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英大现金宝货币(000912)  基金公开信息
流水号 1584387
基金代码 000912
公告日期 2019-07-01
编号 3
标题 英大基金管理有限公司产品风险等级评价说明(2019年6月)
信息全文 1

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销
售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资
者适当性管理实施指引(试行)》等相关法律法规,公司对旗下产品风险等级进
行审慎评估,评价方法体系如下:
一、风险评价内容
产品风险评价应当采取多维度分类原则,按照产品的投资规模,投资方向、
范围及比例,产品流动性,产品结构化程度及杠杆比例、到期时限、投资单位产
品或者相关服务的最低金额、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产
品过往业绩等进行风险评级。
涉及投资组合的产品应当按照产品整体风险等级进行评估。
公司基金及特定客户资产管理产品存在下列因素的,应当审慎评估其风险等
级:
1. 存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全
部损失的产品;
2. 产品的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难
以在短期内以合理价格顺利变现的产品;
3. 产品的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其
条款和特征的产品;
4. 产品的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品;
5. 产品的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者
交易的产品;
6. 自律组织认定的高风险产品; 2

7. 其他有可能构成投资风险的因素。
二、评价方法及风险分级
对于首次发行、存续期内定期开放的公募基金风险评价应充分考虑基金的投
资方向、投资范围和投资比例,历史规模和持仓比例,结构化程度、过往业绩及
基金净值的历史波动程度,成立以来有无违规行为发生等多个方面的因素。
(一)根据公募基金投资范围和资产配置进行风险评价:
1. 股票型基金风险评价为 6 分;
2. 混合型基金风险评价为 4 分;
3. 债券型基金风险评价为 2 分;
4. 货币型、避险策略基金风险评价为 1 分。
(二)根据公募基金的流动性设置风险加项:
1. 公募基金封闭期限在 3 个月以上(含 3 个月)的,同时基金在封闭期内
不可流通转让的,风险加项为+3 分;
2. 公募基金封闭期限在 3 个月以上(含 3 个月)的,同时基金在封闭期内
可流通转让的,风险加项为+2 分;
3. 开放式公募基金风险加项为 0 分。
(三)根据公募基金结构化程度设置风险加项:
1. 分级债券型、股票型、混合型公募基金,风险加项为+3 分;
2. 分级公募基金,风险加项为+4 分;
3. 非分级公募基金,风险加项为 0 分。
(四)根据公募基金投资方向、标的及比例进行风险调整,风险加减项范围
为-3 分到+3 分,具体考虑因素包括:
1. 基金的历史规模和持仓比例;
2. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度; 3

3. 基金成立以来有无违规行为发生;
4. 投资标的流动性;
5. 投资商品、商品期货、股指期货及证监会允许的其他衍生金融产品的比
例及投资衍生品的目的;
6. 投资风格,具体包括对冲、套利、投机等;组合中单只股票集中度、单
只债券集中度、行业集中度等;基金投资过程中杠杆使用度;
7. 杠杆基金,FOF 等其他创新产品因素;
8. 发行人等相关主体的信用状况;
9. 基金资产的估值政策。
分级基金如果不同类型的子份额流动性安排和风险存在明显差异的,应对不
同类型的子份额分别评价风险。
公司公募基金风险分为五个等级,在按照多个方面风险评分加总基础上,不
同评分对应相应的风险等级。分级基金中对不同类型份额分别评价风险时也适用
下列评分标准。评分越高,对应的风险等级越高。
1. 低风险等级(R1):分值低于 2 分;
2. 中低风险等级(R2):分值介于 2(含)-3(含)分;
3. 中风险等级(R3):分值为介于 3-4(含)分;
4. 中高风险等级(R4):分值介于 4—6(含)分;
5. 高风险等级(R5):分值高于 6 分。
三、公募基金风险等级评估结果(2019 年 6 月)



4

基金代码 基金名称 调整后风险等级 调整前风险等级
风险等级
调整情况
000912 英大现金宝货币市场基金
低风险等级
(R1)
低风险等级
(R1)
维持
650001/650002
英大纯债债券型证券投资
基金
中低风险等级
(R2)
中低风险等级
(R2)
维持
000458/000459
英大领先回报混合型发起
式证券投资基金
中高风险等级
(R4)
中高风险等级
(R4)
维持
001270/001271
英大灵活配置混合型发起
式证券投资基金
中高风险等级
(R4)
中风险等级
(R3)
上调
001607/001608
英大策略优选混合型证券
投资基金
中高风险等级
(R4)
中高风险等级
(R4)
维持
003446/003447
英大睿鑫灵活配置混合型
证券投资基金
中高风险等级
(R4)
中高风险等级
(R4)
维持
003713/003714
英大睿盛灵活配置混合型
证券投资基金
中高风险等级
(R4)
中高风险等级
(R4)
维持
001678
英大国企改革主题股票型
证券投资基金
中高风险等级
(R4)
中高风险等级
(R4)
维持
上述产品风险等级评价说明仅代表本公司的观点,投资者亦应认真阅读各产
品的产品合同、招募说明书以及过往的产品定期报告等相关信息,以充分判断各
产品的风险收益特征。上述产品风险等级评价说明仅适用于本公司的直销客户,
其解释权归本公司。
基金信息类型 其他
公告来源 基金公司官网
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