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| 诺安瑞鑫定开发起式债券(000521) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1627726 | ||||||||
| 基金代码 | 000521 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-08-12 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2019年第1期) | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：诺安基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 （一）诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证 券监督管理委员会 2017 年 10 月 24 日证监许可【2017】1906 号文核准公开募集，本基金的 基金合同于 2017 年 12 月 28 日正式生效。 （二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 （三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及 《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等， 全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买 者自负”原则, 在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：本基 金特有风险、债券市场风险、开放式基金共同风险等。 本基金为债券型基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金、普通债券型基金，低 于混合型基金和股票型基金。 （四）本基金同时为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方将运用发起资金认购 本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的 基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发 起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金合同生效满三年之日，如果本基 金的资产净值低于 2 亿元，基金合同将自动终止，且无需召开基金份额持有人大会审议，投 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 1 资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 （五）本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金 份额可达到或者超过 50%。本基金不向个人投资者发售。 （六）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构 成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 （七）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资者应当如实提 供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投 资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应及时 主动进行更新。 （八）本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券、货币市场工具及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正 常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧 萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变 现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、 基金不能实现既定的投资决策等风险。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 6 月 28 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 公司名称：诺安基金管理有限公司 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 2 住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层 法定代表人：秦维舟 设立日期：2003 年 12 月 9 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5 亿元人民币 存续期限：持续经营 电话：0755－83026688 传真：0755－83026677 联系人：王嘉 股权结构： 股东单位 出资额(万元) 出资比例 中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40％ 深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％ 大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％ 合 计 15000 100％ （二）证券投资基金管理情况 截至 2019 年 6 月 28 日，本基金管理人共管理六十三只开放式基金：诺安平衡证券投资 基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基 金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合 型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中 小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资 基金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安沪深 300 指数增强型证券投资基 金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股 票证券投资基金（LOF）、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型 证券投资基金、诺安创业板指数增强型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投 资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯 债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开 放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安中证 500 交易型 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 3 开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市 场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安 聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投 资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造 股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证 券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基 金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、 诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、 诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革 趋势灵活配置混合型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆 鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺 安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混 合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证 券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫 混合型证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金等。 （三）主要人员情况 1. 董事会成员 秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维 发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基 金管理有限公司副董事长。 伊力扎提?艾合买提江先生，副董事长，历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部副 总经理，中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理，中国对外经济贸易信托有限 公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司总经理。 赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有限 公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公司基 金经理，现任大恒科技副董事长。 赵照先生，董事，博士。历任中国电力信托投资有限公司北京证券营业部交易部经理、 中国电力财务有限公司发展策划部主任、国家电网公司金融资产管理部发展策划处处长、国 网英大国际控股集团有限公司发展策划部主任、英大基金管理有限公司副总经理、英大资本 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 4 管理有限公司总经理等。现任中国对外经济贸易信托有限公司党委委员、副总经理。 孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理有 限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副总经 理。现任上海钟表有限公司董事长。 奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部副 经理,中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理，诺安基金管理有限公司督察长， 现任诺安基金管理有限公司总经理。 汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开发 部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会合作 金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招商银行 副行长。 史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银行 伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部副总 经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。 赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女联 合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副处长， 中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。 2. 监事会成员 秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。 2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法 规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控官， 兼任风控合规总部总经理。 赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处 长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。 戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门 主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监，现任诺安基金管理有限公司首席交易师（总助 级）兼交易中心总监。 梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司 研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投 资组副总监，现任指数组负责人。 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 5 3. 经理层成员 奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任 公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理。2002 年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。 杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、 中融基金管理公司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、 发展战略部总监，现任公司副总经理。 杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北 证券公司资产管理部研究员。2003 年 10 月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理、 投资一部总监、权益投资事业部总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。 陈勇先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部业 务董事、资产管理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加入诺 安基金管理有限公司，历任研究部总监、合规与风险控制部总监、督察长，现任公司副总经 理、固定收益事业部总经理。 曹园先生，副总经理，本科。曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于 TA 交易中 心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010 年 5 月加入诺安基金 管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，现任公司副总经理、营销事业 部总经理。 马宏先生，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部职 员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券部投 资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。 4.基金经理 潘飞先生，男，硕士，毕业于上海财经大学金融学院，CFA，具有基金从业资格。曾就 职于广发银行股份有限公司，任交易员。2015 年 4 月加入诺安基金管理有限公司，任基金 经理助理，从事资金、债券交易工作。2016 年 9 月起任诺安理财宝货币市场基金基金经理， 2017 年 12 月起诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2019 年 5 月起任诺 安恒惠债券型证券投资基金基金经理。 5.投资决策委员会成员的姓名及职务 本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 6 会，具体如下： 股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括杨谷先生， 副总经理、投资一部总监、权益投资事业部总经理、基金经理；韩冬燕女士，权益投资事业 部副总经理、基金经理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金经理。 固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：陈勇 先生，副总经理、固定收益事业部总经理；谢志华先生，固定收益事业部副总经理、基金经 理、总裁助理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增 幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元，增幅 6.08%。 2017 年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”，美国《环球金融》 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 7 “2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、“2017 年中国 最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社 会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中 列第 2 位；在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境 托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托 管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事 务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信 贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有 八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 8 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设 银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次 获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项， 并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚 洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1. 诺安基金管理有限公司直销中心 本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购及 赎回等业务： （1）深圳直销中心 办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层 邮政编码：518048 电话：0755-83026603 或 0755-83026620 传真：0755-83026630 联系人：祁冬灵 （2）北京分公司 办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号 8-9 层 邮政编码：100020 电话：010-59027811 传真：010-59027890 联系人：孟佳 （3）上海分公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室 邮政编码：200120 电话：021-68824617 传真：021-68362099 联系人：王惠如 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 9 （4）广州分公司 办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908 邮政编码：510623 电话：020－38393680 传真：020－38393680 联系人：黄怡珊 （5）西部营销中心 办公地址：成都市高新区府城大道西段 399 号天府新谷 9 栋 1 单元 1802 邮政编码：610021 电话：028-86050157 传真：028-86050160 联系人：裴兰 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及 时公告。 （二） 注册登记机构 名称：诺安基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层 法定代表人：秦维舟 电话：0755-83026688 传真：0755-83026677 （三） 出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：北京德恒律师事务所 住所：中国北京西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 法定代表人/负责人：王丽 电话：010-52682888 传真：010-52682999 经办律师：刘焕志、孙艳利 （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 10 执行事务合伙人：邹俊 电话：010-85085000 传真：010-85185111 联系人：左艳霞 经办注册会计师：左艳霞 张品 四、基金的名称 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金份额的封闭期和开放期 （一）基金的封闭期 本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结 束之日次日起（包括该日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为止。本基金的首个封闭期 为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为 止，如果 3 个月对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日。首个封闭期结束之后第一个工 作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该 日）至 3 个月对日的前一日（包括该日）为止，如果 3 个月对日为非工作日的，则顺延至下 一个工作日，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。 （二）基金的开放期 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业 务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间由基金管理人依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介予以公告。 （三）3 个月对日 指某一特定日期在 3 个月期满后的对应日期，若 3 个月期满后不存在对应日期的，则该 日为 3 个月期满后该月的最后一日。如该对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日。 七、基金的投资目标 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 11 在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 八、基金的投资范围 本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融债、 企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、资产支持证券、银行存款、债券回购、 同业存单等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不买入股票、权证，也不参与新股申购和新股增发。如法律法规或监管机构以后 允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80%；在开放期，本基金持 有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期，本基金不受上述 5%的限制。 应开放期流动性需要，为保护持有人利益，本基金在开放期前 10 个工作日、开放期及开放 期结束后 10 个工作日的时间内，本基金的债券资产比例可不受上述限制。 九、基金的投资策略 1、封闭期投资策略 在封闭期内，为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求， 原则上本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。同时，在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净 值的波动。 （1）固定收益资产配置策略 1）组合久期配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政及货币政策、利率环境、债券市场资金供求等因素的 分析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益资产组合的平均 久期。原则上，利率处于上行通道时，缩短目标久期；利率处于下降通道时，则延长目标久 期。 ○1 宏观经济环境分析 通过跟踪、分析宏观经济数据（包括国内生产总值、工业增长、固定资产投资、CPI、 PPI、进出口贸易等）判断宏观经济运行趋势及在经济周期中所处的位置，预测国家货币政 策、财政政策取向及当期利率在利率周期中所处的位置；密切跟踪、关注货币金融指标（包 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 12 括货币供应量 M1/M2，新增贷款、新增存款、准备金率等），判断利率在中短期内的变动趋 势及国家可能采取的调控措施。 ○2 利率变动趋势分析 基于对宏观经济运行状态及利率变动趋势的判断，同时考量债券市场资金面供应状况、 市场预期等因素，预测债券收益率曲线可能移动的方向和方式。 ○3 久期配置 基于宏观经济环境分析和利率变动趋势预测，通过合理假设下的情景分析和压力测试， 确定最优的债券组合久期。一般的，若预期利率水平上升时，建立较短平均久期的债券组合 或缩短现有债券组合的平均久期；若预期利率水平下降时，建立较长平均久期的债券组合或 延长现有债券组合的平均久期，以获取较高的组合收益率。 2）期限结构配置策略 本基金在确定固定收益组合平均久期的基础上,将对债券市场收益率期限结构进行分析, 预测收益率期限结构的变化方式,根据收益率曲线形态变化确定合理的组合期限结构,包括采 用子弹策略、哑铃策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，以从收益 率曲线的形变和不同期限债券价格的相对变化中获利。 3）类属资产配置策略 受信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等不同因素的影响，国债、央票、金融 债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征存在明显的差异，并表 现出不同的利差变化趋势。基金管理人将分析各类属券种的利差变化趋势，合理配置并灵活 调整不同类属券种在组合中的构成比例，通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率 水平。 （2）固定收益类个券投资策略 1）利率品种投资策略 利率品种的主要影响因素为基准利率。本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，首 先根据对宏观经济变量、宏观经济政策、利率环境、债券市场资金供求状况的分析，预测收 益率曲线变化的两个方面：变化方向及变化形态，从而确定利率品种组合的久期和期限配置 结构。其次根据不同利率品种的收益风险特征、流动性因素等，决定投资品种及相应的权重， 在控制风险并保证流动性的前提下获得最大的收益。 2）信用品种投资策略 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产品 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 13 相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一方面为发行人本身的信用状况。信 用品种投资策略具体为： ○1 在经济周期上行或下行阶段，信用利差通常会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性 的信用产品投资机会；同时，研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定不 同行业总体信用风险和利差水平的变动情况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险 的行业； ○2 信用产品发行人的资信水平和评级调整变化会使产品的信用利差扩大或缩小，本基金 将充分发挥内部评级作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因信用利差下降带来的价 差收益； ○3 对信用利差期限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的 位置，以及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资； ○4 研究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多，相对利 差有收窄可能的债券。 （3）杠杆投资策略 本基金通过正回购，融资买入债券，通过杠杆作用，力争为投资者实现更高的投资收益 和现金流收入。本基金将在谨慎投资的前提下运用融资杠杆，严格控制融资杠杆的风险。 （4）资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产 证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以 降低流动性风险。 2、开放期投资安排 在开放期，基金管理人将采取各种有效管理措施，保障基金运作安排，防范流动性风险， 满足开放期流动性的需求。在开放期前根据市场情况，进行相应压力测试，制定开放期操作 规范流程和应急预案，做好应付极端情况下巨额赎回的准备。 十、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率。 中债综合全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 14 范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不 同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市 场总体价格水平和变动趋势。根据本基金的投资范围和投资比例，本基金选用上述业绩比较 基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以在报中国 证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。 十一、基金的风险收益特征 本基金属于证券市场中的中低风险品种，其预期收益和风险水平高于货币市场基金、普 通债券型基金，低于混合型基金和股票型基金。 十二、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截止日为 2019 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。 （一） 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 6,527,523,000.00 98.57 其中：债券 6,251,793,000.00 94.41 资产支持证券 275,730,000.00 4.16 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合 计 9,703,704.72 0.15 8 其他资产 84,861,534.33 1.28 9 合计 6,622,088,239.05 100.00 （二） 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 15 （三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 （四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 3,575,462,000.00 67.82 其中：政策性金融债 1,738,168,000.00 32.97 4 企业债券 171,496,000.00 3.25 5 企业短期融资券 491,175,000.00 9.32 6 中期票据 1,432,130,000.00 27.17 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 581,530,000.00 11.03 9 其他 - - 10 合计 6,251,793,000.00 118.59 （五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基 金资 产净 值比 例 （％） 1 110207 11 国开 07 10,000,000 983,600,000.00 18.66 2 1728012 17 浦发银行 03 5,000,000 509,450,000.00 9.66 3 1728015 17 招商银行 02 4,500,000 459,000,000.00 8.71 4 111815481 18 民生银行 CD481 3,000,000 290,610,000.00 5.51 5 101801335 18 浙交投 MTN001 2,000,000 201,700,000.00 3.83 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产 净值比例(%) 1 1889166 18 建元 12A1_bc 3,000,000 197,310,000.00 3.74 2 1889250 18 惠益 1A 1,500,000 55,800,000.00 1.06 3 1889131 18 建元 11A1_bc 1,500,000 20,055,000.00 0.38 4 1889116 18 和享 1A 1,500,000 2,565,000.00 0.05 （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 16 本基金本报告期末未持有贵金属。 （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 （九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 本基金本报告期未投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 3、本期国债期货投资评价 本基金本报告期未投资国债期货。 （十一）投资组合报告附注 1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，除17招商银行02,18民生银行CD481, 17 浦发银行 03 外，本报告期内没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (1)2018 年 5 月 4 日发布的银监罚【2018】1 号文，招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）因违规受银监会于 2018 年 2 月 12 日作出的行政处罚。主要违法违规事实：(一) 内控管理严重违反审慎经营规则；(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；(三)同 业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保 本；(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；(六)为同业投资业务违规提供第三方金 融机构信用担保；(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；(八)高管人员在获得 任职资格核准前履职；(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；(十)未严格审查 贸易背景真实性开立信用证；(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；(十二)非 真实转让信贷资产；(十三)违规向典当行发放贷款；(十四)违规向关系人发放信用贷款。行 政处罚决定：罚款 6570 万元，没收违法所得 3.024 万元，罚没合计 6573.024 万元。 截至本报告期末，17 招商银行 02(1728015.IB)为本基金前十大重仓。从投资的角度看， 我们认为该公司是银行业内白马龙头，历史业绩优秀，上述行政监管措施并不影响公司的长 期竞争力。因此本基金才继续持有 17 招商银行 02(1728015.IB)。本基金对该债券的投资符 合法律法规和公司制度。 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 17 (2)中国银保监会 2018 年 12 月 7 日在网站公布，根据银保监银罚决字[2018]8 号文 显示，民生银行被罚 3160 万元，违法违规事实为（一）内控管理严重违反审慎经营规则； （二）同业投资违规接受担保；（三）同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置 换土地出让金及土地储备融资；（四）本行理财产品之间风险隔离不到位；（五）个人理财资 金违规投资；（六）票据代理未明示，增信未簿记和计提资本占用；（七）为非保本理财产品 提供保本承诺。根据银保监银罚决字[2018]5 号文显示，民生银行被罚 200 万元，违法违约 事实为贷款业务严重违反审慎经营规则。目前民生银行经营状况正常。 截至本报告期末，18 民生银行 CD481(111815481.IB)为本基金前十大重仓。从投资的角 度看，我们认为该发行人的资本和盈利能力良好。上述处罚并不影响公司的偿债能力。本基 金对该债券的投资符合法律法规和公司制度。 (3) 中国人民银行于 2018 年 7 月 26 日发布的银反洗罚决字【2018】3 号文对浦发银行 进行处罚。 主要违法行为类型和行政处罚内容如下：2017 年 1 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日，浦发 银行未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一） 项规定，处以 50 万元罚款；未按照规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共 和国反洗钱法》第三十二条第（二）项规定，处以 30 万元罚款；未按照规定报送大额交易 报告或者可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，处 以 50 万元罚款；存在与身份不明的客户进行交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》 第三十二条第（四）项规定，处以 40 万元罚款；对浦发银行合计处以 170 万元罚款，并根 据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项、第（二）项、第（三）项和第（四） 项规定，对相关责任人共处以 18 万元罚款。 截至本报告期末，17 浦发银行 03(1728012.IB)为本基金前十大重仓。从投资的角度看， 我们认为处罚对公司净利润影响很小，上述行政监管措施并不影响公司的长期竞争力。因此 本基金才继续持有 17 浦发银行 03(1728012.IB)。本基金对该债券的投资符合法律法规和公 司制度。 2、本基金本报告期末未持有股票。 3、期末其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 18 4 应收利息 84,861,534.33 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 84,861,534.33 4、期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十三、基金的业绩 本基金的过往业绩不代表未来表现 （一）诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金自基金合同生效以来基金份额净值 增长率与同期业绩基准收益率比较表 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017.12.28～2017.12.31 0.05% 0.02% 0.06% 0.02% -0.01% 0.00% 2018.01.01～2018.12.31 5.27% 0.03% 4.79% 0.07% 0.48% -0.04% 2019.01.01～2019.03.31 1.39% 0.04% 0.47% 0.05% 0.92% -0.01% 2017.12.28～2019.03.31 6.78% 0.03% 5.35% 0.06% 1.43% -0.03% 注：本基金的业绩比较基准为中债综合全价（总值）指数收益率。 （二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 19 注：本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。 十四、基金的费用概览 （一）基金的费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和仲裁费、诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的开户费、账户维护费和银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 20 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日。费用自动扣 划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类中第 3－8 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金在开放期申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如 下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 0.6% 100 万元≤M＜200 万元 0.3% 200 万元≤M＜500 万元 0.2% M≥500 万元 每笔 1000 元 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项 费用，不列入基金财产。 2、本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对于持续持有期限少于 7 日的基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 21 产。具体费率如下表： 持有期限（T） 赎回费率 T＜7 日 1.5% 其他 0.0% （四）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。 十五、对招募说明书本次更新部分的说明 本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销 售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管 理人于 2019 年 2 月 11 日刊登的《诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》 进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了本招募说明书内容的截至日期及相关财务数据的截至 日期。 2、在“第三部分 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况、基 金管理人的风险管理体系和内部控制制度的相关信息。 3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息。 4、在“第十部分 基金的投资”中，更新了“八、基金投资组合报告”的内容。相关数 据及内容的截止日期为 2019 年 3 月 31 日。 5、在“第十一部分 基金的业绩”中，更新了本基金自基金合同生效以来基金份额净值 诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2019 年第 1 期 22 增长率与同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的 历史走势对比图。 6、在“第二十二部分 对基金份额持有人的服务”中，更新了“四、基金投资的服务”、 “五、投诉管理与建议受理服务”的信息。 7、在“第二十三部分 其他应披露事项”中，更新了本基金在本报告期内的相关公告。 十六、签署日期 2019 年 6 月 28 日 以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。 诺安基金管理有限公司 2019 年 8 月 12 日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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