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| 金信消费升级股票C(006693) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1660141 | ||||||||
| 基金代码 | 006693 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-09-12 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 金信消费升级股票型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 1 重要提示 金信消费升级股票型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2018 年 7 月 13 日中国证券监督管理委员会证监许可[2018]1124 号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市 场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定 收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金 和混合型基金，属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在 投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险 收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资 决策。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市 场价格产生影响而形成的系统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对 象流动性不足产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险， 本基金的特定风险等。本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律 法规由非上市中小企业采用非公开发行的方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情 况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性 所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的 负面影响和损失。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人运用其固有资金及基金经理运用 自有资金认购本基金份额的金额不低于 1,000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三 2 年。但基金管理人及基金经理对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的 任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人 及发起资金认购人均自行承担投资风险。基金管理人及基金经理认购的本基金份额持有 期限满三年后，基金管理人及基金经理将根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管 理人及基金经理有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金合同生效满 3 年后的对应 日，如果本基金的资产规模低于 2 亿元，本基金将按照基金合同约定的程序进行清算并 终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资人将面临基 金合同可能终止的不确定性风险。 投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以 后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元，从而遭受损失的风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》等信息披露文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保 证最低收益。基金的过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资者自行承担。 本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明 其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 7 月 30 日,有关财务数据和净值表现（未经审计）截止日为 2019 年 6 月 30 日。 1 一、基金管理人 一、基金管理人情况 名称：金信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502 法定代表人：殷克胜 组织形式：有限责任公司 设立日期：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510315 传真：0755-82510305 客户服务电话：400-866-2866 联系人：陈瑾 注册资本：壹亿元 股权结构： 股东名称 占公司注册资本比例 深圳市卓越创业投资有限责任公司 34% 安徽国元信托有限责任公司 31% 深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 殷克胜 6.5% 合计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事、监事及高管人员介绍 1、董事 张彦先生，董事长，中共党员，工商管理专业研究生，20 余年资本市场从业经验，曾任安 徽经济干部管理学院研究室主任，安徽省国际信托投资有限公司副经理、经理、副总经理，安 徽国元信托投资有限责任公司副总裁，安徽国元信托有限责任公司副总裁、监事长，安徽国元 信托有限责任公司总裁，安徽国元信托有限责任公司董事长，现任安徽国元金融控股集团有限 责任公司党委委员。 殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20 余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管 理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公 2 司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、权益及固定收益投资决策委员会主席。 王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深圳分行 南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理，现任深圳市卓越投 资控股有限公司执行总经理。 宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基 金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基金管理有限公司 副总经理。 李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，1993 年 7 月加入厦门大学工作，先后曾在 管理学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从 1999 年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、 高级经理教育中心主任。 鲁炜先生，独立董事，中国科技大学管理科学与工程专业博士，曾任安徽蚌埠手表厂副科 长、安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师，现任中国科技大学管理学院统计金融学 副教授、院长助理。 王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员，10 余年资本市场 从业经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基 金公司总经理，现任南方科技大学教授。 2、基金管理人监事会成员 吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，10 余年审计从业经验，曾任中国南玻集团股 份有限公司审计项目经理，现任卓越投资控股有限公司审计管理部副总经理。 朱斌先生，监事，中共党员，武汉大学工商管理硕士，近 10 年信息技术从业经验，曾任 恒生电子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助 理，现任金信基金管理有限公司运作保障部总监。 3、高级管理人员 殷克胜先生，总经理，中共党员，经济学博士,20 余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金 管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限 公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、权益及固定收益投资决策委员会主 席。 宋思颖女士，副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总 监、金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。 邵若昊先生，副总经理，硕士。历任长江证券有限责任公司经纪业务总部业务主管、闽发 证券有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副总监、富国基金管 理有限公 司机构部总监助理、诺安基金管理有限公司机构业务总监、融通基金管理有限公司 3 机构业务总监、嘉合基金管理有限公司副总经理。 段卓立先生，督察长，法律硕士，历任北汽福田汽车股份有限公司董事会办公室文秘、信 达澳银基金管理有限公司监察员、农银汇理基金管理有限公司法务合规专员、前海开源资产管 理（深圳）有限公司风险管理部副总经理。 （二）基金经理 杨仁眉先生：西南财经大学金融学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。2018 年 1 月加 盟金信基金， 2018 年 4 月至 2019 年 8 月任金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 基金经理。2018 年 5 月起至 2019 年 6 月任金信智能中国 2025 灵活配置混合型发起式证券投资 基金基金经理。2018 年 8 月起任金信新能源汽车灵活配置混合型发起式证券投资基金(2019 年 5 月 10 日转型为金信行业优选灵活配置混合型发起式证券投资基金)基金经理。2019 年 1 月起 任金信消费升级股票型发起式证券投资基金基金经理。 （三）本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，权益投资决策委员会主席，公司总经理。 唐雷先生，权益投资决策委员会执行委员，投资部副总监。 刘榕俊先生，权益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，固定收益投资决策委员会主席，公司总经理。 周余先生，固定收益投资决策委员会委员，公司基金经理。 刘榕俊先生，固定收益投资决策委员会委员，公司研究总监、基金经理。 （四）上述人员之间不存在近亲属关系。二、基金托管人 一、基金托管人的情况 1、基金托管人的基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 2、主要人员情况 截至 2018 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 202 人，平均年龄 33 岁，95%以上 4 员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 3、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的 管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资 者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和 影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资 产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权 投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券 化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时 在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截 至 2018 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 923 只。自 2003 年以来，本行连续十五 年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地 《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64 项最佳托管银行大奖；是获 得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 二、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优 势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分 不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同 时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全 过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全 措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三 方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商 银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运 作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范 和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有 效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合 规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽 5 核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托 管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的 直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职 责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托 管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委 托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并 保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须 相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良 好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络 独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和 管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制 目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、 “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强 员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道 德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处 理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定 期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实 6 施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的 冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实 战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接 领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发 展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的 共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负 责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡 的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和 控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建 立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制 度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业 务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一 个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发 展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资 范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产 净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的 投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法 7 规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理 人限期纠正。 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510235 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-866-2866 网站：www.jxfunds.com.cn 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:陈四清 联系人:刘秀宇 联系方式:010-66107900 传真：010-66107914 公司网址:www.icbc.com.cn 客服电话：95588 （2）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 法定代表人：王连志 8 联系人：陈剑虹 联系方式：0755-82558103 客服电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （3）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 法定代表人:凌顺平 联系人:吴强 联系方式:0571-88911818 公司网址:www.5ifund.com （4）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 联系人:潘世友 联系方式：021-54509998 公司网址：www.1234567.com.cn （5）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：王之光 联系人:宁博宇 联系方式:021-20665952 公司网址：www.lufunds.com （6）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人：顾凌 联系方式：010-60838995 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （7）中信证券（山东）有限公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人：杨宝林 联系人：赵艳青 9 联系方式：0532-85022026 客服电话：95548 公司网址：www.zxwt.com.cn （8）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 联系方式：010-60833754 客服电话：400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com （9）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 联系方式：0755-29330513 客服电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （10）北京肯特瑞基金销售有限公司 法定代表人：江卉 联系人：孙新阁 联系方式：010-89188348 客服电话：95118 公司网址：http://fund.jd.com/ （11）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人：王廷富 联系人：孙骏 联系方式：021-51327185 客服电话：400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn （12）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层 10 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层 法定代表人：丁益 联系人：李春芳 联系电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 客服电话：400-6666-888 网址：www.cgws.com （13）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系方式：020-89629099 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （14）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 联系方式：010-61840688 （15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 联系人： 祝红艳 联系电话：0571-22908051 传真：0571-22905999 客服电话：4000-766-123 网址： www.fund123.cn （16）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 11 层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 11 层 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 11 联系电话：010-56282139 传真：01062680827 客服电话：400-619-9059 网址：http://www.hcjijin.com （17）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表人：沈继伟 联系人：刘阳坤 联系方式：86-021-50583533 客服电话：400-067-6266 公司网址：www.leadfund.com.cn （18）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系方式：021-20613999 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （19）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济 发展区） 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 联系方式：021-65370077-268 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （20）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 12 联系方式：021-80358749 公司网址：www.noah-fund.com （21）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人：申健 联系人： 宋楠 联系电话：021-20292031 传真：020-20219923 客服电话：021-20292031 网址：www.wg.com.cn （22）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人：于龙 联系人：张喆 联系电话：13811935936 传真：010-67767615 客服电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （23）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南方大厦 21 层、22 层 法定代表人：林炳城 联系人： 侯艳红 联系电话：010-60838995 传真：010-60838995 客服电话：95329 中山证券网址：http://www.zszq.com/ 13 （24）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人： 党敏 联系电话：021-20691935 传真： 021-20691861 客服电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/ 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律法规，增减、 变更发售本基金的销售机构，并及时公告。 二、基金注册登记机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 法定代表人：殷克胜 成立时间：2015 年 7 月 3 日 电话：0755-82510315 传真：0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话：400-866-2866 四、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市海华永泰律师事务所 注册地址：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室 办公地址：上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座 15 层 负责人：张诚 电话：021-58773177 传真：021-58773268 经办律师：梁丽金、张兰 14 联系人：张兰 五、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所（办公地址）：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办会计师：薛竞、陈薇瑶 联系人：陈薇瑶 四、基金名称 金信消费升级股票型发起式证券投资基金 五、基金类型 股票型证券投资基金 六、投资目标 本基金重点把握我国人民日益增长的消费升级需要带来的投资机会，在严格控制 组合风险并保持良好流动性的前提下，力争为基金持有人获取长期持续稳定的投资回 报。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）、债券（包 括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资 券、超级短期融资券、中小企业私募债、可转换债券、可交换债券、次级债等）、同 业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行 存款）、货币市场工具、金融衍生品（包括权证、股指期货、国债期货、股票期权 等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会 相关规定。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 80%-95%；本基金投资于本基金界 定的“消费升级主题”证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终，在 扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一 15 年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例 限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、投资策略 1、大类资产配置策略： 本基金在《基金合同》约定的范围内实施稳健的资产配置策略，根据各项重要经济指标分 析宏观经济发展趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。在此基础上，结 合对流动性及资金流向的分析，综合股市估值水平和债市收益率情况及风险分析，进行灵活的 大类资产配置进而在固定收益类资产、权益类资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比 例并评估相应的风险水平。 2、股票投资策略： （1）消费升级主题的界定 随着中国经济总量的持续扩张，国民可支配收入的持续提升，消费水平呈不断改善和提升 趋势。鉴于此，本基金重点投资受益于消费升级的上市公司。行业划分上，消费升级主题可分 为“商品消费行业、服务消费行业”两个方面。商品消费行业包括家用电器、纺织服装、农林 牧渔、食品饮料、轻工制造、生物医药、计算机、房地产、汽车等行业；服务消费行业包括餐 饮旅游、传媒、医疗、商贸零售、交通运输、通信、银行、非银金融等与居民生活关系密切的 服务提供行业。 若未来由于技术进步或政策变化导致本基金消费升级主题相关行业和公司相关业务的覆盖 范围发生变动，基金管理人在履行适当程序后可以适时对上述定义进行补充和修订并进行公 告。 （2）行业配置 根据对消费升级涉及相关具体行业的特征进行分析，本基金精选受益于消费升级的相关行 业，结合行业发展生命周期、行业景气度、行业整体估值水平、行业结构、政策支持力度、商 业模式及发展趋势等，综合评估各个行业的投资价值。 （3）个股选择 本基金将采用定性与定量分析相结合的方法深入分析上市公司的质地，运用不同的估值方 法对上市公司的估值水平进行分析，精选优质股票构建投资组合。 1）定性分析 上市公司在行业中的相对竞争力是决定其投资价值的重要依据，本基金主要从以下几个方 面对上市公司进行定性分析： A、公司的竞争优势：重点考察公司的渠道优势、市场优势、资源优势、产品优势、品牌 16 优势等； B、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度，是否具有不可复制性、可持续性、稳定性； C、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有合理 的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富，是否具有进取精神等。 2）定量分析 在定性分析的基础上，本基金将对反映上市公司质量和成长潜力的主要财务指标和估值指 标进行定量分析，选择财务健康、成长性好、估值合理的股票。具体的分析指标为： A、成长指标：营业收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等； B、盈利指标：毛利率、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）、投资回报率 （ROI）等； C、估值指标：针对不同行业特点，采用市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市销率（P/S） 和预期市盈率（PE/G）等估值指标。 3、债券投资策略： （1）债券投资组合策略：本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管 理和信用风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期 调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管 理。 （2）个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用 风险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 （3）可转换债券及可交换债券投资策略：可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固 定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司 基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并 采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 4、资产支持证券等品种投资策略： 资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、 提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在 价值，以合理价格买入并持有。 5、权证投资策略： 本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水 平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通 过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。 6、中小企业私募债券投资策略 17 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本基金将运用基本 面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综合考虑中小企业私 募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风险与收益相匹配的品种进行投资。 7、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金 管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行 定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水 平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实 现基金资产的长期稳定增值。 8、股指期货、股票期权投资策略 本基金将以投资组合的避险保值和有效管理为目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原 则，适当参与股指期货、股票期权的投资。在市场向下带动净值走低时，通过股指期货、股票 期权快速降低投资组合的仓位，从而调整投资组合的风险暴露，避免市场的系统性风险，改善 组合的风险收益特性；并在市场快速向上基金难以及时提高仓位时，通过股指期货或股票期权 快速提高投资组合的仓位，从而提高基金资产收益。基金管理人将根据审慎原则，建立期权交 易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范股票期权投资的风 险。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准是： 中证内地消费主题指数收益率×80% +中证综合债指数收益率×20% 本基金选择该业绩基准，是基于以下因素： 中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制，以中证 800 指数样本股作为样本 空间，成分股涵盖可选消费行业和主要消费行业的上市公司，可以较好地反映沪深两市 消费相关领域上市公司股票的整体表现。中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所 市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。因此，选用上述 业绩比较基准能够较好反应本基金的产品特性及风险收益特征。如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现 更加适合用于本基金的业绩比较基准，或者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不 再发布时，基金管理人经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后变更本基金业绩比 较基准并及时公告。 18 十、风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基 金和混合型基金，属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。 十一、基金投资组合报告 基金管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了下文的净值表现 和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日（未经审计）。 （一）报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额 占基金总资产 的比例（%） 1 权益投资 11,755,115.46 89.71 其中：股票 11,755,115.46 89.71 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 699,440.00 5.34 其中：债券 699,440.00 5.34 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 100,000.00 0.76 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 493,178.99 3.76 8 其他各项资产 56,225.53 0.43 9 合计 13,103,959.98 100.00 （二）报告期末按行业分类的股票投资组合 1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 6,795,896.87 53.53 D 电力、热力、燃气及水生产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务 - - 19 业 J 金融业 374,022.81 2.95 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 1,219,924.23 9.61 Q 卫生和社会工作 3,365,271.55 26.51 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 11,755,115.46 92.60 2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金报告期末未持有港股通股票。 （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 占基金资产净值 比例（％） 1 300015 爱尔眼科 41,024 1,270,513.28 10.01 2 000858 五 粮 液 10,731 1,265,721.45 9.97 3 600519 贵州茅台 1,285 1,264,440.00 9.96 4 600763 通策医疗 14,153 1,253,814.27 9.88 5 000333 美的集团 23,947 1,241,891.42 9.78 6 002607 中公教育 88,851 1,219,924.23 9.61 7 000651 格力电器 21,400 1,177,000.00 9.27 8 300001 特 锐 德 62,200 1,120,844.00 8.83 9 002044 美年健康 67,600 840,944.00 6.62 10 600276 恒瑞医药 11,000 726,000.00 5.72 （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值 占基金资产净 值比例（％） 1 国家债券 699,440.00 5.51 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 20 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 699,440.00 5.51 （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值 占基金资产 净值比例 （％） 1 019611 19 国债 01 7,000 699,440.00 5.51 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 （十一）投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 3、期末其他各项资产构成 序号 名称 金额 1 存出保证金 11,366.79 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 21 4 应收利息 7,379.26 5 应收申购款 37,479.48 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 56,225.53 4、期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金投资的前十名股票不存在流通受限情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有 风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 金信消费升级股票 A 阶段 份额净值收 益率（1） 份额净值收益 率标准差 （2） 业绩比较基准 收益率（3） 业绩比较 基准收益 率标准差 （4） (1)－(3) (2)－(4) 2019.1.31（基金合同生 效日）-2019.6.30 3.31% 1.80% 3.71% 1.11% -0.40% 0.69% 金信消费升级股票 C 阶段 份额净值收 益率（1） 份额净值收益 率标准差 （2） 业绩比较基准 收益率（3） 业绩比较 基准收益 率标准差 （4） (1)－(3) (2)－(4) 2019.1.31（基金合同生 效日）-2019.6.30 13.13% 1.58% 3.71% 1.11% 9.42% 0.47% 22 十三、基金的费用与税收 13.1 与基金运作有关的费用 13.1.1、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用或结算费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 13.1.2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （一）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划 款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 （二）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法 如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 23 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划 款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （三）基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.80%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理 人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公 式如下： H=E×0.80%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售 服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付 给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 13.1.3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； （二）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （三）基金合同生效前的相关费用； （四）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 13.2 与基金销售有关的费用 13.2.1、申购费率 本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购 费率按每笔申购申请单独计算。本基金 C 类基金份额在申购时不收取申购费用。 具体如下： 24 费用种类 A 类基金份额申购申请金额及费率 C 类基金份额费率 申购费 100 万元以下 1.50% 0% 100 万元（含）-200 万元 1.00% 200 万元（含）-500 万元 0.30% 500 万元以上（含） 每笔 1000 元 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台及代销机构申购的养老金客户以 外的其他投资者。部分代销机构如实行优惠费率，请投资者参见代销机构公告。 13.2.2、赎回费用 本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基 金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金各类基金份额的赎回费率具体如下： 基金份额持有期限 A 类基金份额 赎回费率 C 类基金份额 赎回费率 7 日以内 1.50% 1.50% 7 日（含）-30 日 0.75% 0.50% 30 日（含）-180 日 0.50% 0 180 日（含）以上 0 （注：赎回份额持有时间的计算，从该份额初始登记日开始计算） （1）A 类基金份额 对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对 持续持有期等于或长于 30 日、少于 3 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总 额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的 赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。以上每个月按照 30 日计算。未计 入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。 （2）C 类基金份额 对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产。 13.2.3 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 25 13.2.4 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场 情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回 费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据 和基金业绩的截止日期； 2、在“基金管理人”部分，对“基金管理人情况”进行了更新，对“主要人员情 况”进行了更新，对“本基金基金经理” 进行了更新； 3、在“基金托管人”部分，对“基金托管人”进行了更新； 4、在“相关服务机构”部分，对“销售机构”进行了更新，对“会计师事务所和 经办注册会计师”进行了更新； 5、在“基金份额的申购与赎回”部分，对“申购和赎回的数额限制”进行了更 新； 6、在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新，对“基金业 绩”进行了更新； 7、对部分其他表述进行了更新。 金信基金管理有限公司 2019 年 9 月 12 日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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