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| 英大现金宝货币A(000912) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1584387 | ||||||||
| 基金代码 | 000912 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-07-01 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 英大基金管理有限公司产品风险等级评价说明(2019年6月) | ||||||||
| 信息全文 | 1 根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销 售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资 者适当性管理实施指引（试行）》等相关法律法规，公司对旗下产品风险等级进 行审慎评估，评价方法体系如下： 一、风险评价内容 产品风险评价应当采取多维度分类原则，按照产品的投资规模，投资方向、 范围及比例，产品流动性，产品结构化程度及杠杆比例、到期时限、投资单位产 品或者相关服务的最低金额、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产 品过往业绩等进行风险评级。 涉及投资组合的产品应当按照产品整体风险等级进行评估。 公司基金及特定客户资产管理产品存在下列因素的，应当审慎评估其风险等 级： 1. 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全 部损失的产品； 2. 产品的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难 以在短期内以合理价格顺利变现的产品； 3. 产品的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其 条款和特征的产品； 4. 产品的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品； 5. 产品的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者 交易的产品； 6. 自律组织认定的高风险产品； 2 7. 其他有可能构成投资风险的因素。 二、评价方法及风险分级 对于首次发行、存续期内定期开放的公募基金风险评价应充分考虑基金的投 资方向、投资范围和投资比例，历史规模和持仓比例，结构化程度、过往业绩及 基金净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生等多个方面的因素。 （一）根据公募基金投资范围和资产配置进行风险评价： 1. 股票型基金风险评价为 6 分； 2. 混合型基金风险评价为 4 分； 3. 债券型基金风险评价为 2 分； 4. 货币型、避险策略基金风险评价为 1 分。 （二）根据公募基金的流动性设置风险加项： 1. 公募基金封闭期限在 3 个月以上（含 3 个月）的，同时基金在封闭期内 不可流通转让的，风险加项为+3 分； 2. 公募基金封闭期限在 3 个月以上（含 3 个月）的，同时基金在封闭期内 可流通转让的，风险加项为+2 分； 3. 开放式公募基金风险加项为 0 分。 （三）根据公募基金结构化程度设置风险加项： 1. 分级债券型、股票型、混合型公募基金，风险加项为+3 分； 2. 分级公募基金，风险加项为+4 分； 3. 非分级公募基金，风险加项为 0 分。 （四）根据公募基金投资方向、标的及比例进行风险调整，风险加减项范围 为-3 分到+3 分，具体考虑因素包括： 1. 基金的历史规模和持仓比例； 2. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度； 3 3. 基金成立以来有无违规行为发生； 4. 投资标的流动性； 5. 投资商品、商品期货、股指期货及证监会允许的其他衍生金融产品的比 例及投资衍生品的目的； 6. 投资风格，具体包括对冲、套利、投机等；组合中单只股票集中度、单 只债券集中度、行业集中度等；基金投资过程中杠杆使用度； 7. 杠杆基金，FOF 等其他创新产品因素； 8. 发行人等相关主体的信用状况； 9. 基金资产的估值政策。 分级基金如果不同类型的子份额流动性安排和风险存在明显差异的，应对不 同类型的子份额分别评价风险。 公司公募基金风险分为五个等级，在按照多个方面风险评分加总基础上，不 同评分对应相应的风险等级。分级基金中对不同类型份额分别评价风险时也适用 下列评分标准。评分越高，对应的风险等级越高。 1. 低风险等级（R1）：分值低于 2 分； 2. 中低风险等级（R2）：分值介于 2（含）-3（含）分； 3. 中风险等级（R3）：分值为介于 3-4（含）分； 4. 中高风险等级（R4）：分值介于 4—6（含）分； 5. 高风险等级（R5）：分值高于 6 分。 三、公募基金风险等级评估结果（2019 年 6 月） 4 基金代码 基金名称 调整后风险等级 调整前风险等级 风险等级 调整情况 000912 英大现金宝货币市场基金 低风险等级 （R1） 低风险等级 （R1） 维持 650001/650002 英大纯债债券型证券投资 基金 中低风险等级 （R2） 中低风险等级 （R2） 维持 000458/000459 英大领先回报混合型发起 式证券投资基金 中高风险等级 （R4） 中高风险等级 （R4） 维持 001270/001271 英大灵活配置混合型发起 式证券投资基金 中高风险等级 （R4） 中风险等级 （R3） 上调 001607/001608 英大策略优选混合型证券 投资基金 中高风险等级 （R4） 中高风险等级 （R4） 维持 003446/003447 英大睿鑫灵活配置混合型 证券投资基金 中高风险等级 （R4） 中高风险等级 （R4） 维持 003713/003714 英大睿盛灵活配置混合型 证券投资基金 中高风险等级 （R4） 中高风险等级 （R4） 维持 001678 英大国企改革主题股票型 证券投资基金 中高风险等级 （R4） 中高风险等级 （R4） 维持 上述产品风险等级评价说明仅代表本公司的观点，投资者亦应认真阅读各产 品的产品合同、招募说明书以及过往的产品定期报告等相关信息，以充分判断各 产品的风险收益特征。上述产品风险等级评价说明仅适用于本公司的直销客户， 其解释权归本公司。 |
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| 基金信息类型 | 其他 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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