最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 泰康现金管家货币C(004863) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 1527459 | ||||||||
| 基金代码 | 004863 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-04-19 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 泰康现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：泰康资产管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 5-2 重要提示 本基金募集申请已 2017 年 6 月 9 日获中国证监会证监许可『2017』877 号 文准予募集注册。基金合同于 2017 年 09 月 08 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时， 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性 风险、由于投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市 场基金，本基金属于高流动性、低风险的基金品种，其预期风险和预期收益均低 于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资有风险，投资人在投资本基金之 前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基 金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，自主判断基金 的投资价值，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并自行承担投资风险。基金管 理人建议基金投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且 中长期持有。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收 益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特 殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的5-3 需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会 成本风险。 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允 价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回 申请并终止基金合同进行财产清算等措施。故投资者可能面临上述估值调整或暂 停赎回及基金合同提前终止的风险。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统 性风险，基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金 总份额 1%以上的赎回申请（对超过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回 费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。当本 基金前 10 名基金份额持有 人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央 银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额 持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请（对超过基金总份额 1%的部分）征 收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基 金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。基金的过往业绩 并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业 绩表现的保证。 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。 基金投资人欲了解本基金详情，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书已经本基金托管人中国工商银行股份有限公司复核，所载 内容截止日为 2019 年 03 月 07 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。财务数据未经审计。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：泰康资产管理有限责任公司 5-4 成立日期：2006 年 2 月 21 日 住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07、F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 批准设立机关及批准设立文号：中国保监会保监发改[2006]69 号 基金管理资格批准机关及批准文号：中国证监会证监许可[2015]218 号 法定代表人：段国圣 组织形式：有限责任公司 注册资本：10 亿元人民币 联系电话：010-57691999 联系人：何纬 股权结构：泰康保险集团股份有限公司占公司注册资本的 99.41%；中诚信 托有限责任公司占公司注册资本的 0.59%。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 陈东升先生：董事长、董事会提名薪酬委员会委员，经济学博士。现任泰康 保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官，泰康人寿保险有限责任公司董事长， 泰康健康产业投资控股有限公司董事长，中国精算师协会会长，亚布力中国企业 家论坛理事长，楚商联合会会长，武汉大学校友企业家联谊会创始理事长，是武 汉大学杰出校友。陈东升先生曾任对外经济贸易部国际经贸研究所发达国家研究 室助理研究员，国务院发展研究中心《管理世界》杂志社常务副总编，中国嘉德 国际拍卖有限公司董事长兼总经理，泰康人寿保险股份有限公司董事长兼首席执 行官等职务。 任道德先生：副董事长，统计学学士。现任泰康保险集团股份有限公司董事、 弘泰恒业投资有限责任公司董事长。任道德先生曾任中国人民银行办公厅处长， 交通银行天津分行副行长，泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁，中国人保资 产管理股份有限公司总裁，泰康人寿保险股份有限公司董事等职务。 陶修明先生：独立董事、董事会提名薪酬委员会主席，法学博士。现任北京 市君泽君律师事务所律师创始合伙人暨管委会主任，兼任东方证券股份有限公司 独立董事，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员（兼专家咨询委员会委员），北5-5 京仲裁委员会仲裁员，国际商会仲裁院（ICC）仲裁员（兼金融工作小组委员） 及国际商会（中国）委员会委员，香港国际仲裁中心仲裁员（兼金融服务仲裁员）， 上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员，台湾中华仲裁协会仲裁员，海峡两岸仲裁 中心仲裁员，吉隆坡国际仲裁中心仲裁员以及广州、重庆、珠海等地仲裁机构仲 裁员，中国银行间市场交易商协会法律专业委员会委员，中国银行业协会法律专 家成员，全国律师协会金融证券委员会委员。陶修明先生曾任职于中国法律咨询 中心暨天平律师事务所、中国社会科学院法学研究所。 徐华先生：独立董事、董事会审计与风险管理委员会主席，会计学硕士。具 有中国注册会计师、高级会计师资格。现任致同会计师事务所（特殊普通合伙） 首席合伙人、致同国际治理委员会及战略委员会成员，兼任国开证券股份有限公 司独立董事，中原农业保险股份有限公司独立董事，财政部会计信息化委员会委 员，中国注册会计师协会信息化委员会委员，北京国际税收研究会副会长等职务。 宋敏先生：独立董事，经济学博士。现任武汉大学经济与管理学院院长，香 港大学经济与工商管理学院教授。宋敏先生曾任上交所及深交所博士后导师，香 港政府中央政策组(CPU)顾问，香港政府金融人力资源发展委员会成员，深圳前 海试验区咨询委员，中国投资公司(CIC)咨询顾问，国家开发银行国开智库专家 委员，国际金融论坛学术执行委员，北京大学经济学院教授等职务。 周国端先生：董事、董事会审计与风险管理委员会委员，保险及财务博士。 现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席财务官、泰康人寿保险有限责 任公司董事、泰康养老保险股份有限公司董事。周国端先生在美国期间，曾任职 于旅行家集团与摩根斯坦利公司。回台湾后，曾先后任国立台湾大学财务金融所 教授，教授寿险公司资产负债管理课程，同时兼任瑞士信贷金融集团台湾咨询顾 问、苏黎世金融集团大中华区寿险首席顾问；财团法人保险犯罪防治中心董事长， 财团法人保险事业发展中心董事长，并兼任国立台湾大学财务金融所教授；台湾 宏泰人寿保险股份有限公司董事长兼 CEO；曾先后任泰康人寿保险股份有限公司 独立董事、执行副总裁兼首席财务官兼首席风险官，泰康人寿保险有限责任公司 副总裁兼财务负责人等职务。 段国圣先生：董事，理学硕士、工学博士、经济学博士后、数学副教授、应 用经济学研究员（教授）。现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席投5-6 资官，泰康人寿保险有限责任公司董事，泰康资产管理有限责任公司首席执行官 （总经理），泰康在线财产保险股份有限公司董事，泰康养老保险股份有限公司 董事，泰康健康产业投资控股有限公司董事，国投泰康信托有限公司副董事长。 同时，段国圣先生担任中国保险资产管理业协会会长，中国证券投资基金业协会 第二届理事会理事，中保投资有限责任公司董事，清华大学五道口金融学院金融 硕士研究生指导教师，北京大学光华管理学院金融硕士导师，国家金融与发展实 验室特约研究员，武汉大学兼职教授；是中保投资有限责任公司第一任董事长， 中国保险业偿付能力监管标准委员会第一届、第二届委员。 苗力女士：董事、董事会提名薪酬委员会委员，工商管理硕士。现任泰康保 险集团股份有限公司副总裁兼首席人力资源官、泰康在线财产保险股份有限公司 董事。苗力女士曾在郑州大学、交通银行郑州分行、太平洋保险股份有限公司工 作；曾任泰康人寿保险股份有限公司人力资源部总经理、银行保险事业部总经理、 北京分公司总经理，泰康养老保险股份有限公司副总经理、总经理，泰康人寿保 险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办公室主任、助理总裁兼首席人力资源官等职务。 2、监事会成员 李华安先生：监事会主席，工商管理硕士。现任泰康保险集团股份有限公司 党委办公室主任、职工代表监事。李华安先生曾任湖北省武汉市东西湖区委财贸 工作委员会科员，东西湖区财政局党组成员、办公室主任、监察科科长；泰康人 寿保险股份有限公司湖北分公司人力资源部经理、宜昌中心支公司总经理、湖北 分公司副总经理、党委副书记，云南分公司副总经理，广西分公司总经理、党委 书记，稽核中心总经理；泰康人寿保险有限责任公司合规负责人等职务。 朱延明先生：监事，财务金融硕士，美国注册金融分析师。现任泰康保险集 团股份有限公司风险管理部总经理。朱延明先生曾任台湾保险事业发展中心董事 长办公室主任，台湾宏泰人寿股份有限公司财务企划处、资本风险管理处协理， 泰康人寿保险股份有限公司财务精算企划部数据管理处处经理、风险管理部副总 经理等职务。 任建畅先生：职工代表监事，国际金融硕士。现任泰康资产管理有限责任公 司金融工程部负责人。任建畅先生曾任国家计委财政金融司主任科员，中国投资 咨询公司投资顾问部助理总经理，麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员，泰5-7 康人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务。 霍焱先生：职工代表监事，工商管理硕士。现任泰康资产管理有限责任公司 投后管理部负责人。霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理，摩托罗 拉中国有限公司财务经理，工银瑞信基金管理有限公司财务总监，泰康资产管理 有限责任公司财务部总经理、财务负责人等职务。 3、总经理及其他高级管理人员 段国圣先生，泰康资产管理有限责任公司董事兼总经理、首席执行官，理学 硕士、工学博士、经济学博士后、数学副教授、应用经济学研究员（教授）。现 任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席投资官，泰康人寿保险有限责任 公司董事，泰康在线财产保险股份有限公司董事，泰康养老保险股份有限公司董 事，泰康健康产业投资控股有限公司董事，国投泰康信托有限公司副董事长。同 时，段国圣先生担任中国保险资产管理业协会会长，中国证券投资基金业协会第 二届理事会理事，中保投资有限责任公司董事，清华大学五道口金融学院金融硕 士研究生指导教师，北京大学光华管理学院金融硕士导师，国家金融与发展实验 室特约研究员，武汉大学兼职教授；是中保投资有限责任公司第一任董事长，中 国保险业偿付能力监管标准委员会第一届、第二届委员。 金志刚先生，泰康资产管理有限责任公司副总经理、公募事业部负责人，统 计学硕士。金志刚先生曾任职于中国航天工业总公司、泰康人寿保险股份有限公 司资产管理中心，历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理、总经 理、公司固定收益总监兼固定收益投资中心负责人。 陈玮光先生，泰康资产管理有限责任公司公募合规负责人，应用经济学博士。 陈玮光先生曾任湖南省永州市地方税务局人事教育科科员，中国证券投资者保护 基金公司投资者调查中心副总监，安徽省宿松县人民政府副县长（挂职扶贫）， 中国证券业协会会员服务一部、办公室、会员管理部主任，中聚资产管理有限公 司董事长，诺德基金管理有限公司督察长等职务。 4、本基金基金经理 任慧娟女士，金融学硕士。 2015 年 8 月加入泰康资产，现任公募事业部固 定收益投资总监。2015年12月9日至今担任泰康薪意保货币市场基金基金经理。 2016 年 5 月 9 日至今担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。5-8 2016年7月13日至今担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 8 月 24 日至今担任泰康丰盈债券型证券投资基金基金经理。2016 年 12 月 21 日至今担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 9 月 8 日至今担任泰康现金管家货币市场基金基金经理。曾任职阳光财产保险公 司资产管理中心固定部投资部高级投资经理。 蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员，国民经济学硕士。2008 年 7 月加 入泰康资产，历任集中交易室交易员，固定收益部固定收益投资高级经理、总监。 现任公募事业部固定收益投资执行总监。2015 年 6 月 19 日至今担任泰康薪意保 货币市场基金基金经理。2015 年 9 月 23 日至今担任泰康新回报灵活配置混合型 证券投资基金基金经理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任泰康新机遇 灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年 2 月 3 日至今担任泰康稳健增 利债券型证券投资基金基金经理。2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合 型证券投资基金基金经理。2017 年 1 月 22 日至今担任泰康金泰回报 3 个月定期 开放混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪 港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年 8 月 30 日至今担任泰康年年红纯债 一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017 年 9 月 8 日至今担任泰康现 金管家货币市场基金基金经理。2018 年 5 月 30 日至今担任泰康颐年混合型证券 投资基金基金经理。2018 年 6 月 13 日至今担任泰康颐享混合型证券投资基金基 金经理。2018 年 8 月 24 日至今担任泰康弘实 3 个月定期开放混合型发起式证券 投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员名单 金志刚先生，公募投资决策委员会主席，简历同上。 桂跃强先生，公募投资决策委员会成员，财政金融学硕士。2015 年 8 月加 入泰康资产，现任公募事业部股票投资董事总经理、权益投资负责人。2015 年 12 月 8 日至今担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。2016 年 11 月 28 日至今担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月 20 日至今担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 125-9 月 13 日至今担任泰康景泰回报混合型证券投资基金基金经理。2018 年 1 月 19 日至今担任泰康均衡优选混合型证券投资基金基金经理。2018 年 5 月 30 日至今 担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理。2018 年 6 月 13 日至今担任泰康颐 享混合型证券投资基金基金经理。2018 年 8 月 23 日至今担任泰康弘实 3 个月定 期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。曾任新华基金管理有限公司基金管 理部副总监、基金经理。 蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员，国民经济学硕士。2008 年 7 月加 入泰康资产，历任集中交易室交易员，固定收益部固定收益投资高级经理、总监。 现任公募事业部固定收益投资执行总监。2015 年 6 月 19 日至今担任泰康薪意保 货币市场基金基金经理。2015 年 9 月 23 日至今担任泰康新回报灵活配置混合型 证券投资基金基金经理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任泰康新机遇 灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年 2 月 3 日至今担任泰康稳健增 利债券型证券投资基金基金经理。2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏泰回报混合 型证券投资基金基金经理。2017 年 1 月 22 日至今担任泰康金泰回报 3 个月定期 开放混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪 港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年 8 月 30 日至今担任泰康年年红纯债 一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017 年 9 月 8 日至今担任泰康现 金管家货币市场基金基金经理。2018 年 5 月 30 日至今担任泰康颐年混合型证券 投资基金基金经理。2018 年 6 月 13 日至今担任泰康颐享混合型证券投资基金基 金经理。2018 年 8 月 24 日至今担任泰康弘实 3 个月定期开放混合型发起式证券 投资基金基金经理。 庞水珍女士，公募投资决策委员会成员，技术经济及管理硕士。2014 年 7 月加入泰康资产，现任公募事业部集中交易室固定收益交易总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 5-10 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 212 人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和 内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行 资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、 高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中 最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会 保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基 金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全 的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为 各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 874 只。自 2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英 国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海 证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最 多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金销售机构 1、直销机构 （1）直销中心柜台 5-11 名称：泰康资产管理有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07、F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 法定代表人：段国圣 全国统一客户服务电话：4001895522 传真：010-57697399 联系人：曲晨 电话：010-57697547 网站：www.tkfunds.com.cn （2）投资者亦可通过基金管理人直销电子交易系统（包括网上交易系统、 泰康保手机客户端、“泰康资产微基金”微信公众号以及基金管理人另行公告的其 他电子交易系统等）办理本基金的开户及申购等业务。 网上交易请登录：https://trade.tkfunds.com.cn/ APP：泰康保手机客户端 微信公众号：泰康资产微基金 2、其他销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼 法定代表人：其实 联系人：黄妮娟 客服电话：400-1818188 网址：www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 客服电话：400-700-9665 5-12 网址：www.ehowbuy.com （3）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （4）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （5）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （6）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 法定代表人：胡伟 联系人：牛亚楠 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 5-13 （7）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （8）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人：袁顾明 联系人：孟召社 客服电话：400-928-2266 网址：www.dtfunds.com （9）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 联系人：刘潇 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （10）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人：杨懿 联系人：张燕 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ （11）上海凯石财富基金销售有限公司 5-14 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 客服电话：4006-433-389 网址：www.vstonewealth.com （12）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人：钱昊旻 联系人：孙雯 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （13）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302 法定代表人：王兴吉 联系人：刘晓婧 客服电话：4000-888-080 网址：www.qiandaojr.com （14）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：张晓辉 客服电话：4006-411-999 网址：www.haojiyoujijin.com （15）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋5-15 3 单元 11 层 1108 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 客服电话：400-930-0660 网址：www.jfzinv.com （16）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （17）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层 法定代表人：蒋煜 联系人：宋志强 客服电话：400-818-8866 网址：www.shengshiview.com （18）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 8 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 5-16 （19）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 法定代表人：李兴春 联系人：陈洁 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （20）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 15 层 法定代表人：陈超 联系人：韩锦星 客服电话个人业务：95118；企业业务：400-088-8816 网址：http://fund.jd.com （21）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和 经济发展区) 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A 座 1002 室 法定代表人：王翔 联系人：潘美玲 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （22）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 客服电话：400-673-7010 5-17 网址：www.jianfortune.com （23）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （24）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼 法定代表人：马刚 联系人：杨徐霆 客服电话：400-66-95156 网址：www.tonghuafund.com （25）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 客服热线：4006-788-887 交易网站：www.zlfund.cn 门户网站：www.jjmmw.com （26）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 5-18 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （27）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表人：李悦章 联系人：张林 客户电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com （28）凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人：程刚 联系人：张旭 客服电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （29）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：董宣 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （30）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：侯芳芳 5-19 客服电话：400-061-8518 网址：https://danjuanapp.com/ （31）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：刘汉青 联系人：王旋 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （32）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 01、04 室 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 01、04 室 法定代表人：陶捷 联系人：陆锋 客服电话：400-027-9899 网址： www.buyfunds.cn （33）上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室 办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层 法定代表人：林琼 联系人：徐海峥 客服电话：021-60907378 网址：www.youyufund.com （34）南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 法定代表人：宋时琳 5-20 联系人：张士帅 客服电话：4007-999-999 转 3 网址：http://jr.tuniu.com/ （35）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 联系人：余永键 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （36）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人：贲惠琴 联系人：钟伟 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com （37）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 603 单元 法定代表人：田为奇 联系人：吴卫东 客服电话：021-68889082 网址：www.pytz.cn （38）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE 5-21 法定代表人：高锋 联系人：廖嘉琦 客服电话：400-804-8688 网址：www.keynesasset.com （39）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室 法定代表人：张冠宇 联系人：王丽敏 客服电话：400-819-9868 网址：www.tdyhfund.com （40）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人：于龙 联系人：张喆 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （41）深圳盈信基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1 办公地址：辽宁省大连市中山区南山路 155 号南山 1910 小区 A3-1 法定代表人：苗宏升 联系人：王清臣 客服电话：4007-903-688 网址：www.fundying.com （42）东海期货有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼 法定代表人：陈太康 5-22 联系人：李天雨 客服电话：95531、400-8888588 网址： www.qh168.com.cn （43）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 联系人：辛国政 客服电话：95551 或 4008-888-888 网址：www.chinastock.com.cn （44）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031） 法定代表人：李梅 联系人：曹晔 客服电话：95523 或 4008895523 网址：www.swhysc.com （45）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 法定代表人：李季 联系人：陈宇 客服电话：4008000562 网址：www.hysec.com （46）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 5-23 法定代表人：郭林 联系人：陈媛 客服电话：400-820-5999 网址：www.shhxzq.com （47）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人：刘世安 联系人：周一涵 客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com （48）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：刘芸 客服电话：4008-888-108 网址：www.csc108.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同 等的规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称：泰康资产管理有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07、F08 室 办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层 法定代表人：段国圣 全国统一客户服务电话：4001895522 传真：010-56814888 联系人：陈进 （三）出具法律意见书的律师事务所 5-24 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙） 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：朱宇、李姗 联系电话：010-65337327 传真：010-65338800 联系人：李姗 四、基金份额的分类 （一）基金份额的分类 本基金根据投资人认/申购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照不 同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别，即 A 类基金份额、 B 类基金份额、C 类基金份额、D 类基金份额。四类基金份额单独设置基金代码， 并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提下，基金管理人可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额 类别、暂停某类基金份额类别的销售、调整某类基金份额类别的费率或收费方式 等，调整实施前应及时公告，不须召开基金份额持有人大会审议。 （二）基金份额类别的限制 5-25 1、基金管理人直销中心柜台限制 份额类别 首次认/申购最低金额 追加认/申购最低金额 单 笔 赎 回 最 低 份额 A 类基金份额 10 万元 1 万元 10 份 B 类基金份额 300 万元 1 万元 1000 份 C 类基金份额 1000 万元 1 万元 1000 份 D 类基金份额 0.01 元 0.01 元 0.01 份 2、基金管理人直销电子交易系统 基金管理人直销电子交易系统包括网上交易系统、泰康保手机客户端、“泰康资产微基金”微信公众 号以及基金管理人另行公告的其他电子交易系统等。 份额类别 首次认/申购最低金额 追加认/申购最低金额 单笔赎回最低 份额 A 类基金份额 10000 元 10 元 10 份 B 类基金份额 300 万元 1000 元 1000 份 3、其他销售机构限制 份额类别 首次申购最低金额 追加申购最低金额 单笔赎回最低 份额 A 类基金份额 10 元 10 元 10 份 B 类基金份额 300 万元 1000 元 1000 份 C 类基金份额 1000 万元 1000 元 1000 份 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构发布的 公告为准。 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认/申购 各类基金份额的最低金额限制及规则，并及时公告。 （三）基金份额自动升降级 1、在基金存续期内，若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份 额达到或超过 300 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类 基金份额升级为 B 类基金份额。 2、在基金存续期内，若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份5-26 额低于 300 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金 份额降级为 A 类基金份额。 3、C、D 类份额不进行基金份额的升降级。 4、投资人在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A 类、 B 类、C 类、D 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造 成的认/申购等交易申请无效的后果由投资人自行承担。投资人认/申购申请确认 成交后，实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金 份额类别为准。 （四）基金份额分类及规则的调整 1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额 分类进行调整并公告。 2、基金管理人在与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，可以调整认/ 申购各类基金份额的最低金额限制及规则，并及时公告。 3、基金管理人在与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，可以调整基 金份额升降级的数量限制及规则。基金管理人在开始调整前应当依照《信息披露 办法》的有关规定予以公告。 五、基金的名称 泰康现金管家货币市场基金 六、基金的类型 货币市场基金、契约型开放式 七、基金的投资目标 在综合考虑基金资产安全性、收益性和流动性的基础上，通过积极主动的投 资管理，力争为投资人创造稳定的收益。 5-27 八、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券， 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的，在不改变基 金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金在履行适当程序后，可 参与其他货币市场工具的投资，其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的 相关规定执行。 九、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金在分析各类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率 水平或盈利能力的基础上，通过比较或合理预期各类资产的风险与收益率变化， 确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。 2、利率品种投资策略 本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上，对利率期限结构和债券市场变 化趋势进行深入分析和预测，确定并动态调整利率品种的期限配置策略。 3、信用品种投资策略 本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策 面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。此外，信用债发行主体 差异较大，需要自下而上研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际 信用风险，通过比较市场信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。本 基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资，同时规避高信用风险行业和主体 的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。 4、银行定期存款及同业存单投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的银行进行5-28 存款投资，在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估，选择交易对手。在获 取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。 5、杠杆投资策略 本基金在严格遵守杠杆比例的前提下，通过对流动性状况深入分析，综合比 较回购利率与短期债券收益率、存款利率，判断是否存在利差套利空间，进而确 定是否进行杠杆操作。 6、流动性管理策略 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通 过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正回购、降低组合久 期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资产变现需求。 7、资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将 在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的 总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 8、其他金融工具的投资策略 如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基金管 理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资 主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下，通 过对标的品种的研究，谨慎投资。 十、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率（税后）。 七天通知存款是一种不约定存期，支取时提前七天通知银行、约定支取日期 和金额即可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期 存款利息的收益。 如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发 布或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金 时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，在与基金托管人5-29 协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准须报中国证 监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。 十一、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其 预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十二、基金投资组合报告（未经审计） 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2018 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据 未经审计。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 固定收益投资 1,632,013,948.87 57.85 其中：债券 1,632,013,948.87 57.85 资产支持证 券 — — 2 买入返售金融资产 822,373,233.55 29.15 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 — — 3 银行存款和结算备 付金合计 353,426,500.05 12.53 4 其他资产 13,452,022.74 0.48 5 合计 2,821,265,705.21 100.00 5-30 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额 占基金资产净值的比 例（％） 1 报告期内债券回购融 资余额 — 8.80 其中：买断式回购融 资 — — 2 报告期末债券回购融 资余额 413,968,859.04 17.30 其中：买断式回购融 资 — — 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3.基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 45 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 61 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 35 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 1 30天以内 48.72 17.30 其中：剩余存续期超 过397天的浮动利率 债 — — 2 30天（含）—60天 32.06 — 5-31 其中：剩余存续期超 过397天的浮动利率 债 — — 3 60天（含）—90天 28.22 — 其中：剩余存续期超 过397天的浮动利率 债 — — 4 90天（含）—120天 6.27 — 其中：剩余存续期超 过397天的浮动利率 债 — — 5 120天（含）—397天 （含） 2.06 — 其中：剩余存续期超 过397天的浮动利率 债 — — 合计 117.33 17.30 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 9,965,438.31 0.42 2 央行票据 — — 3 金融债券 110,099,163.65 4.60 其中：政策性金融债 110,099,163.65 4.60 4 企业债券 — — 5 企业短期融资券 160,552,269.99 6.71 6 中期票据 20,055,621.30 0.84 7 同业存单 1,331,341,455.62 55.63 8 其他 — — 9 合计 1,632,013,948.87 68.20 5-32 10 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 — — 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金资 产净值比 例（％） 1 111809289 18 浦发银行 CD289 1,500,000 148,765,241.70 6.22 2 111891581 18 杭州银行 CD005 1,200,000 119,584,664.31 5.00 3 111807114 18 招商银行 CD114 1,000,000 99,608,877.65 4.16 4 111815597 18 民生银行 CD597 1,000,000 99,555,719.13 4.16 5 111820227 18 广发银行 CD227 1,000,000 99,494,759.72 4.16 6 111889638 18 重庆农村商 行 CD172 1,000,000 99,465,468.41 4.16 7 111815613 18 民生银行 CD613 1,000,000 99,392,470.13 4.15 8 111805052 18 建设银行 CD052 1,000,000 99,314,020.13 4.15 9 111809420 18 浦发银行 CD420 1,000,000 99,221,849.61 4.15 10 111820240 18 广发银行 CD240 1,000,000 99,147,474.96 4.14 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25（含） -0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1090% 报告期内偏离度的最低值 -0.0116% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的 简单平均值 0.0382% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 在本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。 5-33 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 在本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 （1）本基金采用摊余成本法计价。 （2）本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未出现被监管部门立案调查 的情况，在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 1,434.93 2 应收证券清算款 — 3 应收利息 13,444,587.81 4 应收申购款 6,000.00 5 其他应收款 — 6 待摊费用 — 7 其他 — 8 合计 13,452,022.74 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 1、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 2、报告期内 没有需说明的证券投资决策程序。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2017 年 9 月 8 日，基金合同生效以来的投资业绩及与 同期业绩比较基准的比较如下表所示： 5-34 泰康现金管家货币 A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 1.25% 0.00% 0.43% 0.00% 0.83% 0.00% 2018 年 01 月 01 日 至 2018 年 12 月 31 日 3.80% 0.00% 1.35% 0.00% 2.45% 0.00% 基金合同生效日至 2018 年 12 月 31 日 5.18% 0.00% 1.78% 0.00% 3.40% 0.00% 泰康现金管家货币 B 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 1.33% 0.00% 0.43% 0.00% 0.90% 0.00% 2018 年 01 月 01 日 至 2018 年 12 月 31 日 3.81% 0.00% 1.35% 0.00% 2.46% 0.00% 基金合同生效日至 2018 年 12 月 31 日 5.19% 0.00% 1.78% 0.00% 3.41% 0.00% 泰康现金管家货币 C 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 1.33% 0.00% 0.43% 0.00% 0.90% 0.00% 2018 年 01 月 01 日 3.81% 0.00% 1.35% 0.00% 2.46% 0.00% 5-35 至 2018 年 12 月 31 日 基金合同生效日至 2018 年 12 月 31 日 5.19% 0.00% 1.78% 0.00% 3.41% 0.00% 十四、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 5-36 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.06%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.06%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节 假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内 支付。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类基金份额降级 为 A 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作 日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于 由 A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其 升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。C 类基金份额的年销售服务 费率为 0.01%。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。四类基金份额的销售 服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产 中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息 日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个 工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 5-37 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 （一）“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和净值表 现的截止日期。 （二）“三、基金管理人”部分，对基金管理人主要人员情况进行了更新。 （三）“四、基金托管人”部分，对基金托管人信息进行了更新。 （四）“五、相关服务机构”部分对基金销售机构信息进行了更新。 （五）“十、基金的投资” 部分，对投资组合报告内容更新至 2018 年 12 月 31 日。 （六）“十一、基金的业绩”部分，更新了基金合同生效以来至 2018 年 12 月 31 日的业绩。 （七）“二十三、其他应披露事项”部分，对报告期内应披露的本基金相关事 项进行了更新。 泰康资产管理有限责任公司 二〇一九年四月十九日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |