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| 富国金融地产行业混合型A(006652) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1625073 | ||||||||
| 基金代码 | 006652 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-08-06 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 富国金融地产行业混合型证券投资基金招募说明书(更新)(摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 富国金融地产行业混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2018 年 7 月 10 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2018】1087 号）。本 基金的基金合同于 2018 年 12 月 27 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件，自 主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现 的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性 风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金 投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资 对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和 信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规 模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导 致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而 使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完 全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的 限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市 场基金，低于股票型基金。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并招募说明书（更新） 2 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券、期货投资具有一定的风险，因此既 不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范 围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股 通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险 揭示”章节的具体内容。基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化， 选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非 必然投资港股。 本招募说明书所载内容截止至 2019 年 6 月 27 日，基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至 2018 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 招募说明书（更新） 3 第一部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期：1999 年 4 月 13 日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：赵瑛 注册资本：5.2 亿元人民币 股权结构（截止于 2019 年 06 月 27 日）： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托股份有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员 会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监 管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资 部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策 略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、 养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业招募说明书（更新） 4 务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略 与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董 事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、 富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。 权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定 收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的 投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户 的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研 究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固 定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策 和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、 公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨 品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化 投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管 理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类 专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老 金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、 上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业务 部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私 募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF、海外客户等客群的销售与服务；养 老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与 服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银 行部等部门非代销销售与服务；机构服务部：负责协调三个机构销售部门对接公 司资源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持 续专业服务；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、 深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心， 负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设 和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户 服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户招募说明书（更新） 5 满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金 电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推 进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助 管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公 司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核 部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测 等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执 行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识 别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术 部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部： 负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部 （董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣 传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交 易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特 定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 截止到 2019 年 5 月 31 日，公司有员工 450 人，其中 69.3%以上具有硕士以 上学历。 二、 主要人员情况 （一） 董事会成员 裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。 历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万 国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华 宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研 究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理 助理、副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金 经理。 麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计 师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, 招募说明书（更新） 6 BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙 人。 方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有 限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国 人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳 市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务 会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海 通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员 工、计划财务部资产管理部副经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务 官、海通国际控股有限公司首席风险官。 Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现 任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVPManaging Director, International, BMO Financial Group）。1980 年至 1984 年在 Coopers＆Lybrand 担任审计工作；1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固 有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基 金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金 管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。 何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总 经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐 汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工 作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负 责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限 公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经 理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经 理。 招募说明书（更新） 7 黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董 事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理； 上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。 历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长； 上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、 党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成 员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海 市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。 伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。 现已退休。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担 任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前 身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财 务总监(CFO)及财务副总裁，圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金 融科教授。 李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 （二） 监事会成员 付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控 总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总 经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际 信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总 监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中 心法律合规总部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级 人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判 员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。 张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）招募说明书（更新） 8 有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理， 蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监， 华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。 侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理， 历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助 理等。 李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经 理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运 营部运营副总监、运营部运营总监。 肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。 历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金 管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。 杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售 总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公 司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。 沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总 经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、 思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监 助理。 （三） 督察长 赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、 上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合 规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限 公司督察长。 （四） 经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘招募说明书（更新） 9 书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门 副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。 陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。 李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款 办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资 部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 （五） 本基金基金经理 吴畏，硕士，2008 年 7 月至 2010 年 5 月任招商银行总行授信审批部秘书， 2010 年 5 月至 2018 年 1 月任兴业证券股份有限公司首席分析师；自 2018 年 1 月加入富国基金管理有限公司，2018 年 10 月起任富国价值驱动灵活配置混合型 证券投资基金基金经理，2018 年 12 月起任富国金融地产行业混合型证券投资基 金基金经理。具有基金从业资格。 （六） 投资决策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇 （七） 其他 上述人员之间不存在近亲属关系。 招募说明书（更新） 10 第二部分 基金托管人 一、 基金托管人概况 （一）基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本：252.20 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 （二）发展概况 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日 行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2019 年 3 月 31 日，招商银行 总资产 67,943.47 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.86%，权重法下资本充 足率 13.28%。 2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、 稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职能团队， 现有员工 80 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投招募说明书（更新） 11 资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有 证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合 格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升，四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托 管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金 贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十 佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管 银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度 优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国 金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳 基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管 银行奖”；12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最佳托管银行”、“20 年最 值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最招募说明书（更新） 12 佳基金托管银行”奖。 二、 主要人员情况 李建红先生，招商银行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任招商银行 董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高 级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公 司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司 董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商 局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任招商银行行长、 招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副 行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，招商银行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招 商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风 险控制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行 长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）； 2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至 2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013 年 11 月 至 2014 年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任招商银行副行 长；2016 年 11 月起兼任招商银行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高 级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至 今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首 家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管 专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领 域具有深入的研究和丰富的实务经验。 招募说明书（更新） 13 三、 基金托管业务经营情况 截至 2019 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 450 只证券投资基 金。 招募说明书（更新） 14 第三部分 相关服务机构 一、 基金销售机构 （一） 直销机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期：1999 年 4 月 13 日 直销网点：直销中心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 传真：021-20513177 联系人：孙迪 公司网站：www.fullgoal.com.cn （二） 代销机构 ( 1 )招商银行股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号 法人代表： 李建红 联系人员： 曾里南 客服电话： 95555 公司网站： www.cmbchina.com ( 2 )上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址： 上海市北京东路 689 号 招募说明书（更新） 15 法人代表： 吉晓辉 联系人员： 唐小姐 客服电话： 95528 公司网站： www.spdb.com.cn ( 3 )国泰君安证券股份有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法人代表： 杨德红 联系人员： 芮敏琪 客服电话： 400-8888-666/ 95521 公司网站： www.gtja.com ( 4 )中信建投证券股份有限公司 注册地址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号 法人代表： 王常青 联系人员： 权唐 客服电话： 400-8888-108 公司网站： www.csc108.com ( 5 )国信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法人代表： 何如 联系人员： 周杨 客服电话： 95536 公司网站： www.guosen.com.cn ( 6 )招商证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层 办公地址： 深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 法人代表： 宫少林 招募说明书（更新） 16 联系人员： 林生迎 客服电话： 95565、400-8888-111 公司网站： www.newone.com.cn ( 7 )广发证券股份有限公司 注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼 法人代表： 孙树明 联系人员： 黄岚 客服电话： 95575 公司网站： www.gf.com.cn ( 8 )中信证券股份有限公司 注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座 办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法人代表： 张佑君 联系人员： 顾凌 客服电话： 95548 或 4008895548 公司网站： www.cs.ecitic.com ( 9 )中国银河证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法人代表： 陈有安 联系人员： 邓颜 客服电话： 4008-888-888 公司网站： www.chinastock.com.cn ( 10 )海通证券股份有限公司 注册地址： 上海市广东路 689 号 办公地址： 上海市广东路 689 号 招募说明书（更新） 17 法人代表： 周杰 联系人员： 李笑鸣 客服电话： 95553 公司网站： www.htsec.com ( 11 )申万宏源证券有限公司 注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法人代表： 李梅 联系人员： 黄莹 客服电话： 95523 或 4008895523 公司网站： www.swhysc.com ( 12 )长江证券股份有限公司 注册地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表： 李新华 联系人员： 李良 客服电话： 95579 或 4008-888-999 公司网站： www.95579.com ( 13 )西南证券股份有限公司 注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法人代表： 余维佳 联系人员： 张煜 客服电话： 4008-096-096 公司网站： www.swsc.com.cn ( 14 )中信证券（山东）有限责任公司 注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法人代表： 杨宝林 招募说明书（更新） 18 联系人员： 吴忠超 客服电话： 95548 或 400-889-5548 公司网站： www.zxzqsd.com.cn ( 15 )光大证券股份有限公司 注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 法人代表： 薛峰 联系人员： 刘晨、李芳芳 客服电话： 95525 公司网站： www.ebscn.com ( 16 )东北证券股份有限公司 注册地址： 长春市自由大路 1138 号 办公地址： 长春市自由大路 1138 号 法人代表： 杨树财 联系人员： 安岩岩 客服电话： 95360 公司网站： www.nesc.cn ( 17 )上海证券有限责任公司 注册地址： 上海市黄浦区西藏中路 336 号 办公地址： 上海市黄浦区西藏中路 336 号 法人代表： 李俊杰 联系人员： 张瑾 客服电话： 400-819-8198 公司网站： www.shzq.com ( 18 )新时代证券股份有限公司 注册地址： 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 办公地址： 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法人代表： 叶顺德 联系人员： 田芳芳 招募说明书（更新） 19 客服电话： 95399 公司网站： www.xsdzq.cn ( 19 )平安证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法人代表： 杨宇翔 联系人员： 吴琼 客服电话： 95511-8 公司网站： stock.pingan.com ( 20 )国都证券股份有限公司 注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法人代表： 王少华 联系人员： 黄静 客服电话： 400-818-8118 公司网站： www.guodu.com ( 21 )中银国际证券股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法人代表： 许刚 联系人员： 王炜哲 客服电话： 400-620-8888 公司网站： www.bocichina.com ( 22 )申万宏源西部证券有限公司 注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室 办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室 法人代表： 许建平 招募说明书（更新） 20 联系人员： 李巍 客服电话： 4008-000-562 公司网站： www.hysec.com ( 23 )中泰证券股份有限公司 注册地址： 济南市经七路 86 号 办公地址： 济南市经七路 86 号 23 层 法人代表： 李玮 联系人员： 吴阳 客服电话： 95538 公司网站： www.qlzq.com.cn ( 24 )西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址： 拉萨市北京中路 101 号 办公地址： 拉萨市北京中路 101 号 法人代表： 陈宏 联系人员： 唐湘怡 客服电话： 95357 公司网站： http://www.18.cn ( 25 )中信期货有限公司 注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法人代表： 张皓 联系人员： 韩钰 客服电话： 400-990-8826 公司网站： www.citicsf.com ( 26 )北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 招募说明书（更新） 21 法人代表： 张旭阳 联系人员： 孙博超 客服电话： 95055-4 公司网站： www.baiyingfund.com ( 27 )深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法人代表： 薛峰 联系人员： 汤素娅 客服电话： 4006-788-887 公司网站： www.zlfund.cn ( 28 )上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法人代表： 其实 联系人员： 潘世友 客服电话： 400-1818-188 公司网站： www.1234567.com.cn ( 29 )上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室 法人代表： 杨文斌 联系人员： 张茹 客服电话： 4007-009-665 公司网站： www.ehowbuy.com ( 30 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法人代表： 陈柏青 招募说明书（更新） 22 联系人员： 张裕 客服电话： 4000-766-123 公司网站： www.fund123.cn ( 31 )浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法人代表： 凌顺平 联系人员： 吴强 客服电话： 4008-773-772 公司网站： www.5ifund.com ( 32 )嘉实财富管理有限公司 注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 法人代表： 赵学军 联系人员： 张倩 客服电话： 400-021-8850 公司网站： www.harvestwm.cn ( 33 )上海基煜基金销售有限公司 注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海 泰和经济发展区） 办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法人代表： 王翔 联系人员： 蓝杰 客服电话： 400-820-5369 公司网站： www.jiyufund.com.cn ( 34 )珠海盈米基金销售有限公司 注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 招募说明书（更新） 23 法人代表： 肖雯 联系人员： 黄敏娥 客服电话： 020-89629066 公司网站： www.yingmi.cn ( 35 )北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法人代表： 江卉 联系人员： 徐伯宇 客服电话： 95118 公司网站： http://fund.jd.com/ （三） 其他 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 二、 基金登记机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层 法定代表人：裴长江 成立日期：1999 年 4 月 13 日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：徐慧 三、 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 招募说明书（更新） 24 经办律师：黎明、陈颖华 联系人：陈颖华 电话：（021）31358666 传真：（021）31358666 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 经办注册会计师：蒋燕华、石静筠 招募说明书（更新） 25 第四部分 基金名称 富国金融地产行业混合型证券投资基金 招募说明书（更新） 26 第五部分 基金类型 混合型 招募说明书（更新） 27 第六部分 投资目标 本基金通过对金融地产行业的深入研究和分析，精选金融地产行业内具有核 心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司，力争在风险可控的前提下，为投资 者实现超越业绩比较基准的收益和长期的资本增值。 招募说明书（更新） 28 第七部分 基金投资方向 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、 债券（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、 公开发行的次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债的纯债部分、 短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、中小企业私募债券等）、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、 衍生工具（股指期货、国债期货、权证等）以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产的投资比例占基金资产的 60%-95%（其中，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%）；其中投 资于金融地产行业的股票合计比例不低于非现金基金资产的 80%；权证投资占基 金资产净值的比例为 0%-3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货 合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例 不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，在履行适当程序后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会做相应调整。 招募说明书（更新） 29 第八部分 基金投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金通过定量与定性相结合的方法，采用“自上而下”的资产配置方法确 定各类资产的配置比例。本基金对宏观经济政策及证券市场整体走势进行前瞻性 研究，同时紧密跟踪资金流向、市场流动性、交易特征和投资者情绪等因素，兼 顾宏观经济增长的长期趋势和短期经济周期的波动，在对证券市场当期的系统性 风险及各类资产的预期风险收益进行充分分析的基础上，合理调整股票资产、债 券资产和其他金融工具的投资权重，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力 争投资组合的稳定增值。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风 险监控，适时地做出相应的调整。 （二）股票投资策略 1、金融地产行业的定义 金融行业指经营金融商品的特殊行业，包括银行以及非银行金融机构，如保 险、证券、信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象，从事房地产 开发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合 性产业，主要包括土地开发、房屋建设、建筑建材、维修、管理，土地使用权的 有偿划拨、转让、房屋所有权的买卖、租赁、房地产的抵押贷款，以及由此形成 的房地产市场。 同时，本基金将对金融地产行业的发展进行密切跟踪，如果基金管理人认为 有更适当的金融、房地产行业划分标准，在不改变本基金投资目标及风险收益特 征的前提下，基金管理人在履行适当程序后，可对金融和房地产行业的界定方法 进行变更并及时公告。 2、行业配置策略 在行业配置层面，金融地产行业根据所提供的产品和服务类别不同，可划分 为不同的细分子行业。本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国内 外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向及改革进程和 经济周期调整的深入研究，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行招募说明书（更新） 30 筛选。 3、个股投资策略 本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过 定量筛选和基本面分析，挑选出优质的上市公司股票进行投资，在有效控制风险 前提下，争取实现基金资产的长期稳健增值。 （1）第一层：侧重定量筛选 本基金构建的定量筛选指标主要包括：市净率（PB）、市盈率（PE）、动态 市盈率（PEG）、主营业务收入增长率、净利润增长率等： 1）价值股票的定量筛选：综合考虑 PB、PE，具有投资价值的上市公司股 票； 2）成长型股票的定量筛选：综合考虑动态市盈率（PEG），主营业务收入、 净利润等财务指标，具有成长性的上市公司股票。 （2）第二层：突出基本面分析 在定量筛选的基础上，本基金将基于“定性定量分析相结合、动态静态指标 相结合”的原则，进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的 上市公司股票进行投资。 基金管理人将通过运用（定量的）财务分析和资产估值，重点关注上市公司 的资产质量、盈利能力、偿债能力、成本控制能力、未来增长性、权益回报率及 相对价值等方面；通过运用（定性的）上市公司质量评估，重点关注上市公司的 公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发能力、公司历 史业绩和经营策略等方面。 4、港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。 本基金将遵循上述金融地产行业相关股票的投资策略，优先将基本面健康、业绩 向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资组合。 （三）债券投资策略 1、普通债券投资策略 本基金固定收益资产投资的目的是在保证基金资产流动性的基础上，有效利 用基金资产，提高基金资产的投资收益。 招募说明书（更新） 31 本基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货 币市场政策等因素对固定收益资产的影响，进行合理的利率预期，判断市场的基 本走势，制定久期控制下的资产类属配置策略。在固定收益资产投资组合构建和 管理过程中，本基金管理人将具体采用期限结构配置、市场转换、信用利差和相 对价值判断、信用风险评估、现金管理等管理手段进行个券选择。 2、中小企业私募债券投资策略 由于中小企业私募债券具有流动性较差、信用风险较高、资产规模较小等特 点，本基金主要采取审慎投资的态度，深入分析发债主体的经营情况、偿债能力 等，从而评估信用债的风险程度，严格控制信用风险和流动性风险，选择发行主 体资质状况优良，估值合理且流通较好的品种进行投资。 （四）资产支持证券投资策略 本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法，结合信用管理和流动性 管理，重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性 等，采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精选违约或逾期风险可控、 收益率较高的资产支持证券项目，在有效分散风险的前提下为投资者谋求较高的 投资组合回报率。 （五）权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值，有利于 加强基金风险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究， 同时综合考虑权证定价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进 行定价。 （六）股指期货投资策略 本基金投资股指期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，以回避 市场风险。故股指期货空头的合约价值主要与股票组合的多头价值相对应。基金 管理人通过动态管理股指期货合约数量，以萃取相应股票组合的超额收益。 （七）国债期货投资策略 本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考 虑国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货 投资。 招募说明书（更新） 32 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后，相 应调整和更新相关投资策略。 招募说明书（更新） 33 第九部分 基金业绩比较基准 中证金融地产行业指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20% 中证金融地产行业指数为中证行业指数之一。为反映沪深 A 股不同行业公司 股票的整体表现，为投资者提供分析工具，中证行业指数借鉴国际主流行业分类 标准并结合我国上市公司特点，将中证 800 指数的 800 只样本股分为能源、原材 料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、金融地产、信息技术、电信业务和 公用事业等 10 个行业并形成相应行业指数的成份股。中证金融地产指数由中证 800 指数样本股中的金融地产行业股票组成，以反映该行业公司股票的整体表 现。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围 全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、 不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反 映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投资的业绩比较 基准。 如果今后证券市场中有其他代表性更强，或者指数编制单位停止编制该指数 或更改指数名称，或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，基金管理人 可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况在按照监管部门要 求履行适当的程序并经基金托管人同意后对业绩比较基准进行相应调整，而无需 召开基金份额持有人大会。 本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映 本基金的投资策略。 招募说明书（更新） 34 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市 场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 招募说明书（更新） 35 第十一部分 投资组合报告 一、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 24,737,870.57 91.21 其中：股票 24,737,870.57 91.21 2 固定收益投资 1,341,686.00 4.95 其中：债券 1,341,686.00 4.95 资产支持证券 － － 3 贵金属投资 － － 4 金融衍生品投资 － － 5 买入返售金融资产 － － 其中：买断式回购的买入返售金 融资产 － － 6 银行存款和结算备付金合计 751,479.31 2.77 7 其他资产 290,240.37 1.07 8 合计 27,121,276.25 100.00 二、 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 － － B 采矿业 － － C 制造业 1,779,581.00 6.68 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － － E 建筑业 － － F 批发和零售业 － － G 交通运输、仓储和邮政业 － － H 住宿和餐饮业 － － 招募说明书（更新） 36 I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,330,552.15 8.75 J 金融业 10,813,296.92 40.61 K 房地产业 8,713,489.50 32.72 L 租赁和商务服务业 － － M 科学研究和技术服务业 577,181.00 2.17 N 水利、环境和公共设施管理业 － － O 居民服务、修理和其他服务业 － － P 教育 － － Q 卫生和社会工作 523,770.00 1.97 R 文化、体育和娱乐业 － － S 综合 － － 合计 24,737,870.57 92.90 三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产 净值比例（%） 1 601155 新城控股 52,030.00 2,349,154.50 8.82 2 601318 中国平安 29,100.00 2,243,610.00 8.43 3 000961 中南建设 224,700.00 2,134,650.00 8.02 4 002146 荣盛发展 186,900.00 2,102,625.00 7.90 5 002142 宁波银行 68,833.00 1,462,012.92 5.49 6 000002 万 科Ａ 44,400.00 1,363,968.00 5.12 7 600030 中信证券 54,600.00 1,352,988.00 5.08 8 601628 中国人寿 43,400.00 1,229,088.00 4.62 9 601336 新华保险 18,300.00 982,527.00 3.69 10 600570 恒生电子 10,000.00 875,600.00 3.29 四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产 招募说明书（更新） 37 净值比例（%） 1 国家债券 498,491.00 1.87 2 央行票据 － － 3 金融债券 843,195.00 3.17 其中：政策性金融债 843,195.00 3.17 4 企业债券 － － 5 企业短期融资券 － － 6 中期票据 － － 7 可转债（可交换债） － － 8 同业存单 － － 9 其他 － － 10 合计 1,341,686.00 5.04 五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投 资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （%） 1 108603 国开 1804 8,390.00 843,195.00 3.17 2 019566 17 国债 12 4,970.00 498,491.00 1.87 六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支 持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属 投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。 八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投 资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 招募说明书（更新） 38 九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计(元) － 股指期货投资本期收益(元) － 股指期货投资本期公允价值变动(元) － 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 （二） 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资股指期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，以回避 市场风险。故股指期货空头的合约价值主要与股票组合的多头价值相对应。基金 管理人通过动态管理股指期货合约数量，以萃取相应股票组合的超额收益。 十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （一） 本期国债期货投资政策 本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考 虑国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货 投资。 （二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计（元） － 国债期货投资本期收益（元） － 国债期货投资本期公允价值变动（元） － 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （三） 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 十一、 投资组合报告附注 （一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部 门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 本报告编制日前一年内，本基金持有的“中国人寿”的发行主体中国人寿保 险股份有限公司（以下简称“公司”）于 2018 年 7 月 29 日公告，公司收到《中 国人民银行行政处罚决定书》（银反洗罚决字〔2018〕第 5 号），因公司于 2015 年 7 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日期间存在未按照规定保存客户身份资料和交易记 录以及未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的行为，中国人民银行对公 司处以合计人民币 70 万元罚款的行政处罚。 招募说明书（更新） 39 本报告编制日前一年内，本基金持有的“新华保险”的发行主体新华人寿保 险股份有限公司（以下简称“公司”），由于公司存在：欺骗投保人；编制提供 虚假资料；未按照规定使用经批准或者备案的保险费率等违法违规事实，中国银 行保险监督管理委员会于 2018 年 9 月 29 日对公司分别处以罚款 30 万元、罚款 50 万元、罚款 30 万元的行政处罚。 基金管理人将密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念进行投资决策。 本基金持有的其余 8 名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。 （三） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 16,176.21 2 应收证券清算款 － 3 应收股利 － 4 应收利息 29,500.05 5 应收申购款 244,564.11 6 其他应收款 － 7 待摊费用 － 8 其他 － 9 合计 290,240.37 （四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。 （六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。 招募说明书（更新） 40 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益 率的比较 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2018.12.27-2019.03.31 32.02% 1.77% 23.83% 1.44% 8.19% 0.33% 二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩 比较基准收益率变动的比较 注：1、截止日期为 2019 年 3 月 31 日。 2、本基金于 2018 年 12 月 27 日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一 年。本基金建仓期 6 个月，从 2018 年 12 月 27 日起至 2019 年 6 月 26 日，本期招募说明书（更新） 41 末建仓期还未结束。 招募说明书（更新） 42 第十三部分 费用概览 一、 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货等交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金相关账户的开户和维护费用； 9、因投资港股通标的股票而产生的各项费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 招募说明书（更新） 43 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 五、 与基金销售有关的费用 1、申购费率 投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括： a、全国社会保障基金； b、可以投资基金的地方社会保障基金； 招募说明书（更新） 44 c、企业年金单一计划以及集合计划； d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； e、企业年金养老金产品； f、个人税收递延型商业养老保险等产品； g、养老目标基金； h、职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会 备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 申购金额 M（含申购费） 申购费率（通过直销中心 申购的养老金客户） 申购费率（其他投资者） M＜100 万元 0.15% 1.50% 100 万元≤M＜500 万元 0.12% 1.20% M≥500 万元 每笔 1,000 元 基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各 项费用。 2、赎回费率 （1）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。投资者申请赎回本基金所对应的赎回费率随持有时间递 减。具体如下： 持有期限（N） 赎回费率 N＜7 日 1.50% 7 日≤N＜30 日 0.75% 30 日≤N＜365 日 0.50% 365 日≤N＜730 日 0.25% N≥730 日 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。） （2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在 基金份额持有人赎回本基金份额时收取。 招募说明书（更新） 45 对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 持续持有期不少于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期不少于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎 回费，将赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期不少于 180 日的投资者， 将赎回费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。 3、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人 协商一致并履行适当程序后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整上述 费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份 额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。 招募说明书（更新） 46 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求进行了更新，主要更新内容如下： 1、在“重要提示”中，增加了基金合同生效日、招募说明书内容的截止日 期及相关财务数据的截止日期。 2、在“第三部分 基金管理人”中，对基金管理人概况、主要人员情况等内 容进行了更新。 3、在“第四部分 基金托管人”中，对基金托管人基本情况、基金托管业务 经营情况、基金托管人的内部控制制度等内容进行了更新。 4、在“第五部分 相关服务机构”中，对基金销售机构、登记机构信息进行 了更新。 5、在“第六部分 基金的募集”中，删除了基金募集相关的不适用信息，增 加了本基金募集情况； 6、在“第七部分 基金合同的生效”中，删除了基金合同不能生效时的处理 方式，增加了基金合同生效信息。 7、在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中，增加了基金申购、赎回业务 开始办理的时间。 8、在“第九部分 基金的投资”中，增加了基金投资组合报告，内容截止至 2019 年 3 月 31 日。 9、增加了“第十部分 基金的业绩”，内容截止至 2019 年 3 月 31 日。 10、在“第十四部分 基金费用与税收”中，增加了与基金销售有关的费用 的内容。 11、在“第十七部分 风险揭示”中，增加了基金投资科创板的风险揭示内 容。 12、增加了“第二十二部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进 行披露。 招募说明书（更新） 47 富国基金管理有限公司 2019 年 08 月 06 日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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