200万元以下 0.6% 200万元以上（含200万元）-500万元以下 0.4% 500万元以上（含500万元） 每笔1,000.00元 ②本基金C类基金份额不收取申购费。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （2）赎回费用 本基金A类、C类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金 份额时收取，所收取赎回费全部归入基金资产。 A类、C类基金份额赎回费率如下： 持有期限 赎回费率 7天以内 1.5% 7天以上（含7天）-30天以内 0.1% 30天以上（含30天） 0 （3）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （4）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制 定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易）等进行基金交易的 投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可根据法律法 规要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠。 （5）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金 估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 2、申购份额与赎回金额的计算方式 （1）申购份额的计算 ①当投资者选择申购A类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率） 前端申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 前端申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－前端申购费用 申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值 ②当投资者选择申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 ③基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承 担，产生的收益归基金财产所有。 例一：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、50万 元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购3 申购金额（元，a） 1,000.00 500,000.00 2,000,000.00 适用前端申购费率（b） 0.8% 0.6% 0.4% 净申购金额（c=a/（1+b）） 992.06 497,017.89 1,992,031.87 前端申购费（d=a-c） 7.94 2,982.11 7,968.13 该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300 申购份额（f=c/e） 806.55 404,079.59 1,619,538.11 若该投资者申购金额为500万元，则申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计 算如下： 申购4 申购金额（元，a） 5,000,000.00 前端申购费（b） 1,000.00 净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00 该类基金份额净值（d） 1.2300 申购份额（e=c/d） 4,064,227.64 例二：假定T日的C类基金份额净值为1.2000元，某投资者申购金额为10万元，则申购获 得的基金份额计算如下： 申购份额＝100,000.00/1.2000=83,333.33份 （2）赎回金额的计算 投资者赎回A类/C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回金额-赎回费用 例三：假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，持有期限20天，该日A 类基金份额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下： 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 赎回费用=12,500.00×0.1% =12.50元 净赎回金额=12,500.00-12.50=12,487.50元 例四：假定某投资者在T日赎回10,000.00份C类基金份额，持有期限半年，该日C类基金 份额净值为1.2500元，则其获得的净赎回金额计算如下： 赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 （3）T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日公告。各个基金份额类别单独 计算基金份额净值，计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基 金份额总数。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额 净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 3、基金转换费用 （1）基金转换费：无。 （2）转出基金费用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收 费模式购买，除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费 与后端申购费（若有）后的余额。 （3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下： ①从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申 购费率最高档，最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例一。 ②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率，转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例二。 ③从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“4、业务举例”中例三。 ④从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“4、业务举例”中例四。 ⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申 购费率最高档，最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例五。 ⑥从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。 费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例六。 ⑦从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“4、业务举例”中例七。 ⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：不收取申购费用。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 业务举例：详见“4、业务举例”中例八。 ⑨从后端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申 购费率最高档，最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例九。 ⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十。 ?从后端收费基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额。 费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十一。 ?从后端收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十二。 ?从不收取申购费用的基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间（单位为年），最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十三。 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 ?从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出 基金的持有时间（单位为年），最低为0。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十四。 ?从不收取申购费用的基金转出，转入其他后端收费基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他后端收费基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持 有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十五。 ?从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金 情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他不收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式：不收取申购费用。 业务举例：详见“4、业务举例”中例十六。 ?对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明 对于货币型基金，每当有基金新增份额时，均调整持有时间，计算方法如下： 调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额） （4）上述费用另有优惠的，从其规定。 基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。 4、业务举例 例一：假定投资者在T日转出1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金 基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%， 该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入时收取申购费率（G） 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额（H=F/(1+G)） 1,188.06 转入基金费用（I=F-H） 5.94 转入基金T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 913.89 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%， 该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入时收取申购费率（G） 0.00% 净转入金额（H=F/(1+G)） 1,194.00 转入基金费用（I=F-H） 0.00 转入基金T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 918.46 例二：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金 申购费率适用比例费率，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为1.5%，赎回费率为0.5%。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1,000元，乙基 金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 1,000.00 净转入金额（H=F-G） 11,939,000.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,183,846.15 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元，丙基 金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,615.38 例三：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费 基金甲1,000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500 元。2010年3月16日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 6.00 转换金额（F=C-E） 1,194.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 1,194.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 796.00 若投资者在2011年1月1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后 端申购费率为1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元。 则赎回金额计算如下： 项目 费用计算 赎回份额（K） 796.00 赎回日基金份额净值（L） 1.300 赎回总金额（M=K*L） 1,034.80 赎回费用（N） 0.00 适用后端申购费率（O） 1.2% 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 14.16 赎回金额（Q=M-N-P） 1,020.64 例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1,000份，转入不收取申购费用基金乙。 T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%。则转出基 金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 1,300.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.50 转换金额（F=C-E） 1,293.50 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 1,293.50 转入基金T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 862.33 例五：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金 申购费率适用固定费用，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为1.2%，赎回费率为0.5%。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金 前端申购费率最高档为1.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入时收取申购费率（G） 1.5%-1.2%=0.3% 净转入金额（H=F/(1+G)） 11,904,287.14 转入基金费用（I=F-H） 35,712.86 转入基金T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 9,157,143.95 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金 前端申购费率最高档为1.0%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下： 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入时收取申购费率（G） 0.00% 净转入金额（H=F/(1+G)） 11,940,000.00 转入基金费用（I=F-H） 0.00 转入基金T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=H/J） 9,184,615.38 例六：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲 基金基金份额净值为1.200元。甲基金赎回费率为0.5%。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为500元，乙基金 适用的申购费用为1,000元，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入 基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 1,000-500=500.00 净转入金额（H=F-G） 11,939,500.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,230.77 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为1,000元，丙基金 适用的申购费用为500元，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.300 转入基金份额（J=H/I） 9,184,615.38 例七：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费 基金甲10,000,000份，转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用，该日甲、乙基 金基金份额净值分别为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认成功。甲基金适用 赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用（E=C*D） 60,000.00 转换金额（F=C-E） 11,940,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 11,940,000.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 7,960,000.00 若投资者在2011年1月1日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后 端申购费率为1.2%，此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元。 则赎回金额计算如下： 项目 费用计算 赎回份额（K） 7,960,000.00 赎回日基金份额净值（L） 1.300 赎回总金额（M=K*L） 10,348,000.00 赎回费用（N） 0.00 适用后端申购费率（O） 1.2% 后端申购费（P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03 赎回金额（Q=M-N-P） 10,206,418.97 例八：假定投资者在T日转出前端收费基金甲10,000,000份，转入不收取申购费用基 金乙，甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。 甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 13,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 65,000.00 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 转换金额（F=C-E） 12,935,000.00 转入基金费用（G） 0.00 净转入金额（H=F-G） 12,935,000.00 转入基金T日基金份额净值（I） 1.500 转入基金份额（J=H/I） 8,623,333.33 例九：假定投资者在T日转出1,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收费模式）， 转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前 端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。申购日甲基金基金份额净值为1.100元。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%， 该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 19.45 转出基金费用（I=E+H） 25.45 转换金额（J=C-I） 1,174.55 转入时收取申购费率（K） 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额（L=J/(1+K)） 1,168.71 转入基金费用（M=J-L） 5.84 转入基金T日基金份额净值（N） 1.300 转入基金份额（O=L/N） 899.01 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%， 该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 19.45 转出基金费用（I=E+H） 25.45 转换金额（J=C-I） 1,174.55 转入时收取申购费率（K） 0.00% 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 净转入金额（L=J/(1+K)） 1,174.55 转入基金费用（M=J-L） 0.00 转入基金T日基金份额净值（N） 1.300 转入基金份额（O=L/N） 903.50 例十：假定投资者在T日转出10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收 费模式），转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元。 甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%。申购日甲基金基金份额净值为1.100 元。 （1）若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1,000元，乙基 金前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02 转出基金费用（I=E+H） 254,499.02 转换金额（J=C-I） 11,745,500.98 转入基金费用（K） 1,000.00 净转入金额（L=J-K） 11,744,500.98 转入基金T日基金份额净值（M） 1.300 转入基金份额（N=L/M） 9,034,231.52 （2）若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元，丙基 金前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.8% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 194,499.02 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 转出基金费用（I=E+H） 254,499.02 转换金额（J=C-I） 11,745,500.98 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 11,745,500.98 转入基金T日基金份额净值（M） 1.300 转入基金份额（N=L/M） 9,035,000.75 例十一：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有期为3 年的后端收费基金甲1,000份，转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%，该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。2010年3月16日这笔转换确 认成功。申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，适用赎回费率为0.5%。则转出基金费 用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 1,300.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.50 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.0% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 10.89 转出基金费用（I=E+H） 17.39 转换金额（J=C-I） 1,282.61 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 1,282.61 转入基金T日基金份额净值（M） 1.500 转入基金份额（N=L/M） 855.07 若投资者在2012年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为2年半，适用后端 申购费率为1.2%,且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎回 金额计算如下： 项目 费用计算 赎回份额（O） 855.07 赎回日基金份额净值（P） 1.300 赎回总金额（Q=O*P） 1,111.59 赎回费率（R） 0.5% 赎回费（S=Q*R） 5.56 适用后端申购费率（T） 1.2% 后端申购费（U=O*M*T/(1+T)） 15.21 赎回金额（V=Q-S-U） 1,090.82 例十二：假定投资者在T日转出持有期为3年的后端收费基金甲1,000份，转入不收取 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元。申购当日甲基金基 金份额净值为1.100元，赎回费率为0.5%，转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%。则转 出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金赎回费率（D） 0.5% 赎回费（E=C*D） 6.00 申购日转出基金基金份额净值（F） 1.100 适用后端申购费率（G） 1.0% 后端申购费（H=A×F×G/（1+G）） 10.89 转出基金费用（I=E+H） 16.89 转换金额（J=C-I） 1,183.11 转入基金费用（K） 0.00 净转入金额（L=J-K） 1,183.11 转入基金T日基金份额净值（M） 1.500 转入基金份额（N=L/M） 788.74 例十三：假定投资者在T日转出持有期为146天的不收取申购费用基金甲1,000份，转 入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服务 费率为0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为2.0%。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 1,200.00 销售服务费率（F） 0.3% 转入基金申购费率（G） 2.0% 收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有时间（单位为年）） 1.88% 净转入金额（I=E/(1+H)） 1,177.86 转入基金费用（J=E-I） 22.14 转入基金T日基金份额净值（K） 1.300 转入基金份额（L=I/K） 906.05 例十四：假定投资者在T日转出持有期为10天的不收取申购费用基金甲10,000,000份， 转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元。甲基金销售服 务费率为0.3%，此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费1,000元。则转出基金费 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 10,000,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 12,000,000.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 12,000,000.00 销售服务费率（F） 0.3% 转入基金申购费用（G） 1,000 转入基金费用（H=G-E*F*转出基金的持有时间（单位为年）） 13.70 净转入金额（I=E-H） 11,999,986.30 转入基金T日基金份额净值（J） 1.300 转入基金份额（K=I/J） 9,230,758.69 例十五：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有60天的 不收取申购费用基金甲1,000份，转入后端收费基金乙，该日甲、乙基金基金份额净值分别 为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回费。 则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000 转出基金T日基金份额净值（B） 1.200 转出总金额（C=A*B） 1,200.00 转出基金费用（D） 0.00 转换金额（E=C-D） 1,200.00 转入基金费用（F） 0.00 净转入金额（G=E-F） 1,200.00 转入基金T日基金份额净值（H） 1.500 转入基金份额（I=G/H） 800.00 若投资者在2013年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为3年半，适用后端 申购费率为1.0%，且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元。则赎 回金额计算如下： 项目 费用计算 赎回份额（J） 800.00 赎回日基金份额净值（K） 1.300 赎回总金额（L=J*K） 1,040.00 赎回费率（M） 0.5% 赎回费（N=L*M） 5.20 适用后端申购费率（O） 1.0% 后端申购费（P=J*H*O/(1+O)） 11.88 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 赎回金额（Q=L-N-P） 1,022.92 例十六：假定投资者在T日转出不收取申购费用基金甲1,000份，转入不收取申购费用 基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.1%。 则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下： 项目 费用计算 转出份额（A） 1,000.00 转出基金T日基金份额净值（B） 1.300 转出总金额（C=A*B） 1,300.00 转出基金赎回费率（D） 0.1% 转出基金费用（E=C*D） 1.30 转换金额（F=C-E） 1,298.70 转入基金费用（F） 0.00 净转入金额（G=E-F） 1,298.70 转入基金T日基金份额净值（H） 1.500 转入基金份额（I=G/H） 865.80 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失。 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。 3、《基金合同》生效前的相关费用。 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同 及其他法律法规的要求，对本基金原招募说明书或招募说明书（更新）进行了更新，本次重 大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节 及相关内容，并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内 容如下： （一）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要 提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释 义与相关内容。 （二）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金 华夏鼎隆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 的信息披露”章节。 （三）根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中 有关信息披露文件备案的描述。 （四）更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机 构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。 华夏基金管理有限公司 二○一九年十月二十一日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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