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| 华泰保兴货币B(004494) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1665964 | ||||||||
| 基金代码 | 004494 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-09-25 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华泰保兴货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第3号) | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：华泰保兴基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 2 重要提示 本基金经 2016 年 11 月 30 日中国证监会证监许可【2016】2924 号文准予注册 并募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。本基金是一 只货币市场基金，其风险与预期收益低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。 本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波 动，投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资 行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应 的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资 心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险；由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险； 因投资的债券发行主体信用状况恶化或交易对手违约产生的信用风险；投资本基金 特有的其他风险等等。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合 同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基 金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买 者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资人自行负责。 本基金单一投资者持有的基金份额数量不得达到或者超过本基金基金份额总数 的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除 外。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 3 本基金本次更新招募说明书仅对 2019 年 9 月 20 日公告的《华泰保兴货币市场 基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）》中基金经理相关信息进行更新，基金经理 相关信息更新截止日为 2019 年 9 月 23 日。除非另有说明，招募说明书所载其他内 容截止日为 2019 年 4 月 20 日，有关财务数据截止日为 2019 年 3 月 31 日，净值表 现数据截止日为 2018 年 12 月 31 日，财务数据未经审计。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 4306 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号金茂大厦 4306 室 邮政编码：200120 法定代表人：杨平 成立时间：2016 年 7 月 26 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，证监许可[2016]1309 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹亿捌仟万元整 存续期限：持续经营 联系人：王珊珊 电话：（021）80299000 传真：（021）60963566 股东名称及其出资比例如下： 股东名称 出资比例 华泰保险集团股份有限公司 80% 上海飞恒资产管理中心（有限合伙） 4.4% 上海旷正资产管理中心（有限合伙） 4.4% 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 4 上海泰颐资产管理中心（有限合伙） 4.4% 上海哲昌资产管理中心（有限合伙） 4.4% 上海志庄资产管理中心（有限合伙） 2.4% （二）主要成员情况 1、董事会成员 杨平先生，董事长，硕士。历任北京国际信托投资公司国际金融部项目经理、 外汇交易部部门经理兼首席交易员，蒙特利尔银行北京分行资金部和市场部高级经 理，中国人民保险公司投资管理部投资总监，中国人民保险（香港）有限公司投资 部总经理，长城证券有限责任公司副总裁（任职期间曾兼任景顺长城基金管理公司 董事）；2013 年起任华泰保险集团股份有限公司副总经理，2015 年起，任华泰资产 管理有限公司董事、总经理兼 CEO。2016 年 7 月起任华泰保兴基金管理有限公司董 事长、法定代表人。2017 年 4 月起任华泰宝利投资管理有限公司董事长。 赵明浩先生，董事，硕士。历任哈尔滨市经委办公室副主任、哈尔滨国际经济 开发集团公司总经济师、哈尔滨经济技术开发区工业发展股份有限公司副总经理， 香港新世纪国际投资有限公司董事、副总经理。1996 年参与筹建华泰财产保险股份 有限公司，并先后担任公司副总经理，常务副总经理，总经理兼首席执行官。现任 华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理、首席运营官，华泰资产管理有限公 司董事长、中国保险行业协会副会长。 王冠龙先生，董事，硕士。历任黑龙江省经济信息中心经济信息处分析员、哈 尔滨市经济技术开发区工业发展股份有限公司职员；1996 年 7 月起，历任华泰财产 保险股份有限公司投资部业务经理、副总经理、投资管理中心副总经理；2005 年 1 月起，历任华泰资产管理有限公司副总经理、常务副总经理兼首席运营官（任职期 间曾兼任公司董事会秘书、华泰资产管理（香港）有限公司董事）。2016 年 7 月起 任华泰保兴基金管理有限公司总经理。 陆建忠先生，独立董事，学士，中国注册会计师，中国九三学社社员。历任上 海市日用五金工业公司财务科科员，上海海事大学会计学教师、副教授，安达信会 计师事务所合伙人、普华永道中天会计师事务所合伙人，上海德安会计师事务所市 场拓展总监，大信会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所注册会计师，2014 年 8华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 5 月至 2016 年 9 月任中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人；2016 年 10 月至 今任大华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师。 欧阳军先生，独立董事，硕士。历任湖北省国际信托投资公司职员、交通银行 总行职员、中国证券登记结算有限公司上海分公司职员、德恒证券有限责任公司法 律事务主任、国浩律师集团（上海）事务所律师，2006 年 1 月至今任上海市锦天城 律师事务所律师、高级合伙人。 夏立军先生，独立董事，博士，教授。2006 年 7 月至 2011 年 3 月，历任上海 财经大学会计学院讲师、硕士生导师、教授、博士生导师；2011 年 3 月至今任上海 交通大学安泰经济与管理学院教授、博士生导师、会计系主任。 2、监事 吕通云女士，股东监事，硕士。历任太古可口可乐饮料有限公司中国区人力资 源主管，美国建立尔电子有限公司人力资源经理，美国冠远科技股份有限公司亚太 区人力资源经理，金鹰国际货运代理有限公司华北区人力资源及质量管理经理，瑞 泰人寿保险有限公司组织发展副总裁兼董事会秘书，原华泰财产保险股份有限公司 人力资源部总经理、人力资源总监，华泰保险集团人力资源总监兼人力资源部总经 理。现任华泰保险集团股份有限公司副总经理兼首席人才官、首席风险官、欺诈风 险管理负责人，中国保险行业协会人力资源专委会副主任委员。 戚烈旭先生，职工监事，硕士。历任东北财经大学职员，华泰资产管理有限公 司信用评级分析师、风险合规部总经理助理、风险合规部副总经理（主持工作）、证 券投资中心风险管理部负责人，2016 年 8 月起加入华泰保兴基金管理有限公司，现 任风险管理部总经理。 3、高级管理人员 杨平先生，董事长。简历同上。 王冠龙先生，总经理。简历同上。 章劲先生，副总经理，学士。历任上海银行人力资源部科员、资金营运中心交 易员、经理，华夏基金管理有限公司基金经理、华泰资产管理有限公司投资管理部 副总经理、投资管理部总经理、固定收益投资部总经理、证券投资副总监、证券投 资总监。2016 年 8 月起任华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼首席投资官。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 6 寻卫国先生，副总经理，博士。历任中国工商银行资产托管部托管业务运作中 心副主任科员、主任科员、副处长，中国工商银行资产托管部交易监督处副处长（主 持工作）、处长，广发银行股份有限公司托管部副总经理、总经理。2016 年 8 月至 2019 年 4 月任华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼首席运营官，2019 年 4 月起任 华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼渠道总监。 王现成先生，副总经理，硕士。历任中国建设银行股份有限公司总行行长办公 室主任科员、资金部本币交易室主任科员、资金部上海交易中心主任科员、金融市 场部副处长、处长，平安信托有限责任公司固定收益部董事总经理。2016 年 11 月 起加入华泰保兴基金管理有限公司，现任公司副总经理。 尤小刚先生，督察长，硕士。历任中国南车集团戚墅堰机车车辆厂职员，江苏 南通开发区管委会招商局干部，中国证监会稽查总队副调研员。2015 年 9 月加入华 泰保险集团股份有限公司参与筹备基金管理公司，2016 年 7 月起任华泰保兴基金管 理有限公司督察长。 4、本基金基金经理 章劲先生，上海大学文学学士。历任上海银行人力资源部科员、资金营运中心 交易员、经理，华夏基金管理有限公司基金经理、华泰资产管理有限公司投资管理 部副总经理、投资管理部总经理、固定收益投资部总经理、证券投资副总监、证券 投资总监。2016 年 8 月加入华泰保兴基金管理有限公司，担任公司副总经理兼首席 投资官。 王海明先生，硕士研究生。3 年证券从业经历。曾任华泰资产管理有限公司固 定收益投资部研究员。2016 年 8 月加入华泰保兴基金管理有限公司，历任投资助理、 华泰保兴货币市场基金基金经理助理。 本基金历任基金经理： 张挺先生，2017 年 4 月 20 日至 2019 年 9 月 18 日管理本基金。 5、基金投资决策委员会成员 主任：章劲（公司副总经理兼首席投资官、基金经理） 委员：王冠龙（总经理） 尤小刚（督察长） 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 7 赵健（研究部总经理、基金经理） 尚烁徽（基金投资部总经理、基金经理） 张挺（基金经理） 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富 的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以 上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银 行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资 基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外 三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、 私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首 家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务， 是国内领先的大型中资托管银行。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 8 （三）证券投资基金托管情况 截至 2019 年 3 月 31 日，中国银行已托管 710 只证券投资基金，其中境内基金 670 只，QDII 基金 40 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同 业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成 部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行 托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设 定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管 控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审 阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”、“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流 内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年，中国银行继续获得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完 善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并 及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序 已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定 的，应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 9 本基金直销机构为基金管理人，具体包括基金管理人直销柜台、网上直销平台、 微信交易平台。 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 4306 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号金茂大厦 4306 室 邮政编码：200120 法定代表人：杨平 成立时间：2016 年 7 月 26 日 联系人：王珊珊 电话：（021）80299058 传真：（021）60963577 客户服务电话：400-632-9090，021-80210198 网上直销平台（网址）：www.ehuataifund.com 微信交易平台（微信公众号）：htbxjj99 2、其他销售机构 （1）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 法定代表人：陈四清 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （2）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表人：其实 客服电话：4001818188 网址：fund.eastmoney.com/ （3）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 10 法定代表人：王常青 客服电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com （4）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 客服电话：95523 网址：www.swhysc.com （5）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：李琦 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （6）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 法定代表人：江卉 客服电话：400-088-8816 网址：http://jr.jd.com/ （7）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （8）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 法定代表人：凌顺平 客服电话：4008-773-772 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 11 网址：http://www.5ifund.com （9）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济 发展区） 法定代表人：王翔 客服电话：4008-205-369 网址:www.jiyufund.com.cn （10）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 网址:www.yingmi.cn （11）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区古檀大道 47 号 法定代表人：吴言林 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （12）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址： www.hcjijin.com （13）广州银行股份有限公司 住所：广州市天河区珠江东路 30 号 法定代表人：黄子励 客服电话：400-83-96699 网址： www.gzcb.com.cn （14）中民财富基金销售（上海）有限公司 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 12 住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 法定代表人：弭洪军 客服电话：400-876-5716 网址： www.cmiwm.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并及时公告。 （二）登记机构 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 4306 室 邮政编码：200120 法定代表人：杨平 联系人：陈集杰 电话：（021）80299000 传真：（021）60963542 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市海华永泰律师事务所 住所：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室 办公地址：上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座 15 层 负责人：张诚 电话：（021）58773177 传真：（021）58773268 联系人：梁丽金 经办律师：梁丽金、张兰 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 13 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：潘晓怡 经办注册会计师：周星、潘晓怡 四、基金的简介 本基金经中国证监会证监许可【2016】2924 号《关于准予华泰保兴货币市场基 金注册的批复》准予注册，由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 基金合同及其他有关规定进行募集。本基金基金合同于 2017 年 4 月 20 日生效。 （一）基金的名称 华泰保兴货币市场基金 （二）基金的类别 货币市场基金 （三）基金的运作方式 契约型开放式 五、基金的投资 （一）投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争为基金份额持有人创造稳定 的、高于业绩比较基准的投资回报。 （二）投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内 （含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及中国证监会、中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 14 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济运行、金融市 场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析，合理安排组合 期限结构，积极选择投资工具，采取主动性的投资策略和精细化的操作手法，在严 格控制风险的前提下，实现基金的投资目标。具体包括： 1、短期利率水平预期策略 深入分析对短期货币市场有影响的宏观经济形势、财政与货币政策、短期市场 资金供求等因素，对未来短期内不同市场、不同品种的市场利率进行积极的判断， 形成合理的短期利率走势预期，并据此调整基金组合的期限结构和品种配置计划。 2、收益率曲线分析策略 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较 短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。收益率曲线策略即在不同期 限投资品种之间进行配置，通过考察收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一 段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整，保持合理的现金流，动态控制 组合的平均剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳定收益； 特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种，稳定收益， 锁定风险，满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具的市场规模、收益 性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的收益水平、市场偏 好、投资限制、基金投资目标等确定不同类别资产的具体资产配置比例。 5、流动性管理策略 在满足基金投资人申购、赎回的资金需求前提下，通过基金资产安排（包括现 金库存、资产变现、剩余期限管理或其他措施），在保持基金资产高流动性的前提下，华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 15 确保基金的稳定收益。 6、回购策略 当预期市场利率下跌或者走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债券进 行回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该投资 策略的运用可实现正收益。 7、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产 的信贷资产证券化产品，本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，采用 基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本 基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分 散投资方式以降低流动性风险。 8、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行大额存单、承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各 种衍生产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类融工具投资，本基金将在届时 相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投 资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 （四）投资限制 1、组合限制 本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票； （2）可转换债券、可交换债券； （3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期 的除外； （4）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； （5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的， 应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并 作为重大事项履行信息披露程序。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 16 法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制或以变更后 的规定为准，但需提前公告。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程 序后，本基金可不受上述规定的限制。 3、基金投资组合比例限制 （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天，本基金 投资组合的平均剩余存续期不得超过 240 天； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%； （4）本基金投资于固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%， 但如果基金投资有存款期限，根据协议可以提前支取的银行存款不受上述比例限制； 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 17 （5）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单， 合计不得超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行 的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%； （6）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及 其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%； （7）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原 始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%，国债、中央 银行票据、政策性金融债券除外； （8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的 各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本基金投资于 同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%； （9）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净 值的 20%； （10）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产 净值的比例合计不得低于 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等； （11）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%，其中，现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或 相当于 AAA 级；本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合 投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； （14）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 18 期后不得展期；在全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金净资 产的 40%； （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的 比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行 存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其 他品种； （16）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天； 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等； （17）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天； 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%； 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款 所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致； （20）法律法规及中国证监会规定和《基金合同》约定的其他投资比例限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 19 除上述（1）、（10）、（12）、（18）、（19）项外，由于证券市场波动、证券发行人 合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比 例不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管机构 另有规定时，从其规定。 若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定 的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应程 序后，本基金可相应调整或取消禁止行为和投资限制规定, 不需要经基金份额持有 人大会审议。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国人民银行公布的 7 天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方 能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的 收益。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 （六）风险收益特征 本基金为货币市场基金。本基金的预期风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型基金。 （七）投资组合平均剩余期限（天）和平均剩余存续期限（天）的计算 1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 正回购 债券 ＋ 产生的负债 投资于金融工具 － 产生的资产 投资于金融工具 期限 剩余 正回购 债券 ＋ 期限 剩余 产生的负债 投资于金融工具 － 期限 剩余 产生的资产 投资于金融工具 2、平均剩余存续期限（天）的计算公式如下： 正回购 债券 ＋ 产生的负债 投资于金融工具 － 产生的资产 投资于金融工具 期限 剩余存续 正回购 债券 ＋ 期限 剩余存续 产生的负债 投资于金融工具 － 期限 剩余存续 产生的资产 投资于金融工具 3、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 20 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计 算； （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购 协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余 存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算 日至回购协议到期日的实际剩余天数计算； （3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期 日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行 存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行 通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； （4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日 的实际剩余天数计算； （5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩 余的天数，以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日 的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的 实际剩余天数计算。 （6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证 监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。 如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规 定。 （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额 持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 21 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 （九）投资决策依据和投资流程 1、投资决策依据 （1）国家有关法律法规和基金合同的有关规定； （2）公司投资及风险控制政策； （3）宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势，以及上市公司的基本面； （4）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险的 范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。 2、投资决策机制 本基金投资决策采用基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 基金投资决策委员会负责制定本基金的投资准则与政策、基金投资流程、审议 和确定基金战略资产配置方案、投资策略和战术资产配置方案及其他重大投资管理 事项。 基金经理的主要职责是在基金投资决策委员会确定的资产配置方案、投资策略 及战术资产配置方案范围内构建和调整投资组合，并向交易室下达投资指令。 交易室负责组织、制定和执行交易计划，及时核查交易结果并反馈给基金经理。交 易室通过严格控制风险，以最高的效率、最低的成本确保交易指令得到正确执行。 3、投资管理流程 基金投资决策委员会是本基金的最高决策机构，基金投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中既 密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。 具体的投资管理程序如下： （1）研究部宏观研究员、策略研究员、行业研究员、信用研究员、数量研究员 各自独立完成相应的研究报告，为投资决策提供依据； （2）基金投资决策委员会每月召开投资决策会议，对资产配置比例提出指导性 意见，并讨论本基金投资重点等； （3）基金经理根据基金投资决策委员会决议，宏观研究员、策略研究员的宏观华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 22 经济分析和策略建议、行业研究员的行业分析和个股研究、信用研究员的债券市场 研究和券种选择、数量研究员的定量投资策略研究，结合本基金产品定位及风险控 制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案； （4）基金经理根据基金投资组合方案，向交易室下达交易指令； （5）交易指令通过风控系统的自动合规核查后，由交易室执行，交易室对交易 情况及时反馈； （6）基金经理对每日交易执行情况进行回顾，并审视基金投资组合的变动情况； （7）风险管理部定期完成有关投资风险监控报告，以及基金业绩评估报告； 基金管理人有权根据市场变化和实际需要，对上述投资管理流程作出调整。 （十）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 4 月 18 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额（元） 占基金总资产的 比例（%） 1 固定收益投资 2,389,078,674.84 43.03 其中：债券 2,389,078,674.84 43.03 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,818,632,717.94 32.76 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,319,516,501.94 23.77 4 其他资产 24,890,513.46 0.45 5 合计 5,552,118,408.18 100.00 2、报告期债券回购融资情况 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 23 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 1.21 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 229,999,345.00 4.32 其中：买断式回购融资 - - 注：本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个 交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 49 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 56 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 35 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 （%） 各期限负债占基金 资产净值的比例 （%） 1 30 天以内 53.36 4.32 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 16.31 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 20.60 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 4.15 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天（含） 9.51 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 103.93 4.32 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 24 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值 比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 411,406,171.06 7.74 其中：政策性金融债 411,406,171.06 7.74 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 19,999,386.22 0.38 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,957,673,117.56 36.81 8 其他 - - 9 合计 2,389,078,674.84 44.92 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值 比例（％） 1 111991184 19 宁波银行 CD026 2,000,000 199,520,217.45 3.75 2 111991293 19 杭州银行 CD020 2,000,000 199,358,845.60 3.75 3 111889124 18 宁波银行 CD236 2,000,000 199,184,016.51 3.75 4 111812185 18 北京银行 CD185 2,000,000 198,827,636.91 3.74 5 111817188 18 光大银行 CD188 2,000,000 197,831,166.67 3.72 6 111899757 18 杭州银行 CD048 1,500,000 149,008,016.51 2.80 7 120231 12 国开 31 1,000,000 100,236,213.27 1.88 8 111881419 18 宁波银行 CD132 1,000,000 99,797,159.20 1.88 9 111888998 18 宁波银行 CD234 1,000,000 99,601,262.31 1.87 10 111803160 18 农业银行 CD160 1,000,000 99,430,185.52 1.87 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0505% 报告期内偏离度的最低值 0.0187% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0336% 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 25 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金报告期内未发生负偏离的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金报告期内未发生正偏离的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本报告期末本基金未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。 （2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形如下： 19 宁波银行 CD026（代码：111991184）、18 宁波银行 CD236（代码：111889124）、 18 宁波银行 CD132（代码：111881419）、18 宁波银行 CD234（代码：111888998） 为华泰保兴货币市场基金的前十大持仓证券。经中国银保监会官网 2019 年 1 月 11 日发布信息显示，2018 年 12 月 13 日，宁波银监局针对宁波银行个人贷款资金违规 流入房市、购买理财的违法违规行为，对宁波银行处以 20 万元罚款的行政处罚。 18 光大银行 CD188（代码：111817188）为华泰保兴货币市场基金的前十大持 仓证券。经中国银保监会官网 2018 年 12 月 7 日发布信息显示，2018 年 11 月 9 日， 中国银保监会针对光大银行内控管理严重违反审慎经营规则等违法违规行为，对光 大银行处以 1120 万元的行政处罚。 本基金投资 19 宁波银行 CD026、18 宁波银行 CD236、18 宁波银行 CD132、18 宁波银行 CD234、18 光大银行 CD188 的投资决策程序，符合法律法规及公司投资 制度有关规定。 除 19 宁波银行 CD026、18 宁波银行 CD236、18 宁波银行 CD132、18 宁波银 行 CD234、18 光大银行 CD188 外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 26 现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 24,836,403.60 4 应收申购款 54,109.86 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 24,890,513.46 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，投资组合报告中分项之和与合计项之间可能存在尾差。 六、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 华泰保兴货币 A 阶段 净值收益率 ① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①－③ ②－④ 基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 2.7141% 0.0017% 0.9468% 0.0000% 1.7673% 0.0017% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 3.2777% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.9277% 0.0023% 基金合同生效日至 2018 年 12 月 31 日 6.0808% 0.0022% 2.2968% 0.0000% 3.7840% 0.0022% 华泰保兴货币 B 阶段 净值收益率 ① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①－③ ②－④ 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 27 基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 2.8876% 0.0017% 0. 9468% 0.0000% 1.9408% 0.0017% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 3.5257% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.1757% 0.0023% 基金合同生效日至 2018 年 12 月 31 日 6.5151% 0.0022% 2.2968% 0.0000% 4.2183% 0.0022% 注：本基金业绩比较基准为：中国人民银行公布的 7 天通知存款利率（税后）。 2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走 势对比（2017 年 4 月 20 日至 2018 年 12 月 31 日） 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 28 注：截至报告期末，本基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 七、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费用等； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易或结算费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、账户维护费用； 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 29 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、与基金运作有关的费用 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符， 及时联系基金托管人协商解决。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符， 及时联系基金托管人协商解决。 （3）基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类基金份额降级为 A 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一日起适用 A华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 30 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类基金份 额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一日 起适用 B 类基金份额的费率。 各类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中 一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。费用自动扣划后，基金管理 人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、 促销活动费、基金份额持有人服务费等。基金管理人将在基金年度报告中对该项费 用的列支情况作专项说明。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 2、与基金销售有关的费用 （1）申购费 本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回” 一章。 （2）赎回费 本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回” 一章。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 华泰保兴货币市场基金 更新招募说明书摘要（2019 年第 3 号） 31 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规 规定和基金合同约定，针对全部或部分份额类别，调整基金销售服务费率等相关费 率。调低前述费率的，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须按基金合同 的规定进行公告并办理备案手续。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 八、招募说明书更新部分说明 《华泰保兴货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 3 号）》根据《中华人民共 和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售 管理办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金信息披露内 容与格式准则第 5 号<基金招募说明书的内容与格式>》等相关法律法规及《华泰保 兴货币市场基金基金合同》的规定，对 2019 年 9 月 20 日公告的《华泰保兴货币市 场基金更新招募说明书（2019 年第 2 号）》内容进行了更新。具体情况说明如下： 在“三、基金管理人”部分，更新了基金经理相关内容。 上述内容仅为摘要，须与本基金《招募说明书》所载之详细资料一并阅读。 华泰保兴基金管理有限公司 二〇一九年九月二十五日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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