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| 兴业稳固收益两年理财债券(001369) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1562161 | ||||||||
| 基金代码 | 001369 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-06-14 | ||||||||
| 编号 | 4 | ||||||||
| 标题 | 兴业基金管理有限公司关于兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金修订基金合同及托管协议的公告 | ||||||||
| 信息全文 | 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《关于规范理财债券基金业务的通知》等相关规定，经与 基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，兴业基金管理有限公司（以下简称 “本公司”或“基金管理人”）对兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金的 基金合同进行了修改，并根据实际操作需要经基金管理人与基金托管人协商对托 管协议部分条款进行修改，具体修改内容见附件。 本次基金合同的修改主要系因相应的法律法规发生变动而进行，其他修改对 基金份额持有人利益无实质性不利影响，且基金管理人已根据中国证监会的规定 履行适当程序，符合相关法律法规的规定及对应基金合同的约定。 上述修改自2019 年06月1 4 日起生效。 重要提示： 投资者可以登陆本公司网站http://www.cib-fund.com.cn/或拨打本公司客 户服务热线40000-95561进行相关咨询。 风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者注意投资风险。投资者 投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书。 本公告的解释权归本公司所有。 特此公告。 兴业基金管理有限公司 2019年06月14日 附件1、《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金合同》 附件2、《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金托管协议》 附件3、《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金合同及托管协议修改对照 表》 兴业基金管理有限公司 兴业稳固收益两年理财债券型 证券投资基金 基金合同 基金管理人：兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二零一九年六月 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 1 目录 第一部分前言........................................................ 1 第二部分释义........................................................ 3 第三部分基金的基本情况.............................................. 8 第四部分基金份额的发售............................................. 10 第五部分基金备案................................................... 12 第六部分基金份额的申购与赎回....................................... 13 第七部分基金合同当事人及权利义务................................... 20 第八部分基金份额持有人大会......................................... 27 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..................... 34 第十部分基金的托管................................................. 38 第十一部分基金份额的登记........................................... 39 第十二部分基金的投资............................................... 41 第十三部分基金的财产............................................... 48 第十四部分基金资产估值............................................ 499 第十五部分基金费用与税收........................................... 53 第十六部分基金的收益与分配......................................... 55 第十七部分基金的会计与审计......................................... 56 第十八部分基金的信息披露........................................... 57 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................... 63 第二十部分违约责任................................................. 65 第二十一部分争议的处理和适用的法律................................. 66 第二十二部分基金合同的效力......................................... 67 第二十三部分其他事项............................................... 68 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 1 第一部分前言 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2 、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》( 以下简称“《合同 法》”) 、《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》”) 、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》( 以下简称“《运作办法》”) 、《证券投资基金销售 管理办法》( 以下简称“《销售办法》”) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以 下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规。 3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权 益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集， 并经中国证券监督管理委员会( 以下简称“中国证监会”) 注册。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前 景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 2 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 3 第二部分释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金 2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基 金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业稳固收益 两年理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金招募说明 书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基 金份额发售公告》 8、法律法规：指中国（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自2013年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3 月15日颁布、同年 6 月1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6 月8 日颁布、同年7 月1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7 月7 日颁布，同年8 月8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8 月31日颁布、同年10月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 4 其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有 限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 5 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过三个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日( 不包含T 日) 35、封闭期：本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日 为基金合同生效日所对应的双年度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第 一个开放期结束之日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的双年度对 日的前一日，依此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交 易 36、开放期：本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，期间 可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于5 个工作日且最长不 超过10 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理 人最迟应于开放期开始的2 日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不 可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计 算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期 时间，直至满足开放期的时间要求 37、双年度对日：指某一特定日期在后续两年日历年度中的对应日期，若该 日历年度中不存在对应日期的，则该双年度对日为该特定日期在后续两年日历年 度中的对应月度的最后一日。如该双年度对日为非工作日的，则顺延至下一个工 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 6 作日 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 7 51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 55、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 8 第三部分基金的基本情况 一、基金名称 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金 二、基金的类别 理财债券型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的封闭期与开放期 本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。本基金的第一个封闭期为自基金 合同生效之日起至两年后的双年度对日的前一日为止。首个封闭期结束之后第一 个工作日起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起至两年 后的双年度对日的前一日，以此类推。双年度对日为非工作日的，则顺延至下一 个工作日。本基金每个开放期最短不少于5 个工作日且最长不超过 10 个工作日， 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开 始的2 日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致 使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其 他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放 期的要求。 五、基金的投资目标 本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求为投资者获取稳健的收益。 六、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2 亿份。 七、基金份额发售面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币1.00 元。 本基金的具体认购费率按招募说明书的规定执行。 八、基金存续期限 不定期 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 9 九、基金的终止及暂停运作 1、基金合同生效后的存续期内，出现以下两种情况的，本基金可以暂停基 金的运作，且无须召开基金份额持有人大会： （1）在每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情况决定本基金进入下 一封闭期或暂停下一封闭期。具体安排以基金管理人届时公告为准。 出现前述暂停下一封闭期运作情况时，本基金将在该封闭期终止日日终， 将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购和转换转入 业务。 （2）截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上本基 金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎 回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于1 亿元，则基金管理人可决定暂 停下一封闭期运作。具体安排以基金管理人届时公告为准。 出现前述暂停运作情况时，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款 项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。 2、基金暂停运作以后，基金管理人可根据实际情况，决定下一封闭期的安 排，在提前公告后进行该封闭期开始前开放期的申购或其他交易安排。下一封 闭期将依据本基金合同的规定正常运作。 3、法律法规另有规定的，从其规定。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 10 第四部分基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 二、基金份额的认购 1、认购费用 本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费 用不列入基金财产。 2、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4、认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 5、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 11 三、基金份额认购金额的限制 1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具 体限制请参看招募说明书或相关公告。 3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理 不得撤销。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 12 第五部分基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3 个月内，在基金募集份额总额不少于2 亿份， 基金募集金额不少于2 亿元人民币且基金认购人数不少于200 人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法 定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案 手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如募集期限届满，未满足基金备案条件，则基金募集失败，基金管理人 及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付 之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 13 第六部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资 人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基金不办 理申购与赎回业务。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购 与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于5 个工作日且最长不超过10 个工 作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素 消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的要求。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 14 日基金份额申购、赎回的价格；在开放期最后一个开放日，投资人在基金合同约 定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后计 算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款 项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。在本基金合同载明 的其他暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同 有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T +1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在T +2 日后( 包括该日) 及时到销 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 15 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申 购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情 况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。若申购不成功，则申购款项退还给 投资人。 五、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书或相关公告。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见招募说明书或相关公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基 金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内，基 金管理人应当在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒 介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明 书》。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购的有 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 16 效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结 果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。 本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实 际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位 为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。本基金将对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。法律法规或监管机构另有规定的 从其规定。赎回费用纳入基金财产的具体归入比例详见招募说明书，未归入基金 财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划。针对投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基 金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调 低基金申购费率和基金赎回费率。 七、拒绝或暂停申购的情形 在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 17 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持 有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50% ，或者变相规避50% 集中度的情形时。 7、当前一估值日基金资产净值50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂 停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期按暂停 申购的期间相应顺延。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延 缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 5、当前一估值日基金资产净值50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 18 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人 应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎 回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期间按暂停赎回的期间相 应顺延。 九、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1 日，基金管理人应提前1 个工作日在指定媒介 刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公 告最近1 个开放日基金份额净值。 十、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。 十一、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十二、基金的非交易过户 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 19 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十三、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十四、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十五、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 20 第七部分基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：兴业基金管理有限公司 住所：福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和广场25楼 法定代表人：卓新章 设立日期：2013年4 月17日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021- 22211888 （二） 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 21 （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外, 不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值， 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 22 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11 ） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 23 （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：陈四清 成立时间：1983年10月31日 批准设立机关和批准设立文号：国务院批转中国人民银行《关于改革中国银 行体制的请示报告》（国发[1979]72号） 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24号 （二） 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 24 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、为基金办理证 券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 25 （11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 26 （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 27 第八部分基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11 ）单独或合计持有本基金总份额10% 以上（含10% ）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 28 （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； （7）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业 务规则； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 外的其他情形。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10% 以上（含10% ）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 29 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额10% 以上（含10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 30 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证及本人身份证明、受托出席会议 者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法 律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。若到会 者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个 月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的1/3（含1/3）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）； 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 31 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的1/2，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3 以上 （含1/3）基金份额的基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书 面意见。 （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采 用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召 开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 32 代理人所持表决权的50% 以上（含50% ）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式 授权他人代为出席会议并表决。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的50% 以上（含50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的2/3 以上（含 2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理 人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过 方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 33 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2 个工作日内在指定媒介上公告。如 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 34 果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本 部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 35 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一） 基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 （二） 基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一） 基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6 个月内对被提名 的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上（含2/3）表决通过； 3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基 金管理人； 4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额 持有人大会决议生效后2 个工作日内在指定媒介公告； 6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资 料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 36 时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核 对基金资产总值； 7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。审计 费由基金财产承担； 8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求， 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 （二） 基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名 的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上（含2/3）表决通过； 3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基 金托管人； 4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额 持有人大会决议生效后2 个工作日内在指定媒介公告； 6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务 资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时 基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值； 7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。审计 费由基金财产承担。 （三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金 总份额10% 以上（含10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 人； 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 37 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托 管人的基金份额持有人大会决议生效后2 个工作日内在指定媒介上联合公告。 三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接 引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相 应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 38 第十部分基金的托管 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立 托管协议。 订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 39 第十一部分基金份额的登记 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代 理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照有 关规定于开始实施前在指定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业 务； 3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 40 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供 其他必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 41 第十二部分基金的投资 一、投资目标 本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求为投资者获取稳健的收益。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期公司债券、分离 交易可转债所分离出的纯债部分、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级 债券、中小企业私募债券、债券回购、银行存款( 包括协议存款、定期存款及其 他银行存款) 、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定 收益类金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不进行股票等权益类资产的投资。本基金不投资可转换债券，但可以 投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整 投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80% 。 但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月 至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。 三、投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内，本基金采用买入并持有 策略构建投资组合，对所投资固定收益品种的剩余期限与基金的剩余封闭期进行 期限匹配，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类 工具。一般情况下，本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。 1、类属资产配置策略 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素，在国债、金融债、 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 42 信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说，本基金将基于对未来宏 观经济和利率环境的研究和预测，根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用 利差变动情况，以及各品种的市场容量和流动性情况，通过情景分析的方法，判 断各个债券资产类属的预期回报，在不同债券品种之间进行配置。 2、信用债投资策略 本基金由于采用买入并持有策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时，由于本基金将在建仓期内完成组合构 建，并在封闭期内保持组合的稳定，因此，个券精选是本基金投资策略的重要组 成部分。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化 都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周 期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整 体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅， 即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，以确 定企业主体债的实际信用状况。具体而言，本基金的信用债投资策略主要包括信 用利差曲线策略和信用债券精选策略两个方面。 （1）信用利差曲线策略 经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大，在经济上行阶段，企业盈 利状况持续向好，经营现金流改善，则信用利差可能收窄，而当经济步入下行阶 段时，企业的盈利状况减弱，信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对信用利 差造成很大的影响，例如政策放宽企业发行信用债的审核条件，则将扩大发行主 体的规模，进而扩大市场的供给，信用利差有可能扩大。行业景气度的好转往往 会推动行业内发债企业的经营状况改善，盈利能力增强，从而可能使得信用利差 相应收窄，而行业景气度的下行可能会使得信用利差相应扩大。债券市场供求、 信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势也会在较大程度 上影响信用利差曲线的走势，比如，信用债发行利率提高，相对于贷款的成本优 势减弱，则信用债券的发行可能会减少，这会影响到信用债市场的供求关系，进 而对信用利差曲线的变化趋势产生影响。 信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差。因此，我们将 基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作。首先，本基金管理人内 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 43 部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券 市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化 对信用利差曲线的影响；然后，本基金将综合参考外部权威、专业信用评级机构 的研究成果，预判信用利差曲线整体及分行业走势；最后，在此基础上，本基金 确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例。 （2）信用债券精选策略 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力，并综 合参考外部权威、专业研究机构的研究成果，对发债主体企业进行深入的基本面 分析，并结合债券的发行条款，以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利 差水平，挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。 发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容及 指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发 行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。 在内部信用评级结果的基础上，综合分析个券的到期收益率、交易量、票息 率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素，对个券进行内在价值的评估， 精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。 3、中小企业私募债券投资策略 与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让， 普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着力 分析个券的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿，增加基金收益。本基金管理 人将对个券信用资质进行详尽的分析，从动态的角度分析发行人的企业性质、所 处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进而预测 信用水平的变化趋势，决定投资策略。本基金对中小企业私募债券的投资仅限于 到期日在封闭期结束之前的品种。 4、持有到期策略 本基金成立后，在每一封闭期的建仓期内将根据基金合同的规定，买入剩余 期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。本基金将在封闭 期内采取严格的买入持有到期投资策略，持有的固定收益品种和结构在封闭期内 不会发生变化。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 44 5、杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下， 在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 为控制风险，本基金的杠杆比例在每个封闭期内原则上保持不变，但是在回购利 率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下，基金管理人可 以调整杠杆比例或者不进行杠杆放大。 本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回 售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期的策 略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动 性。一旦建仓完毕，初始杠杆确定，将维持基本恒定。通过这种方法，本基金可 以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。 6、现金管理策略 为保证基金资产在开放前可完全变现，本基金采用持有到期策略，投资于到 期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。由 于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可能存 在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券的 付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市场环境和 封闭期剩余期限，选择到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券、回购或 银行存款进行再投资或进行基金现金分红。 7、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS ）、住房抵押贷款支持 证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值 的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证 券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 8、证券公司短期公司债券投资策略 本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析等 调查研究，分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，对证券公 司短期公司债券进行独立、客观的价值评估。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 45 基金投资证券公司短期公司债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的 投资决策流程、风险控制制度，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险 等各种风险。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80% ；但应开放期流动性 需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月至开放期结束后三 个月内不受前述比例限制； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的10％； （4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （5 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （6 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （7）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本 基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （8）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主 体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定 的投资范围保持一致； （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上( 含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 46 （11）本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过自投资之日起至 当期封闭期结束之日的时间长度； （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40% ，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债 券回购到期后不展期； （13) 本基金在封闭运作期间，基金的总资产不得超过基金净资产的200%； （14）本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的 10% ； （15）法律法规及中国证监会规定和基金合同的其他投资比例限制。 除上述第（7）、（8）、（10）项另有约定或者法律法规另行规定外，因证券市 场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资 比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自每一封闭期开始之日起六个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合本基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效 之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。但须提 前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 47 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定，履行适当程序后，如适用 于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 五、业绩比较基准 在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公 布并执行的金融机构两年期定期存款利率（税后）。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益的基金 品种，其预期风险及预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 48 第十三部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 49 第十四部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 本基金按以下方式进行估值： 1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进 行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价 计算基金资产净值。 本基金可投资于到期日在封闭期结束之前的中小企业私募债券。由于本基金 投资的中小企业私募债券的到期日在封闭期结束之前，属于到期日固定、回收金 额固定或可确定，且有明确的意图和能力持有到期的非衍生金融资产，因此本基 金对中小企业私募债券的估值也采用摊余成本法。 2、债券回购以协议成本列示，按协议商定利率在实际持有期内逐日计提利 息。 3、银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。 4、如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金 管理人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值 的方法计价。 5、有新增事项，按国家相关法律法规规定估值。 基金管理人内部采用影子定价的风险控制手段对摊余成本法计量的公允性 进行评估，并对“影子定价”结果采取相关风控措施，积极防控本基金偏离度风 险。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 50 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到 0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人 按规定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后三位以内( 含第三位) 发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“ 受损方”) 的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 51 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“ 受损方”) ，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25% 时，基金管理人应当通报基金托 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 52 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、经与基金托管人协商一致后，当前一估值日基金资产净值50% 以上的资 产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确 定性时，基金管理人应当暂停基金估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按约定对基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4 项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误 等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管 人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除 或减轻由此造成的影响。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 53 第十五部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0. 6% 年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0. 6%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2- 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1% 的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 54 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2- 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第3－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 55 第十六部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式为现金分红； 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 3、每一基金份额享有同等分配权； 4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2 个工 作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 间不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算 方法，依照《业务规则》执行。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 56 第十七部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1 月1 日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 57 第十八部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险规定》、《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 58 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6 个月 结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明 书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托 管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金 资产净值和基金份额净值。 在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额 发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 59 份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将 年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报 告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度 报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及 其流动性风险分析等。 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或者超过基金总份额20% 的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资 者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2 个工作日内编制临时报 告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 60 2、终止《基金合同》； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 过百分之三十； 11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重 行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金销售机构； 20、更换基金登记机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金暂停接受申购、赎回申请； 24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大 事项； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 61 26、中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）基金投资中小企业私募债券相关信息 1、本基金投资中小企业私募债券后2 个交易日内，基金管理人应在中国证 监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息； 2、本基金将在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 （十一）基金投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前10名资产支持证券明细。 （十二）基金投资证券公司短期公司债券的信息披露 本基金投资证券公司短期公司债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证 监会指定媒介披露所投资证券公司短期公司债券的名称、数量等信息，并在季度 报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露证 券公司短期公司债券的投资情况。 （十三）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 62 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以 供公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、前一估值日基金资产净值50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致， 基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 63 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基 金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自 决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 64 （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6 个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 65 第二十部分违约责任 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法规的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损 害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基 金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接 损失。但是如发生下列情况，相应的当事人可以免责： 1. 不可抗力； 2. 基金管理人和/ 或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规 定作为或不作为而造成的损失等； 3. 基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则投资或不投资造成的直 接损失等。 二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利 益的前提下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职 责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支 出的合理费用由违约方承担。 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能 发现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔 偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造 成的影响。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 66 第二十一部分争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲 裁裁决是终局性的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费 用由败诉方承担。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门 特别行政区和台湾地区法律）管辖。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 67 第二十二部分基金合同的效力 《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或 授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面确认后生效。 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会 备案并公告之日止。 3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理 人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 68 第二十三部分其他事项 《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协 商解决。 （以下无正文） 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金募集申请材料－基金合同 69 （本页为《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金合同》签署页，无正文） 基金管理人：兴业基金管理有限公司 法定代表人或授权签署人： 签订日： 签订地： 基金托管人:中国银行股份有限公司 法定代表人或授权签署人： 签订日： 签订地： 兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基 金托管协议 基金管理人：兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二○一九年六月 2 鉴于兴业基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司， 按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力； 鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相 关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力； 鉴于兴业基金管理有限公司拟担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金的基 金管理人，中国银行股份有限公司拟担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金的基金 托管人； 为明确兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金管理人和基金托管人之间的 权利义务关系，特制订本协议。 一、托管协议当事人 （一）基金管理人（或简称“管理人”） 名称： 兴业基金管理有限公司 住所： 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25楼 法定代表人:卓新章 成立时间：2013 年4 月17日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 12亿元人民币 经营范围： 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间： 持续经营 3 （二）基金托管人（或简称“托管人”） 名称： 中国银行股份有限公司 住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人: 陈四清 成立时间： 1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险 业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换； 国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担 保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代 理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇 信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证 业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当 地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或 参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间： 持续经营 二、托管协议的依据、目的、原则和解释 （一）依据 本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 4 “《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规与《兴业 稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）订立。 （二）目的 订立本协议的目的是明确兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金托管人和兴 业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净 值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产 的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 （三）原则 基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。 （四）解释 除非文义另有所指，本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义。 三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金 管理人的下列投资运作进行监督： 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库 等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对 各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资 范围对基金的投资进行监督； 2、对基金投融资比例进行监督； 依据《流动性风险规定》，基金的投资组合应遵循以下限制： （1）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所 规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （2）开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 5 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致， 本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致，并承 担由于不一致所导致的风险或损失。； 除上述第（1）、（ 2）项另有约定或者法律法规另行规定外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律 法规另有规定的，从其规定。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关 信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核 。 （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述 第 （一）、（二）款约定，应及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定向中国证监会报告。 基金管理人收到提示后应及时以书面形式回复基金托管人并改正。 （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，应当拒绝 执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发 现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，应当及时基金管 理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定 时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和 制度等。 四、基金管理人对基金托管人的业务核查 1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法 律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 管理人指令办 理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 6 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正 当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基 金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收 到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 五、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基 金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者《基金合同》 及本协议另有约定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 （二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限 内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验 资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基 金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 7 （三）基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 （四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，基 金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程 中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。 （五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户 的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结 算有限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相 关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照上述关于账户开设、使用的 规定。 （六）债券托管专户的开设和管理 8 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市 场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市 场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场 债券和资金的清算。 （七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 （八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及 有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30日内将一份正 本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关 的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持 有一份正本的原件。重大合同及有关凭证由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15年。 六、指令的发送、确认及执行 基金管理人发送的指令包括电子指令和纸质指令。 电子指令包括基金管理人发送的电子指令（采用深证通金融数据交换平台发送的电子指 令、采用SWIFT 电子报文发送的电子指令、通过中国银行托管网银发送的电子指令）、自动 产生的电子指令（基金托管人的全球托管系统根据基金管理人的授权通过预先设定的业务规 则自动产生的电子指令）。电子指令一经发出即被视为合法有效指令，传真纸质指令作为应 急方式备用。基金管理人通过深证通金融数据交换平台发送的电子指令，基金托管人根据 USER ID 和APP ID唯一识别基金管理人身份，基金管理人应妥善保管 USER ID 和APP ID ， 基金托管人身份识别后对于执行该电子指令造成的任何损失基金托管人不承担责任。 （一）基金管理人对发送指令人员的书面 授权 1、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知（以下称“授权通知”），载明基金 9 管理人有权发送指令的人员名单（以下称“指令发送人员”）及各个人员的权限范围。基金 管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。 2、基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权签署 人签署，若由授权签署人签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知 后以电话确认。 3、基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发 送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。 （二）指令的内容 指令是基金管理人在运作基金财产时，向基金托管人发出的资金划拨及投资 指令。相关 登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令。 （三）指令的发送、确认和执行 1、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用加密传真的方式或其他 双方确认的方式向基金托管人发送。对于指令发送人员发出的指令，基金管理人不得否认其 效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权，并且基金托管人已收到该 通知，则对于此后该指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承 担责任。 2、基金管理人应按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关法律法规的规定， 在其合法的经营权限和交易权限内，并依据相关业务规则发送指令。指令发出后，基金管理 人应及时电话通知基金托管人。 3、基金托管人在接受指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与授权通知相符等 进行表面真实性的检查，对合法合规的指令，基金托管人应在规定期限内执行，不得不合理 延误。 4、基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单经有权人员签字并加 盖预留印鉴后及时传真给基金托管人。 5、基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出执行指令时所必需的时间。 指令传输不及时未能留出足够的执行时间，致使指令未能及时执行所造成的损失由基金管理 人承担。 10 （四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序 基金管理人发送错误指令的情形主要包括：指令要素错误、无投资行为的指令、预留印 鉴错误等情形。 基金托管人发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知基金管理人改正。 对基金管理人更正并重新发送后的指令经基金托管人核对确认后方能执行。 （五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规规定或者《基金合同》约定，应当不予 执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令，若基金管理人在基金托管人 发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应当拒绝执行，并向中国证监会报告。 基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金的银行存款账户有足够的资金余额， 确保基金的证券账户有足够的证券余额。对超头寸的指令，以及超过证券账户证券余额的指 令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，由此造成的损失，由基金管理人承 担。 （六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法 基金托管人因未正确执行基金管理人合法合规的指令，致使本基金的利益受到损害，基 金托管人应承担相应的责任。除此之外，基金托管人对执行基金管理人的合法合规指令对基 金造成的损失不承担任何责任。 （七）被授权人员及授权权限的变更 基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于指令发送人员的名单的修改， 及/或权限的修改），应当至少提前1 个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件应由基 金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权签署人签署，若由授权签署人签署，还应附上法 定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人， 同时电话通知基金托管人，基金托管人收到变更通知后应向基金管理人电话 确认。基金管理 人对授权通知的内容的修改自基金托管人电话确认后于通知载明的生效时间起生效。基金管 理人在此后3 个工作日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。 11 七、交易及清算交收安排 （一）基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。 1、基金管理人根据相关标准进行考察后确定证券经营机构的选择。基金管理人与被选 择的证券经营机构签订委托协议，并按照法律法规的规定向中国证监会报告 。基金管理人应 将委托协议（或交易单元租用协议）的原件及时送交基金托管人。 2、相关信息的通知 基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用交易单元的号码、券商名称、佣 金费率等基金基本信息以及变更情况，其中交易单元租用应至少在首次进行交易的 10个工 作日前通知基金托管人，交易单元退租应在次日内通知到基金托管人。 （二）基金清算交收 1、因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算交收，由基金托管人负责根 据相关登记结算公司的结算规则办理。 2、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的，由责 任方承担相应的责任。基金管理人同意在发生以上情形时，基金托管人应按照中国证券登记 结算有限责任公司的有关规定办理。 3、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金无法按时支付清算款时，责任方应对由 此给基金财产造成的损失承担相应的赔偿责任。 4、基金管理人应保证在交收日（T+1 日）10：00 前基金银行账户有足够的资金用于交 易所的证券交易资金清算，如基金的 资金头寸不足则基金托管人应按照中国证券登记结算有 限责任公司的有关规定办理。 5、基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金银行账户 或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理人 发送的划款指令，由此造成的损失，由基金管理人负责赔偿。基金管理人在发送划款指令时 应充分考虑基金托管人的划款处理时间。对于要求当天到帐的指令，应在当天15:00 前发送； 对于要求当天某一时点到账，则指令需提前 2 个工作小时发送，并相关付款条件已经具备。 对于中国证券登记结算有限责任公司实行T+0 非担保交收的业务，基金管理人应在交易 日14：00将划款指令发送至托管人。 12 因基金管理人指令传输不及时，致使资金未能及时划入中国证券登记结算公司所造成的 损失由基金管理人承担，包括赔偿在深圳市场引起其他托管客户交易失败、赔偿因占用中国 证券登记结算公司深圳公司最低备付金带来的利息损失。在基金资金头寸充足的情况下，基 金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得不合理 拖延或拒绝执 行。 （三）资金、证券账目和交易记录核对 基金管理人和基金托管人应对本基金的资金、证券账目及交易记录进行核对。 （四）申购、赎回和基金转换的资金清算 1、T 日，投资者进行基金申购、赎回和转换申请，基金管理人和基金托管人分别计算 基金资产净值，并进行核对；基金管理人将双方盖章确认的或基金管理人决定采用的基金 份额净值以基金份额净值公告的形式传真至相关信息披露媒介。 2、T+1 日， 登记机构根据 T 日基金份额净值计算申购份额、赎回金额及转换份额，更 新基金份额持有人数据库；并将确认的申购、赎回及转换数据向基金托管人、基金管理人 传送。基金管理人、基金托管人根据确认数据进行账务处理。 3、基金托管账户与“基金清算账户”间实行轧差交收清算,交收金额为 t-3 日赎回款与 t-2 日申购款轧差(交收日为 t 日)。 4、基金托管账户与“基金清算账户”间的资金清算遵循“净额清算、净额交收”的原 则，即按照托管账户当日应收额（包括申购资金及基金转换转入款）与托管账户应付额（含 赎回资金、赎回费、基金转换转出款及转换费）的差额来确定托管账户净应收额或净应付 额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金管理人负责将托管账户净应 收额在交收日15:00 前从“基金清算账户”划到基金托管账户；当存在托管账户净应付额 时，基金托管人按管理人的划款指令将托管账户净应付额在交收日12:00 前划到“基金清 算账户”。 5、基金管理人未能按上款约定将托管账户净应收额全额、及时汇至基金托管账户，由 此产生的责任应由该基金管理人承担；基金托管人未能按上款约定将托管账户净应付额全额、 及时汇至“基金清算账户”，由此产生的责任应由基金托管人承担（不可抗力或基金托管人 无过错的情况除外）。 6、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管 13 人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人应 及时查收申购资金的到账情况并根据基金管理人指令及时划付赎回款项。 八、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算和复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金 资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。 2、基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资 基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金 份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算 得出当日的该基金份额净值，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人 应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管 理人按规定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时， 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和 纠正。 5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时，视为基金份额净 值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措 施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国 证监会备案；当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备 案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。 6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持 有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基 金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也 应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人 的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向 14 不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已 承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该 错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但 基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能 达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管人 可以将相关情况报中国证监会备案。 （二）基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行 核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管 理人的处理方法为准。 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双 方应及时查明原因并纠正。 3、基金财务报表和定期 报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每 月终了后5 个工作日内完成；招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次， 于该等期间届满后 45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作日内编制完 毕并于每个季度结束之日起 15个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后 60日内予以公告；年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了后 90日内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管 理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在 15 收到后应3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度 报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内 完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有 关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 10个工作日内完成复核，并将复核 结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人 复核，基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式 进行。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基 金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管 业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基 金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 九、基金收益分配 （一）基金收益分配的依据 1、基金收益分配是指将该基金期末可供分配利润根据持有该基金份额的数量按比例向 该基金份额持有人进行分配。期末可供分配利润采用期末资产负债表中未分配利润与未分 配利润中已实现部分的孰低数。 2、收益分配应该符合《基金合同》关于收益分配原则的规定。 （二）基金收益分配的时间和程序 1、基金收益分配方案由基金管理人根据《基金合同》的相关规定制定。 2、基金管理人应于收益分配日之前将其制定的收益分配方案提交基金托管人复核，基 金托管人应于收到收益分配方案后完成对收益分配方案的复核，并将复核意见书面通知基 金管理人，复核通过后基金管理人应当将收益分配方案报中国证监会和基金管理人主要办 公场所所在地中国证监会派出机构备案，并及时公告；如果基金管理人与基金托管人不能 于收益分配日之前就收益分配方案达成一致，基金托管人有义务将收益分配方案及相关情 16 况的说明提交中国证监会备案并书面通知基金管理人，在上述文件提交完毕之日起基金管 理人有权利对外公告其拟订的收益分配方案，且基金托管人有义务协助基金管理人实施该 收益分配方案，但有证据证明该方案违反法律法规及《基金合同》的除外。 3、基金收益分配采用现金红利的方式。 4、基金托管人根据基金管理人的收益分配方案和提供的现金红利金额的数据，在红利 发放日将分红资金划入基金管理人指定账户。如果投资者选择转购基金份额，基金管理人 和基金托管人则应当进行红利再投资的账务处理。 十、基金信息披露 （一）保密义务 基金管理人和基金托管人除为履行法律法规、《基金合同》及本协议规定的义务所必要 之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的信息，并且应当将基金的信息限制在为 履行前述义务而需要了解该信息的职员范围之内。但是，如下情况不应视为基金管理人或基 金托管人违反保密义务： 1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开； 2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管机 构的命令、决定所做出的信息披露或公开。 （二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序 1、基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承担相应的 信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督，保证其履行 按照法定方式和时限披露的义务。 2、本基金信息披露的所有文件，包括《基金合同》和本协议规定的定期报告、临时报 告、基金资产净值公告及其他必要的公告文件，由基金管理人和基金托管人按照有关法律法 规的规定予以公布。 3、基金年度报告中的财务会计报告必须经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所 审计。 17 4、本基金的信息披露，应通过中国证监会指定媒介进行；基金管理人、基金托管人可 以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介 披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 5、信息文本的存放与备查 基金管理人、基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定将招募说明书、定 期报告等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，并接受基金份额持有人的查询和复制 要求。基金管理人、基金托管人应为文本存放、基金份额持有人查询有关文件提供必要的场 所和其他便利。 基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 6、对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的（如暂停披露基金资产净 值和基金份额净值），基金管理人应及时向中国证监会报告，并与基金托管人协商采取补救 措施。不可抗力等情形消失后，基金管理人和基金托管人应及时恢复办理信息披露。 （三）基金托管人报告 基金托管人应按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》和其他有关法律法规的规定 于每个上半年度结束后 60 日内、每个会计年度结束后90 日内在基金半年度报告及年度报告 中分别出具托管人报告。 十一、基金费用 （一）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 18 理人。在首期支付基金管理费前，基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管理费的收 款账户。基金管理人如需要变更此账户，应提前10个工作日向托管人出具书面的收款账户变 更通知。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （二）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （三）经双方当事人协商一致，基金管理人或基金托管人可酌情调低该基金管理费和/ 或托管费。 （四）从基金财产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费之外的其他基金费 用，应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定执行 。 （五）对于违反法律法规、《基金合同》、本协议及其他有关规定（包括基金费用的计提 方法、计提标准、支付方式等）的基金费用，不得从任何基金财产中列支。 十二、基金份额持有人名册的保管 （一）基金份额持有人名册的内容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册包括以下几类： 1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册； 19 2、基金权益登记日的基金份额持有人名册； 3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册； 4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 （二）基金份额持有人名册的提供 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金 权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册， 基金管理人应在相关的 名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。 （三）基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册， 基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托 管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 十三、基金有关文件档案的保存 （一）基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料， 基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限为 15 年。 （二）基金管理人和基金托管人应按本协议第十条的约定对各自保存的文件和档案履行 保密义务。 十四、基金托管人和基金管理人的更换 （一）基金管理人职责终止后，仍应妥善保管基金管理业务资料，并与新任基金管理人 或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续。基金托管人应给予积极配合，并与新 任基金管理人核对基金资产总值。 （二）基金托管人职责终止后，仍应妥善保管基金财产和基金托管业务资料，并与新任 20 基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续。基金管理人应 给予积极配合，并与新任基金托管人核对基金资产总值。 （三）其他事宜见《基金合同》的相关约定。 十五、禁止行为 （一）《基金法》第二十条、第三十八条禁止的行为。 （二）《基金法》第七十三条禁止的投资或活动。 （三）除根据基金管理人的指令或《基金合同》、本协议另有规定外，基金托管人不得 动用或处分基金财产。 （四）基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职。 （五）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。 十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。 （二）托管协议的终止 发生以下情况，本托管协议应当 终止： 1、《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 21 （三）基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算。 十七、违约责任和责任划分 （一）本协议当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应当承担违约责任。 （二）因本协议当事人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各 自的行为依法承担赔偿责任，因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当 承担连带赔偿责任。对损失的赔偿，仅限于直接损失。但是发生下列情况，当事人可以免责： 1、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不 作为而造成的损失等； 2、基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则 投资或不投资造成的直接损失等； 3、不可抗力； 4、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其它非基金 管理人、基金托管人过错造成的意外事故。 （三）一方当事人违反本协议，给另一方当事人造成损失的，应承担赔偿责任。 （四）因不可抗力不能履行本协议的，根据不可抗力的影响，违约方部分或全部免除责 任，但法律另有规定的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。 （五）当事人一方违约，另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损 失的扩大。 （六）违约行为虽已发生，但本协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有 人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。 （七）为明确责任，在不影响本协议本条其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人 和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下： 22 1、由于下达违法、违规的指令所导致的责任，由基金管理人承担； 2、指令发送人员在授权通知载明的权限范围内下达的指令所导致的责任，由基金管理 人承担，即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权（例如基金管理人在撤销或 变更授权权限后未能及时通知基金托管人）； 3、基金托管人未对指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴进行表面真实性审核， 导致基金托管人执行了应当无效的指令，由此产生的责任应由该基金托管人承担； 4、属于基金托管人实际有效控制下的基金财产（包括实物证券）在基金托管人保管期 间的损坏、灭失，由此产生的责任应由该基金托管人承担； 5、基金管理人应承担对其应收取的管理费数额计算错误的责任。如果基金托管人复核 后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应责任； 6、基金管理人应承担对基金托管人应收取的托管费数额计算错误的责任。如果基金托 管人复核后同意基金管理人的计算结果，则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应 责任； 7、由于基金管理人或托管人原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司 的业务规则及时清算的，由责任方承担由此给基金财产、基金份额持有人及受损害方造成的 直接损失，若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务规则 及时清算的，双方应按照各自的过错程度对造成的直接损失合理分担责任。 十八、适用法律与争议解决方式 （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。 （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好 协商解决。但若争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于上海国际经济 贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局 的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 （三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 23 十九、托管协议的效力 （一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议草案，应经 托管协议双方当事人的法定代表人或授权签署人签署并加盖公章，协议当事人双方根据中国 证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。 （二）本协议自双方签署之日起成立，自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期自 其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 （三）本协议自生效之日起对双方当事人具有同等的法律约束力。 （四）本协议正本一式陆份，协议双方各执贰份，上报中国证监会和中国银监会各壹份， 每份具有同等法律效力。 二十、托管协议的签订 见签署页。 （以下无正文） 24 （本页为《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金托管协议》签署页，无正文） 基金托管人:中国银行股份有限公司 法定代表人或授权签署人： 签订日： 签订地： 基金管理人：兴业基金管理有限公司 法定代表人或授权签署人： 签订日： 签订地： 1 《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金合同》修改前后对照表 章节 修改前的《基金合同》条款 修改后的《基金合同》条款 第十二部 分“基金 的投资” 二、投资范围 …… 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投 资比例不低于基金资产的80% 。 …… 二、投资范围 …… 基金的投资组合比例为：本基金对债券的 投资比例不低于基金资产的80% 。但应开 放期流动性需要，为保护基金份额持有人 利益，每个开放期开始前三个月至开放期 结束后三个月内不受前述比例限制。 …… 第十二部 分“基金 的投资” 四、投资限制 1 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1 ）本基金对债券的投资比例不低于基金 资产的80%； 四、投资限制 1 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1 ）本基金对债券的投资比例不低于基 金资产的80% ；但应开放期流动性需要， 为保护基金份额持有人利益，每个开放期 开始前三个月至开放期结束后三个月内 不受前述比例限制； 第十四部 分“基金 资产估 值” 三、估值方法 …… …… 如基金管理人或基金托管人发现基金估值 违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份 额持有人利益时，应立即通知对方，共同查 明原因，双方协商解决。 三、估值方法 …… 基金管理人内部采用影子定价的风险控 制手段对摊余成本法计量的公允性进行 评估，并对“影子定价”结果采取相关风 控措施，积极防控本基金偏离度风险。 如基金管理人或基金托管人发现基金估 值违反基金合同订明的估值方法、程序及 相关法律法规的规定或者未能充分维护 基金份额持有人利益时，应立即通知对 2 方，共同查明原因，双方协商解决。 …… 3 《兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金托管协议》修改前后对照表 章节 修改前的《托管协议》条款 修改后的《托管协议》条款 “五、基 金财产的 保管” （六）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的 名义申请并取得进入全国银行间同业拆借 市场的交易资格，并代表基金进行交易；基 金托管人负责以基金的名义在中央国债登 记结算有限责任公司开设银行间债券市场 债券托管账户，并代表基金进行银行间债券 市场债券和资金的清算。在上述手续办理完 毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行 报备。 （六）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金 的名义申请并取得进入全国银行间同业 拆借市场的交易资格，并代表基金进行交 易；由基金管理人负责向中国人民银行报 备，在上述手续办理完毕之后，基金托管 人负责以基金的名义在中央国债登记结 算有限责任公司和银行间市场清算所股 份有限公司开设银行间债券市场债券托 管账户，并代表基金进行银行间债券市场 债券和资金的清算。 “六、指 令的发 送、确认 及执行” 六、指令的发送、确认及执行 （一）基金管理人对发送指令人员的书面授 权 六、指令的发送、确认及执行 基金管理人发送的指令包括电子指令和 纸质指令。 电子指令包括基金管理人发送的电子指 令（采用深证通金融数据交换平台发送的 电子指令、采用SWIFT电子报文发送的 电子指令、通过中国银行托管网银发送的 电子指令）、自动产生的电子指令（基金 托管人的全球托管系统根据基金管理人 的授权通过预先设定的业务规则自动产 生的电子指令）。电子指令一经发出即被 视为合法有效指令，传真纸质指令作为应 急方式备用。基金管理人通过深证通金融 数据交换平台发送的电子指令，基金托管 人根据USER ID和APP ID 唯一识别基 4 金管理人身份，基金管理人应妥善保管 USER ID和APP ID，基金托管人身份识 别后对于执行该电子指令造成的任何损 失基金托管人不承担责任。 （一）基金管理人对发送指令人员的书面 授权 “七、交 易及清算 交收安 排” （四）申购、赎回和基金转换的资金清算 …… 5 、基金管理人未能按上款约定将托管账户 净应收额全额、及时汇至基金托管账户，由 此产生的责任应由该基金管理人承担；基金 托管人未能按上款约定将托管账户净应付 额全额、及时汇至“基金清算账户”，由此 产生的责任应由基金托管人承担。 …… （四）申购、赎回和基金转换的资金清算 …… 5 、基金管理人未能按上款约定将托管账 户净应收额全额、及时汇至基金托管账 户，由此产生的责任应由该基金管理人承 担；基金托管人未能按上款约定将托管账 户净应付额全额、及时汇至“基金清算账 户”，由此产生的责任应由基金托管人承 担（不可抗力或基金托管人无过错的情况 除外）。 …… |
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| 基金信息类型 | 基金法律文件修改 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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