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浦银安盛日日鑫货币B(003229)  基金公开信息
流水号 1603652
基金代码 003229
公告日期 2019-07-13
编号 1
标题 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要(更新)
信息全文
基金管理人:浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人:兴业银行股份有限公司
内容截止日:2019 年5 月30 日
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更新)
重要提示
本基金的募集申请已于2016 年8 月9 日经中国证监会证监许可〔2016〕1772
号文准予注册。
基金合同生效日期:2016 年11 月30 日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格
可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金为货币市场基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金
及债券型基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基
金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产品的
风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资
本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受
基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险,因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因债券和票据发行
主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,因基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性
风险,因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机
会成本的风险,因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得
投资收益的风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理
流程造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险,因本基金出现当日收益或累计未
分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险,因投资人申购金额或赎回份额超过
基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等。
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更新)
投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判
断市场,谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金
份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日
为2019 年5 月30 日,有关财务数据和净值表现截止日为2019 年3 月31 日(财务
数据未经审计)。
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更新)
目录
一、 基金管理人........................................................................................................4
二、 基金托管人......................................................................................................10
三、 相关服务机构..................................................................................................11
四、 基金的名称......................................................................................................16
五、 基金的类型......................................................................................................16
六、 基金的投资目标..............................................................................................16
七、 基金的投资范围..............................................................................................16
八、 基金的投资策略..............................................................................................16
九、 业绩比较基准..................................................................................................18
十、 风险收益特征..................................................................................................18
十一、 基金的投资组合报告..................................................................................18
十二、 基金业绩......................................................................................................24
十三、 基金费用概览..............................................................................................26
十四、 对招募说明书更新部分的说明..................................................................28
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
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一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:浦银安盛基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981 号3 幢316 室
办公地址:中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼
成立时间:2007 年8 月5 日
法定代表人:谢伟
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2007]207 号
注册资本:人民币191,000 万元
股权结构:上海浦东发展银行股份有限公司持有51%的股权;法国安盛投
资管理有限公司持有39%的股权;上海国盛集团资产有限公司持有10%的股权。
电话:(021)23212888
传真:(021)23212800
客服电话:400-8828-999;(021)33079999
网址:www.py-axa.com
联系人:徐薇
(二)主要人员情况
1、董事会成员
谢伟先生,董事长,硕士研究生,高级经济师。曾任中国建设银行郑州分
行金水支行副行长,河南省分行公司业务部总经理,许昌市分行党委书记、行
长;上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理,公司及投资银
行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理,上海浦东发展
银行福州分行党委书记、行长,上海浦东发展银行资金总部总经理,资产管理
部总经理,金融市场部总经理。现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董
事会秘书,兼任金融市场业务总监。自2017 年3 月起兼任本公司董事,自
2017 年4 月起兼任本公司董事长。
Bruno Guilloton 先生,副董事长,法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学
院。于1999 年加盟安盛投资管理(巴黎)公司,担任股票部门主管。2000 年
至2002 年,担任安盛投资管理(东京)公司首席执行官。2002 年,任职安盛
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
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罗森堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005 年起,担任安盛投资管
理公司内部审计全球主管。2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任
安盛投资管理公司亚太区CEO。自2015 年2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司
亚太区董事。现另兼任Foch Saint Cloud Versailles Sci 及Fuji Oak Hills 公
司董事。自2009 年3 月起兼任本公司副董事长。2016 年12 月起兼任安盛投资
管理(上海)有限公司董事长。
刘长江先生,董事,硕士研究生。曾任中国工商银行总行基金托管部副处
长、处长;上海浦东发展银行基金托管部总经理,总行公司及投资银行总部资
产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,总行公司及投资银行总部副总经
理兼任资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理,总行资产托管部总经
理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理、总行金融市场业务工作党
委副书记。自2011 年3 月起兼任本公司董事。
廖正旭先生,董事,斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999
年加盟安盛罗森堡投资管理公司,先后担任亚太区CIO 和CEO,安盛罗森堡日本
公司CIO。2010 年任命为安盛-Kyobo 投资管理公司CEO。2012 年起担任安盛投
资管理公司亚洲业务发展主管。自2012 年3 月起兼任本公司董事。2013 年12
月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监事。2016 年
12 月起兼任安盛投资管理(上海)有限公司总经理(法定代表人)。
刘显峰先生,董事,硕士研究生,高级经济师。曾任中国工商银行北京市
分行办公室副主任、副主任(主持工作)、主任兼党办主任,北京分行王府井支
行党委书记、行长;上海浦东发展银行北京分行党委委员、纪委书记、副行
长,上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记(主持工作)、副总经理(主持工
作),总行零售业务管理部总经理。现任上海浦东发展银行零售业务总监,信用
卡中心党委书记、总经理。自2017 年3 月起兼任本公司董事。
陈颖先生,复旦大学公共管理硕士,律师、经济师。1994 年7 月参加工
作。1994 年7 月至2013 年10 月期间,陈颖同志先后就职于上海市国有资产管
理办公室历任科员、副主任科员、主任科员,上海久事公司法律顾问,上海盛
融投资有限公司市场部副总经理,上海国盛(集团)有限公司资产管理部副总
经理、执行总经理,上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013 年10 月起就
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
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职于上海国盛集团资产有限公司,现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、
执行董事、总裁。2018 年3 月起兼任本公司董事。
郁蓓华女士,董事,总经理,复旦大学工商管理硕士。自1994 年7 月起,
在招商银行上海分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银
行上海分行会计部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行
长,招商银行信用卡中心副总经理。自2012 年7 月起担任本公司总经理。自
2013 年3 月起兼任本公司董事。2013 年12 月至2017 年2 月兼任本公司旗下子
公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年2 月起兼任上海浦银
安盛资产管理有限公司执行董事。
王家祥女士,独立董事。1980 年至1985 年担任上海侨办华建公司投资项
目部项目经理,1985 年至1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部
副经理,1989 年至1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理,
1991 年至2000 年担任正信银行有限公司(原正大财务有限公司)总裁助理,
2000 年至2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理,2002 年至2006 年担
任上海实业集团有限公司顾问。自2011 年3 月起担任本公司独立董事。
韩启蒙先生,独立董事。法国岗城大学法学博士。1995 年4 月加盟基德律
师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004 年起担
任基德律师事务所上海首席代表。2006 年1 月至2011 年9 月,担任基德律师
事务所全球合伙人。2011 年11 月起至今,任上海启恒律师事务所合伙人。自
2013 年2 月起兼任本公司独立董事。
霍佳震先生, 独立董事,同济大学管理学博士。1987 年进入同济大学工
作,历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授,同济大学研究生院培
养处处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长,现任同济大学经济与管理
学院教师、BOSCH 讲席教授。自2014 年4 月起兼任本公司独立董事。
董叶顺先生,独立董事。中欧国际工商学院EMBA,上海机械学院机械工程
学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有7 年投资行
业经历,曾任IDG 资本投资顾问(北京)有限公司合伙人及和谐成长基金投委
会成员,上海联和投资有限公司副总经理,上海联创创业投资有限公司、宏力
半导体制造有限公司、MSN(中国)有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董
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事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近20 多年的管理经验,曾任上海申雅密
封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有
限公司总经理、党委书记职务。自2014 年4 月起兼任本公司独立董事。
2、监事会成员
檀静女士,监事长,澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究
生,加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010 年4 月至2014 年6
月就职于上海盛融投资有限公司,曾先后担任人力资源部副总经理,监事。
2011 年1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自
2015 年3 月起兼任本公司监事长。
Simon Lopez 先生,澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、
文学学士。2003 年8 月加盟安盛投资管理公司(英国伦敦),历任固定收益产
品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛
投资管理有限公司亚太区首席运营官。自2013 年2 月起兼任本公司监事。
陈士俊先生,清华大学管理学博士。2001 年7 月至2003 年6 月,任国泰
君安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003 年7 月至2007 年9 月,任银
河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007 年10 月至今,任
浦银安盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监,2010 年12 月10 日起兼任
浦银安盛沪深300 指数增强型证券投资基金基金经理,2012 年5 月14 日起兼
任浦银安盛中证锐联基本面400 指数证券投资基金基金经理,2017 年4 月27
日起兼任浦银安盛中证锐联沪港深基本面100 指数证券投资基金(LOF)基金经
理,2018 年9 月5 日起兼任浦银安盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。2019 年1 月29 日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指
数证券投资基金基金经理。自2012 年3 月起兼任本公司职工监事。
朱敏奕女士,本科学历。2000 年至2007 年就职于上海东新投资管理有限
公司资产管理部任客户主管。2007 年4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任
市场策划经理,现任本公司市场部总监兼互联网金融部副总监。自2013 年3 月
起,兼任本公司职工监事。
3、公司总经理及其他高级管理人员
郁蓓华女士,复旦大学工商管理硕士。自1994 年7 月起,在招商银行上海
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分行工作,历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计
部总经理、计财部总经理,招商银行上海分行行长助理、副行长,招商银行信
用卡中心副总经理。自2012 年7 月23 日起担任本公司总经理。自2013 年3 月
起,兼任本公司董事。2013 年12 月至2017 年2 月兼任本公司旗下子公司——
上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年2 月起兼任上海浦银安盛资产
管理有限公司执行董事。
喻庆先生,中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历,中
国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务
总部高级经理;光大证券有限公司(上海)投资银行部副总经理;光大保德信
基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年8 月起,担
任本公司督察长。
李宏宇先生,西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后就职于中国银
行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发
以及基金研究和投资工作。2007 年3 月起加盟本公司,历任公司产品开发部总
监、市场营销部总监、首席市场营销官。自2012 年5 月2 日起,担任本公司副
总经理兼首席市场营销官。
汪献华先生,上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学
院经济管理系教师;大通证券资产管理部固定收益投资经理;兴业银行资金营
运中心高级副理;上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理;交银康联
保险人寿有限公司投资部总经理;上海浦东发展银行金融市场部副总经理。
2018 年5 月起,担任本公司副总经理。2019 年2 月起,兼任本公司固定收益投
资部总监。
4、本基金基金经理
廉素君女士,华中科技大学金融学硕士。2012 年3 月至2013 年6 月在第
一创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗;2013 年7 月至2017 年11 月
在郑州银行股份有限公司金融市场部,担任投资交易岗。2017 年11 月加盟浦
银安盛基金管理有限公司,在固定收益投资部任货币基金基金经理助理。2019
年3 月起兼任浦银安盛货币市场证券投资基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金
基金经理。
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钟明女士,复旦大学工商管理硕士学位,2005 年至2017 年5 月就职于兴
全基金管理有限公司,先后在基金运营部、交易部、基金管理部、固定收益部
任职,曾任兴全添利宝基金、兴全货币基金、兴全稳益债券基金、兴全天添益
基金基金经理,加盟浦银安盛前,任兴全固定收益部总监助理。2017 年5 月加
盟浦银安盛基金公司,在固定收益投资部担任固定收益投资部副总监。2017 年
11 月1 日起担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金、浦银安盛幸
福回报定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基
金、浦银安盛货币市场证券投资基金以及浦银安盛日日鑫货币市场基金的基金
经理。2018 月10 月起担任公司旗下浦银安盛中短债债券型证券投资基金基金
经理。2018 年12 月起担任公司旗下浦银安盛普瑞纯债债券型证券投资基金基
金经理。2019 年5 月起,担任浦银安盛双债增强债券型证券投资基金基金经
理。
历任基金经理:康佳燕,任职时间2016 年11 月30 日至2017 年12 月25
日。
5、投资决策委员会成员
(1)权益投资决策委员会
郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有
限公司执行董事。
李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。
汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监。
吴勇先生,本公司投资总监兼权益投资部总监,基金经理。
蒋建伟先生,本公司权益投资部副总监,基金经理。
陈士俊先生,本公司指数与量化投资部总监,基金经理,本公司职工监
事。
蒋佳良先生,本公司研究部副总监,基金经理。
(2)固定收益投资决策委员会
郁蓓华女士,本公司总经理,董事,全资子公司上海浦银安盛资产管理有
限公司执行董事。
李宏宇先生,本公司副总经理兼首席市场营销官。
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汪献华先生,本公司副总经理兼固定收益投资部总监。
钟明女士,本公司固定收益投资部副总监,基金经理。
涂妍妍女士,本公司信用研究部副总监。
督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策
委员会会议。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基本情况
名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)
注册地址:福州市湖东路154 号
办公地址:上海市江宁路168 号
法定代表人:高建平
成立时间:1988 年8 月22 日
注册资本:207.74 亿元人民币
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人:刘洁
电话:021-52629999
传真:021-62159217
(二)发展概况及财务状况
兴业银行成立于1988 年8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年2 月5 日正式在上海证
券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本207.74 亿元。
开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理
念,致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2018 年12 月31
日,兴业银行资产总额达6.71 万亿元,实现营业收入1582.87 亿元,全年实现
归属于母公司股东的净利润606.20 亿元。
(三)托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
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托资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处
室,共有员工100 余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。
(四)基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于2005 年4 月26 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号:证监基金字[2005]74 号。截至2018 年12 月31 日,兴业银行
共托管证券投资基金248 只,托管基金的基金资产净值合计8964.38 亿元,基
金份额合计8923.86 亿份。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981 号3 幢316 室
办公地址:中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼
电话:(021)23212899
传真:(021)23212890
客服电话:400-8828-999;(021)33079999
联系人:徐薇
网址:www.py-axa.com
(2)电子直销
浦银安盛基金管理有限公司电子直销(目前支持上海浦东发展银行借记
卡、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行
借记卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商
银行借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商
银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行
借记卡)
交易网站:www.py-axa.com
微信服务号:浦银安盛微理财(AXASPDB-E)
客户端:“浦银安盛基金”APP
客服电话:400-8828-999;(021)33079999
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2、代销机构
A. 银行、证券、期货公司
(1)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东一路12 号
办公地址:上海市中山东一路12 号
法定代表人:高国富
服务热线:95528
网址:www.spdb.com.cn
B.第三方销售
(1)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址:上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室
法定代表人:杨文斌
服务热线:4007009665
网址:www.ehowbuy.com
(2)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267 号11 层
法定代表人:张跃伟
服务热线:4008202899
网址:www.erichfund.com
(3)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市龙田路190 号2 号楼2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88 号金座
法定代表人:其实
服务热线:4001818188
网址:www.1234567.com.cn
(4)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元
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办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼
法定代表人:王之光
服务热线:4008219031
网址:www.lufunds.com
(5)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易实验区富特北路277 号3 层310 室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518 号8 号楼3 层
法定代表人:燕斌
服务热线:4001666788
网址:www.66zichan.com
(6)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座1108 号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座1108 号
法定代表人:王伟刚
服务热线:4006199059
网址:www.hcjijin.com
(7)上海有鱼基金销售有限公司
注册地址:上海自由贸易试验区浦东大道2123 号3 层3E-2655 室
办公地址:上海徐汇区桂平路391 号B 座19 层
法定代表人:林琼
服务热线:021-60907378
网址:www.youyufund.com
(8)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5 号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5 号
法定代表人:刘汉青
服务热线:95177
网址:www.snjijin.com
(9)通华财富(上海)基金销售有限公司
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
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注册地址:上海虹口区同丰路667 弄107 号201 室
办公地址:上海市浦东新区金沪路55 号通华科技大厦7 楼
法定代表人:马刚
服务热线:95193
网址:www.tonghuafund.com
(10)民商基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海黄浦区北京东路666 号H 区(东座)6 楼A3
办公地址:上海市浦东新区张杨路707 号生命人寿大厦32 楼
法定代表人:贲惠琴
服务热线:021-50206003
网址:www.msftec.com
(11)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人:钟斐斐
服务热线:400-159-9288
网址:www.danjuanapp.com
(12)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心办公楼二期53 层
5312-15 单元
办公地址:北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层
法定代表人:赵学军
服务热线:400-021-8850
网址:www.harvestwm.cn
(二)登记机构
名称:浦银安盛基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道981 号3 幢316 室
办公地址:上海市淮海中路381 号38 楼
法定代表人:谢伟
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15
联系人:孙赵辉
电话:(021)23212909
传真:(021)23212980
(三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称: 国浩律师(上海)事务所
办公地址:上海市静安区北京西路968 号嘉地中心23-25 层
负责人:李强
电话: 021-52341668
传真: 021-52341670
联系人:孙芳尘
经办律师:宣伟华、孙芳尘
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507
单元01 室
办公地址:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼
执行事务合伙人:李丹
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:张振波
经办注册会计师:张振波、罗佳
(五)其他服务机构及委托办理业务的有关情况
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构
成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统,这些系统
在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成,之后日常的维护管理由公司
负责,但与第三方服务公司签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特殊
情况下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直
销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫
中心系统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之
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16
初采购专业系统提供商的产品建设而成,建成之后在业务运作过程中根据公司
业务的需要进行了相关的系统功能升级,升级由系统提供商负责完成,升级后
的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理
由公司负责,但与系统提供商签订有技术服务合同,由其提供定期的巡检及特
殊情况下的技术支持。除上述情况外,公司未委托服务机构代为办理重要的、
特定的信息技术系统开发、维护事项。
另外,本公司可以根据自身发展战略的需要,委托资质良好的基金服务机
构代为办理基金份额登记、估值核算等业务。
四、基金的名称
浦银安盛日日鑫货币市场基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基
准的投资回报。
七、基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金;期限
在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余
期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流
动性需要的基础上实现更高的收益率。
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析:
(1)市场利率研究
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17
A、宏观经济趋势宏观经济状况是央行制定货币政策的基础,也是影响经济
总体货币需求的关键因素,因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的
利率水平。在分析宏观经济趋势时,本基金重点关注两个因素。一是经济增长
前景;二是通货膨胀率及其预期。
B、央行的货币政策取向包括基准存、贷款利率,法定存款准备金率,公开
市场操作的方向、力度,以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响
货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时,市场利率一
般会相应上升;而央行放松货币、降低基准利率时,市场利率则相应下降。
C、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径,也是经济总
体货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的
影响。一般来说,商业银行信贷扩张越快,表明经济总体的货币需求越旺盛,
货币市场利率也越高;反之,信贷扩张越慢,货币市场利率也越低。
D、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家,国际资本进出也更加频繁,并导致央行被
动的投放或收回基础货币,造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经
从钉住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动
汇率制度的情况下,国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化,市场季节性、突发性的资金需求等。
(2)市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异,利率
水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的
差异,其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利
率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全
性的基础上为基金资产带来更高的收益率。
(3)企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为
货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关
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18
法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时,本
基金还将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制
企业债券、短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
(1)滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基
金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
(2)久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期
利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收
益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的
收益率。
(3)套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具
在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率
差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
(4)时机选择策略
股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时
失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用人
民币活期存款利率(税后)作为业绩比较基准。人民币活期存款利率由中国人
民银行公布,如果人民币活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基
准将从调整当日起开始生效。如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行
调整或停止该基准利率的发布,或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观
的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基
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金份额持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2019 年3 月31 日(财务数据未经审计)。
1.报告期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号项目金额
占基金总资
产的比例
(%)
1 固定收益投资9,638,809,276.43 31.30
其中:债券9,638,809,276.43 31.30
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
8,385,067,520.11
27.23
其中:买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计12,627,632,530.43 41.01
4 其他资产142,522,756.06 0.46
5 合计30,794,032,083.03 100.00
序号项目占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额1.77
其中:买断式回购融资-
序号项目金额(元)
占基金资产净值的比例
(%)
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2.报告期债券回购融资情况
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注:本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
20%的情况。
3.基金投资组合平均剩余期限
(1).投资组合平均剩余期限基本情况
项目天数
报告期末投资组合平均剩余期限42
报告期内投资组合平均剩余期限最高值53
报告期内投资组合平均剩余期限最低值32
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明
注:本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
(2).报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
(%)
各期限负债占基金
资产净值的比例
(%)
1 30天以内58.56 4.72
其中:剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天23.80 -
其中:剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天9.90 -
其中:剩余存续期超过397 - -
2 报告期末债券回购融资余额1,388,797,692.80 4.72
其中:买断式回购融资- -
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天的浮动利率债
4 90天(含)—120天5.14 -
其中:剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天(含) 6.89 -
其中:剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计104.28 4.72
4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明
注:本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合


债券品种摊余成本(元)
占基金资产净值比
例(%)
1 国家债券- -
2 央行票据- -
3 金融债券1,974,636,226.40 6.72
其中:政策性金融债1,974,636,226.40 6.72
4 企业债券79,984,368.05 0.27
5 企业短期融资券1,010,491,262.79 3.44
6 中期票据100,312,536.43 0.34
7 同业存单6,473,384,882.76 22.02
8 其他- -
9 合计9,638,809,276.43 32.79
10
剩余存续期超过397
天的浮动利率债券
- -
6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明

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债券代码债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 111814159
18江苏银行
CD159
7,000,000 697,377,852.29 2.37
2 160415 16农发15 6,200,000 620,092,155.93 2.11
3 111887618
18宁波银行
CD208
4,000,000 399,109,082.04 1.36
4 111921030
19渤海银行
CD030
4,000,000 398,675,780.77 1.36
5 111881963
18汉口银行
CD106
3,500,000 348,971,236.84 1.19
6 111895521
18西安银行
CD017
3,200,000 319,528,996.81 1.09
7 111896058
18长沙银行
CD079
3,000,000 299,451,415.90 1.02
8 111887318
18徽商银行
CD161
3,000,000 299,382,099.68 1.02
9 111882364
18青岛农商
行CD052
3,000,000 298,953,168.39 1.02
10 180209 18国开09 2,900,000 290,814,738.70 0.99
7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0
报告期内偏离度的最高值0.0460%
报告期内偏离度的最低值0.0182%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.0345%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
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注:本报告期内无负偏离度绝对值达到0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注:本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9.投资组合报告附注
(1)本基金所持有的债券(包括票据)采用摊余成本法进行估值,即估值
对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,
在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。
(2)江苏银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会江苏监
管局于2019-01-25 依据相关法规给予:公开处罚处分决定。
宁波银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会宁波监管局
于2019-03-03 依据相关法规给予:公开处罚处分决定;因未依法履行其他职
责,中国银行业监督管理委员会宁波监管局于2018-12-13 依据相关法规给予:
公开处罚处分决定;因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会宁波
监管局于2018-06-07 依据相关法规给予:公开处罚处分决定。
汉口银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会湖北监管局
于2019-02-26 依据相关法规给予:公开处罚处分决定;因未依法履行其他职
责,中国银行业监督管理委员会湖北监管局于2018-12-28 依据相关法规给予:
公开处罚处分决定。
青岛农商银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会青岛监
管局于2018-09-30 依据相关法规给予:公开处罚处分决定。
徽商银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会安徽监管局
于2018-09-10 依据相关法规给予:公开处罚处分决定。
长沙银行因未依法履行其他职责,中国银行业监督管理委员会湖南监管局
于2018-04-16 依据相关法规给予:公开处罚处分决定。
(3)其他资产构成
序号名称金额(元)
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1 存出保证金-
2 应收证券清算款-
3 应收利息141,323,172.39
4 应收申购款1,199,583.67
5 其他应收款-
6 待摊费用-
7 其他-
8 合计142,522,756.06
(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
-
十二、基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:
1、浦银安盛日日鑫货币A:
阶段
净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率

业绩比
较基准
收益率
标准差

①-③ ②-④
2016/11/30-2016/12/31 0.2242% 0.0020% 0.0306% 0.0000% 0.1936% 0.0020%
2017/01/01-2017/12/31 3.8959% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 3.5453% 0.0016%
2018/01/01-2018/12/31 3.4606% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 3.1100% 0.0020%
2019/01/01-2019/03/31 0.6389% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.5526% 0.0006%
2016/11/30-2019/03/31 8.4206% 0.0020% 0.8202% 0.0000% 7.6004% 0.0020%
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2、浦银安盛日日鑫货币B:
阶段
净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差

①-③ ②-④
2016/11/30-2016/12/31 0.2368% 0.0020% 0.0306% 0.0000% 0.2062% 0.0020%
2017/01/01-2017/12/31 4.1395% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 3.7889% 0.0016%
2018/01/01-2018/12/31 3.7093% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 3.3587% 0.0020%
2019/01/01-2019/03/31 0.6982% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.6119% 0.0006%
2016/11/30-2019/03/31 9.0141% 0.0021% 0.8202% 0.0000% 8.1939% 0.0021%
(二)自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
浦银安盛日日鑫货币市场证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
1、浦银安盛日日鑫货币A:
2016 年11 月30 日至2019 年3 月31 日
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26
2、浦银安盛日日鑫货币B:
2016 年11 月30 日至2019 年3 月31 日
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十三、基金费用概览
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金开户费和银行账户维护费;
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28
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B 类降级为A 类
的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用A 类
基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A 类升级为
B 类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个自然日起享受
B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体
如下:
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29
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
(四)费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理
费率、基金托管费率、C 类基金份额销售服务费率等相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率或调高销售服务费率等费率,须召开基
金份额持有人大会审议;调低销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要(更
新)
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本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披
露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的
投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书所载内容截止日和有关财务数
据和净值表现截止日;
2、在“第三部分 基金管理人”部分,对主要人员情况和基金管理人的内
部控制制度进行了更新;
3、在“第四部分 基金托管人”部分,对基金托管业务经营情况进行了更
新;
4、在“第五部分 相关服务机构”部分,对基金份额发售机构部分内容进
行了更新;
5、在“第九部分 基金份额的申购与赎回” 部分,对 “基金转换”和
“定期定额投资计划”部分内容进行了更新;
6、在“第十部分 基金的投资”部分,补充了本基金最近一期公开披露的
投资组合报告的内容和截至2019 年3 月31 日的基金业绩;
7、在“第二十二部分 其他应披露事项”部分,更新了本基金招募说明书
更新期间,本基金及基金管理人的有关公告及基金管理人和基金管理人子公司
投资本基金的情况。
浦银安盛基金管理有限公司
二〇一九年七月十三日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券报
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