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| 兴业养老2035A(006894) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1535229 | ||||||||
| 基金代码 | 006894 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-04-27 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 兴业养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 1 兴业养老目标日期 2035 三年持有期 混合型发起式基金中基金（FOF） 招募说明书 基金管理人：兴业基金管理有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 2 重要提示 本基金经 2019 年 4 月 22 日中国证券监督管理委员会证监许可【2019】 802 号文准予募集注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书及基 金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资 中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生 影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，本基金的特定风险等等。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证 券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品 特性，自主判断基金的投资价值，充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或 申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金。本基金的资产 配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格 相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产和商品基金 比例逐步下降。风险收益特征也将随之变化。 本基金属于基金中基金，主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募 集的基金份额，因此投资者可能面临如下风险： 本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 3 保本，可能发生亏损。 本基金对每份基金份额设定锁定期，对投资者存在流动性风险。本基金主要 运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定锁定期，锁定期内基 金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不 能赎回的风险。 本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过 程中将根据市场的情况适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的 目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的 风险。 本基金作为基金中基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场 下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或 超越市场上涨幅度。 本基金为混合型基金中基金，在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回 申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式 基金，面临一定的特殊风险。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 本基金所投资的证券投资基金可能面临的市场风险、管理风险、操作风险、 基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、技术风险、基金运作风险以及其他风 险等将直接或间接成为本基金的风险。 本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、 政治管制风险。 除法律法规另有规定外，本基金投资的证券投资基金将收取管理费、托管费、 销售服务费、申购费和赎回费等费用，相关费用的支付将增加投资人的基金份额 持有成本。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 4 目 录 一、绪言?........................................................................................................................................?5? 二、释义?........................................................................................................................................?6? 三、基金管理人?...........................................................................................................................?11? 四、基金托管人?...........................................................................................................................?21? 五、相关服务机构?.......................................................................................................................?26? 六、基金的募集?...........................................................................................................................?28? 七、基金合同的生效?....................................................................................................................?33? 八、基金份额的申购与赎回?.........................................................................................................?34? 九、基金的投资?...........................................................................................................................?46? 十、基金的财产?...........................................................................................................................?67? 十一、基金资产的估值?................................................................................................................?68? 十二、基金的收益与分配?............................................................................................................?75? 十三、基金的费用与税收?............................................................................................................?77? 十四、基金的会计与审计?............................................................................................................?80? 十五、基金的信息披露?................................................................................................................?81? 十六、风险揭示?...........................................................................................................................?88? 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算?.......................................................................?94? 十八、基金合同的内容摘要?.........................................................................................................?96? 十九、基金托管协议的内容摘要?...............................................................................................?112? 二十、对基金份额持有人的服务?...............................................................................................?133? 二十一、招募说明书的存放及查阅方式?....................................................................................?135? 二十二、备查文件?.....................................................................................................................?136?兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 5 一、绪言 本基金经中国证监会 2019 年 4 月 22日证监许可【2019】802 号文准予募集 注册。 本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指 引第 2 号——基金中基金指引》、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、 《基金中基金估值业务指引（试行）》等有关法律法规以及《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 6 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF） 2、基金中基金/FOF：指将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核 准或注册的公开募集的基金份额的基金。本基金属于基金中基金 3、基金管理人：指兴业基金管理有限公司 4、基金托管人：指平安银行股份有限公司 5、基金合同：指《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业养老目标 日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 7、招募说明书或本招募说明书：指《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其定期的更新 8、基金份额发售公告：指《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日实施，并根据 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改〈中华人民共和国港 口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年6月8日颁布、同年7月1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 7 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年7月7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不 时做出的修订 15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、《基金中基金指引》：指中国证监会2016 年 9 月 11日颁布、并自颁布之 日起实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布 机关对其不时做出的修订 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 22、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 23、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 24、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合 格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 8 投资基金的其他投资人的合称 25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 27、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有 限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理基金认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余 情况的账户 32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 9 38、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 47、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 50、元：指人民币元 51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额价值、银行存款兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 10 本息、基金应收款项及其他资产的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 59、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 60、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不 同，将基金份额分为不同的类别。各类基金份额分设不同的基金代码，并分别公 布基金份额净值 61、A 类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费用、申购费用， 并不再从本类基金资产中计提销售服务费的基金份额 62、C 类基金份额：指从本类基金资产中计提销售服务费，并不再收取认购 费用、申购费用的基金份额 63、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额 不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 64、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 11 三、基金管理人 （一）基金管理人情况 名称：兴业基金管理有限公司 住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人：卓新章 设立日期：2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12 亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-22211888 联系人：郭玲燕 股权结构： 股东名称 出资比例 兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 卓新章先生，董事长，本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，兴 业银行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长，兴业银行济南分行行 长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理， 兴业银行总行资产管理部总经理、兴业银行金融市场总部副总裁等职。现任兴业 基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事。 明东先生，董事，硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运 输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋 控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 12 总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份 有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。 汤夕生先生，董事，硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人，兴业 银行上海分行南市支行行长，兴业银行上海分行副行长等职。 朱利民先生，独立董事，硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处 长、处长，国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理，中国证监会稽查局副 局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，中信建 投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。 黄泽民先生，独立董事，博士学位。曾任华东师范大学商学院院长，第十届、 十一届、十二届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金 融研究所所长，兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员，中国国 际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长， 上海市人民政府参事。 曹和平先生，独立董事，博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村 发展研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南大学副校长， 北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。 现任北京大学经济学院教授（博士生导师），北京大学环境、资源与发展经济学 创系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长，中国经济规律研究会副会长， 中国西部促进会副会长，中国环境科学学会绿色金融分会主任，中央电视台财经 频道评论员，北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研究院院长，广州 市、西安市、哈尔滨市、厦门市、广安市和青岛市金融咨询决策专家委员，云南 省政府经济顾问。 2、监事会成员 顾卫平先生，监事会主席，硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研 室主任、系副主任，兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长，兴业银 行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。 杜海英女士，监事，硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发 展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总 公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 13 司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基 金管理有限公司董事长。 李骏先生，职工监事，硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任，海富 通基金管理有限公司机构业务部副总经理，兴业基金管理有限公司综合管理部副 总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。 赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员，生 命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理，海富通基金管理有限公司监察 稽核部稽核经理、财务部高级财务经理，兴业基金管理有限公司监察稽核部副总 经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理。 3、公司高级管理人员 卓新章先生，董事长，简历同上。 胡斌先生，总经理，硕士学位。历任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营 销管理部总经理，兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理， 兴业银行北京分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理等职 务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理。。 王薏女士，督察长，本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总 经理，兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业 部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任 兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴 业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业 银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经 理。 张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理， 深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银 行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、 上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总 经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 14 执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。 庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副 总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处 长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理 有限公司执行董事。 4、本基金拟任基金经理 本基金拟任基金经理为朱天竑，上海交通大学模式识别与智能系统专业，硕 士学位，6 年证券从业经验。2016 年 6 月加入兴业基金管理有限公司，现任兴业 基金 FOF 基金投资部权益投资副总监兼基金经理。2012 年 7月至2013年2月在 东海证券股份有限公司东海基金筹备组担任金融工程研究员。2013年2月至2014 年 10 月在东海基金管理有限责任公司先后担任研究开发部量化研究员、专户理 财部投资经理。2014 年 10 月至 2016 年 5 月在歌斐资产管理有限公司公开市场 对冲基金投资部担任量化基金投资总监。 5、投资策略委员会成员 胡斌先生，总经理。 张顺国先生，副总经理。 罗妍女士，FOF基金投资部总经理。 虞博先生。 冯小波先生，固定收益投资二部总经理。 吴列伟先生，股票专户投资总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基 金管理人必须履行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 15 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律、行政法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证 券法》”）的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证 券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的 内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 16 （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额； （7）投资其他基金中基金、股指期货、国债期货或股票期权； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 17 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易 活动； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的风险管理制度 投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场 风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。 本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风 险管理方法，并加以有效执行。 1、风险管理体系 本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控 制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中，风险控制执行体系是在风险 控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系 如图 1 所示： 图 1、风险控制体系示意图 风险控制决策由投资策略委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责， 风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 18 保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等。 督察长全面介入各个风险控制环节之中。 2、投资风险管理 本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。 事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交 易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与 跟踪。 ①投资分析的风险控制 投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的 致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此，本公司建立了从研究初选库到 投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行，以防范投资分析风险。 ②投资决策的风险控制 投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风 险。对此，本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险。如 建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度，定期或不定期绩效和风 险评估等。 ③基金交易的风险控制 交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集 中交易制度，确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平 性，交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险。 ④投资风险的事后控制 本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估，以加强 投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报 告提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响， 报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资策略 委员会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关 报告。 （七）基金管理人的风险管理和内部控制制度 （1）内部控制的原则 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 19 ①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 ②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度 的独立性与权威性。 ③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实 可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 ④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部 风险控制与公司业务发展同等重要。 （2）内部控制的主要内容 ①控制环境 公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管 理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善 公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保 公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资策略 委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 重大决策。 此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发 生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 ②风险评估 公司内部风险管理人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营 目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响 的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 ③操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相 互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权 分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 20 对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的 关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 ④信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息 交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保 证信息及时送达适当的人员进行处理。 ⑤监督与内部稽核 基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检 查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的 执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公 司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提 交全体董事审阅并报送中国证监会。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 21 四、基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：谢永林 成立日期：1987年12月22日 组织形式：股份有限公司 注册资本：17,170,411,366元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话：(0755) 2219 7701 1、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所 简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸 收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其 子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控股股东。截至2018年9月末，平安银 行有 77 家分行,共1,056家营业机构。 2018年1-9月，平安银行实现营业收入866.64亿元（同比增长8.6%）、净利润204.56亿元 （同比增长6.8%）、资产总额33,520.56亿元（较上年末增长3.2%）、吸收存款余额21,346.41 亿元（较上年末增长6.7%）、发放贷款和垫款总额（含贴现）19,220.47亿元（较上年末增幅 12.8%）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清 算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室，目前部门人员为兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 22 60人。 2、主要人员情况 陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人 银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银 行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993年2月在武汉金融高等专科学 校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户经理；1993年8月至1999年2月在 招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年3月－2000年1月在招行武汉分 行青山支行任行长助理；2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理； 2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3月至2005年4月在招行 武汉分行机构业务部任总经理；2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长； 2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自2008年2月加盟平安银行先 后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管 理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各 项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托管部副总经理；2013年5月起任平安银 行资产托管事业部副总裁（主持工作）；2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。 3、基金托管业务经营情况 2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至2018年9月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.76万亿，托管证券投资 基金共111只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票 型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安大 华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数 分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起 式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、 新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证 券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合 型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置 混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合 型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 23 金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利 货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、 东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投 资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安 大华惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本 混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润 元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵活 配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一 年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新 活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配 置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利 货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券 投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠 享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯 债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债 券型证券投资基金、鹏华弘腾成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个 月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得 新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18 个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券 型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、 平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资 基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资 基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、 招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西 部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型 证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放 债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 24 活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券 投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资 基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、 中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造 未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化 先锋混合型发起式证券投资基金、平安大华沪深300指数量化增强证券投资基金、平安大华 合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、博 时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资 基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大 华中证500交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券 投资基金、平安大华合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期开放债 券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安大华 MSCI中国A股低波动交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、平安大华合悦定期开放债券 型发起式证券投资基金、平安大华中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制 和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目 标的实现。 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的 管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工 作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 25 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人员符 合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章 按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置， 封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操 作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同 规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编 写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核 算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况 进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释 或举证，并及时报告中国证监会。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 26 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心 住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 法定代表人：卓新章 办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 联系人：许野 电话：021-22211885 传真：021-22211997 网址：www.cib-fund.com.cn （2）名称：网上直销系统 网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 （二）登记机构 名称：兴业基金管理有限公司 住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人：卓新章 设立日期：2013 年 4 月 17 日 联系电话：021-22211899 联系人：金晨 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 27 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 经办律师：黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177/0377 联系人：曾浩 经办注册会计师：曾浩、吴凌志 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 28 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关法律法规及基金合同，经 2019 年 4 月 22 日中国证监会证监许可 【2019】802 号文件准予募集注册。 （二）基金类型及存续期限 基金类型：基金中基金 存续期限：不定期 运作方式：契约型开放式 对于每份基金份额，锁定期指从基金合同生效日（对认购份额而言，下同） 或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金 份额申购确认日次三年的年度对日的前一日（不含年度对日），若该年度对日为 非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日。在锁定期内基金份额持 有人不能提出赎回申请，锁定期届满后的下一个工作日起可以提出赎回申请，若 基金份额申购确认日至目标日期不满一个锁定期，目标日期到达后可以提出赎回 申请。 目标日期到达后即 2036 年 1 月 1 日起，本基金名称变更为“兴业兴睿混合 型基金中基金（FOF）”，以每日开放申购赎回模式运作，无需召开持有人大会。 （三）募集期限 自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 （四）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （五）基金的最低募集份额总额及金额 本基金的最低募集份额总额为 1000 万份，最低募集金额为 1000 万元。 本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自《基金合同》生效之日起不 少于 3 年，认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的，其兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 29 持有期限的承诺不受影响。法律法规和监管机构另有规定的除外。 本基金发起资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管 理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。 （六）发售方式及场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 （七）基金份额发售面值 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 （八）基金份额的类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。 在投资者认购/申购时收取认购/申购费用、但不从本类别基金资产中计提销 售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用、 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停 止某类基金份额类别的销售、增加新的基金份额类别或者调整基金份额分类规则 等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，而无需召开基金份 额持有人大会。 （九）基金份额的认购费用 本基金 A 类基金份额收取认购费用，C 类基金份额不收取认购费。A 类基金 份额的认购费率按认购金额递减，认购费率按每笔认购申请单独计算。具体如下： 认购金额（M，含认购费） 认购费率 M＜50 万元 0.6% 50 万元≤M＜100 万元 0.4% 100 万元≤M＜500 万元 0.2% 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 30 M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募 集期间发生的各项费用。 （十）基金认购份额的计算： 1、A 类基金份额的认购金额计算 （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率) 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元 （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1.00 元 其中：认购份额的计算结果保留小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍 五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，如果其认购资金的 利息为 50 元，则其可得到的基金份数计算如下： 净认购金额＝100,000/ (1+0.6%）＝99403.58 元 认购费用＝100,000－99403.58＝596.42 元 认购份额＝（99403.58＋50）/1.00＝99453.58 份 即投资者投资 100,000 元认购 A 类基金份额，如果该笔认购资金在募集期 间产生利息为 50 元，则其可得到 99453.58 份 A 类基金份额。 2、C 类基金份额的认购份额计算 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/1.00 元 其中，认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期产生的 利息为 50 元，则可认购基金份额为： 认购份额＝（10,000＋50）/1.00=10,050.00 份 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 31 即投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期产生的利息 为 50 元，则其可得到 10,050.00 份 C 类基金份额。 （十一）认购时间 本基金募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金份额发售公告或各销售 机构的相关公告或者通知规定。 各个销售机构在本基金募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务 办理时间可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定，则由各 销售机构自行决定每天的业务办理时间。 （十二）认购的方式及确认 （1）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （2）募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销； （3）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请，认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申 请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此 产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售 机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。 （十三）认购的限额 在本基金销售机构的销售网点进行认购时，投资人以金额申请，每个基金账 户首次认购本基金 A 类基金份额的，最低金额为人民币 1 元，首次认购本基金 C 类基金份额的，单笔最低限额为人民币 1 元；通过基金管理人的直销机构首次认 购本基金 A 类基金份额的，单笔最低限额为人民币 1 元，首次认购本基金 C 类基 金份额的，单笔最低限额为人民币 1 元。投资者通过本基金销售机构的销售网点 每笔追加认购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的最低金额为人民币 1 元，通过基金管 理人的直销机构每笔追加认购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的最低金额为人民币 1 元。 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设限制， 但如本基金单个投资人（基金管理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 32 提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理 人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某 笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生 效后登记机构的确认为准。 基金管理人可根据市场情况，调整本基金认购和追加认购的最低金额或累计 认购金额。 （十四）募集资金及利息的处理方式 基金募集期间，投资者的认购款项只能存入专门账户，任何人在基金募集期 满前不得动用。 若本基金的基金合同生效，则有效认购款项在基金合同生效前产生的利息将 折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息及利息转份额以登记机构的记 录为准。利息转份额保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部 分所代表的资产归基金所有。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 33 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，发起资金提供方认购本基金的总金 额不少于 1000 万元，发起资金提供方承诺持有期限自《基金合同》生效之日起 不少于三年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书 可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告 之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如募集期限届满，未满足基金备案条件，则基金募集失败，基金管理人、 基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基 金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同应当终止， 且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。 《基金合同》生效满 3 年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持 有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于人民币 5000 万元的，基金管理人应 当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 34 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公 告。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 基金管理人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该 基金份额锁定期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回，若基金份额申购确 认日至目标日期不满一个锁定期，目标日期到达后可以办理基金份额赎回。目标 日期到达后，本基金不再设置每份基金份额的锁定期，基金管理人将在每个开放 日办理基金份额的申购和赎回。开放日的具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回的开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金份额锁定期届满后的下一个工作日起，基金份额持有人方可就该基金份 额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效之日或基金份额申购确认日次三年 的年度对日起开始办理相应基金份额的赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告 中规定。目标日期到达后，本基金不再设置每份基金份额的锁定期，具体的业务 办理时间由基金管理人另行公告。 在确定申购开始与赎回开始时间（即认购份额可赎回之日）后，基金管理人 应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申 购与赎回的开始时间。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 35 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的该类基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的 业务办理时间结束后不得撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 （四）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者在提 交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额 到账则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款 项。在遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 36 赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处 理。 3、申购和赎回申请的确认 对于基金开放日开放时间结束前成立的申购和赎回申请，基金管理人应以该 开放日作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日 内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+4 日后(包 括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情 况。若申购不成立或未生效，则申购款项本金退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请是否生效以登记机构的确认结 果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权 利。 （五）申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过销售机构的销售网点首次申购本基金 A 类基金份额的，单笔最 低限额为人民币 1 元，首次申购本基金 C 类基金份额的，单笔最低限额为人民币 1 元；通过基金管理人直销中心首次申购本基金A类基金份额的，单笔最低限额 为人民币 1 元，首次申购本基金 C 类基金份额的，单笔最低限额为人民币 1 元。 投资者通过销售机构的销售网点追加申购本基金 A 类、Ｃ类基金份额单笔最低 限额为人民币 1 元，通过基金管理人直销中心追加申购本基金 A 类、Ｃ类基金 份额单笔最低限额为人民币 1 元。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限，但单一投资者（基 金管理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金份额 数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被动达到或超过 50%的除外）。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 37 2、申请赎回基金的份额 基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金 份额赎回，机构投资者每次赎回份额申请不得低于 500 份基金份额，个人投资者 每次赎回份额申请不得低于 100 份基金份额。 机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 500 份，个人投资者在销 售机构保留的基金份额最低余额为 100 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销 售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份额在赎回时需同时 全部赎回。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累 计持有的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须在调整实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体请参见相关公告。 （六）基金的申购费和赎回费 1、本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定，A 类基金份额的 申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金 的市场推广、销售、登记等各项费用。 投资人申购 A 类基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资 人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 申购金额（M，含申购费） 申购费率 M＜50 万元 0.8% 50 万元≤M＜100 万元 0.5% 100 万元≤M＜500 万元 0.3% M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔 本基金 C 类基金份额不收取申购费。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 38 2、赎回费率 本基金不收取赎回费。每笔基金份额持有期满 3 年后，基金份额持有人方可 就基金份额提出赎回申请。 基金转型为“兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）”后，本基金对持续持有期 少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴 业兴睿混合型基金中基金（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募说明书或在其 他相关公告中列明。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购 费率和基金赎回费率。 5、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），基金管 理人不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取， 并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 （七）申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日该 类基金份额的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当 日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计 算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 39 2、申购份额的计算 （1）申购 A 类基金份额的计算方法： 当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额-净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值 当申购费用适用固定金额时，申购份数的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值 （2）申购 C 类基金份额的计算方法： 申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.0170 元，对应申购费率为 0.8%，则其可得到的申购 份额为： 净申购金额＝100,000/ (1+0.8%）＝99206.35 元 申购费用＝100,000－99206.35＝793.65 元 申购份额＝99206.35/1.0170＝97548.03 份 即：投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0170 元，则可得到 97548.03 份 A 类基金份额。 例：某投资人投资 100 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝1,000,000/1.0170＝983,284.17 份 即：投资者投资 100 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到 983,284.17 份 C 类基金份额。 3、赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为： 赎回费用=赎回份额赎回当日该类基金份额的基金份额净值赎回费率 净赎回金额=赎回份额赎回当日该类基金份额的基金份额净值赎回费用 例：某投资人申购本基金 A 类基金份额，持有 3 年赎回 10 万份，赎回费率兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 40 为 0%，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的 净赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.0170×0%＝0.00 元 净赎回金额＝100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 即：投资者赎回 A 类基金份额 10 万份，假设赎回当日 A 类基金份额的基金 份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为 101,700.00 元。 例：某投资人申购本基金 C 类基金份额，持有 3 年赎回 10 万份，赎回费率 为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的 净赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.0170×0%＝0.00 元 净赎回金额=100,000×1.0170－0.00＝101,700.00 元 即：投资者赎回 C 类基金份额 10 万份，假设赎回当日 C 类基金份额的基金 份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为 101,700.00 元。 4、本基金基金份额净值的计算 本基金两类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2日 内进行计算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当 延迟计算或公告。未来，若市场情况发生变化，或实际情况需要，经中国证监会 允许，本基金可相应调整基金净值计算和公告时间或频率并提前至少 10 个工作 日公告。 （八）申购和赎回的登记 投资人申购基金成功后，基金登记机构在 T+3 日为投资人登记权益并办理登 记手续，投资人自 T+4 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资人 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T+3 日为投资人办理扣除权益 的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 41 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有基金发生暂停估值， 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停 牌，基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种，接受申购申请可能导致 本基金投资于证券投资基金的资产比例低于基金资产的80%，或其他可能对基金 业绩产生负面影响的情形。 7、占本基金相当比例的被投基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管 理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金份额的比 例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决 定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款 项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购 业务的办理。 （十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 42 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，或本基金所持有基金发生暂停估值， 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、占相当比例的被投资基金发生拒绝或暂停赎回、暂停上市或二级市场交 易停牌或延缓支付赎回款项，基金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。 6、占本基金相当比例的被投基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9 项情形之一且基金管理人决定暂停接 受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已 确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部 分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支 付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况 消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十一）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 43 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额 的限制。 当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基 金总份额 20%的情形下，基金管理人认为支付基金份额持有人的全部赎回申请有 困难或者因支付基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基 金资产净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总 份额 20%以上的赎回申请，有权全部自动进行延期办理；对于该基金份额持有人 未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前述“全部赎回”或“部分延期赎 回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人 在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 44 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在指定媒介上刊登公告。 （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个估值日的各类基金份额的基 金份额净值；如发生暂停的时间超过1 日，则基金管理人可以根据需要增加公告 次数，但基金管理人须依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在指定媒介上 刊登重新开放申购或赎回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申 购或赎回的时间，届时可不再另行发布重新开放的公告。 （十三）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 (十四)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，并按法 律法规或国家有权机关要求的方式执行。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 45 (十五)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十六)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在 届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新 的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 (十七)基金份额的冻结、解冻及质押和转让 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分份额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规 另有规定的除外。 基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转 让业务，并制定相应的业务规则。 (十八)基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生 不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提 前公告。兴业养老目标日期 2035 三年滚动开放混合型基金中基金(FOF) 招募说明书 3-41 九、基金的投资 （一）投资目标 在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，力求基金资产稳定 增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金 （包括 QDII 基金，但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外），国内依法发行上 市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含 国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、 中期票据、短期融资券、可转换债券等）、货币市场工具、同业存单、银行存款、 债券回购、资产支持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资的子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较 低；且子基金基金管理人及子基金基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。 本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额；不得持有其他基金中基金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券 投资基金的比例合计不低于本基金基金资产的 80%；投资单只基金的比例不高于 本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%。转 型为“兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）”后，投资于股票、股票型基金、混 合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不 超过基金资产的 30%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 （三）投资策略 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 47 1、大类资产配置策略 本基金属于生命周期基金中的“目标日期型”基金。定位于退休日期为2035 年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。 目标日期基金的大类资产配置按照下滑曲线（Glide Path）进行调整。下滑 曲线是描述基金中权益类资产配置比例随时间而变化的曲线。下滑曲线在趋势上 是长期下降的，反映了随着投资者年纪的增长，投资的风险偏好逐渐降低。在本 基金的大类资产配置框架中，随着目标日期的接近，以及在目标日期之后，基金 的资产配置方案越来越保守。 下滑曲线设计理念：本基金以投资者的风险偏好随年龄变化，需要动态调整 金融资产配置方案使得投资者退休时的财富期望效用最大化作为出发点，通过对 生成的备选下滑路径做蒙特卡洛模拟，选择退休时点财富期望效用最大的一条路 径作为预设下滑曲线。 下滑曲线的设计和备选曲线库建立：在常见构建下滑曲线的理论模型中，本 基金选择用最大化退休日期财富的期望效用来制定下滑曲线，该模型所需假设易 于测算、约束相对灵活，更符合目前国内的养老市场情况，操作性更强。为更契 合国内退休后人群整体较低的风险偏好，且考虑到退休人群特点较难准确评估， 本基金在设计上选择“Target-To”型下滑曲线。 在人力资本假设阶段，结合经济增长预测和国内储蓄习惯，对投资者全生命 周期内在不同年龄的收入和储蓄率进行假设；在资本市场价格假设阶段，股票和 债券在长周期内具有战略配置价值，结合股票和债券历史收益率进行参数估计 后，通过蒙特卡洛模拟生成上万条可能的资产价格走势；在下滑曲线模拟阶段， 结合投资者在一定置信度下能够承受的最大损失幅度假设，将生成的资产价格走 势代入计算，在损失不超过风险设定的情况下，从而得到若干条下滑曲线并形成 下滑曲线备选库。 获得最优下滑曲线：将得到的下滑曲线备选库进行期望效用的评估，效用函 数采用国际通行的风险厌恶效用函数，通过最大化目标退休日期财富的期望效用 得到最优的下滑曲线，并成为本基金的目标下滑路径。 考虑到各大类资产估值水平能够相对客观且长期来看估值的均值回复特性 较为可靠。因此在区间设计上，通过蒙特卡洛模拟并以纪律再平衡作为调整手段，兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 48 纪律再平衡是指在基金运作期间持续检视资产配置、投资标的业绩表现以及投资 标的在组合中权重的变化，对基金进行再平衡，最终将下滑曲线区间上限设置为 目标下滑路径向上浮动不超过 10%，下限则为向下浮动不超过 15%。 图 1：预设目标下滑路径 （1）战略资产配置流程 本基金的资产配置策略综合考虑了目标日期、市场风险收益特征、人力资 本价值、风险偏好等多种因素，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临 近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权 益类资产和商品基金比重逐步下降。权益类资产主要包括股票、股票型基金、符 合特定条件的混合型基金，此处符合特定条件的混合型基金指根据定期报告中有 关股票仓位的数据披露情况，最近连续四个季度股票资产占基金资产的比例均在 50%以上的混合型基金。其中，转型为“兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）” 后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%。 时间段 权益类资产（股票、股 票型基金、符合特定条件的 混合型基金）和商品基金的 中枢值 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 49 比例 合同生效日至 2023.12.31 35%-60% 50% 2024.1.1-2027.12.31 25%-50% 40% 2028.1.1-2031.12.31 15%-40% 30% 2032.1.1-2035. 12.31 5%-30% 20% 2036.1.1 起 0%-30% 15% 在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经 济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中 达到风险和收益的最佳平衡。在法律法规有新规定的情况下，在履行适当程序之 后，基金管理人可对上述比例做适度调整。本基金设定股票、股票型基金、计入 权益类资产的混合型基金和商品基金投资比例区间为以下滑曲线为中枢上浮不 超过 10个百分点、下浮不超过15 个百分点。 （2）战术资产配置流程 在每个时间阶段内，本基金将遵守既定的资产投资比例范围。在确定的可浮 动的空间范围内，本基金将以控制下行波动率为目标，也就是通过优化投资过程， 限制预期下行波动率，将风险维持在预期范围水平，该预期范围水平将随着产品 的存续逐年递减。本基金将争取实现风险约束下投资组合收益的最大化，自上而 下地决定投资组合中各类型基金、投资品种和现金的配置比例。 2、基金投资选择策略 在基金投资方面，基于数量化投资的基金评价系统对基金管理人及其管理的 基金的评级，将主要投资于管理规范、业绩优良的基金管理人管理的基金，以分 享资本市场的成长。对于主动管理的股票型基金，将基于基金评价系统，使用动 量策略等，选择优胜者进行投资。在上市的 ETF、LOF 基金的套利投资方面， 通过数量化的套利策略以及先进的交易手段，及时捕捉市场的折溢价机会。 （1）主动股票型和混合型基金的优选策略 本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法对主动股票型和混合型基 金进行选择。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 50 定量分析侧重关注基金的风险收益指标、业绩排名、择时和择股能力、仓位 变动情况、行业配置情况、投资集中度、换手率、重仓证券绩效等指标； 定性分析通过对基金管理人和基金经理的调研对影响基金投资管理的各个 因素进行分析。侧重关注基金管理人的公司资质、治理结构、风控水平、投资决 策流程、职能分工、激励机制，以及基金经理的投资理念、投资流程、投资风格 等因素。 （2）债券型基金的优选策略 债券型基金的选择方面，将首先根据投资范围、期限结构、信用等级等信息， 对债券型基金进行分类。再综合基金的运作时间、资产规模、风险收益指标、历 史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、运作周期等因素优选基金，进行配 置。 （3）指数基金和商品型基金的配置策略 本基金将基于资产配置的结果，综合基金规模、流动性、跟踪误差、费率水 平等因素，优选指数基金或商品型基金进行配置。 （4）货币类基金配置策略 本基金投资货币类基金主要以流动性管理以及降低投资组合整体波动率水 平为目标。基金管理人将综合考虑货币类基金的规模、流动性、费率、交易方式 等因素，优选货币类基金进行配置。 （5）基金套利策略 对于在交易所上市的 ETF、LOF 等基金，基金管理人将在基金和基金管理 人量化研究的基础上，综合运用申赎套利、事件套利等策略，进行套利投资，以 期增厚基金资产的收益。 （6）在符合本基金上述投资策略的前提下，本基金可投资于本基金管理人 管理的其他基金。 3、股票投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股，同时采取“自上而下”与“自 下而上”相结合的分析方法进行股票投资。主要需要考虑的方面包括上市公司盈 利能力、成长性、运营效率、财务结构、治理结构等公司基本面变化，并对上市 公司的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 51 合。 4、债券投资策略 本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属 配置、久期配置、信用配置、回购等投资策略，选择流动性好、风险溢价水平合 理、到期收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。 （1）类属配置 从当前宏观经济所处环境和现实条件出发，深入分析财政货币政策取向、流 动性供求关系和利率走势等，比较到期收益率、流动性、税收和信用风险等方面 的差异，在企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、国债、地方债、 央票等债券品种间选择定价合理或低估的品种配置，其中也包括浮动利率债券和 固定利率债券间的比例分配等，以分散风险提高收益。 （2）久期配置 及时跟踪影响市场资金供给与需求的关键经济变量，分析并预测收益率曲线 变化趋势，并根据收益率曲线变化情况制定相应的债券组合，如子弹型组合、哑 铃型组合或者阶梯型组合等，在利率水平上升时缩短久期、在利率水平下降时拉 长久期，从长、中、短期债券的价格变化中获利。 （3）信用配置 从 ROE、资产负债率、流动比率、速动比率等分析债券主体盈利能力和偿 债能力，结合担保条款与担保主体的长期信用等级，独立、客观地评估主体违约 风险和债项违约风险，在承担适当风险的条件下积极参与有较高收益率的信用债 投资。同时在实际运作过程中，建立信用评级预警制度，及时跟踪影响信用评级 主要因素的变化。 （4）回购策略 在有效控制风险情况下，通过合理质押组合中持仓的债券进行正回购，用融 回的资金做加杠杆操作，提高组合收益。为提高资金使用效率，在适当时点和相 关规定的范围内进行融券回购，以增加组合收益率。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持 证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 52 成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的 因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券 的相对投资价值并做出相应的投资决策。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比 例合计不低于本基金基金资产的 80%，；转型为“兴业兴睿混合型基金中基金 （FOF）”后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货 基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%； （2）现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金投资的基金），其市值不 超过基金资产净值的 10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金 投资的基金），不超过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 53 （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； （12）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （13）本基金持有单只基金，其市值不得超过基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （14）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国 证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （15）本基金投资其他基金，被投资子基金运作期限应当不少于 2 年，最 近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；若被投资子基金为指数基金、 ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季 末基金净资产应当不低于 1 亿元； （16）投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%； （17）商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计不超过基 金资产的 10%； （18）货币市场基金投资占基金资产比例不超过 5%； （19）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只 基金的比例不超过该被投资基金净资产的20%（被投资基金净资产规模以最近定 期报告披露的规模为准）； （20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合 计不得超过基金净资产的 10%； （21）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投 资品种和比例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略； （22）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； （23）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （24）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 54 外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动 性受限资产的投资； （25）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （26）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（13）、（19）项的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中 国证监会规定的特殊情形除外；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变 动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的（除第 （2）、（9）、（13）、（19）、（24）、（25）项外），基金管理人应当在10个交易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或中国证监会另有规定 时，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律 法规取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前 公告。在履行相关程序后，如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国 证监会的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金份额和中国证兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 55 监会认定的其他基金份额； （7）投资其他基金中基金、股指期货、国债期货或股票期权； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金， 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 3、运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事 其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予 以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 （五）业绩比较基准 本基金业绩比较基准：X%*沪深 300 指数收益率+(1-X)%*中债综合全价指 数收益率 其中 X 值见下表： 时间段 权益类资产（股 票、股票型基金、 符合特定条件的 混合型基金）和商 品基金的比例 （%） X值 基金合同生效之日至2023.12.31 35-60 50 2024.1.1-2027. 12.31 25-50 40 2028.1.1-2031.12.31 15-40 30 2032.1.1-2035. 12.31 5-30 20 2036.1.1起 0-30 15 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 56 沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券市场中选取 300 只A股作为样本的综合性指数；样本选择标准为规模大、流动性好的股票， 目前沪深 300 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表 性。 中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券 涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、 交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等）， 能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中国债券综合全价指数 各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。 本基金是基金中基金，投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资 基金的比例合计不低于本基金基金资产的 80%， 投资于单只基金的比例不高于 本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 60%。， 并将根据投资策略对股票、债券类资产的比例进行调整，权益类资产和商品基金 占比随基金运作时间逐步下降，契合养老目标日期策略。转型为“兴业兴睿混合 型基金中基金（FOF）”后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 30%。 本基金将以保障基金业绩稳定性为核心目标，因此，在权益类资产投资方面， 采用更能体现价值投资及市场稳定性的沪深 300 指数收益率作为业绩比较基准； 另外，采用能够反映债券市场整体表现的中债综合全价指数收益率作为业绩比较 基准，并根据本基金在各区间资产类别的比例设置按照一定比例进行编制。上述 业绩比较基准设置方法不仅与本基金投资策略风格较为相符，也与各时间区间内 的资产配置比例相匹配，具有一定的合理性。 如果今后法律法规发生变化，或者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来 不再发布，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是 市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金经基金管理人 和基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准 并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 57 （六）风险收益特征 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金。本基金的资产 配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格 相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产和商品基金 比例逐步下降。风险收益特征也将随之变化。 （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份 额持有人的利益； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 （八）目标日期到达后即 2036 年 1 月 1 日起转型为“兴业兴睿混合型基金 中基金（FOF）”后的投资目标、投资范围、投资策略及投资限制 1、投资目标 在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，力求基金资产稳定 增值。 2、投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金 （包括 QDII 基金，但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外），国内依法发行上 市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含 国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、 中期票据、短期融资券、可转换债券等）、货币市场工具、同业存单、银行存款、 债券回购、资产支持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资的子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较 低；且子基金基金管理人及子基金基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。 本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额；不得持有其他基金中基金。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 58 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券 投资基金的比例合计不低于本基金基金资产的 80%；投资单只基金的比例不高于 本基金资产净值的20%，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基 金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 30%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 3、投资策略 （1）资产配置策略 本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点，基于经济结构调整过程 中相关政策与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、 投资者情绪以及证券市场不同类别资产的风险/收益状况等，判断宏观经济发展 趋势、政策导向和证券市场的未来发展趋势，确定和构造合适的资产配置比例。 本基金投资目标将以产生利息收入为主，以资本增值为辅，基金的资产配置 策略将更加保守，以便为投资人在退休后的时间中提供现金来源。 （2）基金投资选择策略 基于数量化投资的基金评价系统对基金管理人及其管理的基金的评级，将主 要投资于管理规范、业绩优良的基金管理人管理的基金，以分享资本市场的成长。 对于主动管理的股票型基金，将基于基金评价系统，使用动量策略等，选择优胜 者进行投资。在上市的 ETF、LOF 基金的套利投资方面，通过数量化的套利策 略以及先进的交易手段，及时捕捉市场的折溢价机会。 1）主动股票型和混合型基金的优选策略 本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法对主动股票型和混合型基 金进行选择。 定量分析侧重关注基金的风险收益指标、业绩排名、择时和择股能力、仓位 变动情况、行业配置情况、投资集中度、换手率、重仓证券绩效等指标； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 59 定性分析通过对基金管理人和基金经理的调研对影响基金投资管理的各个 因素进行分析。侧重关注基金管理人的公司资质、治理结构、风控水平、投资决 策流程、职能分工、激励机制，以及基金经理的投资理念、投资流程、投资风格 等因素。 2）债券型基金的优选策略 债券型基金的选择方面，将首先根据投资范围、期限结构、信用等级等信息， 对债券型基金进行分类。再综合基金的运作时间、资产规模、风险收益指标、历 史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、运作周期等因素优选基金，进行配 置。 3）指数基金和商品型基金的配置策略 本基金将基于资产配置的结果，综合基金规模、流动性、跟踪误差、费率水 平等因素，优选指数基金或商品型基金进行配置。 4）货币类基金配置策略 本基金投资货币类基金主要以流动性管理以及降低投资组合整体波动率水 平为目标。基金管理人将综合考虑货币类基金的规模、流动性、费率、交易方式 等因素，优选货币类基金进行配置。 5）基金套利策略 对于在交易所上市的 ETF、LOF 等基金，基金管理人将在基金和基金管理 人量化研究的基础上，综合运用申赎套利、事件套利等策略，进行套利投资，以 期增厚基金资产的收益。 6）在符合本基金上述投资策略的前提下，本基金可投资于本基金管理人管 理的其他基金。 （3）股票投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股，同时采取“自上而下”与“自 下而上”相结合的分析方法进行股票投资。主要需要考虑的方面包括上市公司盈 利能力、成长性、运营效率、财务结构、治理结构等公司基本面变化，并对上市 公司的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组 合。 （4）债券投资策略 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 60 本基金将自上而下地在利率走势分析、债券供求分析基础上，灵活采用类属 配置、久期配置、信用配置、回购等投资策略，选择流动性好、风险溢价水平合 理、到期收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。 1）类属配置 从当前宏观经济所处环境和现实条件出发，深入分析财政货币政策取向、流 动性供求关系和利率走势等，比较到期收益率、流动性、税收和信用风险等方面 的差异，在企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、国债、地方债、 央票等债券品种间选择定价合理或低估的品种配置，其中也包括浮动利率债券和 固定利率债券间的比例分配等，以分散风险提高收益。 2）久期配置 及时跟踪影响市场资金供给与需求的关键经济变量，分析并预测收益率曲线 变化趋势，并根据收益率曲线变化情况制定相应的债券组合，如子弹型组合、哑 铃型组合或者阶梯型组合等，在利率水平上升时缩短久期、在利率水平下降时拉 长久期，从长、中、短期债券的价格变化中获利。 3）信用配置 从 ROE、资产负债率、流动比率、速动比率等分析债券主体盈利能力和偿 债能力，结合担保条款与担保主体的长期信用等级，独立、客观地评估主体违约 风险和债项违约风险，在承担适当风险的条件下积极参与有较高收益率的信用债 投资。同时在实际运作过程中，建立信用评级预警制度，及时跟踪影响信用评级 主要因素的变化。 4）回购策略 在有效控制风险情况下，通过合理质押组合中持仓的债券进行正回购，用融 回的资金做加杠杆操作，提高组合收益。为提高资金使用效率，在适当时点和相 关规定的范围内进行融券回购，以增加组合收益率。 （5）资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持 证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的 因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 61 的相对投资价值并做出相应的投资决策。 4、投资限制 （1）组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例 合计不低于本基金基金资产的80%； 2）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货 基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%； 3）现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 4）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金投资的基金），其市值不超 过基金资产净值的 10%； 5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金投 资的基金），不超过该证券的 10%； 6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%； 7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%； 9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； 13）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 62 14）本基金持有单只基金，其市值不得超过基金资产净值的20%，且不得持 有其他基金中基金； 15）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证 监会认可或批准的特殊基金中基金除外； 16）本基金投资其他基金，被投资子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；若被投资子基金为指数基金、ETF 和 商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季末基金 净资产应当不低于 1 亿元； 17）商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金 资产的 10%； 18）货币市场基金投资占基金资产比例不超过 5%； 19）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF联接基金除外）持有单只基 金的比例不超过该被投资基金净资产的 20%（被投资基金净资产规模以最近定期 报告披露的规模为准）； 20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合计 不得超过基金净资产的 10%； 21）基金管理人运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融工具的，投资 品种和比例应当符合基金中基金的投资目标和投资策略； 22）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 23）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 24）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； 25）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 63 26）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第 14）、19）项的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国 证监会规定的特殊情形除外；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的（除第 3）、10）、14）、19）、24）、25）项外），基金管理人应当在10个交易日内进行调 整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或中国证监会另有规定时，从 其规定。 基金管理人应当自基金转型之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金 合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金转型之日起开始。 如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律 法规取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前 公告。在履行相关程序后，如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国 证监会的规定为准。 （九）基金管理人运用基金财产的决策依据、决策程序 1、基金投资决策体系 基金管理人下设基金中基金投资策略委员会，作为基金管理人基金中基金投 资的最高决策机构，负责讨论和决定基金中基金投资的重大问题, 包括为基金中 基金投资拟订投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体目标和计划。 基金中基金投资部负责人根据基金中基金投资策略委员会的授权，全面负责 公募基金中基金投资业务的实施以及业务部门之间工作的协调，保障投资业务运 转流畅。 基金经理根据基金中基金投资策略委员会的授权实施公募基金中基金的配 置管理。 基金管理人投资决策严格按研究、论证、决策和实施的投资决策流程进行。 投资决策应有充分的决策依据，并确保决策依据的客观、独立和准确。投资决策 涉及关联交易的，应参照基金管理人制定的相关管理办法执行。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 64 2、基金投资决策流程 （1）战略配置管理 基金管理人根据公募基金中基金的基金合同的要求，为其制定资产战略配置 计划，应充分考虑市场状况、资金性质及基金持有人需求等因素，并遵循下列程 序： 1）基金中基金投资部向基金中基金投资策略委员会提交战略配置建议书； 2）基金中基金投资策略委员会评估战略配置建议，审批战略配置建议书。 （2）战术配置管理 基金管理人根据资产战略配置计划，实施资产战术配置管理。 战术配置包括战术配置的提出、制定和执行三阶段进行： 1）基金中基金投资部在研究分析基础上，向基金中基金投资策略委员会提 出战术配置建议。战术配置建议的内容包括但不限于：类别资产配置范围建议， 主要是固定收益资产投资比例范围、权益资产投资比例范围、海外投资资产比例 范围； 2）基金中基金投资策略委员会评估战术配置建议，审批战术配置计划，并 授权基金经理实施； 3）基金经理根据授权具体执行战术配置计划。 3、公司根据资产战略配置计划，在实施资产战术配置基础上，实施各类别 资产的策略配置。 各类别资产的策略配置包括类别资产策略配置的提出、制定和执行三阶段进 行： 1） 基金中基金投资部对类别资产的策略配置进行分析，向基金中基金投资 策略委员会提出类别资产的策略配置建议； 2）基金中基金投资策略委员会评估各只公募基金中基金的类别资产的策略 配置建议，审批类别资产的策略配置计划，并授权基金经理实施； 3）基金经理根据授权具体执行类别资产的策略配置计划。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 65 基金经理应定期总结公募基金中基金产品的战术配置及类别资产策略配置 工作，如有必要，可向基金中基金投资策略委员会提交书面建议。 4、基金组合管理 基金组合管理由基金经理负责实施。 基金经理应跟踪、分析和评估投资组合中的品种，及时调整投资组合安排及 品种选择。基金经理应至少每季度总结公募基金中基金的组合管理工作，对其投 资组合的近期表现与市场表现进行分析，对投资表现与业绩基准的表现差异说明 原因，并对投资过程中的不足提出改进意见，并向基金中基金投资策略委员会提 交书面报告。基金中基金投资策略委员会应对基金经理的组合管理工作及其提交 的书面报告进行评价并反馈。 基金经理应对其下达的交易指令负责，并遵守下列规定： 1）可以采用书面方式或电脑方式下达交易指令，并采用书面方式和电子化 方式记录，以供存档备案。 2）不得直接进行交易操作，交易指令应按标准格式向交易室下达； 3）不得有任何暗示或影响交易员进行不规范交易活动的行为； 4）不同公募基金中基金投资交易出现冲突的，应提请基金中基金投资部负 责人协调。经协调不能解决时，由基金中基金投资部负责人提请基金中基金投资 策略委员会审定。 5、基金投资研究管理 基金中基金投资部负责人应组织人员进行宏观经济、投资策略、金融工程等 方面的研究，形成研究结论，为基金中基金投资策略委员会提供决策依据，对基 金经理工作进行支持。 6、投资执行 公司的投资交易实行集中交易制度，由交易室负责执行。 公司应建立交易监测系统和预警系统，控制交易风险。 交易室应建立、健全公平交易机制，确保不同公募基金中基金的利益在交易兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 66 环节得到公平、公正对待。 交易室应根据公司规定，审核基金经理下达的交易指令，确认合法、合规与 完整后方可执行。 当市场发生异常情况时交易室应及时与基金经理沟通交易指令的执行情况 及对该项交易的判断和建议，为基金经理调整交易策略提供支持。 交易室在收市当日，需向基金经理书面报告交易指令执行情况的，应由基金 经理签字确认，并将报告存档保管。 在执行交易指令过程中，交易人员应在指令范围内尽力控制成本，争取最好 的交易价格。 7、基金库构建与维护 根据投资需要，基金中基金投资部应依据科学有效的评估体系，衡量基金管 理人的管理能力，基金品种的风险水平和收益能力，构建公募基金中基金的基金 库。 基金库的构建与维护应参照基金管理人制定的相关规定执行。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 67 十、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及基金份额价值、银行存款本 息、基金应收款项及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账 户相独立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 68 十一、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日，是指本基金的基金份额净值和基金份额 累计净值的归属日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、基金份额、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资 等资产及负债。 （三）估值原则 对于存在活跃市场的情况下，以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公 允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市场报价进行 调整以确定计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 则采用估值技术确定其公允价值。 （四）估值方法 1、基金中基金投资各类型基金的估值方法如下： （1）基金中基金投资于非上市基金的估值： 基金中基金投资于境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值进 行估值。 基金中基金投资于境内货币市场基金的，按所投资基金前一估值日后至估值 日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。 （2）基金中基金投资于交易所上市基金的估值： 基金中基金投资的 ETF 基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金按所 投资基金估值日的收盘价进行估值。 基金中基金投资的境内上市开放式基金(LOF)，按所投资基金估值日的份额 净值估值。 基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 69 （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境 未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了 重大变化的，可使用最新的基金份额净值或参考类似投资品种的现行市价及重大 变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金 管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 （4）当所投资基金按上述第（1）至（3）条进行估值存在不公允时，管理 人可采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。 2、证券交易所上市的权益类证券的估值 交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格。 3、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）流通受限的股票，包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股 东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行 未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 70 4、交易所市场交易的固定收益品种的估值 （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收益品种 （可转债除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值 全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在交易所市场上市 交易或挂牌转让的实行净价交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价进行估值； （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （4）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 5、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率 没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 7、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 8、在任何情况下，基金管理人采用上述 1-7 规定的方法对基金财产进行估 值，均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据表明按上述方法进行估值 不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 71 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。 该类基金份额的基金份额净值是按照每个估值日该类基金份额的基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四 舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个估值日后两个工作日内计算基金资产净值及各类基金份额 净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个估值日后两个工作日内对基金资产估值。但基金管理 人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后两 个工作日内对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基 金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后四位以内(含第四位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 72 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 73 （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人 应当公告。 （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行 赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认 后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执 行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此 给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿 金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错 程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计 算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基 金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由 基金管理人负责赔付。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、若占相当比例的被投资基金暂停估值时，本基金可以相应暂停； 4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 74 致的，基金管理人应当暂停估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金 管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。T日的基金份额净值在T+2日内进 行计算，基金管理人应将计算的基金资产净值和各类基金份额净值发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 对基金净值予以公布。T日的基金份额净值应不迟于 T+3日公告。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误 等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检 查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托 管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或 消除由此造成的影响。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 75 十二、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利按除权日经除权后的相应类别基金份额净值自动转为该类 基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 2、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基 准日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于 面值； 3、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额在可供分配利润上有所不同； 本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 4、投资者的现金红利保留到小数点后第2 位，由此误差产生的收益或损失 由基金资产承担； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在遵守法律法规和监管部门规定及对基金份额持有人利益无实质不利影响 的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序 后，可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变 更实施日前在指定媒介公告。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 76 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过 15 个工作日。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照本基金收益分配原则中有关规定执行。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 77 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C 类基金份额的基金销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费用； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用或结算费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、本基金投资基金而产生的费用，但法律法规禁止从基金财产中列支的除 外； 11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金的管 理费按前一日基金资产净值的 0.90%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.90%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值（扣除投资于本基金管理人所管理的基金的部 分，若为负数，则取 0） 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费、基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人和基金托管人。若遇法定节假 日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金的托 管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 78 H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值（扣除投资于本基金托管人所托管的基金的部 分，若为负数，则取 0） 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费、基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人和基金托管人。若遇法定节假 日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务，基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服 务费计提的计算公式如下： H=E×0.40%÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日的基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给各销售机构，或一次性支付给基金管理人并由基金管理人代付给各基金 销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第4－11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 目标日期到达后即 2036 年 1 月 1 日起转型为“兴业兴睿混合型基金中基金 （FOF）”后上述基金费用的设置与转型前相同。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 79 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金 中基金的管理费。 基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金 中基金的托管费。 基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当 通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和 /或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产 账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 80 十四、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 81 十五、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组 织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的 时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 （1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 82 额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束 之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要 登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国 证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人 应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定报 刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载基金合同 生效公告。 4、基金资产净值、基金份额净值 基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日后的 3 个工作日内，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各 类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日后的 3个工作日内， 将该市场交易日的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值登载在兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 83 指定媒介上。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额 发售网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将 年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度 报告或者年度报告。 基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人股 东、基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员（可以包括基金经 理之外公司投研人员）持有基金的份额、期限及期间的变动情况。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、年度报 告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类 别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险， 中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合 资产情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 84 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开； （2）终止基金合同； （3）转换基金运作方式； （4）更换基金管理人、基金托管人； （5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； （7）基金募集期延长； （8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金 托管人基金托管部门负责人发生变动； （9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； （10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁； （12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； （13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； （14）重大关联交易事项； （15）基金收益分配事项； （16）基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和 费率发生变更； （17）基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； （18）基金改聘会计师事务所； （19）变更基金销售机构； （20）更换基金登记机构； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 85 （21）本基金开始办理申购、赎回； （22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； （23）本基金发生巨额赎回并延期办理； （24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； （25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； （26）变更基金份额类别设置或基金份额分类规则； （27）本基金推出新业务或服务； （28）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （29）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （30）中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 10、投资资产支持证券相关公告 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券明细。 11、投资基金的相关公告 本基金在定期报告和招募说明书（更新）等文件中应设立专门章节披露投资 于其他基金的相关情况并揭示相关风险，相关情况包括： （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； （2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 86 （3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基 金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； （4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。 基金管理人应在定期报告中披露本基金参与基础基金的基金份额持有人大 会的表决意见。 12、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者 XBRL 电子方式复核确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以 供公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟披露基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 87 1、不可抗力； 2、发生暂停估值的情形； 3、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 88 十六、风险揭示 （一）市场风险 本基金主要投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金，间接 投资于证券市场。证券市场的价格可能会因为国际国内政治环境、宏观和微观经 济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化而波 动，从而产生市场风险，这种风险主要包括： 1、政策风险 因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化， 导致市场波动而影响基金收益，产生风险。 2、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，国家经济、各个行业及上市公司的盈利水平也 呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。 3、利率风险 利率风险是指由于利率变动而导致的证券价格和证券利息的损失。利率风险 是债券投资所面临的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券 的利率风险水平。 4、信用风险 信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风 险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信用风险可以视为 零，而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的变化或市 场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会影响债券的价格，从而影响到基 金资产。 5、再投资风险 再投资获得的收益有时又被称做利息的利息，这一收益取决于再投资时的利 率水平和再投资的策略。因未来市场利率的变化而引起给定投资策略下再投资收 益率的不确定性为再投资风险。 6、购买力风险 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀 因素而使其购买力下降。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 89 7、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响，如经营决策、技术更新、新产品研 究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司 基本面或发展前景产生变化，其所发行的股票价格下跌，或者能够用于分配的利 润减少，使基金预期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种 非系统风险，但不能完全规避。 8、新股价格波动风险 本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价格波动将对基金收益率产生 影响。 （二）管理风险 1、管理风险 本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，而影 响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配 置、类属配置不能符合基金合同的要求，不能达到预期收益目标；也可能表现在 证券投资基金、个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。 2、新产品创新带来的风险 随着中国证券市场与国际市场的接轨，各种国外的投资工具也逐步引入，这 些新的投资工具在为基金资产保值增值的同时，也会产生一些新的投资风险，例 如可赎回债券所带来的赎回风险，可转换债券带来的转股风险等。同时，基金管 理人可能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误，产生投资风险。 （三）流动性风险 （1）本基金的申购、赎回安排 基金管理人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在 该基金份额锁定期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回。目标日期到达 后，本基金不再设置每份基金份额的锁定期，基金管理人将在每个开放日办理基 金份额的申购和赎回。开放日的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易 所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 90 本基金以投资公开募集证券投资基金为主，投资比例限制采用分散投资原 则，公募基金市场容量较大，能够满足本基金日常运作要求，不会对市场造成冲 击。 根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求， 本基金所投资或持有的基金份额的基金管理人实施流动性风险管理，也会审慎评 估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性 风险也可以得到有效控制。 对于股票、混合基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市场价格受 到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益 水平变化，产生风险，虽然可以通过投资多样化来分散非系统风险，但不能完全 规避。由于在所有开放日，股票、混合基金的基金管理人有义务接受投资人的赎 回，但如果出现较大数额的赎回申请，则使基金资产变现困难，基金面临流动性 风险。本基金在股票基金选择上，重点选择管理规范、业绩优良的基金管理公司 管理的基金，综合参考基金的收益风险配比，选择优胜者进行投资。 对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债 券基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等 信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种 会因各种原因面临流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成 本增加。此外，其在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回，如果出现巨额 赎回的情形，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。在债券 基金的投资上，选择长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、持有债券 的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹 配的基金管理人，重点参考基金规模、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否开放申购赎回等因素。 对于货币市场基金，其流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管 理人无法及时变现，导致赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现 冲击成本较高，给基金资产造成较大的损失的风险。货币市场基金投资的大部分 债券品种流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对 较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 91 动性和投资收益。在货币市场基金的投资上，选择长期投资业绩领先、基金规模 较大、流动性较好、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相 匹配的基金管理人，重点参考基金规模、历史年化收益率等。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 或巨额赎回份额占比情况决定全额支付、延期支付或部分延期办理赎回。同时， 如本基金单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总份额一定比例的， 基金管理人有权对其超过该比例的部分采取延期办理赎回申请的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回 的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基 金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付 赎回款项、收取短期赎回费（针对基金转型后）等流动性风险管理工具作为辅助 措施。对于各类流动性风险管理工具的选择，基金管理人将依照严格审批、审慎 决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，运用前经过内部审批程序并与 基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申 请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金 合同的约定进行操作，力争全面保障投资者的合法权益。 （四）本基金的特定风险 本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不 保本，可能发生亏损。 本基金对每份基金份额设定锁定期，对投资者存在流动性风险。本基金主要 运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定锁定期，锁定期内基 金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不 能赎回的风险。 本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过 程中将根据市场的情况适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的 目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的 风险。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 92 本基金作为基金中基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场 下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或 超越市场上涨幅度。 本基金为混合型基金中基金，在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回 申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式 基金，面临一定的特殊风险。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 本基金所投资的证券投资基金可能面临的市场风险、管理风险、操作风险、 基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、技术风险、基金运作风险以及其他风 险等将直接或间接成为本基金的风险。 本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、 政治管制风险。 除法律法规另有规定外，本基金投资的证券投资基金将收取管理费、托管费、 销售服务费、申购费和赎回费等费用，相关费用的支付将增加投资人的基金份额 持有成本。 （五）基金自动终止的风险 本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方将运用发起资金认购 本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管 理人认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是 否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基 金合同生效满三年之日，如果本基金的资产净值低于 2 亿元，基金合同将自动终 止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续，投资者将面临基金合同可能终 止的不确定性风险。 （六）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 93 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之 间的匹配检验。 （七）税负增加风险 财政部、国家税务总局财政[2016]140 号《关于明确金融房地产开发 教育 辅助服务等增值税政策的通知》第四条规定：“资管产品运营过程中发生的增值 税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。”鉴于基金合同中基金管理人 的管理费中不包括产品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增值 税应税的，将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规定 以基金管理人为增值税纳税人履行纳税义务，因此可能增加基金份额持有人的投 资税费成本。 （八）其他风险 1、现金管理风险 由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的 需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多而带来的机会 成本风险。此外，本基金也可能由于向投资者分红而面临现金不足的风险。 2、技术风险 当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风 险。 3、其它风险 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券 市场、基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作，从而有影响 基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 94 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议在表决通过之日起生效， 并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 95 （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 96 十八、基金合同的内容摘要 （一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 1、基金管理人的权利与义务 1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、委托、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监 督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优先原 则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额行使相关基金份额持有人权 利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 97 （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、委托、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定；按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 98 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表 份额持有人的利益，根据本基金合同的约定参与所持有基金的份额持有人大会，兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 99 并在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人 需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披 露； （25）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （26）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （27）建立并保存基金份额持有人名册； （28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券、基金交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 100 （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及本基金投资所需的其他 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 101 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 102 （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于 3 年； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 1、召开事由 1）当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规或中国证监会另有规定 外，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》（基金合同另有约定的除外）； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（基金合同另有约定的除外）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高基金销售服务费； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 103 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： （1）调低基金销售服务费或其他应由基金承担的费用（基金管理费和托管 费除外）； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率或收费方式、调低赎回费率； （4）在法律法规和基金合同规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，设立新的基金份额类别，增加新的收费方式或者调整基金 份额分类规则； （5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （7）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会 许可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业 务规则； （8）在法律法规和基金合同规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务； （9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 2、会议召集人及召集方式 1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集； 2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 104 3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合； 4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 105 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同 时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表 决。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 106 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人也可以采用网络、电 话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议 并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4）参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述第 1 项 第 2）款或第 2 项第 3）款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持 有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基 金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开。 5、议事内容与程序 1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 107 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2）议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 108 运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合 并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 7、计票 1）现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异 议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 109 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如 果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提 前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。 10、基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会并 参与表决的特别约定 本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金管理人应当代表本基 金份额持有人的利益参与所持有的基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金 份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。本基金管理人需将表决意 见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。 法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有人大会的程 序或要求另有规定的，从其规定。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 110 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和本基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理 人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议在表决通过之日起 生效，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； （3）《基金合同》生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元； （4）《基金合同》约定的其他情形； （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （3）基金财产的清算 1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4）基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 111 （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5）基金财产清算的期限为 6 个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 （四）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，若争议未能以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸 易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人 具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。除争议所涉内容之外，本基金合同的其他 部分应当由本基金合同当事人继续履行。 《基金合同》受中国法律管辖。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 112 十九、基金托管协议的内容摘要 （一） 基金托管协议当事人 1、基金管理人 名称：兴业基金管理有限公司 住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人：卓新章 设立日期：2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12 亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-22211888 2、名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：高希泉 电话：0755-22197701 成立时间：1987 年 12 月 22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：17,170,411,366 元 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行银复【1987】365 号 基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可【2008】1037 号 存续期间：持续经营 经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现各项信 托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债券；代理发行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借款；从 事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 113 买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理 国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、见 证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务及 担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有关监管机构 批准或允许的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金 （包括 QDII 基金，但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外），国内依法发行上 市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含 国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、公司债、 中期票据、短期融资券、可转换债券等）、货币市场工具、同业存单、银行存款、 债券回购、资产支持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资的子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较 低；且子基金基金管理人及子基金基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。 本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额；不得持有其他基金中基金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章 及《基金合同》禁止投资的投资工具。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督： （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为： 投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例合计不低 于本基金基金资产的 80%；投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%， 投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 114 等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 60%。转型为“兴业兴睿混合型基金 中基金（FOF）”后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品 期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 30%。本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 1）本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的比例 合计不低于本基金基金资产的 80%，转型为“兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）” 后，投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 30%； 2）现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金投资的基金），其市值不超 过基金资产净值的 10%； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金投 资的基金），不超过该证券的 10%； 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的 10%； 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； 7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10%； 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 115 10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%，债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 12）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 13）本基金持有单只基金，其市值不得超过基金资产净值的 20%，且不得持 有其他基金中基金； 14）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证 监会认可或批准的特殊基金中基金除外； 15）本基金投资其他基金，被投资子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；若被投资子基金为指数基金、ETF 和 商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季末基金 净资产应当不低于 1 亿元； 16）投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 60%； 17）商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计不超过基金 资产的 10%； 18）货币市场基金投资占基金资产比例不超过 5%； 19）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持有单只基 金的比例不超过该被投资基金净资产的 20%（被投资基金净资产规模以最近定期 报告披露的规模为准）； 20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的资产合计 不得超过基金净资产的 10%； 21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 116 的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； 24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 25）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第 13）、19）项的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国 证监会规定的特殊情形除外；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的（除第 2）、9）、13）、19）、23）、24）项外），基金管理人应当在 10 个交易日内进行调 整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或中国证监会另有规定时，从 其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律 法规取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前 公告。在履行相关程序后，如本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国 证监会的规定为准。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 117 （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额； （7）投资其他基金中基金、股指期货、国债期货或股票期权； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金， 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手 资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交 易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金 管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单 中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书 面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手 所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中 国证监会。 （2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制。 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单 中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金 管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管 理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的， 基金托管人不承担责任。 （3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 118 国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管 人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制 交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易 对手资信风险引起的损失可以先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进 行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在 名单内列明。 5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，可以先 由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知 基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金 托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列 明。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用 开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金 业绩表现数据等进行监督和核查。 （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限 期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基 金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。 对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 119 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相 关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账 户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金 份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等 行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及 时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认 并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事 项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通 知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人 有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 120 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自 行运用、处分、分配基金的任何财产。 3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、基金账户和证券账户等 投资所需账户。 4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到 达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此 给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管 人对此不承担责任。 2、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型 发起式基金中基金（FOF）认购专户。该账户由基金管理人或其委托的登记机构 开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集 金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金 管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验 资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告应由参 加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 121 应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管 专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。 3、基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银 行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂 行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他规定。 4、基金所投资的其他基金的基金账户的开立和管理 1）基金管理人应通知基金托管人拟投资基金的登记机构，基金托管人根据 基金管理人通知在相关登记机构开立本基金拟投资基金的基金账户。 2）基金账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何基金账户，亦 不得使用基金的任何基金账户进行本基金业务以外的活动。 3）基金账户的开立和基金账户卡（如有）的保管由基金托管人负责，账户 资产的管理和运用由基金管理人负责。 5、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 122 6、债券托管账户的开立和管理 1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国 银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以 基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有 限公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的 债券的后台匹配及资金的清算。 2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市 场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 7、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用， 由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定， 开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 8、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证 券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管 人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产 生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效 控制或保管的证券不承担保管责任。 9、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签 署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金 管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管 人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年 以上。 对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 123 业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得转移。 （五）基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。本基金各类基金份 额将分别计算基金份额净值。该类基金份额的基金份额净值是按照每个估值日该 类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每个估值日后两个工作日内对基金资产估值。估值原则应符合《基 金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基 金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人复核。基金管理人应于每个估值日后两个工作日内计算基金份额资产净值并 以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方 认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。T 日的基金 份额净值在所投资基金披露净值的当日（法定节假日顺延至第一个交易日）计算， 并于 T+3 日公告。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达 成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律 法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估 值。 2、基金资产估值方法 （1）估值对象 基金所拥有的股票、基金份额、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资 等资产及负债。 （2）估值方法 本基金的估值方法为： 1）基金中基金投资于非上市基金的估值： 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 124 基金中基金投资于境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值进 行估值。 基金中基金投资于境内货币市场基金的，按所投资基金前一估值日后至估值 日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。 2）基金中基金投资于交易所上市基金的估值： 基金中基金投资的 ETF 基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金按所投 资基金估值日的收盘价进行估值。 基金中基金投资的境内上市开放式基金(LOF)，按所投资基金估值日的份额 净值估值。 基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。 3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境 未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了 重大变化的，可使用最新的基金份额净值或参考类似投资品种的现行市价及重大 变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金 管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 4）当所投资基金按上述第 1）至 3）条进行估值存在不公允时，管理人可采 用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。 （2）证券交易所上市的权益类证券的估值 交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 125 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格。 （3）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3）流通受限的股票，包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东 公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未 上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定 确定公允价值。 （4）交易所市场交易的固定收益品种的估值 1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收益品种（可 转债除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价 中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在交易所市场上市交易 或挂牌转让的实行净价交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值； 2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 4）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 5）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率 没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 126 6）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 7）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 8）在任何情况下，基金管理人采用上述 1-7 项规定的方法对基金财产进行 估值，均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据表明按上述方法进行估 值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定 后，按最能反映公允价值的价格估值。 9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 3、估值差错处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： （1）估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 127 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 （2）估值错误处理原则 1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （3）估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方； 2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估； 3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； 4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 128 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应 当公告。 3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔 偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后 按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执 行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此 给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿 金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错 程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计 算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基 金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由 基金管理人负责赔付。 4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 4、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 129 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理 人的账册为准。 5、基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说 明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介 上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告； 在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确 认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基 金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须 包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金份额登记机构根据基金管理人的指令编兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 130 制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有 人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自 基金账户销户之日起不得少于 20 年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基 金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后 十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年以上。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用 于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名 册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 （七）基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、托管协议的变更与终止 （1）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管 协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中 国证监会备案。 （2）基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： 1）《基金合同》终止； 2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理 权； 4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 2、基金财产的清算 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 131 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 （2）在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应 按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （3）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （5）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 6）将清算报告报告中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （6）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （7）基金财产按下列顺序清偿： 1）支付清算费用； 2）交纳所欠税款； 3）清偿基金债务； 4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款 1）－3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 3、基金财产清算的公告 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 132 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。 4、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 （八）争议解决方式 相关双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经 友好协商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关双方均有 约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持 有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 133 二十、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，基金管理人根据基金 份额持有人的需要、市场状况及自身服务能力的变化，有权增加或变更服务项目。 主要服务内容如下： （一）资料寄送 1、基金份额持有人对账单 基金管理人每月向定制电子对账单服务的份额持有人发送电子对账单。 2、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更、通讯故障等原因 有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资 者，敬请及时拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留的联系方式。 （二）红利再投资服务 若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该基金份额持有 人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收 取申购费用。 （三）在线服务 通过基金管理人网站 www.cib-fund.com.cn，基金份额持有人还可获得如下 服务： 1、查询服务 基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询 和基金信息查询。 2、信息资讯服务 投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基 金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。 （四）咨询服务 1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户 余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话： 40000-95561。 2、网站和电子信箱 公司网址：http://www.cib-fund.com.cn 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 134 电子信箱：service@cib-fund.com.cn （五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方 式联系本公司。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书 135 二十一、招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件 的复制件或复印件。投资者还可以 直接登录基金管理人的网站 (www.cib-fund.com.cn)查阅和下载招募说明书。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十二、备查文件 （一）中国证监会准予兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基 金中基金（FOF）募集注册的文件 （二）《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》 （三）《兴业养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件和营业执照 （六）基金托管人业务资格批件和营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于 基金管理人处，投资人在办公时间内可供免费查阅。 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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