上证指数 ----.--- --.---% 深证成指 -----.--- --.---% 上证基金 ----.--- -.---% 深证基金 ----.--- -.---%

读取中...

-.----

-.---- (-.----%)
--/--/-- --:--:--
最新净值: -.----昨日净值: -.----累计净值: -.----
涨跌幅: -.----涨跌额: -.----五分钟涨速: -.----
易方达月月利理财债券B(110051)  基金公开信息
流水号 1578992
基金代码 110051
公告日期 2019-06-26
编号 1
标题 易方达月月利理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
信息全文
基金管理人:易方达基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
二○一九年六月
重要提示
本基金根据2012 年11 月5 日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达月月利理财
债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2012】1445 号)和2012 年11 月8 日《关于
易方达月月利理财债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2012]1029 号)
的核准,进行募集。本基金的基金合同于2012 年11 月26 日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国
证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素而产生波动。投资有风
险,投资者在投资本基金前,敬请认真阅读本招募说明书,全面认识本基金的风险收益特
征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的
意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现
的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、投资者心理与交易制度等
各种因素对证券价格产生影响而形成的市场风险;个别证券特有的非系统性风险;大量赎
回或在特殊市场情况下(加息或是市场资金紧张的情况下,会普遍存在债券品种交投不活
跃、成交量不足的情形)导致的流动性风险;基金管理人在基金管理实施过程中产生的管
理风险;因债券发行主体、票据发行主体、存款银行信用状况恶化而可能产生的到期不能
兑付的风险;每个运作期到期日前,基金份额持有人不能赎回基金份额的风险;运作期到
期日,基金份额持有人未赎回或赎回失败,到期的基金份额自动进入下一运作期风险;基
金份额持有人实际持有时间长度变化的风险等。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本
基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金不同于银行储蓄,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。投资
有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日
为2019 年5 月26 日,有关财务数据截止日为2019 年3 月31 日,净值表现截止日为2018
年12 月31 日。(本报告中财务数据未经审计)
1
一、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
1、基金管理人:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30 号广州银行大厦40-43 楼
设立日期:2001 年4 月17 日
法定代表人:刘晓艳
联系电话:4008818088
联系人:李红枫
注册资本:12,000 万元人民币
批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4 号
经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
2、股权结构:
股东名称出资比例
广东粤财信托有限公司1/4
广发证券股份有限公司1/4
盈峰投资控股集团有限公司1/4
广东省广晟资产经营有限公司1/6
广州市广永国有资产经营有限公司1/12
总计100%
(二)主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
詹余引先生,工商管理博士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理;平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工
作)、资产管理部副总经理、总经理;中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理(主
持工作);全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主
任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长;易方达国际控股
有限公司董事长。
刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副
经理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理;易方达基金管理有限
公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易
方达基金管理有限公司副董事长、总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事长。
2
周泽群先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任珠海粤财实业有限公司
董事长;粤财控股(北京)有限公司总经理、董事长;广东粤财投资控股有限公司总经理助
理、办公室主任,广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任广东粤财投资控股有限公司董
事、总经理。
秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总
经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总
经理;广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长;广发控股(香港)有限公司董事。现
任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理;广发证券资产管理(广东)有限公司董
事长。
陈志辉先生,管理学硕士,董事。曾任美的集团税务总监;安永会计师事务所广州分所
高级审计员;盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁波盈峰股权投资基金管理
有限公司合伙人、联席总裁;深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事;广东顺德盈峰互
联网产业投资管理有限公司监事;广东神华保险代理有限公司董事;厦门瑞为信息技术有限
公司董事。
戚思胤先生,经济学硕士,董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者
关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表;广东省广晟资产经
营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长;(香港)广晟投资发展有限
公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室(法务中
心)主任;广东风华高新科技股份有限公司董事;佛山电器照明股份有限公司董事;深圳市
中金岭南有色金属股份有限公司董事;佛山市国星光电股份有限公司董事;广东南粤银行股
份有限公司董事。
忻榕女士,工商行政管理博士,独立董事。曾任中科院研究生院讲师;美国加州高温橡
胶公司市场部经理;美国加州大学讲师;美国南加州大学助理教授;香港科技大学副教授;
中欧国际工商学院教授;瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授;复星旅游文
化集团(开曼)有限公司独立董事。
谭劲松先生,管理学博士(会计学),独立董事。曾任邵阳市财会学校教师;中山大学
管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授;中远海运特种运输股份有限公
司独立董事;上海莱士血液制品股份有限公司独立董事;珠海华发实业股份有限公司独立董
事;广州恒运企业集团股份有限公司独立董事;中国南方航空股份有限公司独立董事。
庄伟燕女士,法学博士,独立董事。曾任广东省妇女联合会干部;广东鸿鼎律师事务所
主任;广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东广信君达律师事务所党委副书记、高
3
级合伙人。
陈国祥先生,经济学硕士,监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理;广
东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理;易方达基金管理有限公司市场拓展部
总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。
赵必伟先生,经济学专业研究生,监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员;广州
市税务局对外分局工作科长、副局长;广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁;
香港广永财务有限公司副总经理、总经理;广州市广永经贸公司总经理;广州银行股份有限
公司副董事长;广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董
事长、党总支书记;万联证券股份有限公司董事;广州赛马娱乐总公司副董事长;广州银行
股份有限公司董事。
廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管;易方达基金管
理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经
理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理;广东粤财互联网金融股份有限公司董事。
张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经
理;广东证券公司发行上市部经理;深圳证券业务部总经理、基金部总经理;易方达基金管
理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁;易方达国际控股有限
公司董事。
陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副
经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员;易方达基金管理有限公司市
场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京
分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达
基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。
马骏先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营业
部职员;深圳众大投资有限公司投资部副总经理;广发证券有限责任公司研究员;易方达基
金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、
固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50 指数证券投资基
金基金经理、易方达深证100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公
司副总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事、人民币合格境外投资者(RQFII)业务
负责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员(RO)、
固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。
吴欣荣先生,工学硕士,副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经
4
理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金
投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方
达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经
理。现任易方达基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。
张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长;易方
达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督
察长。
范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部
科员;深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理;深圳证券交易所北京中心助理主任、
上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产
品官。
关秀霞女士,财务硕士、工商管理硕士,首席国际业务官。曾任中国银行 (香港) 分析
员;Daniel Dennis 高级审计师;美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、
董事总经理、中国区行长、亚洲区(除日本外)副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务
风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。
高松凡先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),首席养老金业务官。曾任招商银行
总行人事部高级经理、企业年金中心副主任;浦东发展银行总行企业年金部总经理;长江养
老保险公司首席市场总监;易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理
有限公司首席养老金业务官。
陈荣女士,经济学博士,首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员;易
方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经
理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公
司首席运营官,兼任公司财务中心主任;易方达资产管理(香港)有限公司董事;易方达资
产管理有限公司监事;易方达海外投资(深圳)有限公司监事。
汪兰英女士,工学学士、法学学士,首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司
风险投资部投资经理助理;中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长;
中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理(主持工作)、项目评审部副总经理(主持
工作)、基金投资部副总经理(主持工作)。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置
官;易方达资产管理有限公司董事。
2、基金经理
石大怿先生,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员,易方达基金
5
管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理、易方达双月利理财债券型
证券投资基金基金经理(自2013 年1 月15 日至2019 年5 月27 日)。现任易方达基金管理
有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自2012 年11 月26 日起任职)、
易方达天天理财货币市场基金基金经理(自2013 年3 月4 日起任职)、易方达货币市场基金
基金经理(自2013 年4 月22 日起任职)、易方达保证金收益货币市场基金基金经理(自2013
年4 月22 日起任职)、易方达易理财货币市场基金基金经理(自2013 年10 月24 日起任职)、
易方达财富快线货币市场基金基金经理(自2014 年6 月17 日起任职)、易方达天天增利货
币市场基金基金经理(自2014 年6 月25 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金经理(自
2014 年9 月12 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经理(自2015 年2 月5 日起
任职)、易方达天天发货币市场基金基金经理(自2017 年2 月16 日起任职)、易方达掌柜季
季盈理财债券型证券投资基金基金经理(自2017 年6 月15 日起任职)、易方达安瑞短债债
券型证券投资基金基金经理(自2018 年11 月14 日起任职)、易方达新鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理助理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。
梁莹女士,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易
员,易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达保证金收益货币市场基金基金经理助
理、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理(自2014 年9 月24 日至2019 年5 月
27 日)。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理(自
2014 年9 月24 日起任职)、易方达增金宝货币市场基金基金经理(自2015 年1 月20 日起
任职)、易方达财富快线货币市场基金基金经理(自2015 年3 月17 日起任职)、易方达天天
增利货币市场基金基金经理(自2015 年3 月17 日起任职)、易方达龙宝货币市场基金基金
经理(自2015 年3 月17 日起任职)、易方达现金增利货币市场基金基金经理(自2015 年6
月19 日起任职)、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理(自2017 年7 月11
日起任职)、易方达保证金收益货币市场基金基金经理(自2017 年8 月8 日起任职)、易方
达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理(自2018 年12 月5 日起任职)、易方达货币市
场基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场
基金基金经理助理。
易瓅女士(曾用名:易),理学硕士。曾任汇添富基金管理有限公司债券交易员,
易方达基金管理有限公司高级债券交易员、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理
助理。现任易方达基金管理有限公司易方达货币市场基金基金经理助理、易方达月月利理财
债券型证券投资基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保
6
证金收益货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理、易方达财
富快线货币市场基金基金经理助理、易方达天天增利货币市场基金基金经理助理、易方达龙
宝货币市场基金基金经理助理、易方达增金宝货币市场基金基金经理助理、易方达现金增利
货币市场基金基金经理助理、易方达天天发货币市场基金基金经理助理、易方达掌柜季季盈
理财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理助
理。
3、固定收益投资决策委员会成员
本公司固定收益投资决策委员会成员包括:马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方
女士、胡剑先生。
马骏先生,同上。
王晓晨女士,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券
交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金
基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金
基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型
证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新
综合债券指数发起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金
基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债3-5 年期国债指数证券投
资基金基金经理、易方达中债7-10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理、易方达恒
益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达富财纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债1-3
年国开行债券指数证券投资基金基金经理,兼易方达资产管理(香港)有限公司基金经理、
就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员(RO)、易方达资产管理(香港)有
限公司固定收益投资决策委员会委员。
张清华先生,物理学硕士。曾任晨星资讯(深圳)有限公司数量分析师,中信证券股份
有限公司研究员,易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达
裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基
金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证
券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金
7
基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公
司混合资产投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报
债券型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥
回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和
债券型证券投资基金基金经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞信
灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理、
易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经
理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转招利混合型证券投资
基金基金经理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理。
袁方女士,工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师,湘财证券有限责任
公司投资经理,泰康人寿保险公司投资经理,天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总
监,泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监,易方达基金管理有限
公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、
固定收益专户投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理。
胡剑先生,经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经
理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综
合债券指数发起式证券投资基金(LOF)基金经理、易方达纯债1 年定期开放债券型证券投
资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券
型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、易方达稳健
收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕
惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投
资基金基金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证
券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活
配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达3 年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金经理、
易方达岁丰添利债券型证券投资基金基金经理、易方达恒利3 个月定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
8
二、基金托管人
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009 年1 月15 日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本:32,479,411.7 万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:贺倩
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30 号广州银行大厦40-43 楼
法定代表人:刘晓艳
电话:020-85102506
传真:4008818099
联系人:李红枫
网址:www.efunds.com.cn
直销机构网点信息:
(1)易方达基金管理有限公司广州直销中心
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30 号广州银行大厦40 楼
电话:020-85102506
传真:4008818099
联系人:李红枫
(2)易方达基金管理有限公司北京直销中心
办公地址:北京市西城区武定侯街2 号泰康国际大厦18 层
9
电话:010-63213377
传真:4008818099
联系人:刘蕾
(3)易方达基金管理有限公司上海直销中心
办公地址:上海市浦东新区世纪大道88 号金茂大厦46 楼
电话:021-50476668
传真:4008818099
联系人:于楠
(4)易方达基金管理有限公司网上交易系统
网址:www.efunds.com.cn
本公司直销中心暂未开放办理本基金C 类基金份额申购、赎回、转换和定期定额投资
业务,如开放办理将另行公告。
2、非直销销售机构:
(1) 中国农业银行
注册地址:北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街69 号
法定代表人:周慕冰
联系人:李紫钰
客户服务电话:95599
传真:010-85109219
网址:www.abchina.com
(2) 渤海银行
注册地址:天津市河东区海河东路218 号
办公地址:天津市河东区海河东路218 号渤海银行大厦
法定代表人:李伏安
联系人:王宏
联系电话:022-58316666
客户服务电话:95541
传真:022-58316569
网址:www.cbhb.com.cn
(3) 平安银行
注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号
法定代表人:谢永林
10
联系人:赵杨
联系电话:0755-22166574
客户服务电话:95511-3
传真:021-50979507
网址:bank.pingan.com
(4) 兴业银行
注册地址:福州市湖东路154 号中山大厦
办公地址:上海市静安区江宁路168 号
法定代表人:高建平
联系人:李博
联系电话:021-52629999
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(5) 中国民生银行
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人:洪崎
联系人:穆婷
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(6) 中国邮政储蓄银行
注册地址:北京市西城区金融大街3 号
办公地址:北京市西城区金融大街3 号
法定代表人:李国华
联系人:王硕
客户服务电话:95580
传真:010-68858057
网址:www.psbc.com
(7) 广州农商银行
注册地址:广州市黄埔区映日路9 号
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1 号
法定代表人:王继康
联系人:刘强
联系电话:020-22389067
11
客户服务电话:95313
传真:020-22389031
网址:www.grcbank.com
(8) 河北银行
注册地址:石家庄市平安北大街28 号
办公地址:石家庄市平安北大街28 号
法定代表人:乔志强
联系人:王丽辉
联系电话:0311-67807030
客户服务电话:400-612-9999
传真:0311-67806407
网址:www.hebbank.com
(9) 晋商银行
注册地址:山西省太原市长风西街1 号丽华大厦
办公地址:山西省太原市小店区长风街59 号
法定代表人:阎俊生
联系人:董嘉文
联系电话:0351-6819579
客户服务电话:9510-5588
传真:0351-6819926
网址:www.jshbank.com
(10) 乐清农商银行
注册地址:浙江省乐清市城南街道伯乐西路99 号
办公地址:浙江省乐清市城南街道伯乐西路99 号
法定代表人:高剑飞
联系人:金晓娇
联系电话:0577-61566028
客户服务电话:4008896596
传真:0577-61566063
网址:www.yqbank.com
(11) 临海农商银行
注册地址:浙江省临海市古城街道巾山中路2 号
办公地址:浙江省临海市古城街道巾山中路2 号
法定代表人:张宇
12
联系人:王艳
电话:0576-85317606
客户服务电话:4008896596
传真:0576-85317599
网址: www.zjlhbank.com
(12) 龙湾农商银行
注册地址:浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555 号
办公地址:浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555 号
法定代表人:刘少云
联系人:胡俊杰
联系电话:0577-86923223
客户服务电话:4008296596
传真:0577-86921250
网址:www.lwrcb.com
(13) 洛阳银行
注册地址:洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址:河南省洛阳市开元大道256 号
法定代表人:王建甫
联系人:郭文博
联系电话:0379-65921977
客户服务电话:0379-96699
传真:0379-65938595
网址:www.bankofluoyang.com.cn/
(14) 宁波银行
注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路345 号
办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路345 号
法定代表人:陆华裕
联系人:胡技勋
客户服务电话:95574
网址:www.nbcb.com.cn
(15) 瑞安农商银行
注册地址:瑞安市安阳街道万松东路148 号
办公地址:瑞安市安阳街道万松东路148 号
法定代表人:王光领
13
联系人:吴清萍
联系电话:0577-66816501
客户服务电话:4008057702
网址:https://www.rarcbank.com/
(16) 深圳农村商业银行
注册地址:深圳市罗湖区深南东路3038 号
办公地址:深圳市罗湖区深南东路3038 号合作金融大厦
法定代表人:李光安
联系人:常志勇
联系电话:0755-25188781
客户服务电话:4001961200
网址:http://www.4001961200.com/
(17) 天津银行
注册地址:天津市河西区友谊路15 号
办公地址:天津市河西区友谊路15 号
法定代表人:李宗唐
联系人:李岩
联系电话:022-28405684
客户服务电话:4006960296
传真:022-28405631
网址:www.bank-of-tianjin.com.cn
(18) 乌鲁木齐银行
注册地址:新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8 号
办公地址:新疆乌鲁木齐市新华北路108 号市商业银行大厦
法定代表人:杨黎
联系人:余戈
联系电话:0991-4525212
客户服务电话:0991-96518
传真:0991-8824667
网址:www.uccb.com.cn
(19) 新昌农商银行
注册地址:浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18 号
办公地址:浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18 号
法定代表人:赵学夫
14
联系人:陈春华
联系电话:0575-86266991
客户服务电话:96596、0575-86266928
传真:0575-86383121
网址:http://xcbank.com
(20) 余杭农村商业银行
注册地址:杭州市余杭区南苑街道南大街72 号
办公地址:杭州市余杭区南苑街道南大街72 号
法定代表人:来煜标
联系人:蔡亮
联系电话:0571-86209980
客户服务电话:96596,4008896596
网址:www.yhrcb.com
(21) 长城国瑞证券
注册地址:厦门市思明区莲前西路2 号莲富大厦17 楼
办公地址:厦门市思明区深田路46 号深田国际大厦20 楼
法定代表人:王勇
联系人:邱震
联系电话:0592-2079259
客户服务电话:400-0099-886
传真:0592-2079602
网址:www.gwgsc.com
(22) 大同证券
注册地址:大同市城区迎宾街15 号桐城中央21 层
办公地址:山西省太原市小店区长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13
法定代表人:董祥
联系人:薛津
联系电话:0351-4130322
客户服务电话:4007121212
传真:0351-7219891
网址:www.dtsbc.com.cn
(23) 第一创业证券
注册地址:深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
办公地址:深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
15
法定代表人:刘学民
联系人:毛诗莉
联系电话:0755-23838750
客户服务电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(24) 东海证券
注册地址:江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人:赵俊
联系人:王一彦
联系电话:021-20333333
客户服务电话:95531;400-8888-588
传真:021-50498825
网址:www.longone.com.cn
(25) 国都证券
注册地址:北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层
法定代表人:王少华
联系人:黄静
联系电话:010-84183389
客户服务电话:400-818-8118
传真:010-84183311-3122
网址:www.guodu.com
(26) 华安证券
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
法定代表人:章宏韬
联系人:范超
联系电话:0551-65161821
客户服务电话:95318
传真:0551-65161672
网址:www.hazq.com
(27) 华龙证券
注册地址:兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21 楼
16
办公地址:兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心
法定代表人:陈牧原
联系人:范坤
联系电话:0931-4890208
客户服务电话:95368、400-689-8888
传真:0931-4890628
网址:www.hlzq.com
(28) 华西证券
注册地址:四川省成都市高新区天府二街198 号
办公地址:四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人:杨炯洋
联系人:谢国梅
联系电话:010-52723273
客户服务电话:95584
传真:028-86150040
网址:www.hx168.com.cn
(29) 江海证券
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833 号
法定代表人:赵洪波
联系人:姜志伟
联系电话:0451-87765732
客户服务电话:400-666-2288
传真:0451-82337279
网址:www.jhzq.com.cn
(30) 九州证券
注册地址:青海省西宁市南川工业园区创业路108 号
办公地址:北京市朝阳区安立路30 号仰山公园东一门2 号楼
法定代表人:魏先锋
联系人:张思思
联系电话:010-57672272
客户服务电话:95305
传真:010-57672296
网址:www.jzsec.com
17
(31) 平安证券
注册地址:深圳市福田区益田路5033 号平安金融中心61 层-64 层
办公地址:深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人:何之江
联系人:周驰
联系电话:021-38643230
客户服务电话:95511-8
传真:021-58991896
网址:stock.pingan.com
(32) 瑞银证券
注册地址:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层
法定代表人:钱于军
联系人:谢丹
联系电话:0755-22158878
客户服务电话:400-887-8827
传真:010-58328170
网址:https://www.ubs.com/ubssecurities
(33) 上海证券
注册地址:上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
办公地址:上海市四川中路213 号久事商务大厦7 楼
法定代表人:李俊杰
联系人:邵珍珍
联系电话:021-53686888
客户服务电话:4008-918-918
传真:021-53686100、021-53686200
网址:https://www.shzq.com/
(34) 申万宏源西部证券
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005

法定代表人:李琦
联系人:王怀春
18
联系电话:0991-2307105
客户服务电话:4008-000-562
传真:010-88085195
网址:www.hysec.com
(35) 申万宏源证券
注册地址:上海市徐汇区长乐路989 号45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989 号世纪商贸广场45 层
法定代表人:李梅
联系人:余敏
联系电话:021-33388252
客户服务电话:95523、4008895523
传真:021-33388224
网址:www.swhysc.com
(36) 天风证券
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2 号高科大厦四楼
办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99 号保利广场A 座37 楼
法定代表人:余磊
联系人:程晓英
联系电话:027-87617017
客户服务电话:4008005000、95391
传真:027-87618863
网址:http://www.tfzq.com/
(37) 信达证券
注册地址:北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:尹旭航
联系电话:010-63081000
客户服务电话:95321
传真:010-63080978
网址:www.cindasc.com
(38) 中泰证券
注册地址:济南市市中区经七路86 号
办公地址:山东省济南市经七路86 号
19
法定代表人:李玮
联系人:许曼华
联系电话:021-20315290
客户服务电话:95538
传真:0531-68889095
网址:www.zts.com.cn
(39) 中投证券
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18-21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址:深圳福田区益田路6003 号荣超商务中心A 座4 层、18-21 层
法定代表人:高涛
联系人:万玉琳
联系电话:0755-82026907
客户服务电话:95532
网址:www.china-invs.cn
(40) 中信建投证券
注册地址:北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188 号
法定代表人:王常青
联系人:权唐
联系电话:010-85130588
客户服务电话:95587 或4008-888-108
网址:http://www.csc108.com/
(41) 中信证券
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
联系人:王一通
联系电话:010-60838888
客户服务电话:95548
传真:010-60836029
网址:www.cs.ecitic.com
(42) 创金启富
注册地址:北京市西城区白纸坊东街2 号院6 号楼712 室
20
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2 号院6 号楼712 室
法定代表人:梁蓉
联系人:李慧慧
联系电话:010-66154828-8047
客户服务电话:400-6262-818
传真:010-63583991
网址:www.5irich.com
(43) 大智慧基金
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼1102 单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428 号1 号楼1102 单元
法定代表人:申健
联系人:张蜓
联系电话:021-20219988-35346
客户服务电话:021-20292031
传真:021-20219923
网址:https://www.wg.com.cn/
(44) 蛋卷基金
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507
法定代表人:钟斐斐
联系人:侯芳芳
联系电话:010-61840688
客户服务电话:4001599288
网址:https://danjuanapp.com
(45) 好买基金
注册地址:上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址:上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室
法定代表人:杨文斌
联系人:张茹
联系电话:021-20613600
客户服务电话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址:www.ehowbuy.com
(46) 和谐销售
21
注册地址:北京市朝阳区东三环中路55 号楼20 层2302
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街6 号安邦金融中心
法定代表人:蒋洪
联系人:张楠
联系电话:010-85256214
客户服务电话:4008195569
网址:www.hx-sales.com
(47) 和讯信息
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22 号1002 室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10 层
法定代表人:王莉
联系人:陈慧慧
联系电话:010-85657353
客户服务电话:400-920-0022
传真:010-65884788
网址:http://licaike.hexun.com/
(48) 汇成基金
注册地址:北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号
办公地址:北京市海淀区中关村e 世界A 座1108 室
法定代表人:王伟刚
联系人:王骁骁
联系电话:01056251471
客户服务电话:400-619-9059
网址:www.hcjijin.com
(49) 金观诚
注册地址:杭州拱墅区登云路45 号金诚集团(锦昌大厦)1 幢10 楼1001 室
办公地址:杭州拱墅区登云路55 号金诚集团(锦昌大厦)
法定代表人:蒋雪琦
联系人:来舒岚
联系电话:0571-88337888
客户服务电话:4000680058
传真:0571-88337666
网址:http://www.jincheng-fund.com/
(50) 久富财富
22
注册地址:上海市浦东新区莱阳路2819 号1 幢109 室
办公地址:上海市浦东新区民生路1403 号上海信息大厦1215 室
法定代表人:赵惠蓉
联系人:赵惠蓉
联系电话:021-68682279
客户服务电话:400-102-1813
传真:021-68682297
网址:www.jfcta.com
(51) 肯特瑞基金
注册地址:北京市海淀区显龙山路19 号1 幢4 层1 座401
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A 座
法定代表人:江卉
联系人:韩锦星
联系电话:010-89189291
客户服务电话:95118
网址:http://fund.jd.com/
(52) 陆基金
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元
法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
联系电话:021-20665952
客户服务电话:4008219031
传真:021-22066653
网址:www.lufunds.com
(53) 蚂蚁基金
注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969 号3 幢5 层599 室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F
法定代表人:祖国明
联系人:韩爱彬
联系电话:0571-26888888
客户服务电话:4000-766-123
网址:http://www.fund123.cn/
(54) 钱景基金
23
注册地址:北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 大厦1 幢9 层1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 大厦1 幢9 层1008-1012
法定代表人:赵荣春
联系人:李超
联系电话:010-56200948
客户服务电话:400-893-6885
传真:010-57569671
网址:www.qianjing.com
(55) 深圳新兰德
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦A 座7 层
法定代表人:洪弘
联系人:张燕
联系电话:010-83363099
客户服务电话:400-166-1188
传真:010-83363010
网址:http://8.jrj.com.cn
(56) 晟视天下
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03 室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D 座21 层
法定代表人:蒋煜
联系人:史俊杰
联系电话:010-58170936
客户服务电话:010-58170761
传真:010-58170800
网址:www.shengshiview.com
(57) 天天基金
注册地址:上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88 号东方财富大厦
法定代表人:其实
联系人:潘世友
联系电话:021-54509977
客户服务电话:95021
传真:021-54509953
24
网址:www.1234567.com.cn
(58) 同花顺
注册地址:浙江省杭州市文二西路1 号903 室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18 号同花顺大楼4 层
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
联系电话:0571-88911818
客户服务电话:4008-773-772
传真:0571-86800423
网址:www.5ifund.com
(59) 万家财富
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988 号滨海浙商大厦公寓2-2413 室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦A 座5 层
法定代表人:李修辞
联系人:王芳芳
联系电话:010-59013828
客户服务电话:010-59013842
网址:http://www.wanjiawealth.com/
(60) 奕丰金融
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室(入驻深圳市前海商务秘
书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17 楼1704 室
法定代表人:TEO WEE HOWE
联系人:叶健
联系电话:0755-89460507
客户服务电话:400-684-0500
传真:0755-21674453
网址:www.ifastps.com.cn
(61) 盈米基金
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路1 号保利国际广场南塔1201-1203 室
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
联系电话:020-89629099
25
客户服务电话:020-89629066
传真:020-89629011
网址:www.yingmi.cn
(62) 展恒基金
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号
办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新闻大厦6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:李晓芳
联系电话:010-59601366-7167
客户服务电话:400-818-8000
传真:0351-4110714
网址:www.myfund.com
(63) 中信期货
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期)北座13 层1301-1305
室、14 层
办公地址:深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期)北座13 层1301-1305 室、
14 层
法定代表人:张皓
联系人:刘宏莹
联系电话:010-6083 3754
客户服务电话:400-990-8826
传真:021-60819988
网址:http://www.citicsf.com/
(64) 众禄基金
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8 楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路HALO 广场4 楼
法定代表人:薛峰
联系人:龚江江
联系电话:0755-33227950
客户服务电话:4006-788-887
传真:0755-33227951
网址:www.zlfund.cn www.jjmmw.com
(65) 浦领基金
注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13 号楼A 座9 层908 室
26
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A 座9 层04-08
法定代表人:聂婉君
联系人:李艳
联系电话:010-59497361
客户服务电话:400-876-9988
传真:010-64788016
网址:www.zscffund.com
注:以上非直销销售机构暂不销售本基金C 类基金份额,兴业银行仅销售本基金A 类
基金份额,详见相关公告。
(二)基金注册登记机构
名称:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30 号广州银行大厦40-43 楼
法定代表人:刘晓艳
电话:4008818088
传真:020-38799249
联系人:余贤高
(三)律师事务所和经办律师
律师事务所:上海市通力律师事务所
地址:上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心19 楼
负责人:韩炯
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
经办律师:吕红、安冬
联系人:安冬
(四)会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼
办公地址:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼
首席合伙人:李丹
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
经办注册会计师:陈熹、周祎
联系人:周祎
27
四、基金的名称
易方达月月利理财债券型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,追求基金资产的稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,通知存款,一年以内(含
一年)的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在397 天以内(含397 天)的债
券、中期票据、资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券回购,剩余期限在一年以
内(含一年)中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融
工具。
如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制或此类短期理财类产品
投资范围与限制进行调整,本基金将随之调整。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考
量市场资金面走向、信用债券的信用评级、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及
各类资产的收益率水平、流动性特征等,确定各类资产的配置比例。
2、杠杆投资策略
本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较,并在对资金面进行综合分
析的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作。
3、银行存款及大额存单投资策略
本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,
在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择。当银行存款投资具有较高投资价值时,
本基金存款投资比例上限最高可达100%,在充分考虑组合流动性管理需要的前提下,投资
28
于定期存款的比例最高可达95%。
4、债券回购投资策略
首先,基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购,则在
判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操
作。若在组合进行杠杆操作时,判断资金面趋于宽松,则进行短期限正回购操作;反之,则
进行长期限正回购操作,锁定融资成本。
5、利率品种的投资策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,是在对国内、国外经济趋势进行分析和预
测基础上,运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测,
深入分析利率品种的收益和风险,并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久期后,
本基金对债券的期限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,选择合适的期限结构的配置
策略,在合理控制风险的前提下,综合考虑组合的流动性,决定投资品种。
6、信用品种的投资策略
基金管理人通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票
据、企业债、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选。形成信用债券投资备选
库,结合本基金的投资与配置需要,通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进行分析
比较,挑选适当的短期信用品种进行投资。
7、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,
一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,
根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风
险和收益特征的前提下,谨慎投资。
九、基金的业绩比较基准
基金托管人公布的七天通知存款税后利率。
十、基金的风险收益特征
本基金属于短期理财债券型证券投资基金,其风险和预期收益水平低于股票型基金、混
合型基金,高于货币市场基金。
十一、基金投资组合报告(未经审计)
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
29
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同的规定,复核了本报告的内
容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告有关数据的期间为2019 年1 月1 日至2019 年3 月31 日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号项目金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资12,295,806,635.63 45.81
其中:债券12,295,806,635.63 45.81
资产支持证券- -
2 买入返售金融资产2,798,833,807.75 10.43
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计11,651,382,097.95 43.41
4 其他资产92,571,578.55 0.34
5 合计26,838,594,119.88 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号项目占基金资产净值的比例(%)
1
报告期内债券回购融资余

3.78
其中:买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例(%)
报告期末债券回购融资余

1,449,998,875.00 5.72
2
其中:买断式回购融资- -
注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本基金合同约定“本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%”,本报告期内本基金未发生超标情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
(1)投资组合平均剩余期限基本情况
30
项目天数
报告期末投资组合平均剩余期限100
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
134
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
77
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明
本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150 天”,
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过150 天。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例(%)
各期限负债占基金资
产净值的比例(%)
1 30天以内13.82 5.72
其中:剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
2 30天(含)—60天10.25 -
其中:剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
3 60天(含)—90天47.22 -
其中:剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
4 90天(含)—120天3.92 -
其中:剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
5 120天(含)—397天(含) 30.36 -
其中:剩余存续期超过397天
的浮动利率债
- -
合计105.57 5.72
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明
本基金属于理财债券型基金,不适用本项目。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种摊余成本(元)
占基金资产净值
比例(%)
31
1 国家债券- -
2 央行票据- -
3 金融债券1,540,876,670.37 6.08
其中:政策性金融债1,540,876,670.37 6.08
4 企业债券- -
5 企业短期融资券- -
6 中期票据- -
7 同业存单10,754,929,965.26 42.45
8 其他- -
9 合计12,295,806,635.63 48.53
10
剩余存续期超过397 天的浮
动利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号债券代码债券名称
债券数量
(张)
摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 111814174
18 江苏银行
CD174
15,000,000 1,490,526,988.92 5.88
2 111807179
18 招商银行
CD179
10,000,000 992,921,878.66 3.92
3 111804071
18 中国银行
CD071
8,000,000 790,737,485.51 3.12
4 180312 18 进出12 5,500,000 550,256,215.24 2.17
5 111806188
18 交通银行
CD188
5,000,000 498,538,925.74 1.97
6 111805191
18 建设银行
CD191
5,000,000 497,168,375.74 1.96
7 111805206
18 建设银行
CD206
5,000,000 496,407,856.93 1.96
8 111814184
18 江苏银行
CD184
5,000,000 496,205,067.17 1.96
9 111804069
18 中国银行
CD069
5,000,000 494,274,656.16 1.95
10 111812181 18 北京银行5,000,000 491,012,509.55 1.94
32
CD181
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0 次
报告期内偏离度的最高值0.1653%
报告期内偏离度的最低值0.0898%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.1309%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
(1)基金计价方法说明
本基金目前投资工具的估值方法如下:
1)基金持有的债券(包括票据)购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始
成本,按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入,每日计提收益;
2)基金持有的回购以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;合同利
率与实际利率差异较小的,也可采用合同利率计算确定利息收入;
3)基金持有的银行存款以本金列示,按实际协议利率逐日计提利息。
如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据
具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
如有新增事项,按国家最新规定估值。
(2)18 交通银行CD188(代码:111806188)为易方达月月利理财债券型证券投资基金
的前十大持仓证券。2018 年7 月26 日,中国人民银行针对交通银行未按照规定履行客户身
份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易
或者为客户开立匿名账户、假名账户,罚款人民币130 万元。2018 年10 月18 日,上海保
监局针对交通银行欺骗投保人、向投保人隐瞒与合同有关的重要情况的违法违规事实,责令
改正,并处34 万元罚款。2018 年11 月9 日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股
份有限公司关于以下违规事实:(一)不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信
贷资产收益权;(二)未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产;(三)档案管理不到
位、内控管理存在严重漏洞;(四)理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;(五)
违规向土地储备机构提供融资;(六)信贷资金违规承接本行表外理财资产;(七)理财资
33
金违规投资项目资本金;(八)部分理财产品信息披露不合规;(九)现场检查配合不力,
处以罚款690 万元人民币。2018 年11 月9 日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股
份有限公司并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风险评估不到位的违
规事实,处以罚款50 万元人民币。
18 招商银行CD179(代码:111807179)为易方达月月利理财债券型证券投资基金的前
十大持仓证券。2018 年7 月5 日,深圳保监局针对招商银行股份有限公司电话销售欺骗投
保人罚款30 万元。
18 江苏银行CD174(代码:111814174)、18 江苏银行CD184(代码:111814184)为易
方达月月利理财债券型证券投资基金的前十大持仓证券。2019 年1 月25 日,中国银行保险
监督管理委员会江苏监管局针对江苏银行股份有限公司未按业务实质准确计量风险资产;理
财产品之间未能实现相分离;理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理,对授信资金未按
约定用途使用监督不力的违法违规事实,对江苏银行股份有限公司处以人民币90 万元行政
罚款。
本基金投资18 交通银行CD188、18 招商银行CD179、18 江苏银行CD174、18 江苏银行CD184
的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除18 交通银行CD188、18 招商银行CD179、18 江苏银行CD174、18 江苏银行CD184 外,
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(3)其他各项资产构成
序号名称金额(元)
1 存出保证金-
2 应收证券清算款-
3 应收利息92,329,818.25
4 应收申购款241,760.30
5 其他应收款-
6 待摊费用-
7 其他-
8 合计92,571,578.55
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
34
本基金合同生效日为2012 年11 月26 日,基金合同生效以来(截至2018 年12 月31 日)
的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:
1、易方达月月利理财债券A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值增长
率(1)
净值增长
率标准差
(2)
业绩比较基
准收益率(3)
业绩比较基准
收益率标准差
(4)
(1)-(3)(2)-(4)
自基金合同生效日
至2012 年12 月31

0.3216% 0.0010% 0.1350% 0.0000% 0.1866% 0.0010%
2013 年1 月1 日至
2013 年12 月31 日
4.6746% 0.0174% 1.3687% 0.0000% 3.3059% 0.0174%
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月31 日
5.7304% 0.0099% 1.3688% 0.0000% 4.3616% 0.0099%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月31 日
4.6309% 0.0179% 1.3688% 0.0000% 3.2621% 0.0179%
2016 年1 月1 日至
2016 年12 月31 日
3.1144% 0.0054% 1.3725% 0.0000% 1.7419% 0.0054%
2017 年1 月1 日至
2017 年12 月31 日
4.1714% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 2.8026% 0.0018%
2018 年1 月1 日至
2018 年12 月31 日
3.7726% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 2.4038% 0.0018%
自基金合同生效日
至2018 年12 月31

29.4911% 0.0113% 8.3513% 0.0000% 21.1398% 0.0113%
2、易方达月月利理财债券B 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值增长
率(1)
净值增长
率标准差
(2)
业绩比较基
准收益率(3)
业绩比较基准
收益率标准差
(4)
(1)-(3)(2)-(4)
自基金合同生效日
至2012 年12 月31

0.3511% 0.0007% 0.1350% 0.0000% 0.2161% 0.0007%
2013 年1 月1 日至
2013 年12 月31 日
4.7453% 0.0139% 1.3687% 0.0000% 3.3766% 0.0139%
35
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月31 日
6.0358% 0.0099% 1.3688% 0.0000% 4.6670% 0.0099%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月31 日
4.9335% 0.0179% 1.3688% 0.0000% 3.5647% 0.0179%
2016 年1 月1 日至
2016 年12 月31 日
3.4133% 0.0054% 1.3725% 0.0000% 2.0408% 0.0054%
2017 年1 月1 日至
2017 年12 月31 日
4.4731% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 3.1043% 0.0018%
2018 年1 月1 日至
2018 年12 月31 日
4.0736% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 2.7048% 0.0018%
自基金合同生效日
至2018 年12 月31

31.5036% 0.0105% 8.3513% 0.0000% 23.1523% 0.0105%
3、易方达月月利理财债券C 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值增长
率(1)
净值增长
率标准差
(2)
业绩比较基
准收益率(3)
业绩比较基准
收益率标准差
(4)
(1)-(3)(2)-(4)
自2017 年8 月30
日至2017 年12 月
31 日
1.4885% 0.0006% 0.4650% 0.0000% 1.0235% 0.0006%
2018 年1 月1 日至
2018 年12 月31 日
4.0320% 0.0018% 1.3688% 0.0000% 2.6632% 0.0018%
自2017 年8 月30
日至2018 年12 月
31 日
5.5804% 0.0016% 1.8338% 0.0000% 3.7466% 0.0016%
注:自2017 年8 月29 日起,本基金增设C 类份额类别,份额首次确认日为2017 年8
月30 日。
十三、费用概览
(一)与基金运作相关的费用
1、基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
36
(3)基金的销售服务费;
(4)基金合同生效后的信息披露费用;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;
(7)基金的证券交易费用;
(8)基金财产拨划支付的银行费用;
(9)证券账户开户费用和银行账户维护费;
(10)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法
规和基金合同另有规定时从其规定。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为0.27%
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若
遇法定节假日、休息日或不可抗力,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.08%
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,
经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若
遇法定节假日、休息日或不可抗力,支付日期顺延。
(3)基金销售服务费
本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.3%。
本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。
本基金C 类基金份额的销售服务费年费率为0.05%。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
37
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付
指令,经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金资产中划出,经注册登记机构
分别支付给各个基金销售机构,若遇法定节假日、休息日或不可抗力,支付日期顺延。
(4)上述1 中(4)到(10)项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的
规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关
费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。基金收
取认购费的,可以从认购费中列支。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和基金
销售服务费。降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费,无须召开基金份额持有
人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体上刊登公告。
(二)与基金销售相关的费用
1、本基金的申购、赎回费率均为零。
2、基金转换费由基金份额持有人承担,由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成,
其中赎回费用按照各基金的基金合同、更新的招募说明书及最新的相关公告约定的比例归入
基金财产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费,具体实施办法和转换费率详见相关
公告。转换费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。
3、投资者通过本公司网上交易系统(www.efunds.com.cn)进行申购、赎回和转换的交
易费率,请具体参照我公司网站上的相关说明。
4、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定的范围内调整上述费率。上述费率如发
生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒体上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
基金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率
优惠活动。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理
38
办法》等有关法律法规及《易方达月月利理财债券型证券投资基金基金合同》,结合本基金
管理人对本基金实施的投资管理活动,对2018 年12 月27 日刊登的本基金更新的招募说明
书进行了更新,主要更新的内容如下:
1. 在“三、基金管理人”部分,更新了部分内容。
2. 在“四、基金托管人”部分,更新了部分内容。
3. 在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构信息。
4. 在“十、基金的转换”部分,更新了部分内容。
5. 在“十二、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容。
6. 在“十三、基金的业绩”部分,更新了基金的投资业绩数据。
7. 在“二十五、其他应披露事项”部分,根据相关公告的内容进行了更新。
易方达基金管理有限公司
2019 年6 月26 日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 基金公司官网
返回页顶