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富国新优选灵活配置定期开放混合A(005256)  基金公开信息
流水号 1632911
基金代码 005256
公告日期 2019-08-21
编号 1
标题 富国新优选灵活配置定期开放混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)
信息全文 富国新优选灵活配置定期开放混合型证券投资基
金招募说明书(更新)
(摘要)

(二0一九年第二号)


招募说明书(更新)
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重要提示
富国新优选灵活配置定期开放混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)
已于2017年4月24日获得中国证监会准予注册的批复(证监许可【2017】591
号)。本基金的基金合同于2018年1月12日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件,自
主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分
考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦自行承担基金投资中出现
的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性
风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金
投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资
对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险,由投资者自行负责。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和
信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规
模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导
致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性,从而
使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险,但不能完
全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的
限制,存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
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不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产,但由于证券、期货投资具有一定的风险,因此既
不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2019年7月12日,基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至2019年6月30日(财务数据未经审计)。
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称:富国基金管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期
16-17层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人:裴长江
总经理:陈戈
成立日期:1999年4月13日
电话:(021)20361818
传真:(021)20361616
联系人:赵瑛
注册资本:5.2亿元人民币
股权结构(截止于2019年07月12日):
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则,防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司,分别是:权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业
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务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略
与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部(董
事会办公室)、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、
富国资产管理(香港)有限公司、富国资产管理(上海)有限公司。
权益投资部:负责权益类基金产品的投资管理;固定收益投资部:负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分(包括公司自有资金等)的
投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信用评级体系,开展信用研
究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定收益策略研究部:开展固
定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、研究支持和风险控制;多元资产投资部:根据法律法规、
公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责FOF基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理;量化投资部:负责公司有关量化
投资管理业务;海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管
理;权益专户投资部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理;养老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等)及类养老金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等;集中交易部:负责投资交易和风险控制;机构业务
部:负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私
募、同业养老金管理人、同业公募基金FOF、海外客户等客群的销售与服务;养
老金业务部:负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与
服务;银行业务部:负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银
行部等部门非代销销售与服务;机构服务部:负责协调三个机构销售部门对接公
司资源,实现项目落地,提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持
续专业服务;零售业务部:管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、
深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心,
负责公募基金的零售业务;营销管理部:负责营销计划的拟定和落实、品牌建设
和媒介关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持;客户
服务部:拟定客户服务策略,制定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客户
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满意度,收集客户信息,分析客户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金
电子商务发展趋势分析,拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推
进公司电子商务业务;战略与产品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助
管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公
司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核
部:履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测
等合规管理职责,开展内部审计,管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执
行公司整体风险管理策略,牵头拟定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识
别、评估、报告、监测与应对,负责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术
部:负责软件开发与系统维护等;运营部:负责基金会计与清算;计划财务部:
负责公司财务计划与管理;人力资源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部
(董事会办公室):负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣
传、信息调研、行政后勤管理等工作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交
易、就证券提供意见和提供资产管理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特
定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2019年6月30日,公司有员工453人,其中69.8%以上具有硕士以
上学历。
二、 主要人员情况
(一) 董事会成员
裴长江先生,董事长,研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万
国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华
宝信托投资有限责任公司投资总监,华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生,董事,总经理,研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理,2005年4月至2014年4月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
麦陈婉芬女士(Constance Mak),董事,文学及商学学士,加拿大特许会计
师。现任BMO金融集团亚洲业务总经理(General Manager, Asia, International,
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BMO Financial Group),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret’s College教师,加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生,董事,博士,研究生学历,高级会计师。现任申万宏源证券有
限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务
技术有限公司研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国
人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长,中国人民银行深圳
市中心支行非银行金融机构处处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务
会计处处长、国有银行监管处处长,申银万国证券股份有限公司财务总监。
张信军先生,董事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员
工、计划财务部资产管理部副经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务
官、海通国际控股有限公司首席风险官。
Edgar Normund Legzdins先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现
任BMO金融集团国际业务全球总裁(SVP&Managing Director, International,
BMO Financial Group)。1980年至1984年在Coopers&Lybrand担任审计工作;
1984年加入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
张科先生,董事,本科学历,经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固
有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基
金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金
管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。
何宗豪先生,董事,硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员;工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任(主持工
作);上海申银证券公司财会部员工;上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
责人;上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理;申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
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黄平先生,独立董事,研究生学历。现任上海盛源实业(集团)有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任;上海华夏立向实业有限公司副总经理;
上海盛源实业(集团)有限公司总经理、总裁。
季文冠先生,独立董事,研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长;
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记;上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员;上海市松江区区委常委、副区长;上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记;上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生,独立董事,研究生学历,加拿大特许会计师。
现已退休。1976年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司担
任审计工作,有30 余年财务管理及信息系统项目管理经验,曾任职在 Neo
Materials Technologies Inc. 前身AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财
务总监(CFO)及财务副总裁,圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金
融科教授。
李宪明先生,独立董事,研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
(二) 监事会成员
付吉广先生,监事长,研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员,济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理,山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理;山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理,山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监,山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生,监事,本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理,风险管理办公室副主任,公司律师。历任上海市高级
人民法院助理研究员,上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判
员、审判员、审判组长,办公室综合科科长,以及上海仲裁委员会仲裁员。
张晓燕女士,监事,博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行(中国)
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有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员,加拿大多伦多大学
化学系助理教授,蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理,
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监,道明证券交易风险管理部副总裁兼总监,
华侨银行集团市场风险控制主管,新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生,监事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理,
历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助
理等。
李雪薇女士,监事,研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经
理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监、运营部运营总监。
肖凯先生,监事,博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士,监事,本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总
经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、
思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监
助理。
(三) 督察长
赵瑛女士,研究生学历,硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛(集团)有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部;2015年7
月加入富国基金管理有限公司,历任监察稽核部总经理,现任富国基金管理有限
公司督察长。
(四) 经营管理层人员
陈戈先生,总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
林志松先生,本科学历,工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
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书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理;1998年10
月参与富国基金管理有限公司筹备,历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长,现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。
陆文佳女士,研究生学历,硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员,
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁;2014年5月加入富国基金管理
有限公司,现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员,摩根士丹利资本国际Barra公司(MSCI BARRA)BARRA股票风
险评估部高级研究员,巴克莱国际投资管理公司(Barclays Global Investors)
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员;2009年6月加入富国
基金管理有限公司,历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理,
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生,研究生学历,博士学位。2000年6月加入富国基金管理有限
公司,历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理,现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
(五) 本基金基金经理
(1)现任基金经理
1)蔡耀华,学士,自2011年7月加入富国基金管理有限公司,历任基金会
计助理、基金会计、风控员、基金经理助理,2016年12月至2018年1月任富
国新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018年1月至2019年2月任
富国新机遇灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,2019年2月起任富
国新趋势灵活配置混合型证券投资基金,2019年3月起任富国新回报灵活配置
混合型证券投资基金、富国新优选灵活配置定期开放混合型证券投资基金基金经
理。具有基金从业资格。
2)俞晓斌,硕士,自2007年7月至2012年10月任上海国际货币经纪有限
公司经纪人;2012年10月加入富国基金管理有限公司,历任高级交易员、资深
交易员兼研究助理,2016年12月起任富国泰利定期开放债券型发起式证券投资
基金基金经理,2017年11月起任富国天源沪港深平衡混合型证券投资基金、富
国天成红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018年8月起任富国优化
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增强债券型证券投资基金、富国可转换债券证券投资基金、富国臻选成长灵活配
置混合型证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金基金经理,2018年
12月起任富国两年期理财债券型证券投资基金、富国金融债债券型证券投资基
金基金经理,2019年3月起任富国天盈债券型证券投资基金(LOF)、富国稳健
增强债券型证券投资基金、富国收益增强债券型证券投资基金、富国新收益灵活
配置混合型证券投资基金、富国祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国
新优享灵活配置混合型证券投资基金、富国嘉利稳健配置定期开放混合型证券投
资基金,2019年5月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国
新趋势灵活配置混合型证券投资基金、富国新回报灵活配置混合型证券投资基金
基金经理,2019年6月起任富国新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金、
富国新机遇灵活配置混合型发起式证券投资基金、富国新优选灵活配置定期开放
混合型证券投资基金、富国科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。具有基金从业资格。
3)肖威兵,硕士,2002年5月至2002年12月任国元证券有限责任公司分
析师;2003年4月至2005年6月任上海金信管理研究有限公司分析师;2005
年6月至2006年3月任国金证券有限责任公司分析师;2006年4月至2009年8
月任国泰基金管理有限公司分析师;2009年11月至2018年8月任海富通基金
管理有限公司分析师、投资经理、组合经理;2018年8月加入富国基金管理有
限公司,2018年9月起任富国天盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018
年12月起任富国新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金、富国新机遇灵活
配置混合型发起式证券投资基金基金经理,2019年3月起任富国新收益灵活配
置混合型证券投资基金、富国新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理,
2019年5月起任富国新趋势灵活配置混合型证券投资基金、富国新优选灵活配
置定期开放混合型证券投资基金、富国新回报灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。具有基金从业资格。
(2)历任基金经理
钟智伦自2018年1月至2019年3月担任本基金基金经理;
(六) 投资决策委员会成员
公司投委会成员:总经理陈戈,分管副总经理朱少醒,分管副总经理李笑薇
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(七) 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987年4月8日
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本:252.20亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83199084
传真:0755-83195201
资产托管部信息披露负责人:张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,
并于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:
600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行
了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日
行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2019年3月31日,本集团总
资产67,943.47亿元人民币,高级法下资本充足率15.86%,权重法下资本充足率
13.28%。
2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同
意,更名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、
稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,
现有员工80人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投
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资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4
月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有
证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合
格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业
年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您
的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上
托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基
金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、
第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境
外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一
家大小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服
务机构的转变,得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财
资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托
管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》
2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金
贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳
托管银行奖”; “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新
“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度
托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017
年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣
获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全
国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最
佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托
管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年
最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度
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最佳基金托管银行”奖。

二、 主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董
事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。
招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾
任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限
公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执
行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月
至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至1995年,
在中国科技国际信托投资公司工作;1995年6月至2001年10月,历任招商银
行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控
制部总经理;2001年10月至2006年3月,历任北京分行行长助理、副行长;
2006年3月至2008年6月,任北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008
年6月至2012年6月,任北京分行行长、党委书记;2012年6月至2013年11
月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;2013年11月至2014
年12月,任招商银行总行行长助理;2015年1月起担任本行副行长;2016年
11月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高
级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国
农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至
今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管
专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领
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15

域具有深入的研究和丰富的实务经验。

三、 基金托管业务经营情况
截至2019年3月31日,招商银行股份有限公司累计托管450只证券投资基
金。


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第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
(一) 直销机构
名称:富国基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-17

办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼
法定代表人:裴长江
总经理:陈戈
成立日期:1999年4月13日
直销网点:直销中心
直销中心地址:上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼
客户服务统一咨询电话:95105686、4008880688(全国统一,免长途话费)
传真:021-20513177
联系人:孙迪
公司网站:www.fullgoal.com.cn
(二) 代销机构
( 1 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道7088号
办公地址: 深圳市福田区深南大道7088号
法人代表: 李建红
联系人员: 曾里南
客服电话: 95555
公司网站: www.cmbchina.com
( 2 )江苏银行股份有限公司
注册地址: 江苏省南京市洪武北路55号
办公地址: 江苏省南京市洪武北路55号
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法人代表: 黄志伟
联系人员: 田春慧
客服电话: 95319
公司网站: www.jsbchina.cn
( 3 )中信建投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街188号
法人代表: 王常青
联系人员: 权唐
客服电话: 400-8888-108
公司网站: www.csc108.com
( 4 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦
法人代表: 张佑君
联系人员: 顾凌
客服电话: 95548或4008895548
公司网站: www.cs.ecitic.com
( 5 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路689号
办公地址: 上海市广东路689号
法人代表: 周杰
联系人员: 李笑鸣
客服电话: 95553
公司网站: www.htsec.com
( 6 )中银国际证券股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法人代表: 许刚
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联系人员: 王炜哲
客服电话: 400-620-8888
公司网站: www.bocichina.com
( 7 )中泰证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路86号
办公地址: 济南市经七路86号23层
法人代表: 李玮
联系人员: 吴阳
客服电话: 95538
公司网站: www.qlzq.com.cn
( 8 )西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址: 拉萨市北京中路101号
办公地址: 拉萨市北京中路101号
法人代表: 陈宏
联系人员: 唐湘怡
客服电话: 95357
公司网站: http://www.18.cn
( 9 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、
03室
办公地址: 上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F
法人代表: 冷飞
联系人员: 李娟
客服电话: 021-50810673
公司网站: http://www.wacaijijin.com/
( 10 )民商基金销售(上海)有限公司
注册地址: 上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室
办公地址: 上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室
法人代表: 贲惠琴
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联系人员: 杨一新
客服电话: 021-50206003
公司网站: www.msftec.com
( 11 )北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦
法人代表: 张旭阳
联系人员: 孙博超
客服电话: 95055-4
公司网站: www.baiyingfund.com
( 12 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址: 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
办公地址: 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
法人代表: 周斌
联系人员: 马鹏程
客服电话: 400-786-8868
公司网站: www.chtwm.com
( 13 )深圳盈信基金销售有限公司
注册地址: 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8 楼A-1
(811-812)
办公地址: 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心
22楼盈信基金
法人代表: 苗宏升
联系人员: 葛俏俏
客服电话: 4007-903-688
公司网站: www.fundying.com
( 14 )大连网金基金销售有限公司
注册地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
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法人代表: 樊怀东
联系人员: 贾伟刚
客服电话: 4000-899-100
公司网站: www.yibaijin.com
(三) 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求,增加或调整本基金代销机构,并及
时公告。

二、 基金登记机构
名称:富国基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-17

办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人:裴长江
成立日期:1999年4月13日
电话:(021)20361818
传真:(021)20361616
联系人:徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
经办律师:黎明、陈颖华
联系人:陈颖华
电话:(021)31358666
传真:(021)31358666
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
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注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼
法定代表人:毛鞍宁
联系电话:021-22288888
传真:021-22280000
联系人:蒋燕华
经办注册会计师:蒋燕华、石静筠
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第四部分 基金名称
富国新优选灵活配置定期开放混合型证券投资基金
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第五部分 基金类型
混合型证券投资基金
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第六部分 投资目标
本基金在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报和资产
的长期稳健增值。
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第七部分 基金投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上
市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、
衍生工具(权证、股指期货等)、债券(国家债券、地方政府债券、央行票据、
金融债券、企业债券、公司债券、公开发行次级债券、可转换债券、可交换债券、
可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据、中小企业私募
债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通
知存款等)、同业存单,以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:开放期内本基金股票投资占基金资产的比例为0%
–95%,封闭期内本基金股票投资占基金资产的比例为0%–100%。权证投资占
基金资产净值的比例为0%–3%,在开放期内每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;在
封闭期内,本基金不受5%的限制,但如本基金参与股指期货投资的,每个交易
日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金
一倍的现金。
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第八部分 基金投资策略
本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略,将
定性分析与定量分析贯穿于资产配置、行业细分、公司价值评估以及组合风险管
理全过程中。
1、大类资产配置策略
本基金在资产配置中贯彻“自上而下”的策略,根据宏观经济环境,主要包
括国内生产总值、经济增长率、失业率、通货膨胀率、财政收支、国际收支、固
定资产投资规模、货币政策和利率走势等指标,并通过战略资产配置策略和战术
资产配置策略的有机结合,持续、动态、优化确定投资组合的资产配置比例。
(1)战略资产配置策略
在长期范围内,基金管理人将在理性预期的基础上获得战略资产配置的最优
比例,并以此作为资产配置调整的可参照基准。主要考虑因素包括大类资产的历
史回报、历史波动率、各类资产之间的相关性、行情驱动因素、类别风格轮动、
行业强弱等,从其变动及趋势中得出未来资产回报、风险及相关性的可能变化。
(2)战术资产配置策略
在短期范围内,基金管理人将对组合进行战术资产配置,即在战略资产配置
长期维持均衡的基础上积极主动的实现对大类资产配置的动态优化调整。重点考
虑以下因素:
1)基本面:评估基本面因素,包括国内外宏观形势、工业企业利润、货币
政策等;
2)资金面:评估影响股市中短期资金流;
3)估值:评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升调降;
4)市场面:评估市场情绪指标、动量、技术面等指标。
2、股票投资策略
本基金将运用“价值为本,成长为重”的合理价格成长投资策略来确定具体
选股标准。该策略通过建立统一的价值评估框架,综合考虑上市公司的增长潜力
和市场估值水平,以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。
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同时,本基金将综合考虑投资回报的稳定性、持续性与成长性,通过精细化
风险管理和组合优化技术,实现行业与风格类资产的均衡配置,从而实现风险调
整后收益的最大化。
(1)第一层:侧重量化筛选
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本:
本基金构建的量化筛选指标主要包括:市净率(PB)、市盈率(PE)、动态
市盈率(PEG)、主营业务收入增长率、净利润增长率等:
1)价值股票的量化筛选:选取PB、PE较低的上市公司股票;
2)成长型股票的量化筛选:选取动态市盈率(PEG)较低,主营业务收入
增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。
(2)第二层:突出基本面分析
在量化筛选的基础上,本基金将基于“定性定量分析相结合、动态静态指标
相结合”的原则,进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的
上市公司股票进行投资。
基金管理人将通过运用(定量的)财务分析模型和资产估值模型,重点关注
上市公司的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、未来增长性、权益
回报率及相对价值等方面;通过运用(定性的)上市公司质量评估模型,重点关
注上市公司的公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发
能力、公司历史业绩和经营策略等方面。
3、债券投资策略
本基金将采用“自上而下”的债券投资策略,对债券类资产进行合理有效的
配置,并在此框架下进行具有针对性的债券选择。
基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货币
市场政策以及结构调整因素(包括:资金面结构的调整、投资者结构的变化、制
度建设和品种创新等)对债券市场的影响,进行合理的利率预期,判断债券市场
的基本走势,制定久期控制下的资产类属配置策略,力争有效控制整体资产风险。
在确定组合整体框架后,基金管理人将对收益率曲线以及各种债券品种价格
的变化进行进一步预测,相机而动、积极调整。
在债券投资组合构建和管理过程中,基金管理人将具体采用久期控制、期限
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结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管理手段。
(1)久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期,有效的控制整体资产风险。
(2)期限结构配置:在确定组合久期后,基金管理人将针对收益率曲线形
态特征确定合理的组合期限结构,通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等,
在长期、中期与短期债券间进行动态调整,从长、中、短期债券的相对价格变化
中获利。
(3)市场转换:基金管理人将针对债券子市场之间不同的运行规律,在充
分研究风险-收益特征、流动性特性的基础上构建与调整组合(包括跨市场套利
操作),以求提高投资收益。
(4)相对价值判断:基金管理人将在现金流特征相近的债券品种之间选取
价值相对低估的债券品种进行投资,并选择合适的交易时机,增持相对低估、价
格将会上升的品种,减持相对高估、价格将会下降的品种。
(5)信用风险评估:基金管理人将充分利用现有行业与公司的研究力量,
根据发债主体的经营状况与现金流等情况对其信用风险进行评定与估测,以此作
为品种选择的基本依据。
债券投资策略制定与贯彻的过程,也是基金管理人对于风险进行动态评估与
管理的过程。在系统化的风险控制体系下,通过对管理指标的设定与监控,结合
对风险定价失效机会的把握,基金管理人不但可以有效控制整体资产的风险水
平,而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。
4、中小企业私募债券投资策略
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面
展开。久期控制方面,根据宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合的久
期。信用风险控制方面,对个券信用资质进行详尽的分析,对企业性质、所处行
业、增信措施以及经营情况进行综合考量,尽可能地缩小信用风险暴露。流动性
控制方面,要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模,在力求
获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
5、金融衍生工具投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金管理人
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主要通过采取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工
具。
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整
的交易成本。
6、资产支持证券投资策略
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产证券化产品的质量和构
成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方
面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风险的前
提下尽可能的提高本基金的收益。

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第九部分 基金业绩比较基准
沪深300指数收益率*20%+中债综合指数收益率*80%
沪深300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两市指
数,该指数编制合理、透明,有一定的市场覆盖、抗操纵性强,并且有较高的知
名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本
债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主
体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。本基金的业
绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较
本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金可
以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无
需召开基金份额持有人大会。
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第十部分 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型
基金与货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投
资品种。
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第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 10,534,171.00 17.36
其中:股票 10,534,171.00 17.36
2 固定收益投资 8,713,211.00 14.36
其中:债券 8,713,211.00 14.36
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返售金
融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 41,346,489.57 68.14
7 其他资产 81,717.74 0.13
8 合计 60,675,589.31 100.00
二、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 9,319,808.00 15.40
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
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I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 1,214,363.00 2.01
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 10,534,171.00 17.40
三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产
净值比例(%)
1 600519 贵州茅台 2,200.00 2,164,800.00 3.58
2 603589 口子窖 30,000.00 1,932,600.00 3.19
3 000651 格力电器 30,000.00 1,650,000.00 2.73
4 000858 五 粮 液 10,000.00 1,179,500.00 1.95
5 601398 工商银行 103,100.00 607,259.00 1.00
6 601328 交通银行 99,200.00 607,104.00 1.00
7 600085 同仁堂 20,800.00 603,200.00 1.00
8 000333 美的集团 11,600.00 601,576.00 0.99
9 002001 新 和 成 30,800.00 594,132.00 0.98
10 600276 恒瑞医药 9,000.00 594,000.00 0.98
四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产
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净值比例(%)
1 国家债券 8,713,211.00 14.39
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 8,713,211.00 14.39
五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
1 010303 03国债(3) 86,150.00 8,713,211.00 14.39
六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(一) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) -
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股指期货投资本期收益(元) -
股指期货投资本期公允价值变动(元) -
注:本基金本报告期末未投资股指期货。
(二) 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃
的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整
的交易成本。
十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(一) 本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定,不允许投资国债期货。
(二) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) -
国债期货投资本期收益(元) -
国债期货投资本期公允价值变动(元) -
注:本基金本报告期末未投资国债期货。
(三) 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、 投资组合报告附注
(一) 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本报告编制日前一年内,本基金持有的“工商银行”的发行主体中国工商银
行银行股份有限公司(以下简称“公司”)由于存在电话销售保险过程中欺骗投
保人的行为, 中国保险监督管理委员会北京监管局于2018年11月19日对公司
处以罚款30万元的行政处罚,并责令改正违法行为(京保监罚〔2018〕28号)。

本报告编制日前一年内,本基金持有的“交通银行”的发行主体交通银行股
份有限公司(以下简称“公司”)由于存在未按照规定履行客户身份识别义务、
未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或
者为客户开立匿名账户、假名账户等违法违规事实,中国人民银行于2018年7
月26日作出对公司合计处以130万元罚款、对相关责任人共处以8万元罚款的
行政处罚(银反洗罚决字〔2018〕1号);由于存在欺骗投保人、向投保人隐瞒
招募说明书(更新)
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与合同有关的重要情况等违法违规事实,上海保监局于2018年10月18日对公
司作出责令改正,并处34万元罚款的行政处罚(沪保监罚〔2018〕46号);由
于存在并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风险评估不到
位等违法违规事实,中国银行保险监督管理委员会于2018年11月9日对公司作
出罚款50万元的行政处罚(银保监银罚决字〔2018〕13号);由于存在如下违
法违规事实:(一)不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产
收益权、(二)未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产、(三)档案管理
不到位、内控管理存在严重漏洞、(四)理财资金借助保险资管渠道虚增本行存
款规模、(五)违规向土地储备机构提供融资、(六)信贷资金违规承接本行表
外理财资产、(七)理财资金违规投资项目资本金、(八)部分理财产品信息披
露不合规、(九)现场检查配合不力,中国银行保险监督管理委员会于2018年
11月9日对公司作出罚款690万元的行政处罚(银保监银罚决字〔2018〕12号)。

基金管理人将密切跟踪相关进展,遵循价值投资的理念进行投资决策。

本基金持有的其余8名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(二) 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
(三) 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 12,761.01
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 68,956.73
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
招募说明书(更新)
37

9 合计 81,717.74
(四) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(五) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
(六) 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。
招募说明书(更新)
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第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
(1)A级
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2018.01.12-2018.12.31 -2.34% 0.23% -0.10% 0.27% -2.24% -0.04%
2019.01.01-2019.06.30 3.29% 0.37% 6.69% 0.30% -3.40% 0.07%
2018.01.12-2019.06.30 0.87% 0.28% 6.58% 0.28% -5.71% 0.00%
(2)C级
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2018.01.12-2018.12.31 -2.74% 0.23% -0.10% 0.27% -2.64% -0.04%
2019.01.01-2019.06.30 3.08% 0.37% 6.69% 0.30% -3.61% 0.07%
2018.01.12-2019.06.30 0.26% 0.28% 6.58% 0.28% -6.32% 0.00%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期
业绩比较基准收益率变动的比较
(1)自基金合同生效以来富国新优选灵活配置定期开放混合A基金累计净
值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
招募说明书(更新)
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注:1、截止日期为2019年6月30日。
2、本基金于2018年1月12日成立,建仓期6个月,从2018年1月12日
起至2018年7月11日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
(2)自基金合同生效以来富国新优选灵活配置定期开放混合C基金累计净
值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

招募说明书(更新)
40

注:1、截止日期为2019年6月30日。
2、本基金于2018年1月12日成立,建仓期6个月,从2018年1月12日
起至2018年7月11日,建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
招募说明书(更新)
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第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、C类基金份额的销售服务费;
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券/期货交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金合同生效后基金的证券、期货账户开户费用,银行账户维护费用;
10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
招募说明书(更新)
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服
务费计提的计算公式如下:
H=E×0.40%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5 个工作日内从基金财产中一次性划出。若遇法定节假日、公休假等,
支付日期顺延。
上述“(一)、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
招募说明书(更新)
43

四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、 与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时,需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔
申购,适用费率按单笔分别计算。
本基金A类基金份额在投资者申购时收取申购费。C类基金份额不收取申
购费,而是从本类别基金资产中计提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以
其业务规定为准,敬请投资者留意。
本基金对通过直销柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的申购费率。具体如下:
通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费
率见下表:
申购金额(M) 申购费率
M<1000万元 0.08%
M≥1000万元 1000元/笔
注:上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金
客户,包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金等,具体包括:全国社会保障基金;可以投资基金的地方社会
保障基金;企业年金单一计划以及集合计划;企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划;企业年金养老金产品;个人税收递延型商业养老保险等产品;养老
目标基金;职业年金计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会
备案。
除上述养老金客户外,其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见
招募说明书(更新)
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下表:
申购金额(M) 申购费率
M<1000万元 0.80%
M≥1000万元 1000元/笔
基金申购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募
集期间发生的各项费用。
2、赎回费率
(1)赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。投资者认(申)购本基金所对应的赎回费率随持有时间递
减。
1)对于本基金A类基金份额,赎回费率见下表:
持有期限(N)
赎回费率
N<7日
1.50%
7日≤N<30日 0.75%
30日≤N<180日 0.50%
N≥180日 0

(注:赎回份额持有时间的计算,以该份额自登记机构确认之日开始计算。)
2)对于本基金C类基金份额,赎回费率见下表:
持有期限(N)
赎回费率
N<7日
1.50%
7日≤N<30日
0.50%
N≥30日 0
(2)投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
招募说明书(更新)
45

投资者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于30日的投资者收取的赎回费,将全额计入基金财产;对
持续持有期长于30日但少于90日的投资者收取的赎回费,将赎回费总额的75%
计入基金财产;对持续持有期长于90日但少于180日的投资者收取的赎回费,
将赎回费总额的50%计入基金财产;未归入基金财产的部分用于支付登记费和其
他必要的手续费。对持续持有期长于180日的投资者,不收取赎回费。
3、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人
协商一致并履行适当程序后,基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低本基金的
销售费率。


招募说明书(更新)
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第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求进行了更新,主要更新内容如下:
1、“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的
截止日期。
2、“第三部分 基金管理人”部分,对基金管理人信息进行了更新。
3、“第四部分 基金托管人”部分,对基金托管人信息进行了更新。
4、“第五部分 相关服务机构”部分,对相关服务机构信息进行了更新。
5、“第九部分 基金份额的申购与赎回”部分对相关内容进行了更新。
6、“第十部分 基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告,内容截止至
2019年6月30日。
7、“第十一部分 基金的业绩”部分,对基金业绩表现数据及历史走势图进
行了更新,内容截止至2019年6月30日。
8、“第十八部分 风险揭示”部分,更新基金特有风险相关内容。
9、“第二十二部分 对基金份额持有人的服务”部分,将对持有人服务的主
要内容进行了更新。
9、“第二十三部分 其他应披露事项”部分,对本报告期内的其他应披露事
项进行了更新。




富国基金管理有限公司
2019年08月21日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券报
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