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中银添利债券发起E(007100)  基金公开信息
流水号 1660669
基金代码 007100
公告日期 2019-09-16
编号 1
标题 中银稳健添利债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要
信息全文 基金管理人:中银基金管理有限公司
  基金托管人:招商银行股份有限公司
  二〇一九年九月
  重要提示
  中银稳健添利债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2012年12月13日证监许可[2012]1680号文核准,基金合同于2013年2月4日正式生效。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
  投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本基金招募说明书。投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、交易风险和本基金的特定风险等。基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,并且中长期持有。
  本基金为发起式基金,最低募集份额总额为5000万份,基金募集金额不少于5000万元人民币,其中,发起资金(本公司固有资金)认购本基金的总金额不少于1000万元人民币,且对认购的基金份额持有期限不少于三年。发起资金(本公司固有资金)认购的基金份额持有期限满三年后,其将根据自身情况决定是否继续持有,届时发起资金(本公司固有资金)有可能赎回认购的本基金份额。发起资金(本公司固有资金)对本基金的发起认购,并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不用于对投资者投资亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。基金合同生效之日起三年后的对应日,若本基金的资产规模低于2亿元,基金合同将自动终止,投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
  本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,发行主体整体资质较低,采取非公开方式发行,每期私募债券的投资者合计不超过200人,参与认购与转让的个人投资者与机构投资者必须具备相应资质。因此,中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。
  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
  基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
  本摘要所载内容截止日为2019年8月3日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经过审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书摘要。
  一、基金合同生效日
  2013年2月4日
  二、基金管理人
  (一)基金管理人概况
  名称:中银基金管理有限公司
  注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
  办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
  法定代表人:章砚
  设立日期:2004年8月12日
  电话:(021)38834999
  联系人:高爽秋
  注册资本:1亿元人民币
  股权结构:
  ?股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350万元 83.5%
贝莱德投资管理(英国)有限公司 相当于人民币 1650万元的美元 16.5%
  (二)主要人员情况
  1.董事会成员
  章砚(ZHANGYan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
  李道滨(LIDaobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。
  韩温(HANWen)先生,董事。国籍:中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理,通州支行副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持工作)、行长,丰台支行行长等职。
  王卫东(WangWeidong)先生,董事。国籍:中国。清华大学-香港中文大学MBA,北京大学学士。现任中国银行总行投资银行与资产管理部副总经理。历任中国银行总行资金部交易员,中国银行香港分行投资经理,中国银行总行金融市场总部高级交易员、主管,中国银行总行投资银行与资产管理部主管,中国银行上海分行金融市场部总经理等职。
  曾仲诚(PaulTsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于2015年6月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,以及其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年,并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
  赵欣舸(ZHAOXinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA主任,并在华宝信托担任独立董事。
  杜惠芬(DUHuifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
  付磊(FuLei)先生,独立董事。国籍:中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师协会学术委员,江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
  2.监事
  卢井泉(LUJingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
  赵蓓青(ZHAOBeiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省证券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
  3.管理层成员
  李道滨(LIDaobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
  欧阳向军(JasonX.OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理培训班(Wharton-SACExecutiveProgram)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商学院(IveySchoolofBusiness,WesternUniversity)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
  张家文(ZHANGJiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
  陈军(CHENJun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益投资部总经理、助理执行总裁。
  王圣明(WANGShengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管理学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
  闫黎平(YANLiping)女士,副执行总裁。国籍:中国。中国人民大学法学院法学硕士。2019年加入中银基金管理有限公司,现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。
  4.基金经理
  现任基金经理:
  陈玮(CHENWei)先生,应用数学硕士。曾任上海浦东发展银行总行金融市场部高级交易员。2014年加入中银基金管理有限公司,曾担任固定收益基金经理助理。2014年12月至今任中银纯债基金基金经理,2014年12月至今任中银添利基金基金经理,2014年12月至今任中银盛利纯债基金(LOF)基金经理,2015年5月至2018年2月任中银新趋势基金基金经理,2015年6月任今任中银聚利基金基金经理。具有10年证券从业年限。具备基金从业资格。
  曾任基金经理:
  陈国辉(CHENGuohui)先生,2013年2月至2014年12月任本基金基金经理。
  5.投资决策委员会成员的姓名及职务
  主席:李道滨(执行总裁)
  成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部总经理)、张发余(研究部总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理部副总经理)
  列席成员:欧阳向军(督察长)
  6.上述人员之间均不存在近亲属关系。
  三、基金托管人
  (一)基本托管人概况
  1、基本情况
  名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
  设立日期:1987年4月8日
  注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  注册资本:252.20亿元
  法定代表人:李建红
  行长:田惠宇
  资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
  电话:0755-83199084
  传真:0755-83195201
  资产托管部信息披露负责人:张燕
  2、发展概况
  招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日,本集团总资产67,943.47亿元人民币,高级法下资本充足率15.86%,权重法下资本充足率13.28%。
  2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现有员工80人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
  招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。
  招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”;“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖。
  (二)主要人员情况
  李建红先生,招商银行董事长、非执行董事,2014年7月起担任招商银行董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
  田惠宇先生,招商银行行长、执行董事,2013年5月起担任招商银行行长、招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003年7月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
  王良先生,招商银行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至1995年,在中国科技国际信托投资公司工作;1995年6月至2001年10月,历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001年10月至2006年3月,历任北京分行行长助理、副行长;2006年3月至2008年6月,任北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008年6月至2012年6月,任北京分行行长、党委书记;2012年6月至2013年11月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013年11月至2014年12月,任招商银行总行行长助理;2015年1月起担任招商银行副行长;2016年11月起兼任招商银行董事会秘书。
  姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
  (三)基金托管业务经营情况
  截至2019年3月31日,招商银行股份有限公司累计托管450只证券投资基金。
  四、相关服务机构
  (一)基金份额发售机构
  1.直销机构
  中银基金管理有限公司
  注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
  办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
  法定代表人:章砚
  电话:(021)38834999
  传真:(021)50960970
  1)中银基金管理有限公司直销柜台
  地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
  客户服务电话:021-38834788,400-888-5566
  电子信箱:clientservice@bocim.com
  联系人:周虹
  2)中银基金管理有限公司电子直销平台
  本公司电子直销平台包括:
  中银基金官方网站(www.bocim.com)
  官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
  中银基金官方APP客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)
  客户服务电话:021-38834788,400-888-5566
  电子信箱:clientservice@bocim.com
  联系人:张磊
  2.其他销售机构
  (1)中国银行股份有限公司
  注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号
  办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
  法定代表人:刘连舸
  客户服务电话:95566
  网址:www.boc.cn
  联系人:陈思思
  (2)招商银行股份有限公司
  注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  法定代表人:李建红
  客户服务电话:95555
  网址:www.cmbchina.com
  联系人:邓炯鹏
  (3)交通银行股份有限公司
  注册地址:上海银城中路188号
  办公地址:上海市银城中路188号
  法定代表人:彭纯
  客户服务电话:95559
  联系人:曹榕
  网址:www.bankcomm.com
  (4)兴业银行股份有限公司
  注册地址:福州市湖东路154号中山大厦
  法定代表人:高建平
  客户服务电话:95561
  联系人:李博
  网址:www.cib.com.cn
  (5)上海浦东发展银行股份有限公司
  注册地址:上海市中山东一路12号
  法定代表人:高国富
  客户服务电话:95528
  联系人:唐苑
  网址:http://www.spdb.com.cn/
  (6)中信证券股份有限公司
  注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
  办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
  法定代表人:张佑军
  联系人:汤迅、侯艳红
  联系电话:95558
  公司网站:www.cs.ecitic.com
  (7)光大证券股份有限公司
  注册地址:上海市静安区新闸路1508号
  办公地址:上海市静安区新闸路1508号
  法定代表人:周健男
  联系人:姚巍
  客服电话:95525
  公司网站:www.ebscn.com
  (8)海通证券股份有限公司
  注册地址:上海市淮海中路98号
  办公地址:上海市广东路689号
  法定代表人:周杰
  联系人:刘佳
  客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话
  公司网站:www.htsec.com
  (9)中信建投证券股份有限公司
  注册地址:北京安立路66号4号楼
  法定代表人:王常青
  联系人:刘芸
  客服电话:4008-888-108
  公司网站:http://www.csc108.com/
  (10)中信证券(山东)有限责任公司
  注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
  办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
  法定代表人:姜晓林
  联系人:孙秋月
  客服电话:(0532)96577
  公司网站:http://www.zxwt.com.cn
  (11)上海陆金所基金销售有限公司
  注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
  法定代表人:王之光
  客户服务电话:4008219031
  联系人:宁博宇
  网址:www.lufunds.com
  (12)上海天天基金销售有限公司
  注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
  办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
  法定代表人:其实
  客户服务电话:95021/4001818188
  联系人:苑格格
  网址:http://fund.eastmoney.com/
  (13)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
  注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
  办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
  法定代表人:陈柏青
  客户服务电话:4000-766-123
  联系人:韩爱彬
  网址:www.fund123.cn
  (14)上海好买基金销售有限公司
  注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
  办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
  法定代表人:杨文斌
  客户服务电话:4007009665
  联系人:王诗玙
  网址:www.ehowbuy.com
  (15)珠海盈米基金销售有限公司
  注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室
  法定代表人:肖雯
  客户服务电话:020-89629066
  联系人:邱湘湘
  网址:www.yingmi.cn
  (16)上海利得基金销售有限公司
  注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
  办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场
  法定代表人:李兴春
  客户服务电话:400-921-7755
  联系人:陈孜明
  网址:www.leadfund.com.cn
  (17)浙江同花顺基金销售有限公司
  注册地址:杭州市文二西路1号903室
  办公地址:杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
  法定代表人:凌顺平
  客户服务电话:4008773772/0571-88920897
  联系人:董一锋
  网址:www.5ifund.com
  (18)北京肯特瑞基金销售有限公司
  注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
  办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层
  法定代表人:江卉
  客户服务电话:95118
  网址:http://fund.jd.com/
  (19)腾安基金销售(深圳)有限公司(截至报告期末仅销售A类基金份额)
  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
  办公地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
  法定代表人:刘明军
  客户服务电话:95017(拨通后转1转8)
  网址:www.tenganxinxi.com、www.txfund.com
  (20)北京百度百盈基金销售有限公司
  注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
  办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层
  法定代表人:张旭阳
  客户服务电话:95055-4
  网址:www.baiyingfund.com
  (21)南京苏宁基金销售有限公司
  注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
  办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
  法定代表人:王锋
  客户服务电话:95177
  网址:www.snjijin.com
  (22)北京蛋卷基金销售有限公司
  注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
  办公地址:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
  法定代表人:钟斐斐
  客户服务电话:400-159-9288
  公司网站:https://danjuanapp.com
  基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及时履行信息披露义务。
  (二)注册登记机构
  名称:中国证券登记结算有限责任公司
  注册地址:北京市西城区太平桥大街17号
  办公地址:北京市西城区太平桥大街17号
  法定代表人:周明
  电话:(010)59378835
  传真:(010)59378907
  联系人:任瑞新
  (三)出具法律意见书的律师事务所
  名称:上海市通力律师事务所
  住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  负责人:韩炯
  电话:(021)31358666
  传真:(021)31358600
  联系人:安冬
  经办律师:吕红、安冬
  (四)审计基金财产的会计师事务所
  会计师事务所名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
  执行事务合伙人:毛鞍宁
  电话:010-58153000
  传真:010-85188298
  联系人:徐艳
  经办会计师:徐艳、许培菁
  五、基金的名称
  中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
  六、基金的类型
  债券型发起式证券投资基金
  七、基金的投资目标
  本基金在保持基金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下,通过积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值。
  八、基金的投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、债券回购、银行存款、货币市场工具等,以及股票、权证等权益类品种和法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
  本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的80%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得股票、二级市场股票以及权证等中国证监会允许基金投资的非固定收益类金融品种,上述非固定收益类金融品种的投资比例合计不超过基金资产的20%,其中,权证的投资比例不超过基金资产净值的3%。
  九、基金的投资策略
  (一)投资策略
  本基金根据对宏观经济趋势、国家政策方向、行业和企业盈利、信用状况及其变化趋势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素的动态分析,在限定投资范围内,决定债券类资产和权益类资产的配置比例,并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化,定期或不定期对大类资产配置比例进行调整。在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上,依次通过久期配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、信用利差策略和回购放大策略自上而下完成组合构建。本基金在整个投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。
  1.大类资产配置策略
  本基金主要通过对宏观经济指标、货币政策和财政政策、国家产业政策以及资本市场资金环境的分析,预判宏观经济发展趋势及利率走势,据此评价未来一定时间段内债券、股票市场相对收益率,同时评估各类资产在未来一定时间段内流动性和信用水平,以本基金投资风格、投资目标为指导,动态调整债券、股票及现金类资产的配置比例,以期实现本基金投资目标,满足其较低风险收益特征。
  本基金将通过战略性资产配置为主,战术性资产配置为辅的方式进行大类资产配置;通过战略性资产配置在较长时间框架内考察评判各类资产的预期收益和风险,然后确定最能满足本基金风险收益特征的资产组合;通过战术性资产配置在较短时间框架内考察各类资产的收益能力,预测短期收益率,动态调整大类资产配置,获取市场时机选择的超额收益。
  2.固定收益类投资策略
  (1)久期配置策略
  本基金认真研判中国宏观经济运行情况,及由此引致的货币政策、财政政策,密切跟踪CPI、PPI、M2、M1、汇率等利率敏感指标,通过定性与定量相结合的方式,对未来中国债券市场利率走势进行分析与判断,并由此确定合理的债券组合久期。
  1)宏观经济环境分析:通过跟踪、研判诸如工业增加值同比增长率、社会消费品零售总额同比增长率、固定资产投资额同比增长率、进出口额同比增长率等宏观经济数据,判断宏观经济运行趋势及其在经济周期中所处位置,预测国家货币政策、财政政策取向及当前利率在利率周期中所处位置;基于利率周期的判断,密切跟踪、关注诸如CPI、PPI等物价指数、银行准备金率、货币供应量、信贷状况等金融运行数据,对外贸易顺逆差、外商直接投资额等实体经济运行数据,研判利率在中短期内变动趋势,及国家可能采取的调控政策;
  2)利率变动趋势分析:基于对宏观经济运行状态以及利率变动趋势的判断,同时考量债券市场资金面供应状况、市场主流预期等因素,预测债券收益率变化趋势;
  3)久期分析:根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期,以及当期债券收益率水平,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最优的债券组合久期。当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期值,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。
  (2)期限结构配置策略
  本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。
  在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。
  (3)类属配置策略
  本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。
  (4)信用类债券策略
  信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响,信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。具体投资策略包括:
  1)自上而下与自下而上相结合的投资策略。本基金对于金融债、企业(公司)债等信用类债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。自上而下即从宏观环境、债券市场、机构行为等角度分析,制定配置策略,把握投资时机;自下而上即通过寻找相对投资价值,精选个券。根据对同类债券的相对价值判断,选择合适的交易时机,增持相对低估、价格将上升的债券,减持相对高估、价格将下降的债券。由于利差水平受流动性和信用水平的影响,因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换,即在相同收益率下买入近期发行的债券或是流动性更好的债券,或在相同外部信用级别和收益率下,买入内部信用评级更高的债券。
  2)基于信用利差曲线变化的投资策略。首先,信用利差曲线的变化受到经济周期和相关市场变化的影响。如果宏观经济向好,企业盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄;如果经济陷入萧条,企业亏损增加,现金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大。其次,分析信用债市场容量、信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响;同时政策的变化也影响可投资信用债券的投资主体对信用债的需求变化。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定不同风险类别的信用债券的投资比例。
  3)基于信用债个券信用变化的投资策略。除受宏观经济和行业周期影响外,信用债发行人自身素质也是影响个券信用变化的重要因素,包括股东背景、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、融资能力等因素。本基金将通过公司内部的信用债评级系统,对债券发行人进行资质评估并结合其所属行业特点,判断个券未来信用变化的方向,采用对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价,从而发掘价值低估债券或规避信用风险。
  4)信用债的风险控制。本基金实施审慎的风险控制措施,以便有效评估和控制组合信用风险暴露。通过建立信用风险评估体系和精选交易对手,严格控制各信用级别持仓量、组合持仓分布等重要指标,控制投资风险。
  为准确评估发债主体的信用风险,本基金建立了定性和定量相结合的内部信用评级体系,通过自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,给予不同因素不同权重,采用数量化方法把主体所发行债券分为6个信用级别,其中,1-3级资质较好,可以长期持有,被视为配置类资产;4-5级则资质稍差,可以短期持有,被视为交易类资产;而规避类则资质很差,信用风险很高,限制对其投资。
  (5)息差策略
  当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券,从而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购率)的套利价值。
  (6)资产支持证券投资策略
  本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出。
  (7)中小企业私募债的投资策略
  中小企业私募债本质上为公司债,只是发行主体扩展到未上市的中小型企业,扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业,企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司,信息披露情况相对滞后,对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司,且定向发行方式限制了合格投资者的数量,会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债的投资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金采取自下而上的方法建立适合中小企业私募债的信用评级体系,对个券进行信用分析,在信用风险可控的前提下,追求合理回报。本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过滤,重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,给予不同因素不同权重,采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和投资价值评估,选择发行主体资质优良,估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。
  3.股票及权证等权益类品种的投资策略
  股票(包括新股申购)、权证等权益类品种为本基金的增强性资产,在控制风险的基础上,此部分资产追求超越业绩比较基准的增强性收益。
  (1)股票投资策略
  本基金将在风险可控的前提下,精选个股,审慎投资,以提高整个组合的收益水平,同时择机参与新股申购。
  1)二级市场股票投资策略
  本基金将在风险可控的前提下,依据自上而下和自下而上的宏观、行业和个股策略,精选行业和个股,审慎投资,以提高整个组合的收益水平。本基金根据宏观背景确定一定时间内最优的大类资产配置,并在此基础上进行行业优选。在个股选择方面,本基金主要采取自下而上的策略,考察上市公司所属行业发展前景、行业地位、竞争优势、盈利能力、公司治理结构、价格趋势、成长性和估值水平等多种因素,精选流动性好,成长性高,估值水平低的股票进行投资。本基金充分结合宏观、行业和个股的研究结果,做到股票投资的优中选优。
  2)一级市场股票投资策略
  本基金在考虑本金安全的基础上,根据新股发行公司的基本面、可比公司的估值水平、近期新股发行市盈率、二级市场走势的市场预期等因素,对于拟发行上市的新股进行合理估值,制定相应的申购策略,并于锁定期后在控制组合波动性风险的前提下择时出售,以提高基金资产的收益率水平。
  (2)权证投资策略
  本基金会结合自身资产状况审慎投资权证,主要运用价值发现和价差策略,力图获得最佳风险调整后收益。
  (二)投资决策依据、机制和程序
  1、投资决策依据
  (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;
  (2)国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响;
  (3)企业信用评级;
  (4)国家货币政策及债券市场政策;
  (5)商业银行的信贷扩张。
  2、投资决策机制
  本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资和研究职能整合,设立了投资研究部,策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经理,充分发挥主观能动性,渗透到投资研究的关键环节,群策群力,为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。
  3、投资决策程序
  本基金具体的投资决策机制与流程为:
  (1)宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向,提交策略报告。
  (2)债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分析报告。
  (3)信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。
  (4)数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。
  (5)在分析研究报告的基础上,基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审议。
  (6)投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。
  (7)如审议通过,基金经理在考虑资产配置的情况下,挑选合适的债券品种,灵活采取各种策略,构建投资组合。
  (8)集中交易室执行交易指令。
  十、业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为:中国债券综合全价指数。
  中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数各项指标值的时间序列更加完整,有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念,本基金选择市场认同度较高的中国债券综合全价指数作为业绩比较基准。
  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金的基金管理人可以在与基金托管人协商一致,并履行适当程序后,变更业绩比较基准并及时公告。
  十一、风险收益特征
  本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
  十二、投资组合报告
  本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据基金合同规定,于2019年8月27日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日,本报告所列财务数据未经过审计。
  1报告期末基金资产组合情况
  ? 占基金总资产的
序号 项目 金额(元)
比例(%)
?1 权益投资 32,721,792.40 0.88
其中:股票 32,721,792.40 0.88
2 固定收益投资 3,582,964,598.34 96.38
其中:债券 3,438,126,286.00 92.49
资产支持证券 144,838,312.34 3.90
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 43,379,270.38 1.17
7 其他各项资产 58,346,465.72 1.57
8 合计 3,717,412,126.84 100.00

  2报告期末按行业分类的股票投资组合
  2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
  ?代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 25,756,792.40 0.94
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 6,965,000.00 0.25
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
?M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 32,721,792.40 1.19
  2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
  本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
  3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  ?序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 600438 通威股份 943,040 13,259,142.40 0.48
2 601186 中国铁建 700,000 6,965,000.00 0.25
3 600585 海螺水泥 167,500 6,951,250.00 0.25
4 601012 隆基股份 240,000 5,546,400.00 0.20
  4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  ?序号 债券品种 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 357,254,000.00 13.03
其中:政策性金融债 357,254,000.00 13.03
4 企业债券 2,095,722,370.60 76.43
5 企业短期融资券 120,679,000.00 4.40
6 中期票据 394,666,000.00 14.39
7 可转债(可交换债) 449,816,915.40 16.40
8 同业存单 - -
9 其他 19,988,000.00 0.73
?10 合计 3,438,126,286.00 125.38
  5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  ?序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 110053 苏银转债 1,250,000 133,312,500.0 0 4.86
2 113011 光大转债 1,150,000 124,660,000.0 0 4.55
3 190401 19农发 01 1,000,000 99,290,000.00 3.62
4 190205 19国开 05 1,000,000 97,950,000.00 3.57
5 143671 18恒安 01 950,000 94,857,500.00 3.46
  6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  ?序号 证券代码 证券名称 数量(张) 公允价值 (元) 占基金资产净值比( %)
1 156776 19中骏 A 600,000 59,844,230.14 2.18
2 139462 绿城 10优 1 400,000 40,000,000.00 1.46
3 139413 逸锟 6A1 300,000 29,996,054.80 1.09
4 139421 逸锟 7A1 150,000 14,998,027.40 0.55
  7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
  本基金本报告期末未持有贵金属。
  8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
  本基金本报告期末未持有权证。
  9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
  9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
  本基金本报告期内未参与股指期货投资。
  9.2本基金投资股指期货的投资政策
  本基金投资范围未包括股指期货,无相关投资政策。
  10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
  10.1本期国债期货投资政策
  本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。
  10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
  本基金报告期内未参与国债期货投资。
  10.3本期国债期货投资评价
  本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。
  11投资组合报告附注
  11.12018年,中国银行保险监督管理委员会多个地方监管局针对江苏银行、光大银行及其分支机构的违规行为进行了行政处罚。
  基金管理人通过对该发行人进一步了解分析后,认为该处分不会对苏银转债(110053)、光大转债(113011)的投资价值构成实质性影响。
  报告期内,本基金投资的前十名证券的其余八名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
  11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
  11.3其他各项资产构成
  ?序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 429,552.09
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 57,625,481.86
5 应收申购款 291,431.77
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 58,346,465.72
  11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
  ?序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元) 占基金资产净值比例(%)
1 113011 光大转债 124,660,000.00 4.55
2 132011 17浙报 EB 39,628,176.00 1.45
3 132007 16凤凰 EB 22,593,705.00 0.82
4 128044 岭南转债 18,558,740.00 0.68
5 110047 山鹰转债 12,178,439.30 0.44
6 113015 隆基转债 11,095,496.40 0.40
7 123004 铁汉转债 128,638.30 0.00
  11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  本基金本报告期前十名股票中无流通受限情况。
  11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
  由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
  十三、基金的业绩
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
  基金合同生效日为2013年2月4日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示:
  中银稳健添利A:
  ?阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率 ③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2013年 2月 4
日(基金合同生效日)起至 2013年 12月 -0.80% 0.12% -4.19% 0.09% 3.39% 0.03%
31日
2014年 1月 1
日至 2014年 12 17.54% 0.18% 6.54% 0.11% 11.00% 0.07%
月 31日
2015年 1月 1
日至 2015年 12 15.27% 0.20% 4.19% 0.08% 11.08% 0.12%
月 31日
2016年 1月 1
日至 2016年 12 4.17% 0.11% -1.63% 0.09% 5.80% 0.02%
月 31日
2017年 1月 1日至 2017年 12月31 日 4.57% 0.09% -3.38% 0.06% 7.95% 0.03%
?2018年 1月 1日至 2018年 12月 31日 5.77% 0.11% 4.79% 0.07% 0.98% 0.04%
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日 3.80% 0.15% 0.24% 0.06% 3.56% 0.09%
自基金合同生效起至 2019年 6月 30日 60.73% 0.14% 6.16% 0.09% 54.57% 0.05%
  中银稳健添利C:
  ?阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率 ③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2018年 4月 12
日(C类基金份额增设起始 2.98% 0.10% 3.25% 0.07% -0.27% 0.03%
日)至 2018年 12月 31日
2019年 1月 1
日至 2019年 6 3.57% 0.15% 0.24% 0.06% 3.33% 0.09%
月 30日
自基金合同生
效起至 2019年 6.73% 0.12% 3.50% 0.07% 3.23% 0.05%
6月 30日
  中银稳健添利E:
  ? 业绩比较基
净值增 净值增长率 业绩比较基
阶段 长率① 标准差② 准收益率 ③ 准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2019年 3月 15
日(E类基金份
额增设起始日) 0.87% 0.14% -0.13% 0.06% 1.00% 0.08%
至 2019年 6月
30日
  十四、基金费用概览
  (一)与基金运作有关的费用
  1、基金费用的种类
  (1)基金管理人的管理费;
  (2)基金托管人的托管费;
  (3)C类基金份额的销售服务费;
  (4)E类基金份额的销售服务费;
  (5)基金财产拨划支付的银行费用;
  (6)基金合同生效后的基金信息披露费用;
  (7)基金份额持有人大会费用;
  (8)基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费;
  (9)基金的证券交易费用;
  (10)证券账户开户费用、银行账户维护费用;
  (11)依法可以在基金财产中列支的其他费用。
  2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。
  3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  (1)基金管理人的管理费
  在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。计算方法如下:
  H=E×0.6%÷当年天数
  H为每日应计提的基金管理费
  E为前一日基金资产净值
  基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
  (2)基金托管人的托管费
  在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下:
  H=E×0.2%÷当年天数
  H为每日应计提的基金托管费
  E为前一日基金资产净值
  基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
  (3)C类基金份额的销售服务费
  本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为0.3%。
  本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.3%年费率计提。
  销售服务费的计算方法如下:
  H=E×0.3%÷当年天数
  H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
  E为C类基金份额前一日基金资产净值
  (4)E类基金份额的销售服务费
  E类基金份额的销售服务费年费率为0.4%。
  本基金销售服务费按前一日E类基金资产净值的0.4%年费率计提。
  销售服务费的计算方法如下:
  H=D×0.4%÷当年天数
  H为E类基金份额每日应计提的销售服务费
  D为E类基金份额前一日基金资产净值
  基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
  销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服务费等。
  (4)除管理费、托管费、C类和E类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
  4、不列入基金费用的项目
  (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
  (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
  (3)基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用;
  (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
  5、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
  基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
  (二)与基金销售有关的费用
  1.本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
  2.本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的100%。
  3.申购费用
  本基金E类基金份额不收取申购费,本基金A类基金份额、C类基金份额的的申购费率如下:
  ?申购费率 申购金额( M) 申购费率
M<100万 0.80%
100万≤M<200万 0.50%
200万≤M<500万 0.30%
M≥500万 1000元/笔
  (注:M:申购金额;单位:人民币元)
  自2018年11月12日起,对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定申购费率(仅限前端收费模式),单笔申购金额在500万以下的,适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%;单笔申购金额在500万以上(含)的,适用的申购费率与对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中,养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
  4.赎回费用
  本基金A类基金份额的赎回费用如下:
  ?赎回费率 持有期限( Y) 赎回费率
Y<1年 2.0%
1年≤Y<2年 1.5%
2年≤Y<3年 1.0%
Y≥3年 0%
  (注:Y:持有时间,其中1年为365日,2年为730日)
  本基金C类基金份额的赎回费用如下:
  ?赎回费率 持有期限( Y) 赎回费率
Y<7天 1.5%
7天≤Y<30天 1.0%
30天≤Y<180天 0.5%
Y≥180天 0%

  本基金E类基金份额的赎回费用如下:
  ?赎回费率 持有期限( Y) 赎回费率
Y<7天 1.5%
7天≤Y<30天 0.50%
Y≥30天 0%
  5.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
  6.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
  7.当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
  (三)其他费用
  本基金其他费用根据相关法律法规执行。
  十五、对招募说明书更新部分的说明
  本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金运作的实际情况,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
  (一)在“重要提示”部分,对招募说明书所载内容的截止日和有关财务数据和净值表现截止日进行更新;
  (二)在“基金管理人”部分,对主要人员情况的信息进行了更新;
  (三)在“基金托管人”部分,对基金托管人概况、基金托管业务经营情况、托管人的内部控制制度的信息进行了更新;
  (四)在“相关服务机构“部分,对基金份额发售机构的信息进行了更新;
  (五)在“投资组合报告”部分,披露了基金最近一期的投资组合情况;
  (六)在“基金的业绩”部分,披露了基金自合同生效以来的投资业绩;
  (七)在“其他应披露事项”部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项;
  (八)本基金2019年3月15日起增设E类基金份额,根据《中银稳健添利债券型发起式证券投资基金因增加E类基金份额修改基金合同及托管协议的公告》更新相关内容。
  中银基金管理有限公司
  2019年9月16日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 证券日报
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